BAo cAo COA H£)QTKMH~.I2019NietCredit-BC

VietCredit Ve ket qua ho~t dQng narn 2018 va Ngay BH: ..1&/04/20'19djnh hlPang hoat dQng nam 2019

, • . ....-.. " : .- A• . ' , '. . . .. ~Kinh trmh. £)~I hQIdong eo dong Cong ty Tal ehmh Co phan Tin VI~t (VletCredlt)

HOidt>ng quan tr] (HE>QT)Cong ty Tai ehlnh C6 ph~n Tin Vi~t (VietCredit) xin kfnh bao

cao £)r;lihOi dOng c6 dong (8H8C£» v~ k~t qua heat dong quan tr] Cong ty nam 2018 va djnh

hU'ang heat I!l¢ng narn 2019 nhtr sau:I. K~T QuATHV'C HleN cAc NHleM VV 911Q'C D~l HOI DONG co DONG GlAD TRONG

NAM 20~81. NQI dung nhiem v..,DHDCD giao trong nam 2018:

£)H£)C£)ithLPcmgnien narn 2018 t6 chuc ngay 23/04/2018 da quy~t nghj,cac vim d~ tronq

tam trong heat dong cua VietCredit nhu sau:

- Cac cmTtieu tal chlnh chu y~U!

+ TOng tai san dat: 2.168 tY dOng

+ LQ'Jnhuan tnroc thu~ dr;lt: 12,402 ty dangThong qua chu trU'ang: can d6i di~u chinh dU' nQ'cho vay khach hang doanh nghi~ptheo hU'&ng chon IO,cCaG khach hang tot ho~c bfm cac ,khoan cap tin dlimg dOi vai

khacn hang doanh nghi~p khi co di~u ki~n phu hQ'p.- Thong qua chu trU'O'ngban cae tau CFC01, CFC02, CFC03, CFC04j CFC 05 va uy

qUY~1T1cho H£)QT phe duy~t phU'O'ngan ban cac con tau tre'n CO' sa d~ xuat cua Ban

£)i~u hanh.

2. V/' th"e hi~n nhi~mvy, quylm h~neua HDQT:HOr;lt,Gongeua H£)QT dU'Q'cthl,l'c hi~n thea nguyen tac 'T~pth~ chju tradh nhi~m, cil

nhan phI) trach". Cae thanh vien H£)QT d~u da neu cao tinh th~n trach nhi~m. doan k~t. thllc

hi~n theo nhlEIlmvI) dU'Q'cphan cong: Can c(l' quy dinh Lu~t cac T6 chuc tin dl,mg, Lu~t Doanh

nghi$p va £)i~u I~ cua VietCredit, H£)QT thl,l'c hi~n nhi~m Vl,l giam sat doi v&i T6ng Giam d6c

di~u hanh va:can bo quan Iy eua VietCredit tren cO'sa giam sat tlnh hinh thl,J'Chr~f"Lcae chU'O'ng

trinh, noi dUiagchu y~u rna H£)QT CIaNghi quy~t. CI,Ith~:

2.1. V~x§y dt,mg va chra~othvc hj~n Ngh; quyit:Trong nam 2018, H£)QT da b>anhanh 51 Nghj quy~t. trong do co 04 Nghi quy~t eua

cao phien hCj>pdinh ky theo quy, 01 Nghi quy~t eua phien hop bM thU'Crngva 46 Nghi quyettheo hlnh tli(l'c,luart phien (xin y ki~n cua tCrng thanh vien ma khong hop t~p trung) d~ giaiquyet kip thci>'icac yeu eau clla Cong ty. Tat ea cac nQi dung nay. sau do CI@udU'Q'ccac thanh

vien H£)QT khartg djnh. xac nh~n l<;lit~iphien hop H£)QT gan nhat sau do. V6'i phU'O'ngth(l'c

nay da g6p phan Uch CI,I'C trc:mgvi~c kip thCYigiai quyet cac cong vi~c phat sinh eua VietCredit._~

1/9

Tat ca cac cuoc hop cua HDQT d~u dLl'Q'cdien oratheo dung quy djnh cua Lu~t Doanh n~hi~p

va f)i~u I~cua G6ng ty. INh~mdam bao cac Nghi quy~t cua H£)QT (fLl'Q'cxay dl,mg khoa hoc, sat tlnh hlnh(thlic

t~ va tri~n khai'kjp thoi, hr~u qua ...tat ca cac cuoc h9P nay d~u dU'O'cthuc hien vai thanh ph~n

rno rong 113Ban f)i~u hanh, Ban Killm scat va cac phonq, ban, be)phan lien quan eua G6ngty.

