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Workflow- und Prozessoptimierung
im Zahlungsverkehr
12. November 2014; Marcus Kiene, Cash Manager
Marcus Kiene / CM 12.11.2014 / Seite 2
Mehrwegtuchsyste
m
Berufskleidungssyste
m
MEWA Handel
und Logistik
Businesskleidung
Waschraumsystem Schmutz- und
Ölauffangmatten
MEWA FAKTEN
MTS MBS
MHL MBK
MWS MFS
1908
60er-70er
90er
2014
Marcus Kiene / CM 12.11.2014 / Seite 3
42 Standorte in 12 europäischen Ländern
Betreuung von ca. 170.000 Kunden in 19 Ländern
Kontinuierliches Wachstum: 555 Mio. Umsatz (2013)
Erfolgskonzept durch das MEWA Full-Servicesystem
Ca. 4.500 Beschäftige
Zentral gebündelte CM Aktivitäten
Heterogene Bankenlandschaft
mit ca. 60 Bankkonten
MEWA FAKTEN
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Ausgangslage Electronic Banking bei MEWA
Inbetriebnahme und Projektverlauf CPS
Technische Funktionsweise CPS
Prozessuale Funktionsweise CPS
Internationalisierungspotenziale
Sicherheitsaspekte im Umgang mit CPS
MEWA Einführung: User feedback
Workflowbeispiel: Gesamtprozess mit CPS
AGENDA
Marcus Kiene / CM 12.11.2014 / Seite 5
Ausgangsbasis für weiterführende Arbeiten im
Rahmen des Liquiditätsmanagement
Aufgrund vieler Anwender soll eine
einfache Usability vorherrschen
Lokale Rechtseinheiten sollen den Zahlungsverkehr
eigenständig verantworten
Möglichkeiten zur Internationalisierung sollen bestehen
Sensible Finanzdaten sollen vor Manipulation und unberechtigtem Zugriff geschützt sein
Realisierung einer Verbindung
zu SAP im Rahmen der
Zahlungsverkehrsdatei-
erstellung
?
Projektstart:
Einführung Commerzbank Payment Solution (C.P.S.) in 08/2011
Beleghafter ZV mit Cotel
AUSGANGSLAGE ELECTRONIC
BANKING
Marcus Kiene / CM 12.11.2014 / Seite 6
Planung und Dokumentation
Datenmigration aus Altsystem
Übernahme Berechtigungskonzept
Verteilung der Client-Komponente
Ausbildung der Anwender u. Admins
Abschluss Umstellung Abschaltung Altsystem
Einführungspartnerbank: Commerzbank
Bankkonten: 28
Anwender: 60
Projektdauer: 17 Wochen
INBETRIEBNAHME UND
PROJEKTVERLAUF
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Prüfungen
Rechnung SAP
HR
Bankrechner
Pss
Frei- gabe
Manuelle Zahlunge
n
CM Aktivitäten
CPS IT-Landschaft
SAP FI
MS Office
Banken
Zahlungsaufträge
Kontoauszüge
Zahlungsaufträge
Kontoauszüge
TECHNISCHE FUNKTIONSWEISE CPS
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SAP
System 1
Übernahme SAP
Prüfung
Freigabe
Versand
Gesamtprozess
Verzeichnis-
überwachung
Zahlungs-
begleitlisten
Detaillierter
Inhalt
Zusatztexte
Mobile
Endgeräte
Elektro-
nische
Unterschrift
Diverse
Formate
Zentral Lokal Zentral Lokal
PROZESSUALE FUNKTIONSWEISE CPS
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Zugang zu ausländischen Bankkonten (40%) vorwiegend nur
über webbasiertes Online-Banking in den Landesgesellschaften
möglich
Durch EBICS und CPS wird für MEWA die Möglichkeit
geschaffen, ausländische Bankkonten zentral in einem System zu
