PROGRAMA DE DERECHO BANCARIO Y MERCADO DE CAPITALES

UNIDADES, TEMAS Y SUBTEMAS1 UNIDAD UNO  1.1 Derecho Bancario: concepto, autonomía y caracteres.

    1.1.1 Ubicación en el derecho (público o privado), fuentes. Bases constitucionales del sistema. Las leyes 21.526 y 24.144.

  1.2 La Actividad Bancaria: Origen, evolución y trascendencia.    1.2.1 La actividad típica: Naturaleza jurídica, la institucionalización y supervisión.

    1.2.2Objeto: el crédito, la moneda y los títulos valores. Conceptos y lineamientos. La moneda y el dinero: diferencias, naturaleza jurídica y funciones. Curso legal y curso forzoso. Lineamientos del régimen monetario

  1.3 El régimen cambiario.

  1.4 El Mercado: Tipos de mercado: monetario, de crédito, cambiario y de capitales. Funciones.

2 UNIDAD DOS  2.1 Antecedentes y evolución: Importancia.    2.1.1 Edad antigua, media y moderna.

  2.2Organización del sistema financiero argentino: Antecedentes: 1) El régimen de 1935, 2) El régimen de 1946, 3.) El régimen de 1957, 4.) La ley 18061, 5) La reforma de 1973, 6) La reforma de 1977.

  2.3 El derecho bancario en la actualidad: Las últimas reformas.3 UNIDAD TRES

  3.1 Autoridad de Aplicación: El Banco Central de la República Argentina, Naturaleza jurídica, misión.

    3.1.1 Poder de policía: funciones económicas y jurídicas (facultades normativas).  3.2 Organización del Banco Central: El directorio y su composición. Atribuciones.

    3.2.1 Prohibiciones e incompatibilidades. Deliberación, convocatoria, quórum y mayorías. Retribución y remoción.

  3.3 La Superintendencia de Entidades Financieras: Antecedentes, naturaleza jurídica y composición. Funciones.

4 UNIDAD CUATRO

  4.1 Régimen jurídico financiero: Ámbito de aplicación de la ley 21.526. La intermediación financiera. Situaciones de extensión en la aplicación de la ley y la banca de hecho.

    4.1.1 El sistema de la banca múltiple y especializada. Modelo adoptado, tipos de entidades.

    4.1.2 Autorización para funcionar: condiciones. Apertura de filiales. Formas jurídicas posibles. Denominación y publicidad. Operaciones permitidas y prohibidas.

  4.2 Liquidez y Solvencia: Concepto y regulación. Régimen de efectivo mínimo. Responsabilidad patrimonial.

5 UNIDAD CINCO  5.1 La Entidad financiera en dificultades: Los incumplimientos.  5.2 Regularización y Saneamiento: Concepto, requisitos, plazos y efectos.  5.3 Suspensión para funcionar: Procedencia, requisitos.

  5.4 Reestructuración: Condiciones de procedencia, medidas objetivas y subjetivas, plazos y efectos.

  5.5 Revocación de la autorización: Supuestos de procedencia, consecuencias. Liquidación y quiebra de entidades financieras. Privilegios.

  5.6 Régimen de garantía de los depósitos: Lineamientos y características del sistema. Régimen jurídico.

  5.7 Sanciones y Recursos: Tipos de Sanciones. Autoridad competente. Supuestos de procedencia. Vías de impugnación.

  5.8 Régimen penal cambiario6 UNIDAD SEIS  6.1 Operaciones bancarias: lineamientos y clasificación.  6.2 Contrato bancario: Concepto. Elemento subjetivo y objetivo.  6.3 Objeto y contenido.  6.4 Particularismos. Interpretación. Forma y prueba.  6.5 El consumidor bancario y su protección.  6.6 El secreto bancario: operaciones comprendidas, excepciones y tendencias.

