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Citibank N.A., Sucursal Venezuela. RIF J-00052662-1
GESTIÓN
PRIMER SEMESTRE 2017
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ÍNDICE
ENTORNO ECONÓMICO ......................................................................................................................................... 3
DESEMPEÑO CITIBANK .......................................................................................................................................... 5
GESTIÓN DEL ACTIVO ............................................................................................................................................... 5
GESTIÓN DEL PASIVO Y DEL PATRIMONIO. ..................................................................................................................... 8
BALANCE GENERAL ................................................................................................................................................ 9
GESTIÓN DEL ESTADO DE RESULTADOS ................................................................................................................. 9
ESTADO DE RESULTADOS………………………………………………………………………………………………………………………………….11
DE LA EJECUCIÓN A TRAVÉS DE NUESTRA ESTRATEGIA. ....................................................................................... 13
I. GESTIÓN FINANCIERA:................................................................................................................................... 13
II. CONTROL Y CUMPLIMIENTO: .......................................................................................................................... 13
III. ORIENTACIÓN AL CLIENTE E INFRAESTRUCTURA TECNOLÓGICA: ............................................................................... 14
IV. ATENCIÓN DE RECLAMOS: .............................................................................................................................. 15
V. GESTIÓN DEL TALENTO: ................................................................................................................................. 16
VI. INVERSIÓN SOCIAL: ...................................................................................................................................... 18
LISTADO DE AGENCIAS EN VENEZUELA ................................................................................................................ 26
COMUNICACIONES DE LA SUPERINTENDENCIA DE LAS INSTITUCIONES DEL SECTOR BANCARIO REFERENTES A
DISPOSICIONES, OBSERVACIONES, RECOMENDACIONES O INICIATIVAS SOBRE EL FUNCIONAMIENTO DE LA
INSTITUCIÓN ........................................................................................................................................................ 26
INFORME DE AUDITORES EXTERNOS ................................................................................................................... 31
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ENTORNO ECONÓMICO
En el transcurso de los primeros 6 meses del año
2017 la situación económica mundial ha tenido
muchas variantes desde que el presidente Donald J.
Trump asumió la presidencia del gobierno de los
Estado Unidos de América a principios del año,
siendo que sus controversiales políticas han dado
ciertos giros en el ambiente internacional, desde sus
reformas migratorias, su salida del acuerdo de la
conferencia del Medio Ambiente de Paris del 2015 y
polémicas políticas, su periodo ha sido turbulento
tanto nacional como globalmente. El acuerdo
Transpacífico de Cooperación Económica ha sido,
desde el 2008, un avance para la economía de los
países del continente americano, asiático y de
Oceanía, estableciendo una cooperación que no solo
ha impulsado relaciones diplomáticas sino que
además industrias petroleras, energéticas y
comerciales de todos los países miembros, que en si
ha impulsado la bonanza mundial, por ende la
retirada del país norteamericano ha creado un gran
declive en dicha organización que en si se ha
esparcido por otros continentes, dejando a países
como Australia, Nueva Zelanda y Japón con la misión
de rescatar la organización e incluir otros titanes
financieros como China para balancear la ecuación.
Por otro lado la situación política de Europa sigue
creando variaciones en el ámbito internacional,
después de la salida de Reino Unido de la Unión
Europea. Adicionalmente con la elección de
Emmanuel Macron en las elecciones de la República
Francesa, y con los cambios que se estima que hará
en los ministerios de economía, industria y asuntos
internacionales con sus reformas laborales estima un
gigante progreso para las exportaciones y bienestar
de la zona europea, ya que convertirá a Francia en
un atractivo centro político económico para las
firmas de servicios financieros basadas en Londres,
haciendo más cómoda la adquisición del mercado
europeo con su optimismo emprendedor y sus
marcos legales en pro al mayor bienestar
económico.
En el desempeño de nuestra economía local nuestro
principal producto de exportación, el petróleo, el
precio promedio del primer semestre 2017 fue de
43.66 / $ dólares por barril evidenciando una
mejora de 1.68 $ por barril con respecto al cierre del
IV trimestre 2016.
Se estima que los precios del petróleo durante el
segundo semestre del año llegue a estar por debajo
de los 40$ por barril por las muchas nuevas
perforaciones que está realizando Estados Unidos
creando un excedente de oferta, pero al final del año
se regularice y vuelva a subir hasta los 55$.
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En el sector monetario, la liquidez se ha expandido
en términos nominales en un 115% con respecto al
semestre previo y 336% con respecto al I semestre
del 2016, teniendo una repercusión casi inmediata
en la actividad bancaria al ver las captaciones del
público que aumentaron en un 108% en relación al
semestre inmediato anterior, guardando cierta
correspondencia con el aumento en la liquidez.
Finalmente en el entorno externo, el tipo de cambio
DIPRO se mantuvo el último semestre en 9,9750
BsF/US$ para la compra y 10 BsF/US$ para la venta
mientras que el tipo de cambio DICOM (Convenio
Cambiario N° 33) cerró el primer semestre 2017 en
2640,00 BsF/US$ para la venta y 2.633,40 BsF/US$
para la compra, representando una depreciación de
aproximadamente un 291.8% en el primer semestre.
Por último, las reservas internacionales de la
República cerraron en 10.035 millones de US$
representando una disminución del 8,73% con
respecto al cierre del el segundo semestre de 2016.
En este entorno, la banca privada al igual que el
resto de la Economía ha experimentado cambios
sustanciales y dentro del marco que antecede se
presentan los principales elementos del Balance
General, del Estado de Resultados y de los
Indicadores Financieros que reflejan el panorama
general de Citibank N.A. Sucursal Venezuela Banco
Universal para el primer semestre de 2017.
Los datos presentados provienen de la información
estadística de las siguientes fuentes:
BCV
Ministerio del Poder Popular de Petróleo
SENIAT
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DESEMPEÑO CITIBANK
Gestión del Activo GESTIÓN DEL ACTIVO
Al cierre del primer semestre de 2017, los activos
totales de Citibank N.A. Sucursal Venezuela
totalizaron Bs. 52.475MM, que representan un
crecimiento de 130.9% con respecto al cierre del
primer semestre de 2016 representando un
crecimiento en valores absolutos de Bs. 29.745MM,
con respecto al cierre del segundo semestre de 2016
se evidencia un crecimiento de y de 48.0%.
LAS DISPONIBILIDADES para el semestre en
estudio la cuenta cierra en Bs. 22.221 MM,
principalmente centradas en encaje legal en el Banco
Central de Venezuela, y su incremento es producido
por las captaciones al público realizadas durante
este periodo. Esto representa un aumento del 155,9
% con respecto al cierre de junio del año anterior.
LA CARTERA DE INVERSIONES durante los
últimos seis meses creció 47.1% e interanualmente
125.8%, significando en Bolívares un alza de Bs.
4.277 MM y Bs. 7.444 MM respectivamente, para
ubicarse Bs. 13.362 MM al cierre del primer
semestre del 2017.
Dichas inversiones se encuentran principalmente
concentradas en instrumentos altamente líquidos
colocados en el Banco Central de Venezuela, en
tanto que el remanente se compone en su mayoría
de títulos emitidos y avalados por la Nación.
Para este segundo semestre del 2016, Citibank N.A.
Sucursal Venezuela Banco Universal posee Bs. 2.821
MM Inversiones distintas a instrumentos colocados
en el BCV.
