temel ekonomi ve bankacılık göstergeleri türkiye – ab Ü · ab ortalamasıyüzde148, ab...
TRANSCRIPT
Temel Ekonomi ve Bankacılık
Göstergeleri -Türkiye – AB Ülkeleri
Ocak 2020
► Bu çalışmada, bankacılık sektörü ve finansal sektörün temel büyüklüklerinin gelişmiş
ve gelişmekte olan ülkeler ile kıyaslanması amaçlanmıştır.
► Türkiye Bankalar Birliği, bu çalışmada yer alan bilgilerin yanlışsız olması için gerekli
özeni göstermiş olmakla birlikte, bu konuda herhangi bir sorumluluk üstlenmez.
► Bu çalışma, Avrupa Merkez Bankası (ECB), BDDK, IMF ve Reuters tarafından
yayımlanan veriler baz alınarak hazırlanmıştır.
► Çalışmada yer alan gelişmiş ülke ve gelişmekte olan ülke ortalamaları seçilen ülkeler
kapsamında hesaplanmıştır.
AB: Avrupa Birliği
AB-GOÜ: Avrupa Birliği Gelişmekte olan Ülkeler
Veriler 2018 yılı itibarıyladır.
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri 1
► Temel Bulgular
► Temel Ekonomik Göstergeler
► Bilanço Büyüklükleri
► Özkaynaklar ve Karlılık
► Şube, Personel, ATM
► Uzun Dönem Karşılaştırma
İçindekiler
2Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Türkiye,
► 29 ülke arasında milli gelire göre 7’inci büyük ekonomidir.
► Nüfusa göre 2’nci sırada yer almaktadır.
► Kişi başına gelire göre 7,6 bin euro ile 29’uncu sıradadır. AB ortalaması 31 bin euro, AB gelişmekte olan ülkeler
ortalaması ise 12,2 bin eurodur.
► 16 AB ülkesi cari işlemler fazlası vermektedir. Cari fazlanın gayrisafi yurt içi hasılaya oranında AB ortalaması yüzde
2,5; AB gelişmekte olan ülkeler ortalaması ise yüzde 0,3’tür. Türkiye’de cari işlemler açığının gayri safi yurtiçi
hasılaya oranı ise yüzde 3,5 düzeyindedir.
► Kamu borç stokunun gayrisafi yurtiçi hasılaya oranında, yüzde 30 ile en düşük ülkeler arasındadır. AB ortalaması
yüzde 83, AB gelişmekte olan ülkeler ortalaması ise yüzde 46 düzeyindedir.
► İşsizlik oranında en yüksek ülkeler arasında 3’üncü sıradadır. AB ortalaması yüzde 7’dir.
► Enflasyon oranı en yüksek ülkedir.
Temel Bulgular (Ekonomi)
3Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Türkiye,
► 640 milyar euro olan aktif toplamı ile 13’üncü sıradadır. AB ortalaması 1.548 milyar euro, AB gelişmekte olan ülkeler
ortalaması ise 123 milyar eurodur.
► Toplam aktiflerin gayri safi yurtiçi hasılaya oranına bakıldığında yüzde 105 ile, 20’inci sırada yer almaktadır. AB
ortalaması yüzde 273, AB gelişmekte olan ülke ortalaması ise yüzde 85 düzeyindedir.
► Kişi başına 7,9 bin euro olan aktif ile 28’inci sıradadır. AB ortalaması 84,6 bin euro, AB gelişmekte olan ülke
ortalaması ise 10,4 bin eurodur.
► Yüzde 68 olan kredilerin gayri safi yurtiçi hasılaya oranı ile 22’inci sıradadır. AB ortalaması yüzde 158, AB
gelişmekte olan ülke ortalaması ise yüzde 57 düzeyindedir.
► Yüzde 62 olan kredilerin aktiflere oranı ile 18’inci sırada yer almaktadır. AB ortalaması yüzde 67, AB gelişmekte
olan ülke ortalaması ise yüzde 58’dir.
► Kredi/mevduat oranında, yüzde 118 ile 7’inci sıradadır. AB ortalaması yüzde 107 ve AB gelişmekte olan ülke
ortalaması yüzde 97’dir.
Temel Bulgular (Bankacılık)
4Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Türkiye,
► Mevduatın gayri safi yurtiçi hasılaya oranında yüzde 55 ile 26’ıncı sıradadır. AB ortalaması yüzde 148, AB
gelişmekte olan ülkeler ortalaması ise yüzde 59 düzeyindedir.
► 4,2 bin euro olan kişi başına mevduatta 28’inci sıradadır. AB ortalaması 46 bin euro, AB gelişmekte olan ülkeler
ortalaması ise 7,2 bin eurodur.
► Yüzde 53 olan mevduatın pasifler içindeki payında 21’inci sıradadır. AB ortalaması yüzde 54, AB gelişmekte olan
ülkeler ortalaması ise yüzde 69 düzeyindedir.
► 70 milyar euro ile özkaynak büyüklüğünde 10’uncu sıradadır. AB ortalaması 122 milyar euro, AB gelişmekte olan
ülkeler ortalaması ise 18 milyar eurodur.
