uab “hansa gyvybĖs draudimas”uab “hansa gyvybĖs draudimas” ĮmonĖs kodas 110065392,...

UAB “HANSA GYVYBĖS DRAUDIMAS”

Tarpinė finansinė atskaitomybėuž laikotarpį, pasibaigusį 2006 m. birželio 30 d.

UAB “HANSA GYVYBĖS DRAUDIMAS”

TURINYS

2

PUSLAPIS

FINANSINĖ ATSKAITOMYBĖ:

BALANSAS 3 - 5

PELNO (NUOSTOLIŲ) ATASKAITA 6 - 8

NUOSAVO KAPITALO POKYČIŲ ATASKAITA 9 - 11

PINIGŲ SRAUTŲ ATASKAITA 12 - 13

SUTRUMPINTAS AIŠKINAMASIS RAŠTAS 14 – 27

UAB “HANSA GYVYBĖS DRAUDIMAS”ĮMONĖS KODAS 110065392, J.BASANAVIČIAUS 8/1, VILNIUS

2006 m. BIRŽELIO 30 D. BALANSAS

3

Eil. Nr. Straipsniai Pastabos 2006(LTL)

2005(LTL)

A. NEMATERIALUSIS TURTAS 1 10,398 18,193I. Plėtros darbaiII. PrestižasIII. Patentai, licencijosIV. Programinė įranga 10,398 18,193V. Kitas nematerialusis turtasB. INVESTICIJOS 2 355,007,906 310,698,956I. Žemė, pastatai ir kitas nekilnojamasis turtasI.1. Draudimo įmonės reikmėmsI.1.1. ŽemėI.1.2. PastataiI.1.3. Nebaigta statyba ir išankstinis mokėjimasI.1.4. KitaI.2. Kitos investicijos į nekilnojamąjį turtąI.3. Investicinis turtasI.3.1. ŽemėI.3.2. PastataiII. Investicijos į dukterines ir asocijuotas įmonesII.1. Dukterinių įmonių akcijosII.1.1. Įtrauktos į vertybinių popierių biržų sąrašusII.1.2. Neįtrauktos į vertybinių popierių biržų sąrašusII.2. Dukterinių įmonių skolos vertybiniai popieriai ir šioms įmonėms

suteiktos paskolosII.2.1. Skolos vertybiniai popieriaiII.2.2. PaskolosII.3. Asocijuotų įmonių akcijosII.3.1. Įtrauktos į vertybinių popierių biržų sąrašusII.3.2. Neįtrauktos į vertybinių popierių biržų sąrašusII.4. Asocijuotų įmonių skolos vertybiniai popieriai ir šioms įmonėms

suteiktos paskolosII.4.1. Skolos vertybiniai popieriaiII.4.2. PaskolosIII. Kitos finansinės investicijos 355,007,906 310,698,956III.1. Akcijos, kiti kintamų pajamų vertybiniai popieriai ir investicinių

fondų vienetai 327,703,872 21,171,698

III.1.1. Įtraukti į vertybinių popierių biržų sąrašus 27,703,872 21,171,698III.1.2. Neįtraukti į vertybinių popierių biržų sąrašusIII.2. Skolos ir kiti pastovių pajamų vertybiniai popieriai 3 327,300,838 289,527,258III.2.1. Vyriausybės, centrinio banko ir savivaldybės vertybiniai popieriai 316,258,487 279,123,427III.2.2. Kitų ūkio subjektų vertybiniai popieriai 11,042,351 10,403,831III.3. Dalyvavimas investiciniuose puluoseIII.4. Paskolos, užtikrintos nekilnojamuoju turtuIII.5. Kitos paskolosIII.6. Indėliai kredito įstaigoseIII.7. Kitos investicijos 4 3,196 -IV. Depozitai perdraudėjo įmonėjeC. GYVYBĖS DRAUDIMO, KAI INVESTAVIMO RIZIKA TENKA

DRAUDĖJUI, INVESTICIJOS5 49,918,990 31,540,423

(Tęsinys kitame puslapyje)



4


2005(LTL)

D. GAUTINOS SUMOS 1,503,758 1,342,672I. Draudimo veiklos gautinos sumos 1,298,504 1,105,719I.1. Draudėjai 1,294,434 775,108I.2. Tarpininkai - -I.3. Kiti 4,070 330,611II. Perdraudimo ir persidraudimo veiklos gautinos sumos 204,288 235,551II.1 Perdraudėjai - -II.2. Perdraudikai 204,288 235,551II.3 Tarpininkai - -II.4 Kiti - -III. Kitos gautinos sumos 966 1,402E. KITAS TURTAS 2,618,715 8,692,341I. Materialusis turtas ir atsargos 530,146 418,321I.1. Transporto priemonės 6 459,559 295,179I.2. Biuro ir kita įranga 6 51,815 63,369I.3. Atsargos 7,503 7,082I.4. Išankstinis mokėjimas 11,269 52,691II. Pinigai sąskaitose ir kasoje 7 2,088,569 8,219,951III. Kitas turtas - 54,069F. SUKAUPTOS PAJAMOS IR ATEINANČIŲ LAIKOTARPIŲ SĄNAUDOS 3,616,572 2,985,644I. Sukauptos palūkanos ir nuomos pajamos - -II. Atidėtos įsigijimo sąnaudos 3,560,939 2,937,009II.1. Ne gyvybės draudimo atidėtos įsigijimo sąnaudos - -II.2. Gyvybės draudimo atidėtos įsigijimo sąnaudos 3,560,939 2,937,009III. Kitos sukauptos pajamos - -IV. Kitos ateinančių laikotarpių sąnaudos 55,633 48,635

TURTAS, IŠ VISO 412,676,339 355,278,229

A. KAPITALAS IR REZERVAI 29,151,117 26,351,293I. Įstatinis kapitalas 8 10,000,000 4,000,000II. Akcijų priedai (nominalios vertės perviršis) - -III. Savos akcijos (-) - -IV. Perkainojimo rezervas - -V. Rezervai 9 543,474 400,000V.1. Privalomasis rezervas 543,474 400,000V.2. Rezervas savoms akcijoms įsigyti - -V.3. Kiti rezervai - -VI. Ankstesnių ataskaitinių metų nepaskirstytasis pelnas (nuostoliai) 21,807,819 19,081,806VII. Ataskaitinių metų nepaskirstytasis pelnas (nuostoliai) (3,200,176) 2,869,487B. FINANSAVIMAS (DOTACIJOS IR SUBSIDIJOS) - -C. SUBORDINUOTI ĮSIPAREIGOJIMAI - -D. TECHNINIAI ATIDĖJINIAI 326,264,932 284,108,761I. Perkeltų įmokų techninis atidėjinys 10 578,244 620,475I.1. Bendra suma 854,533 960,481I.2. Perdraudikų dalis (-) (276,289) (340,006)II. Gyvybės draudimo matematinis techninis atidėjinys 12 316,976,673 276,346,170II.1. Bendra suma 316,976,673 276,346,170II.2. Perdraudikų dalis (-) - -III. Numatomų išmokėjimų techninis atidėjinys 11 8,710,015 7,142,116III.1. Bendra suma 8,760,130 7,172,374III.2. Perdraudikų dalis (-) (50,115) (30,258)IV. Draudimo įmokų grąžinimo techninis atidėjinys - -IV.1. Bendra suma - -IV.2. Perdraudikų dalis (-) - -V. Nuostolių svyravimo išlyginimo techninis atidėjinys - -VI. Kiti techniniai atidėjiniai - -VI.1. Bendra suma - -VI.2. Perdraudikų dalis (-) - -




5


2005(LTL)

E. GYVYBĖS DRAUDIMO, KAI INVESTAVIMO RIZIKA TENKA DRAUDĖJUI, TECHNINIS ATIDĖJINYS

49,918,990 31,540,423

I. Bendra suma 49,918,990 31,540,423II. Perdraudikų dalis (-) - -F. KITI ATIDĖJIMAI - -I. Atidėjimai pensijoms ir panašiems įsipareigojimams - -II. Atidėjimai mokesčiams - -III. Kiti atidėjimaiG. PERDRAUDIKŲ DEPOZITAI - -H. ĮSIPAREIGOJIMAI 3,996,313 9,258,861I. Įsipareigojimai, susiję su draudimo veikla 2,383,362 2,083,390I.1. Įsipareigojimai draudėjams 1,249,737 506,527I.2. Įsipareigojimai tarpininkams 1,097,279 1,545,307I.3. Kiti su draudimo veikla susiję įsipareigojimai 36,346 31,556II. Įsipareigojimai, susiję su perdraudimo ir persidraudimo veikla 457,284 510,254II.1. Įsipareigojimai perdraudėjams - -II.2. Įsipareigojimai perdraudikams 457,284 510,254II.3. Įsipareigojimai tarpininkams - -II.4. Kiti su perdraudimo ir persidraudimo veikla susiję įsipareigojimai - -III. Išleisti skolos vertybiniai popieriai, - -

atskirai nurodomos konvertuojamos skolos - -IV. Skolos kredito įstaigomsV. Mokesčiai, socialinio draudimo įmokos ir kiti įsipareigojimai 1,155,667 6,665,217V.1. Mokesčiai 165,974 112,247V.2. Socialinio draudimo įmokos 77,001 41,983V.3. Atlyginimai 179,776 1,250V.4. Kiti įsipareigojimai 732,916 6,509,737I. SUKAUPTOS SĄNAUDOS IR ATEINANČIŲ LAIKOTARPIŲ PAJAMOS 3,344,987 4,018,891I. Sukauptos sąnaudos 1,143,440 1,237,737II. Ateinančių laikotarpių pajamos 2,201,547 2,781,154

SAVININKŲ NUOSAVYBĖ IR ĮSIPAREIGOJIMAI, IŠ VISO 412,676,339 355,278,229

(Pabaiga)

Toliau pateiktos pastabos yra neatskiriama šios finansinės atskaitomybės dalis.