9,997 14,515
22,730
35,449
52,475
7,425 10,828 13,567
18,841 26,797
2015 I 2015 II 2016 I 2016 II 2017 I
Total Activos (Bs MM)
Activos Activo Productivo
Fuente: Estados Financieros de Publicación Fuente: Estados Financieros de Publicación Citibank N.A. Sucursal
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LA CARTERA DE CRÉDITOS presentó un
incremento de 37.6% con respecto al Segundo
semestre del año 2016 y en un 75.7% al compararse
con respecto al mismo período del año anterior.
Siguiendo con la tendencia del semestre previo, la
mayor concentración dentro del portafolio total lo
posee la cartera de créditos comerciales con 42,70%,
cuya variación (del 67.69% vs periodo anterior y
258.44% en relación al primer semestre del año
2016), resalta los esfuerzos realizados por la
organización en la colocación de créditos en la
economía nacional.
La actividad agrícola, segunda cartera más
importante en el portafolio, es otro ejemplo del
espíritu resaltado en el párrafo anterior, cuya
variación de 34.68% y 63.21% (vs II Semestre 2016 y
I Semestre 2016) reafirma el enfoque de Citibank
N.A. Sucursal Venezuela Banco Universal sobre el
país.
El sector que representó la segunda mayor variación
en la composición de la cartera de créditos fue de
créditos al turismo los cuales al compararlos con el
mismo periodo del año anterior crecieron en un
123,69 mostrando el compromiso del banco con el
desarrollo de este sector productivo.
En materia de calidad, la organización continúa con
una activa gestión de monitoreo y de cobranza de su
portafolio. Este estrategia refleja un nivel de
morosidad de la cartera de créditos del 1,19%.
Evidenciando una mejora 0.43% menos con respecto
al primer semestre del 2016.
Nuevamente la acumulación de resultados
favorables durante el año facilitó la constitución de
provisiones por cartera de créditos, tanto por
calificación de cartera (genérica y específica) como
por provisión anti cíclica. Es así como el nivel de
cobertura de cartera bruta se mantiene en niveles
de 3.92%, superando en 1,5 puntos el nivel exhibido
por el sistema en su conjunto al cierre del primer
semestre del 2017.
Gráficamente, los datos en cuestión se presentan de
la siguiente manera.
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Citibank N.A., Sucursal Venezuela. RIF J-00052662-1
0.0%
1.0%
2.0%
3.0%
4.0%
5.0%
6.0%
2015 I 2015 II 2016 I 2016 II 2017 I
Morosidad y Cobertura
Morosidad Cobertura de cartera bruta
Fuente: Estados Financieros de Publicación Citibank N.A. Sucursal Venezuela
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GESTIÓN DEL PASIVO Y DEL PATRIMONIO.
Los fondos totales de terceros manejados por
Citibank N.A. Sucursal Venezuela Banco Universal
alcanzan al cierre del primer semestre del 2017 la
cantidad de Bs. 46.454MM, evidenciando un
crecimiento total de 47,46% en comparación con el
segundo semestre 2016 y de un 134,85% con
respecto al mismo periodo del año anterior. Este
crecimiento estuvo principalmente reflejado en
depósitos en cuentas corrientes basado en la
actividad pagadora altamente transaccional que
manejan los clientes corporativos con cuentas en la
organización dada nuestra plataforma de gestión de
efectivo.
Citibank N.A. Sucursal Venezuela Banco Universal
presenta un patrimonio total de Bs. 4.413 MM, con
un crecimiento semestral de Bs. 1.991 MM o 82.28%
provenientes principalmente del impacto de la
revalorización de activos realizada durante el primer
semestre del año en curso así como acumulación de
resultados del periodo. Citibank N.A. Sucursal
Venezuela Banco Universal se presenta nuevamente
como una de las instituciones mejor capitalizadas del
sistema, tanto al nivel de patrimonio computable
sobre activos y operaciones contingentes
ponderadas en base a riesgo como de patrimonio
sobre activo total, en ambos casos por niveles de
31,36%, y de 27.45%, respectivamente. Ambos
valores se encuentran por encima de los mínimos
legales requeridos para el momento de la
publicación de estos estados financieros de 12% y de
9%, respectivamente.
15.2% 13.3% 13.3% 24.5% 27.4%
26.5% 26.5% 26.5%
31.4% 31.4%
2015 I 2015 II 2016 I 2016 II 2017 I
Patrimonio sobre Activos
Patrimonio / A. Total Patrimonio / A. Ponderado
Fuente: Estados Financieros de Publicación Citibank N.A. Sucursal Venezuela
Fuente: Estados Financieros de Publicación Citibank N.A. Sucursal Venezuela
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BALANCE GENERAL
(expresado en miles de BsF) Dec-14 Jun-15 Dec-15 Jun-16 Dec-16 Jun-17
Activo
Disponibilidades 1,924,688 2,327,744 3,333,314 8,683,328 15,935,842 22,220,902
Inversiones en Títulos Valores 2,154,900 2,102,663 4,467,960 5,918,346 9,085,597 13,362,486
Cartera de Créditos 4,584,801 5,322,764 6,360,510 7,648,212 9,754,929 13,434,923
Intereses y comisiones por cobrar 86,891 95,960 167,226 224,043 242,348 330,934
inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales - - - - -
Bienes Realizables 1,450 1,150 850 550 250
Bienes de Uso 61,884 63,919 63,768 64,274 213,871 2,675,191
Otros Activos 66,136 82,586 121,715 191,351 216,536 450,983
Total del Activo 8,880,751 9,996,786 14,515,343 22,730,104 35,449,373 52,475,420
Pasivo
Captaciones del Público 6,312,158 7,794,638 11,987,682 19,780,670 31,502,486 46,454,097
Obligaciones con el Banco Central de Venezuela - - - - - -
Captaciones y obligaciones con el Banavih 14 - - - 6 -
Otros financiamientos obtenidos 668,624 21,140 22,917 32,900 6,483 4,225
Otras obligaciones por intermediacion financiera - - - - - -
Intereses y comisiones por pagar 189 154 173 147 149 176
Acumulaciones y otros pasivos 867,187 935,799 1,071,848 1,422,355 1,519,280 1,603,970
Obligaciones subordinadas - - - - - -
Otras obligaciones - - - - - -
Total del Pasivo 7,848,173 8,751,731 13,082,620 21,236,072 33,028,403 48,062,468
Patrimonio
Capital Pagado 170,000 170,000 170,000 170,000 170,000 170,000
Obligaciones convertibles en acciones - - - - - -
Aportes patrimoniales no capitalizados - - - - 238,800 238,800
Reservas de Capital - - 178,500 179,350 180,200 181,050
Ajustes al Patrimonio - - -140,023 -221,302 441,303 2,422,543
Resultados Acumulados - - 1,224,246 1,365,983 1,390,667 1,400,558
Ganancia (pérdida) no realizada en inv. disp. p/ venta - - - - - -
(Acciones en tesoreria) - - - - -
Total del Patrimonio 170,000 170,000 1,432,723 1,494,032 2,420,970 4,412,952
Total Pasivo + Patrimonio 8,018,173 8,921,731 14,515,343 22,730,104 35,449,373 52,475,420
Fuente: Estados Financieros de Publicación Citibank N.A. Sucursal Venezuela
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GESTIÓN DEL ESTADO DE RESULTADOS
La actividad crediticia durante el primer semestre
de 2017 generó 60.9% de los ingresos financieros de
la organización, en segundo lugar se encuentran los
ingresos provenientes de las inversiones realizadas
por la institución en títulos valores de la República,
este último rondando el 19.9%. Ambos en conjunto
presentaron un crecimiento de 36.03% en
comparación con el semestre previo.
