ŞÜphelİ İŞlem bİldİrİm yÜkÜmlÜlÜĞÜ (ŞÜphelİ İŞlem bİldİrİm formunun...

24
1 ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN DOLDURULMASI ) Mali Bilgi Edinme Birimi

Upload: mattox

Post on 09-Jan-2016

82 views

Category:

Documents


5 download

DESCRIPTION

ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN DOLDURULMASI ). Mali Bilgi Edinme Birimi. ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN DOLDURULMASI ). A- FORMU DÜZENLEYEN YÜKÜMLÜNÜN :. X BANKASI LTD. BANKA. BEDRETTİN DEMİREL CADDESİ / LEFKOŞA. - PowerPoint PPT Presentation

TRANSCRIPT

Page 1: ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ  (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN DOLDURULMASI )

1

ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN

DOLDURULMASI )

ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN

DOLDURULMASI )

Mali Bilgi Edinme Birimi

Page 2: ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ  (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN DOLDURULMASI )

2

A- FORMU DÜZENLEYEN YÜKÜMLÜNÜN :

Adı Soyadı- Unvanı[1] :

Yükümlü Grubu[2] :

Adresi :

Tel : Kimlik No[3]:

X BANKASI LTD.

BANKA

BEDRETTİN DEMİREL CADDESİ / LEFKOŞA

2244982 MŞ.2599

[1] Gerçek kişi yükümlüler için adı soyadı, tüzel kişi yükümlüler için ticaret unvanı yazılır.

[2] Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Yasası’nın 6.ıncı maddesinde sayılan yükümlülerden dahil olunan grup yazılır.

[3] Gerçek kişi yükümlüler için K.K.T.C. Kimlik No, diğer yükümlü grupları için tescil onay no (M.Ş.) yazılır.

Mali Bilgi Edinme Birimi

ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN

DOLDURULMASI )

Page 3: ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ  (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN DOLDURULMASI )

3

B- BİLDİRİME İLİŞKİN BİLGİLER

Aşağıdakilerden bildiriminize uygun olan seçenekleri işaretleyiniz.

Bildirim Tarihi :

Önceki Bildirimin Tarihi[4]:

Bildirimin Aciliyeti[5] :

Yeni Ek

Tek bir kişi Tek bir işlem

Birden çok kişi Birden çok işlem

[4] Yukarıda ek bildirim olduğu işaretlenmişse doldurulur.

[5] Normal, ivedi ve çok ivedi seçeneklerinden biri yazılır.

ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMU (ŞİBF)

Mali Bilgi Edinme Birimi

8.10.2008

--------

İVEDİ

x

X

X

Page 4: ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ  (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN DOLDURULMASI )

4

B- BİLDİRİME İLİŞKİN BİLGİLER

Aşağıdakilerden bildiriminize uygun olan seçenekleri işaretleyiniz.

Bildirim Tarihi :

Önceki Bildirimin Tarihi[4]:

Bildirimin Aciliyeti[5] :

Yeni Ek

Tek bir kişi Tek bir işlem

Birden çok kişi Birden çok işlem

[4] Yukarıda ek bildirim olduğu işaretlenmişse doldurulur.

[5] Normal, ivedi ve çok ivedi seçeneklerinden biri yazılır.

ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMU (ŞİBF)

Mali Bilgi Edinme Birimi

8.10.2008

29.08.2008

İVEDİ

x

X

X

Page 5: ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ  (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN DOLDURULMASI )

5

C- ŞÜPHELİ İŞLEMİ YAPAN GERÇEK KİŞİNİN:

( Birden fazla kişi tarafından gerçekleştirilen şüpheli işlemlerde işlemi yapan her bir gerçek kişinin bilgileri ayrı ayrı doldurulur.)

Kendi Adına Başkası Adına[6]

Adı

Soyadı

Doğum Yeri

Doğum Tarihi[7]

Anne Adı

Baba Adı

Uyruğu

Kimlik Belgesinin Türü[8]

Kimlik Belgesinin Numarası

K.K.T.C. Kimlik No

Yerleşim Yeri Adresi[9]

Telefon Numarası

Faks Numarası

Elektronik Posta Adresi

Mesleği

İşyeri Adresi

6 Başkası adına işlem yapılması durumunda adına işlem yapılan gerçek veya tüzel kişi bilgilerinin girişi Formun D ve E bölümlerine yapılır.

