SME Banking  Conference

Devrim Ziya TAVİLDirector

SME Banking Segment Management and 

Business Development  

Mar’12, Egypt

2

AGENDA

1. Turkish Economy & Banking Sector

2. Why to Provide Non‐Financial Services & Products

3. How to Provide Non‐Financial Services & Products

4. Becoming A Success Story

Turkish Economy & Banking Sector

Turkey, Turkish Economy and Banking Sector

4

Banking Sector in Turkey (Sept.’11)

Why to Provide  Non‐Financial Services & Products

SMEs in Turkey

6

Turkish Ministry of Industry & TradeTurkish Statistical Institute 2006

SME Share in 

Employment 79% 

SME Share in 

Production 58%

Number of small sized firms 

increases but medium‐sized firms 

cannot succeed to reach the big‐

sized firms group

The average life of a company is 11 years !

80% of newly established firms are closed in 

5 years !

Most of the rest are staying small ! 

Long Term Loans

Low Interest Rates

Easy Colleteral 

Access to Finance?

7

What They Really Need Are...

8

Financial 

Support

New 

Product 

LaunchNew 

Customer

Performing 

R&D

Qualified 

Employee

Foreign 

Trade

Secured 

Customer

Cost 

Efficiency

Close & 

Personal 

Connection

Large Orders 

& Small 

Purchases

Incentives 

& Support

How to Provide Non‐Financial Products & Services

10

TEB SME Banking aims to become the 

first to be remembered when SMEs are 

concerned by acting as a 

“consultant bank” rather than 

applying classical banking approaches.

KNOWLEGDE

SMEs

TECHNOLOGYR&D

Differentiation

TEB SME Academy aims to increase the competitive powers of SMEs 

in local and global markets by means of interactive workshops  for “strategy, institutionalisation, 

marketing and  growth scenarios”

with 

the content :

Opening SpeechesTEB SME Banking ApproachLectures by PhDs Interactive Workshops

TEB SME Academy : A Consultive Solution for SMEs

53 Event33 Cities

12,000 BusinessmenSince 2005

11

Future Strategy Conferences13 Cities

4 Sectors(Automotive‐JewelryTourism‐Agriculture)

TEB

Northern Cyprus

Prominent figures of the 

cities/countries/sectors aim to 

bring out “strategies”

in order to 

shape their futures.

12

20,000daily / 4.5 mn 

annual 

visitors 100,000

members

www.tebkobitv.comaims to easen the 

way

to access 

information about business

More 

than 

5,000 

videos

TEB SME TV

Members enjoy practical solutions for their 

daily business problems.

TEBLiveFinance

SME TV Experts

SMELingo

13

Strategy and 

Growth 

Management

Training for 

5 Months

Certified by 

TOBB 

University

4 Main 

Expertise

3 Main 

Consultancy 

Areas

Training for 

24 Months

TEB SME Consultants

SME RMs will have 360°

approach when 

assessing SMEs and be able to analyse & 

suggest about 

o firm strategy, long term projectso production o marketing & sales o HR

TEB SME Consultants is a management 

consultancy service for SMEs where 

SME RMs offer diversified solutions 

for SMEs as a result of a 2‐year training 

program.

TEB SME Consultants is a management 

consultancy service for SMEs where 

SME RMs offer diversified solutions 

for SMEs as a result of a 2‐year training 

program.

14

SME Club

15

15,500 Members

46 Global & Loca

l 

Partners

A platform bridging SMEs and corporate firms at the point of purchase with remarkable discounts.

Cost 

management 

support 

for 

SMEs 

and 

attractive 

discounts 

up 

to 

50% 

from 

the 

most    reputable 

companiesAn SME can save EUR15,000 average/year.Corporate firms get the advantage of selling to SMEs.Loyalty club for TEB SME clients150$ 

Yearly 

membership 

fee 

is 

an 

additional 

non‐

interest income source for TEB.

SME Support Line

444 0 667444 0 667A free‐of‐charge line that provides 

24/7 information and assistance services 

to  TEB SME Clients

150‐200 calls /month

Information ServicesLine for Legislation on Foreign Trade 

Line for Customs Legislation

Line for EU Funds

Line forTax and Audit

Line for Corporate Social Responsibility

Line for Quality

Line for Gold

Line for Agriculture

Line for Employers

Line for National & International fairs

Line for Trainings for SMEs

Line for Leasing

Line for Factoring

Line for Assurance

Assistance Services

Translation Services

International Travel Organisations

Office Management Assistant 

Supplying Temporary Office Materials  (Laptop, 

projection machine, etc.)

16

ARE THEY  APPLICABLE IN  OTHER  MARKETS?17

Opportunities for similar emerging markets 

have been definedMethodology has been shared with BNPP                 Workshops have been executed with BNPP 

Algeria to transfer the know‐how Tips for execution have been shared to secure 

success

An Example ‐

BNPP Algeria

18

SME 

AcademyBNPP Spirit 

of Innovation

2007

7 SME Academies 7 SME Academies has taken has taken place place in BNPP Algeria since 2007in BNPP Algeria since 2007

with the participation of Ministry with the participation of Ministry 

of Economy and 300 participantsof Economy and 300 participants

IS THERE  A CONFLICT BETWEEN 

NON‐FINANCIAL SERVICES  AND 

BOTTOM‐LINE RESULTS?

19

TEB SME Banking Development

20

5340

%

6933

%

Becoming A Success Story 

22

IFC

Announces

a Turkish Bank

as a “Success Story”

for  the First

Time...

TEB Sets a M

odel for the

 

Entire Worl

d in SME 

Banking 

Türk

Ekonomi

Bankası

(TEB) marked its 85th

anniversary by being listed among the three banks 

shown as examples to the whole world for their works on SME Banking.  The IFC report highlighted 

TEB’s

“innovative banking concept”

on SME Banking and said: “TEB is a leading Turkish bank which 

not only sets the standard for non‐finance services in Turkey, but also continues providing its services 

as an advanced model for banks in other countries”.

Prizes & Awards

TEB SME TVInteractive Media 

Awards‐Television 

Outstanding 

Achievement2011

SME TVGolden Compass 

PR Award 2008

SME TVGolden Spider WEB 

People’s Favorite 

Website2011

TEB SME TVGolden Spider Best 

Portal3rd Prize2011

SMELINGOTEB Internal 

Innovation Award2010

SME TVGolden Spider WEB 

People’s Favorite 

Website2009

SME TVActive Academy 

CSR Award2006

SME AcademyFinancial World 

Innovation Awards(Award of Perfection in 

SME Customer Services)2010

SME AcademyBNPP Spirit of 

Innovation Award2007

FSCGolden 

Compass PR 

Award2008

SME AcademyCSR Association of 

Turkey 2nd Prize2009

SME ConsultantsStevies

Award for Innovation in 

Customer Service 

Bronze Stevie

2012 

SME ConsultantsActive Academy 

International Finance 

Summit CSR Award 

2010

SME ConsultantsStevie Awards Best 

New Product/ 

Service of the Year 

2010SME ConsultantsFinancial World 

Innovation Awards SME 

Customer Services2010

SME ClubStevie Awards Best 

New Product/ Service 

of the Year 

(Distinguished 

Honors) 2010

SME ClubStevie Awards Best 

Marketing 

Solution 

(Distinguished 

Honors) 2010

AFD CSR Loan 

Financial World 

Innovation Awards, 

Finalist2009

SME OlympicsStevies

Relationship Man. Sol. Bronze Stevie

2012

Thank You

Devrim Ziya TAVİLMar’12, Egypt