yuk! belajar investasi saham

INVESTASI

Jika saat ini Anda bisa membeli makan siang Anda seharga Rp8500, bagaimana dengan 25 tahun lagi?

Inflasi rata-rata*) dari tahun 2010-2013 adalah 5.4%

Berapakah harga makan siang Anda tahun 2040? Rp33.364, mungkin menurut Anda itu masih sedikit, terbayang jika Anda saat ini membutuhkan Rp5.000.000 untuk biaya hidup Anda sebulan , tahun 2040 dengan asumsi inflasi rata-rata 5.4% ialah Rp19.625.733 angka yang fantantis ? Tidak ini realistis.

Jika Anda berumur 30 tahun saat ini, maka pada usia anda 57 tahun (masa pensiun) Anda harus berpenghasilan minimum Rp19.625.733 untuk membiayai hidup Anda di masa pensiun. Silahkan Anda mulai mencari tahu program pensiun yang Anda ikuti saat ini .

Apakah jumlah tersebut akan memenuhi kebutuhan hidup nantinya tanpa mengurangi kualitas hidup Anda?

Sumber: *) (http://www.bi.go.id/id/moneter/inflasi/data/Default.aspx).

2

http://www.bi.go.id/id/moneter/inflasi/data/Default.aspx

Menghadapi kondisi tersebut INVESTASI merupakan jawaban yang logis. Dengan berinvestasi Anda mungkin tidak hanya bisa melawan inflasi namun bisa mengalahkannya.

INVESTASI

Inflasi

Peningkatan Nilai Kekayaan

Ketidakpastian dimasa depanKebutuhan

Keinginan

Investasi Di Pasar Modal Salah Satu Solusi

Untuk Mengalahkan Inflasi Jika Dibandingkan Dengan Menabung.

3

PENGERTIAN

Menempatkan sejumlah dana (menunda konsumsi), dengan harapan mendapatkan manfaat finansial .

TUJUAN Untuk memperoleh keuntungan dari aset yang menjadi objek investasi.

JENIS

Sektor Keuangan Adalah Transaksi jual beli aset keuangan untuk memperoleh keuntungan (capital gain dan deviden) Contoh: ekuitas, sukuk dan reksadana .

Sektor Riil Adalah menanam modal /membeli aset produktif untuk menghasilkan suatu produk melalui proses produksi.

Contoh: pabrik, rumah (properti, komoditas dsb).

Bagian Dalam Investasi

4

Dalam berinvestasi sebaiknya kita menggunakan uang yang tidak terpakai (idle money) supaya meminimalisir risiko tanpa harus mengorbankan kebutuhan dasar. Mengingat berinvestasi juga memiliki resiko di dalamnya.Setelah Anda menabung (berdasarkan manajemen keuangan 20% - 30% dari penghasilan), segeralah memilih investasi yang cocok dengan kriteria dan tujuan Anda, agar tabungan Anda tidak tergerus inflasi dan biaya administrasi dari bank .

Tabel di bawah ini menunjukan perbedaan menabung dan berinvestasi:

5

Pilihlah investasi yang cocok dengan kepribadian Anda (resiko yang dapat ditanggung) dan tujuan Investasi Anda.

Tergolong pemula dan penghindar resiko. Mencari keuntungan secara berkesinambungan.Contoh: Deposito dan reksadana.

Konservatif

Porsi seimbang antara resiko dan keuntungan . Contoh: ObligasiModerat

Risk Taker , siap dan berani mengambil resiko sebesar apapun , asal dapat memaksimalkan keuntungan. Contoh: saham, valas, dan trading emas.

Agresif

Tipe Investor

6

1. Waspada dengan penawaran investasi dengan janji-janji palsu ( misalnya pasti untung tinggi dalam

jangka pendek )

2. Waspada penawaran investasi yang memaksa atau dengan bujuk rayu (biasanya dengan mengaburkan produk investasinya)

3. Waspada modus investasi dengan replikasi (misalnya investasi berkedok MLM) dan penguncian Dana (misalnya uang tidak boleh diambil dalam jangka waktu tertentu)

4. Waspada dengan penawaran investasi dengan janji-janji palsu ( misalnya pasti untung tinggi dalam

jangka pendek ). http//www.ojk.co.id

7

Jika Anda memiliki idle money (uang sisa) apa yang akan Anda lakukan?Mungkin ada yang menjawab bisnis atau bermain saham.Menurut saya bisnis dan saham bukan 2 kegiatan bisnis yang berbeda, karena saham merupakan bisnis. Namun kebanyakan masyarakat menyebut ini dengan “main”. Uang kita bukan untuk hanya sebatas main-main. Saham ini pun adalah bisnis kita. Trading adalah bisnis, yang berupa kegiatan jual dan beli di dalamnya. Sama halnya seperti kita bisnis berjualan baju.

