Externalización de la dirección financiera
Equipo humano formado por profesionales de reconocido prestigio en el campo de la Dirección Financiera y Consultoría de Empresas.
Objetivo dar soporte a la dirección de la empresa en la optimización del área económico-financiera.
Misión: servir de apoyo al órgano de administración de su empresa en la toma de decisiones, con el objetivo claro de maximizar los beneficios con los recursos disponibles.
+ 10 años experiencia
+ 200 clientes satisfechos
Control deGestión
Dirección financiera
Outsourcing nómina
PRESENTACIÓN
Externalización de la dirección financiera
José María Martín CerratoSocio Director-Economista
ÍNDICE
1.El rol del director financiero.
2.¿Que es el outsourcing?.
3.Ventajas del outsourcing financiero en la emprea.
4.Casos de éxito.
Externalización de la dirección financiera
Empresa:
El objetivo de la empresa es añadir valor económico, es decir crear riqueza para todos los que participan en ella y prestar un servicio para la sociedad.
Esto significa que las empresas se crean para ser eficientes y generar rentabilidad.
La estructura financiera necesaria (entendida como endeudamiento) no debe ser el objetivo en la empresa, sino formar parte de su estrategia.
El rol del director financiero
Externalización de la dirección financiera
Objetivos del director financiero:
No perder de vista los objetivos a medio/largo plazo. La incertidumbre presente es muy peligrosa.
No deben caer en la negatividad, no deben perder de vista la necesidad de efectuar un análisis racional para iniciar acciones que permitan a la empresa continuar creando riqueza
Rentabilidad• Máxima
Riesgo• Moderado
OBJETIVOS DIRECCION FINANCIERA
Liquidez• Suficiente
Liquidez• Suficiente
Todo empresario debe tener claro la ventaja competitiva que supone contar con una dirección y política financiera adecuada.
El rol del director financiero
Objetivos fundamentales
Externalización de la dirección financiera
PREGUNTAS QUE NOS DEBEMOS HACER
¿Cómo nos analizan los proveedores?
Financieros (bancos…) No financieros (compras…)
¿Podemos controlar estos ratios?
¿Cuál es el efecto financiero de nuestra toma de decisiones?
El rol del director financiero
Velar por nuestra imagen
Externalización de la dirección financiera
Acceso a la financiación.
Como nos financiamos. Realismo Bancos. Sociedades Garantía Reciproca
(Avalmadrid/Iberaval). Mejora niveles de inventarios. Mayor deuda con proveedores. Desinversiones en Activo Fijo. Nuevos socios.
Financiación fiscal.- Beneficios ERD, Morosidad. Control del riesgo cliente. Recuperación IVA
Bucle.
Análisis exhaustivo de la situación actual.
Cálculo de las necesidades financieras.
Importe a corto plazo (NOF) y a largo/Plazo (inversión)
Productos aconsejables y donde los localizamos.
Balance, balance y balance. Cuenta de
resultados: también.
El rol del director financiero
Externalización de la dirección financiera
CIRCULANTE.- Corto Plazo
Póliza de crédito. Líneas de descuento Factoring (Sin recurso / con
recurso). Confirming Anticipo de Facturas. Crédito Documentario Proveedores. ¿Se paga? Hacienda (3,75%). Descuentos por pronto pago.
Necesidad de financiación versus producto financiero.
INVERSION .- Largo Plazo
Préstamos (ICO, BEI, FEI, BANCA…) Hipotecarios. Leasing. Renting. Leaseback Proveedores Inmovilizado.
La financiación no es un fin, es un medio.
Control de todas las posibilidades de financiación
El rol del director financiero
Externalización de la dirección financiera
ALTERNATIVAS FINANCIACION
Crowdfunding. Crowdlending Business Angels. Subvenciones. Préstamos estatales (CDTI,
ENISA, ICO) Sociedades de Garantía
Reciproca. Sociedades de Capital Riesgo. Préstamos Participativos. Redes Inversión.
Control de todas las posibilidades de financiación
El rol del director financiero
Externalización de la dirección financiera
Consejos
para financiarse
Hasta que no salgas del notario no tienes
financiación
Hasta que no salgas del notario no tienes
financiación Entregar el expediente de una vez.
