sociedades de inversion las sociedades de inversión o fondos de inversión son un producto que ha...
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SOCIEDADES DE INVERSION
Las Sociedades de Inversión o Fondos de Inversión son un producto que ha mostrado un ritmo importante de crecimiento, ofreciéndole a los grandes y, fundamentalmente, a los pequeños y medianos inversionistas una manera
simple y rentable para invertir.
DATOS
BASICOS
Sociedad de
Inversión
Cartera de Inversión.
Régimen de Inversión
Sociedad
Operadora
TIPOS DE SOCIEDADES DE INVERSIÒN
La Ley de Sociedades de Inversión contempla 3 tipos de Fondos a saber:
De Deuda.
Renta Variable.
De Capitales.
Objeto limitado.
CALIFICACIONES DE SOCIEDADES DE INVERSION
Las calificaciones apreciables a las Sociedades de Inversión son:
ESCALA HOMOGÉNEA DE CALIFICACIONES
ADMINISTRACIÓN Y CALIDAD DE ACTIVOS
AAA Sobresaliente
AA Alto
A Bueno
BBB Aceptable
BB Bajo
B Mínimo
RIESGO DE MERCADO
1 Extremadamente baja
2 Baja
3 Baja a Moderada
4 Moderada
5 Moderada a Alta
6 Alta
7 Muy Alta
REQUISITOS PARA FORMAR UNA SOCIEDAD DE INVERSIÒN
Las personas que soliciten autorización para constituir una sociedad de inversión, se sujetarán a los requisitos siguientes:
I. Acompañar a la solicitud el proyecto de escritura constitutiva, que contendrá los elementos a que se refiere el artículo 6 de la Ley General de Sociedades Mercantiles y, en lo conducente, las reglas especiales establecidas en el presente ordenamiento;
II. Señalar los nombres, domicilios y ocupaciones de los socios fundadores y consejeros, así como la experiencia que dichas personas tengan en el mercado de valores, acreditando su calidad técnica, honorabilidad e historial crediticio satisfactorio, así como sus conocimientos y experiencia en materia financiera o administrativa;
III. Presentar proyecto de prospecto de información al público inversionista a que se refiere el artículo 9 de la Ley de sociedades de inversión, señalando el tipo, modalidad y clasificación de la sociedad de inversión;
IV. La denominación social o nombre de las personas que le vayan a prestar a la sociedad de inversión los servicios referidos en el artículo 32 de esta Ley, y
V. Presentar un proyecto de manual de conducta al que se sujetarán los consejeros de la sociedad de inversión y las personas que habrán de prestarle los servicios señalados en el artículo 32 del presente ordenamiento. Dicho manual deberá ser parte integrante de los contratos que las sociedades de inversión suscriban con las citadas personas.
SERVICIOS QUE DEBE CONTRATAR UNA SOCIEDAD DE INVERSIÓN
Las sociedades de inversión para el cumplimiento de su objeto deberán contratar los servicios que a continuación se indican:
I. Administración de activos de sociedades de inversión;
II. Distribución de acciones de sociedades de inversión;
III. Valuación de acciones de sociedades de inversión;
IV. Calificación de sociedades de inversión;
V. Proveeduría de Precios de Activos Objeto de Inversión;
Depósito y custodia de Activos Objeto de Inversión y de acciones de
sociedades de inversión;
VII. Contabilidad de sociedades de inversión;
VIII. Administrativos para sociedades de inversión, y
IX. Los demás que autorice la Comisión mediante disposiciones de carácter general.
La sociedad de inversión de capital variable se llevo a cabo en la ciudad de Veracruz, esta
integrado por Carlos Quintanilla, Teresa Rodríguez, Jemili Cano, Guadalupe Capitaine y Leydi Pérez; se solicitó y obtuvo permiso de la
Comisión Nacional Bancaria.
Su objetivo es la adquisición y venta de Activos Objeto de Inversión con recursos provenientes de la colocación de las acciones representativas de su capital social entre el público inversionista, así
como la contratación de los servicios y la realización de las demás actividades previstas en
este ordenamiento.
Escogimos el nombre “TLAGC, S.A. DE C.V.” para nuestra sociedad de inversiones debido a que el nombre tiene las iniciales
del nombre de cada uno de los inversionistas,
Nuestro portafolio cuenta con facilidades para que cualquier persona física o moral
pueda formar parte de el. La duración de la Sociedad será de 3 años como mínimo,
contados a partir de la fecha de la presente escritura.
El Capital Social de la sociedad será variable, con máximo ilimitado, y un mínimo
sin derecho a retiro de $ 50,000.00 representado por 500 acciones nominativas,
con valor nominal de $100.00
cada una.
íntegramente suscrito y pagado en la siguiente forma:
Teresa R 100 acciones
Leydi P 100 acciones
Jemili C 100 acciones
Guadalupe C 100 acciones
Carlos Q 100 acciones
Los fondos que a continuación mencionaremos tienen un plazo de 90 a 180 días, son portafolios de inversión a corto y mediano plazo.
Diseñados para que los pequeños y medianos inversionistas tengan un mayor rendimiento y liquidez, con muy poco riesgo.
FONDO TRIPLE
Los Fondos Triples están formados por las mejores características de un Pagaré y de un Fondo.
DEL PAGARÉ SE HAN TOMADO:
La tranquilidad que da el tener el Capital Garantizado. La certeza de conocer el rendimiento por anticipado.