[7] Doğum tarihi, gün/ay/yıl olarak girilecektir.

[8] Kimlik tespitinde geçerli olan belgelerden biri yazılacaktır.

[9] Müşterinin Tanınması ve Kimlik Tesbit Yükümlülüğü Usul ve Esasları Tebliği’nin 4. maddesine göre teyidi yapılan adres yazılır.

X

HÜSEYİN

HÜSEYİNOĞLU

LARNAKA

31.10.1967

HATİCE

ALİ

KKTC

PASAPORT

1689999

126999

GÜZELYURT

7146666

2223334

[email protected]

SERBEST

LEFKOŞA

Page 6: ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ  (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN DOLDURULMASI )

6

D- ADINA İŞLEM YAPILAN GERÇEK KİŞİNİN[10] :

Adı

Soyadı

Doğum Yeri

Doğum Tarihi[11]

Anne Adı

Baba Adı

Uyruğu

Kimlik Belgesinin Türü[12]

Kimlik Belgesinin Numarası

K.K.T.C. Kimlik No[13]

Yerleşim Yeri Adresi[14]

Telefon Numarası

Faks Numarası

Elektronik Posta Adresi

Mesleği

Adresi

[10] Adına işlem yapılan birden fazla gerçek kişinin olduğu şüpheli işlemlerde her biri adına işlem yapılanın bilgilerinin girişi ayrı ayrı yapılacaktır.

[11] Doğum tarihi, gün/ay/yıl olarak girilecektir.

[12] Kimlik tespitinde geçerli olan belgelerden biri yazılacaktır.

[13] K.K.T.C. Kimlik No. KKTC vatandaşları için aranacaktır.

[14] Müşterinin Tanınması ve Kimlik Tesbit Yükümlülüğü Usul ve Esasları Tebliği’nin 4. maddesine göre teyidi yapılan adres yazılır.

HASAN

HASANOĞLU

LEFKOŞA

25.10.1967

SUZAN

HALİL

KKTC

PASAPORT

12599999

1333333

LEKOŞA SURLARİÇİ NO 1

7144666

2284333

[email protected]

MAĞAZA SAHİBİLEFKOŞA

Page 7: ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ  (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN DOLDURULMASI )

7

E- ADINA İŞLEM YAPILAN TÜZEL KİŞİNİN/TÜZEL KİŞİLİĞİ OLMAYAN TEŞEKKÜLÜN [15] :

Unvanı[16]

Tescil numarası[17]

Faaliyet konusu[18]

Açık adresi

Telefon numarası

Faks numarası

Elektronik posta adresi

[15] Adına işlem yapılan birden fazla tüzel kişinin olduğu şüpheli işlemlerde herbiri adına işlem yapılanın bilgilerinin girişi ayrı ayrı yapılacaktır.

[16] Resmi Kabz Memurluğu ve Şirketler Mukayyitliğine kayıtlı tüzel kişiler için ticaret unvanı, dernek, vakıf, sendika, tüzel kişiliği olmayan teşekküllerin adı, siyasi partiler için siyasi partinin ilgili biriminin adı yazılacaktır.

[17] Resmi Kabz Memurluğu ve Şirketler Mukkayitliğine kayıtlı tüzel kişiler için tescil numarası, dernekler, vakıflar ve sendikalar için kayıt numarası yazılacaktır.

[18] Faaliyet konusu veya faaliyet amacı yazılacaktır.

ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMU (ŞİBF)

Mali Bilgi Edinme Birimi

YAPI VE MALZEME SATIS FABRİKASI LTD.

MŞ.128666

KONFEKSİYON ÜRETİM FABRİKASI

LEFKOŞA SANAYİ BÖLGESİ NO.1 LEFKOŞA

22888888

228883333

FABRİ[email protected]

Page 8: ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ  (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN DOLDURULMASI )

8

F- ŞÜPHELİ İŞLEME İLİŞKİN BİLGİLER[19]

İşlem Teşebbüs Aşamasında mı? Evet Hayır

İşlemi Yapanın Adı Soyadı

Adına İşlem Yapılanın Adı Soyadı/Unvanı[20]

İşlem Tarihi

İşlem Türü

İşlem Tutarı

İşlemin Yapıldığı Yer[23]

İşlem bir hesaba bağlı mı?

