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FUNCIONES FINANCIERAS EN EXCEL
1 Valor Actual ( VA )
Cuanto dinero debe dar usted hoy por una suma $1.. !ue "e prometen entre#ar en
meses% sabiendo !ue usted desea #anarse e" &' mensua"
(a"or Futuro ) (F *
+"a,o en meses ) N+ER *
-asa de inters mensua"
(a"or A/tua" ) (A *
2 Valor Futuro ( VF )
Cuanto dinero debe entre#ar usted en 10 meses por una suma $1.. !ue "e prestan hoy
sabiendo !ue usted debe re/ono/er e" %0' mensua"
(a"or A/tua" ) (A *+"a,o en meses ) N+ER *
-asa de inters mensua"
(a"or Futuro ) (F *
3 Tasa de interes ( TASA )
Cua" es "a tasa de interes !ue usted se #anar2a% si por una in3ersi4n a/tua" de $ 1..
en 5 meses "e entre#aran $ 6.&07.57.5 8
(a"or A/tua" ) (A * (a"or A/tua" ) (A *
(a"or Futuro ) (F * (a"or Futuro ) (F *
+"a,o en meses ) N+ER * +"a,o en trimestres ) N+ER *
Anua"idad ) +A9O * Anua"idad ) +A9O *
-asa de inters mensua" -asa de inters trimestra"
ES-AS -ASAS SON E:UI(ALEN-ES
4 Numero de periodos ( NPER )
Cuantos meses deber; usted de<ar $1.. en un ban/o !ue re/ono/e e" 1' mensua"% o
"o !ue es "o mismo% e" &&.1' trimestra"% para poder retirar "os $ 6.&07.57.5
!ue ne/esita para 3ia<ar a CU=A8
(a"or A/tua" ) (A * (a"or A/tua" ) (A *
(a"or Futuro ) (F * (a"or Futuro ) (F *-asa de inters mensua" -asa de inters trimestra"
Anua"idad ) +A9O * Anua"idad ) +A9O *
+"a,o en meses ) N+ER * +"a,o en trimestres ) N+ER *
5 Anualidad ( PA! )
Cua" es "a /uota mensua" !ue debe /an/e"ar una persona en un ban/o para poder pa#ar
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una /asa de $ 10.. en 10 a>os% sabiendo !ue e" ban/o /obra e" 1.0&50' mensua"8
(a"or A/tua" ) (A *
-asa de inters mensua"
+"a,o en meses ) N+ER *
Anua"idad ) +A9O * (2455"2#)
$ Anualidad ( PA! )
Cua" es "a /uota mensua" !ue debe /an/e"ar una persona en un ban/o para poder a/umu"ar
retirar $ 10.. dentro de 10 a>os% sabiendo !ue e" ban/o /obra e" 1.0&50' mensua"8
(a"or Futuro ) (F *
-asa de inters mensua"
+"a,o en meses ) N+ER *
Anua"idad ) +A9O *
% Anualidad ( PA! )
Cua" es "a /uota mensua" !ue debe /an/e"ar una persona en un ban/o para poder
retirar $ 10.. dentro de 10 a>os% sabiendo !ue e" ban/o pa#a e" 6' mensua" 8
(a"or Futuro ) (F *
-asa de inters mensua"
+"a,o en meses ) N+ER *
Anua"idad ) +A9O *
" Amorti&acion ( PA!PR'N )
Cua" es e" /ontenido de amorti,a/ion !ue tiene "a /uota numero 1 de un prestamo de 0.. para pa#a
/uotas mensua"es a una tasa de interes de" &' mensua"
(a"or A/tua" ) (A *
-asa de inters mensua"
+eriodo ) +ER *
+"a,o en meses ) N+ER *
Amorti,a/ion )+A9O+RIN*
'ntereses ( PA!'NT )
Cua" es e" /ontenido de intereses !ue tiene "a /uota numero 1 de un prestamo de 0.. para pa#ar en
/uotas mensua"es a una tasa de interes de" &' mensua"
(a"or A/tua" ) (A *
-asa de inters mensua"
+eriodo ) +ER *
+"a,o en meses ) N+ER *
Intereses )+A9OIN-*
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1# Anualidad ( PA!)
Cua" es e" 3a"or de "a /uota de un prestamo de 0.. para pa#ar en
/uotas mensua"es a una tasa de interes de" &' mensua"
(a"or A/tua" ) (A *
-asa de inters mensua"
+"a,o en meses ) N+ER *
Anua"idad )+A9O*
11 'nteres (TASA)
Cua" es "a tasa de interes !ue usted se #anar2a% si por una in3ersi4n a/tua" de $ 1..