2006 m. liepos 26 d.

Direktorius Mindaugas Jusius Vyr.buhalterė Virginija Miškinienė

Vyr. aktuarijus Mindaugas Petrošius

UAB “HANSA GYVYBĖS DRAUDIMAS”ĮMONĖS KODAS 110065392,J.BASANAVIČIAUS 8/1, VILNIUS

PELNO (NUOSTOLIŲ) ATASKAITAUŽ LAIKOTARPĮ, PASIBAIGUSĮ 2006 m. BIRŽELIO 30 D.

6


2005(LTL)

I. TECHNINĖ DALIS - NE GYVYBĖS DRAUDIMASI.1. UŽDIRBTOS ĮMOKOS, IŠSKYRUS PERDRAUDIKŲ DALĮ - -I.1.1. Pasirašytų įmokų suma - -I.1.2. Persidraudimo įmokos (-) - -I.1.3. Perkeltų įmokų techninio atidėjinio pasikeitimas (-/+) - -I.1.4. Perkeltų įmokų techninio atidėjinio perdraudikų dalies

pasikeitimas (+/-) - -I.2. PELNAS IŠ INVESTICIJŲ, PERKELTAS IŠ NETECHNINĖS DALIES - -I.3. KITOS TECHNINĖS PAJAMOS, IŠSKYRUS PERDRAUDIKŲ DALĮ - -I.4. DRAUDIMO IŠMOKŲ SĄNAUDOS, IŠSKYRUS PERDRAUDIKŲ

DALĮ (-) - -I.4.1. Išmokos, įvykus draudiminiams įvykiams (-) - -I.4.1.1. Išmokos (-) - -I.4.1.2. Žalos sureguliavimo sąnaudos (-) - -I.4.1.3. Išieškotos sumos (+) - -I.4.1.4. Perdraudikų dalis (+) - -I.4.2. Numatomų išmokėjimų techninio atidėjinio pasikeitimas (-/+) - -I.4.2.1. Bendra suma (-) - -I.4.2.2. Perdraudikų dalis (+) - -I.5. KITŲ TECHNINIŲ ATIDĖJINIŲ PASIKEITIMAS, NEPATEIKTAS

KITOSE POZICIJOSE, IŠSKYRUS PERDRAUDIKŲ DALĮ (-/+) - -I.5.1. Bendra suma (-) - -I.5.2. Perdraudikų dalis (+) - -I.6. GRĄŽINTOS (GRĄŽINTINOS) DRAUDIMO ĮMOKOS (DALYVAVIMAS

PELNE), IŠSKYRUS PERDRAUDIKŲ DALĮ (-) - -I.6.1. Grąžintos įmokos (dalyvavimas pelne) (-) - -I.6.1.1. Bendra suma (-) - -I.6.1.2. Perdraudikų dalis (+) - -I.6.2. Draudimo įmokų grąžinimo techninio atidėjinio pasikeitimas (-/+) - -I.6.2.1. Bendra suma (-) - -I.6.2.2. Perdraudikų dalis (+) - -I.7. GRYNOSIOS VEIKLOS SĄNAUDOS (-) - -I.7.1. Įsigijimo sąnaudos (-) - -I.7.2. Atidėtų įsigijimo sąnaudų pasikeitimas (-/+) - -I.7.3. Administracinės sąnaudos (-) - -I.7.4. Perdraudimo komisiniai ir perdraudikų pelno dalis (+) - -I.8. KITOS TECHNINĖS SĄNAUDOS, IŠSKYRUS PERDRAUDIKŲ

DALĮ (-) - -I.9. TECHNINIS REZULTATAS PRIEŠ SUDARANT NUOSTOLIŲ

SVYRAVIMO IŠLYGINIMO TECHNINĮ ATIDĖJINĮ - -I.10. NUOSTOLIŲ SVYRAVIMO IŠLYGINIMO TECHNINIO ATIDĖJINIO

PASIKEITIMAS (-/+) - -I.11. NE GYVYBĖS DRAUDIMO TECHNINĖS DALIES PELNAS

(NUOSTOLIAI) - -II. TECHNINĖ DALIS - GYVYBĖS DRAUDIMASII.1. UŽDIRBTOS ĮMOKOS, IŠSKYRUS PERDRAUDIKŲ DALĮ 68,922,899 49,355,895II.1.1. Pasirašytų įmokų suma 18 69,366,510 49,694,206II.1.2. Persidraudimo įmokos (-) (485,842) (333,173)II.1.3. Perkeltų įmokų techninio atidėjinio pasikeitimas (-/+) 105,948 45,641II.1.4. Perkeltų įmokų techninio atidėjinio perdraudikų dalies

pasikeitimas (+/-)(63,717) (50,779)




7


2005(LTL)

II.2. INVESTICINĖS VEIKLOS PAJAMOS 21 9,925,046 11,609,107II.2.1. Pajamos iš dalyvavimo kitų įmonių veikloje - -II.2.2. Pajamos iš kitų investicijų 9,650,085 10,999,883II.2.2.1. Pajamos iš žemės ir pastatų - -II.2.2.2. Pajamos iš kitų investicijų 9,650,085 10,999,883II.2.3. Nuostolio dėl vertės sumažėjimo atstatymas - -II.2.4. Investicijų perleidimo pelnas 274,961 609,224II.3. PELNAS IŠ INVESTICIJŲ, KAI INVESTAVIMO RIZIKA TENKA

DRAUDĖJUI 211,540,362 1,189,429

II.4. KITOS TECHNINĖS PAJAMOS, IŠSKYRUS PERDRAUDIKŲ DALĮ - 10,048II.4.1. Pensijų kaupimo veiklos pajamos - 10,048II.4.2. Kitos techninės pajamos - -II.5. DRAUDIMO IŠMOKŲ SĄNAUDOS, IŠSKYRUS PERDRAUDIKŲ

DALĮ (-)(8,047,755) (6,682,778)

II.5.1. Išmokos įvykus draudiminiams įvykiams (-) (6,479,856) (5,250,491)II.5.1.1. Išmokos (-) 19 (3,924,900) (3,042,356)II.5.1.2. Išperkamosios sumos (-) 19 (2,115,338) (1,943,285)II.5.1.3. Žalos sureguliavimo sąnaudos (-) (595,187) (309,384)II.5.1.4. Perdraudikų dalis (+) 155,569 44,534II.5.2. Numatomų išmokėjimų techninio atidėjimo pasikeitimas (-/+) (1,567,899) (1,432,287)II.5.2.1. Bendra suma (-) (1,587,756) (1,426,361)II.5.2.2. Perdraudikų dalis (+) 19,857 (5,926)II.6. KITŲ TECHNINIŲ ATIDĖJINIŲ PASIKEITIMAS, NEPATEIKTAS

KITOSE POZICIJOSE, IŠSKYRUS PERDRAUDIKŲ DALĮ (-/+)20 (59,009,070) (46,508,500)

II.6.1. Gyvybės draudimo matematinio techninio atidėjinio pasikeitimas, išskyrus perdraudikų dalį (-/+)

(59,009,070) (46,508,500)

II.6.1.1. Bendra suma (-) (59,009,070) (46,508,500)II.6.1.2. Perdraudikų dalis (+) - -II.6.2. Kitų techninių atidėjinių pasikeitimas, išskyrus perdraudikų

dalį (-/+) - -II.6.2.1. Bendra suma (-) - -II.6.2.2. Perdraudikų dalis (+) - -II.7. GRĄŽINTOS (GRĄŽINTINOS) DRAUDIMO ĮMOKOS (DALYVAVIMAS

PELNE), IŠSKYRUS PERDRAUDIKŲ DALĮ (-) - -II.7.1. Grąžintos įmokos (dalyvavimas pelne) (-) - -II.7.1.1. Bendra suma (-) - -II.7.1.2. Perdraudikų dalis (+) - -II.7.2. Draudimo įmokų grąžinimo techninio atidėjinio pasikeitimas (-/+) - -II.7.2.1. Bendra suma (-) - -II.7.2.2. Perdraudikų dalis (+) - -II.8. GRYNOSIOS VEIKLOS SĄNAUDOS (-) (9,244,781) (6,662,637)II.8.1. Įsigijimo sąnaudos (-) 16 (6,786,941) (4,925,725)II.8.2. Atidėtų įsigijimo sąnaudų pasikeitimas (-/+) 16 623,930 922,601II.8.3. Administracinės sąnaudos (-) 17 (3,126,480) (2,727,825)II.8.4. Perdraudimo komisiniai ir perdraudikų pelno dalis (+) 44,710 68,312II.9. INVESTICINĖS VEIKLOS SĄNAUDOS (-) 21 (5,107,888) (2,248,629)II.9.1. Investicijų vadybos sąnaudos, įskaitant palūkanas (-) (559,123) (99,387)II.9.2. Investicijų vertės sumažėjimas (-) (4,333,376) (2,131,888)II.9.2.1. Sąnaudos dėl dalyvavimo kitų įmonių veikloje ir kitų investicijų (-) - -II.9.2.2. Nuostolis dėl vertės sumažėjimo (-) (4,333,376) (2,131,888)II.9.3. Investicijų perleidimo nuostoliai (-) (215,389) (17,354)II.10. NUOSTOLIAI IŠ INVESTICIJŲ, KAI INVESTAVIMO RIZIKA TENKA

DRAUDĖJUI (-) 21(2,151,254) (368,320)

II.11. KITOS TECHNINĖS SĄNAUDOS, IŠSKYRUS PERDRAUDIKŲ DALĮ (-) - (10,048)




8


2005(LTL)

