¡una plataforma blockchain de confianza para bienes...

¡Una plataforma blockchainde confianza para Bienes Raíces!

3C O N F I D E N T I A L

BR IC K S AVE P R ESEN TA TI O N J U N E 2 0 1 5

INDICATIVE TERM SHEETBricksave Is Lat in Amer ica ’s f i rst and on ly mult i -country

rea l estate crowdfunding p lat form.

USE OF PROC E E DSLEGAL & REGULATORY COSTS

MARKETING

FIXED OPERATIONAL COSTS

IS S UE R BRICKSAVE HOLDINGS LTD.

T IM E TABL E INVESTOR MEETINGS - JUNE/JULY 2015

CLOSING - AUGUST 31ST 2015

OFFERI N G S IZ E $400,000 - 1,000,000

VA LUATIO N $2.7MILLION

NEGANTE El documento está siendo emitido por CasaToken Holdings LTD. (La “compañía”) y es provisto con propósitos de información únicamente. Ninguna información establecida o mencionada en este documento constituirá la base de cualquier contrato.Estas páginas y presentación de Páginas y Diapositivas (las “Páginas y Diapositivas”) no constituyen una oferta o una invitación para comprar o suscribirse a los valores de la Compañía y no estarán relacionadas con una decisión de compra o de suscripción de dichos valores. Las Páginas y Dia-positivas y la presentación verbal que lo acompaña no constituyen una recomendación sobre cualquier decisión de vender o comprar valores de la Compañía.Las páginas y diapositivas y la presentación verbal adjuntas son confidenciales y las páginas y diapositivas serán suministradas únicamente con el propósito de informar y no pueden ser reproducidas o distribuidas a ninguna otra persona ni publicadas, en su total idad o en parte, por ningún motivo. No se puede confiar en la información contenida en las páginas y diapositivas y en la presentación verbal que lo acompaña, ni en la integridad o exac-titud de dicha información. Ninguna representación o garantía, expresa o implícita, es dada por o en nombre de la Compañía o sus respectivos accioni-stas, directores, funcionarios o empleados o cualquier otra persona en cuanto a la exactitud o integridad de la información u opiniones contenidas en las páginas y diapositivas y la presentación verbal que lo acompaña, y no se acepta ninguna responsabil idad por tal información u opiniones (incluso en caso de negligencia, pero excluyendo cualquier responsabil idad por fraude). Todas las opiniones y estimaciones contenidas en las páginas y diapositivas y la presentación verbal adjunta están sujetas a cambios sin previo aviso y se proporcionan de buena fe pero sin responsabil idad legal .Las Páginas y Diapositivas y la presentación verbal que lo acompaña contienen declaraciones prospectivas, que se refieren, entre otras cosas, a la estrategia, los planes y los objetivos de la Compañía. Tales declaraciones prospectivas implican riesgos conocidos y desconocidos, incertidumbres y otros factores importantes fuera del control de la Compañía que podrían causar que el desempeño real o los logros de la Compañía sean material-mente diferentes de dichas declaraciones prospectivas. En consecuencia, no se debe confiar en ninguna declaración prospectiva y la Compañía no acepta ninguna obligación de difundir ninguna actualización o revisión de dichas declaraciones prospectivas.Cualquier persona que tenga dudas acerca de la inversión a la que se refieren las Páginas y Diapositivas debe consultar a una persona autorizada especial izada en asesoramiento sobre inversiones del t ipo mencionado en las Páginas y Diapositivas.Cualquier inversión, actividad de inversión o actividad controlada a la que se relacionan las Páginas y Diapositivas está disponible únicamente para personas relevantes y estará relacionado únicamente a personas relevantes.Las personas de cualquier otra descripción, incluyendo aquellas que no tienen experiencia profesional en asuntos relacionados con inversiones, no se les confiarán ni tendrán participación en las Páginas y Diapositivas.Las Páginas y Diapositivas no deben ser distribuidas, publicadas, reproducidas o puestas a disposición, completamente o en parte por los destinatari-os a cualquier otra persona.Las Páginas y Diapositivas y su contenido son confidenciales y no deben ser copiados, distribuidos, publicados o reproducidos (en su total idad o en parte) o revelados por los destinatarios a cualquier otra persona, a menos que se consiga un acuerdo por escrito con la Compañía.Las transacciones y asuntos f inancieros mencionados en estas Páginas y Diapositivas pueden no ser adecuados para cada inversor y cualquier oferta puede restringirse a aquellos inversionistas que cumplan con ciertos criterios impuestos por la ley o regulación aplicable. Las transacciones del t ipo descrito aquí pueden implicar un alto grado de riesgo y el valor de tales inversiones pueden ser altamente voláti l . Dichos riesgos pueden incluir, sin l imitaciones, el r iesgo de una evolución adversa o imprevista del mercado, el r iesgo de incumplimiento de los emisores y el r iesgo de l iquidez. En cier-tas transacciones, las contrapartes pueden perder toda su inversión o incurrir en pérdida i l imitada. Esta breve declaración no pretende identif icar o sugerir todos los r iesgos (directos o indirectos) y otros aspectos signif icativos relacionados con transacciones del t ipo descrito en el presente docu-mento, y las contrapartes deben asegurarse de que entienden completamente los términos de la transacción, factores de riesgo y consideraciones legales, tr ibutarias, reglamentarias o contables aplicables a el los, antes de cada transacción. Se recomienda a todos los destinatarios de las páginas y diapositivas consultar con sus asesores contables, legales y f iscales antes de real izar cualquier transacción. CasaToken Holdings LTD niega expresa-mente cualquier relación de asesoría, f iduciaria o similar con el receptor.

