TESORO DIRECTO Captación de Fondos

Marzo 2016

¿Qué es Tesoro Directo?

• Sistema de comunicación vía web que permitirá la captación de recursos entre el Ministerio de Hacienda y los inversionistas, de forma directa y en tiempo real a través del Sistema Nacional de Pagos Electrónicos (Sinpe).

Servicios

• Oferta de títulos de deuda a entidades, con diferentes opciones de plazo y moneda.

• Información de las tasas de interés.

• Transferencias de recursos.

• Registro automático de las operaciones en tiempo real.

Características de los Títulos

• Denominados en colones y dólares.

• Se adquieren en plazos al vencimiento desde 1 día en adelante.

• Tasas de interés atractivas (comparables con las tasas vigentes en el mercado financiero).

• Sujetos a retención del 8% por impuesto de la renta para los inversionistas que se identifiquen y cumplan con las condiciones de residentes o domiciliados en Costa Rica. En caso contrario, para los sujetos pasivos no domiciliados aplicará una retención del 15% como tarifa ordinaria.

Características de los Títulos (Contin.)

• Desmaterializados.

• El monto mínimo de inversión es de ¢1.000,00, en múltiplos de ¢0,01, y su equivalente en dólares.

• Son objeto de reinversión de previo a su fecha de vencimiento, si la entidad así lo desea. Esta condición puede activarse o desactivarse durante la vigencia de inversión.

• Garantía solidaria del Estado.

• Redimibles antes de su fecha de vencimiento, sin penalización ni costo alguno (Plazo mínimo de tenencia es de 8 días)

Ventajas del servicio

• Proceso ágil y automatizado. • Se realiza en forma directa y en tiempo real. • Reduce los costos de intermediación. • Mayor accesibilidad a los títulos. • Los horarios para realizar inversiones es igual al horario

bancario que rige para el SINPE. • Las liquidaciones de inversiones se realizan a las 00:01

am de la fecha de vencimiento. • Permite inversiones programadas y en horarios no

disponibles en TN. • Entidad genera los comprobantes de inversión. • Tasas similares a las del mercado.

¿Cuáles entidades participan en Plan Piloto?

• Todas las entidades que sean usuarios de SINPE y que dispongan de cuentas de reserva en BCCR.

• Actualmente participan: – Bancos: Nacional, de Costa Rica, Bancrédito, Popular y

BANVHI.

– Instituto Costarricense de Electricidad, Instituto Nacional de Seguros, Recope, Caja Costarricense de Seguro Social, y el Instituto de Fomento y Asesoría Municipal.

– Cooperativas: Coopealianza, Coocique, Coopeande, Coopenae y Coopeservidores.

– Municipalidad de San José.

Ejecución en 3 etapas

Primera Etapa:

Inicio de Plan Piloto que incluye 14 entidades Fecha Inicio 22 Enero 2016.

Segunda Etapa:

Incorporación del resto de entidades del sector público. Fecha de Acceso vía SINPE e Internet.

Tercera Etapa:

Incorporación de entidades privadas y la oferta de títulos estandarizados.

Inclusión de una Orden de Inversión

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Aprobación de una Orden de Inversión

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Contactos Ministerio de Hacienda

Waleska Aguilar Guzmán Coordinadora Departamento Atención de Deuda 2284-5324 aguilargg@hacienda.go.cr

• Melissa Solano Ocampo – 2284-5323

– solanoom@hacienda.go.cr

• Criss Fernandez Rivera – 2284-5260

– fernandezrc@hacienda.go.cr

• Luis Geraldy Chacón Mora – 2284-5185

– chaconml@hacienda.go.cr

• Carlos Sánchez Gonzalez – 2284-5129

– sanchezgc@hacienda.go.cr

Muchas gracias