  6.7 Responsabilidades.7 UNIDAD SIETE  7.1 Contrato de depósito: Introducción y antecedentes.    7.1.1 Concepto y naturaleza jurídica.  7.2 Depósitos en caja de ahorro: lineamientos y características. Obligaciones.  7.3 Depósitos a plazo fijo: Clases. Forma y régimen. Retribución.  7.4 La cuenta corriente bancaria: Concepto y antecedentes.    7.4.1 Regulación legal. Reglamentación del B.C.R.A.    7.4.2 Naturaleza. Forma. Caracteres.    7.4.3 Modalidades: Cuentas individuales y plurales: Nombre y orden.    7.4.4 Autorización para operar en descubierto, intereses.    7.4.5 Derechos y obligaciones de las partes.    7.4.6 Cierre de la cuenta corriente.    7.4.7 Ejecución del saldo deudor.8 UNIDAD OCHO  8.1 El crédito bancario: Concepto, clasificación.    8.1.1 El riesgo crediticio, factores de ponderación.    8.1.2 Intereses, clases, modalidad y determinación.  8.2 Manifestaciones del crédito. Operaciones clásicas.  8.3 El mutuo (préstamo): Concepto y características.    8.3.1 Regulación legal. Obligaciones.  8.4 . La apertura de crédito: Concepto y caracteres;    8.4.1 Secuencias de la operación. Modalidades.  8.5 El descuento: Lineamientos y concepto.    8.5.1 Función económica y naturaleza jurídica.9 UNIDAD NUEVE  9.1 Manifestaciones modernas del crédito.  9.2 Tarjeta de crédito: Origen y evolución. Funciones. Régimen legal.    9.2.1 El sistema, funcionamiento, partes intervinientes.    9.2.2 Contrato de emisión: concepto y caracteres. Naturaleza jurídica.    9.2.3 Desarrollo del contrato. Derechos y obligaciones de las partes.    9.2.4 Autoridad de aplicación.  9.3 El Leasing: Lineamientos. Función económica. Régimen jurídico.    9.3.1 Concepto y caracteres. Clases.    9.3.2 Partes, objeto, forma e inscripción.    9.3.3 El canon y la opción de compra.    9.3.4 Derecho y obligaciones de las partes.    9.3.5 Pacto comisorio. Efectos del concurso preventivo y la quiebra.    9.3.6 Incumplimiento y ejecución.  9.4 El Fáctoring: Nociones generales. Concepto y caracteres.    9.4.1 Funciones, mecánica de la operación y clases.    9.4.2 Derecho y oblgaciones de las partes.10 UNIDAD DIEZ  10.1 Otras modalidades de crédito:  10.2 Underwriting: Nociones generales. Concepto y caracteres.    10.2.1 Modalidades y función.    10.2.2 Derecho y obligaciones de las partes  10.3 Préstamos sindicados: Lineamientos. Estructura de la operación.    10.3.1 Naturaleza jurídica y caracteres.    10.3.2 Partes intervinientes y obligaciones.  10.4 Operación de pase o reporto: Descripción y función.    10.4.1 Partes intervinientes, objeto y naturaleza.    10.4.2 Obligaciones de las partes.  10.5 Operación de swaps: Descripción y finalidad.    10.5.1 Concepto y modalidades: de interés y de divisas.11 UNIDAD ONCE  11.1 Contrato de mediación en el pago y de servicios: Introducción.

  11.2 El crédito documentario: Descripción y función.    11.2.1 Concepto. Naturaleza Jurídica. Partes intervinientes.    11.2.2 Clases de crédito documentario.    11.2.3 La carta de crédito.    11.2.4 Derechos y obligaciones de las partes.    11.2.5 Relaciones entre las partes. Incumplimiento y responsabilidades.  11.3 Transferencia Bancaria: El servicio bancario.    11.3.1 Transferencia electrónica. Lineamiento. Concepto y función.  11.4 Contrato de caja de seguridad: Concepto y caracteres.    11.4.1 Naturaleza jurídica. Obligaciones de las partes.    11.4.2 Responsabilidad.  11.5 Depósito de títulos: Finalidad. Naturaleza jurídica.12 UNIDAD DOCE  12.1 Garantías del crédito: Nociones generales.  12.2 Prenda comercial: Concepto y caracteres.    12.2.1 Objeto, forma y prueba del contrato.    12.2.2 Obligaciones comprendidas por la garantía. Extensión.    12.2.3 Ejecución de la garantía: extrajudicial y judicial.  12.3 Prenda con registro: Antecedentes y evolución.    12.3.1 Concepto, caracteres y naturaleza jurídica.    12.3.2 Forma y prueba.    12.3.3 Objeto, clases y extinción.    12.3.4 Ejecución de la garantía. Protección penal.  12.4 Warrants: Descripción de la operación, concepto y régimen legal.    12.4.1 Objeto y prueba.    12.4.2 Obligaciones de las partes.  12.5 Fianza: Concepto. Diferencias con otras figuras afines.    12.5.1 Caracteres. Capacidad. Objeto.    12.5.2 Obligaciones y efectos entre partes. Extinción.13 UNIDAD TRECE  13.1 Los bancos y el mercado de capitales: Introducción.    13.1.1 Los bancos y el mercado de capitales: Introducción.  13.2 La oferta pública de títulos: Lineamientos y régimen jurídico.    13.2.1 Concepto. Títulos que se pueden ofertar.    13.2.2 Autorización y fiscalización.  13.3 La Comisión Nacional de Valores: Naturaleza jurídica, fines y funciones.    13.3.1 Facultades: regulatorias; y sancionatorias.  13.4 Mercados en los que se puede negociar.    13.4.1 Bolsas y Mercado de Valores: Introducción. Diferencias. Antecedentes históricos.    13.4.2 Concepto. Función económica.    13.4.3 Sistemas. Régimen Legal Argentino.    13.4.4 Autorización para cotizar.    13.4.5 Agentes de bolsa. Condición, requisitos y reglas de conducta.    13.4.6 Secreto bursátil.  13.5 Mercados abiertos. Agentes del mercado abierto  13.6 La Caja de Valores: Creación y reglamentación. Fines y funciones.  13.7 Operaciones de bolsa: Conceptos y características.14 UNIDAD CATORCE  14.1 Securitización: Descripción del proceso y objetivos.    14.1.1 Partes intervinientes. Formación del contrato.  14.2 Fideicomiso financiero: Descripción de la operación. Función económica y partes.    14.2.1 Concepto y caracteres. Autorización y requisitos del contrato.    14.2.2 Insuficiencia del patrimonio fideicomitido.  14.3 Fondos comunes de inversión: Concepto, funcionamiento y régimen jurídico.    14.3.1 Partes intervinientes: Sociedad gerente. Sociedad depositaria y cuotapartistas.    14.3.2 Reglamento. Forma. Contenido.    14.3.3 Modalidades: suscripción y rescate de las cuotapartes.

