trade finance (import-export)

7/25/2019 Trade Finance (Import-Export)

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INDEX

1. DHANALAKSHMI BANK LIMITED

VISION

MISSION

PROFILE

2. Introduction to Trad Financ

!. Financ Trnd" in A"ia

#. Incotr$"

%. R$ittanc

&. E'(ort Financ

R)i"tration o* E'(ortr"

Pr+S,i($nt Financ

Po"t+S,i($nt Financ

FEMA E'(ort"

-o$$rcia Docu$nt"

Pa/$nt Mt,od"

Pa/$nt" -oction Mt,od" In E'(ort I$(ort Intrnationa Trad

E'(ort Ban0 uarant"

-ountr/ Poitica Ri"0 In E'(ort

. I$(ort Financ

R)i"tration o* I$(ortr"

RBI R)uation" *or $a0in) Pa/$nt" o* I$(ortr"

FEMA I$(ort

Docu$ntar/ -rdit"3Lttr o* -rdit"

Fdai uidin"

Trad contro R4uir$nt"

5. BIBLIORAPH6


2/110

D,anaa0",$i Ban0 Li$itd

VISION

"BANKING ON RELATIONSHIPS FOR EVER"

MISSION

"TO BECOME A STRONG AND INNOVATIVE BANK WITH INTEGRITY AND

SOCIAL RESPONSIBILITY TO MAXIMISE CUSTOMER SATISFACTION AS WELL

AS THAT OF THE EMPLOYEES, SHAREHOLDERS AND THE COMMUNITY."


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D,anaa0",$i Ban0 Pro*i

Dhanala!h# Ban $a! #n%&'(&'a)*+ &n -)h N&*/*' 012 /3 a 4'&5( &6 *n)*'('#!#n4

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a%%'*+#)*+ $#)h %*')#6#%a)#&n 5n+*' ISO 07791777.


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INTROD7-TION TO TRADE FINAN-E

Th* &'#4#n &6 6&'*#4n *


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TRADE FINAN-E TRENDS IN ASIA

Th* '*%*n) *%&n% !l&$+&$n #! a#n4 )h* n**+ 6&' !&5n+ )'a+* 6#nan%* (&l#%#*! an+

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6/110

IN-OTERMS


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IN-OTERMS8

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8/110

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9/110

T, 1! Intrnationa Incotr$" ar7.77

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41/110

PRE SHIPMENT AND POST SHIPMENT

FINAN-E

PRE+SHIPMENT FINAN-E3PA-KIN -REDIT

P'* Sh#(*n) F#nan%* #! #!!5*+ /3 a 6#nan%#al #n!)#)5)#&n $h*n )h* !*ll*' $an) )h*

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42/110

Th#! 6a%#l#)3 #! ('+*+ )& an *


43/110

uantu$ o* Financ

Th* 5an)5 &6 F#nan%* #! 4'an)*+ )& an *


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Di"9ur"$nt o* Pac0in) -rdit Ad;anc

1. On%* )h* ('&(*' !an%)#&n#n4 &6 )h* +&%5*n)! #! +&n*, /an *n!5'*! $h*)h*' *


45/110

FooC u( o* Pac0in) -rdit Ad;anc

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S(cia -a""

Pac0in) -rdit to Su9 Su((ir

. Pa%#n4 C'*+#) %an &nl3 /* !ha'*+ &n )h* /a!#! &6 +#!%la#*' /*)$**n )h* E


47/110

Runnin) Account *aciit/

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48/110

6&' a#n)a#n#n4 a


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POST+SHIPMENT FINAN-E

Introduction

P&!) Sh#(*n) F#nan%* #! a #n+ &6 l&an ('+*+ /3 a 6#nan%#al #n!)#)5)#&n )& an *


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uantu$ o* Financ

A! a @5an)5 &6 6#nan%*, (&!)!h#(*n) 6#nan%* %an /* *


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Su((irJ" -rdit

B53*'! C'*+#) #! a !(*%#al )3(* &6 l&an )ha) a /an &66*'! )& )h* /53*'! 6&' la'4* !%al*

(5'%ha!#n4 5n+*' a %&n)'a%). On%* )h* /an a(('&*+ l&an! )& )h* /53*', )h* !*ll*'

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T/(" o* Po"t S,i($nt Financ

Th* (&!) !h#(*n) 6#nan%* %an /* %la!!#6#*+ a!