2.2. Vemoi quan h~ pho; hgp giCPaHDQT va Ban Dieu hanh :

Trong mO; quan h~ ph6i hop hoat d¢ng g'jl)a H£)QT va Ban f)i~u hanh Juon dl.PQ'C~hl,PC

hi~h theo dung Di~u I~ quy dj'hh va HDQT da tao di~u kj~n thuan IO'i, tOt nhM dll Ban Di~u

hanh va oac thanh vlen lien quan hoat dong fren tinh than ,phan COl)g,phan c~p Cl,I th~, khon,g

chOng cheo va Jayhi$u qua ho~t d¢ng cLla 06ng ty Jamml)C tIeu hang d~u.2.3. Ket qua giam sat cf6i vo; Ban Dieu himh

Trong nam 2018, Ban ei~u hanh de thl,PChi~n dung quy~n h~n clla mlnh trong,vi$c

di~u hanh Gong tytheo di~u 1$quy djnh, Ban Di~u hc'mhcCmgcac cac can bo quan Iy da c6

nhi~u n6 h,l'c trong vi$c bam sat k~ hOc;lchkinh doanh cu~Gong ty. Ben c~nh d6" Ban Di~u

hanh <1~c6 nhi~u d5i mai troog vi$c tai cO'c~u b¢ may ho~t dong, t~p trung VaGIrnh Vl,l'Ccho

vay tieu dung, ben c~nh duy trl cac ho~t dong hi$n hl)u c(lng nhLl' t~p trung XlY Iy cac khoan

nO'ton dQng qua d6 nang cao hi~u qua kinh doanh cLla Cong ty. Gl,l th~:

- Ti~p tl,lCd~y m~nh ho~t dong quan trj di~u hanh:Si} dl,lng cae mo hlnh quan trj ho~t

dOng va quan tr! chi~n lLl'gc tien ti~n d~ danh gia k~t qua ho~t dong dong thO'i rasoat vi~c thl,l'c hi$n chi~n ILl'Q'C, s~p x~PcO'cau t6 chuc khoa hoc nh~m dem I~ihi$uqua tOt nhat trang ho~t dong va kinh doanh,

- Tai cO'cau ho~t dQng t6 chuc va nhan SI,!': Tai C,O' ~u tb chuc thea hU'ang "T$p trung

tho ho~t dong khach hang", nang cao chat ILl'O'ngva tOi Ll'Uh6a nguon nhan IV'f"

- Hi$n d~j h6a h~ thOng Gong ngh$ thong tin: D~u tLl', nang cap h$ thOng cong ngh~

thong tin phl,lc Vl,lcho ho~t dong cha vay tieu dung theo djnh hLl'ang phat tri~n oong

ty theo htJ'o'ng cong ty fiii chinh SlY dl,mg oong ngh~ cao dem I~i nhi~u gia trj dung

nhu 51,!' tien lo'i cho Khach hang.

- Day m~nh ho~t dong Quan trj rui ro: G6ng tae ki~m soat rui ro dLl'O'ct~p trung \/aO

vi$c ki~m soat cae ho~t dQng kinh doanh ~ang ngay, ki~m soat tinh tuan tM ,heo

cac quy ajnh ella NHNN ap dvng cho cac to chuc tfn dl,mg. S'~c bi$t nang cao quan

trj rui ra v~ thanh khoan, rui ro tin dl,lng.

2.4. V~nhan s(pHEJQT:

Thang 4/2018, t)H£)Cf) da phe dUy$t cO' c~u va b~u dll thanh vien HDQT nhi$nn ky

2018-2023 g6m 06 thanh vh3n trong do c6 01 tMnh vien chuyen t_rachva 01 th~mh vien !:J¢cJ~p.