HOJA DE TÉRMINOS INDICATIVOSCasaToken es una plataforma descentralizada para la tokenización

de bienes inmuebles y el comercio de tokens de propiedad.

EDITOR

TAMAÑO DE OFERTA

VALUACIÓN

CALENDARIO

USO DE LOS INGRESOS

CASATOKEN HOLDINGS LTD.

$ 4,000,000 - $ 10,000,000

$ 20M

REUNIÓN DE INVERSORES: NOVIEMBRE DE 2017

DESARROLLO DE PLANES COMERCIALES. RECLUTAMIENTO DE EQUIPO. CAMPAÑA ICO.

DESARROLLO DE LA PLATAFORMA (NÚCLEO)

CASATOKEN PRESENTACIÓN JUL 2017

P a g e 3


P a g e 4

OPORTUNIDAD DE MERCADO

Si uno imaginaba que las criptomonedas se encontraban en el mercado bursátil, entonces, en la calificación S&P 500 (las 500 mayores empresas por capitalización bursátil en las bolsas estadounidenses), las criptomonedas estarían en el puesto 43.


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¿QUE ES UNA CRIPTOMONEDA?

Una criptomoneda es un activo digital diseñado para funcionar como medio de intercambio mediante criptografía para asegurar las transacciones y controlar la creación de unidades adicionales de la moneda. Las criptomonedas se definen mediante sistemas informáticos descentralizados que tienen un registro unificado de transacciones llamado blockchain.

Desde la génesis de bitcoin en 2009, los empresarios y los líderes de la tecnología han estado utilizando las criptomonedas y la tecnología de contabilidad distribuida (blockchain), para interrumpir una variedad de mercados globales.


P a g e 6

CRECIMIENTO DE LAS CRIPTOMONEDAS GLOBALES

De acuerdo con el estudio de Benchmark con

respecto a las Criptomonedas Globales en 2017

(2), el primer estudio de este tipo en examinar la

floreciente industria de la criptomoneda mundial

y sus componentes claves, lo cuales incluyen

intercambios, billeteras, pagos y minería, a partir

de Abril de 2017, el valor de mercado combinado

de todas las criptomonedas son de $27 mil

millones.

La capitalización de mercado combinada (es

decir, el precio de mercado multiplicado por el

número de unidades monetarias existentes) de

todas las criptomonedas se ha multiplicado por

más del triple desde principios de 2016 y ha

alcanzado los $27 billones en abril de 2017.

El número estimado de usuarios activos únicos de

billeteras de criptomoneda ha crecido significati-

vamente desde 2013 de entre 2.9 millones y 5.8

millones en la actualidad.