Evet Hayır

[19] Birden fazla işlemin olması halinde her bir işlem için ayrı ayrı giriş yapılacaktır.

[20] İşlem başkası adına yapılıyor ise adına işlem yapılanın adı soyadı/unvanı bilgileri girilecektir aksi durumda ilgili bölüme “kendi adına” ibaresi yazılacaktır.

[21] İşlemin yapıldığı ilçe bilgilerinin yanı sıra varsa şube, acenta vb bağlı birimlerin bilgisi de girilecektir.

ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMU (ŞİBF)

X

HÜSEYİN HÜSEYİNOĞLU

HASAN HASANOĞLU

9.09.2008

NAKİT YATIRIM

125,899 STG

MAGOSA

X

Page 9: ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ  (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN DOLDURULMASI )

9

F- ŞÜPHELİ İŞLEME İLİŞKİN BİLGİLER[19]

İşlem Teşebbüs Aşamasında mı? Evet Hayır

İşlemi Yapanın Adı Soyadı

Adına İşlem Yapılanın Adı Soyadı/Unvanı[20]

İşlem Tarihi

İşlem Türü

İşlem Tutarı

İşlemin Yapıldığı Yer[23]

İşlem bir hesaba bağlı mı?

Evet Hayır

[19] Birden fazla işlemin olması halinde her bir işlem için ayrı ayrı giriş yapılacaktır.

[20] İşlem başkası adına yapılıyor ise adına işlem yapılanın adı soyadı/unvanı bilgileri girilecektir aksi durumda ilgili bölüme “kendi adına” ibaresi yazılacaktır.

[21] İşlemin yapıldığı ilçe bilgilerinin yanı sıra varsa şube, acenta vb bağlı birimlerin bilgisi de girilecektir.

ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMU (ŞİBF)

X

HÜSEYİN HÜSEYİNOĞLU

YAPI VE MALZEME SATIS FABRİKASI LTD

20.10.2009

NAKİT YATIRIM

125,899 STG

MAGOSA

X

Page 10: ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ  (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN DOLDURULMASI )

10

G- HESABA İLİŞKİN BİLGİLER[22]

Hesap Türü

Hesap Numarası

IBAN Numarası

Müşteri Numarası

Hesap Sahibi Kişinin Adı Soyadı/Unvanı[23]

Hesabın Açılış Tarihi

Hesabın Kapanış Tarihi

Hesap Bakiyesi

Hesabın Bulunduğu Şube

[22] Şüpheli işlemin bir hesaba bağlı olması halinde doldurulacaktır.

[23] Gerçek kişiler için adı soyadı, Resmi Kabz Memurluğu ve Şirketler Mukayyitliğine kayıtlı tüzel kişiler için ticaret unvanı, dernek, vakıf, sendika, tüzel kişiliği olmayan teşekküllerin adı, siyasi partiler için siyasi partinin ilgili biriminin adı yazılacaktır.

ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMU (ŞİBF)

Mali Bilgi Edinme Birimi

VADELİ MEVDUAT/ CARİ HESAP/

128999

-------

134

HASAN HASANOĞLU / YAPI ve MALZEME SATIŞ FABRİKASI LTD.

25.4.2008

--------

189,226 STG

LEFKOŞA

Page 11: ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ  (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN DOLDURULMASI )

11

H- ŞÜPHELİ İŞLEM KRİTERLERİ :

(Şüpheli İşlem Kriterinin Önüne X İşareti Konacaktır.)