► Özkaynakların toplam aktiflere oranında yüzde 11 ile 12’inci sıradadır. AB ortalaması yüzde 8, AB gelişmekte olan
ülkeler ortalaması ise yüzde 14 düzeyindedir.
Temel Bulgular (Bankacılık)
5Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Temel Ekonomik
Göstergeler
Temel Ekonomik Göstergeler (2018)
7
Gösterge Birim AB AB GÜ ortalaması
AB GOÜ
ortalaması Türkiye
Gsyh milyar euro 15.885 708 145 613
Nüfus milyon kişi 512 20 12 81
Kişi başına gelir bin euro 31 35 12 8
Cari denge/gsyh yüzde 2,5 2,1 0,3 -3,5
Bütçe dengesi/gsyh yüzde -1,0 -1,5 0,3 -3,1
Kamu borç stoku/gsyh yüzde 83 127 46 30
İşsizlik oranı yüzde 6,6 6,9 5,8 11,0
Enflasyon yüzde 1,7 1,6 2,1 20,3
Nominal faiz oranı yüzde 0,2 0,0 0,7 12,9
Reel faiz oranı yüzde -1,3 -1,3 -1,4 -6,1
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Temel Göstergeler
8
AB GÜ
AB GOÜ
Gsyh (milyar euro) Nüfus (milyon kişi) Kişi Başı Gsyh (euro)
Almanya 3.386 83 40.897
İngiltere 2.394 66 36.118
Fransa 2.353 67 35.159
İtalya 1.757 60 29.049
İspanya 1.208 47 25.896
Hollanda 774 17 45.052
Türkiye 613 81 7.580
Polonya 496 38 13.073
İsveç 467 10 46.138
Belçika 451 11 39.523
Avusturya 386 9 43.764
İrlanda 318 5 65.928
Danimarka 298 6 51.594
Finlandiya 232 6 42.099
Çek Cum. 208 11 19.583
Romanya 203 20 10.388
Portekiz 202 10 19.591
Yunanistan 185 11 17.197
Macaristan 132 10 13.493
Slovakya 90 5 16.572
Lüksemburg 59 1 97.789
Bulgaristan 55 7 7.827
Hırvatistan 51 4 12.536
Slovenya 46 2 22.230
Litvanya 45 3 16.061
Letonya 30 2 15.263
Estonya 26 1 19.450
Kıbrıs 21 1 23.988
Malta 12 0 25.915
AB 15.885 512 31.002
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Gsyh (milyar euro)
9
AB GOÜ; 145 AB; 567
0
500
1.000
1.500
2.000
2.500
3.000
3.500A
lma
ny
a
İng
ilte
re
Fra
ns
a
İta
lya
İsp
an
ya
Ho
lla
nd
a
Tü
rkiy
e
Po
lon
ya
İsve
ç
Belç
ika
Av
us
tury
a
İrla
nd
a
Da
nim
ark
a
Fin
lan
diy
a
Çe
k C
um
.
Ro
ma
ny
a
Po
rte
kiz
Yu
nan
ista
n
Ma
ca
ris
tan
Slo
va
ky
a
Lü
kse
mb
urg
Bu
lga
ris
tan
Hır
vati
sta
n
Slo
ve
ny
a
Lit
van
ya
Leto
ny
a
Es
ton
ya
Kıb
rıs
Ma
lta
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Nüfus (milyon kişi)
10
AB GOÜ; 12 AB; 18
0
10
20
30
40
50
60
70
80
90
Alm
an
ya
Tü
rkiy
e
Fra
ns
a
İng
ilte
re
İta
lya
İsp
an
ya
Po
lon
ya
Ro
ma
ny
a
Ho
lla
nd
a
Be
lçik
a
Yu
na
nis
tan
Çe
k C
um
.
Po
rte
kiz
İsve
ç
Ma
ca
ris
tan
Av
us
tury
a
Bu
lga
ris
tan
Da
nim
ark
a
Fin
lan
diy
a
Slo
vakya
İrla
nd
a
Hır
vati
sta
n
Lit
van
ya
Slo
ve
ny
a
Leto
ny
a
Es
ton
ya
Kıb
rıs
Lü
kse
mb
urg
Ma
lta
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Kişi Başına Gsyh (euro)
11
AB GOÜ; 12.173
AB; 31.002
0
10.000
20.000
30.000
40.000
50.000
60.000
70.000İr
lan
da
Da
nim
ark
a
İsve
ç
Ho
lla
nd
a
Av
us
tury
a
Fin
lan
diy
a
Alm
an
ya
Be
lçik
a
İng
ilte
re
Fra
ns
a
İta
lya
Ma
lta
İsp
an
ya
Kıb
rıs
Slo
ve
ny
a
Po
rte
kiz
Çe
k C
um
.