    14.3.4 Derecho y obligaciones de las partes.15 UNIDAD QUINCE  15.1 Títulos de Crédito: Terminología. Antecedentes.    15.1.1 Títulos Circulatorios: concepto. Elemento Real y Personal

  15.2Clasificación: Privados y públicos. Individuales y en Serie. Representativos de dinero y prestaciones de otra naturaleza. Al Portador, a la Orden y Nominativos. Causales y Abstractos.

    15.2.1 Relaciones entre literalidad, formalidad y completividad

  15.3 Problemas teóricos sobre la obligación cambiaria: Naturaleza. Momento en que se perfecciona.

  15.4 Caracteres de los títulos: Autonomía, independencia, literalidad, formalidad, completividad, legitimación, abstracción, incondicionalidad, solidaridad.

16 UNIDAD DIECISEIS  16.1 Rigor cambiario: Caracterización. Pautas de Interpretación    16.1.1 Capacidad y representación cambiaria.    16.1.2 Representación cambiaria y el Cheque  16.2 Requisitos formales de la letra de cambió.  16.3 Requisitos formales del pagaré.

    16.3.1 Algunas cuestiones sobre los requisitos: Títulos en blanco e incompletos. Alteraciones.

  16.4 Cláusulas de mención facultativa.

    16.4.1 Cláusula: No a la orden. No aceptable. Pago en moneda extranjera. Intereses. Sin protesto.

  16.5 Obligados Cambiarios: Librador y Aceptante.    16.5.1 Obligaciones del librador de la letra.    16.5.2 Aceptación de la letra: Concepto, forma, oportunidad y efectos.    16.5.3 Obligaciones del Aceptante de la letra    16.5.4 Librador del Pagaré.17 UNIDAD DIECISIETE  17.1 Circulación cambiaria: Transmisión del título.

    17.1.1

Endoso: Concepto. Momento del endoso. Funciones del endoso: Transmisión. Legitimación. Garantía .Formas del endoso: Endoso pleno, ordinario, traslativo de propiedad. Endoso en Procuración . Endoso limitativo: “No a la Orden”. No Endosable.

  17.2 Garantías cambiarias:

    17.2.1

El aval: Concepto Diferencias con la fianza.Caracteres: Unilateralidad. Literalidad. Incondicionalidad. Abstracción. Autonomía. Independencia Sujetos del Aval: Avalista y Avalado . Formalidades:En el propio título: La expresión “aval”. . La simple firma en el anverso y en el reverso.. Aval por documento separado . Aval general Obligaciones y derechos del avalista: Defensas oponibles.

    17.2.2 Pagarés hipotecarios y prendarios.18 UNIDAD DIECIOCHO  18.1 Vencimiento y extinción de la obligación cambiaria.

  18.2 Vencimiento: Concepto y formas: A día fijo. A tiempo fecha. A cierto tiempo vista. A la vista. Nulidad de otras formas

  18.3 El pago: Concepto. Legitimación activa y pasiva. Consecuencias.    18.3.1 Lugar de pago. Pago anticipado. Prueba del pago. Pago por depósito judicial.

