strategia ubezpieczeń pocztowych na lata 2015-2020 · •około 1 mln złwypłacanych świadczeń...

Ubezpieczenia PocztowePocztowe Towarzystwo Ubezpieczeń WzajemnychPocztowe Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A.oraz

Związek Wzajemności Członkowskiej

Ubezpieczenia Pocztowe | Lipiec 2018 1

Spis tematów

Historia rozwoju i informacje o firmach

Zalety Pocztowe TUW

Ubezpieczenia korporacyjne/ rolne

Możliwe optymalizacje – łańcuch wartości

ZWC (Związek Wzajemności Członkowskiej)

Ubezpieczenia Pocztowe | Lipiec 2018

Ministerstwo Infrastruktury i Budownictwa

Ministerstwo Rolnictwa i Rozwoju Wsi

Objęcie udziałów przez Fundusz Składkowy Ubezpieczenia Społecznego Rolników jako

nowego członka kapitałowego PTUW nastąpiło 28 lipca 2017 r.

Kapitał: 27,5 mln PLNUdział: 50,5%

Kapitał: 27,5 mln PLNUdział: 50,5%

Kapitał: 27 mln PLNUdział: 49,5%

Kapitał: 27 mln PLNUdział: 49,5%

Udziałowcy


Historia rozwoju i informacje o firmachPocztowe Towarzystwo Ubezpieczeń Wzajemnych powstało w 2003r. jako Towarzystwoubezpieczające majątek Poczty Polskiej i należących do niej spółek zależnych. Sukces pozwolił nadynamiczny rozwój i od 2006 roku rozpoczęto szeroką sprzedaż produktów dla klientówindywidualnych. Strategia rozwoju oprócz ubezpieczeń dla klientów indywidualnych, banków iprogramów affinity zakłada także aktywną akwizycję dużych firm i grup kapitałowych.Wykorzystując możliwość tworzenia ZWC (Związków Wzajemności Członkowskiej) oraz zebranedoświadczenia w zakresie ubezpieczeń korporacyjnych optymalizujemy i konsolidujemyubezpieczenia dużych firm i holdingów w szczególności przedsiębiorstw z udziałem Skarbu Państwa.W 2017 roku udziałowcem PTUW został Fundusz Składkowy Ubezpieczenia Społecznego Rolników.

Pocztowe Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. zostało powołane w grudniu 2014 r. Celemutworzenia towarzystwa jest wzrost sprzedaży w obszarze usług finansowych. Oferta ubezpieczeńżyciowych jest dystrybuowana przy wykorzystaniu wszystkich kanałów, dzięki czemu Pocztowe TUnŻdociera do klientów, którzy obecnie nie korzystają z polis życiowych oraz do grup pracowniczychdużych narodowych firm i biznesu komercyjnego.

2003 2006 2010 2014 2015 2016 2017


Nasze kierunki działania

Spółki Skarbu Państwa, w szczególności:

przedsiębiorstwa podległe Ministerstwu Infrastruktury i Ministerstwu

Rolnictwa i Rozwoju Wsi

Sektor rolniczy, w szczególności:

Administracja – przedsiębiorstwa państwowe administrujące sektorem rolnym

Infrastruktura – jednostki terenowe współpracujące doraźnie z rolnikami, np. Ośrodki Hodowli Zarodowej, dystrybucja i skup płodów rolnych, maszyn rolniczych

Gospodarstwa rolne - kompleksowo

Infrastruktura, w szczególności:

Transport lądowy – tabor szynowy, floty, specjalistyczne maszyny i urządzenia

Transport lotniczy – statki powietrzne, infrastruktura naziemna, obsługa portów lotniczych, zarządzenie portami lotniczymi oraz ruchem powietrznym

Infrastruktura – mienie, zarządzanie drogami i infrastrukturą kolejową


Ubezpieczenia mienia / majątku

5

Ubezpieczenia korporacyjne w naszej ofercie

Utrata zysku

Ryzyka nazwane - Ogień i inne zdarzenia losowe

All Risks - Wszystkie ryzyka uszkodzenia lub utraty

Kradzież z włamaniem, rozbój, wandalizm

Ubezpieczenia flot (komunikacja)