Es
ton
ya
Yu
na
nis
tan
Slo
va
ky
a
Lit
van
ya
Leto
ny
a
Ma
ca
ris
tan
Po
lon
ya
Hır
vati
sta
n
Ro
ma
ny
a
Bu
lgari
sta
n
Tü
rkiy
e
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Cari İşlemler Dengesi / Gsyh (yüzde)
12
AB GOÜ; 0,3
AB; 2,5
-8
-6
-4
-2
0
2
4
6
8
10
12
Ho
lla
nd
a
İrla
nd
a
Ma
lta
Alm
an
ya
Da
nim
ark
a
Slo
ve
ny
a
Lü
ksem
bu
rg
Bu
lga
ris
tan
İta
lya
Hır
vati
sta
n
Av
us
tury
a
İsve
ç
Es
ton
ya
Lit
van
ya
İsp
an
ya
Çe
k C
um
.
Ma
ca
ris
tan
Po
lon
ya
Fra
ns
a
Po
rtekiz
Leto
ny
a
Be
lçik
a
Fin
lan
diy
a
Slo
va
ky
a
Yu
na
nis
tan
Tü
rkiy
e
İng
ilte
re
Ro
ma
ny
a
Kıb
rıs
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Bütçe Dengesi / Gsyh (yüzde)
13
AB GOÜ; -0,7AB; -1,0
-6
-5
-4
-3
-2
-1
0
1
2
3
Lü
kse
mb
urg
Ma
lta
Alm
an
ya
Ho
lla
nd
a
Slo
ve
ny
a
Yu
na
nis
tan
Çe
k C
um
.
İsve
ç
Lit
van
ya
Da
nim
ark
a
Hır
vati
sta
n
Bu
lga
ris
tan
Av
us
tury
a
İrla
nd
a
Po
lon
ya
Po
rte
kiz
Es
ton
ya
Fin
lan
diy
a
Be
lçik
a
Slo
va
ky
a
Leto
ny
a
İng
ilte
re
İta
lya
Ma
ca
ris
tan
İsp
an
ya
Fra
ns
a
Ro
ma
ny
a
Tü
rkiy
e
Kıb
rıs
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Kamu Borç Stoku / Gsyh (yüzde)
14
AB GOÜ; 46
AB; 83
0
40
80
120
160
200
Yu
na
nis
tan
İta
lya
Po
rte
kiz
Kıb
rıs
Be
lçik
a
Fra
nsa
İsp
an
ya
İng
ilte
re
Hır
vati
sta
n
Av
us
tury
a
Ma
ca
ris
tan
Slo
ve
ny
a
İrla
nd
a
Alm
an
ya
Fin
lan
diy
a
Ho
lla
nd
a
Slo
va
ky
a
Po
lon
ya
Ma
lta
İsve
ç
Ro
man
ya
Leto
ny
a
Da
nim
ark
a
Lit
van
ya
Çe
k C
um
.
Tü
rkiy
e
Lü
kse
mb
urg
Bu
lga
ris
tan
Es
ton
ya
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
İşsizlik Oranı (yüzde)
15
AB GOÜ; 6AB; 7
0
5
10
15
20
25
Yu
na
nis
tan
İsp
an
ya
Tü
rkiy
e
İta
lya
Hır
vati
sta
n
Fra
nsa
Kıb
rıs
Fin
lan
diy
a
Leto
ny
a
Po
rte
kiz
Slo
va
ky
a
İsve
ç
Lit
van
ya
Be
lçik
a
İrla
nd
a
Es
ton
ya
Bu
lga
ris
tan
Slo
ve
ny
a
Lü
kse
mb
urg
Da
nim
ark
a
Av
us
tury
a
Ro
ma
ny
a
İng
ilte
re
Po
lon
ya
Ho
lla
nd
a
Ma
lta
Ma
ca
ris
tan
Alm
an
ya
Çe
k C
um
.
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Enflasyon (TÜFE, yüzde)
16
AB GOÜ; 2,1AB; 1,7
0
5
10
15
20
25
Tü
rkiy
e
Es
ton
ya
Ro
ma
ny
a
Ma
ca
ris
tan
Leto
ny
a
Bu
lga
ris
tan
İng
ilte
re
İsve
ç
Be
lçik
a
Çe
k C
um
.
Fra
ns
a
Slo
va
ky
a
Lü
kse
mb
urg
Ho
lla
nd
a
Lit
van
ya
Alm
an
ya
Av
us
tury
a
Slo
ve
ny
a
Fin
lan
diy
a
Malt
a
İsp
an
ya
İta
lya
Po
lon
ya
Kıb
rıs
Hır
vati
sta
n
İrla
nd
a
Da
nim
ark
a
Po
rte
kiz
Yu
na
nis
tan
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Faiz (DİBS getirisi, yüzde)
17
AB GOÜ; 0,7AB; 0,2
-2
0
2
4
6
8
10
12
14
Tü
rkiy
e
Yu
na
nis
tan
Ro
ma
ny
a
Po
lon
ya
Slo
va
ky
a
Kıb
rıs
Çe
k C
um
.
