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TECNOLOGO EN GESTION DE UNIDADES ADMINISTRATIVAS
Brigitte Casallas- [email protected] financiera Yanna Sepúlveda- [email protected] al cliente
SERVICIO AL CLIENTE
BRIGITTE TATIANA CASALLAS HERNÁNDEZ
Tecnólogo en Gestión de unidades administrativas
Primer Trimestre
Patricia Mora Cadena
Servicio Nacional de Aprendizaje
Centro de Gestión Administrativa
Bogotá D.C.
2013
TECNOLOGO EN GESTION DE UNIDADES ADMINISTRATIVAS
Brigitte Casallas- [email protected] financiera Yanna Sepúlveda- [email protected] al cliente
TABLA DE CONTENIDO
Contenido TABLA DE ILUSTRACIONES ......................................................................................................... 3
TÉCNICAS DE GESTIÓN FINANCIERA .......................................................................................... 6
OBEJTIVO .................................................................................................................................. 8
PERFIL PROFESIONAL ................................................................................................................ 6
PERFIL OCUPACIONAL ............................................................................................................... 7
GESTIÓN FINANCIERA .................................................................. ¡Error! Marcador no definido.
FUNCIONES ............................................................................................................................... 8
ORGANIZACIÓN ........................................................................................................................ 9
ORGANIGRAMA ........................................................................................................................ 9
PLANEAMIENTO FINANCIERO.................................................................................................. 10
OPERACIONES BANCARIAS ...................................................................................................... 10
CONCILIACIÓN BANCARIA ....................................................................................................... 10
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TABLA DE ILUSTRACIONES
Ilustración 1 finaciera ................................................................... ¡Error! Marcador no definido.
Ilustración 2 GERESTION FINANCIERA .......................................... ¡Error! Marcador no definido.
Ilustración 3 PERFIL ................................................................................................................... 6
Ilustración 4 PERRFIL ocupacional ............................................................................................. 7
Ilustración 5 Tecnico PERFIL OCUPACIONAL ............................................................................. 7
Ilustración 6 OBJETIVO ................................................................. ¡Error! Marcador no definido.
Ilustración 7 ORGANIGRAMA ....................................................... ¡Error! Marcador no definido.
Ilustración 9 Unidades Financieras ............................................... ¡Error! Marcador no definido.
Ilustración 8 OPERACIONES BANCARIAS ....................................... ¡Error! Marcador no definido.
Ilustración 10 imgen personal ................................................................................................. 11
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TABLA DE HIPERVÍNCULOS
FINANCIERA
PERFIL
TECNICO PROFESIONAL
PERFIL OCUPACIONAL
TECNICAS DE GESTION
ORGANIZACIÓN
OPERACIONES BANCARIAS
IMAGEN PERSONAL
MOMENTOS DE VERDAD
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INDICE
A
ámbito, 5
Autoestima, 11
C
calidad, 11
clientes, 11
competencia, 5
contabilidad, 5
Cooperación., 11
E
eficiencia,, 11
emprendimiento, 5
empresa., 11
equipo, 5
F
funciones, 5
G
GESTIÓN, 5
Gestor, 5
I
imagen, 11
impresión, 11
iniciativa, 5
innovación, 5
N
nivel, 5
O
organización, 11
P
PERFIL, 5
Planeación de trabajo., 11
Proactividad., 11
profesión, 5
S
servicio, 11
suma, 11
T
TÉCNICAS, 5
técnicos, 5
total, 11
V
valor, 5
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1 Mercado: es cualquier conjunto de transacciones o acuerdos de intercambio de bienes o
servicios entre individuos o asociaciones de individuos. 2 Laboral: Se refiere a la labor de las personas, o a su trabajo o actividad legal remunerada. 3 Empresarial: Hace referencia a elementos o individuos que componen a una empresa, así
como también para caracterizar a situaciones o momentos que se dan dentro del espacio de
una empresa o compañía.
PERFIL PROFESIONAL EL TÉCNICO PROFESIONAL EN GESTIÓN FINANCIERA desarrolla las
funciones relacionadas con la contabilidad y las finanzas, coordina actividades
interdisciplinarias, utiliza eficientemente recursos financieros, técnicos y físicos,
formulando planes de negocios, trabajando en equipo y estableciendo buenas
relaciones interpersonales. Maneja correctamente las competencias socio-
afectivas necesarias para el ejercicio de su profesión y es responsable y
cumplidor de las funciones que se le asignan. Hacen parte del perfil profesional
del Gestor Financiero:
1. El emprendimiento como competencia transversal a sus áreas de
conocimiento.
