why people should start investing? agustus... · 2020. 10. 7. · sekolah pasar modal | level 1 22...
TRANSCRIPT
Why people should start investing?
STOCK MARKET
7
Peraturan - Peraturan Bursa Efek Indonesia
Landasan Hukum dan Peraturan Pasar Modal Indonesia
UU Pasar Modal No 8 tahun 1995 tentang Pasar Modal
Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Bidang Pasar Modal Tahun 2015
Fatwa DSN MUI No 80 tahun 2011 tentang penerapan prinsip syariah di BEI
Membeli Perusahaan,
Semudah membeli Barang Online
Membeli Perusahaan,
Semudah membeli Barang Online
Analogi Pasar Modal Ibarat Mall 12
Pengelola Mal = OJK, BEI, KPEI, KSEI Toko
= Perusahaan
sekuritas
Produk =
Emiten
Pembeli =
Investor
MULAI DARI MANA?
• Buka rekening saham di salah satu sekuritas (offline / online), syarat dokumen : E-KTP, NPWP, Buku/Rekening Tabungan
• Modal awal deposit minimal mulai dari Rp 100.000,- sampai Rp 10.000.000,-
• PERBEDAAN SEKURITAS (ada 103 sekuritas di Indonesia)
1. Beda minimum deposit
2. Beda fee transaksi beli dan jual
3. Beda tampilan aplikasinya
4. Beda pelayanan
Perkembangan Harga Saham Emiten BUMN Pasca IPO
Diurutkan berdasarkan perubahan harga
14
No. Kode Emiten Tanggal Listing Nilai Pendanaan
(Rp Miliar) Harga IPO (Adjusted)
Harga 31 May 2017
Perubahan Harga (%)
CAGR (%)
1 BBRI Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. 10-Nov-03 4,169,117 438 14475 3208.57% 29.45%
2 SMGR Semen Indonesia (Persero) Tbk. 8-Jul-91 280,000 289 9450 3171.41% 14.42%
3 TLKM Telekomunikasi Indonesia (Persero) Tbk. 14-Nov-95 3,826,667 190 4350 2191.71% 15.65%
4 BMRI Bank Mandiri (Persero) Tbk. 14-Jul-03 1,957,500 664 12600 1798.35% 23.62%
5 PTBA Tambang Batubara Bukit Asam (Persero) Tbk. 23-Dec-02 199,238 575 10900 1795.65% 22.60%
6 ADHI Adhi Karya (Persero) Tbk. 18-Mar-04 66,198 127 2350 1746.47% 24.72%
7 INAF Indofarma (Persero) Tbk. 17-Apr-01 149,219 250 3530 1312.00% 17.85%
8 KAEF Kimia Farma (Persero) Tbk. 4-Jul-01 100,000 200 2760 1280.00% 17.94%
9 PGAS Perusahaan Gas Negara (Persero) Tbk. 15-Dec-03 1,944,444 300 2400 700.00% 16.71%
10 WSKT Waskita Karya (Persero) Tbk. 19-Dec-12 1,171,280 370 2380 542.54% 51.97%
11 SMBR Semen Baturaja (Persero) Tbk. 28-Jun-13 1,309,100 560 3450 516.07% 58.94%
12 WIKA Wijaya Karya (Persero) Tbk. 29-Oct-07 775,385 389 2290 488.76% 20.31%
13 PTPP PP (Persero) Tbk. 9-Feb-10 581,827 532 3130 488.05% 27.45%
14 ANTM Aneka Tambang (Persero) Tbk. 27-Nov-97 603,077 152 775 410.75% 8.72%
15 ISAT Indosat Tbk. 19-Oct-94 724,850 1400 6775 383.93% 7.22%
16 TINS Timah (Persero) Tbk. 19-Oct-95 145,957 196 900 359.24% 7.31%
17 BBTN Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk. 17-Dec-09 1,888,046 769 2500 225.08% 17.14%
18 JSMR Jasa Marga (Persero) Tbk. 12-Nov-07 3,468,000 1696 5250 209.55% 12.56%
19 KRAS Krakatau Steel (Persero) Tbk. 10-Nov-10 2,681,750 804 640 -20.36% -3.41%
20 BBNI Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk. 25-Nov-96 922,277 10473 6550 -37.46% -2.26%
21 GIAA Garuda Indonesia (Persero) Tbk. 11-Feb-11 4,751,804 744 368 -50.53% -10.57% Note: sudah memperhitungkan aksi korporasi
SAHAM SYARIAH
• Saham perusahaan yang dinyatakan lolos / memenuhi syarat menjadi saham syariah atau masuk ke Daftar Efek Syariah (DES). DES diterbitkan oleh OJK dan melibatkan DSN MUI.
SYARAT SAHAM SYARIAH Bisnisnya tidak boleh haram / melanggar syariah
Di laporan keuangannya, juga dicek aspek utang berbasis riba terhadap total aset < 45%
Rasio Pendapatan Non Halal terhadap Total Pendapatan ≤ 10%
BAGAIMANA AKADNYA
• Akadnya ya jual beli, kalau sahamnya ya syirkah / patungan usaha. Saham itu instrumen / produknya.