Negocie cuando
tiene fondos
Cada banco tiene sus propios
criterios y estos son
cambiantes
Cumpla los compromis
os adquiridos
La mala gestión no se arregla con deuda
Ni el pasado, ni los
inmuebles son garantía
de éxito
No trabajes nunca con una sola entidad
Se honesto, transparente y paciencia.
Capacidad de negociación
El rol del director financiero
Externalización de la dirección financiera
UNAS DE LAS CLAVES DEL ÉXITO DE CUALQUIER EMPRESA
SOLIDEZ ECONÓMICO-FINANCIERA
ÉNFASIS EN LA GESTIÓN
HERRAMIENTAS DE CONTROL DE GESTIÓN SOFTWARE ADECUADO
El rol del director financiero
Control de gestión
Externalización de la dirección financiera
La clave de todo análisis se fundamenta en saber donde estamos y donde queremos ir.
Identificar aquellas tecnologías y procedimientos que es necesario adoptar o mejorar para cumplir los objetivos estratégicos es indispensable para el mantenimiento de las ventajas competitivas.
Las empresas deben basar la estrategia empresarial a través de la detección de ventajas competitivas sostenibles en su cadena de valor innovadora, basada en aspectos tecnológicos, organizativos o comerciales
Para saber donde estamos debemos realizar un estudio interno de la organización a través del análisis de la cadena de valor (M.Porter) y la evaluación de la capacidad innovadora de la empresa
Visión estratégica
El rol del director financiero
Externalización de la dirección financiera
HERRAMIENTAS• Control Actividad que generan hechos económicos.
• Datos exactos con una sola fuente de información.
• Presupuestos (base 0)
• Apoyo de la dirección
HERRAMIENTAS• Control Actividad que generan hechos económicos.
• Datos exactos con una sola fuente de información.
• Presupuestos (base 0)
• Apoyo de la dirección
CUADROS DE MANDO• Posición de tesorería exacta a c/p y previsión de tesorería a 3, 6, 12 meses
• Saldo vivo de deuda clientes (morosidad) y proveedores(antigüedad)
• Control existencias
• Ratios financieros -administrativos
TOMA DECISIONESUSO ESTRATEGICO Y
EFICAZ DE LA INFORMACION
CORRECTA
• De Financiación
• De Inversión
• De Gestión
TOMA DECISIONESUSO ESTRATEGICO Y
EFICAZ DE LA INFORMACION
CORRECTA
• De Financiación
• De Inversión
• De Gestión
Definir herramienta e indicadores claves
El rol del director financiero
Externalización de la dirección financiera
Ventajas del outsourcing
Outsourcing es el proceso por el cual una empresa identifica una actividad de su proceso de negocio que podría ser desempeñada más eficientemente por otra empresa especializada, la cual es subcontratada para desarrollar esa porción de negocio.
Esto libera a la sociedad para enfocarse en la función central de su negocio:(core business)
Outsourcing
Mejora de la competitividad: permite que la dirección de su empresa y su equipo humano se concentren en sus actividades clave, mejorando el enfoque de la empresa y delegando la carga administrativa.
Sustitución de gastos fijos por variables: Permite la adaptación constante de los costes al nivel de las necesidades reales de la empresa.
Reducción de costes: Ahorro en recursos de gestión
y de supervisión en su empresa, con la consiguiente reducción de riesgos por contingencias laborales, operativas y tecnológicas.
Acceso a recursos especializados: Con una legislación y un entorno en constante evolución, resulta imprescindible contar con expertos en una materia tan sensible para la empresa.
Garantía de Continuidad del Servicio: Permite la no afectación en la gestión del Personal ante contingencias como ausencias por enfermedad, vacaciones o bajas de la empresa.
Externalización de la dirección financiera
Outsourcing Financiero
Outsourcing
El outsourcing financiero es contar con la calidad de un profesional a la altura de las empresas más capaces y fuertes del mercado, beneficiándote del conocimiento y experiencia de un director financiero de alto nivel, con visión general del negocio y gestión integral.