2. La iniciativa como valor que lo perfila en el ámbito de la innovación y la
creatividad.
3. El diseño de estructuras productivas ligadas a la academia como
constructo de posibilidades creativas, innovadoras y profesionales en el
campo empresarial.
4. El nivel de competitividad en el 1mercado 2laboral, ligado a las
dinámicas financieras del contexto
socio-3empresarial.
Ilustración 3 PERFIL
Ilustración 1 Financiera
Ilustración 2 perfil
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4 Perfil: Conjunto de rasgos peculiares que un puesto de trabajo engloba a nivel de educación, nivel de
formación, experiencia y habilidades intelectuales y/o físicas, para una persona; 5 Gestionar: Dirigir y administrar un negocio o asunto: el notario gestionó el asunto de la herencia; un
nuevo gerente gestiona la empresa. 6 Inversiones: representan colocaciones que la empresa realiza para obtener un rendimiento de ellos o
bien recibir dividendos que ayuden a aumentar el capital de la empresa.
4
PERFIL
OCUPACIONAL EL TÉCNICO
PROFESIONAL EN GESTIÓN FINANCIERA, será el profesional formado por
la Institución, con capacidad para desempeñarse en las siguientes actividades:
Realizar Análisis
Financieros a partir de
Costos y Rentabilidad.
Analizar las
opciones de financiación
y de inversión que la
Empresa pretenda
adquirir con bancos y
proveedores.
Revisar el
movimiento contable de
una Entidad.
Elaborar presupuestos
y establecer controles para su cumplimiento.
5Gestionar estrategias y procesos de análisis para toma de decisiones
en la banca comercial, la banca de 6inversiones, las bolsas de valores y
en el sector financiero
en general.
Ilustración 4 PERRFIL ocupacional
Ilustración 6 Técnico PERFIL OCUPACIONAL
Ilustración 5 técnico profesional
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TÉCNICAS DE GESTIÓN FINANCIERA La gestión financiera es entendida como un programa académico de nivel
técnico profesional que orienta, fomenta y estructura competencias
conducentes hacia el desarrollo de las habilidades necesarias para la
administración de recursos financieros. Esta administración
de recursos, es entendida como el análisis integral, la
ejecución, la planeación, la proyección, la conservación y el
sostenimiento contable de una empresa.
OBEJTIVO Contribuir a la formación de Técnicos Profesionales en
Gestión Financiera, con un alto sentido humanístico,
basado en los conceptos de empresarialitas (empresa
ismo), para afrontar los nuevos retos que impone el modelo
de productividad y competitividad desde criterios pedagógicos basados en las
competencias establecidas en el modelo pedagógico institucional.
Se denomina gestión financiera (o gestión de movimiento de fondos) a todos los procesos que consisten en conseguir, mantener y utilizar dinero, sea físico (billetes y monedas) o a través de otros instrumentos, como cheques y tarjetas de crédito. La gestión financiera es la que convierte a la visión y misión en operaciones monetarias.
FUNCIONES
La determinación de las necesidades de recursos financieros: planteamiento de las necesidades, descripción de los recursos disponibles, previsión de los recursos liberados y cálculo de las necesidades de la financiación externa.
La consecución de financiación según su forma más beneficiosa: teniendo en cuenta los costes, plazos y otras condiciones contractuales, las condiciones fiscales y la estructura financiera de la empresa.
La aplicación juiciosa de los recursos financieros, incluyendo los excedentes de tesorería: de manera a obtener una estructura financiera equilibrada y adecuados niveles de eficiencia y 7rentabilidad.
El estudio de información de manera a obtener respuestas seguras sobre la situación financiera de la 8empresa.
El 9análisis con respecto a la viabilidad económica y financiera de las inversiones.
7 Rentabilidad: capacidad de producir o generar un beneficio adicional sobre la inversión o esfuerzo
realizado. 8 Empresa: Es una organización, dedicada a actividades o persecución de fines económicos comerciales
9 Análisis: Es la descomposición de un todo en partes para poder estudiar su estructura, sistemas
operativos, funciones, etc.