Figura 2: La capitalización total del mercado de criptomonedas aumentó más de 3 veces desde principios de 2016, llegando a casi $ 25 mil millones en marzo de 2017

http://www.cam.ac.uk/research/news/study-highlights-growing-significance-of-cryptocurrencies

$0

$5

$10

$15

$20

$25

$30

05/2016 06/201603/201602/2016 04/2016 07/2016 08/2016 09/2016 10/2016 11/2016 12/2016 01/2017 02/2017 03/2017


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MERCADO INMOBILIARIO EN LÍNEA

En los últimos años, el mercado inmobiliario ha adoptado la tecnología y esto se ha demostrado por el aumento de los mercados inmobiliarios en línea.

CAPITAL TOTAL DEL MERCADO: $ 19.18 B

$ 5.56 B$ 5.52 B$ 4.89 B$ 1.76 B$ 1.45 B


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CITAS SOBRE EL BLOCKCHAIN Y BIENES RAÍCES

El inversor multimillonario Michael Novogratz, un ex gerente de fondos de cobertura que ha apoyado Bitcoin, afirma que las criptomonedas podrían valer más de 5 Trillones de dólares en cinco años, hablando en la confer-

encia CB Insights Future of Fintech en Nueva York.

"Estoy razonablemente seguro... de que la cadena de bloques (Blockchain) cambiará una gran cantidad de prácticas e intercambios financieros... y dentro de 40 años, blockchain y todo lo que le sigue figurará de manera más prominente en esa historia del bitcoin".

"Hemos elegido poner nuestro dinero y nuestra fe en un marco matemático libre de política y error humano.”

Larry Summers, Secretario del Tesoro en EE. UU

Tyler Winklevoss, Cocreador de Facebook, principal inversor en Bitcoin


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COMPETENCIA EN EL MERCADO


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(*)propiedad proporcional de bienes inmuebles mediante la posesión de tokens de propiedad

INVERSIÓN MÍNIMA

PORTAFOLIO MULTI-PAÍS

TRANSACCIONES EN LÍNEA

UBICACIONES DE PROPIEDAD

VALUACIÓN

DINERO RECAUDADO

PROPIEDADES FINANCIADAS

PORCIONES DE TERRENO

50,000

NO

SI

USA

N/A

N/A

6

SI

5,000

NO

SI

UK

70M

7.5M

4

NO

7,500

NO

SI

UK

70M

7.5M

4

NO

50,000

NO

NO

UK

N/A

N/A

3

NO

5,000

NO

NO

LONDON

N/A

N/A

0

NO

10

SI

SI

GLOBAL

20M

1000000

0

(*)

PRODIGY NETWORK FUNDRISE

PROPERTYPARTNER

PROPERTYCROWD

A PIECE OFLONDON

Lorem ipsum


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+ + =

EL MERCADO LATINOAMERICANO

Tiene características demográficas muy favorables y una situación económica muy inestable y altas tasas de inflación que respaldan el rápido crecimiento

de la industria de criptomonedas, especialmente como medio de preservación de valor y transacciones a través del país y pagos electrónicos asequibles.

Teniendo en cuenta el mayor porcentaje de personas no bancarizadas, esto hace que el potencial de adopción de las criptomonedas sea aún mayor.

NORTEAMERICA

GRAN POBLACIÓN DIRECTIVA

PENETRACIÓN DE INTERNET EN LEVANTAMIENTO

PAGOS ELECTRÓNICOS

ENORME MERCADO DIRECTIVO Y CRECIMIENTO

354 MILLONES DE PERSONAS

570 MILLONES DE PERSONAS

87% DE SATURACIÓN

56% DE SATURACIÓN

$$$$$$$$

$$

482.6 BILLONES EN ADQUISITIVOS

62.5 BILLONES EN ADQUISITIVOS

SUR AMERICA


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RESUMEN DE NEGOCIO

¿QUÉ ES CASATOKEN?


P a g e 13

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RAIZLABS 12:45 PM

CasaToken ees una plataforma descentralizada para la tokenización de bienesraíces para obtener préstamos a bajo costo. Incluye un mercado integrado (exchange) para compra-venta de tokens de propiedad. La posesión de tokens de propiedad TPI otorga acceso a una rentabilidad mensual proporcional a la obtenida por la propiedad de origen, listada en CasaToken. Las comisiones (de enlistamien-to, de transacciones, etc) son distribuidas proporcionalmente a los miembros de CasaToken, esto es, a los poseedores de casatokens CTK, el token nativo de la plataforma.