Por el lado de los gastos financieros, el incremento
en los depósitos totales durante el semestre
fomentó el crecimiento de 44.82% en el periodo en
cuestión. De esta manera, el margen financiero
bruto del semestre se incrementa en Bs. 513.69 MM
con respecto al semestre inmediato anterior, con
una variación relativa de 48.8%. Es importante
resaltar que al comparar el margen financiero bruto
del primer semestre de 2017 con el mismo período
del año anterior, se aprecia un incremento de
116.17%, soportado por la mayor actividad crediticia
del período y de las inversiones expresadas
anteriormente.
El crecimiento de la actividad crediticia trae consigo
también la necesidad de mantener políticas
adecuadas de manejo de riesgo de crédito, tanto por
los requerimientos regulatorios de provisiones
genéricas y anti cíclica como por la necesidad de
preservar un nivel de provisiones específicas
adecuado al nivel de riesgo que presenta cada
operación y cliente. El gasto por provisiones del
período se situó en Bs. 85,679MM. De esta manera,
Citibank N.A. Sucursal Venezuela Banco Universal se
posiciona como una de las instituciones mejor
aprovisionadas del sistema financiero venezolano, al
manejar un nivel de provisiones sobre cartera bruta
del 3.92%.
En un entorno de incremento de precios a nivel
general durante el primer semestre de 2017, los
gastos de transformación crecieron de manera
importante, aumentando un 46.76% con respecto al
periodo anterior. Los gastos generales y
administrativos experimentaron una variación de
100.29%; y la variación relativa de los gastos de los
aportes regulatorios en 59.95%. (Fondo de Garantía
de Depósitos y Protección Bancaria y
Superintendencia de Bancos y otras Instituciones
Financieras).
Por otro lado los gastos de personal se
incrementaron 148.10% en los últimos doce meses,
evidenciando en estos valores el esfuerzo realizado
en las políticas de atracción, retención, desarrollo
personal y mejoramiento continuo de las
condiciones de nuestros empleados y sus familiares,
cuestión que abordaremos más adelante desde un
punto cualitativo.
El resultado neto del segundo semestre del año 2016
asciende a Bs. 10.7 MM.
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ESTADO DE RESULTADOS
Estado de Resultados al 30 de Junio de 2017
(expresado en miles de BsF) Dec-14 Jun-15 Dec-15 Jun-16 Dec-16 Jun-17
Ingresos Financieros 392,622 480,256 592,114 804,965 1,145,771 1,701,341
Ingresos por disponibilidades - - - 1 - -
Ingresos por inversiones en títulos valores 87,471 67,965 90,376 172,745 272,723 338,977
Ingresos por cartera de créditos 288,645 397,172 490,267 625,950 737,576 1,035,318
Ingresos por otras cuentas por cobrar 16,140 14,901 11,141 6,080 135,436 326,814
Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales - - - - - -
Ingresos por oficina principal y sucursales - - - - - -
Otros ingresos financieros 366 218 330 188 36 232
Gastos Financieros -48,627 -55,817 -63,802 -80,531 -93,448 -135,332
Gastos por captaciones del público -48,587 -55,756 -62,079 -80,508 -93,448 -135,332
Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela - - - - - -
Gastos por captaciones y obligaciones con el BANAVIH - - - - - -
Gastos por otros financiamientos obtenidos -32 -62 -1,722 -23 - -
Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera - - - - - -
Gastos por obligaciones subordinadas - - - - - -
Gastos por otras obligaciones - - - - - -
Gastos por oficina principal y sucursales - - - - - -
Otros gastos financieros -9 - - - - -
MARGEN FINANCIERO BRUTO 343,994 424,439 528,312 724,433 1,052,322 1,566,009
Ingresos por recuperaciones de activos financieros 8,121 4,367 4,640 5,806 10,056 8,676
Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros -67,793 -72,568 -27,663 -135,127 -30,074 -85,679
Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cudntas por cobrar -67,793 -72,568 -27,663 -135,127 -30,074 -85,679
Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades - - - - - -
MARGEN FINANCIERO NETO 284,322 356,239 505,289 595,113 1,032,304 1,489,006
Otros ingresos operativos 143,017 260,358 337,839 524,730 820,965 1,062,860
Otros gastos operativos -6,823 -13,951 -20,641 -26,719 -48,302 -63,323
MARGEN DE INTERMEDIACION FINANCIERA 420,516 602,645 822,486 1,093,124 1,804,967 2,488,543
GASTOS DE TRANSFORMACION -324,577 -347,668 -552,586 -844,906 -1,705,477 -2,503,018
Gastos de personal -186,560 -200,371 -322,332 -476,611 -1,013,108 -1,182,466
Gastos generales y administrativos -94,032 -94,811 -167,278 -271,157 -528,246 -1,058,030
Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria -39,379 -45,580 -54,505 -86,839 -145,800 -234,478
Aportes a la Superintendencia de Bancos y otras I. F. -4,606 -6,905 -8,471 -10,299 -18,322 -28,044
MARGEN OPERATIVO BRUTO 95,939 254,978 269,900 248,218 99,491 -14,475
Ingresos por bienes realizables - - - - - -
Ingresos por programas epeciales 268 218 229 208 290 296
Ingresos operativos varios 3,463 12,643 728 2,477 5,237 148,393
Gastos por bienes realizables -350 -300 -300 -300 -300 -250
Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de b. diversos - - - - - -
Gastos opdrativos varios -23,384 -54,842 -82,803 -68,886 -81,088 -123,220
MARGEN OPERATIVO NETO 75,937 212,698 187,755 181,717 23,631 10,744
Ingresos extraordinarios - - - - - -
Gastos extraordinarios -611 -221 -68 -100 -124 -1
RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS 75,326 212,477 187,686 181,617 23,507 10,743
Impuesto sobre la renta -61 - -18 -39,029 2,027 -
RESULTADO NETO 75,265 212,477 187,668 142,588 25,534 10,743
Fuente: Estados Financieros de Publicación Citibank N.A. Sucursal Venezuela
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Indicadores al 30 de Junio de 2017
2014 II 2015 I 2015 II 2016 I 2016 II 2017 I
(Patrimonio + Gestión Operativa) /
Activo Total11.6% 14.6% 9.9% 7.2% 6.8% 8.4%
Activo Improductivo Bruto /
(Patrimonio + Gestión Operativa)204.2% 218.6% 218.1% 394.5% 417.5% 485.6%
Provisión Cartera de Créditos /
Cartera de Créditos Bruta4.8% 5.2% 4.7% 5.2% 4.3% 3.9%
Cartera Inmovilizada Bruta /
Cartera de Créditos0.6% 1.1% 1.7% 1.6% 1.3% 1.2%
(Gastos de Personal + Gastos Operativos) /
Activo Productivo Promedio8.7% 8.1% 9.4% 12.0% 15.6% 19.4%
(Gastos de Personal + Gastos Operativos) /
Ingresos Financieros72.3% 61.5% 73.2% 92.9% 117.4% 131.7%
Resultado Neto /
Activo Promedio2.1% 4.1% 3.5% 1.6% 0.7% 0.1%
Resultado Neto /
Patrimonio Promedio18.5% 40.0% 34.5% 20.6% 9.8% 0.7%
Disponibilidades /
Captaciones del Público30.5% 29.9% 27.8% 43.9% 50.6% 50.6%
Disponibilidades + Inv. En Títulos Valores /
Captaciones del Público64.6% 56.8% 65.1% 73.8% 79.4% 76.6%
Fuente: Estados Financieros de Publicación Citibank N.A. Sucursal Venezuela
Liquidez
Indicadores
Patrimonio
Solvencia Bancaria
Calidad de Activos
Gestión
Administrativa
Rentabilidad
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DE LA EJECUCIÓN A TRAVÉS DE NUESTRA ESTRATEGIA.
