crowdinvesting smart money für startups und ... · crowdfunding e.v. vor. 8. wir tragen sorge...
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Crowdinvesting – Smart money für Startups und Wachstumsunternehmen
Crowdfunding Modelle
Die Crowd will
unterstützen
Die Crowd will
etwas haben
Die Crowd will
Rendite =
Crowdinvesting
Donation based Crowdfunding
Quelle: betterplace
Reward based Crowdfunding
Quelle: Kickstarter
Lending based Crowdfunding
Quelle: Lendico
Equity based Crowdfunding
= Crowdinvesting
= relevantes Segment für Startups
Der Crowdinvesting Markt
Gesamtjahr 2015: 48,9 Mio. € (+169% vs. 2014), davon 19 Mio. € Unternehmen/Startups.
StartUps
• starkes Wachstum
• Innovation
• internationaler Markt
• Marketing
• Funktion Crowdinvesting:
• beseitigt Finanzierungslücke
• Marketingeffekte
• Ziel: Exit
Regionale Gründungen
• Gesundes Wachstum
• Regionaler Markt
• Langsame Expansion
• Funktion Crowdinvesting:
• EK-Stärkung
• Marketingeffekte
• Ziel: Lokale Verankerung
KMU
• Wachstumsphase
• Innovation
• Marketing / Kundenbindung
• Funktion Cowdinvesting:
• EK-Stärkung
• Marketingeffekte
• Ziel: Wachstumsfinanzierung
Immobilien *)
• Projektbindung
• Regionaler Markt
• Marketing
• Funktion Crowdinvesting:
• EK-Stärkung
• Skalierung
• Marketingeffekte
• Ziel: Leverage Eigenkapital
Crowdinvesting Zielgruppen
*) ähnliche Kriterien bei Energie-Projekten
StartUps und KMU
• Abhängigkeit von wenigen
Finanzierungsquellen
• Oft schwache Eigenkapital-
ausstattung
• Bankfinanzierung nur gegen
werthaltige Besicherung
• Finanzielle Einbindung von
interessierten Kleinanlegern (z.B. aus
der Region) nicht möglich
Investoren
• Niedrige Renditen bei klassischen
Anlageformen
• Suche nach alternativen
Investitionschancen
• Wachsender Bedarf nach emotionalen
Investments
• Keine Möglichkeiten für Kleinanleger,
in StartUps oder in den Mittelstand zu
investieren
Wo klemmt es?
StartUps und KMU
• Finanzierung
wirtschaftliches Eigenkapital
keine Stimm-, Kontrollrechte
• Beteiligung Stakeholder
Mitarbeiter, Kunden, Region
• Marketing-Effekte
Steigerung Bekanntheit
Crowd als Markenbotschafter
• Crowdsourcing/Innovation
Investoren
• Attraktive Renditen
• Neue Anlageklasse
• Aktive Partizipation
• Breite Streuung auch kleiner
Vermögen
• Begehrte Nebenleistungen, „Goodies“
• Rechtssicheres Investment-Modell
Was bringt Crowdinvesting?
Akteure
Projekt-vertrag AGB
Partiarisches Nachrang-darlehen
Instrument
Partiarisches Nachrangdarlehen • Seit Einführung des Kleinanlegerschutzgesetzes im Sommer 2015 einziges
privilegiertes Finanzierungsinstrument für Crowdinvesting in Deutschland.
• Mezzanine-Kapital Komponenten von Fremd- und Eigenkapital
• Partiarisch Verzinsung erfolgsabhängig
• Nachrangig gegenüber allen Fremdkapitalmitteln
• Verzinsung i.d.R. 2 erfolgsabhängige Komponenten: Basiszins Bonuszins, abhängig von Unternehmenswert- steigerung oder Umsatz oder Ergebnis
• Laufzeit i.d.R. 3-10 Jahre, projektabhängig
Fallbeispiel: all i need
500.000€ durch die Crowd finanziert:
404 Investoren
4% Basiszins (4,5% für Frühzeichner)
+ Bonuszins (Beteiligung an Unternehmenswertsteigerung)
Erwartete Rendite rd. 20% p.a.
10 Jahre Laufzeit
Quelle: CONDA
Fallbeispiel: Giesinger Bräu
737.050€ durch die Crowd finanziert:
1.044 Investoren
8% Zins (Auszahlung in „Bierzeichen“)
10 Jahre Laufzeit
Quelle: CONDA
Tipps für eine erfolgreiche Kampagne
Die Arbeit beginnt lange vor der Kampagne
•Friends & Family aktivieren
•Umfeld interessieren
•Netzwerk auf-/ ausbauen
•Reichweite erhöhen
•Geschäftsmodell challengen
Pressearbeit, Social Media, Events
•Die generierten Marketingeffekte sind genauso wichtig wie Geld!
•Zunächst muss Marketing aktiv betrieben werden. Crowdinvesting ist eine Marketing Kampagne
•Redaktionsplan
•Dreiklang aus Social Media, PR und Events
Projektdarstellung auf der Plattform
•Pitch Video – professionell, aber authentisch
•Bilder sprechen
•Professionelle Dokumente
•Finanzierungs-kampagne muss zum Startup passen
•Attraktive Rendite
Content is King
•Klare Kommunikations-strategie für gesamte Kampagne
•Redaktionsplan Welche Nachricht zu welchem Zeitpunkt mit welchen Bildern auf welchem Kanal, um Aufmerksamkeit zu generieren?