Sprzęt elektroniczny plus dane i nośniki danych

Terroryzm, strajki

Autocasco

OC PPM

NNW

Assistance

Maszyny od uszkodzeń


Ubezpieczenia korporacyjne w naszej ofercie

Pracodawcy

Deliktowo-kontraktowe

Ubezpieczenia OC

Specjalistyczne

OC Członków Zarządu

Mienie w transporcieUbezpieczenia transportowe

Ubezpieczenia pracowników

Grupowe ubezpieczenia na życie i zdrowie

Abonamenty medyczne

OC Działalności

Tabor szynowy i inny specjalistyczny sprzęt torowy


Kompleksowa, dedykowana ofertadla pracowników

Najlepsi partnerzy

Kompleksowa, dedykowana ofertadla pracowników

Najlepsi partnerzy

7

Grupowe Ubezpieczenie na Życie

świadczenia pieniężne

świadczenia uzupełniające

świadczenia zdrowotne


Zaproszenie do współpracy

Gotowy model ubezpieczeń dedykowany dla Przedsiębiorstw;

Niższe koszty dla ubezpieczających się Firm;

Know-how, doświadczenie, transparentny proces;

Kompleksowa oferta produktowa Działu I i Działu II;

Możliwość współpracy na zasadach komercyjnych lub wzajemności członkowskiej do decyzji klienta;

Zespół profesjonalistów – reasekuracja, produkt, ocena ryzyka, underwriting, aktuariat, obsługa i likwidacja szkód;

Innowacyjność i elastyczność produktowa;

Nowoczesne rozwiązania informatyczne i procesowe;

Uproszczone procesy, płaska struktura, ukierunkowanie na cel;

Zaangażowanie zespołu i otwartość współpracy.

Gotowy model ubezpieczeń dedykowany dla Przedsiębiorstw;

Niższe koszty dla ubezpieczających się Firm;

Know-how, doświadczenie, transparentny proces;

Kompleksowa oferta produktowa Działu I i Działu II;

Możliwość współpracy na zasadach komercyjnych lub wzajemności członkowskiej do decyzji klienta;

Zespół profesjonalistów – reasekuracja, produkt, ocena ryzyka, underwriting, aktuariat, obsługa i likwidacja szkód;

Innowacyjność i elastyczność produktowa;

Nowoczesne rozwiązania informatyczne i procesowe;

Uproszczone procesy, płaska struktura, ukierunkowanie na cel;

Zaangażowanie zespołu i otwartość współpracy.


Związek Wzajemności Członkowskiej

Związek Wzajemności Członkowskiej (zwany w skrócie ZWC) to dla ubezpieczonej w PTUW Spółki lub

Grupy Kapitałowej ”własny ubezpieczyciel” prowadzony i obsługiwany przez Pocztowe Towarzystwo

Ubezpieczeń Wzajemnych.

ZWC stanowi mechanizm w ramach którego są rozliczane wszystkie lub wcześniej wskazane

ubezpieczenia Klienta. Rozlicza się płacone przez Klienta składki oraz wypłacane przez PTUW szkody i

rezerwy z zawartych przez Klienta ubezpieczeń oraz ponoszone przez PTUW koszty.

W zakresie ZWC zapewniamy optymalną ochronę uzyskanie niższych kosztów ubezpieczeń, a w

przypadku przedsiębiorstw o niskim poziomie szkodowości udział wypracowanym wyniku technicznym

w ramach danego ZWC

Wykorzystanie Związku Wzajemności Członkowskiej jest szczególnie korzystne dla dużych firm i spółek

oraz grup kapitałowych. Największą korzyścią jest rozliczenie wyników ubezpieczenia i zwrot części

składki do ubezpieczonego członka związku w sytuacji, gdy rachunek techniczny danego ZWC wykazuje

wynik dodatni.

Zalety ZWC (Związek Wzajemności Członkowskiej)


Ubezpieczenia korporacyjneŁańcuch wartości i gracze

Cena ubezpieczenia komercyjnegoCena ubezpieczenia komercyjnego

BrokerKoszty admin

Innekosztyakwizycji

Cena za ryzyko: szacowana przez konsorcjum firm

ubezpieczeniowych

Udział reasekuratorów:

niezbędny ze względu na wysokość ubezpieczanych ryzyk

Udziałpośrednika:

~15%

Inne kosztyakwizycji:

~5%

Reasekuracja

Kosztyadministracyjne:

~10%

Cena ryzyka

Rynek dużych ubezpieczeń korporacyjnych obecnie:

Konieczność stosowania pracochłonnej, długotrwałej procedury w ramach postępowania zamówień publicznych (PZP), bez względu na charakter ryzyka

Rynek dużych ubezpieczeń korporacyjnych obecnie:

Konieczność stosowania pracochłonnej, długotrwałej procedury w ramach postępowania zamówień publicznych (PZP), bez względu na charakter ryzyka