El marco estratégico de Citibank N.A. Sucursal Venezuela Banco Universal está sustentado sobre cinco pilares
fundamentales tomando en consideración tanto el entorno global, como el del país, con miras en el horizonte
para la celebración de los 100 años de la marca en Venezuela en el 2017:
I. Gestión Financiera:
La eficiencia ha sido uno de los elementos
fundamentales que Citibank N.A. ha requerido a
todas sus oficinas alrededor del mundo. Citibank
N.A. Sucursal Venezuela Banco Universal,
anticipándose a todos estos esfuerzos Corporativos,
estableció dentro de su plan la readecuación de sus
procesos tanto para garantizar la especialización en
el caso de los negocios regulatorios, como para
hacerlos más dinámicos y flexibles, en busca de
economías de escala que fomenten la contención de
los gastos de transformación. Como se ha
mencionado en otros semestres, las presiones
inflacionarias han estado presentes en la mayoría de
los rubros de gastos, lo cual ha hecho que estos
esfuerzos se centren en la contención del
incremento más que en su efectiva reducción. A
pesar de estos esfuerzos de contención, Citibank,
N.A. Sucursal Venezuela ha incrementado sus gastos
de personal en 148% en sus últimos 12 meses y sus
gastos de transformación totales en 196%.
II. Control y Cumplimiento:
Durante los últimos años, se han materializado
esfuerzos importantes en consolidar dentro de una
misma estructura la función de negocios regulatorios
desde una perspectiva orientada a transformar la
necesidad de cumplimiento. Esto le ha permitido a la
institución evaluar integralmente las necesidades de
los clientes, de forma tal de lograr establecer
relaciones de negocios más estables, duraderos y de
calidad para las partes. Esto ha facilitado a su vez el
enfoque y la especialización del equipo hacia líneas
de negocio con necesidades crecientes y disímiles, y
que requieren una atención individualizada que una
institución como Citibank N.A. Sucursal Venezuela
Banco Universal puede ofrecer. Asimismo, el
cumplimiento ha sido posible por la búsqueda de
nuevos clientes, y el análisis de los ya existentes para
profundizar la relación.
En materia de Control, el proceso de evaluación de
Control de la Gerencia (MCA) requiere de forma
periódica en los países donde opera Citibank una
autoevaluación de los procesos, de sus riesgos y de
los controles que mitigan estos últimos. Asimismo,
desde el departamento de Auditoria Interna, la
organización ha puesto énfasis en materia de control
para avalar esta gestión.
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Citibank N.A., Sucursal Venezuela. RIF J-00052662-1
III. Orientación al Cliente e Infraestructura Tecnológica:
El proceso anterior, apalancado en las plataformas
electrónicas de vanguardia existentes facilitan el
procesamiento de pagos de clientes, y ha permitido
la ampliación del rango de acción de la Organización
más allá de la presencia física en 4 sucursales a lo
largo y ancho del país.
Otro motor fundamental de este pilar ha sido el
desarrollo de canales de atención remota para la
satisfacción de las necesidades de nuestros clientes.
Durante este semestre, con el objetivo de facilitar y
mejorar el servicio que prestamos , como parte de
la estrategia de adecuación, simplificación y mejoras
continua de nuestras instalaciones con el propósito
de integrar servicios y por poner al alcance de
nuestros clientes todos los servicios en la sucursal;
así mismo con la integración de la zona de Cajeros
con los nuevos equipos, este nuevo modelo resalta
la eficiencia operativa, pero lo más importante es
un modelo centrado en el servicio al cliente.
Con la implementación de estos nuevos equipos,
podrán realizarse múltiples operaciones de una
manera más fluida, amigable, y cómoda, ya que los
cajeros están diseñados bajo una interfaz sencilla,
que cumple con los más altos estándares de diseño y
funcionalidad, nacionales e internacionales, con la
finalidad de ayudar al cliente a completar sus
operaciones de forma rápida, segura y exitosa.
Los nuevos cajeros automáticos de Citi están
adaptados para que clientes o usuarios con
discapacidad visual puedan realizar sus
transacciones, solo deben conectar audífonos en el
puerto dispuesto en el equipo para ello y a partir de
ese momento toda la operación es narrada. Además
cuentan con teclado acorde al estándar
internacional, para que el usuario pueda identificar
los números y los comandos más importantes, así
como textos de señalización en alfabeto Braile.
Otro aspecto considerable es que más del 92% de los
clientes corporativos en la actualidad están suscritos
a la plataforma de pagos electrónicos CitiDirect®, la
cual hace que puedan realizar pagos en vía
electrónica y requerir estados de cuenta en tiempo
real, además de la facilidad para las tesorerías de las
empresas al contar con procesos de conciliación
totalmente automatizados dentro de esta
plataforma.
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Citibank N.A., Sucursal Venezuela. RIF J-00052662-1
IV. Atención de reclamos:
Durante el primer semestre del año 2017, fueron
presentados ante Citibank N.A. Sucursal Venezuela
Banco Universal solo un total de 8 casos de reclamos
de clientes tanto por fraude en cuentas como en
tarjetas de crédito, equivalentes a un monto total de
Bs. 744.247 respecto al periodo anterior se ha
presentado un 69% menos de casos de reclamos, y
un 83% menos en transacciones implicadas. Es
importante resaltar la gestión realizada periodo tras
periodo, en esta oportunidad la actualización de
parámetros de prevención de fraudes, la
comunicación inmediata y notificación a través de
SMS, además de las mejoras en los procesos de
gestión permitieron reducir de manera considerable
los reclamos por fraudes en cuestión.
Asimismo, la supervisión oportuna de las cuentas de
los clientes a través de sus mecanismos de
prevención ha sido la clave para que Citibank N.A.
Sucursal Venezuela Banco Universal haya mantenido
un bajo nivel de casos en cuentas y tarjetas de
crédito, y con tendencia a la reducción en la
frecuencia de estos.
La atención de estos reclamos se ha efectuado por
dos vías, tanto por la atención regular a través de los
canales de atención y de servicios del banco (red de
sucursales, banca telefónica), como por la oficina de
Defensoría del Cliente, ente independiente de la
gerencia del banco de acuerdo con lo establecido en
la Ley de Instituciones del Sector Bancario.
Los casos totales de reclamos aumentaron en 14 %
durante el primer semestre 2017 con respecto al
mismo periodo del año anterior. Sin embargo a nivel
de transacciones las mismas se redujeron en un 64%,
lo que afirma el compromiso del banco con la
seguridad de sus clientes.”
2016 I 2016 II 2017 I % Var I Sem 2017 Vs
II Sem 2016 % Var I Sem 2017 Vs
II Sem 2016
Transacciones
36.00
76.00
13.00 -64% -83%
Casos
7.00
26.00
8.00 14% -69%
Monto (Bs.)
208,384.00
1,241,222.00
744,247.00 257% -40%
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V. Gestión del Talento:
Citibank ha ejecutado diferentes acciones para
lograr la sustentabilidad y sostenibilidad de la
franquicia en beneficio y desarrollo integral de sus
trabajadores.
En el primer semestre 2017 se ejecutó:
3 Ciclos de incrementos salariales
Incremento del bono de alimentación
integral.
Negociaciones del Contrato Colectivo
Adelanto de las utilidades e incremento de
los días adelantados por este concepto.
Demostrando que Citi tiene la decisión de hacer lo
posible para que los trabajadores cuenten con las
mejores condiciones.