İng
ilte
re
Hır
vati
sta
n
Lit
van
ya
Ma
ca
ris
tan
Leto
ny
a
Ma
lta
Bu
lga
ris
tan
Po
rte
kiz
Slo
ve
ny
a
İta
lya
İsp
an
ya
Da
nim
ark
a
Fra
ns
a
Be
lçik
a
İrla
nd
a
Av
us
tury
a
Fin
lan
diy
a
Ho
lla
nd
a
Alm
an
ya
İsve
ç
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Reel Faiz (DİBS getirisi, yüzde)
18
AB GOÜ; -1,4
AB; -1,3
-8
-6
-4
-2
0
2
4
Yu
nan
ista
n
Po
lon
ya
Kıb
rıs
Ro
man
ya
Hır
vati
sta
n
Po
rte
kiz
Slo
va
ky
a
Da
nim
ark
a
Ma
lta
İrla
nd
a
İta
lya
Çe
k C
um
.
İsp
an
ya
Slo
ve
ny
a
Lit
van
ya
İng
ilte
re
Fin
lan
diy
a
Av
us
tury
a
Bu
lga
ris
tan
Fra
ns
a
Alm
an
ya
Ho
lla
nd
a
Leto
ny
a
Ma
ca
ris
tan
Be
lçik
a
İsve
ç
Tü
rkiy
e
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Bilanço Büyüklükleri
Bankacılık Göstergeleri
20
Aktifler (milyar dolar) Aktifler/gsyh (yüzde) Kişi Başı aktif (dolar)
İngiltere 9.035 377 136.334
Fransa 8.810 374 131.643
Almanya 7.776 230 93.922
İtalya 3.669 209 60.665
İspanya 2.645 219 56.693
Hollanda 2.321 300 135.066
İsveç 1.284 275 126.886
İrlanda 1.102 346 228.125
Lüksemburg 1.077 1.830 1.789.515
Danimarka 1.056 354 182.738
Belçika 1.002 222 87.895
Avusturya 845 219 95.824
Türkiye 640 105 7.920
Finlandiya 628 271 113.999
Polonya 462 93 12.159
Portekiz 391 194 37.972
Yunanistan 293 158 27.241
Çek Cum. 286 138 26.963
Macaristan 126 96 12.891
Romanya 104 51 5.342
Slovakya 82 91 15.066
Kıbrıs 70 337 80.836
Hırvatistan 60 117 14.664
Bulgaristan 57 104 8.104
Malta 44 360 93.374
Slovenya 41 88 19.658
Litvanya 30 67 10.703
Estonya 26 102 19.867
Letonya 23 77 11.783
AB 43.347 273 85.162
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
AB GÜ
AB GOÜ
Bankacılık Sektörü (2018)
21
GöstergeBirim AB AB GÜ ortalaması
AB GOÜ
ortalamasıTürkiye
Aktif milyar euro 43.347* 2.023 123 640
Aktif/gsyh yüzde 273 286 85 105
Kişi başına aktif bin euro 85 99 10 8
Çalışan başına aktif bin euro 16 18 3 3
Kredi milyar euro 25.116* 1.168 83 396
Kredi/gsyh yüzde 158 165 57 68
Kişi başına kredi bin euro 49 57 7 5
Kredi/aktif yüzde 58 58 67 62
Kredi/mevduat yüzde 107 107 97 118
Mevduat milyar euro 23.530* 1.092 85 337
Mevduat/gsyh yüzde 148 154 59 55
Kişi başı mevduat bin euro 46 53 7 4
Mevduat/pasifler yüzde 54 54 69 53
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
*:Toplam
Bankacılık Sektörü (2018)
22
Birim AB AB GÜ ortalamasıAB GOÜ
ortalamasıTürkiye
Özkaynaklar milyar euro 3.416* 157 18 70
Özkaynak/toplam aktifler yüzde 8 8 14 11
Özkaynak karlılığı yüzde 8 7 11 14
Reel özkaynak karlılığı** yüzde 7 6 10 1
HİZMET KANALI
Çalışan Sayısı bin kişi 2.667* 111 47 208
100.000 kişiye düşen çalışan sayısı adet 652 738 391 257
Şube sayısı bin adet 164* 7 3 12
100.000 kişiye düşen şube sayısı adet 27 27 25 14
ATM sayısı bin adet 426* 18 7 49
100.000 kişiye düşen ATM sayısı kişi 71 72 66 60
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
*Toplam **:Özkaynak karlılığı-2 yıllık Dibs getirisi
Toplam Aktifler (milyar euro)
23
AB GOÜ; 123
AB; 1.548
0
2.000
4.000
6.000
8.000
10.000İn
gilte
re
Fra
ns
a
Alm
an
ya
İta
lya
İsp
an
ya
Ho
lla
nd
a
İsve
ç
İrla
nd
a
Lü
kse
mb
urg
Da
nim
ark
a
Be
lçik
a
Av
us
tury
a
Tü
rkiy
e
Fin
lan
diy
a
Po
lon
ya
Po
rte
kiz
Yu
na
nis
tan
Çe
k C
um
.