2.5. HO{Jt Qf)ng cua cac Hf)i (fang, Uy ban thuf)c HDQT

Cac Oy ban, H9i d6ng thuQc HBQT gom:

12/9

_ Oy barnOuan 19 Rui ro do Ong He,MinhTam - Thanh vien H€)QTklernTG8 lam Chu

tjch._ Oy ban NhEinSl)' do Ong Nguy~n 8uc PhU'O'ng- Chu tich HflQT lam Chu tich._ HQidong Quan 19 cac Tai san no - Tal san co do Ong He,Minh Tam - Thanh vien

H£)Qif"kiern TG£) lam Chu tlch._ HQidong Xli' Iy rai ro do Ong Nguyen £)(PcPhU'O'ng- Chu tich H£)QTlam Chu tich.

_ HQidOngTin dl,mgdo Ong Nguyen £)uc PhU'O'ng- Chu tjch HOOT lam Chu tich.

Trong nam 2018, cac Oy ban, H¢i dOngaa thuc hi~m(f~y du, dung chec nang nhiem

VI,I theo quy dinihcua Luat cac T6 chucUndl,mgcung nhu quy djnh nQib¢ cua Cong ty.3.. K~t qua thlfC hitn m\lc tieu cLla£)H£)C£):3.1. Ket qua Kinh doanh va phU'O'flgan phan pho; I"; nhu,n, trich ';p quy, chia c6 tcPc

K~t qua kinh doanh:./ K~t'thuc nam 2018, tOngtai san eua VletCredit d<;lt2.087 tY dOng,b~ng 108% so

vai nam 2017 va b~ng 96% so val k~ hO<;lch.-/ LO'inhu~n truac thu~ am 52,36 ty dOng,thftp hO'n64,7 ty dOngso voi k6 hO<;lchd~t

ra.£Jan vj tinh: tri~u dong

Nam Nim Nam So vc,i kA ho~ch So vi1i cung kY2018 2018 2017 nam trll'c,c

Chi ti~u ThlfC K~ Thl}'chi,n hOfch hi!n

+/. % +/- %

Doanh thu 132..892 222.747 114.572 -89.8.55 60% 18.320 116%

Chi ph! gia ~6n 51.197 35.915 42.983 15.282 143% 8.214 119%

LO'inhu~n g9~ 81.695 186.832 71.589 -105.137 44% 10.~06 114%

Chiphiho~tldQng 127.140 168.055 60.795 -40.915 76% 66.345 209%

LQ'inhu~n truoe DP -45.445 18.777 10.794 -64.222 -242% -56.239 -421%

DI)'ehong/hoan nh~e 6.917 6.375 -1.263 542 109% 8.180 -548%

LN trll'C1Ctt'!ui -5'2.362 12.402 12.057 -64.764 -422% -64.419 -434%

Ve phLKJng,an phan phoi I(li nhu~.n,trich l(lp cac qu9, chia co t&c:

Theo k~t qua ella Bao cao tai ehinh nam 2018 (fa dU'O'cki~m toan, lQ'inhu~n sau thu~ la

am 52,362 ty dOng.Do do, nam 2018, VietCredit khong thl,l'chien tri"ehI~p cac quy cung nhU'

kh6ng thl)'c hiEimchia e6 t(J'ccho cac c6 dong.

3.2.Lva Ch91iJ.d'oo vikidm toan va thvc hi~n ki§m toan screNam 2018!,VietCredit Il)'aohondO'nvi ki~m toan dQcI~p 103 Cong tyTNHH KPMG (KPMG).

Viee ki~m toan OU'Q'cthl,l'Chien lam 02 dQ't.£>011, KPMG thl,l'c hi~mkl~m toan Bao cao tai

chfnh giLPaniel'l dQ(cho kY k~ toan tCfngay 01101/2018 d~n ngay 30/06/2018). £)Q't2, thllc hi~mki~m tooimBao cao tai chlnh nam 2018 cho kY k~ toan k~t thuc t~i ngay 31112/201B.Ngoai ra,KPMG con thl)iChi~n ki~m totm dQeI~p h~ th6ng ki~m soat n¢i bQeua VietCredit trong nam

