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Vision dà valore al tuo patrimonio..emozioni comprese
Ti offre una
visione chiara della vita..
” La Tua” Consente di
avere uno Stato patrimoniale unico.
sergiocontegiacomo ©2016
Vision
Strategia è un termine militare e vuol dire visione d’insieme.
Per gestire la propria ricchezza servono strategia e Vision-e
sergiocontegiacomo ©2016
Come gestiscono la ricchezza i Paperon de Paperoni?
I Paperon de Paperoni
frazionano la propria ricchezza su più Banche-assicurazioni e ogni fornitore,un po’ come se fosse un musicista, suona in “ordine sparso”.
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Come gestiscono la ricchezza i Paperon de Paperoni?
I Paperon de Paperoni, spesso, non hanno una Visione complessiva della propria ricchezza.
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Come gestiscono la ricchezza i Paperon de Paperoni?
Meglio sarebbe avere in “cabina di regia” un solo regista, un unico direttore d’orchestra.
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I rischi finanziari di avere più fornitori Banche-assicurazioni senza il “DIRETTORE D’ORCHESTRA”
Quando ci rivolgiamo a un medico specialista
(il consulente finanziario) per un consulto,sarebbe intelligente portargli tutti gli esami fatti
(estratti conti delle banche dossier titoli..)
con l’elenco dei “farmaci” che si stanno assumendo
(nomi dei prodotti-servizi finanziari-assicurativi)
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per verificare che la cura sia quella giusta e/o per evitare che nuove prescrizioni possano “creare conflitti con i farmaci che già si stanno assumendo” e/o causare eventuali shock anafilattici.
I rischi finanziari di avere più fornitori Banche-assicurazioni senza il “DIRETTORE D’ORCHESTRA”
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I rischi finanziari di avere più fornitori Banche-assicurazioni senza il “DIRETTORE D’ORCHESTRA”
E’ opportuno comunicare al
proprio medico finanziario l’esistenza di eventuali allergie/intolleranze a farmaci.
Morale della favola: in finanza la mano destra deve sapere sempre cosa fa la mano sinistra
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I principali vantaggi di Vision
Taglio dei costi
Riduzione dei rischi complessivi di portafoglio
Aumento dei rendimenti complessivi di portafoglio a parità rischio corso
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Vantaggi Vision: Taglio dei costi
I farmaci generici sono stati introdotti in Italia nel 1996, in 20 anni la penetrazione sul mercato italiano è solo del 23% (in Germania è del 64%).
Il farmaco generico ha lo
stesso principio attivo del farmaco di “marca”, con la differenza che il farmaco generico costa decisamente meno.
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Vantaggi Vision: Taglio dei costi
Nel settore azionario,per esempio solo il 15% dei prodotti finanziari “reclamizzati” fanno meglio del prodotto finanziario generico che ha lo stesso principio attivo del prodotto di marca pubblicizzato.
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Taglio dei costi
Tachipirina: 5,00 euro a confezione
Paracetamolo: 4,00 euro a confezione
Risparmio del 20%
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Stesso identico panettone ma con prezzi diversi
Lo stesso discorso si può applicare ai prodotti/servizi finanziari
Taglio dei costi
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Vision: controllo/riduzione rischi
Molti risparmiatori hanno in testa la seguente sbagliata credenza: “mai mettere le uova nello stesso paniere..”.
Riflessione:
In realtà quello che conta non sono i panieri, ma le uova che si mettono dentro (uova buone o uova marce?)
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Sapete del Bail In?
Il bail in prevede,dal primo gennaio 2016 che in caso di gravi difficoltà finanziarie delle banche siano gli azionisti, obbligazionisti e correntisti della banca stessa a contribuire al salvataggio della propria banca,con i propri soldi.
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Vision: aumento dei rendimenti
Vision consente di evitare la presenza di eventuali doppioni detenuti a insaputa del cliente su più banche.
sergiocontegiacomo ©2016
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Vision consente di
inserire in portafoglio i prodotti più efficienti , le eccellenze del mercato (non solo i prodotti della casa).
Vision: aumento dei rendimenti
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Vision: aumento dei rendimenti
Vision permette l’analisi delle correlazioni dei portafogli per migliorarne la redditività
( a volte un cucchiaio
di zucchero nel sugo ne riduce l’acidità)
I vantaggi Vision per il cliente
Unica rendicontazione
Misurazione del rischio complessivo di portafoglio
Compensazioni fiscali
Meno tasse di successione
Percentuale legittima e “zainetto fiscale”
Calcolo imposte ipocatastali
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Vantaggio Vision : unica rendicontazione
In un’unica pagina si ha
la Visione totale del proprio patrimonio ripartito per asset type (liquidità,obbligazioni,
azioni) e per valuta (euro,dollaro..)
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Vantaggi Vision: misurazione del rischio complessivo del portafoglio
Non avere un unico regista significa non sapere realmente qual è il proprio profilo di rischio complessivo. Vision consente di confrontare più portafogli per verificarne l’efficienza nella logica rischio/rendimento (quello che conta è il rendimento pesato sul rischio).
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Rischiosità portafoglio altri intermediari vs Allianz Bank - Rischiosità complessiva
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Vantaggi Vision: misurazione del rischio complessivo del portafoglio
Un lavoratore dipendente percepisce uno stipendio più basso rispetto ad un soldato che parte per la guerra.
Ma quali sono i
rischi che affronta ogni giorno un lavoratore dipendente rispetto ad un soldato?
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Vantaggi Vision: misurazione del rischio complessivo del portafoglio
Vision consente di rilevare la presenza di eventuali mele marce nel portafoglio
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Vantaggi Vision oggi: compensazioni fiscali
Vision consente di ottimizzare la fiscalità presente e futura
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Vantaggi fiscali di domani: meno tasse di successione
Vision consente di calcolare il patrimonio esente (vuoi per
cointestazioni) vuoi per tipologia di investimento (titoli di stato,polizze …)
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Vantaggi Vision:% legittima e “zainetto fiscale”
Vision consente con
un colpo d’occhio di visualizzare la % di legittima in favore di ogni singolo erede con il relativo “zainetto fiscale”
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Vantaggi Vision: calcolo imposte ipocatastali
Vision è collegato con il
catasto e consente in tempo reale di calcolare le imposte ipocatastali che gravano oggi sugli eredi in caso di successione
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Massima
Viviamo tutti sotto lo stesso cielo ma non tutti abbiamo gli stessi orizzonti.
sergiocontegiacomo ©2016