En lo referente a Clima y Cultura organizacional se
mantiene el programa “La Voz del empleado, VOE”
orientado a incrementar el nivel de compromiso,
orgullo y satisfacción en los Citibankeros. Los
comunicadores (VOE) continúan ejecutando
iniciativas en sus departamentos que buscan la
integración, esparcimiento y motivación del
personal. Se han ejecutado actividades de
integración para los trabajadores ofreciéndoles
espacio para distracción. En octubre de este año
nuevamente se desarrollará la Semana de la
diversidad que promueve nuestros máximos valores
y busca reforzar la tolerancia en un ambiente de
meritocracia en el que se respeta la diversidad, se
valora la excelencia y se fomenta el desarrollo de los
empleados.
Integración de la Familia: Realizamos una actividad
para los hijos de los trabajadores, “Bring the kids”
en ella los niños de los trabajadores disfrutan de
una tarde llena de magia y diversión.
Promociones: manteniendo el propósito de generar
desarrollo se impulsan las promociones a través de
la herramienta de postulación interna “my career-
Taleo”. En este semestre se ejecutaron 30
promociones de personal interno, estos pasaron a
ocupar cargo de mayor alcance y responsabilidad.
Formación profesional: desarrollamos cursos
presenciales y en línea, mediante programas
adaptados a las necesidades del personal.
Adicionalmente se impartieron cursos de: Formación
Prevención y Control de Legitimación de Capitales y
Financiamiento del Terrorismo denominado: Anti-
Money Laundering, Sanctions and Anti-Bribery &
Corruption, entrenamiento servicio de atención en
Maracaibo. Cine Foros para reflexionar y crear un
mejor ambiente de trabajo para todos.
Beneficios: Con el propósito de mejorar la calidad de
vida hemos otorgado una caja de productos de la
canasta básica a todos nuestros trabajadores. Se
diseñó el programa de concientización de la buena
salud donde se incluyeron charlas cortas
enmarcadas dentro del proyecto de pausas activas.
En cuanto al balance de vida y trabajo se ejecutaron
planes especiales como Tardes Felices, Happy Day
en las cuales el trabajador dispone de 3 tardes libres
y tomarse el día libre para celebrar su cumpleaños y
compartir con su familia.
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Citibank N.A., Sucursal Venezuela. RIF J-00052662-1
Oportunidades de empleo: En al ámbito de
estrategias de Atracción de Talentos se mantuvo
conexiones con universidades y escuelas de negocio
como mecanismo de captar al mejor capital humano.
En el primer semestre 2017 ingresaron 25 nuevos
Citibankeros en diferentes departamentos.
Citi cuenta con el programa de Pasantías para
jóvenes estudiantes, que busca formar, desarrollar y
brindar oportunidades a los estudiantes
universitarios, en el 2017 hemos brindado la
oportunidad de hacer las pasantías a más de 35
pasantes de diferentes carreras universitarias.
Continuamos este año reforzando El programa de
inclusión laboral de Citi el cual abarca diferentes
áreas buscando promover la integración de la
población con discapacidad o necesidades especiales
en el banco, tenemos 16 personas con discapacidad
y estamos conformando un programa para evaluar
tanto los logros como las oportunidades de mejora
en los procesos de integración laboral de personas
con discapacidad en Citibank y de esta forma
mejorar su desempeño en el rol que ocupan.
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Citibank N.A., Sucursal Venezuela. RIF J-00052662-1
VI. Inversión Social:
La inversión social es una prioridad para Citi
Venezuela y parte importante de nuestro negocio,
tenemos muchos años con una estrategia
consistente en el país.
Citi Venezuela enfoca su acción en el fortalecimiento
de microempresarios, en la educación financiera y
en la transformación urbana con el novedoso
programa de autogestión Transformación Urbana
Sostenible en el marco del cual se realiza el concurso
“Sembrando Ciudad”, concebido en Venezuela.
Buscamos empoderar a las comunidades para
gestionar su propia transformación sostenible, en
articulación con las autoridades locales y regionales,
así como empresas privadas que apoyen sus
iniciativas.
Tenemos programas de impacto social bien
establecidos que son testimonio de nuestra
convicción y que cuentan fundamentalmente con el
trabajo voluntario de nuestros empleados. Gracias a
ellos nuestras iniciativas de inversión social son
posibles.
A continuación presentamos reseñas de los
proyectos que Citi apoya y sus resultados del primer
semestre de 2017.
Citi impulsa la Transformación Urbana Sostenible
Con el apoyo de FUDEP y Citi Foundation, el programa de Transformación Urbana contribuye con el
mejoramiento de las comunidades en las que Citi opera, a fin de desarrollar ciudades más incluyentes y
prósperas.
El programa que comenzó en
2015 se enfoca en transformar
a las comunidades de menores
recursos en aspectos
urbanísticos, culturales,
deportivos y ecológicos, entre
otros, para mejorar su calidad
de vida. A través de procesos
educativos para los actores de las comunidades de
bajos ingresos, se les ofrecen herramientas y
metodologías actualizadas, que les permitan evaluar
la realidad de su entorno para luego asumir y
emprender el cambio necesario.
Hasta el momento se han capacitado a 350 personas
identificadas como líderes clave de diferentes
comunidades, en sesiones formativas de visión del
cambio, diseño urbano y formulación de proyectos,
en pro de la transformación urbana que les permita
ser promotores de su propio desarrollo, ejerciendo
sus derechos y deberes como ciudadano a cargo de
la evolución de su entorno urbano de forma
sostenible y sustentable.
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Citibank N.A., Sucursal Venezuela. RIF J-00052662-1
Considerando que las ciudades son importantes
motores de desarrollo y progreso económico, y sus
comunidades fuentes de creatividad e innovación
para mejorar su calidad de vida, Citi está
comprometido en ayudarlas a materializar su visión
urbana mediante el aprovechamiento de sus propios
conocimientos, capacidades y mejores prácticas
provenientes de todo el mundo, ofreciendo
soluciones eficientes, rentables y transformadoras
que beneficien a todos.
El objetivo es empoderar a las Comunidades para
gestionar su propia Transformación Urbana
Sostenible, articulados con las autoridades locales y
regionales, con organismos multilaterales, así como
con empresas privadas que apoyen sus iniciativas.
En febrero pasado, la comunidad Cañada Honda de
Maracaibo ganadora de la 1era Edición del Concurso
Nacional Sembrando Ciudad 2016, materializó su
propuesta de transformación urbana que incluyó la
recuperación de espacios públicos para la creación
de áreas lúdicas y deportivas, viveros comunitarios,
así como la construcción del Centro Cultural y de
Capacitación para el beneficio de las más de 1.040
familias que allí conviven.
Concurso Sembrando Ciudad II edición 2017
El Programa Comunidades para la Transformación
Urbana Sostenible ejecutará la II Edición del
Concurso Sembrando Ciudad este año, en el cual
participarán seis nuevas comunidades que
actualmente se preparan para formular sus
proyectos de Transformación Urbana y exponerlos
ante un jurado calificador conformado por
personalidades reconocidas en el ámbito
urbanístico, arquitectónico, empresarial,
microfinanciero, académico y del sector público y
privado de diferentes localidades. Entre las
comunidades están: La Dolorita y La Ceiba,
Municipio Sucre, La Palomera, Baruta, Negro
Primero y Las Agüitas 3 en el Municipio Los Guayos,
Estado Carabobo y la comunidad San Javier del
municipio San Francisco, estado Zulia.
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Superatec y Citi
Certifican a jóvenes de las comunidades populares en el Programa de Educación Financiera
La primera cohorte de SUPERATEC del año 2017
conformada por un grupo de 200 jóvenes se certificó
en el Programa de Educación Financiera que ofrece
la organización en las comunidades populares de
Venezuela gracias al patrocinio de Citi Foundation.