Ma
ca
ris
tan
Ro
ma
ny
a
Slo
va
ky
a
Kıb
rıs
Hır
vati
sta
n
Bu
lgari
sta
n
Ma
lta
Slo
ve
ny
a
Lit
van
ya
Es
ton
ya
Leto
ny
a
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Toplam Aktifler/Gsyh (yüzde)
24
AB GOÜ; 85
AB; 273
0
100
200
300
400
500
İng
ilte
re
Fra
ns
a
Ma
lta
Da
nim
ark
a
İrla
nd
a
Kıb
rıs
Ho
llan
da
İsve
ç
Fin
lan
diy
a
Alm
an
ya
Be
lçik
a
Av
us
tury
a
İsp
an
ya
İta
lya
Po
rte
kiz
Yu
na
nis
tan
Çe
k C
um
.
Hır
vati
sta
n
Tü
rkiy
e
Bu
lga
ris
tan
Es
ton
ya
Ma
ca
ris
tan
Po
lon
ya
Slo
va
ky
a
Slo
ve
ny
a
Leto
ny
a
Lit
van
ya
Ro
ma
ny
a
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Kişi Başına Aktif (bin euro)
25
AB GOÜ; 10
AB; 85
0
20
40
60
80
100
120
140
160
180
200
Da
nim
ark
a
İng
ilte
re
Ho
lla
nd
a
Fra
ns
a
İsve
ç
Fin
lan
diy
a
Av
us
tury
a
Alm
an
ya
Ma
lta
Be
lçik
a
Kıb
rıs
İta
lya
İsp
an
ya
Po
rte
kiz
Yu
na
nis
tan
Çe
k C
um
.
Esto
nya
Slo
ve
ny
a
Slo
va
ky
a
Hır
vati
sta
n
Ma
ca
ris
tan
Po
lon
ya
Leto
ny
a
Lit
va
ny
a
Bu
lga
ris
tan
Tü
rkiy
e
Ro
ma
ny
a
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Çalışan Başına Aktif (milyon euro)
26
AB GOÜ; 3
AB; 16
0
5
10
15
20
25
30
35
40
45
Lü
kse
mb
urg
İrla
nd
a
Ho
lla
nd
a
Fin
lan
diy
a
Da
nim
ark
a
İsve
ç
İng
ilte
re
Fra
ns
a
Be
lçik
a
İsp
an
ya
Alm
an
ya
İta
lya
Av
us
tury
a
Ma
lta
Kıb
rıs
Po
rte
kiz
Yu
na
nis
tan
Çe
k C
um
.
Es
ton
ya
Slo
vakya
Slo
ve
ny
a
Lit
van
ya
Ma
ca
ris
tan
Leto
ny
a
Tü
rkiy
e
Hır
vati
sta
n
Po
lon
ya
Ro
ma
ny
a
Bu
lga
ris
tan
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Toplam Krediler (milyar euro)
27
AB GOÜ; 83 AB; 897
0
1.000
2.000
3.000
4.000
5.000
6.000F
ran
sa
Alm
an
ya
İng
ilte
re
İta
lya
İsp
an
ya
Ho
lla
nd
a
İsve
ç
Dan
imark
a
Be
lçik
a
Av
us
tury
a
Lü
kse
mb
urg
Tü
rkiy
e
Fin
lan
diy
a
İrla
nd
a
Po
lon
ya
Po
rte
kiz
Çe
k C
um
.
Yu
na
nis
tan
Ro
ma
ny
a
Ma
ca
ris
tan
Slo
vakya
Kıb
rıs
Hır
vati
sta
n
Bu
lga
ris
tan
Slo
ve
ny
a
Lit
van
ya
Es
ton
ya
Ma
lta
Leto
ny
a
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Kredilerin Gsyh’ya Oranı (yüzde)
28
AB GOÜ; 57
AB; 158
0
50
100
150
200
250
Kıb
rıs
Fra
ns
a
Da
nim
ark
a
Ho
lla
nd
a
İsve
ç
İng
ilte
re
Fin
lan
diy
a
Ma
lta
Alm
an
ya
Av
us
tury
a
İta
lya
İsp
an
ya
Be
lçik
a
Po
rte
kiz
İrla
nd
a
Yu
na
nis
tan
Çe
k C
um
.
Es
ton
ya
Hır
vati
sta
n
Bu
lga
ris
tan
Tü
rkiy
e
Slo
va
ky
a
Po
lon
ya
Leto
ny
a
Slo
ve
ny
a
Lit
van
ya
Ma
ca
ris
tan
Ro
ma
ny
a
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Kişi Başı Kredi (bin euro)
29
AB GOÜ; 7
AB; 49
0
20
40
60
80
100
120
140
Da
nim
ark
a
İsveç
Fra
ns
a
Ho
lla
nd
a
İrla
nd
a
Fin
lan
diy
a
Av
us
tury
a
İng
ilte
re
Alm
an
ya
Kıb
rıs
Be
lçik
a
Ma
lta
İta
lya
İsp
an
ya
Po
rte
kiz
Çe
k C
um
.
