¿Qué se va hacer?

¿Cuál es el bien o servicio a proveer?

¿Dónde se va a localizar?

Nombre del proyecto

Se va a instalar

Una planta de producción de tallarines de casa

Ciudad Del Cusco

Instalación de una planta de producción de tallarines de casa en la ciudad del Cusco. (TA`DELI)

ELABORACION DE PROYECTOS

El proyecto de inversión, consiste en la producción y comercialización de los tallarines de casa en la ciudad del Cusco, hechos a base de materias primas selectas y de alta calidad, insumos naturales como la harina especial de trigo duro, huevos frescos, aceite vegetal y sal, que contribuyen a la nutrición de quienes lo consumen.

EL PROYECTO

OBJETIVOS OBJETIVOS DEL EMPRENDEDOR

Generar beneficios económicos en el largo plazo. Desarrollo de capacidades empresariales del emprendedor.

OBJETIVOS PARA EL PRUYECTO DE INVERSION

Crear un ambiente en el que las personas puedan satisfacer sus necesidades con un producto de calidad, con sabor agradable y nutritivo.

Posicionar la empresa competitivamente durante los primeros años. Incursionar en nuevos mercados, saliendo del ámbito local y expandir la marca a nivel regional y

más tarde nacional.

ANALISIS FODA

FORTALEZAS OPORTUNIDADES La instalación de la planta de tallarines de

casa no requiere de fuerte inversión. El producto a ofrecer es diferenciado por la

calidad, en sabor, aroma y presentación. El producto posee un menor tiempo de

cocción en comparación a su competencia. Condiciones tecnológicas favorables para la

producción de Tallarín de casa. 

Un entorno económico favorable debido al crecimiento económico del país, que genera una mayor demanda para el rubro de alimentos.

La preferencia de los consumidores por los bienes naturales que no poseen preservantes.

Un marco legal que apoya e incentiva en el desarrollo de las Micro y Pequeñas empresas.

DEBILIDADES AMENAZAS El producto no es muy conocido ni

consumido en la provincia del Cusco. El costo de producción y el precio de venta

del tallarín de casa es mayor en comparación a los tallarines de marcas comerciales conocidas.

Mayor cuidado en la conservación distribución del producto debido a la fragilidad de este.

Variación del precio de los insumos requeridos para la producción.

El insumo principal, la harina es importada, lo cual genera un incremento en los costos de producción.

Existencia de marcas reconocidas preferidas por el consumidor local.

Estudio de mercado

IDENTIFICACIÓN DE PRODUCTORES ACTUALES EN EL MERCADO EMPRESA

 MARCAS

PARTICIPACIÓN EN EL MERCADO

Alicorp “Don Vittorio”,”Nicolini”, “Nicolini al huevo” , “Lavaggi”, “Alianza”

70%

Molitalia “Molitalia”, “Marco Polo” 20%Cogorno “Don Camilo”.  

 10%

Agroindustria Santa María

“Grano de Oro”

Molinera Cusipata

“Cusipata”

Abanquina “Abanquina”Fuente: Departamento De Estudios Económicos – SCOTIABANK Elaboración propia

Evolución Histórica de la Producción de Fideos en la provincia del Cusco, periodo 2012 – 2014.(Kg por año)    ALICORP MOLITALIA OTROS

AÑO PRODUCCIÓN TOTAL

70% 20% 10%

2012 1,414,403.5 990,082.5 282,880.7 141,440.42013 1,480,372.9 1,036,261.1 296,074.6 148,037.32014 1,556,645.4 1,089,651.8 311,329.1 155,664.5

ELABORACIÓN PROPIA

Proyección de la Producción de Fideos en la provincia del Cusco, periodo 2015 – 2019 (Kg por año)    ALICORP MOLITALIA OTROS

AÑO PRODUCCIÓN TOTAL 70% 20% 10%

2015 1,616,807.30 1,131,765.10 323,361.50 161,680.702016 1,720,637.20 1,204,446.00 344,127.40 172,063.702017 1,806,684.00 1,264,678.80 361,336.80 180,668.402018 1,897,382.20 1,328,167.50 379,476.40 189,738.202019 1,987,524.80 1,391,267.30 397,505.00 198,752.50

ELABORACIÓN PROPIA

Aplicación de marketing de las empresas en el mercado de tallarines de la provincia del Cusco. 