Este Programa que se dicta desde hace 6 años en
todos los centros SUPERATEC, ofrece a los jóvenes
de una manera práctica y sencilla orientación para
manejar las finanzas personales. Los temas
abordados, incluyen el ahorro, la elaboración de un
presupuesto, fundamentos para micro-empresarios,
apertura de cuentas bancarias, diferentes
instrumentos de crédito, entre otros; con los cuales
se obtienen herramientas que los ayudarán a tener
una mejor preparación cuando ingresen en un
primer empleo en el área formal, continuar estudios
a nivel técnico o universitario, a emprender un
negocio propio, o como una forma de superación a
nivel personal.
El 25 de abril un grupo de participantes
pertenecientes al centro SUPERATEC Petare recibió
sus certificados en la sede de Citibank en Caracas, de
manos de la presidenta del Banco, Diana Torres y de
la Presidenta de Superatec, Zandra Pedraza. Fue un
evento muy emotivo y significativo, con palabras de
ánimo para construir un mejor país, para todos estos
jóvenes.
Durante el acto, Luzjeidis
Velasquez, egresada del
Programa agradeció a
Superatec y Citi la
oportunidad de poder
estudiar este programa e
invitó a sus compañeros
a seguir superándose
para poder lograr todas
las metas en su vida y recordó el lema: “Superarse es
la clave”.
Los egresados desde 2011 hasta el presente del
Programa de Educación Financiera suman más de
5.000 jóvenes de ambos sexos, provenientes de
zonas bajos ingresos de la Gran Caracas y 8 estados
de Venezuela con lo cual se calcula que 20.000
personas (familiares directos de los participantes) se
benefician indirectamente de este programa.
SUPERATEC ofrece a los jóvenes que completan
como mínimo 40 horas de formación, la posibilidad
de inscribirse en la Bolsa de Empleo, a través de la
cual son postulados a vacantes en las empresas
aliadas que requieren ubicar personal de base para
sus organizaciones.
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El Programa de Educación Financiera es parte de Citi
Foundation’s Pathways to Progress, una iniciativa
mundial que prepara a los jóvenes para su carrera y
facilita las oportunidades necesarias para prosperar
en la economía actual. Pathways to Progress está
compuesto de programas, investigaciones y
asociaciones que ayudan a los jóvenes a construir
una mentalidad empresarial, adquirir habilidades de
liderazgo, financieras y laborales, y comenzar a
participar en la economía formal a través de su
primer empleo.
Premio Citi a la Excelencia Periodística 2017
La periodista Sheyla Urdaneta fue la ganadora de la 34ª edición del Premio Citi a la Excelencia
Periodística
El pasado 18 de mayo se realizó la entrega del
Premio a la Excelencia Periodística 2017, programa
que realiza la organización Citigroup a nivel mundial
y que es administrado por la Escuela de Periodismo
de la reconocida Universidad de Columbia en Nueva
York.
La periodista Sheyla Urdaneta, del diario La Verdad,
fue la ganadora de este premio, gracias a su
destacada labor en la fuente de Economía y por uno
de sus trabajos periodísticos postulados. Mayela
Armas, periodista en Crónica Uno y Eyanir Chinea,
corresponsal para Reuters Venezuela, ocuparon el
primer y segundo puesto de finalistas,
respectivamente.
El premio Citi a la Excelencia Periodística es un
programa especial otorgado a nivel mundial por la
organización Citigroup y promovido a escala local
por Citibank Venezuela, que reconoce la labor y el
talento de los periodistas de las fuentes de
Economía, Finanzas y Estrategia y Negocios, tanto de
medios impresos como audiovisuales.
El premio consiste en una beca para asistir al
Seminario de Periodismo Especializado en Economía
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Citibank N.A., Sucursal Venezuela. RIF J-00052662-1
y Finanzas de Columbia University, en la ciudad de
Nueva York; el cual se realizará del 30 de mayo al 8
de junio de 2017. La jornada incluirá talleres en
principios de contabilidad y finanzas, así como
exposición a instituciones, creadores de política y
otros líderes de las últimas tendencias del
pensamiento en economía.
El jurado calificador local estuvo integrado por
Asdrúbal Oliveros, Economista y Director de
Ecoanalítica; Eduardo Salinas, Vicepresidente -
Director General en Venevisión; Blanca Vera,
periodista de la fuente de Economía del Diario El
Nacional y ganadora del Premio a la Excelencia
Periodística en 2008; Luis Montero, CEO de Sodexo
Venezuela y Alejandro Balestrini, Vicepresidente de
Tesorería de Citi Venezuela. Ellos tuvieron la labor de
pre-seleccionar los mejores trabajos, que luego
fueron enviados a Columbia University para la
selección final.
El Premio Citi a la Excelencia Periodística se otorga
globalmente desde 1982, reconociendo la labor
profesional de más de 350 comunicadores de más de
120 medios y 37 países. En Venezuela han sido
galardonados con este premio periodistas como
Blanca Vera, Andrés Rojas, Katiuska Hernández y
Ernesto Tovar, entre otros muy destacados
comunicadores del área económica.
Citi celebró el XII Día Global de la Comunidad
Voluntarios de Citi Venezuela recuperan espacios del Estadio Universitario de la UCV
En el marco de la celebración de 100 años de
operación ininterrumpida en Venezuela, Citibank
continúa demostrando su compromiso con la
comunidad, para lograr sostenibilidad y desarrollo
social y económico en la sociedad. El pasado sábado
10 de junio, la Institución dedicó su doceava edición
del Día Global de la Comunidad al Estadio
Universitario de la UCV, con la participación y
colaboración de voluntarios del Banco, en alianza
con la asociación civil Fomento del Desarrollo
Popular (FUDEP).
Como un regalo a la ciudad de Caracas que este año
conmemora su 450° aniversario, se recuperaron
espacios del Estadio Universitario de la Universidad
Central de Venezuela (UCV), declarado Patrimonio
Cultural de la Humanidad por la UNESCO en el año
2000. Con este apoyo se pintaron 1.520 metros
lineales de tubos separadores de tribunas, 300
metros cuadrados de paredes en las áreas de
entrada principal del estadio, las bases de las torres
de iluminación y la pintura de las 12 puertas del
módulo principal de acceso de los fanáticos. En total
son 825 horas hombre aportadas por los voluntarios
Citi.
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Igualmente, se sustituyeron las 6 lámparas de los
baños VIP y se repararon 22 piezas sanitarias
dañadas. Ahora el 100% de las instalaciones
sanitarias de los baños VIP están operativas y al
servicio de los usuarios.
En las áreas exteriores se logró la recuperación de un
tramo de 135 metros lineales de la cerca perimetral
así como la recuperación de 3 portones de acceso
que incluye el de la entrada de emergencias,
elemento clave para este tipo de infraestructura.
También se ha saneado el entorno de la fachada sur,
que colinda con la autopista Valle - Coche,
desmalezando toda el área, recogiendo y eliminado
los vertederos de basura que estaban en la zona que
alcanzaron los 48 metros cúbicos entre basura y
escombros.
Para Diana Torres, CCO de Citi Venezuela “el Día
Global de la Comunidad representa una oportunidad
de dedicar unas horas de nuestro tiempo para
ayudar a otros, en este caso a la comunidad que
hace vida en la UCV y a los amantes del béisbol.
Contribuir a la restauración de infraestructuras que
forman parte del urbanismo de Caracas, se
encuentra alineado con los principios de
transformación urbana que promueve la
organización para hacer de nuestras ciudades
espacios más armoniosos, incluyentes y con mayor
calidad de vida para sus comunidades.”