II.12. PELNAS IŠ INVESTICIJŲ, PERKELTAS Į NETECHNINĘ DALĮ (-) (401,522) (875,973)II.13. GYVYBĖS DRAUDIMO TECHNINĖS DALIES PELNAS

(NUOSTOLIAI)(3,573,963) (1,192,406)

III. NETECHNINĖ DALISIII.1. NE GYVYBĖS DRAUDIMO TECHNINĖS DALIES PELNAS

(NUOSTOLIAI) - -III.2. GYVYBĖS DRAUDIMO TECHNINĖS DALIES PELNAS

(NUOSTOLIAI)(3,573,963) (1,192,406)

III.3. INVESTICINĖS VEIKLOS PAJAMOS - -III.3.1. Pajamos iš dalyvavimo kitų įmonių veikloje - -III.3.2. Pajamos iš kitų investicijų - -III.3.2.1. Pajamos iš žemės ir pastatų - -III.3.2.2. Pajamos iš kitų investicijų - -III.3.3. Nuostolio dėl vertės sumažėjimo atstatymas - -III.3.4. Investicijų perleidimo pelnas - -III.4. PELNAS IŠ INVESTICIJŲ, PERKELTAS IŠ GYVYBĖS DRAUDIMO

TECHNINĖS DALIES401,522 875,973

III.5. INVESTICINĖS VEIKLOS SĄNAUDOS (-) - -III.5.1. Investicijų vadybos sąnaudos, įskaitant palūkanas (-) - -III.5.2. Investicijų vertės sumažėjimas (-) - -III.5.2.1. Sąnaudos iš dalyvavimo kitų įmonių veikloje ir kitų

investicijų (-) - -III.5.2.2. Nuostolis dėl vertės sumažėjimo (-) - -III.5.3. Investicijų perleidimo nuostoliai (-) - -III.6. PELNAS IŠ INVESTICIJŲ, PERKELTAS Į NE GYVYBĖS DRAUDIMO

TECHNINĘ DALĮ (-) - -III.7. KITOS PAJAMOS 13,366 11,413III.7.1. Finansinės veiklos pajamos 1,281 3,094III.7.2. Kitos pajamos 12,085 8,319III.8. KITOS SĄNAUDOS (-) (41,101) (30,625)III.8.1. Finansinės veiklos sąnaudos (-) (10,067) (6,244)III.8.2. Kitos sąnaudos (-) (31,034) (24,381)III.9. ĮPRASTINĖS VEIKLOS PELNAS (NUOSTOLIAI) (3,200,176) (335,645)III.10. YPATINGOSIOS PAJAMOS (PAGAUTĖ) - -III.11. YPATINGOSIOS SĄNAUDOS (NETEKIMAI) (-) - -III.12. YPATINGOSIOS VEIKLOS REZULTATAS - PELNAS (NUOSTOLIAI) - -III.13. ATASKAITINIO LAIKOTARPIO REZULTATAS - PELNAS

(NUOSTOLIAI) - PRIEŠ APMOKESTINIMĄ(3,200,176) (335,645)

III.14. PELNO MOKESTIS (-) - -III.15. ATASKAITINIO LAIKOTARPIO REZULTATAS - PELNAS

(NUOSTOLIAI)(3,200,176) (335,645)

(Pabaiga)

Toliau pateiktos pastabos yra neatskiriama šios finansinės atskaitomybės dalis.




UAB “HANSA GYVYBĖS DRAUDIMAS”Įmonės kodas 110065392,J.Basanavičiaus 8/1, Vilnius

NUOSAVO KAPITALO POKYČIŲ ATASKAITAUŽ LAIKOTARPĮ, PASIBAIGUSĮ 2006 m. BIRŽELIO 30 D.

9

Perkainojimo rezervas (rezultatai)

Įstatymo numatyti rezervaiApmokėtas

įstatinis kapitalas

Akcijų priedai

Savos akcijos Ilgalaikio

materia-liojo turto

Finansinio turto

Priva-lomasis

Savų akcijų įsigijimo

Kiti rezervai

Nepaskirs-tytasis pelnas

(nuostoliai)

Iš viso

Likutis praėjusių finansinių metų pradžioje2004 m. gruodžio 31 d. 4,000,000 - - - - 400,000 - - 19,081,806 23,481,806

Apskaitos politikos pakeitimo rezultatas - - - - - - - - - -

Esminių klaidų taisymo rezultatas - - - - - - - - - -Perskaičiuotas likutis praėjusių finansinių metų pradžioje 2004 m. gruodžio 31 d. 4,000,000 - - - - 400,000 - - 19,081,806 23,481,806

Ilgalaikio materialiojo turto vertės padidėjimas / sumažėjimas - - - - - - - - - -

Finansinio turto vertės padidėjimas / sumažėjimas - - - - - - - - - -

Savų akcijų įsigijimas / pardavimas - - - - - - - - - -

Pelno (nuostolių) ataskaitoje nepripažintas pelnas / nuostoliai - - - - - - - - - -

Ataskaitinio laikotarpio grynasis pelnas / nuostoliai - - - - - - - - (333,645) (333,645)

Dividendai - - - - - - - - - -Kitos išmokos - - - - - - - - - -Sudaryti rezervai - - - - - - - - - -Panaudoti rezervai - - - - - - - - - -Įstatinio kapitalo didinimas /

mažinimas - - - - - - - - - -Apskaitos politikos pakeitimo rezultatasEsminių klaidų taisymo rezultatas

Likutis praėjusių finansinių metų tarpinio ataskaitinio laikotarpio pabaigoje 2005 m. birželio 30 d. 4,000,000 - - - - 400,000 - - 18,746,161 23,146,161


UAB “HANSA GYVYBĖS DRAUDIMAS” Įmonės kodas 110065392,J.Basanavičiaus 8/1, Vilnius

NUOSAVO KAPITALO POKYČIŲ ATASKAITA UŽ LAIKOTARPĮ, PASIBAIGUSĮ 2006 m. BIRŽELIO 30 D.

10




Akcijų priedai


materia-liojo turto

Finansinio turto

Priva-lomasis


Kiti rezervai


(nuostoliai)

Iš viso



Savų akcijų įsigijimas / pardavimas - - - - - - - - - -

Pelno (nuostolių) ataskaitoje nepripažintas pelnas / nuostoliai - - - - - - - - - -

Ataskaitinio laikotarpio grynasis pelnas / nuostoliai - - - - - - - - 3,205,132 3,205,132

Dividendai - - - - - - - - - -Kitos išmokos - - - - - - - - - -Sudaryti rezervai - - - - - - - - - -Panaudoti rezervai - - - - - - - - - -Įstatinio kapitalo didinimas /

mažinimas - - - - - - - - - -Apskaitos politikos pakeitimo rezultatasEsminių klaidų taisymo rezultatas

Likutis praėjusių finansinių metų pabaigoje 2005 m. gruodžio 31 d. 4,000,000 - - - - 400,000 - - 21,951,293 26,351,293


UAB “HANSA GYVYBĖS DRAUDIMAS” Įmonės kodas 110065392,J.Basanavičiaus 8/1, Vilnius

NUOSAVO KAPITALO POKYČIŲ ATASKAITA UŽ LAIKOTARPĮ, PASIBAIGUSĮ 2006 m. BIRŽELIO 30 D.

11




Akcijų priedai


materia-liojo turto

Finansinio turto

Priva-lomasis


Kiti rezervai


(nuostoliai)

Iš viso



Savų akcijų įsigijimas - - - - - - - - - -Pelno (nuostolių) ataskaitoje

nepripažintas pelnas / nuostoliai - - - - - - - - - -Ataskaitinio laikotarpio grynasis

pelnas / nuostoliai - - - - - - - - (3,200,176) (3,200,176)Dividendai - - - - - - - - - -Kitos išmokos - - - - - - - - - -Sudaryti rezervai - - - - - 143,474 - - (143,474) -Panaudoti rezervai - - - - - - - - - -Įstatinio kapitalo didinimas /

mažinimas 6,000,000 - - - - - - - - 6,000,000Apskaitos politikos pakeitimo rezultatasEsminių klaidų taisymo rezultatas

Likutis ataskaitinių finansinių metų tarpinio ataskaitinio laikotarpio pabaigoje 2006 m. birželio 30 d. 10,000,000 - - - - 543,747 - - 18,607,643 29,151,117

(Pabaiga)Toliau pateiktos pastabos yra neatskiriama šios finansinės atskaitomybės dalis.




UAB “HANSA GYVYBĖS DRAUDIMAS”Įmonės kodas 110065392, J.Basanavičiaus 8/1, Vilnius

PINIGŲ SRAUTŲ ATASKAITAUŽ LAIKOTARPĮ, PASIBAIGUSĮ 2006 m. BIRŽELIO 30 D.

