Эффективное использование факторинга
Post on 17-Feb-2017
3.327 Views
Preview:
TRANSCRIPT
Эффективное использование факторинга
Окунев МихаилПредседатель Правления Ассоциации Факторинговых
Компаний.Начальник Банковского Управления АКБ
Металлинвестбанк
металлоторгующей компании
• Оборот 100 единиц.• Запасы 100 единиц.
• Товарный кредит от Поставщиков 200 единиц. • Дебиторская задолженность Покупателей 200 единиц.
• Банковский кредит 100 единиц.• Активы 300 единиц.
Портрет
/месяц /месяц
металлоперерабатывающей компании
• Оборот 50 единиц. • Запасы 50 единиц.
• Торговый кредит от Поставщиков 50 единиц.• Дебиторская Задолженность Покупателей 100 единиц.
• Банковский кредит 100 единиц.• Активы 200 единиц.
Портрет
/месяц /месяц
Что есть основная деятельность компании?
• 50-70% пассивов приходится на получение товарного кредита.• 50-70% активов приходится на долги Покупателей.
=В компании минимум 50% активности приходится на управление кредиторской
задолженностью (реверсивный факторинг) и дебиторской задолженностью (факторинг).
Как это происходит
• Покупка: 1. Покупка металла с расчетами день в день + 2. Сделка по кредитованию (увеличение цены)
• Продажа:3. Продажа металла с расчетами день в день +4. Сделка по кредитованию ( увеличение цены)
! Условия сделок 2 и 4 могут быть улучшены с помощью факторинга
Товарный кредит vs реверсивный факторинг
Товарный кредит продавца• анализом рисков занимается
коммерческая служба продавца• непрофильная деятельность =
просто хотим заработать побольше• пример: отсрочка 60 дней,
надбавка 5% к цене
Реверсивный факторинг• анализом рисков занимается
факторинговая компания/Банк• профильная деятельность = рыночная
ставка• пример : отсрочка 60 дней 12-14%
годовых = 2,3% дополнительных расходов
ПОКУПКА
Отсрочка без факторинга vs отсрочка с факторингом
Без факторинга• анализ рисков осуществляет менеджер по
продажам• необходимость получения банковского кредита
(залоги, твердые сроки возвратов)• риск неоплаты/задержки оплаты Покупателем
лежит на Продавце• расходы в виде платы по банковскому кредиту
+-12% годовых• ограничения Банка на предоставляемые
кредиты (100 единиц)
С факторингом• анализ рисков осуществляет риск менеджер
Фактора• автоматическое финансирование отсрочки
до оплаты Покупателем• в случае безрегрессного факторинга риск
неоплаты принимает Фактор.• расходы в виде факторинговой комиссии +-
12% годовых• ограничения на риск Дебиторов (200 единиц)
ПРОДАЖА
Итоговый счет:
Можно не использовать факторинг НО…
При этом нести большие расходы и не получать дополнительные сервисы.
Куда бежать за факторингом?
Ассоциация факторинговых компаний:
www.asfact.ru
ОАО АКБ «Металлинвестбанк»www.metallinvestbank.ru
top related