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52/110

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!. Ad;anc A)ain"t E'(ort Bi" Snt on -oction Ba"i"

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53/110

l*6) 5n+'a$n #n )h* (a')#%5la' l#n* &6 *


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MEDI7M TERM FINAN-IN

B76ERS -REDIT

An &*'!*a! /53*' &/)a#n#n4 %'*+#) 6'& a /an &' &)h*' 6#nan%#al #n!)#)5)#&n #n Th*

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S7PPLIERS -REDIT

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FA-TORIN

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FEMA EXPORT

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56/110

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Mannr o* Pa/$nt

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57/110

AD" o9i)ation+

I6 )h*'* #! +*la3 #n !5/#!!#&n &6 +*%la'a)#&n 6&'!, )h*3 a3 han+l* )h*

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58/110

Th* +5(l#%a)* %&(3 &6 GR 6&' an+ !h#((#n4 +&%5*n)! &n%* !5/#))*+ !h&5l+ n&) /*

'*)5'n*+ /a% )& )h* *


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-OMMER-IAL DO-7MENTS

Princi(a E'(ort Docu$nt"

Th*!* a'* )h* *#4h) +&%5*n)! , $h#%h a'* '*@5#'*+ )& /* !*n) /3 )h* *


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FINAN-IAL DO-7MENTS

F#nan%#al +&%5*n)! a'* )h* +&%5*n)! $h#%h (*'6&' )h* 65n%)#&n &6

&/)a#n#n4 F#nan%*, %&ll*%)#&n &6 (a3*n) *)%. Th* &!) %&&n 6#nan%#al

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61/110

Th* +&%5*n) &n )h* !)'*n4)h &6 $h#%h %l*a'an%* &6 #(&')*+ 4&&+! %an /*

*66*%)*+ #! n&$n a! Bi o* Entr/. Th* B#ll &6 En)'3 !h&5l+ /* )3(* $'#))*n.

RISK -OVERIN DO-7MENTS

Th*!* a'* )h* +&%5*n)! $h#%h '*('*!*n) )h* #n!5'an%* %&*' a4a#n!) )h*

(h3!#%al '#!! )& )h* 4&&+! )ha) a'* n4 6'& E


62/110

Au'iiar/ E'(ort Docu$nt"

Th* '*a#n#n4 *#4h) +&%5*n)!, &)h*' )han ('#n%#(al *


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PA6MENT METHODS IN INTERNATIONAL TRADE

ADVAN-E PA6MENTM*%han#! 5n+*' $h#%h (a3*n) #! a+* #n a+an%* /3 )h* #(&')*', a6)*' $h#%h )h*

*

OPEN A--O7NT

A &+* &6 (a3*n) $h*'*/3 )h* !h#((#n4 +&%5*n)! a'* !*n) /3 )h* *


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ADVANTAE TO B76ER

Pa3 $h*n 3&5 l#* 1 C&n)'&l &*' 4&&+!

-OLLE-TION

C&ll*%)#&n *an! )h* han+l#n4 &6 +&%5*n)!6#nan%#al &' %&*'%#al /3 /an!, #n

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#. B53*'! /an a!! /53*' )& *#)h*'

9(a3 an+ 4*) )h* +&%5*n)! D8P

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DO-7MENTS AAINST PA6MENT

A &+* &6 (a3*n) $h*'*/3 )h* *


65/110

PA6MENTS -OLLE-TION METHODS IN EXPORT

IMPORT INTERNATIONAL TRADE

Introduction

Pa3*n) C&ll*%)#&n A4a#n!) B#ll! al!& n&$n +&%5*n)a'3 %&ll*%)#&n a! #! a (a3*n)

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6&' )h* )'an!6*' &6 +&%5*n)! /5) +&*! n&) a* an3 (a3*n) 45a'an)**. H&$**',

%&ll*%)#&n &6 +&%5*n)! a'* !5/=*%)*+ )& )h* Un#6&' R5l*! 6&' C&ll*%)#&n! (5/l#!h*+ /3

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Ro o* Variou" Parti"

E'(ortr

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E'(ortrJ" Ban0

Th* *


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Th* '&l* &6 )h* '*#))#n4 /an #! )&

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67/110

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On%* (a3*n) #! '*%*#*+ 6'& )h* #(&')*', )h* %&ll*%)#n4 /an '*#)! )h*

('&%**+! ('&()l3 )& )h* '*#))#n4 /an l*!! #)! %ha'4*!.

