de cuong mon nhtm 2015-2016.pdf
TRANSCRIPT
Trang 1 / 10
HỌC VIỆN NGÂN HÀNG KHOA/ BỘ MÔN: NGÂN HÀNG ********
ĐỀ CƯƠNG CHI TIẾT HỌC PHẦN (Năm ban hành:2015 Năm áp dụng:2015-2016)
1. Tên học phần: Ngân hàng thương mại
2. Mã học phần: FIN 17A
3. Trình độ/ hình thức đào tạo (hệ đào tạo): Đại học chính quy, cao đẳng chính qui
4. Điều kiện tiên quyết của học phần:
! Các học phần đã học: Tiền tệ – Ngân hàng
! Các học phần song hành: Phân tích tài chính doanh nghiệp
5. Số tín chỉ của học phần: 03
6. Mô tả ngắn về học phần:
! Tóm tắt nội dung chính yếu của học phần: Môn học NHTM có nhiệm vụ chủ yếu là trang bị
cho sinh viên các kiến thức cơ bản và toàn diện về hoạt động của ngân hàng thương mại trong
nền kinh tế thị trường. Môn học này đề cập đến nghiệp vụ tạo vốn, nghiệp vụ tín dụng, nghiệp vụ
đầu tư tài chính và các dịch vụ NHTM.
Mục tiêu/ chuẩn đầu ra của học phần: Ngân hàng thương mại
Để hoàn thành học phần, người học phải đạt được:
- Xác định được vị trí vai trò của Ngân hàng thương mại.
- Hiểu được các sản phẩm dịch vụ của Ngân hàng thương mại.
- Đánh giá và lựa chọn sản phẩm dịch vụ cơ bản của Ngân hàng thương mại.
7. Các yêu cầu đánh giá người học:
Chuẩn đầu ra học phần Yêu cầu đánh giá Chương tham khảo của
giáo trình/ tài liệu chính
Xác định được vị trí
vai trò của Ngân
hàng thương mại
- Hiểu rõ được vị trí, vai trò của Ngân
hàng thương mại trong hệ thống tài
chính.
- Phân biệt rõ các hình thức và
đánh giá xu hướng phát triển của
Ngân hàng thương mại.
Chương 1: Tổng quan về
ngân hàng thương mại-
Giáo trình Ngân hàng
thương mại- Học viện
Ngân hàng
Hiểu được các sản - Hiểu và phân biệt được sản phẩm Chương 2, chương 3,
Trang 2 / 10
phẩm dịch vụ của
Ngân hàng thương
mại
dịch vụ của Ngân hàng thương mại.
- Đánh giá vị trí của các sản phẩm
dịch vụ Ngân hàng thương mại.
chương4, chương 5,
chương 6... Giáo trình
Ngân hàng thương mại-
Học viện Ngân hàng
Đánh giá và lựa
chọn sản phẩm dịch
vụ cơ bản của Ngân
hàng thương mại
- Đánh giá được xu hướng phát triển
danh mục sản phấm dịch vụ của
Ngân hàng thương mại.
- Có khả năng tư duy sáng tạo lựa
chọn sản phẩm dịch vụ cơ bản cho
khách hàng.
Chương 2, chương 3,
chương4, chương 5,
chương 6... Giáo trình
Ngân hàng thương mại-
Học viện Ngân hàng
8. Đánh giá học phần:
Để hoàn thành học phần, người học phải đạt được các chuẩn đầu ra của học phần thông qua hoạt động đánh giá của giảng viên. Theo quy định hiện hành của HVNH, sinh viên sẽ tham gia 2 lần kiểm tra tích luỹ giữa kỳ và phải tham gia thi kết thúc học phần.
Tỷ trọng các lần đánh giá cần được quy định và công bố rõ, cụ thể như sau:
! Kiểm tra/ thi giữa kỳ: tỷ trọng điểm là 30% trong tổng điểm học phần ! Điểm chuyên cần: tỷ trọng điểm là 10% trong tổng điểm học phần
! Thi cuối kỳ: tỷ trọng điểm là 60% trong tổng điểm học phần - Kế hoạch đánh giá học phần có thể được thể hiện qua bảng như sau:
Chuẩn đầu ra Hình thức
kiểm tra, thi Thời điểm
Xác định được vị trí vai trò của Ngân hàng thương
mại Bài tập lớn
(theo nhóm)
Sau 39 tiết giảng
Hiểu được các sản phẩm dịch vụ của Ngân hàng
thương mại
Tổng hợp 4 chuẩn đầu ra học phần Thi viết Kết thúc học kỳ
- Ngưỡng đánh giá học phần (áp dụng cho mỗi lần thi và kiểm tra):
+ Điểm D (điểm số 4,0-5,4): Người học đáp ứng các yêu cầu đánh giá của học phần ở mức độ nhớ được các nội dung lý thuyết về vị trí vai trò của NHTM, các sản phẩm dịch vụ của NHTM
Trang 3 / 10
+ Điểm C (điểm số 5, -6,9): Người học đạt mức điểm D và phải thể hiện khả năng sử dụng các nội dung lý thuyết khi đưa ra các kết luận đề xuất việc sử dụng các sản phẩm dịch vụ của NHTM + Điểm B (điểm số 7,0-8,4): Người học đạt mức điểm C và phải thể hiện khả năng lập luận logic, mạch lạc, kết cấu hợp lý khi đưa ra đề xuất sử dụng các sản phẩm dịch vụ của NHTM + Điểm A (điểm số 8,5-10): Người học đạt mức điểm B và thể hiện được tư duy sáng tạo, tư duy tổng hợp cao trong bài thi, kiểm tra; vận dụng các thông tin, minh chứng và lập luận xác đáng/ thuyết phục cao khi đưa ra các kết luận về lựa chọn các sản phẩm dịch vụ của NHTM.
