Agosto 2013

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Banco de Inversión y Comercio Exterior

Presentación Programas de Crédito

Proveedores YPF

Banco público (segundo grado) creado en 1992 como Sociedad Anónima.

Desde 2003 cambio de perfil: crédito directo a empresas (PYME)

Créditos de mediano y largo plazo para inversión y comercio exterior; y foco en la creación de puestos de trabajo

Se amplió el alcance regional y sectorial y desembolsos crecieron 33% anual

Administración de fideicomisos de infraestructura ($ 44.032 mill.)

Mejor calificación crediticia por FitchRating (A1+,AA)

El BICE

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Préstamos

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Créditos por Segmento

Pequeña y Mediana Empresa

88%

Gran Empresa 12%

Sector Público0%

Créditos otorgados desde el 01-01-2003 hasta 31-12-2012

Por Cantidad

Líneas de Crédito

1. Programa destinado a la Financiación de Inversiones

2. Línea Financiación de Inversiones de PyMEs y Cooperativas

3. Línea de Financiamiento destinada a MIPyMES (Convenio Sepyme)

Programa destinado a la Financiación de Inversiones

• Destino: Financiación de inversiones en bienes de capital y proyectos de

inversión en bienes y servicios.

• Sujetos de Crédito: Integrantes de la Actividad Productiva en general con

domicilio real en la República Argentina.

• Financiamiento: Hasta el 80 % del proyecto (excluido el IVA)

• Plazo: Hasta 10 años y 2 de gracia (en función del proyecto a financiar)

• Empresas con facturación últimos 3 EECC superior a los $300MM.

• Tasa de interés: Badlar Promedio Corregida + Spread (en función del plazo

de financiación)

• Garantías: A satisfacción del BICE(1) Corrección 1%

Línea Financiación de Inversiones de PyMEs y Cooperativas

• Destino: financiación de inversiones en bienes de capital y proyectos de

inversión en bienes y servicios.

• Sujetos de Crédito: Integrantes de la Actividad Productiva en general con

domicilio real en la República Argentina.

• Financiamiento: Hasta el 80 % del proyecto (excluido el IVA)

• Plazo: Hasta 10 años y 2 de gracia (en función del proyecto a financiar)

• Tasa de interés:

• Empresas con Facturación últimos 3 EECC de hasta $ 100 millones

Componente Fijo del 70 % al 12 % y 30 % Variable a Badlar Promedio Corregida + 1,5 %

• Empresas con Facturación últimos 3 EECC de hasta $ 200 millones

Componente Fijo del 50 % al 12% y 50 % Variable a Badlar Promedio Corregida +1,50 %

• Empresas con Facturación últimos 3 EECC de hasta $ 300 millones

Componente Fijo del 30 % al 12 % y 70 % Variable a Badlar Promedio Corregida +1,50 %

• Garantías: A satisfacción del BICE(1) Corrección 1%

(2) Componente fijo al 12%

Línea de Financiamiento destinada a MIPyMES (Convenio Sepyme)

• Destino: a) Adquisición de bienes de Capital nuevos de origen Nacional y extranjero en el caso

de que no existan sustitutos de producción nacional, b) Proyectos de Inversión y c) Capital de

trabajo asociado al proyecto.

• Sujetos de Crédito: Micro , Pequeñas y Medianas Empresas con un máximo de ventas promedio

de los últimos 3 EECC de $ 100 millones.

• Proyecto de inversión y Bienes de Capital nuevos origen nacional

Empresas con facturación últimos 3 EECC hasta $ 100 millones // Monto: Hasta 80 % del proyecto

(excluido el IVA) o $ 5 millones // Plazo : 7 años y 1 de gracia // Tasa de Interés: Componente Fijo del 70 %

y 30 % Variable a Badlar Promedio Corregida + 1,5 %

• Capital de trabajo asociada al proyecto :

Empresas con facturación últimos 3 EECC hasta $ 100 millones // Monto: Hasta $ 600 mil // Plazo: hasta 3

años // Tasa de Interés: Hasta 1 año de plazo: Badlar privado corregida + 400 bps. • Más de 1 año y

hasta 2 años de plazo: Badlar privado corregida + 425 bps. • Más de 2 años y hasta 3 años de plazo:

Badlar privado corregida + 450 bps

• Bonificación de Tasa hasta 6 %

• Garantías: A satisfacción del BICE

(1) Corrección 1%

(2) Componente fijo al 12%

Línea de Financiamiento destinada a MIPyMES (Convenio Sepyme)

Estructura de bonificación de la SEPyMEyDR:

• Operaciones de hasta 48 meses de plazo: 3 puntos porcentuales anuales

• Operaciones de entre 49 a 84 meses de plazo: 4 puntos porcentuales anuales

Adicionalmente, la SEPyMEyDR bonifica un punto adicional a operaciones:

• Acordadas con fabricantes de bienes de capital;

• Con destino a la radicación en un Parque Industrial.