  18.4 El protesto: Concepto y clases: Por falta de pago. Por falta de aceptación. Por negativa para asentar la Vista.

    18.4.1 Lugar. Requisitos. Avisos. Cláusula “Sin Protesto”  18.5 Caducidad y prescripción: Concepto y diferencias.    18.5.1 Prescripción de la Acción directa, de regreso y de ulterior regreso.19 UNIDAD DIECINUEVE  19.1 El cheque. Concepto y vinculación con la cuenta corriente    19.1.1 Similitudes y diferencias con la letra de cambio.    19.1.2 Requisitos Sustanciales: Capacidad y representación.    19.1.3 Requisitos Formales.    19.1.4 Cheque en blanco e incompleto.

  19.2 Clases de cheque:    19.2.1 Cheque común: Requisitos formales.    19.2.2 Cheque de pago diferido: Concepto y requisitos formales    19.2.3 Cheque Certificado. Imputado. Cruzado y para depositar en cuenta.  19.3 Transmisión del cheque: Introducción    19.3.1 El endoso: Concepto. Clases y efectos.  19.4 El aval  19.5 Presentación del cheque: Sujetos. Términos. Revocación. Rechazo.  19.6 Caducidad y prescripción: plazos.  19.7 El banco y su obligación de pago:    19.7.1 La negativa a pagar por parte del banco: Casos. Alteraciones.    19.7.2 Responsabilidad por pago indebido    19.7.3 Responsabilidad del banco. Del cliente y concurrente.    19.7.4 Responsabilidad del banco ante terceros20 UNIDAD VEINTE  20.1 Acciones cambiarias. Pretensión y vía procesal.    20.1.1 Concepto. Acción Ejecutiva    20.1.2 Solidaridad cambiaria.    20.1.3 Acción directa y de regreso: Presupuestos sustanciales. Recaudos.    20.1.4 Acciones ejercidas post vencimiento    20.1.5 Objeto de la acción regresiva anticipada    20.1.6 Ejercicio de la acción cambiaria mediante reembolso    20.1.7 Objeto de la Acción de Reembolso.    20.1.8 Las acciones cambiarias y el cheque    20.1.9 Pretensiones. Solidaridad. Vía ejecutiva.    20.1.10 Objeto de la acción cambiaria.  20.2 Defensas y excepciones.

    20.2.1 Defensas: Concepto y clasificación. Excepciones sustanciales posibles. Excepciones procesales posibles.

    20.2.2 El cheque: Defensas y excepciones.. Excepciones en el cheque firmado en blanco. Excepciones y el avalista Algunas cuestiones particulares.

  20.3 Otras acciones: Acción causal. Acción de enriquecimiento.    20.3.1 Acción regresiva y extrajudicial: la resaca.    20.3.2 Acción entre coobligados.    20.3.3 Acción entre el librador que no provee de fondos y el aceptante    20.3.4 Acción del portador contra el simple girado  20.4 Daños y Perjuicios

 BIBLIOGRAFIA

BASICA :TITULO 1 : "Derecho Bancario" - Castellanos, Santiago F. y D`Felice, José Carlos - -- - 2009 -

Advocatus y Compendio de Cátedra. - s/dTITULO 2 : "Títulos de Crédito" - Escuti, Ignacio - -- - 2009 - Astrea - s/d

 BIBLIOGRAFIA

AMPLIATORIA : VILLEGAS, Carlos Gilberto: "Contratos Bancarios" Editorial Rubinzal - Culzoni.

BARBIER, Eduardo Antonio: "Contratación Bancaria, tomo I y II" Editorial Astrea. –

BENELBAZ, Héctor A. y Coll, Osvaldo: "Sistema Bancario Moderno" Editorial Depalma.

BARRERA DELFINO, Eduardo: "Banco Central de la Argentina" Editorial Roberto Guido.

"Ley de Entidades Financieras." Colección banca y futuro, ABRA. –

GARRIGUES, Joaquín: "Contratos Bancarios" Madrid 1975.

DIFRIERI, Jorge A.: "Moneda y Bancos en la R.A.", Editorial Abeledo-Perrot, 1967.

VILLEGAS Carlos Gilberto: "Compendio jurídico, técnico y práctico de la actividad bancaria." Editorial Depalma.

MESSINEO, Francisco: "Operaciones de banca y de bolsa", Bosch. Linares B; "Bolsas y Mercados". Editorial Depalma.

FONTANAROSA, Rodolfo: "Derecho Comercial Argentino" Primera Parte. Editorial Zavalía