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Agosto - diciembre 2017 Cuerpo Académico Economía y Finanzas

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UNIVERSIDAD AUTONOMA DE YUCATAN FACULTAD DE CONTADURIA Y ADMINISTRACION

PROGRAMAS GENERALES AREA DE FINANZAS NIVEL TRES: APLICACIÓN PROFESIONAL

CLAVE ASIGNATURA REQUISITOS HORAS/SEMANA CREDITOS

FN-8 FINANZAS PERSONALES 80% ASISTENCIA 4 6

MARCO REFERENCIAL FUNDAMENTACION

Todas las decisiones que se toman diariamente tienen que ver con las Finanzas Personales: el trabajo que se escoge, los alimentos que se consumen, la forma en como se transporta una persona, la educación que se desea cursar, los planes para el fin de semana, las compras y pagos que se realizan, los planes de jubilación, la administración de los bienes personales, es decir, es la manera como la persona se relaciona con su entorno y cuya administración eficaz incrementa el nivel de vida.

El manejo de las finanzas personales es un derecho y una responsabilidad de cada individuo, pues hace conciente a la persona de la necesidad de planeación tanto en su etapa productiva como en la de retiro, para cubrir con las expectativas de vida que se ha trazado, tanto de manera personal como familiar. Por lo tanto, las finanzas personales incluyen tópicos que cuestionan ¿Como ahorrar? ¿Que instrumentos ofrece el sistema financiero para invertir? ¿Dónde estarán más seguros los ahorros? ¿Cuales son los riesgos que se tienen que enfrentar al invertir? ¿Qué opciones de jubilación existen? ¿Cómo preparar una herencia?

Administrar el patrimonio personal contribuye a generar un país con mayor riqueza en cultura financiera.

PRESENTACION La asignatura de Finanzas Personales, se ubica en el tercer nivel y forma parte del área financiera de las licenciaturas de Contador Público y de Mercadotecnia y Negocios Internacionales. Es una asignatura optativa, teórica – práctica, que no tiene como antecedente ni consecuente ninguna otra asignatura.

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En este curso se abordan los siguientes temas: 1. El proceso administrativo y las finanzas personales 2. El entorno económico y las finanzas personales 3. Mercados financieros 4. Inversiones 5. Mercado de divisas 6. Mercado de valores 7. Administración de Fondos de Inversión 8. Mercado de derivados 9. Mercado de crédito 10. Planeación del retiro personal y previsión de contingencias 11. Negocios Familiares, Competitividad y Finanzas Personales

METODOLOGIA DE ENSEÑANZA

1. Exposición de forma general de cada uno de los temas por parte del profesor. 2. Elaboración de trabajos de investigación relacionados con el contenido temático para su posterior presentación, análisis y

discusión. Los trabajos de investigación serán incluidos en el Portafolio de Evidencias de cada estudiante. 3. Resolución de ejercicios relacionados con la temática y que formarán parte del Portafolio de Evidencias de cada alumno. 4. Organización de pláticas grupales con las principales casas administradoras de fondos de inversión, consideradas expertas en el

tema de administración de portafolios. OBJETIVO GENERAL : Establecer estrategias para formar carteras o portafolios individuales, dependiendo de las características de riesgo

que los individuos estén dispuestos a asumir, por un lado, así como conocimiento profundo de los instrumentos para la obtención de rendimientos o el aseguramiento de un patrimonio, que al combinarlos optimice la relación riesgo-rendimiento.

HORAS 4

UNIDAD I EL PROCESO ADMINISTRATIVO Y LAS FINANZAS PERSONALES Objetivos Específicos Conocer y comprender como el proceso administrativo se relaciona con las finanzas personales desde el punto de vista de considerar a un individuo como un ente económico.

CONTENIDO TEMATICO

- La familia como ente económico - Cultura del dinero - DAFO - Plan de Mejora Personal

BIBLIOGRAFIA Libro 4

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HORAS 6

UNIDAD II EL ENTORNO ECONÓMICO Y LA FINANZAS PERSONALES Objetivos específicos Conocer los diversos orígenes y enfoque de los activos: dinero-bienes, desde el punto de vista personal y financiero Distinguir y comprender como los diferentes acontecimientos del entorno macro y microeconómico afectan y dan las pautas de cómo manejar las finanzas personales.