El desarrollo del concepto comenzó en Septiembre de 2016.

CasaToken proporciona liquidez y transparencia en el mercado inmobiliario al permitir la creación de una representación digital de propiedad con tokens dentro de un sistema blockchain. Los propietarios pueden obtener un financiamiento más conveniente basado en el 49% del valor de sus propiedades medi-ante la creación de una entidad con fines especiales (SPV / fideicomiso ) y su posterior enlistamiento y tokenización al ser aprobada su inclusión en CasaToken, una versión particular y específica (customized) de un exchange decentralizado de código abierto. Los inversionistas, por otro lado, obtienen acceso a una renta proveniente de un portafolio diversificado de tokens de propiedad TPI que esta a su alcance. La posesión de TPI otroga el derecho a la participación mensual proporcional en los ingresos por renta obtenidos en la propiedad que los respalda.

¿Por qué es necesaria la solución de CasaToken ?- Tradicionalmente, los negocios inmobiliarios están gestionados por una redcompleja de intermediarios y solo un grupo selecto de población mundialpuede realmente participar, los montos mínimos son elevados (generalmente arriba de 5000 USD).- Los bienes raíces han sido intrínsecamente bienes no líquidos y difíciles de movilizar. (compra-venta).CasaToken es la implementación de la innovadora tecnología blockchian que permite la creación de una una Organización Autónoma Descentralizada (DAO) que gestionará una plataforma digital para comercializar inmuebles de forma similar a como se comercializan las acciones y los bonos en el mercado de valores.

La plataforma funcionará con sus tokens nativos, los casatokens CTK, que servirán como base de todas las transacciones y tokens de propiedad creados en CasaToken, y a su vez otorgará el derecho de votar para el control y gerenciamiento del plan de crecimientosostenible y saludable de CasaToken.

¿Por qúe CasaToken es confiable?La plataforma se basará en una implementación basada en el código abierto de Ethereum y su sistema de contratos inteligentes, que es un sistema descentralizado probado y aceptado en la industria, transpar-ente y fácilmente auditable.

Aspectos clave de CasaToken:

• La compra de tokens CTK es la única formade convertirse en miembro de la plataforma.• Los tokens de propiedad de CasaToken(tokens TPI) se emiten y enlistan en la plataforma y representan la titularidad de una porción de propiedad sobre el inmueble enlistado en el proceso de tokenización. • Ambos, los tokens CTK y los tokens depropiedad TPI, se comercializan en unared P2P descentralizada que permite laliquidez, la accesibilidad y la diversificación de las inversiones en propiedad, mediante microfinanciamiento colectivo por tokens.• Los tokens de propiedad otrogan renta asus poseedores ya que otorgan el derecho a recibir una cantidad proporcional de los ingresos por alquiler de la propiedad que los respalda.


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CASATOKEN ES UNA SOLUCIÓN

Compra y venta de bienes raíces

El costo de las transacciones, la variabilidad de los impuestos, el tiempo que lleva completar la documentación y el costo de las propiedades son solo algunas de las condiciones que impiden que el mercado inmobiliario sea más líquido y eficiente. Por lo tanto, a pesar de que es la clase de activos más grande a nivel mundial, sólo es accesible para muy pocas personas. La inversión en bienes raíces en todo el mundo es aún más complicada, ya que tiene obstáculos adicionales: trámites, auditorías y administración en una jurisdicción extranjera.

La solución de CasaToken: Toknización de propiedades

CasaToken es una plataforma descentralizada que busca mejorar la situación del comercio inmobiliario proponiendo la inclusión de estos activos en el mercado a través de su tokenización, lo que podría proporcionar una plataforma de negocia-ción descentralizada y transparente, con descubrimiento de precios y bajo punto de entrada, similar a lo que sucede con las acciones de las empresas que se nego-cian diariamente en los mercados de valores, pero sin intermediarios.


P a g e 15

Tokenización de propiedad

• El propietario agrega la propiedad a una entidad con fines especiales (SPV / fideicomiso) de su jurisdicción.(guía de procedimientos especificos descargados desde el sitio web)

• El Notario carga todos los documentos a CasaToken y se ejecuta el DAO.• DAO acepta la propiedad y se emite un nuevo token de propiedad.