~379

2018. Cac cuoc ki~m toan nay giup Cong ty ki~m soat kip thai tlnh ninh hoat dong c(jn~ nhLPgiam thi!§u t6i da cac rui ro trong hoat d9ng kinh doanh oua Cong ty. I3.3.. Tal cry cAu VietCredit

./ Tai co cAu giai dO\l" 2012-2015

Thuc h;~n chi dae cda Chfnh phu va NHNN theo Quy~t dlnh s6 254/Q£>-TTg ngay01/3/2012 va Quy~t dinh s6 734/Q£>-NHNN ngay 28/4/2012 v~ vi~c "Tai co ~u TCTon, Cong

ty da xay dl,mg phLPO'ngan fai co c~u I~i giai doan 2014-2015 trlnh NHNN va da dLPQ'cphe

duy~t tal Congvan s6 302/NHNN-TGSNH.t11 ngay 26/3/2015. Theo do, NHNN ch~p thu~n vj~c

00' c~u I~i COng ty, Cong ty se ti~p tuc duy tr; mo hlnh heat dong 1£1cong ty tai chfnh t6ng hop

theo Nghi dlnh s6 39/2014/N£>-CP ngay 07/5/2014 cua Chfnh phu v~ ho~t dOng cua cong ty

tai chfnh va cong'ty cha thue tai chfnh; MOo rOng them ho~t dong cho thue ta; chrnh. Ben ~nh

do, NHNN cGng yeu cau Cong ty phd; hQ'p v&i cac cO dong I&n la Ngan hang TMCP Ngo~ithLPO'ngVI$t Nam (VC8), TOng Cong ty Thep Vi~t Nam (Vnsteel) va TOng Cong ty Cong nghi~p

Xi mang Viet Nam (Vicem) thvc hien thoai v6n cua c6 dong theo 19trinh cam k~t va dung quydinh eua Chfnh phu.

£>~nnay, cac cOdong I&n da hoan tat thu tvc thoai vOnt<;iiVietCredit theo dung quy dinh .../ Tai cO'c~u giai do," 2016-2020

Can ClY cong van s6 665/NHNN-TTGSNH.m "gay 27/07/2017 cua NHNN v~ viec tri~nkhai £>ean cO'c4u l<;ift6 ch(rc tfn dl,lOgg~n v&i xii JynO'xau d~n nam 2020, VietCredit da xaydvng t)e an Tai cO'c~u VietCredit giai dO<;in2016-2020 va da OLPO'cNHNN chap thu~n, dU'Q'cH£>QTthong qua t~i Quy~t djnh s6 468/2018NletCredit-Qf) hgay 13/7/20'18. £)jnh ky ha'ngthang, Cong ty deu bao cao NHNN tlnh hlnh thl,l'c hi~n phU'O'ngan fai cO'cftu giai dO<;in201,6-2020.

3.4. V§ cong tac xiP Iy nv xAu

£>~nthai di~m 31/1212018, nO'x~u cho vay cua VietCredit chi & muc 0,65% (nam 2017

la 0,013%), nQ'x~u tin dl,Jng& muc 0,28% (nam 2017 la 0,27%) tren t6ng duonQ'.Trong do,

I&n nh~t la khoan nO'tOn dong aha xii Iy dO; v&i khoan tra; ph;~u cua Vinashin trl gia t~;thoidi~m 3111212017 la 2,8 tY d6ng chan da dU'Q'cCong ty trfch I~p dV ph6ng d~ xl} Iy h~t trongnam 2018. Trong nam 2018, Cong ty oa tich cl;I'cthu h6;, xl} Iy cac khoan nO'x~u khac.

Trong nam 2018, do Cong ty C6 phan Thep t~m la Th6ng Nh~t (TNFS) khong thl,fc hienthanh toan nO' cho VietCredit theo oung cam k~t nen Cong ty phai d~ nghj va dLPO'CNHNN

ch~p 'thu~n gia h9n trai phi~u VAMC m$nh gia 129 tY d6ng len 10 nam (thai hc;intCP2016 den2026). f)~n thai di~m k~t thuc nam tai chfnh 2018" VietCredit da trfch I~p d~y du dl,f ph6ng dOivai cac tra; phi~u d~c biet dang nam gil} theo dung qjJYdinh cua NHNN.3.5. vd mC? r9ng hO{lt d9ng kinh do'anh

TCPthang 5/2018, Cong ty bat dltu tri~n khai thii nghiem cap trn dvng tieu dung v&i sanpham The vay VietCredit. Sen cu6; nam, Cong ty da tri~n kha; ban hang tren 25 tlnh, thanhtrong ca nU'cYc,dU' nQ'cho vay d<;it118,2 tY d6ng.