Ilustración 7 técnicas de gestión
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ORGANIZACIÓN
La forma que adopta la estructura de una empresa tiene que ver, con su tamaño. Si la empresa es grande, la importancia del tema financiero es determinante, entonces se incluirá en el organigrama la función de un gerente financiero o gerente administrativo-financiero. El gerente financiero es aquella persona que pone en gestión financiera las decisiones enunciadas en la estrategia, a partir de la visión y misión de la empresa. Esta es su función como gerente y estratega.
De esta gerencia o jefatura dependerá el área de Tesorería, donde se custodian los fondos que están en el poder de la empresa (antes de que se apliquen como pagos o se depositen). Del área de Tesorería depende la de Cobranzas, donde se producen todos los ingresos.
Existe también el área de pago o Cuentas a pagar, que se ocupa de recibir la documentación requerida para realizar un pago, verificar que corresponda y requerir las autorizaciones correspondientes.
También suele haber un área de presupuesto financiero o Control presupuestario, que es el sector que convierte a la gerencia financiera en una gerencia de estrategia. Aquí es donde se analiza la posición financiera de la empresa y se surgieren las mejores opciones de requerir fondos o de invertirlos.
ORGANIGRAMA
Distinción entre los conceptos económico y financiero.
El concepto 10económico está relacionado con los resultados, las ganancias y las 11pérdidas, los costos.
Lo financiero es todo lo relacionado con el movimiento concreto de fondos, los ingresos (orígenes) o los 12egresos (aplicaciones).
10 Económico: Se relaciona con resultados, ganancias y las perdidas y costos. 11
Perdidas: Es la carencia o privación de lo que se poseía. 12 Egresos: Son las salidas o las partidas de descargo.
Ilustración 8organización
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PLANEAMIENTO FINANCIERO
Una buena gestión financiera no evalúa solamente si se dispone o no hoy de dinero: se trata de planificar, de prever una buena gestión a futuro y, las probables faltas o excesos de dinero (déficit o superávit).
La herramienta principal para el planeamiento financiero es el presupuesto financiero, que forma parte de un sistema más amplio denominado sistema presupuestario. Dentro del sistema presupuestario, el presupuesto financiero permite anticipar los probables déficits, desarrolla estrategias para cubrirlos, y a la vez analiza las posibles decisiones de inversión que haya que realizar en el caso de superávit.
OPERACIONES
BANCARIAS
Los bancos realizan diversas operaciones que son las que caracterizan su gestión. Para concretarlas es necesario completar
diversos 13formularios
14CONCILIACIÓN BANCARIA
Es el análisis de la información de la 15cuenta corriente. Se compara la información contable de la empresa y se analizan las diferencias, realizando los ajustes pertinentes.
13 Formularios: Un formulario es un documento, en papel o en pantalla, diseñado con el propósito de que
el usuario introduzca datos estructurados. 14
Conciliación: Arreglar o acordar algo especifico. 15 Cuenta: Es el elemento básico y central en la contabilidad y en los servicios de pagos.
Ilustración 9 operaciones Bancarias
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SERVICIO AL CLIENTE Facilitar el servicio a los clientes internos y externos de acuerdo con las
políticas de la organización, satisfaciendo al cliente y no en el control interno.
IMAGEN PERSONAL Y PROFESIONAL. La imagen que 16proyecte debe ser de profesionalismo, eficiencia,
honestidad, cultura, serenidad, sencillez y cordialidad, entres otras virtudes
porque en cuyas manos se encuentra la imagen de una empresa. Algunas
Aspectos que favorecen la imagen
profesional son:
Aseo impecable del cuerpo.
Vocabulario culto.
Conversación pausada.
Capacidad para escuchar.
Conocimiento de la actualidad.
Cultura general.
Etiqueta.
Autoestima.
17Actitudes positivas.
Sonrisa franca.
Iniciativa.
Liderazgo.
Pro actividad.
Planeación de trabajo.
Cooperación.
MOMENTOS DE VERDAD Es aquella situación en la que el cliente se pone en contacto directo o indirecto
con cualquier aspecto de la empresa y a su vez obtiene una 18impresión sobre
la calidad del servicio. La suma de todos los momentos de verdad compone el
total de la imagen que el cliente se hace de la empresa.
Ilustración 12 momentos de verdad
16
Proyección: Verse reflejando una imagen positiva de acuerdo a sus acciones. 17 Actitud Positiva: afrontar lo que venga de la forma más beneficiosa para nosotros. 18
Impresión: Concepto o definición propia de la calidad del servicio.
Ilustración 10 imagen personal Ilustración 11imagen personal