Yang membedakannya adalah :

8

PASAR MODAL

Pasar Modal: Sarana pendanaan bagi perusahaan maupun institusi lain (misalnya pemerintah) dan sebagai sarana bagi kegiatan berinvestasi.

Pasar modal memiliki peran besar bagi perekonomian suatu negara karena pasar modal memiliki 2 (dua) fungsi sekaligus , yaitu :1. Fungsi ekonomi : Pasar menyediakan fasilitas / wahana yang mempertemukan dua

kepentingan yaitu yang memiliki kelebihan dana ( investor ) dan pihak yang memerlukan dana ( issuer ).

2. Fungsi Keuangan : Karena pasar modal memberikan kemungkinan dan kesempatan memperoleh imbalan ( return ) bagi pemilik dana, sesuai dengan karakteristik investasi yang dipilih.

Keterangan

10

Pahami Tujuan Investasi (Biaya Hidup sehari-hari, Dana Pensiun dsb)dan Jangka Waktu11

Kenali Profil Resiko (Risk Averter, Moderate atau Risk Taker), Batas Investasi dan Tingkat Resiko Produk

Pelajari Alternatif Investasi (Saham, Obligasi & ReksaDana)

Tentukan Strategi Investasi

Manfaatkan Jasa Profesional

11

Gunakan Dana Lebih (Excess Fund )/Dana Sisa ( Idle Money)Product KnowledgeDon’t put your eggs in one basketDisiplin Profit dan Cut LossKenali Perusahaan Sekuritas

12

Efek / Surat Berharga

Obligasi

Saham

Exchange Traded Funds

Efek Derivatif

Bukti penyertaan / kepemilikan dalam suatu perusahaan yang memberikan hasil investasi bersifat variabel tergantung dari kemampuan investor

Efek berbasis surat hutang yang memberikan hasil investasi bersifat tetap selama periode tertentu. Ada 2 : Obligasi korporasi dan obligasi pemerintah

Efek yang menggunakan aset finansial lainnya sebagai underlying yang memberikan hasil investasi bersifat variabel tergantung dari kemampuan investor dalam mengelolanya. Saat ini ada 2 yaitu : KOS dan LQ45 Index FutureReksa Dana yang unit penyertaannya diperdagangkan di Bursa Efek dan memberikan hasil investasi bersifat variabel tergantung dari kemampuan investor dalam mengelolanya.

.Sukuk

Efek berbasis penyertaan dalam pengelolaan aset yang memberikan hasil investasi tergantung dari jenis akadnya selama periode tertentu. Terdiri dari sukuk korporasi dan sukuk negara ( SBSN )

13

Wujud Saham

Dapat didefinisikan sebagi tanda penyertaan atau kepemilikan seseorang atau badan dalam suatu perusahaan atau perseroan terbatas.

Saham

Selembar kertas yang menerangkan bahwa pemilik kertas tersebut adalah pemilik perusahaan yang menerbitkan surat berharga itu .

Harga Saham

Harga yang terjadi di pasar bursa pada waktu tertentu yang ditentukan oleh pelaku pasar yaitu permintaan dan penawaran pasar.

Transaksi Saham

AnalisisSaham

Pasar Primer /Pasar Sekunder

Analisis FundamentalAnalisis Teknikal

14

PengertianSurat hutang jangka panjang yang diterbitkan oleh perusahaan atau pemerintah dengan nilai nominal ( nilai Pari . Par value) Merupakan imvestasi jangka panjang (5-10 tahun). Dengan Modal cukup besar misal, Rp 5 ( lima) milyar.

Fix Coupon Obligasi

Peminjam akan mengembalikan pinjaman tersebut ditambah dengan bunganya selama jangka waktu tertentu. Jika pada saat jatuh tempo,Anda masih memiliki obligasi tersebut maka akan mendapatkan kembali sejumlah nilai pari tersebut.

Tingkat bunga tetap (fixed) selama masa berlaku merupakan salah satu jenis obligasI yang diperdagangkan di Pasar Modal Indonesia saat ini.