4/9

3.6. Ve vifc tang v6n dieu I~£)H£)C£) thU'Olngnlen nam 2018 da c6 Nghj quy~t v~ vlec tang v6n di~u I~ cua Cong ty tCf

604 ty dang lem'1 ,070 ty dang. Tronq nam 2018, Cong ty (fa thV'c hi~n cac thu tuc xin phepNHNN, Oy ban (,3hLfng'khoan Nha nuoc v~ Vi~c nay. £)~n thang 11/2018, Cong ty da hoan

thanh 'bU'cYc1 cua vi$c tang vOn cfieu I~ (tang them 64 ty dang tCf cac Q.uy cua Cong ty). Trong

thang 4, Cong tt dt;J'ki~n S9 hoan thanb buoc 2, tang vOn them 401 ty d6ng theo Giay chLfng

nhan do Oy ban ChLfng khoan Nha nuoc ~p ngay 22/01/2019.

II. aANH GiA Vl'eC THV'C HII~NNHleM Vt), QUY~N H~N COA TV..H£)QT

Can eLf cac Nghi quy~t eHBC£)., H£)QT VietCredit gOm cac thanh vien sau:1. Ong Nguy~n £)uc PhU'O'ng Chu tich, be, nhiern ngay 26/4/2017, tai bo nhi$m ngay

23/412,018

2. 6ng H6 Minh Tam Thanh vien H£)QT, bo nhiern ngay 26/4/2017, tai bo nhi$m

ngay 23/4/2018

3. Ong Nguy~n Chi Hi@u Thanh vien Hf)QT, bO nhi$m ngay 25/4/2016, tai bo nhi$m

ngay 23/4/2018Thanh vien H£)QT doc I~p, bO nhi~m ngay 09/8/2017, milln

nhi~m ng,ay 23/4/2018, b6 nhiem thanh '\lien H£)QT ngay

23/4/2018

5. Ong Nguylln an Trung Anh Thanh vien HeQT d¢c I~p,bOnhlem ngay 23/4/20186~.Sa Ha Hai Y~n Thanh vi~n H£)QT, bOnhi~m ngay 23/4/2018

:H'H.VI

4. Dng Phiiim H~l Au

-."\

8. ong Le Nam Khanh

Thanh vien H£)QT chuyen trach, m~t tU' each thanh vien

H£)QT tLP,ngay 27/3/2018.

Thanh vien, m~t tU' cach thanh Vlen Hf)QT tLr ngay 27/3/2018.

7. Sa Nguylln Thl Thanh Ha

£)~ thl,l'c hien nhi~m Vl,l cua Bt;li hOidOng co dong glao pho, HBQT da phEIncong, phan

nhi~m ra rang ¢ho cac thanh vien, dU'Q'cth~ hi$n tt;li cac Nghi qUy~t s6 1229/2017/NQ-HBQT

ngay 17110/2'017 va 176/2018JNQ-HflQT ngay 03/5/Q018. Trong nam, tM ca cac thimh VieD

H£)QT da thl,l'Chien dung ChLfCnang, nhiem VI)va quy~n ht;lncua H£)QT theo quy dlnh tt;li£)i~u

1$CFC va Sl,l'.Rbancong nhi$m Vl,I cua Chu tich H£)QT.Trong Flam2018, H£)QT da sat sao chI dt;lo Ban £)i~u hanh tri~n khai cae cong vi~c d~

thl,fc hien cae rini$m VI) cua £)H£)CB, HBQT da ban hanh cac Nghi quy~t thOng qua nhCmg n¢j

dung sau:

TT 56 Nghj Quyit Ngay NQidungNQ ve vi$c ban hanh Quy ch~ tl> chLJ'Cva

1 04/2018/NQ-H£)QT 08/01/2018ho~t d<)ngella Hoi dOng QueanIy Tai san NO'- Tai san co. cua Cong ty Tai chfnh C6 ph~n