12

Eil. Nr. Straipsniai 2006(LTL)

2005*(LTL)

I. PINIGŲ SRAUTAI IŠ DRAUDIMO ĮMONĖS PAGRINDINĖS VEIKLOS (+/-) 52,349,869I.1. Gautos draudimo ir perdraudimo įmokos 69,342,119I.1.1. Draudimo įmokos 69,342,119I.1.2. Perdraudimo įmokos -I.2. Bendrojo draudimo įmokos -I.2.1. Gautos bendrojo draudimo įmokos, priklausančios draudimo įmonei -I.2.2. Gautos bendrojo draudimo įmokos, priklausančios kitoms bendrojo

draudimo veikloje dalyvaujančioms draudimo įmonėms -I.3. Sumos, sumokėtos kitoms bendrojo draudimo veikloje dalyvaujančioms

draudimo įmonėms -I.4. Sumos, gautos iš kitų bendrojo draudimo veikloje dalyvaujančių

draudimo įmonių -I.5. Persidraudimo įmokos (307,270)I.5.1. Proporcinio persidraudimo įmokos (307,270)I.5.2. Neproporcinio persidraudimo įmokos -I.6. Sumos, išmokėtos pagal draudimo ir perdraudimo sutartis (6,635,425)I.6.1. Grąžintos įmokos, nutraukus sutartis -I.6.1.1. Draudimas -I.6.1.2. Perdraudimas -I.6.2. Išmokėtos draudimo išmokos (3,924,900)I.6.2.1. Draudimas (3,924,900)I.6.2.2. Perdraudimas -I.6.3. Subrogacijos tvarka išieškotos sumos ir sumos, gautos realizavus likutinį

turtą (-) -I.6.3.1. Draudimas -I.6.3.2. Perdraudimas -I.6.4. Išmokėtos išperkamosios sumos (2,115,338)I.6.4.1. Draudimas (2,115,338)I.6.4.2. Perdraudimas -I.6.5. Apmokėtos sąnaudos žalai sureguliuoti (595,187)I.6.5.1. Draudimas (595,187)I.6.5.2. Perdraudimas -I.6.6. Grąžintos įmokos (dalyvavimas pelne) draudėjams, suėjus terminui -I.6.7. Grąžintos įmokos (dalyvavimas pelne) perdraudėjams, suėjus terminui -I.7. Kitos sumos, perduotos perdraudikams -I.8. Kitos sumos, gautos iš perdraudikų -I.9. Kitos sumos, perduotos perdraudėjams -I.10. Kitos sumos, gautos iš perdraudėjų -I.11. Apmokėtos veiklos sąnaudos (9,868,389)I.12. Sumokėti tipinės veiklos mokesčiai (181,166)I.13. Sumos, gautos iš draudimo įmonės kitos pagrindinės veiklos -I.14. Sumos, sumokėtos vykdant draudimo įmonės kitą pagrindinę veiklą -II. PINIGŲ SRAUTAI IŠ INVESTICINĖS VEIKLOS (+/-) (58,481,251)II.1. Sumos, gautos iš investicinės veiklos 10,165,392II.1.1. Dukterinės ir asocijuotos įmonės -II.1.2. Akcijos, kiti kintamų pajamų vertybiniai popieriai ir investicinių fondų

vienetai95,260

II.1.3. Skolos ir kiti pastovių pajamų vertybiniai popieriai 10,035,707II.1.4. Žemė -II.1.5. Pastatai -II.1.6. Paskolos, užtikrintos nekilnojamuoju turtu -II.1.7. Kitais būdais užtikrintos paskolos -II.1.8. Neužtikrintos paskolos -II.1.9. Indėliai kredito įstaigose 34,425 II.1.10. Kitos investicijos -


UAB “HANSA GYVYBĖS DRAUDIMAS”Įmonės kodas 110065392, J.Basanavičiaus 8/1, Vilnius

PINIGŲ SRAUTŲ ATASKAITAUŽ LAIKOTARPĮ, PASIBAIGUSĮ 2006 m. BIRŽELIO 30 D.

13

Eil. Nr. Straipsniai 2006(LTL)

2005*(LTL)

II.2. Sumos, gautos suėjus investicijų terminui arba perleidus investicijas 434,715II.2.1. Dukterinės ir asocijuotos įmonės -

II.2.2. Akcijos, kiti kintamų pajamų vertybiniai popieriai ir investicinių fondų vienetai

333,908

II.2.3. Skolos ir kiti pastovių pajamų vertybiniai popieriai 83,075II.2.4. Žemė -II.2.5. Pastatai -II.2.6. Paskolos, užtikrintos nekilnojamuoju turtu -II.2.7. Kitos garantuotos paskolos -II.2.8. Negarantuotos paskolos -II.2.9. Indėliai kredito įstaigose II.2.10. Kitos investicijos 17,732II.3. Sumos, sumokėtos investavus (68,522,235)II.3.1. Dukterinės ir asocijuotos įmonės -

II.3.2. Akcijos, kiti kintamų pajamų vertybiniai popieriai ir investicinių fondų vienetai

(26,335,211)

II.3.3. Skolos ir kiti pastovių pajamų vertybiniai popieriai (42,187,024)II.3.4. Žemė -II.3.5. Pastatai -II.3.6. Paskolos, užtikrintos nekilnojamuoju turtu -II.3.7. Kitais būdais užtikrintos paskolos -II.3.8. Neužtikrintos paskolos -II.3.9. Indėliai kredito įstaigose -II.3.10. Kitos investicijos -II.4. Sumokėti investicinės veiklos mokesčiai (559,123)

II.5. Sumos, gautos iš kitos investicinės veiklos -II.6. Sumos, sumokėtos vykdant kitą investicinę veiklą -III. PINIGŲ SRAUTAI IŠ FINANSINĖS VEIKLOS (+/-) -III.1. Sumos, gautos išleidus paprastąsias ir privilegijuotąsias akcijas -III.2. Sumos, išleistos nuosavoms akcijoms supirkti -III.3. Sumos, gautos išleidus skolos vertybinius popierius -III.4. Sumos, išleistos skolos vertybiniams popieriams išpirkti -III.5. Gautos paskolos -III.6. Grąžintos paskolos -III.7. Sumokėti dividendai -III.8. Sumokėti finansinės veiklos mokesčiai -III.9. Sumos, gautos iš kitos finansinės veiklos -III.10. Sumos, sumokėtos vykdant kitą finansinę veiklą -IV. PINIGŲ SRAUTŲ PADIDĖJIMAS (SUMAŽĖJIMAS) (6,131,382)V. PINIGAI IR JŲ EKVIVALENTAI LAIKOTARPIO PRADŽIOJE 8,219,951VI. PINIGAI IR JŲ EKVIVALENTAI LAIKOTARPIO PABAIGOJE 2,088,569

PINIGUS IR JŲ EKVIVALENTUS LAIKOTARPIO PABAIGOJE SUDARĖ:PINIGAI BANKE 1,645,919VIENOS NAKTIES INDĖLIAI 442,650

2,088,569* - pagal DPK 2006 m. gegužės 30 d. nutarimą Nr. N-59 lyginamoji informacija gali būti nepateikta

(Pabaiga)Toliau pateiktos pastabos yra neatskiriama šios finansinės atskaitomybės dalis.

2006 m. liepos 26 d.:




SUTRUMPINTAS AIŠKINAMASIS RAŠTASUŽ LAIKOTARPĮ, PASIBAIGUSĮ 2006 m. BIRŽELIO 30 D.

14

BENDRA INFORMACIJA

Lietuvos Respublikos įmonių rejestre 1995 m. spalio 19 d. buvo įregistruota UAB “Draudimo fondas”, kuri draudimo veiklai leidimą gavo 1995 rugsėjo 22 d. AB “Lietuvos draudimas” 1997 m. įsigijus visas UAB “Draudimo fondas” akcijas, UAB “Lietuvos draudimo” gyvybės draudimas tapo visų UAB “Draudimo fondas” teisių ir pareigų perėmėja ir gavo leidimą vykdyti gyvybės draudimo veiklą. 2003 m. spalio 9 d. AB "Lietuvos draudimas" ir AB bankas "Hansabankas" pasirašė sutartį dėl Įmonės akcijų pirkimo. Pagal šią sutartį AB bankas “Hansabankas” įsigijo 100 proc. Įmonės akcijų. 2004 m. balandžio mėn. 28 d. Įmonės pavadinimas buvo pakeistas į UAB ”Hansa gyvybės draudimas”. Įmonės kodas yra 110065392. Pagrindinė Įmonės buveinė yra Vilniuje, J.Basanavičiaus g. 8/1, Lietuvoje. 2006 m. birželio 30 d. ir 2005 m. gruodžio 31 d. Įmonė filialų, dukterinių ir asocijuotų įmonių neturėjo. Įmonė teikia gyvybės draudimo paslaugas ir vykdo veiklą šiose draudimo grupėse:Gyvybės draudimo šakai priskiriamos grupės:

1. Gyvybės draudimo grupė, kiek nenumatyta 2-4 punktuose2. Sutuoktuvių ir gimimų draudimo grupė3. Gyvybės draudimo, susijusio su investiciniais fondais (kai investavimo rizika tenka draudėjui), grupė4. Pensijų kaupimo veiklos draudimo grupė.

Ne gyvybės draudimo šakai priskiriamos grupės:1. Draudimo nuo nelaimingų atsitikimų grupė2. Draudimo ligos atvejui grupė

Per 2006 m. pirmąjį pusmetį Lietuvoje pasirašyta 167,9 mln. Lt gyvybės draudimo įmokų (34,6% daugiau nei per 2005 m. pirmąjį pusmetį). Per 2006- I-ąjį pusmetį UAB "Hansa gyvybės draudimas" išlaikė gyvybės draudimo rinkos lyderio pozicijas ir pagal pasirašytas draudimo įmokas užėmė 41,3% rinkos (2005 m. I-asis pusmetis 39,8%). Per 2006 m. pirmąjį pusmetį UAB "Hansa gyvybės draudimas" pasirašė draudimo įmokų 39,6 proc. daugiau nei per 2005 m. pirmąjį pusmetį.

Vidutinis Įmonės darbuotojų skaičius per 2006 m. I pusm. buvo 41 (2005 m. I pusm. buvo 40).

Įmonė nuo 2006 m. balandžio 1 d. investicinio gyvybės draudimo klientams pasiūlė naujas investavimo kryptis –„Valdomų investicijų 1,2,3“. Pagal kurias klientui nereikia domėtis akcijų ar obligacijų svyravimais skirtingose rinkose, klientui pakanka tik pasirinkti rizikos tolerancijos lygį.