Distribución de tokens dentro de la plataforma de CasaToken

• El nuevo token de propiedad TPI se incluye en el exchange nativo para su compra-venta y se envíaun correo electrónico anunciandolo a la comunidad.

• Comienza la microfinanciación colectiva (crowdfunding) durante el período de Oferta Inicial de ese Token de Propiedad.Si se alcanza el monto mínimo acordado, los fondos recolectados, transitoriamente mantenidos en custodia

por CasaToken, se distribuyen al propietario y los inversores reciben sus tokens de propiedad.

Resultados en curso

• El dueño de la propiedad paga a los poseedores de tokens de su propiedad el interés mensual en tokens.• CasaToken recibe las comisiones cobradas por cada transacción realizada en la plataforma

(Compra, venta, interés, enlistado y tokenización de activos).

Propiedad vendida

• Cada 4 años, el propietario puede volver a comprar todos los tokens al precio preestablecido o continuar pagando intereses.• En el caso de que se venda la propiedad, el propietario debe volver a comprar todos los tokens.

• CasaToken recibe una comisión por esa venta.

¿CÓMO FUNCIONA CASATOKEN?


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MODELO DE NEGOCIO

Verificación de antecedentes (títulos legales / de propiedad / sin deuda)

Acuerdo de precio

Creación de SPV con el precio acordado

Propiedad ofrecida para el listado

Libre comercio con descubrimiento de precios

Inversión o Compra de participación significativa

Supresión / compra(cláusula squeeze out)

Trading en intercambio descentralizado

La empresa administradora recauda los alquileres del propietario

Renta de alquiler regularmente distribuida entre los titulares de TPI proporcionalmente

Devolución continua alos titulares de TPI

Oferta inicial de tokens TPI

Si tiene éxito: transferencia de fondos al propietario yTPI a los inversores

Tarifa del 7% de cotización para los miembros de Casatokens (titulares de tokens de CTK)

Emisión de tokens de propiedad

4 años

Valor de Propiedad: 1.2 MM

Hipoteca: 648,000

Principal: 432,000

Beneficio total: 120,000

Renta anual de alquiler: 3.3%

Devolución de venta de propiedad: 28%

Precio de renta 5,821/mesHipoteca: 2,200/mes

Gastos: 2,448/mes

Regresa a Financiación colectiva: 1,173/mes

Tasa de gestión de Bs: 0 por ahora

Propiedad publicada en 1.08M

Hipoteca: 648,000

Financiación colectiva: 432,000

Comisión de enlistamiento, Tasa de gestión: 80,000

Valor de mercado de la propiedad: 1 M

Ejemplo: (en US $)


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ESTRUCTURA LEGAL

PROPIEDAD

LISTADO EN CASATOKEN

Oferta Inicial de Token de Propiedad dentro de CASATOKEN

Oferta exitosa: CASATOKENcobra una comisión, los propietarios obtienen Los fondos y los inversores

obtienen sus tokens TPI.

NOTARIZADOSPV


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VISIÓN GENERAL DE LA INTERFAZ DEL PRODUCTO


P a g e 19

GESTIÓN FUNDAMENTAL:

Patricio Gesualdi

Desarrollador Front-end & UX

León Acosta

CTO

Gustavo Corradi

CEO

Federico La Selva

Análisis Financieroy Gestión de Riesgos

Santiago Iwakawa

Desarrollador Full-Stack

Ezequiel Postan

Arquitecto de software/Consultor técnico


P a g e 20

OPORTUNIDAD DE MERCADO

FORTALEZAS

OPORTUNIDADES

TARIFAS MÁS BAJAS - SIN INTERMEDIARIOS

ALTA LIQUIDEZ

MERCADO EN LÍNEA

INVERSIONES CON BAJO PUNTO DE ENTRADA

DEBILIDADES

ALTOS GASTOS DE MARKETING, CREACIÓN DE CATEGORÍA

DIFÍCIL DE ENTENDER POR SU NATURALEZA DISRUPTIVA

DEPENDENCIA DE LOS ADOPTANTES DEL ETHEREUM

PLATAFORMA DE VARIOS PAÍSES

FÁCIL ACCESO A INVERSIONES ESTABLES (BIENES RAICES)

FÁCIL DIVERSIFICACIÓN DE LA CARTERA DENTRO DE LA CLASE DE ACTIVOS

VENTAJA DE PRIMER MOVIMIENTO

AMENAZAS

POSIBLE RETICENCIA DE LOS AGENTES INMOBILIARIOS A LA INNOVACION

COMPETENCIA GLOBAL DE PLATAFORMAS SIMILARES

Complejidad de cada jurisdicción


P a g e 21

PUNTOS CLAVE

SITUACIÓN ACTUAL

Inversores dispuestos a invertir en bienes raíces en el extranjero pero carecen de conocimiento del

mercado, cuestiones legales y financieras.