El voluntariado es parte de la vida laboral de los
empleados de Citi. Muchos regularmente se
involucran en actividades de servicio comunitario
durante todo el año, brindando su tiempo y
experiencia para dedicarse a las necesidades de la
comunidad local, en educación financiera, apoyo al
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microempresario, preparación de jóvenes para el
trabajo y apoyo a sectores populares para la
transformación urbana y mejora de su entorno.
Carlos Andrade, trabajador del área de Riesgo y
Consumo destacó que: “es una gran iniciativa
porque adicionalmente a lo que hacemos
diariamente en el banco, es una actividad que nos
ayuda a integrarnos con la comunidad y hacer algo
diferente en pro de mejorar espacios para el
beneficio de todos los que disfrutamos de este
patrimonio”. Asimismo, señaló que: “todo lo que
nosotros podamos hacer por ayudar a los demás y
por restaurar espacios como este es un excelente
aporte que nosotros podemos hacerle al país que
tanto lo necesita”.
Adicionalmente, María Alejandra Somoza del
departamento de Recursos Humanos, dijo que:
“estas son iniciativas que nos reconcilian con
nuestros espacios, además que ayudando nos
integramos como equipo, no solamente tenemos
una compañía donde trabajamos sino que también
brinda aporte a la comunidad donde nosotros
vivimos”.
Mensajes de agradecimiento:
El grandeliga venezolano, Omar Vizquel, envió un
video agradeciendo de manera especial a Citibank
por el aporte realizado al estadio de la UCV:
El Club de los Leones del Caracas publicó una nota
destacando las mejoras realizadas al estadio
universitario de la UCV:
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Citibank N.A., Sucursal Venezuela. RIF J-00052662-1
El interior del país también se unió
Los voluntarios del interior del país también
trabajaron por sus comunidades. En el estado Zulia,
los trabajadores hicieron una donación de comida y
medicinas a la Fundación de Niños con Cáncer
(FUNDANICA). Los trabajadores de Carabobo se
unieron para compartir una mañana especial con las
niñas de la Casa Hogar Febres Cordero, donde
además se hizo una donación de alimentos.
En el Día Global para la Comunidad participaron
cerca de 100.000 voluntarios de Citi, en más de 500
ciudades de 91 países del mundo. Se realizaron más
de 1.500 proyectos de servicio que fueron desde
revitalización urbana, sesiones de mentoreo y
capacitación en destrezas laborales, alfabetización y
educación, conservación ambiental y socorro en
situaciones de catástrofe. Desde el primer Día Global
de la Comunidad en el año 2006, los voluntarios de
Citi han contribuido con más de tres millones de
horas de servicio a los proyectos del Día de la
Comunidad Global en cientos de ciudades
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LISTADO DE AGENCIAS EN VENEZUELA
Agencia: El Recreo
Dirección:
Av. Casanova, Centro Comercial El Recreo Torre Norte PB, Nivel C-3, Urb. Bello Monte, Caracas
Horario de Trabajo: Agencia
Citibank Banking Center
(Lunes - Viernes) 08:30 a.m. a 3:30 pm
(Lunes- Sábados) 6.00am a 6 00pm
Teléfonos: Agencia
Citibank Banking Center
(212) 705.25.51
(212) 705.23.49
Servicios:
ATM Servicio.
CDM Servicio
Sucursal “Full Service”.
Servicio e-Center.
Agencia: Miranda
Dirección: Av. Francisco de Miranda, edificio Seguros Venezuela, Urb. Chacaíto, Caracas.
Horario de Trabajo: Agencia
Citibank Banking Center
(Lunes - Viernes) 08:30 a.m. a 3:30 p.m.
(Lunes- Sábados) 6.00am a 6 00pm
Teléfonos: Agencia
Citibank Banking Center
(212) 901.33.76 / (212) 901.33.25/ (212) 901.33.22/(212) 901.33.75
Servicios:
ATM Servicio.
CDM Servicio
Sucursal “Full Service”.
Efectivo de Emergencia.
Servicio CitiGold.
Acceso especial para personas discapacitadas.
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Agencia: Maracaibo
Dirección: Av. 5 de Julio cruce con Delicias, Edificio Regional, Urb. Las Delicias, Maracaibo.
Horario de Trabajo: Agencia
Citibank Banking Center
(Lunes - Viernes) 08:30 a.m. a 3:30 p.m.
(Lunes- Sábados) 6.00am a 6 00pm
Teléfonos: Agencia Citibank Banking Center
(261) 200.29.61
Servicios:
ATM Servicio.
CDM Servicio
Sucursal “Full Service”.
Efectivo de Emergencia.
Servicio CitiGold.
Agencia: Valencia
Dirección: V.Uslar C/Av.Carabobo, Centro Corporativo La Viña Plaza, Piso 1, Urbanización La Viña, Valencia
Horario de Trabajo: Agencia
Citibank Banking Center
(Lunes - Viernes) 08:30 a.m. a 3:30 p.m.
(Lunes- Sábados) 6.00am a 6 00pm
Teléfonos: Agencia Citibank Banking Center
(241) 813.51.51 / (241) 813.51.53 / (241) 813.51.52
Servicios:
ATM Servicio.
CDM Servicio
Sucursal “Full Service”.
Efectivo de Emergencia.
Servicio CitiGold.
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COMUNICACIONES DE LA SUPERINTENDENCIA DE LAS INSTITUCIONES DEL SECTOR BANCARIO
REFERENTES A DISPOSICIONES, OBSERVACIONES, RECOMENDACIONES O INICIATIVAS SOBRE
EL FUNCIONAMIENTO DE LA INSTITUCIÓN
Fecha No Oficio Requerimiento
27-Jan-17 Oficio SIB-II+GGR-GA-01559 Solicitud de Información adicional en relación a la notificación de designación de Yualmilkay Garcia en el Cargo de auditor interno
30-Jan-17 Oficio SIB-II-GGR-GIDE-01593 Respuesta a la solicitud de prórroga para la transmisión de archivos del Sistema de Información Central de Riegos SICRI.ZIP y TARJCRED.ZIP A NOV. 2016
30-Jan-17 Oficio SIB-II-GGR-GNP-01396 Lineamientos para determinar la relación patrimonio sobre activos y operativos contingentes aplicando criterios de ponderación con base en riesgo
31-Jan-17 Oficio SIB-II-GGR-GNP-01446 Pago de la cuota de contribución que deben efectuar las instituciones sometidas a la supervisión y control de este organismo
31-Jan-17 Oficios SIB-DSB-CJ-OD-01651 Circular día laborable 1° de febrero de 2017
31-Jan-17 Oficios SIB-DSB-UNIF-01691 Conformidad con la respuesta emitida sobre el oficio 38843
7-Feb-17 Oficio SIB-II+-GGR-GIDE-01970 Solicitud de Información adicional en relación a la notificación de designación de Yualmilkay Garcia en el Cargo de auditor interno
10-Feb-17 Oficio SIB-II-CCSB-02521 Inspección especial a efectuarse en las Unidades de Atención al Cliente y Defensor del Cliente y Usuario Bancario
13-Feb-17 Oficio SIB-II-CCSB-02435 Información de los funcionarios de la Superintendencia de banco que están autorizados para efectuar Inspección Especial a Citibank N.A. Sucursal Venezuela
17-Feb-17 Oficio SIB-DSB-CJ-OD-02869 Extensión del plazo de vigencia hasta el 20 de marzo de 2017 del curso legal de los billetes de denominación de 100.