ŞÜPHELİ İŞLEM KRİTERLERİ ŞÜPHELİ İŞLEM KRİTERİNİN NUMARASI[24]

GENEL MAHİYETTE ŞÜPHELİ İŞLEM KRİTERLERİ

Müşteri Profiline İlişkin Kriterler

İşlemlere İlişkin Kriterler

SEKTÖREL MAHİYETTE ŞÜPHELİ İŞLEM KRİTERLERİ

Bankacılık Sektörüne İlişkin Kriterler

Sigorta Sektörüne İlişkin Kriterler

Döviz Bürolarına İlişkin Kriterler

Faktoring Şirketlerine İlişkin Kriterler

Finansal Kiralama Şirketlerine İlişkin Kriterler

Posta ve Kargo Şirketlerine İlişkin Kriterler

Gayrimenkul Sektörüne İlişkin Kriterler

Kumarhaneler ve Talih Oyunları İşletmeciliğine İlişkin Kriterler

Diğer Haller

TERÖRÜN FİNANSMANI İLE BAĞLANTILI ŞÜPHELİ İŞLEM KRİTERLERİ

Terör Örgütleri ile Bağlantısından Şüphelenilen Kişiler veya Riskli Ülkelerle Gerçekleştirilen İşlemlere İlişkin Kriterler

Kar Amacı Gütmeyen Kuruluşlara İlişkin Kriterler[24] Şüpheli İşlem Kriterleri ile Şüpheli İşlem Bildirim Usul ve esasları Tebliği ekinde (EK:1) yer alan şüpheli işlem kriterlerinden uygun olan bir veya bir kaçının yine EK:1’ de belirlenen numarası yazılır.

X

X

X

1.1

4.1

2.2

Mali Bilgi Edinme Birimi

Page 12: ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ  (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN DOLDURULMASI )

12

Açıklama[25]

Formu Düzenleyenin Yetkili Amirin

 

Adı Soyadı

Adı Soyadı :.......................

Ünvanı

Ünvanı :.......................

İletişim Bilgileri :.......................... İletişim Bilgileri :........................

Tarih

:......................... Tarih :.......................

İmza-Mühür

:......................... İmza-Mühür :.......................

[25] Şüpheli işlemle ilgili yapılmak istenen açıklamalar bu bölüme yazılabileceği gibi Tebliğle belirlenen şüpheli işlem kriterlerinden herhangi birine uymadığı düşünülen bir işlemle karşılaşılması durumunda işlemi şüpheli kılan nedenler bu bölümde açıklanır. Ayrıca yapılmak istenen işlem genel veya sektörel mahiyette şüpheli işlem kriterleri arasında sayılmakla birlikte özellikle terörün finansmanı şüphesi barındırıyor ise bu husus “AÇIKLAMA” kısmında özellikle belirtilir.

ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMU (ŞİBF)

Mali Bilgi Edinme Birimi

Suzan Ahmet

31.10.2009

MAGOSA ŞUBESİ

:......................

SUZAN AHMET

Selen Selen

31.10.2009

X BANK LEFKOŞA

GENEL MÜDÜR

SELEN SELEN

HESAPLARA YÜKSEK TUTARLARDA NAKİT YATIRIMLAR YAPILMAKTA VE DAHA SONRA BU MEBLAĞLAR YURT DIŞINA TRANSFER EDİLMEKTEDİR. BU İŞLEMLER SIKLIKLA YAPILMAKTA OLUP KİŞİNİN KENDİ TİCARİ İŞLEMLERİ İLE İLİŞKİLİ GÖRÜLMEMEKTEDİR.

ŞEF

:......................

Page 13: ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ  (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN DOLDURULMASI )

13

   Uyum Görevlisinin değerlendirmeleri .[26]

UYUM GÖREVLİSİNİN

Adı Soyadı: …………………….

Unvanı: …………………….

İletişim Bilgileri .................................

Tarih: …………………….

İmza Mühür: …………………….

[26] Uyum Görevlisinin şüpheli işlemle ilgili olarak yükümlü bünyesindeki mevcut diğer bilgiler ile birlikte ilgili Yasa ve Tebliğ’ler göz önünde bulundurarak yaptığı değerlendimeler yazılmalıdır.

ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMU (ŞİBF)

Mali Bilgi Edinme Birimi

YATIRILAN NAKİTİN KAYNAĞI VE YAPILAN TRANSFERLERİN AMACI SORULDUĞU ZAMAN MÜŞTERİ BİLGİ VERMEDE İSTEKSİZ DAVRANMIŞ VE HER SEFERDE ÇELİŞKİLİ YANITLAR VERMİŞTİR. MÜŞTERİ NAKİT OLARAK GETİRDİĞİ VEYA HESAPLARINA NAKİT OLARAK YATAN FONLARI GÖRÜNÜRDE İŞ İLİŞKİSİ OLMAYAN OFFSHORE BÖLGELERDE BULUNAN KİŞİ VEYA KURUMLARA TRANSFER ETMEKTEDİR. HESABINA YATIRMAKTA OLDUĞU NAKİTİN MÜŞTERİNİN MALİ DURUMU İLE MAKUL BİR ORANTISI BULUNMAMAKTADIR. YÜKLÜ MİKTARLARDA KISA SÜRELİ PARA GİRİŞ VE ÇIKIŞLARI MEVCUTTUR.

Ahmet Mehmet

5.11.2009

UYUM GÖREVLİSİ

AHMET MEHMET

2212122 - 05332222222

Page 14: ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ  (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN DOLDURULMASI )

14

ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİMLERİNDE

KARŞILAŞILAN SORUNLAR

Mali Bilgi Edinme Birimi

Page 15: ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ  (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN DOLDURULMASI )

15

ŞİB Formunun tam doldurulmaması

ŞİB Formunu destekleyici bilgi ve belgelerin form ekinde gönderilmemesi (ör. Kimlik kartı fotokopisi, hesap ekstresi ve havale detayı v.s.....)

Şüpheli işlem bildirimine dayanak olan ve özellikle bahsedilen şüpheyi ortaya koymakta olan hesaba ilişkin hesap hareketlerini gösteren hesap ekstrelerinin bildirime ek yapılmaması

Şüpheli işlem bildirimine konu olan işlem bir havale işlemi ise havale işlemi ile ilgili uluslararası işbirliği bağlamında araştırma yapılmasını sağlayacak havale detaylarının ek yapılmaması

ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİMLERİNDE KARŞILAŞILAN SORUNLAR

Mali Bilgi Edinme Birimi

Page 16: ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ  (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN DOLDURULMASI )

16

Bildirim yapılan ve şüpheli işleme konu olan yabancı uyruklu kişilerin adres bilgilerinin tam alınmaması ve adres teyidinin yapılmaması

Şüpheli işlemle ilgili bildirimde bulunurken yükümlü

bünyesinde bulunan ve işlemle bağlantılı veya ilişkili olabilecek kişi, işlem veya hesap hareketleri ile ilgili hiçbir araştırma yapılmaması

ŞİB kriterlerine uymayan şüpheli işlem bildirimleri ile ilgili konuların formun açıklama bölümünde ayrıntılı olarak açıklanmaması

ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİMLERİNDE KARŞILAŞILAN SORUNLAR

Mali Bilgi Edinme Birimi

Page 17: ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ  (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN DOLDURULMASI )

17

İşlemin anlatılması amacıyla doldurulması gerekli olan açıklama bölümüne yazılanların okunaklı olmaması

Eklerin bir sıralama ya da listeleme yapılmadan karışık bir biçimde gönderilmesi,

Şüpheli işlemin tespit edildiği tarihle Daireye gönderilme tarihinin arasında 5 günden fazla bir süre geçmesi

Şüpheli işlem ile bildirim formunda işaretlenen kriterlerin uyumsuz olması,

ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİMLERİNDE KARŞILAŞILAN SORUNLAR

Mali Bilgi Edinme Birimi

Page 18: ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ  (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN DOLDURULMASI )

18

Teşebbüs aşamasında kalmış olmakla birlikte şüpheli görülerek Daireye bildirilen işlemlerin ilerleyen tarihlerde gerçekleşip gerçekleşmediği hakkında ek bildirim gönderilmemesi,

Şüpheli İşlem Bildirimlerinin kapalı zarf üzerine ‘Gizli’ ibareli olarak gönderilmemesi

İmza karşılığı gönderilen bazı bildirimlerin yükümlü tarafından hazırlanan evrak teslim defterine zarf içerisindeki konunun ne olduğunun belirtilmesi (Ör: Ahmet Mehmet hk. Ş.İ.Bildirimi gibi....)

ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİMLERİNDE KARŞILAŞILAN SORUNLAR

Mali Bilgi Edinme Birimi

Page 19: ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ  (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN DOLDURULMASI )

19

Bir hesapla ilgili ŞİB’lerin hesaptaki bakiyenin tamamına yakınının çekilmesine veya hesabın kapanmasına çok az bir süre kala ya da hesap kapandıktan sonra gönderilmesi,

Araştırılan bir şüpheli şahısla ilgili o anda nezdinde herhangi bir işlem olmaması ve daha sonra işlem olsa bile bildirim yapılmaması

ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİMLERİNDE KARŞILAŞILAN SORUNLAR

Mali Bilgi Edinme Birimi

Page 20: ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ  (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN DOLDURULMASI )

20

TEDBİR KONULMASI İSTENEN HESAPLAR HAKKINDAKİ SORUNLAR

• Savcılık ve/veya Mahkeme tarafından tedbir konulması talep edilen banka hesapları, Dairemiz tarafından bankalara bildirilmektedir.

• Bildirim sonrasında bankalar nezdlerinde yapmış olduğukları araştırma sonuçlarını Daire’ye ulaştırmaktadır. Bu araştırmaya göre, ya bankalar nezdlerinde belirtilen isimlere ait hesapları bulunmadığını ya da kimlerin hesaplarının bulunduğunu belirterek ekstrelerin ekte olduğunu belirtmekte ve hangi hesapları gönderdiklerinin listelemeden göndermektedir.

• Daireye bildirilen gerçek veya tüzel kişilerin hesapları ile ilgili bilgiler özet bir şekilde belirtilmeli

• Gönderilen ekstrelerle ilgili olarak hesap numarası, hesap türü (vadeli,maaş hs. , borçlu cari hs. v.s) , isim ve hesap bakiyesi olarak ifade edilmelidir.

Bankanın resmi başlıklı kapak yazısında

Örneğin:

Hesap Numarası Hesap Türü İsim Hesap Bakiyesi

000252525 Vadeli Ahmet Mehmet 125,225 USD

000266666 Maaş Hs. Ahmet Mehmet ve/veya

Ayşe Mehmet 120,000 TL

Mali Bilgi Edinme Birimi

Page 21: ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ  (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN DOLDURULMASI )

21Mali Bilgi Edinme Birimi

NAKDİ PARA LİMİTİNİ AŞAN NAKİT İŞLEM BİLDİRİMLERİNDE

KARŞILAŞILAN SORUNLAR

Page 22: ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ  (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN DOLDURULMASI )

22

.....................Ayı Yükümlünün Adı: ...........................................................................................................................

Sıra No İşlem Tarihi İşlemi Yapanın Kimlik İşlemin Kimin Para Cinsi İşlem İşlem

    Adı Soyadı No Adına yapıldığı   Miktarı Türü

               

               

               

               

               

               

               

               

NAKDİ PARA LİMİTİNİ AŞAN NAKİT İŞLEMLER BİLDİRİM FORMU

Mali Bilgi Edinme Birimi

Page 23: ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ  (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN DOLDURULMASI )

23

NAKDİ PARA LİMİTİNİ AŞAN NAKİT İŞLEMLER BİLDİRİMLERİNDE KARŞILAŞILAN SORUNLAR

• Nakdi Para Limitini Aşan Nakit İşlemler Bildirimlerinde gerçek ve tüzel kişilerin kimlik bilgilerinin eksik olarak doldurulması

• Nakdi Para Limitini Aşan Nakit İşlem Bildirimlerinin sadece yazılı döküman olarak gönderilmesi ve manyetik olarak Cd ve Disket ortamında gönderilmemesi

* İlgili ay içerisinde işlem yapılmamış ise Dairemize bir yazı ile sözkonusu ayda herhangi bir nakdi para limitini aşan işlem bulunmadığı bildirilmelidir.

Mali Bilgi Edinme Birimi

Page 24: ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ  (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN DOLDURULMASI )

24

DİNLEDİĞİNİZ İÇİN

TEŞEKKÜR EDERİZ

DİNLEDİĞİNİZ İÇİN

TEŞEKKÜR EDERİZ

Mali Bilgi Edinme Birimi

www.kktcparakambiyo.net