Docu$nt" A)ain"t Pa/$nt" D3P

Th#! #! !&*)#*! al!& '*6*''*+ a! Ca!h a4a#n!) D&%5*n)!8Ca!h &n D*l#*'3. In *66*%)

D8P *an! (a3a/l* a) !#4h) &n +*an+. Th* %&ll*%)#n4 /an han+! &*' )h* !h#((#n4

+&%5*n)! #n%l5+#n4 )h* +&%5*n) &6 )#)l* /#ll &6 la+#n4 &nl3 $h*n )h* #(&')*' ha!

(a#+ )h* /#ll. Th* +'a$** #! 5!5all3 *


68/110

#(&')*'! %&5n)'3 )ha) %an h*l( $#)h an3 a''an4**n)!. In !5%h a !#)5a)#&n, an a4*n) #!

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69/110

H* #! ('*(a'*+ )& %h*a) )h* *


70/110

EXPORT BANK 7ARANTEES

Introduction

A /an 45a'an)** #! a $'#))*n %&n)'a%) 4#*n /3 a /an &n )h* /*hal6 &6 a %5!)&*'. B3

#!!5#n4 )h#! 45a'an)**, a /an )a*! '*!(&n!#/#l#)3 6&' (a3*n) &6 a !5 &6 &n*3 #n %a!*,

#6 #) #! n&) (a#+ /3 )h* %5!)&*' &n $h&!* /*hal6 )h* 45a'an)** ha! /**n #!!5*+. In '*)5'n,

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An3 &n* %an a((l3 6&' a /an 45a'an)**, #6 h#! &' h*' %&(an3 ha! &/l#4a)#&n! )&$a'+! a)h#'+ (a')3 6&' $h#%h 65n+! n**+ )& /* /l&%*+ #n &'+*' )& 45a'an)** )ha) h#! &' h*'

%&(an3 65l6#l! #)! &/l#4a)#&n! 6&' *


71/110

For Pri;at Sctor

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1. M#)#4a)*! '#!! )ha) )h* ('#a)* !*%)&' +&*! n&) %&n)'&l.

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L)a R4uir$nt"

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n&)#6#*+ #+* FEMA :8 1777 +) ?'+Ma3 1777. Onl3 #n %a!* &6 '*&%a)#&n &6 45a'an)**

#n&l#n4 US >777 &' &'* n**+ )& /* '*(&')*+ )& R*!*'* Ban &6 In+#a RBI.

T/(" o* Ban0 uarant"

1. Dirct or Indirct Ban0 uarant A /an 45a'an)** %an /* *#)h*' +#'*%) &' #n+#'*%).

Direct Bank GuaranteeI) #! #!!5*+ /3 )h* a((l#%an)! /an #!!5#n4 /an +#'*%)l3 )& )h*

45a'an)**! /*n*6#%#a'3 $#)h&5) %&n%*'n#n4 a %&''*!(&n+*n) /an. Th#! )3(* &6 45a'an)**

#! l*!! *


72/110

!. Tndr Bond

Th#! #! al!& %all*+ /#+ /&n+! an+ #! n&'all3 #!!5*+ #n !5((&') &6 a )*n+*' #n #n)*'na)#&nal

)'a+*. I) ('+*! )h* /*n*6#%#a'3 $#)h a 6#nan%#al '**+3, #6 )h* a((l#%an) 6a#l! )& 65l6#ll

an3 &6 )h* )*n+*' %&n+#)#&n!.

#. Pr*or$anc Bond"

Th#! #! &n* &6 )h* &!) %&&n )3(*! &6 /an 45a'an)** $h#%h #! 5!*+ )& !*%5'* )h*

%&(l*)#&n &6 )h* %&n)'a%)5al '*!(&n!#/#l#)#*! &6 +*l#*'3 &6 4&&+! an+ a%) a! !*%5'#)3 &6

(*nal)3 (a3*n) /3 )h* S5((l#*' #n %a!* &6 n&n+*l#*'3 &6 4&&+!.