bedienen
Pilotbanken:
BNP Paribas, Strasbourg (2012), ING, Luxembourg (2012),
Commerzbank, Amsterdam (2013), UniCredit Bank, Wien (2013),
Commerzbank, Prague (2014) …
INTERNATIONALISIERUNGPOTENZIALE
Marcus Kiene / CM 12.11.2014 / Seite 10
SICHERHEITSASPEKTE
Zahlungsaufträge werden verschlüsselt und vor unberechtigtem
Zugriff geschützt in der Datenbank abgelegt
Bedarfsgerechte Umsetzung von Berechtigungskonzepten und
Organisationsstrukturen an Hand von individuellen Profilen und
Kontenfiltern
Unterstützung der elektronischen Unterschrift in verschiedenen
Varianten wie z.B. Speicherung auf Massenspeicher (USB-Stick etc.),
Chipkarte oder in Datenbank
Sichere Abwicklung sensibler Zahlungen wie z.B. Lohn- und
Gehaltszahlungen
Marcus Kiene / CM 12.11.2014 / Seite 11
Durch das Excel-basierte Design
bietet CPS eine einfache und schnelle
Bedienbarkeit für den User an
CPS wird dem tiefgreifenden Wandel
im Zahlungsverkehr durch permanent
bereitgestellte Updates gerecht
+
+
Keine vollständige Ausnutzung der Potenziale
nach Projektabschluss wie zu Beginn erwartet -
MEWA CPS: USER FEEDBACK
Im Vergleich zu anderen Electronic-Banking
Lösungen erlaubt CPS die Bereitstellung
einer zentral administrierten Plattform, die in
der Benutzung dezentral verantwortet wird
+
Die Verwaltung der Bankvollmachten im
System erfordert bei einer Vielzahl von
Berechtigten mehr Aufwand als zu Beginn
erwartet
-
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WORKFLOWBEISPIEL:
GESAMTPROZESS MIT CPS
1. Erzeugung SEPA-CT aus SAP System
2. Download in Verzeichnisüberweisung
3. Zuordnung der Datei zu korrekter Bank
4. Anlage Transferauftrag
5. Abgleich mit Zahlungsbegleitliste SAP
6. Information und Leistung 1. Unterschriftsträger
7. Information weiterer erforderlicher
Unterschriftsträger
8. Start des Transfers zur Bank
9. Überprüfen der Protokoll-Datei
Marcus Kiene / CM 12.11.2014 / Seite 13
1. Erzeugung SEPA-CT aus SAP System
2. Download in Verzeichnisüberweisung
3. Zuordnung der Datei zu korrekter Bank
4. Anlage Transferauftrag
5. Abgleich mit Zahlungsbegleitliste SAP
6. Information und Leistung 1. Unterschriftsträger
7. Information weiterer erforderlicher
Unterschriftsträger
8. Start des Transfers zur Bank
9. Überprüfen der Protokoll-Datei
WORKFLOWBEISPIEL:
GESAMTPROZESS MIT CPS
Marcus Kiene / CM 12.11.2014 / Seite 14
Analyse DbtrAcct (IBAN)
aus SEPA CT-Datei
Zuordnung IBAN -> Banktransfer-
einstellungen
Automatisierter Prozess
1. Erzeugung SEPA-CT aus SAP System
2. Download in Verzeichnisüberweisung
3. Zuordnung der Datei zu korrekter Bank
4. Anlage Transferauftrag
5. Abgleich mit Zahlungsbegleitliste SAP
6. Information und Leistung 1. Unterschriftsträger
7. Information weiterer erforderlicher
Unterschriftsträger
8. Start des Transfers zur Bank
9. Überprüfen der Protokoll-Datei
WORKFLOWBEISPIEL:
GESAMTPROZESS MIT CPS
Marcus Kiene / CM 12.11.2014 / Seite 15
Analyse DbtrAcct
aus SEPA CT-Datei