Es
ton
ya
Yu
na
nis
tan
Slo
ve
ny
a
Slo
va
ky
a
Hır
vati
sta
n
Lit
van
ya
Leto
ny
a
Po
lon
ya
Ma
ca
ris
tan
Bu
lga
ris
tan
Tü
rkiy
e
Ro
ma
nya
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Kredilerin Bilanço İçindeki Payı (yüzde)
30
AB GOÜ; 67 AB; 58
0
20
40
60
80
100
Es
ton
ya
Lit
van
ya
Leto
ny
a
Slo
va
ky
a
Hır
vati
sta
n
Çek C
um
.
Po
lon
ya
Kıb
rıs
Slo
ve
ny
a
Bu
lga
ris
tan
Av
us
tury
a
Yu
na
nis
tan
İta
lya
İsve
ç
Alm
an
ya
Da
nim
ark
a
Ro
ma
ny
a
Tü
rkiy
e
Fra
ns
a
İsp
an
ya
Po
rtekiz
Be
lçik
a
Fin
lan
diy
a
Ho
lla
nd
a
Ma
ca
ris
tan
İng
ilte
re
Ma
lta
Lü
kse
mb
urg
İrla
nd
a
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Kredi / Mevduat (yüzde)
31
AB GOÜ; 97 AB; 107
0
50
100
150
200
250
Da
nim
ark
a
İsve
ç
Fin
lan
diy
a
Es
ton
ya
Çe
k C
um
.
Leto
nya
Tü
rkiy
e
Ho
lla
nd
a
Fra
ns
a
Kıb
rıs
Lit
van
ya
İrla
nd
a
Yu
na
nis
tan
İng
ilte
re
Av
us
tury
a
Lü
kse
mb
urg
Hır
vati
sta
n
Alm
an
ya
Po
lon
ya
Slo
va
ky
a
Bu
lgari
sta
n
İta
lya
Be
lçik
a
Slo
ve
ny
a
İsp
an
ya
Ro
ma
ny
a
Ma
lta
Po
rte
kiz
Ma
ca
ris
tan
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Toplam Mevduat (milyar euro)
32
AB GOÜ; 85 AB; 840
0
1.000
2.000
3.000
4.000
5.000A
lma
ny
a
Fra
ns
a
İng
ilte
re
İta
lya
İsp
an
ya
Ho
lla
nd
a
Be
lçik
a
Av
us
tury
a
İsv
eç
Lü
kse
mb
…
Tü
rkiy
e
Da
nim
ark
a
Po
lon
ya
İrla
nd
a
Po
rte
kiz
Fin
lan
diy
a
Yu
na
nis
tan
Çe
k C
um
.
Ma
ca
ris
tan
Ro
ma
ny
a
Slo
va
ky
a
Hır
vati
sta
n
Kıb
rıs
Bu
lga
ris
tan
Slo
ven
ya
Lit
van
ya
Ma
lta
Es
ton
ya
Leto
ny
a
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Mevduatın Gsyh’ya Oranı (yüzde)
33
AB GOÜ; 59
AB; 148
0
50
100
150
200
250
Kıb
rıs
Fra
ns
a
Ma
lta
İng
ilte
re
Ho
lla
nd
a
İsp
an
ya
İta
lya
Be
lçik
a
Alm
an
ya
Av
us
tury
a
Po
rte
kiz
İsve
ç
Da
nim
ark
a
Fin
lan
diy
a
Yu
na
nis
tan
İrla
nd
a
Hır
vati
sta
n
Çe
k C
um
.
Bu
lga
ris
tan
Es
ton
ya
Slo
ve
ny
a
Slo
va
ky
a
Po
lon
ya
Ma
ca
ris
tan
Tü
rkiy
e
Lit
van
ya
Leto
ny
a
Ro
ma
ny
a
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Kişi Başına Mevduat (bin euro)
34
AB GOÜ; 7
AB; 46
0
20
40
60
80
Fra
ns
a
Ho
lla
nd
a
İrla
nd
a
Av
us
tury
a
Alm
an
ya
İng
ilte
re
Be
lçik
a
Da
nim
ark
a
İsve
ç
Kıb
rıs
Ma
lta
İta
lya
Fin
lan
diy
a
İsp
an
ya
Po
rte
kiz
Yu
na
nis
tan
Çe
k C
um
.
Slo
ve
ny
a
Es
ton
ya
Slo
va
ky
a
Hır
vati
sta
n
Lit
van
ya
Ma
ca
ris
tan
Po
lon
ya
Leto
ny
a
Bu
lga
ris
tan
Tü
rkiy
e
Ro
ma
ny
a
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Mevduatın Bilanço İçindeki Payı (yüzde)
35
AB GOÜ; 69
AB; 54
0
30
60
90
Lit
van
ya
Slo
ve
ny
a
Slo
va
ky
a
Bu
lga
ris
tan
Po
rte
kiz
Ro
ma
ny
a
Hır
vati
sta
n
İta
lya
İsp
an
ya
Es
ton
ya
Po
lon
ya
Leto
ny
a
Be
lçik
a
Ma
ca
ris
tan
Av
us
tury
a
Alm
an
ya
Kıb
rıs
Yu
na
nis
tan
Çe
k C
um
.