I Xi mang

l 0/5/9

SO Nghi qUytit-

IT Ngav Noi dung I2 06/2018/NQ-HBQT I 08/01/2018 NO vf=vi$c ban hanh Quy ch~ phan quy~t tal

Cong ty Tai chfnh cs ph~n Xi mang

3 100/2018/NQ-HeQT 25/01/2018 NQ phien hop HBOT ngay 22/01/201,8 -

chien thU'~mg ky

41/2018/NQ-HeQTNQ ve viec ban hanh Quy ch€l rnua s~m

4 08/0212018 hang hoa, djch VI,! va xay dl,mg cooban tai

Cong ty Tai chinh C6 ph~n Xi mang

5 47/2018/NQ-HeQT 13/02/2018 NO vf= vi$c tri~n khai cho yay do; voi ti~uthU'O'ng

6 51/2018/NQ-HBQT 28/02/2018 NQ ve viec they dai, b6 sung Giay phep heatI

dong cua CFC

I NQ ve vi~c phe duyet danh sach nnan Sl,J'dl,J'7 201/2018/NQ-HBQT 12103/2018 ki~n b~u thanh vien HBQT, BKS nhi~m kyI

2018-2023

NQ ve vi$c cap han rrurc tin dl,lng ng~n han

8 202/2.o18/NQ-HBQT 12103/2018 narn 2018 dOl vai Cong ty Cel, ph~n Xay I

I dl,J'ngva San xuat V~t Ii~u xay dl,J'ng(BMJC)

va vi~c ap dl,lnQQUY ch~ phan cuvet

9 203/2018/NQ-HBQT 12103/2018 NQ ve vi~c tuyen dl,mg nhan 5l,J'phong Kiemtoan noj b¢

10 300/2018/NQ-HBQT 30103/2018 NQ vf=vi$c gia h:;!nthai gian thue van phongt<;liHa Noi

" 11 110/2018/NQ-HBQT 05/0412018 NQ ve nhan SI,f dam nhi$m vi tri Giam d6c

Kh6i Tin dl,mg doanh nQhi~pI NQ cu¢c h<;>pHBQT ngay 09/412018 - phi:en12 129/2018/NQ-HBOT 09/04/2018

thU'onQ ky

NQ ve vi~c CLf d:;!idi$n von gop cua COng ty13 132/2018/NO-HBQT 10/04/2018 Tai chinh cll ph~n Xi mang t;;li Cong ty ell

ph~n Med-Aid C6ng Minh

14 176/2018/NQ-HeQT .03105/2018 NO ve viec phan cong nhi$m vl,J cua cac

thanh vien HeQT

177/2018/NO-HBOTNO ve vif;!c b6 sung nQi dung hO;;lt dong va

15 02/05/2018 cap dbi giay phep Congty Tai chinh C6 ph~nXi mang

I NQ ve vr~c bclu Chu tlch Hf)QT nhi$m ky16 178/2018/NQ-HeOT 03105/20182.018-2023

17 216/2018/NQ-H£)QT 10t05/2018 NO ve viec sLfa da; NQ s6 589/2017/NQ-H£)QT ngay 17/5/2017 f

I

6~9

I

TT s6 Ngh'i QUy~t Naav Noi dun.aNQ v~ viec thanh I~p HOi d6ng X(y Iy rui ro

18 25-312018fNO-H£>OT 23/05/2018 va 86 nhlern thann vien Oy ban Ouan Iy rui

II ro

309/2018/NO-H£)OT 01106/2018NO v~ vi~c x~p IU'O'ngva dong BHXH doi vO'i

19 TrLYcYngBKS, INO v~ vi~c thl,l'c hi~n cac thu tuc h/a chon

361/2Q18/NQ-H£)OT 08106/2018nha cung cap thl,l'Chi~n ki~m toan BCTC va

20 heat dong cua h~ thong ki~m soat noi b¢

j narn 2018 I

36412018/NQ-HE>OT 1210612018NO v~ viec giao nhiem VI,! cho HQi d6ng

21 Ow~n Iy tai san NO'- Tai san CoI

41212018/NQ-HBOT 15/06/2018NO v~ viec ban hanh Quy ch~ t6 chuc va

22 hoat dong cua Uy ban Nhim Sl,l'