EMPRESAGRADO DE

UTILIZACION DEL MARKETING

FORMAS DE APLICACIÓNDEL MARKETING

 Alicorp

 Alto

Mediante la innovación y diversificación de marcas según las necesidades del consumidor.

Molitalia Alto Mediante la utilización de técnicas comerciales como la publicidad y promociones.

Cusipata Bajo Poco uso de técnicas del marketing Abanquina - No utiliza ninguna técnica de marketing.Fuente: Departamento De Estudios Económicos SCOTIABANK

Elaboración propia

Puntos fuertes y débiles de las empresas en el mercado de tallarines de la provincia del Cusco.

EMPRESA PUNTOS FUERTES PUNTOS DÉBILES

  

Alicorp

Experiencia dentro del mercado nacional.

Marcas reconocidas por los consumidores.

 

Productos conocidos por el sabor de siempre.

Algunos de los productos (lavaggi, nicolini al huevo) no son fácilmente encontrados

 

  

Molitalia

Antigüedad y conocimiento del rubro de tallarines.

Marcas posicionadas en el mercado.

Precios altos. Producto que los clientes no

encuentran fácilmente, especialmente en tiendas de abarrotes.

 

  

Cusipata

Producto nuevo y con buen sabor.

Empresa en crecimiento dentro de la provincia del cusco.

  Precios altos. Poca imagen comercial.

  

  

Abanquina

  Cocimiento y experiencia

en la producción de los tallarines de casa.

 

Mala presentación de su producto.

Desconocimiento de su producto por parte de los consumidores.

No hace uso de estrategias de marketing o merchandising.

Demanda Histórica De Tallarines De La Provincia Del Cusco

AÑOS POBLACION CONSUMO PER CAPITA

DEMANDA TOTAL

2012 173,039.6 10.8 1,868,827.7

2013 177,817.5 11.0 1,955,992.0

2014 182,824.0 11.3 2,056,769.4

Fuente: Industria farinácea – CREDISCOTIA SNI- Comité de molinos de trigoElaboración propia

PROYECCIONES DE LA DEMANDA DE MERCADO

AÑOS POBLACION CONSUMO PER CAPITA

DEMANDA TOTAL

2015 186,085.4 11.5 2,136,260.4

2016 194,146.0 11.7 2,273,449.1

2017 199,928.1 11.9 2,387,141.2

2018 205,996.7 12.2 2,506,979.2

2019 211,780.9 12.4 2,626,083.2

Determinación Del Déficit De La Demanda Y Producción Natural Del Negocio (En Kg). PROYECCION DEMANDA OFERTA DEFICIT DE LA

DEMANDA

DEMANDA PARA EL NEGOCIO

 

AÑOS        2015 2,136,260 1,616,807 519,453 12,986

2016 2,273,449 1,720,637 552,812 16,584

2017 2,387,141 1,806,684 580,457 20,316

2018 2,506,979 1,897,382 609,597 25,603

2019 2,626,083 1,987,525 638,558 31,928

PROYECCION DEMANDA 

OFERTA DEFICIT DE LA DEMANDA

DEMANDA PARA EL NEGOCIO (2.5%)

AÑOS        

2015 2,136,260 1,616,807 519,453 12,986

2016 2,273,449 1,720,637 552,812 13,820

2017 2,387,141 1,806,684 580,457 14,511

2018 2,506,979 1,897,382 609,597 15,240

2019 2,626,083 1,987,525 638,558 15,964ELABORACIÓN PROPIA

El año uno de producción la empresa ingresará al mercado produciendo una cantidad mínima, abasteciendo al mercado con solo el 2.5% del déficit de la demanda.

El segundo año gracias a la publicidad y promoción del producto mediante el uso de herramientas de marketing (afiches, propagandas televisivas), y gracias a un mayor conocimiento y aceptación del producto por parte del mercado se espera una producción mayor para satisfacer esta demanda, la cual será de 3% del déficit de la demanda.