• Que cuenten con garantías emitidas por SGR y/o Fondo de garantía para las

operaciones con plazos de entre 49 y 84 meses

En ningún caso la bonificación total asumida por la Secretaria podrá superar los

SEIS (6) puntos porcentuales anuales

Línea de Financiamiento destinada a MIPyMES (Convenio Sepyme)

DestinoMonto máximo del préstamo a bonificar

Vigencia del Convenio de Bonificación de Tasas

Sujetos Crédito Período de Gracia Moneda Amortización Capital Servicios de

interés Tasa de interés

Adquisición de bienes de capital nuevos de origen nacional y adquisición de bienes de capital nuevos de origen extranjero respecto de los cuales no existan sustitutos de producción nacional (se deberá tener nota de ADIMRA) $5,000.000.

18 meses a partir del 19/12/12 o hasta el 10/03/14 o hasta agotar $200MM (partidas de $20 MM c/u)

Micro, Pequeñas y Medianas Empresas de los sectores económicos: agropecuario (sólo producción avícola o porcina), industrial, comercial, de construcción y de servicios destinados al mercado interno o a la exportación. Mipymes con actividad de producción avícola o porcina: sólo si el destino es K de trabajo. También se incluirán empresas con actividades primarias que pidan financiación para incorporar procesos que agreguen valor a su producto serán objeto de consulta a la SEPYME).

Si el retorno de la inversión lo justifica se aplicará para capital un máximo hasta 12 meses.

Pesos

Como máximo semestral solo cuando el ciclo productivo de la empresa lo justifique a criterio del BICE. Si es Sist. Francés la periodicidad deberá coincidir con los servicios de interés. Mensual.

Podrá ser trimestral sólo en casos excepcionales a criterio del BICE.

Se conformará en un 70% por un componente fijo y el 30% restante variable. El componente variable será determinado sobre la base de la tasa Badlar promedio corregida más 150 bps. El componente fijo de la tasa será de 12,00 % (TNA)Proyectos de Inversión

Otros destinos de financiación

Capital de Trabajo $600.000. No aplica El plazo de amortización será de hasta 36 meses.

• Hasta 1 año de plazo: Badlar privado corregida + 400 bps. • Más de 1 año y hasta 2 años de plazo: Badlar privado corregida + 425 bps. • Más de 2 años y hasta 3 años de plazo: Badlar privado corregida + 450 bps

COMEX

Líneas de Crédito con Garantía Certificado de Garantizar SGR

• Las Líneas de Crédito pueden ser instrumentadas con la garantía de

Certificado de Garantizar SGR

• Beneficios: Plazos de instrumentación más cortos con beneficio de

acceso a la Líneas con iguales Tasas de interés y con mínimos

requisitos de documentación a presentar.

• Monto Máximo: $ 6 millones

• Circuito: Gestionar en Garantizar el Certificado de Garantía, y

presentarlo en el BICE con la mínima documentación requerida,

relacionada básicamente con la Solicitud de Crédito y documentación

requerida por la Normativa vigente del BCRA.

Documentación Inicial a Presentar para Pre Análisis

• Breve descripción del negocio, los socios, las sedes, personal empleado, etc. / Brochure de la empresa.

• Últimos dos balances.

• Facturación mensual neta de IVA de los últimos 12 meses detallando mercado externo y mercado local.

• Deuda bancaria a la fecha detallando banco, línea, margen calificado y saldo actual.

• Breve descripción del proyecto a financiar, apertura de los principales rubros (equipamiento, obra civil, etc.) monto

total, monto a financiar, plazo estimado de ejecución del mismo, etc. Objetivos que se persiguen con el proyecto e

impacto económico estimado.

• Mencionar cuanto personal incrementaría de la dotación total y que generación de fondos adicional representaría

para la empresa anualmente)

• Con respecto a la información del equipamiento se requiere en caso de que sea importado:

□ Descripción detallada del bien objeto de la consulta

□ Posición arancelaria de la Nomenclatura Común del MERCOSUR (NCM)

□ Datos técnicos del bien, página WEB del fabricante y/o folletería pertinente.

• Garantías ofrecidas y sus valuaciones estimadas.

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