Kupon dan Capital gain(Obligasi dapat dijual belikan setiap saat sebelum jatuh tempo)Gagal bayar (Terlihat dalam rating.Rating AAA Memiliki resiko paling kecil)

Tingkat bunga yang dibayar obligasi Tingkat kepastian pembayaran kembali /Kondisi ekonomi secara keseluruhan Tingkat inflasi yang mempengaruhi suku bunga.

Pengaruh Harga

Obligasi

Keuntungan &

Kerugian

Jatuh Tempo

15

PengertianSarana untuk menghimpun dana dari masyarakat yang memiliki modal, mempunyai keinginan untuk melakukan investasi, namun hanya memiliki waktu dan pengetahuan yang terbatas.http://aria.bapepam.go.id/reksadana

Pembelian

NAB

NAB

Dapat dibeli langsung dari lembaga yang mengelola dan menerbitkan produk reksa dana, yakni manajer investasi, dan biasanya lebih murah Rp 100 – 250 ribu. Atau membeli di Bank yang memiliki ijin Agen Penjual Reksa Dana (APERD)

Nilai yang menggambarkan total kekayaan Reksa Dana setiap harinya. Selain harga pasar dari Aset Reksa Dana itu sendiri

Harga NAB perunit diumumkan hanya satu kali setiap harinya di berbagai Media Surat Kabar/Online. NAB tinggi tidak beRarti saham itu mahal atau sebaliknya, .tapi juga bisa Reksa Dana itu sudah cukup lama sehingga asetnya telah mengalami kenaikan yang tinggi.

Ditetapkan Pada Prospekttus Pada Umunya Antara Jam 12.00-13.00 WIB. Surat Konfirmasi akan dikirimkan oleh Bank Kustodian paling lambat 7 hari, setelah Formulir Asli dan Dana diterima.

Biaya Pembelian Penyertaan (Subscription Fee) , Biaya Pengalihan Unit Penyertaan (Switching Fee) dan Biaya Penjualan Kembali Unit Penyertaan (Redemption Fee)

Cut Off

Biaya

16

Formulir + Bukti Setor+ Identitas

Copy Formulir

Konfirmasi Penjatahan

Rp

FPPS + DPPS



FPPS +DPPS

17

Agen Penjual

Penjamin EmisiBAE

Perorangan Institusi

Copy Identitas(KTP/Paspor ) yang masih berlaku)

Mengisi & Menandatangani FPPS

Membayar Jumlah pesanan

Copy Identitas (KTP /Paspor) Kuasa Usaha (Direktur)

Copy Akte Pendirian & Anggaran DasarCopy NPWP

Mengisi & menandatangani FPPS ,aplikasi asli badan usaha pada FPPS

Membayar jumlah pesanan .

18

Fotokopi KTP

Bagi nasabah dengan pekerjaan Ibu Rumah Tangga maka wajib menyertakan fotokopi KTP suami serta fotokopi akta keluarga sedangkan nasabah dengan pekerjaan Pelajar maka wajib menyertakan fotokopi KTP orang tua ( ayah/ibu yang bekerja )

FotoKopi NPWP

Bagi nasabah dengan pekerjaan Ibu Rumah Tangga/Pelajar yang tidak/belum memiliki NPWP maka wajib menyertakan NPWP Suami bagi Ibu Rumah Tangga atau NPWP Orang Tua bagi Pelajar.Bagi nasabah yang memiliki NPWP namun tidak mau menyertakannya maka wajib mengisi surat pernyataan tidak menyertakan NPWP dengan menggunakan materai yang masih berlaku.

FotoKopi Cover Rekening Bank

Formulir Pembukaan Rekening

Dokumen Pendukung Wajib

Dokumen Pendukung LainnyaSurat Kuasa Transaksi (Jika Nasabah memberikan kuasa untuk melakukan transaksi kepada pihak kedua)

20

WNA Bekerja di Indonesia


Dokumen Pendukung Wajib : FotokopiKITAS/KITAB,PASPOR (Masih Berlaku), NPWP, Cover Rekening Bank.

Dokumen Pendukung Lainnya :Surat Kuasa Transaksi ( Jika Nasabah memberikan Kuasa transaksi kepada pihak kedua)

WNA Yang tinggal di Luar Indonesia


Dokumen Pendukung Wajib : Fotokopi Passpor (Masih Berlaku), Cover Buku Rekening Bank.