"e entre#aran 5 /uotas mensua"es de $ 10.8
(a"or A/tua" ) (A *
(a"or Futuro ) (F *
+"a,o en meses ) N+ER *
Anua"idad ) +A9O *
-asa de inters mensua"
12 Numero de periodos ( NPER )
Cuantos pa#os de $&. deber; ha/er usted para /ubrir un /rdito de $10..
sabiendo !ue "e /obrar;n e" .557&11' mensua"8
(a"or A/tua" ) (A *
(a"or Futuro ) (F *
-asa de inters mensua"
Anua"idad ) +A9O *
+"a,o en meses ) N+ER *
13 Amorti&acion entre periodos ( PA!PR'N*ENTRE )
Cua" es e" /ontenido de amorti,a/ion !ue hay entre "a /uota numero 6 y "a /uota numero ? de un prestamo d
0.. para pa#ar en 16 /uotas mensua"es a una tasa de interes de" &' mensua"
(a"or A/tua" ) (A *
-asa de inters mensua"
+eriodo ini/ia" ) +ERINIC *
+eriodo @ina" ) +ERFIN *
+"a,o en meses ) N+ER *
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Amorti,a/ion entre ) +A9O.+RINC.EN-RE *
14 'ntereses entre periodos ( PA!'NTENTRE )
Cua" es e" /ontenido de intereses !ue hay entre "a /uota numero 6 y "a /uota numero ? de un prestamo de
0.. para pa#ar en 16 /uotas mensua"es a una tasa de interes de" &' mensua"
(a"or A/tua" ) (A *
-asa de inters mensua"
+eriodo ini/ia" ) +ERINIC *
+eriodo @ina" ) +ERFIN *
+"a,o en meses ) N+ER *
Intereses entre ) +A9O.IN-.EN-RE *
15 Valor presente de un radiente (VA+RA,)
Cua" es e" 3a"or presente de un arti/u"o !ue se /an/e"a /on una /uota ini/ia" de 0 y /uotas mensua"esse in/rementn en siendo "a primera de 1&0 a una tasa de interes de" 0' mensua"
(a"or @uturo ) (F *
-asa de inters )-ASA*
+"a,o en meses ) N+ER *
+rimera /uota ) +A9O *
9radiente )9RA*
C"ase
-ipo
(a"or +resente ) (AB9RA *
1$ Valor presente de un radiente perpetuo (VA+RA,+PERP)
Cua" es e" 3a"or presente de una serie #eometri/a a perpetuidad !ue se in/rementa en un ?' mensua"mente
a una tasa de interes de" 1' mensua"% si "a primera /uota es de
-asa de inters )-ASA*
+rimera /uota ) CuotaB1 *
9radiente )9RA*
C"ase
(a"or presente )(AB9RAB+ER+*
1% Valor presente de un radiente a escala (VA+ES*A-A)
Cua" es e" 3a"or presente de una serie aritmeti/a !ue se in/rementa /ada meses en 1 si "a primera /u
es de 10 y "a tasa de interes es de" 7' mensua"
-asa de inters )-ASA*
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+"a,o en meses ) N+ER *
+rimera /uota ) CuotaB1 *
9radiente )9RA*
Serie
C"ase
-ipo
(a"or +resente ) (ABESCALA *
1" Valor .uturo de un radiente (VF+RA,)
Cua" es e" 3a"or @uturo e!ui3a"ente a una serie de #radiente aritmeti/o !ue de/re/e mensua"mente en
a una tasa de interes de" 0' mensua"% si "a primera /uota es de 10 durante 1? meses
-asa de inters )-ASA*
+"a,o en meses ) N+ER *
+rimera /uota ) CuotaB1 *
9radiente )9RA*C"ase
-ipo
(a"or Futuro ) (FB9RA*
1 Valor .uturo de un radiente a escala (VF+ES*A-A)
Cua" es e" 3a"or @uturo de una serie #eometri/a a es/a"a !ue de/re/e e" &' /ada meses durante dos anos
una tasa de interes de" 1' mensua"% si "a primera /uota !ue se pa#a es de ?0
-asa de inters )-ASA*
+"a,o en meses ) N+ER *
+rimera /uota ) CuotaB1 *
9radiente )9RA*
Serie
C"ase
-ipo
(a"or Futuro ) (FBESCALA*
2# Primera cuota de una serie /radiente (PA!+RA,)
Cua" es e" 3a"or de "a primera /uota de una serie de #radiente aritmeti/o !ue se in/rementa en 0 mensu
a una tasa de interes de" %0' mensua" durante 16 meses para /ubrir un prestamo de 60
-asa de inters )-ASA*
+"a,o en meses ) N+ER *
(a"or +resente )(A*
9radiente )9RA*
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(a"or Futuro )(F*
C"ase
-ipo
+rimera /uota )+A9OB9RA*
21 Primera cuota de un /radiente a escala conociendo el 0alor presente (PA!+ES*A-A+VA)
Cua" es e" 3a"or de "a primera /uota de una serie a es/a"a !ue se in/rementa un ' /ada & meses a una tasa
de interes de" %0' mensua" durante 16 meses para /ubrir un prestamo de 0
-asa de inters )-ASA*
+"a,o en meses ) N+ER *
(a"or +resente )(A*
9radiente )9RA*
Serie
C"ase
-ipo+rimera /uota )+A9OBESCALAB(A*
22 radiente de una serie (RA,+RA,)
En /uanto debe aumentar una /uota mensua" para pa#ar un /redito de 10 en 6 meses si se empie,a
pa#ando una /uota de ?% suponiendo un in/remento por/entua"
-asa de inters )-ASA*
+"a,o en meses ) N+ER *(a"or +resente )(A*
+rimera /uota ) CuotaB1 *
(a"or Futuro )(F*
C"ase
-ipo
9radiente )9RAB9RA*
23 Tasa de interes de una serie /radiente (TASA+RA,)
A !ue tasa de interes se esta @inan/iando un /redito de & si e" deudor debe /an/e"ar ? /uotasmensua"es !ue de/re/en e" 6' y "a primera /uota es de 5
+"a,o en meses ) N+ER *
(a"or +resente )(A*
+rimera /uota ) CuotaB1 *
9radiente
(a"or Futuro )(F*
C"ase
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-ipo
-asa 9radiente )-ASAB9RA*
24 *on0ersion de tasas de interes de e.ecti0o a nominal (TASAN!'NA-)
Cua" es "a tasa de interes nomina" semestra" e!ui3a"ente a un interes de" 1?' e@e/ti3o annua"
-asa E@e/ti3a
Numero de periodos )numBper*
-asa Nomina"
25 *on0ersion de tasas de interes de nominal a e.ecti0o (TASAEFE*T'V!)
