«Студия визуального анализа»
TRANSCRIPT
«Студия визуального
анализа»Аналитический продукт, который упрощает и ускоряет
выявление сложных схем мошенничества.
Май
2019
За последние три года на 13% выросло количество
респондентов, которые стали жертвами
экономических преступлений.*
Более половины опрошенных компаний второй год
увеличивают инвестиции в борьбу с экономическими
преступлениями.*
*«Противодействие мошенничеству: какие меры
принимают компании?» – Российский обзор PwC
экономических преступлений за 2018 год.
Что происходит в
отраслях?
2
Самые распространенные
виды экономических
преступлений в России
Незаконное присвоение активов
Как в России, так и в мире первое место среди
экономических преступлений занимает незаконное
присвоение активов. Согласно обзору PwC от него
пострадали 53% российских компаний и 45%
организаций по всему миру.
Взяточничество и коррупция
На второе место вышли взяточничество и коррупция. В
России убытки понесли 41% компаний, что на 16%
больше, чем в среднем по миру.
Мошенничество при закупках товаров и услуг
35% российских респондентов отметили
мошенничество в закупках, при этом мировой
показатель не превышает 22%.
1
2
3
3
Программный аналитический продукт, который
упрощает и ускоряет выявление сложных схем
мошенничества внутри банка, страховой компании,
телеком-оператора. Сотрудники подразделений
комплаенс-контроля и службы безопасности
проводят интерактивные расследования,
визуализируют и анализируют данные со сложными
взаимосвязями.
Что такое
«Студия
визуального анализа»?
4
Какие задачи решает
«Студия визуального
анализа»?
_ 01 Выявить новые схемы мошенничестваРешение сокращает время анализа данных.
Сотрудники могут искать новые скрытые взаимосвязи,
которые сложно обнаружить другими средствами.
_02 Проверить одновременно несколько
подозрительных случаев на предмет
мошенничестваРешение помогает выделить наиболее важные данные
для анализа и разобраться в сложных взаимосвязях
между объектами.
_03 Определить сценарий расследованийПродукт объединяет большие объемы разрозненных
данных об объектах из внутренних и внешних
источников, анализирует информацию и выстраивает
процесс расследования.
1
2
3
5
_1 Банки и финансы
_2 Страховые компании
_3 Правоохранительные органы
_4 Телекоммуникационные компании
Для каких отраслей
подходит «Студия
визуального
анализа»?
6
Банки и финансы_1
Предотвратить взяточничество и коррупцию (FC/ FP)
Противодействовать легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (AML,
CFT)
Выявить кредитный фрод
«Студия визуального анализа» помогает организовать доступ к финансовым и другим данным о взаимосвязях
клиентов в реальном времени, проверить транзакции между контрагентами и сопоставить операции с актуальными
черными списками лиц и организаций.
Сотрудники службы безопасности находят косвенные признаки, например, общее местоположение или телефон,
которые могут указывать на аффилированность. Продукт визуализирует подозрительные финансовые потоки,
упрощает выявление структур и отношений между лицами и организациями, которые вовлечены в преступные
действия, определение схемы отмывания денежных средств.
Подразделения комплаенс-контроля
Службы безопасности
Какие задачи бизнеса
мы готовы решить?
Как работает
Бизнес-задача
Для кого
7
Страховые компании_2
Расследовать страховые случаи и мошенничество
Предотвратить отмывание денежных средств под видом страхования
С помощью «Студии визуального анализа» сотрудники отделов расследований изучают страховые операции,
выявляют признаки страхового мошенничества и отмывания денег под видом страхования, сопоставляют данные о
хищениях с фактами страхования, определяют отношения между страхователями, страховщиками, служащими
страховой компании и сторонними организациями.
Продукт помогает быстро проверять договоры страхования и выявлять факты неоднократного страхования одного и
того же имущества, находить косвенные признаки мошенничества – повторение места, времени и сходных
обстоятельств страховых случаев.
Подразделения страховых расследований
Службы безопасности
Какие задачи бизнеса
мы готовы решить?
