toimittajarahoitus: miksi treasuryn tulisi istua kuljettajan paikalla?
TRANSCRIPT
Confidentiality
Toimittajarahoitus: Miksi Treasuryn tulisi istua kuljettajan paikalla?
02.05.20231
Confidentiality
Puhujat
Tapani OksalaSolution Manager SCF
OpusCapita
Tuomas UnholaHead of Financing Product Line
OpusCapita
02.05.20232
Confidentiality
Agenda
1
2
3
Toimittajarahoitus Treasuryn näkökulmasta
Nykyaikaiset Toimittajarahoitusratkaisut kattavat useita eri liiketoimintatavoitteita
Organisaatiorajat ylittävä win-win-win tilanne
4 Yhteenveto ja kysymykset
02.05.2023
Confidentiality
Toimittajarahoitus on ostajan alullepanema "rahoitusohjelma” toimittajilleen jotka voivat
halutessaan vastaanottaa aikaistettuja maksuja
02.05.20234
Confidentiality
Ratkaisu joka hyödyttää kumpaakin osapuolta
Myyjä valitsee milloin haluaa vastaanottaa maksun
Aikaistettu maksu Alkuperäinen eräpäivä Uusi eräpäivä
Toimittajarahoitusohjelma
Ostaja neuvottelee uuden pidennetyn maksuehdon
Aikaisempi maksu
Myöhäisempi maksu
Toimitus Hyväksyntä MaksuOstaja Myyjä
02.05.20235
Confidentiality
Nykyinen liiketoimintaympäristö
6 02.05.2023
Globalisaatio KorkotasoMaksuehdotTiukka Regulaatio
Confidentiality
Yrityksen tavoitteet
02.05.20237
Käyttöpääoman ja kassavirran
tehostaminen
Uudet vaihtoehtoiset Tulonlähteet
Toimittajien taloudellisen riskin pienentäminen
Strategisten toimittajasuhteiden
parantaminen
Confidentiality
Treasuryn roolit
Rahoitus ja pääomamarkkinat
02.05.20238
Rahoitusriskien hallinta
Sidosryhmä-suhteet
Cash Management
Käyttöpääoman hallinta
Kassavirta-ennuste
Confidentiality
Modernit toimittajarahoitusratkaisut Käänteinen Factoring ja Dynaamiset kassa-alennukset samassa ratkaisussa
Käänteinen Factoring Dynaamiset kassa-alennukset
Tavoite Kassavirta, käyttöpääoma, tasevaikutus
Marginaalit, sijoituskohde, vaikutus tuloslaskelmaan
Miten Pidennetyt maksuehdot, samalla tarjoten aikaistetut maksut toimittajille Diskontattu aikaistettu maksu
Keskimääräinen alennus Noin 1-4% vuosikorko Noin 5-30% vuosikorko
Rahoituslähde Kolmas osapuoli rahoittajana (pankit, pankkien ulkopuolinen rahoitus) Ostajan tase
Toimittajaryhmä Suuret ja keskisuuret yritykset Pienet ja keskisuuret yritykset
Confidentiality02.05.202310
Modernit toimittajarahoitusratkaisut
Monikanavarahoitus - Helppo kytkeytyä useisiin Rahoituslaitoksiin
• Rahoittajien määrää ei ole rajoitettu– Rahoitus omasta taseesta– Rahoitus rahastosta– Rahoitus Pankista
• Maksuvalmiuden kestävyys– Mahdollisuus vaihtaa rahoituslähdettä
• Minimaalinen vaikutus luottokapasiteettiin• Kilpailukykyiset marginaalit
Confidentiality02.05.202311
Modernit toimittajarahoitusratkaisut
Globaali ulottuvuus - Globaalit toimitusketjut, maksimaalinen määrä toimittajia mukaan ohjelmaan
• Rahoittajat eri maantieteellisillä alueilla• Monivaluuttatuki• Ei maantieteellisiä rajoituksia• Tuki eri aikavyöhykkeille• Ei rajoituksia toimittajien lukumäärissä
Confidentiality02.05.202312
Modernit toimittajarahoitusratkaisut
Työkalupakki menestyksekkäälle ToimittajarahoitusohjelmalleKäyttöpääomavaikutus toteutuu maksuehtoneuvotteluiden jälkeen
• Nopea toimittajien onboarding• Optimaaliset maksuehtojen pidennykset• Optimaaliset toimittajavalinnat• Kassavirta ennustukset• Ideaaliset alennusmarginaalit aikaistetuista maksuista
Confidentiality
Organisaatiorajat ylittävä win-win-win tilanne
Talous
Treasury
Hankinta
02.05.202313
Confidentiality
Riittävän rahoituksen varmistaminen
Talous Hankinta
Head of Treasury
02.05.202314
• Tehostaa käyttöpääomaa ja
kassavirtaa
• Uusia vaihtoehtoisia
tulonlähteitä
•Useita rahoituslähteitä
•Pankki strategia• Vaihtoehtoiset rahoituslähteet
•Ei maksuvalmiusvaikeuksia
•Riskienhallinta
Confidentiality
Hankinnan jatkuvuuden varmistaminen
Talous
Treasury
CPO02.05.202315
• Pidennetyt maksuehdot
• Säästöt ja kustannusten
välttäminen
• Hankintaorganisaation
arvostuksen kasvattaminen
• Toimittajariskin pienentäminen
• Sosiaalinen vastuu & Innovaatiot
Confidentiality
Liiketoiminnan jatkuvuuden varmistaminen
CFO
Treasury
Hankinta
02.05.202316
•Vaikutus käyttöpääomaan
•Alemmat hankintakustannukset
•Hankinta ja rahoitus lähemmäksi
toisiaan
•Virtaviivaisempi hankinnasta
maksuun -prosessi
Confidentiality
Yhteenveto
1. Toimittajarahoituksella on monta kosketuspistettä Treasuryn päivittäisiin
tehtäviin
2. Moderni teknologia tarjoaa työkalupakin, joka ratkaisee useita eri
liiketoimintatavoitteita
3. Tämä johtaa organisaatiorajat ylittävään win-win-win tilanteeseen
Tapani Oksala, [email protected]
Tuomas Unhola, [email protected] 02.05.202317