21

T+3

Anggota Bursa

Investor

Order Jual/Beli

22

Mekanisme pembayaran : T+3

Senin Sela

sa Rabu Kamis

Rabu Kamis Jumat Sabtu Minggu Senin

Beli Bayar

Jual Terima

T+3

23

Perdagangan Efek di Bursa Efek Indonesia (BEI) hanya dapat dilakukan oleh Anggota Bursa (AB) yang juga menjadi anggota Kliring KPEI.

• Jadwal Pre-opening transaksi perdagangan

• Jadwal transaksi perdagangan dalam satu hari

• Jadwal Pre-Closing transaksi perdagangan

• Jadwal Post-Trading

24

• Untuk mengurangi tingkat fluktuasi harga saham yang berlebihan• Permintaan harga yang melebihi ketentuan batas maksimal secara otomatis akan di

tolak• Untuk menghindari terjadinya manipulasi harga dengan menggerakan harga saham

secara berlebihan

• Pada saat hari pertama perdagangan saham IPO, auto rejection ditetapkan 2x dari % normal

25

Modal transparan dan cukup besar

26

www.dwsec-id.com

28

Anggapan Saham =

Judi

Duit akan hilang dan Habis

Tidak Hoki Main Saham

Kecanduan /Tidak Bisa Berhenti

trading

Menang /kalah Faktanya semua Trader pasti mengalami kerugian, Yang membedakannya dengan Trader Profesional ialah menereka dapat meminimalisir kerugian, Karena Cut Loss juga merupakan bagian meminimalisir kerugian. Berbicara tentang spekulasi, tidak ada satupun hal dimasa depan yang pasti. Yang membedakan saham dengan judi ialah kita menggunakan analisis saat kita memilih dan menentukann kapan waktu terbaik. Dan yang tidak kalah penting ialah Psikologi Trading (emosional).

Spekulasi

30

Target / Tujuan

Strategi yang

benar Sistem trading

Profesioanal Trader

Cara tercepat untuk sukses ialah belajar dari yang terbaik. Contoh sebagian orang memiliki strategi untuk ikut trend terkuat,dan tentukan resiko terlebih dahulu, gunakan maksimal 3 indikator, fleksibel dalam penentuan saham, Cash is the king.dan akan berhenti trading saat dalam sehari 2 kali rugi.dan disiplin

Mempunyai target membuat seseorang memberikan performa yang baik.target yang baik ialah: Target harus spesifik, dapat diukur dan dapat diperjuangkan

Trading berkaitan dengan analisis teknikal dan fundamental,jadi bagaimana kita menggunakan analisis tersebut untuk mencapai tujuan. Dan yang paling penting ialah melakukan backtesting, yang menguji sebuah sistem /strategi trading menggunakan data historis, sehingga kita bisa mengetahui kinerja sistem tersebut.

31

Analisis Fun-damental

Ketika kita membaca kolom investasi atau keuangan sering kali kita menemukan kata-kata yang sulit dimengerti. Kita sebaiknya menggunakan analogi sehingga membuat kita lebih mudah mengerti dengan apa yang dimaksud.

Namun tidak semua kasus dapat kita sederhanakan , kita hanya membutuhkan kebiasaan membaca setiap kolom investasi dan mencari tahu arti sebenarnya.

Untuk Mengantisipasi Working Capital PT. XYZ Melakukan Pencarian Tambahan Dana

• Perusahaan membutuhkan tambahan dana untuk kenaikan biaya operasional sehari-hari semakin meningkat. ( arti sederhananya )

33

Analisis Fundamenta

l

Segala usaha untuk meramal prospek perusahaan dalam

menghasilkan laba di masa depan atau suatu analisis yang mempelajari hal-hal yang

berhubungan dengan kondisi keuangan suatu perusahaan

Tujuan mengetahui sifat-sifat dasar dan

karakteristik operasional dari

perusahaan publik

Sumber informasi terpenting bagi Analisis Fundamental

Laporan Keuangan Perusahaan itu sendiri

Dari laporan keuangan lah kita dapat menilai kesehatan perusahaan dan prospek ke depannya.

Kita menggunakan Analisis Fundamental saat kita ingin memilih saham apa yang hendak kita beli. Karena tidak semua perusahaan terbuka (Tbk) layak untuk dibeli sahamnya. Pendekatan Fundamental sangat bearti saat kondisi market sedang mengalami crash atau turun. Karena di saat itulah waktu yang terbaik kita membeli saham yang berfundamental baik dengan harga murah. Kita sebut saham yang memiliki fundamental baik ialah saham bluechip.