Para los siguientes años se espera que la empresa incursione en otros mercados locales, incrementando la producción de forma sostenida, esperando satisfacer en un 3.5% en el tercer año, 4.2% en el cuarto año y 5% al quinto año de producción.

LOCALIZACIÓNEl negocio se localiza en la calle Andrés Avelino Cáceres Nº 365, distrito de San Jerónimo, provincia y departamento del Cusco.

La elección de la localización se debe a que ya se cuenta con un ambiente propio para la producción, lo cual permite reducir los costos de producción. Este local ya se encuentra con las instalaciones adecuadas (instalación eléctrica, instalación de agua e instalación sanitaria).

Procesos De Producción De Los Tallarines De Casa

Nombre Del

Proceso

 Objetivo

 Alcance

 Responsable

 Descripción

  Compra de Insumos

Proveer insumos de calidad y a bajo precio.

Facilita la provisión de los insumos necesarios para la producción de los tallarines de casa.

Se requiere de un Personal de compras que se encargue de asegurar la eficiencia, eficacia y control de este proceso.

Este proceso se inicia con el requerimiento de insumos, y termina con el almacenamiento de estos mismos.  

 Producción

Garantizar la elaboración de los tallarines de casa utilizando controles de calidad.

Genera como producto final los tallarines de casa

Se requiere la participación de al menos dos personas encargadas de las actividades de producción.

Este proceso se inicia con el traslado y pesado de los insumos requeridos y culmina con el almacenado del producto final.

Venta de productos terminados

Distribuir los tallarines de casa en el momento y lugar que lo necesita el cliente.

Entrega del producto terminado hacia el consumidor final y otros canales de distribución.

Se requiere de un solo personal de ventas que se encargue del contacto con los clientes que desean adquirir el producto.

Este proceso se inicia con la recepción de los productos terminados y culmina con la cobranza de la venta de estos mismos.

ELABORACION PROPIA

PROCESO ACTIVIDADES TIEMPO 

COMPRA DE INSUMOSRequerimiento de insumos 15 minCotización y compra de insumos

15min

Inspección de insumos 10minAlmacenamiento de insumos 15min

    

PRODUCCIÓN

Traslado y pesado de insumos

15min

Descarga en la amasadora 8minInspección de la contextura de la masa

2min

Cargar la masa en el laminador

6min-8min

Re laminar la masa 6min-8min

Cortar la masa laminada en tallarines

6min-9min

Traslado de los tallarines para el secado.

20min-30min

Inspección del secado 5min-7min

Pesado, empacado y almacenado de los tallarines.

30min-45min

VENTA DE PRODUCTOS TERMINADOS

Recepción del producto final 10minTraslado del producto final 1hr-2hrEntrega de los tallarines a los clientes

15min

   

Distribución de la planta LEYENDA 1 Mesa 2 Amasadora3 Laminadora4 Cortadora 5 Ventilador 6 Balanza 7 Estantes 8 Escritorio9 Baño