2006 m. sausio 18 d. Įmonė Juridinių asmenų registre įregistravo pakeistus įstatus. Įmonės įstatinis kapitalas yra 10,000,000 Lt, jį sudaro 100 000 vnt. paprastųjų vardinių akcijų 100 Lt nominalia verte.

2006 m. balandžio 12 d. Įmonės vienintelio akcininko AB bankas „Hansabankas“ sprendimu buvo suformuota nauja valdybos sudėtis. 2006 m. balandžio 14 d Įmonė valdybos nutarimu buvo išrinktas naujas valdybos pirmininkas ir paskirtas naujas Įmonės vadovas. 2006 m. gegužės 19 d Įmonės valdybos nutarimu buvo patvirtinta nauja organizacinė valdymo struktūra.

APSKAITOS POLITIKA

Finansinės atskaitomybės parengimo pagrindas Pateikta finansinė atskaitomybė parengta vadovaujantis Lietuvos Respublikos Draudimo priežiūros komisijos nutarimu dėl Draudimo įmonių finansinės atskaitomybės, Lietuvos Respublikos buhalterinės apskaitos įstatymu, Verslo apskaitos standartais (VAS) ir kitais teisės aktais. Finansinė atskaitomybė yra parengta remiantis modifikuotu (dėl tam tikro finansinio turto įvertinimo tikrąja verte) įsigijimo vertės principu. Papildoma informacija yra atskleista investicijų apskaitos politikoje bei atitinkamose pastabose.

Finansinė atskaitomybė parengta remiantis prielaida, kad Įmonė artimiausioje ateityje tęs savo veiklą.

Visos reikšmingos pajamos ir išlaidos pripažįstamos vadovaujantis kaupimo principu.

Pateikta finansinė atskaitomybė yra parengta nacionaline Lietuvos valiuta – litais (Lt).

Svarbiausi apskaitos principai aprašyti 2005 m. metinės finansinės atskaitomybės aiškinamajame rašte. Per 2006 m. pirmąjį pusmetį Įmonės apskaitos politika nesikeitė, išskyrus draudėjams skirtų investicinių pajamų dalies atvaizdavimą techniniuose atidėjiniuose.

Vadovaujantis Draudimo priežiūros komisijos patvirtinta “metodika draudimo techninių atidėjinių dydžiams apskaičiuoti”, draudėjams skirta investicinių pajamų dalis atvaizduojama tame techniniame atidėjinyje, kuriame yra atvaizduojami kiti įsipareigojimai pagal konkrečią draudimo sutartį. 2005 m. gruodžio 31 d. pagal visas draudimo sutartis draudėjams skirta investicinių pajamų dalis buvo atvaizduota žalos padengimo techniniame atidėjinyje (žr 11 ir 12 pastabas).

Kai kurios 2005 m. sumos buvo perklasifikuotos tam, kad atitiktų 2006 m. I pusmečio pateikimą.



15

1 PASTABA NEMATERIALUS TURTAS (LT)

Programinė įranga

Įsigijimo vertė2005 m. gruodžio 31 d. 674,043Įsigytas turtas -Parduotas ir perleistas turtas (-) -Nurašytas turtas (-) -Iš vieno straipsnio į kitą perrašytas turtas +/(-) -2006 m. birželio 30 d. 674,043Sukaupta amortizacija2005 m. gruodžio 31 d. 655,850Apskaičiuota amortizacija 7,795Atkurta amortizacija (-) -Nurašyta amortizacija perleidus turtą (-) -Nurašyta amortizacija nurašius turtą (-) -Iš vieno straipsnio į kitą perrašyta amortizacija +/(-) -

2006 M. BIRŽELIO 30 D. 663,645Likutinė vertė2005 m. gruodžio 31 d. 18,1932006 m. birželio 30 d. 10,398

2 PASTABA INVESTICIJOS (LT)

2006.06.30 2005.12.31

LTL LTL

Turimos pardavimui:

Skolos vertybiniai popieriai:

Lietuvos Respublikos Vyriausybės VP 659,160 75,459Nuosavybės vertybiniai popieriai:

Lietuviškos akcijos 1,242,037 1,581,144Lietuviški investiciniai fondai 7,122,019 2,481,553Užsienio investiciniai fondai 19,339,816 17,109,001

Laikomas iki termino:

Lietuvos Respublikos Vyriausybės VP 154,944,004 154,919,581Užsienio valstybių Vyriausybių VP 160,655,323 124,128,387Įmonių skolos VP 11,042,351 10,403,831Apsikeitimo sandoriai 3,196 -Investicijos iš viso 355,007,906 310,698,956



16

3 PASTABA NUOSAVYBĖS IR SKOLOS VERTYBINIAI POPIERIAI (LT)

Skolos vertybiniai popieriai

Straipsniai

Nuosavybės vertybiniai popieriai

Ilgalaikiai (portfelis

laikomas iki termino)

Trumpalaikiai (laikomas

pardavimui)

Įsigijimo vertė2005 m. gruodžio 31 d. 17,731,506 283,398,608 120,657

Įsigytas turtas 26,331,933 43,678,667 2,488,509

Parduotas ir perleistas turtas (-) (19,018,215) (1,605,951)

Nurašytas turtas (-)

Iš vieno straipsnio į kitą perrašytas turtas +/(-)

2006 m. birželio 30 d. 25,045,224 327,077,275 1,003,215Perkainojimas ir sukauptos palūkanos

2005 m. gruodžio 31 d. 3,440,192 6,053,191 (45,198)

Vertės padidėjimas 795,121 8,314,302 66,271

Vertės sumažėjimas (-) (1,129,627) (14,803,090) (100,597)

Nurašytas perkainojimo rezultatas perleidus turtą (-) (447,038) (264,531)

Nurašytas perkainojimo rezultatas nurašius turtą (-)Iš vieno straipsnio į kitą perrašytas perkainojimo rezultatas +/(-)

2006 m. birželio 30 d. 2,658,648 -435,597 -344,055Likutinė vertė

2005 m. gruodžio 31 d. 21,171,698 289,451,799 75,4592006 m. birželio 30 d. 27,703,872 326,641,678 659,160

Metinė palūkanų norma už turimus skolos vertybinius popierius svyruoja nuo 3.08 proc. iki 8.70 proc. Išpirkimo

terminai svyruoja nuo 26 iki 238 mėnesių.

Balanso sudarymo dieną tikroji investicijų turimų pardavimui vertė, įvertinta atsižvelgiant į komercinių bankų skelbiamas rinkos kainas balanso sudarymo dieną.

2006 m. birželio 30 d. ir 2005 m. gruodžio 31 d. Įmonė nebuvo įkeitusi nuosavybės ir skolos vertybinių popierių.

4 PASTABA KITOS INVESTICIJOS

2006 m. birželio 30 d. Įmonė turėjo sudariusi užsienio valiutos apsikeitimo sandorį. 3,196 Lt atspindi tikrąją teigiamą sandorio vertę nuo termino suėjimo iki apmokėjimo dienos.



17

5 PASTABA GYVYBĖS DRAUDIMO INVESTICIJOS, KAI INVESTAVIMO RIZIKA TENKA DRAUDĖJUI (LT)

Straipsniai

Akcijos, kiti kintamų pajamų vertybiniai

popieriai ir investicinių fondų

vienetai

Skolos vertybiniai popieriai

Balansinė vertė ataskaitinio laikotarpio pradžioje 16,170,868 15,369,555Įsigytas turtas 18,857,275 1,787,317Perleistas turtas (-) - (1,009,902)Nurašytas turtas (-)Iš vieno straipsnio į kitą perrašytas turtas +/(-)Vertės padidėjimas 1,186,510 363,612Vertės sumažėjimas (-) (1,700,377) (1,105,868)Balansinė vertė ataskaitinio laikotarpio pabaigoje 34,514,276 15,404,714

6 PASTABA ILGALAIKIS MATERIALUS TURTAS, IŠSKYRUS INVESTICIJAS (LT)

Turto grupės

Straipsniai Biuro įrangaTransporto priemonės Iš viso

Įsigijimo vertė2004 m. gruodžio 31 d. 680,978 374,395 1,055,373Įsigytas turtas 5,529 207,388 212,917Perleistas turtas (-) (17,341) (17,341)Nurašytas turtas (-) - - -Iš vieno straipsnio į kitą perrašytas turtas +/(-) - - -2005 m. gruodžio 31 d. 669,166 581,783 1,250,949Perkainojimas2004 m. gruodžio 31 d. - - -Vertės padidėjimas - - -Vertės sumažėjimas (-) - - -Nurašytas perkainojimo rezultatas perleidus turtą (-) - - -Nurašytas perkainojimo rezultatas nurašius turtą (-) - - -Iš vieno straipsnio į kitą perrašytas perkainojimo rezultatas +/(-) - - -2005 m. gruodžio 31 d. - - -Sukauptas nusidėvėjimas2004 m. gruodžio 31 d. 617,609 79,216 696,825Apskaičiuotas nusidėvėjimas 17,070 43,008 60,078Atkurtas nusidėvėjimas (-) - - -Nurašytas nusidėvėjimas perleidus turtą (-) (17,328) - (17,328)Nurašytas nusidėvėjimas nurašius turtą (-) - - -Perrašytas iš vieno straipsnio į kitą nusidėvėjimas +/(-) - - -2005 m. gruodžio 31 d. 617,351 122,224 739,575Likutinė vertė2004 m. gruodžio 31 d. 63,369 295,179 358,5482005 m. gruodžio 31 d. 51,815 459,559 511,374

Per 2006 m. I pusm. įmonė pardavė ilgalaikio materialaus turto (IMT), kurio likutinė vertė pardavimo momentu buvo 13 Lt, pardavimo pajamos sudarė 880 Lt. Pelnas iš parduoto IMT sudarė 867 Lt. Taip pat buvo parduoti trys į kitą turtą perkelti automobiliai, kurių likutinė vertė pardavimo metu buvo 54,808 Lt. Pardavimo pajamos už automobilius sudarė 54,900 Lt. Pelnas iš parduotų automobilių sudarė 92 Lt.