9. Phân bổ thời gian các hoạt động dạy và học:
! Giảng lý thuyết trên lớp: 48 tiết
! Tự học/ nghiên cứu: 90 giờ
10. Phương pháp dạy và học
• Giảng viên sẽ tập trung hướng dẫn học, tư vấn học, phản hồi kết quả thảo luận, bài tập lớp, kết quả kiểm tra và các nội dung lý thuyết chính mỗi chương phù hợp với yêu cầu về khả năng ứng dụng cao của học phần. Giảng viên sẽ giới thiệu các cách thức ứng dụng lý thuyết vào thực tế của các NHTM Việt Nam.
• Sinh viên tập trung nghiên cứu lý thuyết, thực hiện áp dụng các mô hình lý thuyết vào NHTM thực tế (do sinh viên hoặc nhóm chủ động lựa chọn). Sinh viên cần hoàn thành (có sáng tạo) các yêu cầu/ nhiệm vụ của giảng viên giao.
• Trong quá trình học tập, sinh viên được khuyến khích trình bày quan điểm, các ý tưởng, mô hình- công cụ một cách đa dạng.
11. Giáo trình và tài liệu tham khảo (trong và ngoài nước):
! Giáo trình
- Giáo trình chính: Giáo trình “Ngân hàng thương mại” – Học viện ngân hàng .
! Tài liệu tham khảo:
- Quản trị NHTM – Peter ROSE, Ngân hàng hiện đại - Lý thuyết và thực tiễn
! Tài liệu khác:
Văn bản chế độ của ngành và những văn bản pháp luật liên quan, thời báo ngân hàng, tạp
chí khoa học ngân hàng, thời báo tài chính và các trang website của các NHTM và các tổ
chức tài chính trong nước và quốc tế như: WB, IMF, ADB, BIS..
12. Nội dung học phần:
TT Tên chương/ phần Nội dung chính Thời lượng
Trang 4 / 10
1 Chương 1: Tổng
quan về ngân hàng
thương mại
- Vị trí của NHTM trong hệ thống tài chính
+ Phân biệt TCTD và TGTC khác
+ Phân biệt NH và các TCTD phi NH
+ Phân biệt các loại hình NH
- Đặc trưng hoạt động kinh doanh và vai trò
của Ngân hàng thương mại
- Rủi ro đặc thù trong kinh doanh Ngân hàng
- Các mô hình Ngân hàng thương mại
+ NH chuyên doanh và NH đa năng
+ NH bán buôn và NH bán lẻ
- Khái quát các nghiệp vụ kinh doanh của Ngân
hàng thương mại
9 tiết
2 Chương 2: Nguồn
vốn của ngân hàng
thương mại
- Khái niệm, vai trò của nguồn vốn trong hoạt
động kinh doanh của ngân hàng
- Nội dung nguồn vốn của NHTM
- Nhân tố ảnh hưởng đến từng loại nguồn vốn
- Biện pháp tạo vốn trong hoạt động kinh doanh
của NHTM (Các phương pháp xác định CF
vốn)
12 tiết
3 Chương 3: Khái
quát hoạt động tín
dụng của ngân hàng
thương mại
- Quy trình tín dụng của Ngân hàng thương mại
- Các sản phẩm tín dụng:
+ Sản phẩm cho vay
* Đối với doanh nghiệp
12 tiết
Trang 5 / 10
* Đối với cá nhân, hộ gia đình
+ Sản phẩm bảo lãnh
+ Sản phẩm cho thuê tài chính
4 Chương 4: Nghiệp
vụ đầu tư tài chính
của ngân hàng
thương mại
- Khái niệm, đặc điểm, mục tiêu của nghiệp vụ
đầu tư tài chính
-Chính sách đầu tư của Ngân hàng thương mại
- Quy trình nghiệp vụ đầu tư tài chính
9 tiết
5 Chương 5: Sản
phẩm dịch vụ của
Ngân hàng
- Dịch vụ đối với khách hàng cá nhân
- Dịch vụ đối với khách hàng doanh nghiệp
6 tiết
13. Thông tin về giảng viên:
- Bộ môn Ngân hàng thương mại - Khoa Ngân hàng - Học viện ngân hàng;
ĐT:38.526415
! Nhóm giảng viên chính:
STT Giảng viên Điện thoại e-mail Ngày trực
1 Ths. Phan Thị Hoàng Yến
2 Ths. Phạm Ngọc Huyền
3 Ths. Đỗ Thị Thu Hà
4 CN. Tạ Thanh Huyền
5 Ths. Ngô Minh Phương
6 CN. Trần Hải Yến
14. Tiến trình học tập:
Trang 6 / 10
Hoạt động học tập Bài đọc bắt buộc
CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI
Tiết 1–3
Tiết 4-6
Tiết 7-9
* Vị trí của NHTM trong hệ thống tài chính
- Phân biệt TCTD và TGTC khác
- Phân biệt NH và các TCTD phi NH
- Phân biệt các loại hình NH
* Đặc trưng hoạt động kinh doanh và vai trò của
Ngân hàng thương mại
* Rủi ro đặc thù trong kinh doanh Ngân hàng
* Các mô hình Ngân hàng thương mại
-‐ NH chuyên doanh và NH đa năng
-‐ NH bán buôn và NH bán lẻ
*Khái quát các nghiệp vụ kinh doanh của Ngân
hàng thương mại
• Giáo trình ngân
hàng thương
mại (chương 1)
• Mô hình tổ chức
của một số
Ngân hàng trên
thị trường thông
qua các webside
của Ngân hàng.