Zuordnung BLZ Banktransfer-
einstellungen
Automatisierter Prozess
Transferauftrag erstellen
1. Erzeugung SEPA-CT aus SAP System
2. Download in Verzeichnisüberweisung
3. Zuordnung der Datei zu korrekter Bank
4. Anlage Transferauftrag
5. Abgleich mit Zahlungsbegleitliste SAP
6. Information und Leistung 1. Unterschriftsträger
7. Information weiterer erforderlicher
Unterschriftsträger
8. Start des Transfers zur Bank
9. Überprüfen der Protokoll-Datei
WORKFLOWBEISPIEL:
GESAMTPROZESS MIT CPS
Marcus Kiene / CM 12.11.2014 / Seite 16
1. Erzeugung SEPA-CT aus SAP System
2. Download in Verzeichnisüberweisung
3. Zuordnung der Datei zu korrekter Bank
4. Anlage Transferauftrag
5. Abgleich mit Zahlungsbegleitliste SAP
6. Information und Leistung 1. Unterschriftsträger
7. Information weiterer erforderlicher
Unterschriftsträger
8. Start des Transfers zur Bank
9. Überprüfen der Protokoll-Datei
WORKFLOWBEISPIEL:
GESAMTPROZESS MIT CPS
Marcus Kiene / CM 12.11.2014 / Seite 17
1. Erzeugung SEPA-CT aus SAP System
2. Download in Verzeichnisüberweisung
3. Zuordnung der Datei zu korrekter Bank
4. Anlage Transferauftrag
5. Abgleich mit Zahlungsbegleitliste SAP
6. Information und Leistung 1. Unterschriftsträger
7. Information weiterer erforderlicher
Unterschriftsträger
8. Start des Transfers zur Bank
9. Überprüfen der Protokoll-Datei
WORKFLOWBEISPIEL:
GESAMTPROZESS MIT CPS
Marcus Kiene / CM 12.11.2014 / Seite 18
Nein Ja
Info
2. Unterschrift
Erforderliche Anzahl
Unterschriften erreicht?
Transfer zur Bank
1. Erzeugung SEPA-CT aus SAP System
2. Download in Verzeichnisüberweisung
3. Zuordnung der Datei zu korrekter Bank
4. Anlage Transferauftrag
5. Abgleich mit Zahlungsbegleitliste SAP
6. Information und Leistung 1. Unterschriftsträger
7. Information weiterer erforderlicher
Unterschriftsträger
8. Start des Transfers zur Bank
9. Überprüfen der Protokoll-Datei
WORKFLOWBEISPIEL:
GESAMTPROZESS MIT CPS
Marcus Kiene / CM 12.11.2014 / Seite 19
CPS Bankrechner
Automatisierter Prozess 1. Erzeugung SEPA-CT aus SAP System
2. Download in Verzeichnisüberweisung
3. Zuordnung der Datei zu korrekter Bank
4. Anlage Transferauftrag
5. Abgleich mit Zahlungsbegleitliste SAP
6. Information und Leistung 1. Unterschriftsträger
7. Information weiterer erforderlicher
Unterschriftsträger
8. Start des Transfers zur Bank
9. Überprüfen der Protokoll-Datei
WORKFLOWBEISPIEL:
GESAMTPROZESS MIT CPS
Marcus Kiene / CM 12.11.2014 / Seite 20
1. Erzeugung SEPA-CT aus SAP System
2. Download in Verzeichnisüberweisung
3. Zuordnung der Datei zu korrekter Bank
4. Anlage Transferauftrag
5. Abgleich mit Zahlungsbegleitliste SAP
6. Information und Leistung 1. Unterschriftsträger
7. Information weiterer erforderlicher
Unterschriftsträger
8. Start des Transfers zur Bank
9. Überprüfen der Protokoll-Datei
WORKFLOWBEISPIEL:
GESAMTPROZESS MIT CPS
Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit!
12. November 2014; Marcus Kiene, Cash Manager