Cua" es "a tasa de interes e@e/ti3a e!ui3a"ente a un interes de" 1%6' mensua" 3en/ido
-asa Nomina"
Numero de periodos )numBper*
-asa E@e/ti3a
2$ *on0ersion de una tasa de interes e.ecti0a a una tasa nominal anticipada (TASA+N!'NA-)
Cua" es "a tasa de interes nomina" semestre anti/ipada e!ui3a"ente a un interes de" 1?' e@e/ti3o annua"
-asa E@e/ti3a
Numero de periodos )numBper*
-ipo
-asa Nomina"
2% *on0ersion de una tasa de interes nominal anticipada en una tasa de interes e.ecti0a (TASA+EFE*T'V
Cua" es "a tasa de interes nomina" semestre anti/ipada e!ui3a"ente a un interes de" 1?' e@e/ti3o annua"
-asa Nomina"
Numero de periodos )numBper*
-ipo
-asa E@e/ti3a
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2" Relacion de eui0alencia entre una tasa de interes E.ecti0a anual las tasas de interes nominales o p
-asa E@e/ti3a Anua" +eriodi/idad de "a tasa de interes E!ui3a"en/ia
16' Anua" A>o (en/ido1.0' Anua" semestre 3en/ido
1' Anua" trimestre anti/ipado
10' -rimestra" 3en/ida
16.0' Semestra" Anti/ipada
1?' ensua" (en/ida
17' :uin/ena" (en/ida
2 Relacion de eui0alencia entre tasas de interes nominales una tasa de interes E.ecti0a Anual (TASA
-asa Nomina" +eriodi/idad de "a tasa de interes E!ui3a"en/ia
16' Anua" es (en/ida
1.0' Anua" -rimestre (en/ido
1' Anua" =imestre Anti/ipado
10' -rimestra" 3en/ida
16.0' Semestra" Anti/ipada
1?' ensua" (en/ida
17' :uin/ena" (en/ida
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en
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!ue
ota
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)
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riodicas (TASA+EFE*T'VA)
N!'NA-)
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6'
1
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16
FLUDO E CADA $ 1%%. $ 6%. $ 6%. $ 1%6%.
(+N
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$ 1%%. $ $ 1. $ 6. $ &.
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$ .
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1 6 &
+eriodo
+restamo 0
Cuota $ 0%6&%1.67 $ 0%6&%1.67 $ 0%6&%1.67 $ 0%6&%1.67Intereses $ 1%0%. $ 1%&5%&.?7 $ 1%6?0%6.50 $ 1%17&%&1&.11
Amori,a/ion $ &%06&%1.67 $ &%6?%757. $ &%7&7%1.&6 $ &%?5%751.1
Sa"do $ %7%?50.7& $ 6%??%5?.&6 $ &5%11%&7. $ &0%6%0.?
Contro" $ . $ . $ . $ .
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0 7 ? 5 1
$ 0%6&%1.67 $ 0%6&%1.67 $ 0%6&%1.67 $ 0%6&%1.67 $ 0%6&%1.67 $ 0%6&%1.67$ 1%07%?15.&? $ 5&?%?.?& $ ?1%&&&.06 $ 5%1&. $ 0%11.15 $ 6%606.65
$ &%50%6?.5 $ %?%6&.0 $ %6%77.70 $ %&&6%57&.?7 $ %6%5&.5 $ %05%?01.5?
$ &1%650%&.5 $ 67%611%117.5 $ 6&%%&.7 $ 1?%71%&76.?7 $ 1%6?%5.75 $ 5%11%007.?1
$ . $ . $ . $ . $ . $ .