2006 m. birželio 30 d. ir 2005 m. gruodžio 31 d. įmonės turtas įkeistas nebuvo.

Į bendrą ilgalaikio materialaus turto, išskyrus investicijas, sumą įtrauktos transporto priemonės, kurias Įmonė 2006, 2005 ir 2004 metais įsigijo finansinės nuomos būdu. Šio turto likutinė vertė 2006 m. birželio 30 d ir 2005 m. gruodžio 31 d. buvo 459,558 Lt ir 295,179 Lt atitinkamai.



18

7 PASTABA PINIGAI BANKE IR KASOJE (LT)

Straipsniai 2006.06.30 2005.12.31Pinigai banke 1,645,919 3,132,057Pinigai kasoje - -Pinigai kelyje* - 87,595Vienos nakties indėlis 442,650 5,000,299Iš viso 2,088,569 8,219,951

*- iki 2005 12 31 imtinai draudėjų sumokėtos draudimo įmokos tarpininkams (bankams), kurie surinktas įmokas bendrovei pervedė jau 2006 m. Šios įmokos įtakojo pasirašytas įmokas.

2006 m. birželio 30 d. Įmonė laikė banke vienos nakties indėlį – 442,650 lt, palūkanų norma – 0.35%

8 PASTABA AKCININKŲ NUOSAVYBĖ (LT)

Akcijų skaičius

Suma(Lt)

Akcinio kapitalo struktūra finansinių metų pabaigojePagal akcijų rūšis

Paprastosios akcijos Privilegijuotosios akcijos Darbuotojų akcijos Specialiosios akcijos Kitos akcijos

100,000----

10,000,000----

IŠ VISO: 100,000 10,000,000Valstybės arba savivaldybių kapitalas - -Savos akcijos, kurias turi pati įmonė - -Akcijos, kurias turi dukterinės ir asocijuotos įmonės - -

Vienintelis įmonės akcininkas yra AB bankas „Hansabankas“. Visos akcijos yra pilnai apmokėtos.

Pagal galiojantį Draudimo įstatymą draudimo Įmonės minimalus įstatinis kapitalas turi būti ne mažesnis, kaip 1,000,000 EUR arba 3,452,800 LT.

9 PASTABA REZERVAI

Įstatymo numatyti pelno rezervai sudaromi pagal Lietuvos Respublikos Akcinių bendrovių įstatymą. 5% metiniai pervedimai nuo grynojo pelno atliekami tol, kol rezervas pasiekia 10% įstatinio kapitalo. Šie rezervai yra nepaskirstytinieji. 2006 m. kovo mėn. skirstant 2005 m. pelną į įstatymo numatytus pelno rezervus buvo pervesta 143,474 Lt. 2006 m. birželio 30 d. įstatymo numatyti pelno rezervai sudarė 543,474 Lt.



19

10 PASTABA PERKELTŲ ĮMOKŲ TECHNINIS ATIDĖJINYS (LT)

2006.06.30 2005.12.31

Straipsniai

Perkeltų įmokų techninis

atidėjinys, bendra suma

Perdraudikų dalis

Perkeltų įmokų

techninis atidėjinys,

bendra suma

Perdraudikų dalis

Kompleksinis gyvybės draudimas 580,139 (221,227) 626,905 (278,960)Studijų draudimas 94,217 - 97,430 -Kompleksinis gyvybės draudimas (be kaupimo) 39,974 (1,300) 70,865 (2,127)Pensijinis kaupiamasis draudimas 32,135 - 49,380 -Mišrusis gyvybės draudimas 34,519 (19,386) 38,124 (16,920)Gyvybės draudimas 32,222 (1,552) 35,763 (2,013)Sutuoktuvinis draudimas 23,653 - 26,374 -Gyvybės ir kritinių ligų kaupiamasis draudimas 10,952 (1,082) 7,841 (35,300)Gyvybės ir kritinių ligų draudimas 3,434 (28,874) 4,482 (1,523)Gyvybės draudimas su įmokų grąžinimu 3,075 (1,284) 3,102 (1,473)Kaupiamasis gyvybės draudimas 213 (1,584) 215 (1,690)Iš viso 854,533 (276,289) 960,481 (340,006)

11 PASTABA NUMATOMŲ IŠMOKĖJIMŲ TECHNINIS ATIDĖJINYS (LT)

2006.06.30 2005.12.31

Straipsniai

Numatomų išmokėjimų


bendra suma

Perdraudikųdalis



bendra suma

Perdraudikųdalis

Mišrusis gyvybės draudimas 3,806,689 - 3,091,236 -Kompleksinis gyvybės draudimas 2,654,321 (28,659) 2,204,365 (29,478)Sutuoktuvinis draudimas 1,261,419 - 1,084,804 -Studijų draudimas 338,155 - 272,601 -Investicinis gyvybės draudimas 274,663 (18,623) 237,094 -Gyvybės ir kritinių ligų kaupiamasis draudimas 145,846 (2,833) 85,949 (780)Pensijinis kaupiamasis draudimas 106,140 - 54,619 -Kaupiamasis gyvybės draudimas 66,009 - 51,734 -Kompleksinis gyvybės draudimas (be kaupimo) 9,342 - 45,748 -Gyvybės draudimas su įmokų grąžinimu 18,475 - 19,394 -Draudimas "Hansa pensija plius" 23191 - 11,892 -Gyvybės draudimas 35,255 - 10,289 -Vaiko investicinis draudimas 20,625 - 2,641 -Gyvybės ir kritinių ligų draudimas - - 8 -Iš viso 8,760,130 (50,115) 7,172,374 (30,258)



20

2005 (prieš perklasifikavimą) 2005 (po perklasifikavimo)*

Straipsniai



bendra suma

Perdraudikųdalis



bendra suma

Perdraudikųdalis

Mišrusis gyvybės draudimas 2,969,900 - 3,091,236 -Kompleksinis gyvybės draudimas 2,159,086 (29,478) 2,204,365 (29,478)Sutuoktuvinis draudimas 1,040,853 - 1,084,804 -Studijų draudimas 268,935 - 272,601 -Investicinis gyvybės draudimas 237,094 - 237,094 -Gyvybės ir kritinių ligų kaupiamasis draudimas 81,913 (780) 85,949 (780)Pensijinis kaupiamasis draudimas 53,734 - 54,619 -Kaupiamasis gyvybės draudimas 49,425 - 51,734 -Kompleksinis gyvybės draudimas (be kaupimo) 45,748 - 45,748 -Gyvybės draudimas su įmokų grąžinimu 18,892 - 19,394 -Draudimas "Hansa pensija plius" 11,892 - 11,892 -Gyvybės draudimas 10,289 - 10,289 -Vaiko investicinis draudimas 2,641 - 2,641 -Gyvybės ir kritinių ligų draudimas 8 - 8 -

Iš viso 6,950,410 (30,258) 7,172,374 (30,258)

Prie numatomų išmokėjimų techninio atidėjinio atvaizduota ir gyvybės draudimo sutartims su kapitalo kaupimu priskirta investicinių pajamų suma.

2006.06.30 2005.12.31

Straipsniai

Numatomų išmokėjimų techninio atidėjinio dalis(investicinių pajamų dalis draudėjams),bendra suma

Perdraudikųdalis

Numatomų išmokėjimų techninio atidėjinio dalis(investicinių pajamų dalis draudėjams), bendra suma

Perdraudikųdalis

Mišrusis gyvybės draudimas 144,226 121,336Kompleksinis gyvybės draudimas 54,619 45,279Sutuoktuvinis draudimas 47,950 43,951Studijų draudimas 4,936 3,666Pensijinis kaupiamasis draudimas 1,764 885Gyvybės ir kritinių ligų kaupiamasis draudimas 4,946 4,036Kaupiamasis gyvybės draudimas 2,313 2,309Gyvybės draudimas su įmokų grąžinimu 502 502Investicinis gyvybės draudimas - -Gyvybės draudimas - -Kompleksinis gyvybės draudimas (be kaupimo) - -Pensijų išmokėjimai (anuitetai) - -Gyvybės ir kritinių ligų draudimas - -

Iš viso 261,256 221,964



21

12 PASTABA ŽALOS PADENGIMO TECHNINIS ATIDĖJINYS (LT)

2006.06.30 2005.12.31

Straipsniai

Žalos padengimo techninis


Perdraudikųdalis



Perdraudikųdalis

Mišrusis gyvybės draudimas 152,578,044 - 138,548,342 -Kompleksinis gyvybės draudimas 94,180,647 - 77,328,546 -Sutuoktuvinis draudimas 47,401,485 - 41,481,542 -Studijų draudimas 12,695,456 - 10,229,960 -Pensijinis kaupiamasis draudimas 4,315,731 - 3,764,673 -Gyvybės ir kritinių ligų kaupiamasis draudimas 4,401,644 - 3,715,234 -Kaupiamasis gyvybės draudimas 953,080 - 875,255 -Gyvybės draudimas su įmokų grąžinimu 294,460 - 230,046 -Investicinis gyvybės draudimas 74,172 - 62,637 -Gyvybės draudimas 48,572 - 55,551 -Kompleksinis gyvybės draudimas (be kaupimo) 31,771 - 30,502 -Pensijų išmokėjimai (anuitetai) - - 22,604 -Gyvybės ir kritinių ligų draudimas 1,611 - 1,278 -Iš viso 316,976,673 - 276,346,170 -

2005 (prieš perklasifikavimą) 2005 (po perklasifikavimo)*

Straipsniai



Perdraudikųdalis



Perdraudikųdalis

Mišrusis gyvybės draudimas 138,669,678 - 138,548,342 -Kompleksinis gyvybės draudimas 77,373,825 - 77,328,546 -Sutuoktuvinis draudimas 41,525,493 - 41,481,542 -Studijų draudimas 10,233,626 - 10,229,960 -Pensijinis kaupiamasis draudimas 3,765,558 - 3,764,673 -Gyvybės ir kritinių ligų kaupiamasis draudimas 3,719,270 - 3,715,234 -Kaupiamasis gyvybės draudimas 877,564 - 875,255 -Gyvybės draudimas su įmokų grąžinimu 230,548 - 230,046 -Investicinis gyvybės draudimas 62,637 - 62,637 -Gyvybės draudimas 55,551 - 55,551 -Kompleksinis gyvybės draudimas (be kaupimo) 30,502 - 30,502 -Pensijų išmokėjimai (anuitetai) 22,604 - 22,604 -Gyvybės ir kritinių ligų draudimas 1,278 - 1,278 -Iš viso 276,568,134 - 276,346,170 -

Balanso ataskaitos pozicijoje “D. II. Gyvybės draudimo matematinis techninis atidėjinys” atvaizduotas žalos padengimo techninis atidėjinys,



22

Prie žalos padengimo techninio atidėjinio atvaizduota ir gyvybės draudimo sutartims su kapitalo kaupimu priskirta investicinių pajamų suma.