%. Ad;anc Pa/$nt uarant"

Th#! &+* &6 45a'an)** #! 5!*+ $h*'* )h* a((l#%an) %all! 6&' )h* ('!#&n &6 a !5 &6

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(a') )h*'*&6, #6 )h* a((l#%an) 6a#l! )& 65l6#ll )h* a4'***n).

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@. Rnta uarant

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73/110

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74/110

>,o Turno;r (ac0in) -rdit uarant >TP-

In %&n!#+*'a)#&n &6 )h* la'4* &l5* &6 /5!#n*!! &66*'*+ 6&' %&*' an+ )h* $#+*!('*a+ &6

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75/110

Introduction

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76/110

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77/110

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78/110

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Bindin) contract" co;r and Non-anca9 Li$it"

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79/110

IMPORT FINAN-E


80/110

REISTRATION OF IMPORTERS

OBTAINING IEC NUMBER

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81/110

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82/110

RBIJS RE7LATIONS FOR MAKIN PA6MENTS FOR IMPORTS

I$(ort Licn"" Para A.2

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83/110

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II. )'an!6*' &6 '5(**! )& n&n9'*!#+*n) /an a%%&5n)!, an+

III. '*#))an%* )h'&54h A!#an Cl*a'#n4 Un#&n. Ca'* !h&5l+ /* )a*n )& *n!5'*

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Endor"$nt on I$(ort Licn"Para A.5

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84/110

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85/110

E;idnc o* I$(ort Para A.15

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86/110

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87/110

FEMA IMPORTS

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88/110

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89/110

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90/110

LETTER OF -REDITL3- 3 DO-7MENTR6

-OLLE-TION

Introduction

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Th* In)*'na)#&nal Cha/*' &6 C&*'%* ICC #n )h* Un#6&' C5!)& an+ P'a%)#%* 6&'

D&%5*n)a'3 C'*+#) UCPDC +*6#n*! L8C a!

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91/110

A((icant O(nr


92/110

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Scond Bn*iciar/ < S*%&n+ B*n*6#%#a'3 #! )h* (*'!&n $h& '*('*!*n) )h* 6#'!) &'

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T/(" o* Lttr o* -rdit

1. R;oca9 Lttr o* -rdit L3c

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93/110

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45a'an)**.

#. Si),t -rdit and 7"anc -rdit L3c

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%&n6#'#n4 /an.

%. Bac0 to Bac0 Lttr o* -rdit L3c

Ba% )& Ba% L*))*' &6 C'*+#) #! al!& )*'*+ a! C&5n)*'a#l#n4 C'*+#). A %'*+#) #! n&$n

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Th* ('a%)#%al 5!* &6 )h#! C'*+#) #! !**n $h*n L8% #! &(*n*+ /3 )h* 5l)#a)* /53*' #n

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94/110

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&. Tran"*ra9 Lttr o* -rdit L3c

A )'an!6*'a/l* +&%5*n)a'3 %'*+#) #! a )3(* &6 %'*+#) 5n+*' $h#%h )h* 6#'!) /*n*6#%#a'3

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Th* L8% +&*! !)a)* %l*a'l3 *n)#&n! )h* a'4#n! &6 )h* 6#'!) /*n*6#%#a'3 an+ 5nl*!! #) #!

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95/110

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Stand9/ Lttr o* -rdit L3c

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C'*+#)" UCP, In)*'na)#&nal Cha/*' &6 C&*'%* P5/l#%a)#&n N& >77, 00? R*#!#&n,

&' "In)*'na)#&nal S)an+/3 P'a%)#%*!" ISP, In)*'na)#&nal Cha/*' &6 C&*'%*P5/l#%a)#&n N& >07, 00:.

I$(ort O(ration" 7ndr L3c

Th* I(&') L*))*' &6 C'*+#) 45a'an)**! an *


96/110

Wh*n an In+#an *


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TRADE -ONTROL RE7IREMENTS 7NDER FOREIN TRADE

POLI-6 2#+2@

trade finance (import-export)

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