Fra
nsa
Tü
rkiy
e
Ma
lta
Ho
lla
nd
a
İng
ilte
re
Lü
kse
mb
urg
İsve
ç
Fin
lan
diy
a
Da
nim
ark
a
İrla
nd
a
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Özkaynaklar ve Karlılık
Özkaynaklar (milyar euro)
37
AB GOÜ; 18 AB; 122
0
100
200
300
400
500
600
700F
ran
sa
İng
ilte
re
Alm
an
ya
İta
lya
İsp
an
ya
Ho
lla
nd
a
İrla
nd
a
Av
us
tury
a
Be
lçik
a
Tü
rkiy
e
Po
lon
ya
İsve
ç
Da
nim
ark
a
Lü
ksem
bu
rg
Yu
na
nis
tan
Po
rte
kiz
Fin
lan
diy
a
Çe
k C
um
.
Ro
ma
ny
a
Ma
ca
ris
tan
Kıb
rıs
Hır
vati
sta
n
Slo
va
ky
a
Bu
lga
ris
tan
Slo
ven
ya
Ma
lta
Es
ton
ya
Leto
ny
a
Lit
van
ya
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Özkaynakların Bilanço İçindeki Payı (yüzde)
38
AB GOÜ; 14
AB; 8
0
5
10
15
20
25
Yu
na
nis
tan
Kıb
rıs
Hır
vati
sta
n
Bu
lga
ris
tan
Leto
ny
a
Po
lon
ya
Ro
man
ya
Po
rte
kiz
Es
ton
ya
Slo
va
ky
a
Slo
ve
ny
a
Tü
rkiy
e
Ma
ca
ris
tan
Lit
van
ya
İta
lya
İsp
an
ya
Çe
k C
um
.
Ma
lta
Av
us
tury
a
Fin
lan
diy
a
İrla
nd
a
Alm
an
ya
Be
lçik
a
Fra
ns
a
İng
ilte
re
Ho
lla
nd
a
Da
nim
ark
a
Lü
kse
mb
urg
İsve
ç
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Ortalama Özkaynak Karlılığı (yüzde)
39
AB GOÜ; 11,0
AB; 7,9
0
3
6
9
12
15
Ma
ca
ris
tan
Tü
rkiy
e
Ro
ma
ny
a
Çe
k C
um
.
İsve
ç
Lit
van
ya
Bu
lga
ris
tan
Slo
ve
ny
a
Es
ton
ya
Slo
va
ky
a
Leto
ny
a
Hır
vati
sta
n
Av
us
tury
a
Be
lçik
a
İsp
an
ya
Ho
lla
nd
a
Fin
lan
diy
a
Da
nim
ark
a
Kıb
rıs
Po
lon
ya
Fra
ns
a
İta
lya
İng
ilte
re
Ma
lta
İrla
nd
a
Po
rte
kiz
Alm
an
ya
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Ortalama Özkaynak Karlılığı – 2 Yıllık DİBS Getirisi
40
AB GOÜ; 10,4AB; 7,4
-10
-5
0
5
10
15
Ma
ca
ris
tan
İsveç
Çe
k C
um
.
Lit
van
ya
Bu
lgari
sta
n
Ro
ma
ny
a
Slo
ve
ny
a
Avu
stu
rya
Leto
ny
a
Ho
lla
nd
a
Fin
lan
diy
a
Be
lçik
a
Hır
vati
sta
n
İsp
an
ya
Slo
va
ky
a
Da
nim
ark
a
Fra
ns
a
Kıb
rıs
İta
lya
İrla
nd
a
Po
lon
ya
Ma
lta
İng
ilte
re
Alm
an
ya
Po
rte
kiz
Tü
rkiy
e
Yu
na
nis
tan
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
Şube, Personel, ATM
Şube Sayısı (adet)
42Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
AB GOÜ; 3.447 AB; 5.840
0
10.000
20.000
30.000
40.000F
ran
sa
Alm
an
ya
İsp
an
ya
İta
lya
Po
lon
ya
Tü
rkiy
e
Ro
ma
ny
a
Po
rtekiz
Av
us
tury
a
Bu
lga
ris
tan
Be
lçik
a
Ma
ca
ris
tan
Yu
na
nis
tan
Çe
k C
um
.
Ho
lla
nd
a
İsve
ç
Slo
va
ky
a
Hır
vati
sta
n
Da
nim
ark
a
İrla
nd
a
Fin
lan
diy
a
Slo
ve
ny
a
Lit
van
ya
Kıb
rıs
Lü
kse
mb
urg
Leto
ny
a
Esto
nya
Ma
lta
Şube Sayısı AB GOÜ AB
100.000 Kişiye Düşen Şube Sayısı (adet)
43Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
AB GOÜ; 25 AB; 27
0
10
20
30
40
50
60
İsp
an
ya
Fra
ns
a
Kıb
rıs
Bu
lga
ris
tan
İta
lya
Av
us
tury
a
Po
rte
kiz
Lü
kse
mb
urg
Alm
an
ya
Po
lon
ya
Be
lçik
a
Slo
ve
ny
a
Hır
vati
sta
n
Macari
sta
n
Ro
ma
ny
a
Slo
va
ky
a
Ma
lta
İrla
nd
a
Yu
na
nis
tan
Çe
k C
um
.