2006.06.30 2005.12.31

Straipsniai

Žalos padengimo techninio atidėjinio dalis (investicinių

pajamų dalis draudėjams), bendra suma

Perdraudikųdalis

Žalos padengimo techninio

atidėjinio dalis (investicinių pajamų dalis draudėjams), bendra suma

Perdraudikųdalis

Mišrusis gyvybės draudimas 6,806,069 - 6,927,405 -Kompleksinis gyvybės draudimas 1,898,894 - 1,944,173 -Sutuoktuvinis draudimas 1,886,005 - 1,929,956 -Studijų draudimas 186,765 - 190,431 -Pensijinis kaupiamasis draudimas 80,945 - 81,830 -Gyvybės ir kritinių ligų kaupiamasis draudimas 153,875 - 157,911 -Kaupiamasis gyvybės draudimas 36,049 - 38,358 -Gyvybės draudimas su įmokų grąžinimu 6,056 - 6,558 -Investicinis gyvybės draudimas 627 - 627 -Gyvybės draudimas - - - -Kompleksinis gyvybės draudimas (be kaupimo) - - - -Pensijų išmokėjimai (anuitetai) 341 - 341 -Gyvybės ir kritinių ligų draudimas - - - -Iš viso 11,055,626 - 11,277,590 -

13 PASTABA ĮMONĖS TEISĖS IR ĮSIPAREIGOJIMAI, NENURODYTI BALANSE (LT)

Straipsniai 2006.06.30 2005.12.31Išvestinės finansinės priemonėsValiutos pirkimo sutartys (pretenzijos) 6,420,461 631,101Valiutos pardavimo sutartys (įsipareigojimai) 6,469,093 629,743

Išvestinių finansinių priemonių rūšysValiutos pirkimo,

pardavimo2006.06.30 2005.12.31

PretenzijosApsikeitimo sandoriai (swaps) 6,420,461 631,101

ĮsipareigojimaiApsikeitimo sandoriai (swaps) 6,469,093 629,743

14 PASTABA KOMISINIAI (PER PUSMETĮ) (LT)

Komisinių rūšys 2006 2005Draudimo veiklos komisiniai:

įsigijimo komisiniai (pastaba 16) 4,874,705 2,884,228sutarčių palaikymo komisiniai (pastaba 17) 176,067 423,319įmokų surinkimo komisiniai (pastaba 17) 888,310 776,053draudimo sutarčių portfelio valdymo komisiniai - -kiti komisiniai 16,450 15,047Perdraudimo veiklos komisiniai: - -įsigijimo komisiniai - -sutarčių atnaujinimo komisiniai - -įmokų surinkimo komisiniai - -draudimo sutarčių portfelio valdymo komisiniai - -kiti komisiniai - -Iš viso 5,955,532 4,098,647



23

15 PASTABA DARBO UŽMOKESČIO SĄNAUDOS (LT)

Darbo užmokesčio sąnaudos 2006.06.30 2005.06.30Priskaičiuotas darbo užmokestis 1,224,297 914,168Socialinio draudimo įmokos 373,410 278,821Sukaupti metiniai priedai 273,000 (149,468)Iš viso 1,870,707 1,043,521

16 PASTABA ĮSIGIJIMO SĄNAUDOS (LT)

Straipsniai 2006.06.30 2005.06.30Komisiniai 5,498,635 3,806,829Atidėtų komisinių pasikeitimas (623,930) (922,601)Reklamos sąnaudos 467,036 678,922Atlyginimai ir priedai darbuotojams bei socialinio draudimo įmokos 420,108 196,628Kitos sąnaudos 401,162 243,346IŠ VISO 6,163,011 4,003,124

17 PASTABA ADMINISTRACINĖS SĄNAUDOS (LT)

Straipsniai 2006.06.30 2005.06.30Atlyginimai ir priedai darbuotojams bei socialinio draudimo įmokos 1,091,848 666,587Biuro sąnaudos 533,499 245,473Įmokų surinkimo komisiniai 888,310 776,053Sutarčių palaikymo komisiniai 176,067 423,319Kitos sąnaudos 436,756 616,393IŠ VISO 3,126,480 2,727,825

18 PASTABA PASIRAŠYTOS ĮMOKOS (PER PUSMETĮ) (LT)

Straipsniai 2006 2005Kaupiamasis gyvybės draudimas 78,604 80,070Mišrusis gyvybės draudimas 14,540,360 14,621,964Gyvybės draudimas 38,247 51,267Gyvybės ir kritinių ligų draudimas 5,128 6,111Sutuoktuvinis draudimas 4,976,550 4,967,670Gyvybės ir kritinių ligų kaupiamasis draudimas 401,534 413,702Kompleksinis gyvybės draudimas 19,371,212 17,564,152Kompleksinis gyvybės draudimas (be kaupimo) 36,023 38,196Gyvybės draudimas su įmokų grąžinimu 44,342 46,249Pensijinis kaupiamasis draudimas 798,276 809,370Investicinis gyvybės draudimas 12,128,612 7,283,314Studijų draudimas 3,729,927 3,103,465Draudimas "Hansa pensija plius" 11,534,650 682,674Pensijos išmokėjimų (anuitetų) draudimas * (26,000) 26,000Vaiko investicinis draudimas 1,709,045 -Iš viso 69,366,510 49,694,204* - susitarimo su draudėju ir apdraustuoju pagrindu sutartis pripažinta negaliojančia nuo jos sudarymo datos. Įmokų suma atkoreguota.



24

19 PASTABA IŠMOKOS ĮVYKUS DRAUDIMINIAMS ĮVYKIAMS (PER PUSMETĮ) (LT)

Straipsniai 2006 2005Kaupiamasis gyvybės draudimas 46,649 19,347Mišrusis gyvybės draudimas 2,590,734 2,614,086Gyvybės draudimas 37,350 21Gyvybės ir kritinių ligų draudimas - 4,330Sutuoktuvinis draudimas 587,747 568,021Gyvybės ir kritinių ligų kaupiamasis draudimas 66,952 19,216Kompleksinis gyvybės draudimas 1,786,548 1,221,196Kompleksinis gyvybės draudimas (be kaupimo) - -Gyvybės draudimas su įmokų grąžinimu - 2,830Pensijinis kaupiamasis draudimas 45,647 40,801Investicinis gyvybės draudimas 629,265 334,580Studijų draudimas 174,576 157,483Draudimas "Hansa pensija plius" 28,239 3,000Pensijos išmokėjimų (anuitetų) draudimas * (2,919) 730Vaiko investicinis draudimas 49,450 -VISO 6,040,238 4,985,641* - susitarimo su draudėju ir apdraustuoju pagrindu sutartis pripažinta negaliojančia nuo jos sudarymo datos. Išmokų suma atkoreguota už 2006 m. I pusmetį bei už 2005 m.

20 PASTABA TECHNINIAI ATIDĖJINIAI (POKYTIS)

StraipsniaiŽalos padengimo

techninis atidėjinio pokytis

Gyvybės draudimo, kai investavimo rizika

tenka draudėjui, techninis atidėjinio

pokytisMišrusis gyvybės draudimas 14,029,702 -Kompleksinis gyvybės draudimas 16,852,101 -Sutuoktuvinis draudimas 5,919,943 -Studijų draudimas 2,465,496 -Pensijinis kaupiamasis draudimas 551,058 -Gyvybės ir kritinių ligų kaupiamasis draudimas 686,410 -Kaupiamasis gyvybės draudimas 77,825 -Gyvybės draudimas su įmokų grąžinimu 64,414 -Gyvybės draudimas (6,979) -Kompleksinis gyvybės draudimas (be kaupimo) 1,269 -Pensijų išmokėjimai (anuitetai) (22,604) -Gyvybės ir kritinių ligų draudimas 333 -Investicinis gyvybės draudimas 11,535 7,990,708Draudimas "Hansa pensija plius" - 10,004,147Vaiko investicinis draudimas - 383,712Iš viso 40,630,503 18,378,567



25

21 PASTABA INVESTICINĖS VEIKLOS PAJAMOS (SĄNAUDOS) (LT)

Straipsniai 2006 2005INVESTICINĖS VEIKLOS PAJAMOS 9,925,046 11,609,107Pajamos iš dalyvavimo kitų įmonių veikloje - -Pajamos iš kitų investicijų 9,650,085 10,999,883Investicijų perleidimo pelnas 274,961 609,224PELNAS IŠ INVESTICIJŲ, KAI INVESTAVIMO RIZIKA TENKA DRAUDĖJUI 1,540,362 1,189,429