Indeks Saham Syariah Indonesia (ISSI) 446 Emiten per Jui 2020
Indeks Saham Syariah Indonesia(ISSI)
• Terdiri dari seluruh saham Syariah yang tercatat di BEI
• Diluncurkan pada tanggal 12 Mei 2011
Bukan Pasar Yang Berdiri Sendiri
Tidak ada perbedaan mekanisme pencatatan Efek
Tidak ada perbedaan mekanisme perdagangan Efek
Pasar modal syariah
Model Bisnis Sistem Perdagangan Saham Syariah Secara Online
Existing
Investor
Investor Baru
Mengisi formulir
tambahan untuk rekening
efek khusus syariah
Membuka rekening efek
syariah
Sistem Perdagangan Saham Syariah Secara Online
Dilarang Margin Trading
Dilarang Short Selling
Cash Basis Transaction
Portofolio saham syariah terpisah
Dilarang transaksi saham yang tidak
syariah
Hanya berisi saham syariah
Bursa Efek Indonesia Sekolah Pasar Modal | Level 1 22
• Dana Perlindungan Pemodal (SIPF) adalah kumpulan dana yang dibentuk untuk melindungi Pemodal dari hilangnya Aset Pemodal.
• Dana Perlindungan Pemodal diadministrasikan dan dikelola oleh Penyelenggara Dana Perlindungan Pemodal yang merupakan Perseroan yang telah mendapatkan izin usaha dari OJK untuk menyelenggarakan dan mengelola Dana Perlindungan Pemodal dalam hal ini adalah PT Penyelenggara Program Perlindungan Investor Efek Indonesia (Indonesia Securities Investor Protection Fund)
Pemodal yang assetnya mendapatkan perlindungan
Menitipkan asetnya dan memiliki Rekening Efek pada Kustodian
Dibukakan Sub Rekening Efek pada KSEI oleh Kustodian
Memiliki nomor tunggal identitas pemodal (SID) dari KSEI
Pemodal yang assetnya tidak mendapatkan perlindungan
Pemodal yang terlibat atau menjadi penyebab aset pemodal hilang
Pemodal merupakan pemegang saham pengendali, Direktur, Komisaris, atau pejabat satu tingkat di bawah Direktur Kustodian.
Pemodal merupakan afiliasi dari kedua pihak diatas
http://www.indonesiasipf.co.id
Securities Investor Protection Fund (SIPF)
What the benefits and risks of stock
investment
Keuntungan :
Dapat Capital Gain
Dapat Dividen Tiap Tahun
Berhak Ikut RUPS
Kerugian :
Capital Loss
Sahamnya tidur
Paling parah adalah saham perusahaan yang dibeli mengalami BANGKRUT (Likuiditasi)
New Version
Old Version
Investor
bisa ikut
RUPS
Serba Serbi RUPS
JENIS – JENIS SAHAM
Jenis Saham Berdasarkan Kapitalisasi Pasar
• First Liner (Lapis Pertama)
MarCap > 50 T
Fundamental cenderung bagus
• Second Liner (Lapis Dua)
MarCap 10 – 50 T
Fundamental masih bagus / growth
• Third Liner (Lapis Tiga)
MarCap < 10 T
Fundamental cenderung kurang bagus
Investor
1. Berbisnis
2. Long term
3. Pelipatgandaan modal
4. Tidak peduli fluktuasi
5. Kinerja dan kesehatan perusahaan
Trader
Seperti orang berdagang,
ada aktivitas kegiatan
yang rutin terjadi.
1. Berbisnis 2. Short term 3. Pelipatgandaan modal 4. Peduli fluktuasi
TIPS BERINVESTASI /
MEMILIH SAHAM
Dari sisi FUNDAMENTAL • Pilih perusahaan2 yang likuid (ex: LQ45/saham2 lapis 1) dan kinerja
5-10 tahun ke belakang positif.
• Pilih perusahaan yang rajin membagikan dividen • Kalau bisa pilih yang dividen yield nya di atas 3%
• Pilih sektor yang defensif dan growth (ex: consumer goods, banking,
telekomunikasi / teknologi)
• Pelajari analisa fundamental lanjutan terkait rasio2 perusahan.
Dari sisi TEKNIKAL • Pilih saham yang secara grafik bergerak normal (likuid),
kenaikan dan penurunan yg wajar.
• Hindari saham2 yang grafik yang tidak teratur (naik turunnya terlalu signifikan)
• Tidak beli saham di harga tertingginya, sebaiknya menunggu sedikit koreksi.
• Pelajari analisa teknikal lanjutan terkait support/resisten, indikator dsb.
Anti hutang2 club (jangan investasi saham dengan dana hutang, usahakan dengan dana nganggur / uang dingin)
Don’t over invest (investasi saham bisa pakai sistem nabung saham berkala, sesuaikan dengan kemampuan financial), misal 10-20% dr gaji bulanan.
Don’t be Greedy (kalau sudah dapat profit / return dari investasi saham tidak ada salahnya untuk merealisasikan keuntungan), misal udah profit di atas 10% boleh realisasikan.
Diversifikasi saham / sektor, misal 2-3 saham di 2 sektor. minimal
Batasi risiko cutloss bagi yang trading, tidak lebih dari 3-5%
Atur jangka waktu investasi saham dari awal (short / mid / long term)
Terapkan 80 : 20 untuk satu portfolio, 80% di saham 20% ready cash (antisipasi buat averge down)
TIPS MONEY MANAGEMENT
Sumber : YAHOO FINANCE
Sumber : YAHOO FINANCE
Sumber : YAHOO FINANCE
Sumber : Lotus Sekuritas
Sumber : Lotus Sekuritas
Sumber : Lotus Sekuritas
Sumber : Lotus Sekuritas
So, hari gini masih belum nabung saham?