Nivel grande de inversión inicial ($ 1 MILLÓN)

Riesgos de Construcción involucrados (Prodigy).

Sin acceso a financiamiento externo o mercado de crédito.

Un solo activo restringe al inversor a una sola economía.

Sin atención al cliente o seguimiento.

Sin liquidez

Los fondos inmobiliarios incluyen cientos de propiedades sin participación del cliente.

PROPUESTA DE VALOR CASATOKEN AÑADIDO

Bienes raíces parciales mediante tokens de fácil acceso a través de la plataforma Casatoken

Bajos niveles de entrada (10 USD como mínimo)

Activos estables, propiedades individuales sin deuda, mecanismo de aprobación que

asegura el respaldo de los tokens de propiedad

El mecanismo de microfinanciamiento de la Plataforma Casatoken proporciona liquidez a los propietarios

Capacidad de crear una cartera diversificada en múltiples países.

Atención al cliente dedicada y seguimiento.

Liquidez total

El inversor obtiene un conocimiento transparente sobre los componentes de su cartera.


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OBJETIVOS DEL MERCADO

18-24

27,5% 33,5% 15,5% 12,5% 5,5% 5,5%

25-34 35-44 45-54 55-64 65+

AÑOS

100% DE LAS SESIONES TOTALES


P a g e 23

CONCEPTO Y DISEÑO DE MODELOS DE NEGOCIO

CONSEGUIR 400K EN ANGEL ROUND

CONFIGURACIÓN DEL EQUIPO TÉCNICO

PLATAFORMA ICO LISTA

PROTOTIPO DE PLATAFORMA INCLUYENDO (INTERCAMBIO, CARTERAS MULTI TOKEN, SISTEMA DE INVERSIÓN DE LA PROPIEDAD)

ASOCIACIONES LEGALES EN 11 PAÍSES

WHITEPAPER Y PLAN DE NEGOCIOS


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FASE 1: FUNDACIÓN FASE 2: CONSOLIDACIÓN FASE 3: LANZAMIENTO

• Ampliación De La Red Comercial

• Reuniones Con La Comunidad Latinoamercana

• Versión Beta Y Pruebas

• Cursos Educativos Para El Uso De La Plataforma (Notarios, Abogados, Agentes Inmobiliarios)

• Lanzamiento De La Plataforma Feb 2018

• Ampliación De La Red Comercial

• Ampliación De La Comunidad

• Fundación

• Concepto Y Diseño De Modelos De Negocio

• Conseguir 400k En Angel Round

• Asociaciones Legales En 11 Países

• Configuración Del Equipo Técnico

• Whitepaper Y Plan De Negocios

• Prototipo De Plataforma Incluyendo (Intercambio, Carteras Multi Token, Sistema De Inversión De La Propiedad)

• Plataforma Ico Lista

CRONOGRAMA


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ESTRATEGIAS DE CRECIMIENTO

BASE DE DATOS DE CONSUMIDORES

Publicidad dirigida (redes sociales, revistas internacionales, Adwords, etc.)

Primer foco en el mercado latinoamericano, contrato para el lanzamiento de prensa y agencia de marketing.

Las agencias inmobiliarias participan en un programade afiliados para ofrecer la plataforma a sus clientes.

Expansión geográfica.

ICO de CasaToken Fuel para financiar el desarrollo.

Desarrollo e implementación de plataforma de la versión 1.0 (listado de propiedades y emisión de tokens de propiedad)

Implementación de la versión 2.0, intercambio descentralizado integrado.

Lanzamiento de la Web, ICO y prototipo.

Preparación de documentos para la aprobación del regulador.

Ampliación del personal permanente.

Servicio al cliente y mesa de ayuda.

PRODUCTO

OPERACIONES

¡una plataforma blockchain de confianza para bienes...

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