CONTENIDO TEMATICO

- Orígenes del dinero - Dimensión y alcance del dinero - Dimensión y alcance de los bienes: inmuebles, consumo, etc - Macro – Micro economía

BIBLIOGRAFIA Libro 4 Libro 9 Libro 15

HORAS 4

UNIDAD III MERCADOS FINANCIEROS Objetivos Específicos Recordar la estructura y funcionamiento del sistema financiero mexicano para distinguir aquellos organismos en los que se desenvuelven las finanzas personales.

CONTENIDO TEMATICO - Sistema Financiero Mexicano: * Características * Principales funciones * Estructura


HORAS 8

UNIDAD IV INVERSIONES Objetivos Específicos Definir e identificar los principales términos que se utilizan en las Finanzas. Conocer en forma general las características de rendimientos, tipos de riesgos, CETES. Identificar las diferentes opciones de inversión que se encuentran en un mercado primario y secundario.

CONTENIDO TEMATICO - Concepto de Inversiones - Parámetros de una inversión * Rendimiento: ** Tipos de rendimiento ** Intereses (simple, compuesto, real, nominal, anualizado, equivalente) ** Dividendos ** Ganancias de capital ** Mixtos * Moneda de Referencia * Plazos de Rendimientos


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Identificar las diferentes opciones de inversión que se encuentran en un mercado de dinero y de capitales

* Relaciones de Riesgo – Rendimiento ** Tipos de Riesgo: Deuda - Capital ** Análisis de volatilidad de acciones ** Primas: riesgo, liquidez, inflación ** Riesgo País **Calificadoras d Riesgos - Mercado Primario y Mercado Secundario - Mercado de Dinero y Mercado de Capitales - Relación entre tasas, tipo de cambio, inflación, Bolsa de Valores e Inversión

- CETES HORAS 4

UNIDAD V MERCADO DE DIVISAS Objetivos Específicos Definir mercado de divisas. Conocer como funciona el mercado de divisas. Reconocer los momentos adecuados para realizar una inversión en el mercado de divisas.

CONTENIDO TEMATICO - Casas de Bolsas * Características * Funciones - Inversiones en dólar - Inversiones en euros


HORAS 2

UNIDAD VI MERCADO DE VALORES Objetivos Específicos Definir el mercado de valores. Reconocer las opciones de inversión que ofrece el mercado de valores. Identificar quienes pueden invertir en el mercado de valores.

CONTENIDO TEMATICO - Mercado de Valores * Características * Principales funciones - Mercado de Capitales * Características * Inversiones a largo plazo


2 Primera Evaluación Parcial

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HORAS 6

UNIDAD VII ADMINISTRACIÓN DE FONDOS DE INVERSIÓN Objetivos Específicos Identificar cuales son los fondos de inversión que ofrece el mercado. Conocer a las instituciones especializadas en diseñar y administras los fondos de inversión.

CONTENIDO TEMATICO - Administración de Fondos de Inversión * Opciones para invertir * Administradoras de Fondos de Inversión


HORAS 4

UNIDAD VIII MERCADO DE DERIVADOS Objetivos Específicos Definir mercado de derivados Reconocer los momentos adecuados para realizar movimientos de cobertura de riesgos por posiciones expuestas en el mercado de derivados

CONTENIDO TEMATICO - Mercado de Derivados * Características * Futuros en moneda extranjera * Opciones en moneda extranjera


HORAS 6

UNIDAD IX Mercado de Crédito Objetivos Específicos Identificar y conocer cuales son las fuentes de financiamiento de un individuo para realizar operaciones que cubran sus necesidades de liquidez de efectivo.