Kommunikation ist Pflicht
•Fragen der Crowd immer schnell und inhaltlich befriedigend beantworten
•In Foren, Blogs, Communities aktiv über die Kampagne informieren
•Auch nach erfolgreichem Abschluss der Kampagne ist Kommunikation essentiell
Die erfolgreiche Kampagne sichert Markenbotschafter, nicht „nur“ Investoren!
Der Verband
Aufgaben / Aktivitäten
• Interessenvertretung der Plattformen in Deutschland
• Gegründet im November 2015 von führenden Plattformen
• Erarbeitung einheitlicher Qualitätsstandards für Crowdinvesting Plattformen
• Mitwirkung an der Weiterentwicklung der Gesetzgebung/Regulierung
• Koordination mit Verbänden auf europäischer Ebene sowie mit anderen Interessenvertretungen
Vorstand • Jamal El Mallouki (Vorsitzender)
Geschäftsführer Crowddesk GmbH • Uli W. Fricke (stellv. Vorsitzende)
Geschäftsführerin Fundernation GmbH
• Volker Isenmann Politikbeauftragter Greenvesting GmbH & Co KG
• Dirk Littig Geschäftsführer CONDA Deutschland GmbH
• Anastasios Papakostas Geschäftsführer DikoBa GmbH
• Tamo Zwinge Geschäftsführer Companisto GmbH
Organisation
Geschäftsführer
• Karsten Wenzlaff
Schatzmeister
• Dirk Völker (stellv. Vorsitzende) Geschäftsführer Greenvesting GmbH & Co. KG
Justiziar
• Dr. Tobias Riethmüller Rechtsanwalt Kanzlei Schiedermair
Arbeitskreise
• Evaluierung Kleinanlegerschutzgesetz
• Crowdlending
• Marktdaten / Reporting
• Investorenbeteiligung / Wagniskapitalzuschuss
• Real Estate Crowdfunding
• Renewable Energy
Ordentliche Mitglieder
Assoziierte Mitglieder
Verhaltenskodex (1/3)
1. Wir verwahren Investitionen und Spenden, die über unsere Plattform generiert werden getrennt von den Geldflüssen unserer operativen Geschäftstätigkeit, d.h. in Kundenkonten oder ähnlichen separaten Strukturen zur Kapitalverwaltung.
2. Wir sorgen für Transparenz, damit Investoren oder Spender Informationen zu ihrem investierten bzw. gespendeten Geld erhalten können.
3. Wir schaffen Prozesse, die die sichere Verwahrung der Daten unserer Investoren, Spender und der kapitalsuchenden Unternehmen, Personen bzw. Projekte gewährleisten. Wir erfüllen alle in Deutschland geltenden Datenschutzbestimmungen. Dazu gehört auch, dass der Zugriff auf diese Daten auch dann noch möglich ist, wenn unser Geschäftsbetrieb eingestellt wird.
Verhaltenskodex (2/3)
4. Wir schaffen Prozesse, die den Zugriff der Investoren auf die von ihnen gehaltenen Beteiligungen für den Fall gewährleistet, dass unser Geschäftsbetrieb eingestellt wird.
5. Wir erklären uns bereit, Investoren oder Spendern eine Bedenkzeit einzuräumen, falls diese ihre Meinung im Anschluss an eine Investition oder Spende ändern.
6. Wir formulieren unsere allgemeinen Geschäftsbedingungen und Verträge für Unternehmen und Personen, Investoren oder Spender verständlich und erklären genau, wie der Investitionsprozess und Geldtransferprozess funktioniert, was unsere Rechte und Pflichten sind, welche Sorgfaltspflichten bei der Prüfung durch uns gelten und welche Gebühren zu welchem Zeitpunkt fällig werden.
Verhaltenskodex (3/3)
7. Wir stellen kompetente, professionelle und seriöse Mitarbeiter ein und stellen sicher, dass wir über die notwendigen Systeme und Prozesse verfügen, um unserer Geschäftstätigkeit in sicherer Art und Weise nachzugehen. Wir stellen unsere Geschäftsführung auf der Webseite des Bundesverbands Crowdfunding e.V. vor.
8. Wir tragen Sorge dafür, dass unsere IT-Systeme und Geschäftsprozesse sicher und zuverlässig sind, dass sie der Art, Größenordnung und Komplexität unserer Geschäftstätigkeit entsprechen und dass sie ausreichend solide sind, um die geltenden Gesetze und Verordnungen sowie diesen Verhaltenskodex einzuhalten.
9. Wir halten die für unsere Vertriebs- und Marketingaktivitäten geltenden Gesetze und Verordnungen ein und sorgen dafür, dass unsere Kommunikation fair, verständlich, transparent und in keiner Weise irreführend ist. Risiken und potenzielle Renditen werden in ausgewogener Art und Weise dargestellt, Investoren und Spender werden gerecht behandelt.
www.bundesverband-crowdfunding.de
Reden wir darüber
Dirk Littig
Geschäftsführer
CONDA Deutschland Crowdinvesting GmbH
Lagerstraße 7, 64331 Weiterstadt
Brabanter Straße 4, 80805 München
www.CONDA.de
+49 6151 87 95 103
+49 160 90 10 17 78
Dirk Littig
Vorstand
Bundesverband Crowdfunding e.V.
Köpenicker Straße 154, 10997 Berlin
www.bundesverband-crowdfunding.de
+49 30 609 88 95 25
+49 160 90 10 17 78