INVESTICINĖS VEIKLOS SĄNAUDOS (-) (5,107,888) (2,248,629)Investicijų vadybos sąnaudos, įskaitant palūkanas (-) (559,123) (99,387)Investicijų vertės sumažėjimas (-) (4,333,376) (2,131,888)Investicijų perleidimo nuostoliai (-) (215,389) (17,354)NUOSTOLIAI IŠ INVESTICIJŲ, KAI INVESTAVIMO RIZIKA TENKA DRAUDĖJUI (-)

(2,151,254) (368,320)

Pajamos iš kitų investicijų 9,650,085 Lt (2005 m. I pusm. 10,999,883 Lt) – tai indėlių palūkanų pajamos 34 tūkst. Lt, (2005 m. I pusm. 27 tūkst. Lt), gauti dividendai bei grąžintas valdymo mokestis (trailler fee) 95 tūkst. Lt (2005 m. I pusm. 54 tūkst. Lt), portfelio laikomo iki termino pabaigos obligacijų pajamos 7,838 tūkst. Lt (2005 m. I pusm. 8,662 tūkst. Lt), obligacijų turimų pardavimui palūkanų pajamos 20 tūkst. Lt (2005 m. I pusm.124 tūkst. Lt), akcijų ir investicinių fondų vertės padidėjimas 1,663 tūkst. Lt (2005 m. I pusm.2,132 tūkst. Lt).

Investicijų perleidimo pelnas 274,961 Lt (2005 m. I pusm. 609,224 Lt) – tai pelnas perleidus investicijas rinkoje.

Pelnas iš investicijų, kai investavimo rizika tenka draudėjui 1,540,362 Lt (2005 m. I pusm. 1,189,429 Lt) – tai obligacijų palūkanų pajamos, investicinių fondų vertės padidėjimas bei pelnas iš perleidimo rinkoje investicijų, kai investavimo rizika tenka draudėjui.

Investicijų vadybos sąnaudos, įskaitant palūkanas 559,123 Lt (2005 m. I pusm.99,387 Lt) – tai mokesčiai už VP įsigijimą, saugojimą bei investicijų valdymą.

Nuostolis dėl vertės sumažėjimo 4,333,376 Lt (2005 m. I pusm. 2,131,888 Lt) – tai portfelio laikomo iki termino pabaigos obligacijų neigiama amortizacija, neigiama valiutos kurso įtaka ir obligacijų, turimų pardavimui,neigiamas perkainavimas bei neigiama valiutos kurso įtaka 4,313 tūkst. Lt (2005 m. I pusm. 2,083 tūkst. Lt) bei finansinių išvestinių priemonių neigiama nerealizuota dalis 20 tūkst. Lt (2005 m. I pusm. 49 tūkst. Lt).

Investicijų perleidimo nuostoliai 215,389 Lt (2005 m. I pusm. 17,354 Lt) – tai nuostoliai perleidus investicijas rinkoje.

Nuostolis iš investicijų, kai investavimo rizika tenka draudėjui 2,151,254 Lt (2005 m. I pusm. 368,320 Lt) – tai obligacijų neigiamas pervertinimas, neigiama valiutos kurso įtaka bei nuostoliai iš perleidimo investicijų, kai investavimo rizika tenka draudėjui.

Ataskaitiniais metais finansinio turto nei nuvertėjimo, nei nuvertėjimo atstatymo nebuvo pripažinta.

22 PASTABA GALIMI BŪSIMŲ LAIKOTARPIŲ ĮSIPAREIGOJIMAI IR PASIŽADĖJIMAI (LT)

Nuoma – Įmonės nuomos sąlyginius įsipareigojimus sudaro 257,940 Lt už Įmonės nuomojamas patalpas.

2006 m. birželio 30 d. Būsimi minimalūs metiniai (pusmetiniai) patalpų nuomos įsipareigojimai yra tokie (Lt):

Straipsniai SUMA2006 II-asis pusmetis 81,4612007 147,3942008 36,849BŪSIMI MINIMALŪS NUOMOS MOKESČIAI 265,704

Įmonė nuomojasi patalpas iš UAB “Rubikon statyba”. Patalpų nuomos sutartis galioja iki 2008 m. balandžio 1 d. 2006 mėn. liepos mėn. Įmonė su fiziniu asmeniu pasirašė susitarimą dėl patalpų nuomos sutarties nutraukimo nuo 2006 m. liepos 31 d., kuri galiojo iki 2009 m. lapkričio 7 d. Tai įtakojo Įmonės būsimus minimalius nuomos mokesčius.

Teisminiai nagrinėjimai – 2006 m. birželio 30 d. ir 2005 m. gruodžio 31 d. Įmonė nedalyvavo jokiose teisminėse procedūrose, kurios, vadovybės nuomone, turėtų reikšmingos įtakos finansinei atskaitomybei.



26

23 PASTABA FINANSINIŲ INSTRUMENTŲ TIKROJI VERTĖ (LT)

Finansinių instrumentų tikroji vertė yra įvertinta ir atskleista pagal 18 Verslo apskaitos standarto “Finansinis turtas ir finansiniai įsipareigojimai” reikalavimus. Įvertintą tikrąją vertę nustatė Įmonė, naudodamasi rinkos duomenimis ir atitinkama vertinimo metodologija. Tačiau rinkos duomenų interpretavimas ir tikrosios vertės įvertinimas yra subjektyvus sprendimas. Taigi, čia pateikti įvertinimai nebūtinai parodo sumas, kurias Įmonė galėtų gauti dabartinėje rinkoje. Naudojant skirtingas rinkos prielaidas ir/arba įvertinimo metodikas, įvertinta tikroji vertė gali reikšmingai skirtis.

Čia pateikti tikrosios vertės įvertinimai yra pagrįsti tinkamai, Įmonei 2006 m. birželio 30 d. ir 2005 m. gruodžio 31 dieną prieinama, informacija. Nors Įmonei nėra žinomi faktoriai, galintys žymiai įtakoti įvertintas tikrosios vertės sumas, šios sumos nebuvo visapusiškai įvertintos finansinėje atskaitomybėje po nurodytų datų, tokiu būdu dabartiniai tikrosios vertės įvertinimai gali reikšmingai skirtis nuo čia pateiktų sumų.

Finansinių instrumentų apskaitinė vertė ir įvertinta tikroji vertė 2006 m. birželio 30 d. ir 2005 m. gruodžio 31 d. buvo:

2006 2005

Straipsniai Apskaitinė vertė

Įvertinta tikroji vertė

Apskaitinė vertė

Įvertinta tikroji vertė

Finansinis turtasLaikomas iki termino: 326,641,678 326,890,651 289,451,799 320,089,028Lietuvos Respublikos Vyriausybės VP 154,944,004 161,726,836 154,919,581 169,700,501Užsienio valstybių Vyriausybių VP 160,655,323 153,989,252 124,128,387 139,022,770Įmonių skolos VP 11,042,351 11,174,563 10,403,831 11,365,757

Turimas pardavimui: 28,363,032 28,363,032 21,247,157 21,247,157Skolos vertybiniai popieriai: 659,160 659,160 75,459 75,459Lietuvos Respublikos Vyriausybės VP 659,160 659,160 75,459 75,459Nuosavybės vertybiniai popieriai: 27,703,872 27,703,872 21,171,698 21,171,698Lietuviškos akcijos 1,242,037 1,242,037 1,581,144 1,581,144Lietuviški investiciniai fondai 7,122,019 7,122,019 2,481,553 2,481,553Užsienio investiciniai fondai 19,339,816 19,339,816 17,109,001 17,109,001

Kitas finansinis turtas: 3,595,523 3,595,523 9,562,623 9,559,088Lėšos bankuose ir kitose kredito bei finansų institucijose 2,088,569 2,088,569 8,219,951 8,216,416Gautinos sumos 1,503,758 1,503,758 1,342,672 1,342,672Apsikeitimo sandoriai 3196 3196 - -

Finansiniai įsipareigojimai

Įsipareigojimai 3,996,313 3,996,313 9,258,861 9,258,861

Vertybiniai popieriaiVertybinių popierių, laikomų iki išpirkimo tikroji vertė yra pagrįsta rinkos kainomis, jei tokios yra, arba panašių investicijų rinkos kainomis.



27

24 PASTABA SANDORIAI SU SUSIJUSIOMIS ŠALIMIS (LT)

Įmonė priklauso Hansabank įmonių grupei. Per 2006 m. I-ąjį pusmetį ir 2005 m. įmonės sudaryti sandoriais su susijusiomis šalimis buvo tokie:

Susijusios šalies pavadinimas 2006 2005Įmonės turtas kur:Akcininkas (pinigai) 1,815,609 7,675,742

iš jų:pinigai ir jų ekvivalentai 1,812,413 7,675,742

Įmonės įsipareigojimai kam:

Akcininkas 1,030,261 7,394,669iš jų:lėšos įstatinio kapitalo didinimui - 6,000,000komisinis už tarpininkavimą 838,203 1,176,168

Kitos susijusios šalys 713,104 489,579iš jų:ilgalaikė finansinė automobilių nuoma 474,869 299,562

Įmonės uždirbtos pajamos iš:

Akcininkas 227,395 127,716

Įmonės patirtos sąnaudos su:

Akcininkas 5,638,768 9,210,354iš jų:komisinis už tarpininkavimą 4,639,503 7,447,221

Kitos susijusios šalys 450,144 771,654




*****

uab “hansa gyvybĖs draudimas”uab “hansa gyvybĖs draudimas” ĮmonĖs kodas 110065392,...

Documents