ELABORACION PROPIA

ZONA   MEDIDASAdministrativa   2.5m de ancho x 3.5m de

largoAlmacén De Productos Terminados

  2.5m de ancho X 3.5 de largo

Almacén De Insumos   3 m de ancho X 3.5m de largo

Zona De Producción   5m de ancho X 5m de largo

Zona De Secado Y Empaquetado

  5m de ancho X 5m de largo

Baño Y Vestidor   3 m de ancho X 3m de largo

Titular - Gerente

Departamento de compras, ventas

y bodega

Departamento de Producción

Encargado de amasado y laminado

Encargado de corte , secado y empacado

Asesoria Contable

Estructura de InversiónRUBROS IMPORTE

S PARCIALE

S

IMPORTES

TOTALES

%

I. ACTIVOS INTANGIBLES

  3,183.40 5

Constitución de la empresa

683.40    

Registro Sanitario 1,500.00    

Costo de estudio 1,000.00    

II. ACTIVOS FIJOS   51,099.00 85

Adaptación del local 1,300.00    

Maquinaria y equipos 12,370.00    

Muebles y enseres 7,429.00    

Vehículos 30,000.00    

III. CAPITAL DE TRABAJO

5,893.61 5,893.61 10

TOTAL DE INVERSION   60,176.01 100

Fuentes de Financiamiento

RUBROS APORTE PROPIO

% FINANCIAMIENTO BANCARIO

% IMPORTES

TOTALES

%

I. ACTIVOS INTANGIBLES

        3,183.40 100

Constitución de la empresa

683.40 100 0.00 0 683.40 100

Registro Sanitario 1,500.00 100 0.00 0 1,500.00 100Costo de estudio 1,000.00 100 0.00 0 1,000.00 100II. ACTIVOS FIJOS         51,099.00 100Adaptación del local 1,300.00 100 0.00 0 1,300.00 100Maquinaria y equipos 10,370.00 84 2,000.00 16 12,370.00 100Muebles y enseres 7,429.00 100 0.00 0 7,429.00 100Vehículos 0.00 0 30,000.00 100 30,000.00 100III. CAPITAL DE TRABAJO

5,893.61 100 0.00 0 5,893.61 100

TOTAL DE INVERSION 28,176.01 47 32,000.00 53 60,176.01 100

Como se observa en el cuadro anterior la inversión a realizar será financiada en un 47% con capital propio aportado por el titular, el monto a aportar será de 28,176.01 nuevos soles, y en un 53% con financiamiento bancario de 32,000.00 nuevos soles solicitado al banco BBVA a una tasa de 20% TEA

RUBROS Unid. De medida

cantidad precio TOTAL MES

TOTAL AÑO

MATERIA PRIMA Y ENVASES          harina kg 1,082.00 2.00 2,164.00 25,968.00

huevo kg 504.93 4.80 2,423.68 29,084.16

aceite kg 54.10 6.20 335.42 4,025.04sal lt 54.10 1.00 54.10 649.20envases millar 2.20 129.30 284.46 3,413.52

MANO DE OBRA          salarios (personal de producción)   2 851.56 1,703.12 20,437.44

COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACIÓN

         

Alquiler       200.00 2,400.00mantenimiento maquinaria       8.33 100.00Agua     24.00 24.00 288.00Luz     160.00 160.00 1,920.00

OTROS GASTOS          Materiales de limpieza       50.00 600.00Vestuario (mandiles, mascarillas)   2 30.00   60.00

TOTAL 88,945.36

Costos De Producción

RUBROS cantidad

precio TOTAL MES

TOTAL AÑO

Sueldos 1 1,472.00 1,472.00 17,664.00

Recibo por honorarios (contador)

1 200.00 200.00 2,400.00

Útiles de escritorio   20.00 20.00 240.00

Servicios (teléfono)     50.00 600.00

GASTOS INDIRECTOS DE FABRICACIÓN

       

Agua     6.00 72.00

Luz eléctrica     40.00 480.00

 TOTAL 21,456.00

1. Costos De Administración

Costos De Ventas

RUBROS Unid. De

medida

cantidad

precio

TOTAL

MES

TOTAL AÑO

salario (distribuidor)   1 851.56

851.56

10,218.72

combustible distribución galones

60 12.35 741.00

8,892.00

Otros gastos de ventas (Mantenimiento vehículo)

    16.67 200.00

Servicios publicitarios (Publicidad radial)

      500.00

6,000.00

 TOTAL

25,310.72

Impuestos

CALCULO DEL IGV 0 1 2 3 4 5VENTAS DE IGV 20,800.1

326,563.0

932,540.

0341,008.

3151,138.

76COMPRAS DE IGV 7,767.3

111,117.6

913,760.7

516,521.

2320,444.

1725,118.