CONTENIDO TEMATICO

- Tarjetas de crédito – débito - Préstamos hipotecarios - Préstamos al consumo - Cajas de Ahorro y Préstamo - Mutualistas “Tandas”

BIBLIOGRAFIA Libro 1 Libro 4

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HORAS 6

UNIDAD X PLANEACIÓN DEL RETIRO PERSONAL Y PREVISIÓN DE CONTINGENCIAS Objetivos Específicos Definir cuales son las opciones de una persona para contar con un retiro después de haber concretado su vida laboral. Discutir la importancia de elaborar un testamento y los pasos necesarios para su realización. Discutir la importancia de los seguros básicos.

CONTENIDO TEMATICO - Retiro * Características * Esquema del SAR * Principales participantes - Sucesión, Herencia * Características * Aspectos legales para su elaboración - Seguros Básicos * Vida * Gastos médicos mayores * Automóvil * Casa habitación (robo, desastres) * Gastos funerarios


HORAS 6

UNIDAD XI NEGOCIOS FAMILIARES, COMPETITIVIDAD Y FINANZAS PERSONALES Objetivo Específico Identificar como la falta de reformas estructurales influye en la toma de decisión respecto al manejo adecuado de las finanzas personales, así como de los negocios familiares.

CONTENIDO TEMATICO - Negocios Familiares - Definición - Normatividad - PYMES, Microempresas - Problemas Estructurales - Tecnológicos - De comunicación - Inseguridad - Obsolescencia y lagunas legales


2 Segunda Evaluación Parcial

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CRITERIOS DE EVALUACION 2 Evaluaciones parciales 30 % Portafolio de evidencias 70 %

Total 100%

BIBLIOGRAFIA BASICA AUTOR EDITORIAL

1. Inversiones Kolb, Ed Limusa, 2002

2. Las reformas estructurales que México necesita

Damm Arturo CECSA

3. Inversión en la globalización Heyman Thimoty IMEF, 1999

4. Cuide su dinero y mejore su economía. Finanzas Personales

Vergara, Ortiz, Brailovsky Mc Graw Hill

BIBLIOGRAFIA DE CONSULTA AUTOR EDITORIAL

5. Fundamentos de finanzas corporativas

Bradley, Richard y Myers Stewart

Mc Graw Hill, 2002

6. Ingenieria Financiera: La gestión en los mercados financieros internacionales.

Diez de Catro, Luis y Mascareñas Iván Samuel Schmidt

Mc Graw Hill, 2002

7. Valoración de empresas Fernández, Pablo Gestión, 2000

8. Análisis económico y dirección de empresas

Cerón Salvador y Raimond-Kedilahac Sergio IPADE, 2000

9. Las Nuevas Finanzas en México Mansell Carstens, Catherine IMEF

10. Sistema Financiero Mexicano Savita, Blanco ITAM

11. Sistemas de Pensiones en México, Perspectivas financieras y posibles soluciones

Fundación de Investigación IMEF IMEF / Alexander Forbes

12. Turbulencia Financieras y riesgos de mercado

Villarino Angel Prentice Mayo 2002

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13. Inversiones Kolb, Ed Limusa, 2002

14. Las reformas estructurales que México necesita

Damm Arturo CECSA

15. Inversión en la globalización Heyman Thimoty IMEF, 1999

16. Publicaciones de CONSUSEF: “Proteja su Dinero”

CONSUSEF CODUSEF. Revista de cultura financiera de publicación mensual y gratuita

17. Empresas Familiares, su dinámica, equilibrio y cosolidación

Belausteguigoitia Rius, Imanol Mc Graw Hill, 2004

SITIOS DE INTERNET 1. www.inegi.gob.mx 2. www.presidencia.gob.mx 3. www.banxico.org.mx 4. www.economia.gob.mx 5. www.condusef.org.mx 6. www.amfore.gob.mx 7. www.bmv.com.mx 8. www.consar.gob.mx

http://www.inegi.gob.mx/

http://www.presidencia.gob.mx/

http://www.banxico.org.mx/

http://www.condusef.org.mx/

http://www.amfore.gob.mx/

http://www.bmv.com.mx/

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