Możliwe optymalizacjeŁańcuch wartości

Cena ubezpieczenia dla członka Pocztowe TUWCena ubezpieczenia dla członka Pocztowe TUW

BrokerKoszty admin

Innekosztyakwizycji

Cena za ryzyko: możliwe zmniejszenie poprzez wykorzystanie PTUW

Udział reasekuratorów:niezbędny ze względu

na charakter ryzyka oraz re-dystrybucję ryzyka

Udziałpośrednika

transparentne wynagrodzenie(wg preferencji

ubezpieczającego)

Inne kosztyakwizycji:

brak

Cena ryzyka

Kosztyadministracyjne:

możliwa optymalizacja (koszty PTUW)

Wpływ możliwych optymalizacji:

Obniżenie kosztów ubezpieczenia poprzez optymalizację kosztów i transparentne wynagrodzenie pośredników

Większa kontrola nad procesem ubezpieczeniowym

Wpływ możliwych optymalizacji:

Obniżenie kosztów ubezpieczenia poprzez optymalizację kosztów i transparentne wynagrodzenie pośredników

Większa kontrola nad procesem ubezpieczeniowym

Potencjał do ograniczenia

kosztów / zwrot części składki

Reasekuracja


Zalety ZWC (Związek Wzajemności Członkowskiej)

POCZTOWE TUW Ubezpieczony Członek TUW

UDZIAŁ W RACHUNKU WYNIKÓW ZWC

OCHRONA UBEZPIECZENIOWA

OPŁATA SKŁADKI

Związek wzajemności zapewnia optymalne pokrycie ryzyka i uzyskanie niższych kosztów

Udział w zyskach w przypadku przedsiębiorstw i instytucji o niskim poziomie szkodowości

Transparentnie prezentowane koszty i optymalizacja składek ubezpieczeniowych

Szybki i łatwy proces ubezpieczenia - negocjacje zastępują pracochłonny proces przetargowy

Wpływ na działalność Pocztowe TUW. Ubezpieczający jest jego współwłaścicielem, a nie jednym z klientów.

Związek wzajemności zapewnia optymalne pokrycie ryzyka i uzyskanie niższych kosztów

Udział w zyskach w przypadku przedsiębiorstw i instytucji o niskim poziomie szkodowości

Transparentnie prezentowane koszty i optymalizacja składek ubezpieczeniowych

Szybki i łatwy proces ubezpieczenia - negocjacje zastępują pracochłonny proces przetargowy

Wpływ na działalność Pocztowe TUW. Ubezpieczający jest jego współwłaścicielem, a nie jednym z klientów.


Ubezpieczenia Pocztowe to:

13

ubezpieczenia pocztowe• 15 lat na rynku ubezpieczeń

• Stabilni finansowo udziałowcy, zainteresowani długoterminową inwestycją

Stabilność

• 41 mln ubezpieczonych paczek pocztowych rocznie

• Prawie 10 000 ubezpieczonych samochodów w programach flotowych

• Blisko 200.000 Ubezpieczonych pojazdów klientów indywidulanych

• Ponad 40 000 klientów ubezpieczeń grupowych

• Prawie 6 000 ubezpieczonych budynków rolnych i 3 000 upraw w 2017r.

• Około 1 mln zł wypłacanych świadczeń miesięcznie

• Wieloletnie doświadczenie w ubezpieczeniu jednej z największych Polskich firm –Poczty Polskiej

• Umowa ubezpieczenia grupowego NNW dzieci osób objętych społecznym ubezpieczeniem rolników w pełnym zakresie – ok 450 tys ubezpieczonych.

Doświadczenie

• Zespół Menadżerów i Specjalistów Oceny Ryzyka z wieloletnim stażem

• Sprawny i solidny Zespół Likwidacji Szkód

• Wsparcie zewnętrznych Firm wyspecjalizowanych w likwidacji nietypowych szkód i usługach Assistance

• Sieć warsztatów naprawczych obejmująca całą Polski

Profesjonalizm


Kontakt

Tomasz BurkotZ-ca Dyrektora Departament Ubezpieczeń ds. Sprzedaży Korporacyjnej

mail: [email protected]

tel.: 885 890 188

Jacek OjrzyńskiZ-ca Dyrektora Departament Ubezpieczeń ds. Underwritingu i Produktu

mail: [email protected]

tel.: 885 889 812

Skrzynka ogólna: [email protected]

Zapraszamy do współpracy!

strategia ubezpieczeń pocztowych na lata 2015-2020 · •około 1 mln złwypłacanych świadczeń...

Documents