95Adaptación del

local170.85

Maquinaria y equipos

1,886.95

Muebles y enseres 1,133.24

Vehículos 4,576.27

Materias primas y envases

9,633.15 12,276.21

15,036.69

18,959.62

23,634.41

Materiales de limpieza

91.53 91.53 91.53 91.53 91.53

Útiles de escritorio 36.61 36.61 36.61 36.61 36.61Combustibles 1,356.41 1,356.41 1,356.4

11,356.4

11,356.4

1SALDO POR PAGAR 9,682.44 12,802.3

316,018.

7920,564.

1526,019.

81Descuentos 7,767.31

PAGOS EFECTIVOS 1,915.14 12,802.33

16,018.79

20,564.15

26,019.81

Costos Financieros

PERIODOS 0 1 2 3 4 5

PRESTAMO 32,000.00          

Intereses   6,400.00 5,539.97 4,507.93 3,269.49 1,783.36

Amortización   4,300.15 5,160.18 6,192.22 7,430.66 8,916.79

VENTAS

    PRODUCCIÓN

CLIENTES % 2015 2016 2017 2018 2019

Tienda de Abarrotes

25% 3,247 4,146 5,079 6,401 7,982

Supermercados 60% 7,792 9,951 12,190 15,362 19,157

Minimarkets 5% 649 829 1,016 1,280 1,596

Mercado de abastos

10% 1,299 1,658 2,032 2,560 3,193

TOTAL 100% 12,986 16,584 20,316 25,603 31,928

Proyección de las Ventas

    VENTAS SIN COMISIÓN

CLIENTES % 1 2 3 4 5

supermercados 25 35,712.39 45,606.99 55,868.99 70,408.45 87,801.73

tienda de abarrotes 60 85,709.74 109,456.78 134,085.57 168,980.29 210,724.14

Minimarkets 5 7,142.48 9,121.40 11,173.80 14,081.69 17,560.35

mercado de abastos 10 14,284.96 18,242.80 22,347.59 28,163.38 35,120.69

TOTAL 100 142,849.57 182,427.96 223,475.95 281,633.82 351,206.90

    INGRESOSCLIENTES % 1 2 3 4 5supermercados 25 30,355.53 38,765.94 47,488.64 59,847.19 74,631.47tienda de abarrotes

60 81,424.26 103,983.94

127,381.29

160,531.28

200,187.93

minimarkets 5 6,785.35 8,665.33 10,615.11 13,377.61 16,682.33mercado de abastos

10 13,570.71 17,330.66 21,230.22 26,755.21 33,364.66

TOTAL 100 132,135.85

168,745.86

206,715.25

260,511.28

324,866.38

I. FLUJO DE CAJA

POR MORIVOS DE MEJOR EXPLICACION ESTA PARTE SE DARA EN EXCEL.

I. INDICADORES DE RENTABILIDAD

Según los indicadores de rentabilidad, LA IMPLEMENTACIÓN DE UNA PLANTA DE PRODUCCIÓN DE TALLARINES DE CASA es rentable, como se observa en el siguiente cuadro:

COK 15%Costo finan. 20%CCPP 17.66%

El costo de Oportunidad del Capital (COK) para este plan de negocios ha sido considerado tomando como referencia la Tasa Mínima de Rentabilidad de la Industria Farinácea.

VANE16,102.1

8

VANF 7,805.62

TIRE 22.17%

TIRF 23.37%

Según el criterio del VAN, la inversión obtendría una rentabilidad de s/.16,102.18 tomando en cuenta el Costo de Oportunidad de Capital (COK), y un VANF de s/.7,805.62 tomando en cuenta el Costo de Capital Promedio Ponderado (CCPP), el que a su vez ha sido obtenido mediante la ponderación del COK y el costo de financiamiento.

ANEXOSENTIDAD FINANCIERA Banco BBVAMONTO PRESTAMO 32,000.00INTERES 20%

PERIODOS PRESTAMO PRINCIPAL INTERESES CUOTA0 32,000.00      1 27,699.85 4,300.15 6,400.00 10,700.152 22,539.67 5,160.18 5,539.97 10,700.153 16,347.45 6,192.22 4,507.93 10,700.154 8,916.79 7,430.66 3,269.49 10,700.155 0.00 8,916.79 1,783.36 10,700.15

32,000.00 21,500.75 53,500.75