417f;2~018/NQ-H£>QT 22/06/2018NO ve vi~c ban hanh Quy oh~ phan quy~t tai

23 Cong tv Ta! chlnh C6 ph~n Xi mane

24 431/2018/NQ-H£)OT 27/06/2018 NO ve vi~c b6 nhiem cap phan Quy~t

NO ve viec Il,I'achon nh8 cung c~p thuc hi~n

25 465/2:018/NQ-H£)OT 12107/2018 ki~m toan Bao cao tal chinh va h~ th6ngI ki~m soat noi b¢ nam 2018

467/2018/NQ-H8QT 1310712018 NO ve vi~c phe duy~t de an tar cO' C8U I~i26 (lan vai xu Iy nO'xau giai do~n 2016-2020

27 484IeO·18/NQ~H£)OT 19/07/2018 NO ve vi~c thanh toan cho doi tac RS2

28 490/2018/NQ-H£)OT 25107/2018 NQ ve vi~c Sua d6i b6 sung Ouv ch~ 1230

I NQ ve vi~c thong qua phLPO'ngan phat hanh

29 494fi2018/NQ-HE>OT 27/07/2018 c6 phi~u d~ tang 'lon dieu I~ tli ngu6n von I

'1 chu sa hiiu

515/,2018/NQ-HE>QT 08/08/2018NO cUQc hop H£)QT ngay 03/812018 phien

30 thLPcyng1<'131 516~2018/NQ-HE>QT 08/08/2018 NQ ve vl~·c thanh I~p VP£)O C~n ThO'

32 51772018/NQ-H£)OT 08/08/2018 NQ ve vi~c thanh lao VP£)O £)a Nan_g

33 518/2018/NO-HE>QT 08108/2018 NO ve vi~c thanh I~o VPE>OKhanh Hoa

34 51912018/NO-H£)OT 08/08/2018 I NQ ve vi~c thanh I~p VP£>OBac Ninh

35 52012018/NQ-HE>OT I 08/08/2018 NO v~ viec th~mh I~o VPE>OVinh Phuc

36 521Y2018/NO-H£)OT 08/08/2018 NO v~ vi~c thanh I~p VP£)O Ha TInh

NO ve phLPO'ngan cap h~n muc glao dich

37 522Y2018/NO-H£)QT 08/08/2018 lien ngan hang doi vO'I Ngan hang TMCP

Ban Vi~t t~i VietCredit

7/9

, ITT S6 Nghj q\Jy!it Ngay NQidung I

529/2018/NQ-H£)OT 09108/2018 NO v~ vi$c SLPadOi, b6 sung £)ieu 1$Cong38 I

ty

757/2018/NQ-H£)QT 24108/2018 NQ cuoc hop H£)QT ngay 21/812018 - phten39b~t thLPCYl1g

NO ve phU'O'ng an cap han rrurc tfn dl,Jrng40 826/2018/NQ-H£)QT 2110912018 nam 2018 dOi voi Cong ty co phan ChCPng

khoan Ban Vi~t t~j' VietCreditNQ ve vj~c 5LPadOiPhu II,JC 1Quy ch~ cap tin

691/2018/NQ-H£)QT I 27/09/2018 dl,mg tieu dung ban hanh kern theo Quy~t41dinh so 1286/2017/CFC-QB ngay

I31/10/2017 cua H£)OT

706/2018/NQ-H£)QT 0211012018 NQ ve vi$c thong qua phU'O'ngan tang von42dieu I~

NQ ve ch~ dO ap dl.mg dOi va; choc danh43 710/2018/NQ-H£)QT 02/1012018 Giarn dOc Kinh doanh mien Nam Khoi Tin

dl,Jnaca nhanNQ ve vi~c thong qua phU'O'ngan phat ha(ilh

44 756/2018/NQ-H£)QT 18/10/2019 c6 phr~u d~ tang von dieu 1$tLl' nguon vonchu so hCru