20-Feb-17 Oficio SIB-DSB-II-GGR-GNP-03009 Instrucciones de acuerdo a las operaciones permitidas por el Convenio Cambiario N° 36
24-Feb-17 SIB-DSB-UNIF-03753 Solicitud de información adicional sobre la actualización de la estructura del SIAR LC/FT y del CPCLC/FT.
24-Feb-17 SIB-II-GGR-GNP-03672
Presentación de la información complementaria referente a los Edos. Financieros consolidados y/o combinados, de acuerdo con los principios de contabilidad de aceptación Gral.; así como, de los Edos. Financieros
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Citibank N.A., Sucursal Venezuela. RIF J-00052662-1
1-Mar-17 SIB-II-GGR-GNP-03674 Lineamientos para determinar la relación patrimonio sobre activos y operaciones contingentes, aplicando criterios de ponderación con base en riesgo
7-Mar-17 SIB-DSB-CJ-OD-04074 Solicitud de información sobre la existencia en Citi de algún producto ofrecido a los urbanismos que emita fianzas por 10 años
9-Mar-17 SIB-DSB-UNIF-04321 Solicitud del contenido programático de los adiestramientos en materia de LC/FT correspondiente a los años 2016 y 2017
15-Mar-17 SIB-DSB-UNIF-05077 Acuse de la comunicación remitiendo la actualización de la lista de los miembros del CPC LC/FT
17-Mar-17 SIB-II-GGR-GNP-05305 Lineamientos para determinar la relación patrimonio sobre activos y operaciones contingentes, aplicando criterios de ponderación con base en riesgo.
21-Mar-17 SIB-II-GGR-GNP-GIDE-05304 Reporte existencia de piezas monetarias (PD-SIB-130)
21-Mar-17 SIB-DSB-CJ-OD-04831
Solicitud de información de parte del Fondo de Protección de los Depósitos Bancarios relacionada con las inversiones. En tít. valores propios y de terceros que mantienen en custodia
28-Mar-17 SIB-II-GGR-GNP-05865
Modificación del Manual de Contabilidad para Inst. Bancarias, referente a la incorporación de las ctas. para los registros contables que se deriven de la aplicación de la revaluación de activos.
7-Apr-17 SIB-DSB-CJ-OD-6702 El sector bancario prestará servicios el 10, 11 y 12 de abril 2017 decretado No Laborable por el Presidente Maduro
10-Apr-17 SIB-DSB-GGR-GNP-GIDE-UNIF-06875 La derogación de los archivos electrónicos Instrume.txt, Mayores.txt y Divicvt.txt
10-Apr-17 SIB-DSB-UNIF-06767 Remisión de los Reportes de Actividades Sospechosas (RAS)
11-Apr-17 SIB-DSB-CJ-PA-06993 Incorporación de sujetos pasivos calificados como contribuyentes especiales (listado adjunto) a partir del 1 de abril de 2017
20-Apr-17 SIB-II-GGIBPV-GIBPV3-07546 Formulario PMA-SIB-017 " Índice de Capital de Riesgo" enero 2017
24-Apr-17 SIB-II-GGIBPV-GIBPV3-07545
Observaciones al Balance General de Publicación Forma "A", el Estado de Resultados de Publicación Forma "B", el Balance General Forma "E" y el Estado de Resultados Forma "F", a Enero 2017
24-Apr-17 SIB-DSB-CJ-OD-07321 Extensión del plazo de vigencia hasta el 20 de mayo de 2017 del curso legal de los billetes de denominación de 100,oo Bs.
3-May-17 SIB-II-GGR-GA-08316 Respuesta a la solicitud de cierre de la Agencia Chuao
5-May-17 SIB-DSB-UNIF-08348
Observaciones a los documentos: a) KPMG: Cumplimiento con las Normas relativas a la Admin. y Fisc. de Riesgos Rel. con los delitos de LC/FT y Rerte de Gestión del AI 2 semestre 2016
5-May-17 SIB-DSB-CJ-OD-08297 Calendario Bancario
5-May-17 SIB-II-GGIBPV3-08588 Respuesta a la solicitud de autorización para realizar el registro contable del importe correspondiente a la revaluación de activos.
10-May-17 SIB-II-CCD-09006 Solicitud de documentación relativa a Servicios Turísticos Auto Siete Veintisiete, C.A.
11-May-17 SIB-II-GGR-GA-09204 Respuesta a la notificación de la designación del VP de Tesorería (Temporal)
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Citibank N.A., Sucursal Venezuela. RIF J-00052662-1
12-May-17 SIB-DSB-CJ-PA-09317 Solicitud para desmarcar a los clientes que allí se detallan de nuestra base de datos y así no se les continúe gravando el IGTF
15-May-17 SIB-II-GGIBPV-GIBPV3-09503
Se concede la prórroga solicitada para suministrar la certificación de AI donde se avale la correcta generación de los auxiliares de la cartera de créditos, de inversiones y los otros activos.
6-May-17 SIB-II-GGR-GIDE-09607 Solicitud de certificación escrita de parte del CCO donde se indique la cantidad de ATM defectuosos al 31 de marzo 2017 y el motivo de falla
17-May-17 SIB-DSB-OAC-AGRD-09820 Planteamiento de la Sra. Belén Hortensia Mora de Carreño
17-May-17 SIB-DSB-OAC-AGRD-09821 Planteamiento de la Sra. Susana Pereira Muiños
17-May-17 SIB-II-GGR-GIDE-10167 Respuesta a la solicitud de prórroga para la transmisión del reporte SICRI Abril 2017
18-May-17 SIB-II-GGR-GIDE-10393 Incumplimiento del plazo para el envío electrónico del formulario "Índice de Capital de Riesgo" correspondiente a Marzo 2017
19-May-17 SIB-II-GGR-GNP-10150 Pago de la cuota de contribución que deben efectuar las instituciones sometidas a la supervisión y control de este organismo
22-May-17 SIB-DSB-UNI-10013
Se notifica lo plasmado en la Declaración Pública de Islas Turcos y Caicos (6-nov/2016) en la cual el GAFIC identificó 3 jurisdicciones con deficiencias estratégicas en LC/FT
30-May-17 SIB-II-GGR-GA-11051 Solicitud de documento adicional correspondiente a la designación de A. Balestrini
30-May-17 SIB-DSB-II-GGR-GNP-11044
Exhorto a las Inst. Bancarias a ejercer una supervisión continua sobre sus comercios afiliados para evitar el traslado de la tasa de descuento o comisión cobrada al establecimientos al usuario
31-May-17 SIB-II-GGR-GNP-11035 Lineamientos para determinar la relación patrimonio sobre activos y operaciones contingentes, aplicando criterios de ponderación con base en riesgo.
5-Jun-17 SIB-DSB-CJ-PA-11457 Solicitud para desmarcar a los clientes que allí se detallan de nuestra base de datos y así no se les continúe gravando el IGTF
5-Jun-17 SIB-II-GGR-GA-11536 Respuesta a la solicitud de aumento de capital social para Citibank, N.A. Suc. Venezuela
5-Jun-17 SIB-DSB-CJ-PA-11455 Solicitud para desmarcar a los clientes que allí se detallan de nuestra base de datos y así no se les continúe gravando el IGTF
20-Jun-17 SIB-II-CCD-12123 Observaciones a la información enviada relativa a las carteras Dirigidas contenida en las Notas a los Edos. Fin al 31-12 y 30-06 2016...con el Informe de KPMG
26-Jun-17 SIB-II-GGIBPV-GIBPV5-12734
Respuesta a la solicitud de autorización para reconocer en los resultados del Banco los montos producto del remanente de las ventas de las dos posiciones en divisas
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Citibank N.A., Sucursal Venezuela. RIF J-00052662-1
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