Da
nim
ark
a
Fin
lan
diy
a
Lit
van
ya
İsve
ç
Tü
rkiy
e
Leto
ny
a
Ho
lla
nd
a
Es
ton
ya
Çalışan Sayısı (adet)
44
AB GOÜ; 46.530
AB; 95.233
0
100.000
200.000
300.000
400.000
500.000
600.000A
lma
ny
a
Fra
ns
a
İng
ilte
re
İta
lya
Tü
rkiy
e
İsp
an
ya
Po
lon
ya
Ho
lla
nd
a
Av
us
tury
a
Ro
ma
ny
a
İsve
ç
Be
lçik
a
Po
rte
kiz
Dan
imark
a
Çe
k C
um
.
Ma
ca
ris
tan
Yu
na
nis
tan
Bu
lga
ris
tan
İrla
nd
a
Lü
kse
mb
urg
Fin
lan
diy
a
Hır
vati
sta
n
Slo
va
ky
a
Slo
ve
ny
a
Lit
van
ya
Kıb
rıs
Leto
ny
a
Es
ton
ya
Ma
lta
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
100.000 Kişiye Düşen Çalışan Sayısı (adet)
45Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
AB GOÜ; 391
AB; 652
0
200
400
600
800
1.000
1.200M
alt
a
Kıb
rıs
Av
us
tury
a
Da
nim
ark
a
Alm
an
ya
Fra
ns
a
İrla
nd
a
İng
ilte
re
İsveç
Po
rte
kiz
Hır
vati
sta
n
Slo
ve
ny
a
Be
lçik
a
İta
lya
Po
lon
ya
Bu
lgari
sta
n
Ho
lla
nd
a
Ma
ca
ris
tan
Es
ton
ya
İsp
an
ya
Leto
ny
a
Çe
k C
um
.
Fin
lan
diy
a
Yu
na
nis
tan
Slo
va
ky
a
Lit
van
ya
Ro
ma
ny
a
Tü
rkiy
e
ATM Sayısı (adet)
46
AB GOÜ; 7.359 AB; 15.219
0
20.000
40.000
60.000
80.000A
lma
ny
a
İng
ilte
re
Fra
nsa
İsp
an
ya
Tü
rkiy
e
İta
lya
Po
lon
ya
Po
rte
kiz
Av
us
tury
a
Ro
ma
ny
a
Be
lçik
a
Ho
lla
nd
a
Bu
lga
ris
tan
Yu
nan
ista
n
Hır
vati
sta
n
Çe
k C
um
.
Ma
ca
ris
tan
İrla
nd
a
Slo
va
ky
a
İsve
ç
Da
nim
ark
a
Fin
lan
diy
a
Slo
ve
ny
a
Lit
van
ya
Leto
nya
Es
ton
ya
Lü
kse
mb
urg
Kıb
rıs
Ma
lta
Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
100.000 Kişiye Düşen ATM Sayısı (adet)
47Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
AB GOÜ; 66
AB; 71
0
20
40
60
80
100
120
140
160
Av
us
tury
a
Po
rte
kiz
Hır
vati
sta
n
İsp
an
ya
Alm
an
ya
Lü
kse
mb
urg
İng
ilte
re
Be
lçik
a
Fra
ns
a
Bu
lga
ris
tan
İta
lya
Slo
ve
ny
a
İrla
nd
a
Po
lon
ya
Tü
rkiy
e
Es
ton
ya
Ro
ma
ny
a
Kıb
rıs
Slo
va
ky
a
Yu
na
nis
tan
Ma
ca
ris
tan
Leto
ny
a
Çe
k C
um
.
Ma
lta
Da
nim
ark
a
Lit
van
ya
Ho
lla
nd
a
Fin
lan
diy
a
İsve
ç
Uzun Dönem Karşılaştırma
Kişi Başına Gelir, Kredi ve Mevduat (AB/Türkiye, kat)
49Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
0
10
20
30
40
50
60
70
200
0
200
1
200
2
200
3
200
4
200
5
200
6
200
7
200
8
200
9
201
0
201
1
201
2
201
3
201
4
201
5
201
6
201
7
201
8
Gelir Kredi Mevduat
Kredilerin Bilanço İçindeki Payı (yüzde)
50Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
0
10
20
30
40
50
60
70
200
0
200
1
200
2
200
3
200
4
200
5
200
6
200
7
200
8
200
9
201
0
201
1
201
2
201
3
201
4
201
5
201
6
201
7
201
8
AB Türkiye
Kredi / Mevduat (yüzde)
51Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
0
20
40
60
80
100
120
140
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018
AB Türkiye
100.000 Kişiye Düşen Şube ve Çalışan Sayısı (AB/Türkiye, kat)
52Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri - Türkiye – AB ülkeleri
0
1
2
3
4
5
200
0
200
1
200
2
200
3
200
4
200
5
200
6
200
7
200
8
200
9
201
0
201
1
201
2
201
3
201
4
201
5
201
6
201
7
201
8
Şube Personel
Teşekkür Ederiz