DEL FONDO SE HAN TOMADO:
La posibilidad de un mayor rendimiento.El beneficio que un grupo de profesionales vigilen permanentemente su inversión, para brindarle seguridad y tranquilidad.
TRES VENTAJAS QUE PUEDE HABER EN UN FONDO SON:
Garantía sobre su capital invertido,
Rendimiento asegurado y
La posibilidad de obtener una ganancia extra.
REQUISITOSREQUISITOS
Cubrir el monto mínimo de inversión de $10,000.00Firmar el prospecto de información al público inversionista.
EMISORA SERIE
VALOR %
RENDIMIENTO ANUALIZADO 6.69%
BPAS 90115 12,415 19.1
BPAT 91105 52,585 80.9
TOTAL DE CARTERA 65,000 100
FONDO TRIPLE
BPAS19%
BPAT81%
BPAS
BPAT
En esta operación se invertirá $65,000
FONDO GARANTIZADO DE RENTA VARIABLE
Descripción
Primer fondo del mercado que ofrece la posibilidad de invertir en el mercado accionario SIN riesgo.
Mantiene las 3 ventajas que caracterizan a los Fondos Triples: 100% garantía sobre capital inicial.Un rendimiento mínimo asegurado.La posibilidad de una ganancia extra de acuerdo a los movimientos del IPC (Índice de Precios y Cotizaciones).
CARACTERÍSTICAS
HORIZONTE DE INVERSIÓN: Largo Plazo HORARIO DE OPERACIÓN: Ver Prospecto de Información.POLÍTICA DE COMPRA VENTA: Ver Prospecto de Información.
PERÍODO DE SUSCRIPCIÓN Y GARANTÍA: Ver tabla de captación en Prospecto de información.
Para mayor información vea el Prospecto de Información al público inversionista
REQUISITOS
Cubrir el monto mínimo de inversión de $20,000.Firmar el prospecto de información al público inversionista.
TRIPRV1TRIPRV1
EMISORA SERIE VALOR %
RENDIMIENTO ANUALIZADO 6.83%
VALORES EN PRESTAMO
CERTIFICADOS DE DEPOSITO
BANSAN 6188 23,670.40 91.04
BANSAN 6190 1,245.40 4.79
PAGARE C/REND LIQUIDABLE AL VENCIMINETO
BANOBRA 7095 1,084.20 4.17
TOTAL DE CARTERA 26,000.00 100
TRIPRV1
91%
5% 4%
BANSANBANSANBANOBRA
En esta operación se invertirán $26,000
MERAHOMERAHO
CARACTERÍSTICAS
CALIFICACIÓN: AA/3 por Standard and Poor´s
HORIZONTE DE INVERSIÓN: Corto Plazo
HORARIO DE OPERACIÓN: Ver Prospecto de información
POLÍTICA DE COMPRA VENTA: Ver Prospecto de Información
REQUISITOSREQUISITOS
Cubrir el monto mínimo de inversión de $50,000
Firmar el prospecto de información al público inversionista
MERAHOMERAHO
EMISORA SERIE VALOR %
RENDIMIENTO ANUALIZADO 6.52%
CERTIFICADOS DE DEPOSITO
BANSAN 7007 23,618.40 90.84
PAGARE C/REND LIQUIDABLE AL VENCIMINETO
BANOBRA 7095 2,381.60 9.16
TOTAL DE CARTERA 26,000.00 100
MERAHO
90.84
9.16
BANSANBANOBRA
En esta operación se invertirá $26,000
MERDOL “COBERTURA CAMBIARIA PARA SUS
INVERSIONES”
CARACTERÍSTICAS
CALIFICACIÓN:CALIFICACIÓN: AA/5 por Standard and Poor´s AA/5 por Standard and Poor´s
HORIZONTE DE INVERSIÓN:HORIZONTE DE INVERSIÓN: Corto Plazo Corto Plazo
HORARIO DE OPERACIÓN:HORARIO DE OPERACIÓN: Ver Prospecto de información Ver Prospecto de información
POLÍTICA DE COMPRA VENTA:POLÍTICA DE COMPRA VENTA: Ver Prospecto de Ver Prospecto de InformaciónInformación
REQUISITOSREQUISITOS
Tener una cuenta eje (ahorro, cheques, etc.)
Cubrir el monto mínimo de inversión de $25,000
Firmar el prospecto de información al público inversionista.
MERDOL EMISORA SERIE VALOR %
RENDIMIENTO ANUALIZADO 7.04%
BPAT 110623 211.20 0.64
CERTIFICADOS DE DEPOSITO (SPOT)
BACMEXT D07025 12,695.10 38.47
BACMEXT D07026 7,276.50 22.05
BONOS BANCARIOS DE DESARROLLO (SPOT)
BACOMER 06-15D 10,454.40 31.68
CHEQUERAS BANCARIAS EN DOLARES
BANSAN 213634 2,343.00 7.1
BBV 4340787 16.50 0.05
TOTAL DE CARTERA 33,000.00
MERDOL
0.64
38.47
22.05
31.68
7.1
0.05
BPAT
BACMEXT
BACMEXT
BACOMER
BANSAN
BBV
En esta operación se invertirá $33,000
INTEGRANTES
CAPITAINE RAMOS GUADALUPE DE LA CRUZCANO MARTINEZ JEMILI ATAYRAPEREZ LUNA LEYDI BERENICE
QUINTANILLA RODRIGUEZ CARLOS JESUSRODRIGUEZ FLORES TERESA