Как работает
Бизнес-задача
Для кого
8
Правоохранительные органыКакие задачи бизнеса
мы готовы решить?_3
Предотвратить уклонение от уплаты налогов
Проводить расследования
Бороться с внутренним фродом и мошенничеством при закупках
«Студия визуального анализа» упрощает поиск отношений между преступными организациями и их членами, помогает
вскрывать организационную структуру преступных сообществ, методы вербовки, подпольную инфраструктуру,
местоположение, оборудование мошенников.
Сотрудники органов расследования определяют финансовые операции преступных сообществ, источники и каналы
финансирования преступлений для предотвращения угроз.
Органы расследований финансовых и криминальных преступлений
Службы безопасности предприятий
Как работает
Бизнес-задача
Для кого
9
Телекоммуникационные компании_4
Выявить мошенничество, связанное с терминацией голосового трафика
С помощью «Студии визуального анализа» сотрудники службы безопасности проверяют трафик, выявляют
превышение нормального потребления, выявляют признаки мошенничества.
Службы информационной безопасности телеком-оператора
Какие задачи бизнеса
мы готовы решить?
Как работает
Бизнес-задача
Решение IBA Group
10
Ключевые
преимущества
«Студии визуального
анализа»
_1 Независимость от сторонних вендоров: продукт
разработан на Open-source технологиях
_2 У пользователя есть выбор: установить desktop-
приложение или работать в браузере
_3 Развертывание в облаке ЦОД IBA Group или
локально (on-premise) на предприятии
_4 Адаптация под требования заказчика
11
_01 Объекты. Просматривать и редактировать
информацию по объектам, оставлять примечания
_02 Связи. Просматривать и редактировать связи между
объектами, указывая нужный временной интервал
_03 Выравнивание и группировка. Организовать
объекты на графе в соответствии с шаблонами и
сгруппировать схожие объекты
_04 Поиск и фильтр. Искать по атрибутам объектов и
связей по графу, указывать критерии поиска и фильтра
_05 Теги. Присваивать теги в ручном и автоматическом
режиме, визуализировать и группировать теги
Что пользователь
может делать в
приложении?
Основной функционал пользователя 1/2
12
Что пользователь
может делать в
приложении?
_06 Операции. Визуально выделять повторяющиеся
операции, рассматривать подозрительные операции по
нужной дате или интервалам
_07 Поиск путей. Находить скрытые цепочки связей,
которые указывают на подозрительные операции
_08 Местоположение. Находить связи по
местоположению, телефонам, электронной почте,
обнаруживать скрытую инфраструктуру
_09 Статистика. Находить аномалии в распределении
значений атрибутов
_10 Импорт данных. Настраивать импорт данных в/из
Excel, обновлять данные из внешних источников
Основной функционал пользователя 2/2
13
14
Что мы делаем?
Изучаем источники данных,
бизнес-правила и сценарии
анализа информации.
Разрабатываем процессы
загрузки данных в хранилище,
настраиваем визуализацию и
формирование отчетов.
Срок ⎻ 3-4 месяца.
Показываем возможности
Студии визуального анализа
заказчику, выясняем требования
к системе.
Прототипирование
Создаем прототип на данных
заказчика, развертываем решение
on-premise или в облаке,
разрабатываем технико-
коммерческое предложение на
внедрение.
Срок ⎻ 1 месяц.
Демонстрация Внедрение Поддержка
Настраиваем и сопровождаем
Студию визуального анализа,
обучаем сотрудников заказчика
работать с продуктом.
Интеграция «Студии визуального анализа»
Собственный web service API Интеграция со сторонними приложениями и
провайдерами аутентификации
Кор банкинг (АБС Equation), бухгалтерские и
ERP системы (SAP, 1C) ПК Спецформуляр - сведения о
подозрительных фин. операциях Карты Yandex maps, Google maps, OSM Социальные сети vk.com, Facebook SIEM: IBM Qradar Chronos
Внешние реестры
госорганов
Общий реестр организаций и ИП Реестр организаций и ИП с повышенным
риском совершения правонарушений в
экономической сфере Перечень организаций, находящихся в
процедурах банкротства Сведения о субъектах хозяйствования,
имеющие задолженность перед бюджетом Реестр недобросовестных поставщиков,
участвовавших в процедурах государственных
закупок
Внутренние и внешние
системы
15
Сторонние приложения
Проект внедрения
«Студии визуального анализа»
Почему «Студия визуального анализа»?