CHƯƠNG 2: NGUỒN VỐN CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI
Tiết 10 -
12
* Khái niệm, vai trò của nguồn vốn trong hoạt động
kinh doanh của ngân hàng
* Nội dung nguồn vốn của NHTM:
- Vốn tự có
• Giáo trình Ngân
hàng thương
mại (chương 2)
• Bài tập phần
nguồn vốn môn
Trang 7 / 10
Tiết 13-15
Tiết 16-18
Tiết 19-21
- Vốn huy động
* Thảo luận các sản phẩm huy động vốn trong Ngân
hàng (đối với KH cá nhân và KH doanh nghiệp)
* Nội dung nguồn vốn của NHTM (tiếp)
- Vốn đi vay
- Vốn khác
* Các nhân tố ảnh hưởng đến từng loại vốn của
Ngân hàng
* Biện pháp tạo vốn trong hoạt động kinh doanh
của NHTM (Các phương pháp xác định CF vốn)
* Bài tập xác định chi phí vốn
Ngân hàng
thương mại.
Bài tập
thảo luận
Bài tập
tình huống
- Ngân hàng thế giới (WB)
- Quỹ tiền tệ quốc tế (IMF)
- Công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính...
- Sinh viên đóng vai giao dịch viên tư vấn sản phẩm huy động tiền gửi (KH
cá nhân và KH doanh nghiệp)
Trang 8 / 10
CHƯƠNG 3: KHÁI QUÁT VỀ HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG NGÂN HÀNG
Tiết 21-24
Tiết 25-27
Tiết 28-30
Tiết 31-33
* Qui trình tín dụng Ngân hàng thương mại
- Lập hồ sơ tín dụng
- Phân tích tín dụng
* Qui trình tín dụng Ngân hàng thương mại
- Phân tích tín dụng (tiếp)
- Quyết định tín dụng
- Giải ngân
- Giám sát
- Thu nợ, thanh lý hợp đồng tín dụng
* Các sản phẩm tín dụng
- Sản phẩm cho vay
Đối với doanh nghiệp
Đối với cá nhân, hộ gia đình
* Các sản phẩm tín dụng
- Sản phẩm bảo lãnh
- Sản phẩm cho thuê tài chính
• Giáo trình
Ngân hàng
thương mại
• Văn bản pháp
lý liên quan
đến hoạt động
tín dụng.
Bài tập - Sinh viên đóng vai cán bộ tín dụng tư vấn lập hồ sơ vay vốn cho khách
Trang 9 / 10
tình
huống
hàng
CHƯƠNG 4: NGHIỆP VỤ ĐÀU TƯ TÀI CHÍNH CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG
MẠI
Tiết 34-39
Tiết 40-42
* Khái niệm, đặc điểm, mục tiêu của nghiệp vụ đầu
tư tài chính
* Chính sách đầu tư của Ngân hàng thương mại
* Quy trình nghiệp vụ đầu tư tài chính
* Bài tập đầu tư tài chính
• Giáo
trình Ngân
hàng thương
mại
• Bài tập
nghiệp vụ đầu
tư tài chính
Ngân hàng
thương mại
CHƯƠNG 5: SẢN PHẨM DỊCH VỤ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI
Tiết 43-48
* Dịch vụ đối với khách hàng cá nhân
* Dịch vụ đối với khách hàng doanh nghiệp
• Giáo trình
ngân hàng
thương mại
• Các dịch vụ
Ngân hàng
thương mại
được giới thiệu
trên webside
Ngân hàng
Bài tập
tình
huống
- Sinh viên đóng vai giao dịch viên giới thiệu sản phẩm dịch vụ cho khách
hàng
Trang 10 / 10