1. Diagnosticar la Situación Actual de la Empresa en el ámbito estratégico, comercial y financiero.
2. Revisar mensualmente, y junto al empresario los objetivos y estrategias de la sociedad.
3. Implementar, Analizar y Revisar periódicamente la Planificación Financiera y el Control Presupuestario de la Empresa;
4. Desarrollar Planes de Negocio, Planes Estratégicos y de Contingencia.
5. Negociar con Proveedores, Entidades Financieras y Organismos Públicos
Externalización de la dirección financiera
4. Caso práctico.
•Ventas de 8M perdidas de 0,5M en 2011
•Deuda con Prov >2M€
•Deuda bancaria elevada 1M€
•RAI, Letras Pelota•Morosidad elevada
•Ventas de 8M perdidas de 0,5M en 2011
•Deuda con Prov >2M€
•Deuda bancaria elevada 1M€
•RAI, Letras Pelota•Morosidad elevada
AÑO-2011AÑO-2011
• Implantación SOFTWARE•Ajustes en plantilla.•Reducción gastos grales.•Restructuración deuda bancos
•Control del riesgo clientes y rentabilidad,
•Control de Stock y variación existencias diarias,
• Implantación SOFTWARE•Ajustes en plantilla.•Reducción gastos grales.•Restructuración deuda bancos
•Control del riesgo clientes y rentabilidad,
•Control de Stock y variación existencias diarias,
AÑO-2012AÑO-2012
•Reducción de actividad, con facturación <6M€
•Beneficios >0,1M€•Gastos muy controlados
•Riesgo cliente ajustado
•Reducción de actividad, con facturación <6M€
•Beneficios >0,1M€•Gastos muy controlados
•Riesgo cliente ajustadoAÑOS
2013/2014AÑOS
2013/2014
•Maximizar valor de empresa.•Nuevos mercados. Capacidad de generar rentabilidad.
•Acceso financiación bancaria.
•Planificar venta / crecimiento
•Maximizar valor de empresa.•Nuevos mercados. Capacidad de generar rentabilidad.
•Acceso financiación bancaria.
•Planificar venta / crecimiento
FUTURO 2015-2017FUTURO 2015-2017
MADOM entra en 2012. Llevamos 4 años Control económico-financiero => Solo inversión en Software. Empresa en beneficios después de unas fuertes perdidas Reducción de la deuda empresarial (principalmente con bancos)
Seguimos: nuevas reglas de juego => ESTRATEGIA 15-17
Casos de éxito
Externalización de la dirección financiera
4. Caso práctico.
Casos de éxito
MADOM entra en 2008. Llevamos 8 años Control económico-financiero => Solo inversión en Software. Excelente ratio rentabilidad/riesgo Total relación con entidades financieras. Apoyo en internacionalización Control y consolidación de filiales. Auditorias
•Empresa con 60 personas
•Necesidades de financiación para crecer
•Negocios distintos
•Empresa con 60 personas
•Necesidades de financiación para crecer
•Negocios distintos
AÑO-2008AÑO-2008
•Proceso contable interno.•Contabilidad analítica por proyecto.
•Reducción gastos grales.•Control del riesgo clientes y rentabilidad
•Proceso contable interno.•Contabilidad analítica por proyecto.
•Reducción gastos grales.•Control del riesgo clientes y rentabilidad
AÑO-2009AÑO-2009
• Importante crecimiento >10M€
•Alta rentabilidad•Gastos muy controlados•Riesgo cliente controlado
• Importante crecimiento >10M€
•Alta rentabilidad•Gastos muy controlados•Riesgo cliente controlado
AÑOS 2010/2014
AÑOS 2010/2014
• Internacionalización•Estados Unidos•México
•Riesgo moderado.•Liquidez excelente•Rentabilidad Alta.
•+200 personas+15M€
• Internacionalización•Estados Unidos•México
•Riesgo moderado.•Liquidez excelente•Rentabilidad Alta.
•+200 personas+15M€
FUTURO 2016-2020
FUTURO 2016-2020
Externalización de la dirección financiera GRACIAS
MUCHAS GRACIAS
www.madomgroup.comwww.madom.es
José María Martín Cerrato [email protected]