taavi tuur - esimesed sammud väärtpaberiturgudel
DESCRIPTION
Ärikatla konverents "Ühe päevaga INVESTORIKS"TRANSCRIPT
Esimesed sammud
väärtpaberiturgudel9. aprill 2011
Taavi Tuur
Investeerimine on
raha enda kasuks tööle panemine
Investeerimine...
On rikastele ja vajab kõvasti raha
On tarkadele ja vajab palju spetsiifilisi teadmisi
Võtab palju aega
See kõik on müüt!
Säästmist eristab investeerimisest riski
aktsepteerimine
Risk on hindade liikumine
Parim kaitse riskide vastu on nende hajutamine
Kuidas väikse rahaga hajutada?
Parimaks võimaluseks fondide ostmine
Fondid investeerivad kümnetesse, sadadesse
või tuhandetesse ettevõtetesse
Investeerimisvõimalused
Aktsiad
Fondid
Võlakirjad
Kinnisvara
Toorained (nafta, gaas, jpm)
Väärismetallid (kuld, hõbe)
Muud (kunst, antiik, jne)
Tootlused
Allikas: Ibbotson Associates
Aeg ongi raha
Investeerides täna 25 000 EEK, on sellest 15%
tootluse juures 30 aasta pärast saanud 1,6 mln
Raha teeb raha
Mõistlik ootus
Instrumendid
Aktsiad – tükike ettevõttest (saab õiguse dividendidele ja
hääleõiguse)
Võlakirjad – emitendi laenukohustus sinu ees
Optsioonid – võimalus osta või müüa aktsiaid või muid
instrumente tulevikus kokkulepitud ajal ja hinnaga
Futuurid – kohustus osta või müüa aktsiaid või muid
instrumente tulevikus kokkulepitud ajal ja hinnaga
Kuidas alustada?
Alusta mängurahaga
Hoia summad väiksed
Loe ja kuula, mis teised räägivad
Keda usaldada?
Analüüsi ennast
Õpi ettevõtteid ja turgu tundma
Kus saada infot?
LHV foorumid, artiklid ja investeerimisõpik (lhv.ee)
Tallinna Börsi koduleht (tse.ee)
Investeerimisterminid (investopedia.com)
Raamatud (LHV raamatukogu, amazon.com)
Graafikud ja uudised (finance.yahoo.com, finance.google.com)
USA eelturu info (money.cnn.com/data/premarket)
Uudised (bloomberg.com)
Blogid (notablecalls.blogspot.com, seekingalpha.com)
Graafikud (stockcharts.com)
Börsil kaubeldavad fondid (etfconnect.com)
Muu huvitav info (realmoney.com)
Täiendav info
Orkaanid... ja ilm ...
stormtracker.com ilm.ee
Kuidas aktsiaid valida?
Investeeri sellesse...
... mida tunned
... mis laseb rahulikult magada
... mille osas sul on kindel investeerimistees
... mis sobib Sinu riskitasemega
Suvaliste aktsiate ostmine
on loterii!
Mis aktsiaid liigutab?
Ettevõtete majandustulemused
Raha liikumine börsile ja ära
Investorite meeleolud – sentiment
Makrokeskond
OOTUSED ja TULEVIK!
Mis edasi?
Oota ja püüa rahulikult magada
Tuleta meelde oma investeerimishorisont
Kontrolli oma teesi kehtivust
Keskendu ettevõttele ja mitte aktsiahinnale
Ära keskmista hinda alla ilma põhjuseta
Kontrolli riske
Praktika – esimene samm, info
kogumine• LHV artiklid
• LHV Pro (ideed ja soovitused)
• LHV foorumid
– Börsipäev
– Aktsiafoorumid
• LHV Chat
• Turud ja hinnad lehekülg (Powertrader)
• Investeerimiskool
Investeerimisprofiili määratlemine
• Investeerimiseesmärk
• Ajahorisont
• Riskitaluvus
• Tootluse ootus
• Teadmised
• Ajakulu
• Investeeritav summa
Investeerimiseesmärk
• Lühiajaline rahapaigutus
• Raha kogumine suurema ostu tegemiseks (auto, maja)
• Laste tuleviku kindlustamine (kooliraha)
• Pensionipõlve kindlustamine
• Finantspuhvri loomine
• Kapitali säilitamine
Ajahorisont
– kuni 3 aastat
– 3-5 aastat
– 5-10 aastat
– üle 10 aasta
Riskitaluvus
• Millist kaotust olen nõus taluma?
– Ei soovi üldse kaotada
– 5 protsenti on maksimum
– 10 protsenti kaotada pole probleem
– 20 protsenti võib ju hea tootluse huvides ohverdada
– Kõik või mitte midagi
Tootluse ootus
• Kui suurt kasvu ma oma investeeringult aasta jooksul ootan?
– Kuni 5%
– Inflatsiooni võiks ikka ületada (kuni 10%)
– Aktsiaturgude ajalooline keskmine
või veidi rohkem (kuni 15%)
– Palju tööd aitab ajaloolist
keskmist lüüa (15-20%)
– Kes riskib, see peab
ka tasu saama (üle 20%
Ajakulu
• Kui palju oma ajast olen nõus kulutama investeerimisele?
– Korra aastas viskan oma portfellile pilgu peale
– Korra kuus loen pensionifondi ülevaateid
– Korra nädalas
– 3-4 tundi päevas
– Täistööpäev
– 24 tundi päevas (näen uneska aktsiaid)
Teadmised
• Millised on minu investeerimisalased teadmised?
– Puuduvad teadmised ja huvi väärtpaberiturgude vastu
– Investeerimismaailm on põnev, aga teadmised vähesed
– Oman fonde, kuid tahaks edasi liikuda
– Investeerin üksikaktsiatesse
– Kauplen aktsiaid, optsioone ja
futuure
Investeeritav summa
• Kui suur on minu investeeritav summa?
– 640 eurot (10 000 krooni)
– 3 200 eurot (50 000 krooni)
– 6 400 eurot (100 000 krooni)
– 32 000 eurot (500 000 krooni
Investeerimisvõimalused ja
minimaalsed summad• 2. samba pensionifond 2% palgast + 4% riigilt (hetkel 2%)
• 3. samba pensionifond alates 12,78 eurost (200 kroonist) kuus
• Fondid alates 19,17 eurost (300 kroonist) kuus
• Kasvukonto alates 63,91 eurost (1000 kroonist) kuus
• Balti aktsiad:
– üks tehing 320 eur (~5 000 krooni)
– hajutatud portfell 3 200 eur
(~50 000 krooni)
• USA aktsiad:
– üks tehing 1 278 eur (~20 000 krooni)
– hajutatud portfell 6 400 eur
(~100 000 krooni)
Isegi PENSION on investeering
• Kui inimene investeerib iga kuu 38 eurot (~600 krooni) 40 aasta vältel, siis …
• 2% tootluse korral on tal perioodi lõpuks: 28 095 eurot (~439 591 krooni)
• 8% tootluse korral on tal perioodi lõpuks: 124 313 eurot (~1 945 082 krooni)
• 40 aasta vältel investeerib inimene ise 18 406 eurot
(~288 000 krooni)
Loevad nii aeg kui tootlus!
Tegudele!
• Selleks, et reaalselt alustada, peab sul olema
investeerimiskonto – sel kontol saad osta /müüa ja hoida
väärtpabereid. Konto avamine ja Balti väärtpaberite
hoidmine tasuta.• Konto avamine on lihtne, lihtsalt tule LHV
kontorisse ja võta kaasa isikut tõendav
dokument.