16
Мошенничество при оформлении кредитов 1/2
Продукт визуализировал на едином графе
заявки на кредит от связанных субъектов,
недобросовестных контрагентов, ранее
списанной проблемной задолженности и
общее месторасположение.
Результат
17
Международный банк
Заказчик
Пилотный проект
Статус
Мошенничество при оформлении кредитов 2/2
18
Банк получил несколько заявок на кредит.
«Студия визуального анализа» проверила
загруженные данные и выявила, что две
заявки связаны между собой, а их
владельцы находятся на адресе массовой
регистрации.
У одного владельца заявки обнаружили
контрагента в реестре «Адвокаты»,
поэтому компании необходимо проверить,
участвовал ли владелец заявки в
уголовных делах.
Как работает
Примеры расследований финансовых
преступлений с помощью «Студии визуального анализа».
Почему «Студия визуального анализа»?
Посмотрите несколько примеров
19
Обналичивание денежных средств через ИП и уход от налогов
Продукт визуализирует поступившие денежные средства от заинтересованных юридических лиц, которые переводят
их на счета подконтрольных ИП с целью ухода от уплаты налогов и получения наличных денежных средств.
Служба безопасности может легко зафиксировать мошенническую схему.
Описание и
результат
20
Мошенничество при закупках. Выявление недобросовестных лиц в
компании
Сотрудники службы безопасности обнаружили у двух претендентов общего учредителя, который внесен в список
недобросовестных лиц.
Продукт выявил связь ответственного за закупку сотрудника с одним из претендентов.
Описание и
результат
21
Мошенничество при закупках. Обнаружение аффилированных компаний
Сотрудники предприятия проанализировали по отдельности компании, которые подали заявки на участие в тендере, и
не обнаружили ничего подозрительного.
При анализе этих же данных с помощь «Студии визуального анализа» выявили, что учредители подаваемых
предприятий связаны организационно-учредительными связями через еще одну компанию. Орган государственного
управления обнаружил риски увеличения стоимости работ до проведения аукциона и заключения договора.
Описание и
результат
22
Распределенная атака на инфраструктуру компании
Продукт отобразил данные о сканировании сети, DDOS-атаке, подборе пароля из SIEM системы и выстроил их в
единую схему атаки.
Описание и
результат
23
5 фактов об IBA Group
_1 25+ лет в IT-бизнесе
_2 2 600+ профессионалов в сфере IT и бизнеса
_3 20+ предприятий в 12 странах мира, штаб-квартира: г. Прага (Чехия)
_4 Партнер ведущих мировых поставщиков IT-услуг
_5 Разработчик собственных решений и продуктов
24
Ключевые заказчики в разных отраслях
ИТ-гиганты
Телекоммуникации
Ритейл
25
Банки и финансы
Ключевые заказчики в разных отраслях
ОбразованиеГосударственные
органы
Транспорт и
логистикаПроизводствоЭнергетикаХимия, нефть, газ
26
Eвропа
Aвстрия
Беларусь
Бельгия
Болгария
Великобритания
Венгрия
Германия
Греция
Дания
Ирландия
Исландия
Испания
Италия
Латвия
Люксембург
Нидерланды
Польша
Португалия
Россия
Румыния
Словения
Украина
Финляндия
Франция
Чехия
Швеция
Выполнили
2 000+ проектов
на пяти континентах для
заказчиков из 40 стран
Aвстралия и Oкеания
Новая Зеландия
Aзия
Израиль
Индия
Иордания
Kaзахстан
Киргизия
Китай
Kувейт
Саудовская Аравия
Туркменистан
Tурция
Узбекистан
Aмерика
Канада
Meксика
США
Африка
ЮАР
27
Ключевые партнеры
28
Получили признание на международном IT-рынке
29