34

Analisis Ekonomi

Analisis Industri

Analisis

perusahaan

Tentang kondisi perekonomian sekarang secara umum dan pengaruhnya di waktu yang akan datang pada suatu negara (PDB,Suku Bunga, Inflasi, Data Ekonomi

Mempelajari Keadaan kompetitif dari suatu sektor industri dalam hubungannya dengan yang lain serta mengidentifikasikan perusahaan yang mempunyai potensi pada suatu sektor industri tertentu

Menilai Prospek Industri di Masa Akan Datang. Kualitas Manajemen, Deviden, Kekuatan Modal dsb.

Salah satu investor yang tidak perduli dengan rumor yang bersliweran di semua perangkat elektronik, namun beliau fokus pada perusahaan yang bisnisnya sederhana, mudah dipahami dan memiliki potensi yang bagus untuk tumbuh.beliau salah satu yang bisa mengubah ribuan dolar menjadi miliaran dolar. Beliau mengatakan investor cerdas ialah yangmemiliki kerangka kerja yang kukuh dan dapat menjaga emosi.- Warren Buffet-

35

Perusahaan yang cukup

dikenal publik

Manajemen Yang Baik dan

Transparan

Tidak Memiliki Banyak Hutang

Produknya Laku dijual

Perusahaan Fundamental

Baik

Biasanya investor yang menggunakan analisis fundamental akan menyimpan sahamnya sampai target yang ditentukan, tentunya sesuai perhitungan bukan sekedar harapan. Sehingga sebenarnya investor menghemat biaya fee yang kita keluarkan untuk transaksi . Intinya dengan analisis fundamental kita membeli bisnis bukan membeli sahamnya.

36

Neraca• ASET = UTANG + MODAL• Postur kekayaan perusahaan (Modal & Porsi Hutang)

Laporan Laba Rugi• Melihat Keuntungan dan Kerugian Perusahaan

Laporan Arus Kas• Arus Kas Operasianal : Angka Positif, Artinya: uang masuk dari

penjualan Lebih banyak dari biaya yang dikeluarkan

• Arus Kas Investasi : Dikatakan sehat bila didukung membeli aset yang ````````````````` efesien dan menjual yang tidak bermanfaat

• Arus Kas Keuangan : Jika Laporan Negatif, artinya : arus kas keluar digunakan untuk membayar deviden atau lunasi

utang bank37

Analisis Teknikal

Analisis Teknikal

Menggunakan Harga Yang Telah Terjadi

Trend Terus Bergerak Mengikuti

Perubahan Penawaran dan

Permintaan

Ikut Trend Yang Sedang Terjadi Di

Pasar (Sejarah Terus Terulang)0

Analisis Fundamental – Menentukan Saham Yang

Dipilih

Analisis Teknikal – Kapan Waktu Membeli & Menjual Saham

39

Harga pembukaan selalu ditunjukkan dengan batang yang menjorok ke sebelah kiri dan harga penutupan ditunjukkan dengan batang yang menjorok ke sebelah kanan. Harga tertinggi dan terendahnya ditunjukkan dengan garis vertikal yang berada di antara harga pembukaan dan penutupan.

Line chart tidak menunjukkan informasi terkait harga yang terjadi. Ia hanya berupa titik-titik yang dihubungkan oleh garis yang hanya menunjukkan harga penutupan dari setiap sesinya sehingga teknikalis yang menggunakannya tidak mendapat informasi yang jelas untuk melengkapi analisisnya.

Perbedaannya dengan bar chart terletak pada tampilannya. Candle chart divisualisasikan ke dalam bentuk batangan lilin agar penggunanya dapat lebih mudah membaca informasi terkait harga yang terjadi selama sesi tertentu.

40

Up TrendGaris trend bullis (garis warna biru)

Down TrendGaris trend bearish

(garis warna merah)

Sideways TrendGaris trend menyamping/sideway

(garis warna hitam)

42

Trad

er • Akumulasi Profit• Jangka Pendek• Analisis Teknikal• Sangat Aktif• Tidak Boleh Average

Down Inve

stor • Pelipatgandaan Profit

• Jangka Panjang• Analisis Fundamental

& Teknikal• Jarang Trading• Boleh Average Down

43

yuk! belajar investasi saham

Economy & Finance