NO ve vi~c dang ky chCPngkhoan t~p trumg ,45 871/2018/NQ-H£)QT 16111/2018 tal VSD va dang ky gIao dich chCPngkhoan

tren UPCOM

915/2018/NQ-H£)QT 28111/2018 NQ phien hop H£)QT phien thU'cyngkY ngay4628/12/2018

NO ve vi~c thong qua ho so dang kY chao47 916/2018/NQ-H£)QT 28/11/2018 pan c6 phi~u ra c6ng chUng cho c6 d6ng

hi~n h(fuI

NQ ve vi~c triiln khai PhU'O'ngan tang von48 916/2018/NQ-H£)QT 28/11/2018 dieu I~ bang hinh thCPcchao ban cO phi~u ra

eong chung cho cO dong hien hvu49 1D10/2018/NQ-H£)QT I 20/1212018 NQ ve vi~c ban hanh Quy ch!§ phan q.uy~t

NO ve vi$c ban hanh Ouy ch!§Quan Iythanh50 I 1065/2018/NQ-H8QT 28112/2018' khoan va Quy cha phat hanh va quan 15'

chCPngchi tien ar)i ghi danh

1076/2018/NQ-H£)QT 2811212018 NQ ve vi~c khen thU'ong dot xu~t can bQ51nhan vien phong Nguon von

8/9

Ill. K~ HO~CH KINH DOANHVA NGAN sAcH 2019

1. £>jnh hLPang heat dQng_ Hi~n khal Mang Tln d\,lng tieu dung, hlnh thanh n€m tang phat tri~n theo hU'ang Hien dCili

va B~n vCrnfJ._ £)~y manh host dong kinh doanh v6n, tiep tucduy tri va tim kiem 51! hOtrQ'von tCf cOdang

I&n, cO dong chien IU'O'c.., Phat tri~n san ph~m hLly dong bao gam phat hanh chemg chi ti~n gl}i tai cac thai di.~m

thich hop voi nhu c~u von._ Tang vOn m:~u1$d~ bOsung nguon von kinh doanh phuc V\,I hoat dong cho vay tieu dung ..

- flay rnanh vi~e tiet giam chi phi heat dQng._ Tiep tuc xl}: Iy cac khoan no xau da trlch I~p dll phong theo 10trlnh d~ gia tang hi$u qua

hoat dQng ttong tU'O'ngIal.2. MQt sa chi tl_eu chlnh cua Ngan sach 2019_ TOng tai san dc;ll3.204 ty dong, tang 1.117 ty dong so val nam 2018.

LO'int1U~nwac thU~ d~t 10.,016ty dong; tang 62,378 ty dong so v&i nam 2018.DU' nO'eho '!.Jay dc;lt2.221 ty dong, trong d6 t6ng dU' nO'oei vai san ph~m the yay cuai nam

dt;lt 1.853,6 ty 60ng, vai s6 1U'Q'ngthe phat hanh cno 132.739 khach hang.

- s6 dU' huy !iong vOn oc;lt2.013 ty dong.

- Ty 1$nO'x~ueho vay khong qua 3%..£)~ thl,l'c hien dU'O'ccac c~Ttieu chinh tren, HeQT va Ban £)i~u hanh da ra soat, dlJ'a ra

cac djnh hU'al'\g Cl,l the cho tCmg hot;lt ·dQng va dU'O'ctrinh bay chi tiet tt;li baa cao cua TOng

Giam doc.Kinh ttlll'a £)t;li hQi, tren day la bao cao tinh hinh hot;lt dQng kinh doanh cua Cong ty

trong nam 2016 va ke hOc;lChhot;lt dong nam 2019 cua H£)QT. Co th~ thAy r~ng" d~ d~t dU'O'c

ml,lCtieu kinh .(joanh nam 2019 la khong phai d~ dang. Tuy nhiE~n,H£)OT va Ban £)i~u hanhSEl' nO h,C co g~ng het mlnh tim ra cac giai phap d~ hoan thanh ke hOc;lChma £)H£)C£) giao

ch.o.HQi dong quan trj xin klnh bao cao £)H£)C£).f.

Nm nhan:- NhU' kfnh glfi ;

- LIJ'U VT, ThLlIo/. Hf)QT.

Sf

9/9

T