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RESUMEN EJECUTIVO
Evaluaciòn financiera - compra de 12 buses
Scania Volvo
Valor bus $320,084.75 $315,000
IGV $57,615.25 $56,700
Precio de venta Bus $377,700 $371,700
# buses 12 12
Bus Scania Valor Venta $3,841,017 $3,780,000
IGV $691,383 $680,400
Precio Total $4,532,400 $4,460,400
TEA 7.65% 7.20%
Costo efectivo
Plazo en meses 30 36
CUOTA Mensual Semestral
Cuota financiamiento bus sin IGV $145,042 $711,508
$118,585 Cuota equivalente mesPago promedio financiamiento IGV $60,234 $60,773 Cuota equivalente mes
Cuota Inicial $0 $0
Garantia
Intereses financiamiento BUS $388,855 $477,709
$31,420 $30,108
Total intereses $420,275 $507,817 Intereses financiamiento IGV
$25,340 IMPUESTO SOBRE INTERESES 4.99%
$44,604 Seguro crediticio(1%)
Comisión Estructuración
Valor total con intereses $4,261,292 $4,357,761
1.109 1.153
Ratio Valor con intereses/ Valor bus
RESUMEN EJECUTIVOEvaluaciòn financiera - compra de 12 buses
Scania Volvo
Chasis
Carroceria ( Marco polo)
Bus sin IGV $320,085 $315,000
IGV $57,615 $56,700
Bus Scania con IGV $377,700 $371,700
# buses 12 12
Bus Scania Valor Venta $3,841,017 $3,780,000
BUS TOTAL IGV $691,383 $680,400
Bus Precio Total $4,532,400 $4,460,400
Buses usados parte de pago NO NO $110,000
Kms por galòn 11 11 11
Rendimiento màquina
TEA BUS (30 /36 Meses) 7.65% 7.20%
TEA IGV (12 meses) 7.00% 7.20%
INTERESES BUS $388,855 $477,709
INTERES IGV $31,420 $30,108
Total intereses $420,275 $507,817
IMPUESTO SOBRE INTERESES 4.99% $25,340
Seguro crediticio $44,604
Valor total con intereses $4,261,292 $4,357,761
Ratio Valor con intereses/ Valor bus 1.109 1.153
SCANIA VOLVO BCP LEASING IGV BCP PAGARE
Monto total $4,532,400 $4,460,400 $4,532,400 $691,400 $4,532,400
Financiamiento bus $3,841,017 $3,791,340 $3,841,017 $691,400 $3,841,017
Financiamiento IGV/ cuota inicial $691,383 $669,060Modalidad Prèstamos Prèstamos Leasing Pagarè Leasing
Fondeo Externo/local Externo/ Brazil Perù Perù Perù
Garantia prendaria Buses Buses Buses Lìnea crèdito Buses
Afecta lìnea nacional NO NO SI SI SI
Informaciòn contable Pendiente Pendiente
Plazo meses 30 36 30 12 30
Pagos Mensual Semestral Mensual Mensual Mensual
TEA US$ BUS 7.65% 7.20% 6.50% 8.50% 6.50%
TCEA US$ BUS 7.56% 8.48% 8.85% 7.77%
$145,041 $711,508 $138,933 $60,361 $138,741IGV CUOTA LEASING US $ 18% $26,107 $25,008 $0.00 $24,973Financiamiento IGV TEA 7.00%
$420TEA S/ Dato referencial 8.10% 8.50% 7.80%
TCEA S/ Dato referencial 10.11%
Opciòn compra sin IGV 1.00% 1.00%
1.00% 1.47%
Probabable mejora por negociar 0.50% 0.50%
Màs plazo Pagos Reducciòn tasa Reducciòn tasa
semestrales
INTERBANK LEASING
Aval solidario de accionistas
Cuota mensual / Semestral sin IGV US$
financiamiento IGV intereses promedio mensual
Comisiòn activaciòn Estructuraciòn sin IGV
Scania Finance Entidad no
regulada
Forma recupero IGV intereses Crèdito contra No hay IGV por
Fact contratos intereses por ser externo
IGV 12 meses 12 meses
90 dìas gracias Semestral
Prenda de
otros buses
Seguro crediticio 1.00%
$44,604.00
Sobre monto
total no el
financiado
Impuesto a la Renta Grava el 4,99%
30% sobre intereses
por tasas menores
a mercado
Pagos notariales
Percepción si no eres agente
de percepción
Primera importación 10.00%
Segunda exportación o más 3.50%
$691,400
$691,400
Pagarè
Perù
Lìnea crèdito
SI
12
Mensual
7.90%
$60,023
7.90%
IGV INTER PAGARE
Móvil Tours Cuadro de Amortización
Importe 4,532,400.00 inc IGV CuotaPlazo 30 meses 0Tasa de Interés tem 0.6162% 1 23,667.68
tea 7.6500% 2 145,041.52 Cuota Inicial 691,383.05 3 145,041.52 Pagos Mensuales 145,041.52 4 145,041.52
5 145,041.52 6 145,041.52
Descripción Precio Cant Total 7 145,041.52 Bus Scania 377,700.00 12.00 4,532,400.00 8 145,041.52
9 145,041.52 Total 4,532,400.00 10 145,041.52
11 145,041.52 12 145,041.52 13 145,041.52 14 145,041.52 15 145,041.52 16 145,041.52 17 145,041.52 18 145,041.52 19 145,041.52 20 145,041.52 21 145,041.52 22 145,041.52 23 145,041.52 24 145,041.52 25 145,041.52 26 145,041.52 27 145,041.52 28 145,041.52 29 145,041.52 30 145,041.52
0 145,041.52 1 145,041.52 2 145,041.52 3 145,041.52 4 145,041.52 5 145,041.52 6 145,041.52 7 145,041.52 8 145,041.52 9 145,041.52
10 145,041.52 11 145,041.52 12 145,041.52 13 145,041.52 14 145,041.52 15 145,041.52 16 145,041.52 17 145,041.52 18 145,041.52 19 145,041.52 20 145,041.52 21 145,041.52 22 145,041.52 23 145,041.52 24 145,041.52 25 145,041.52 26 145,041.52 27 145,041.52 28 145,041.52 29 145,041.52 30 145,041.52
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Cuadro de Amortización Tasa Int0.6162% mes
Ko Interés Amortización Kf 7.6500% año3,841,016.95 -3,841,016.95
3,841,016.95 23,667.68 - 3,841,016.95 23,667.68 3,841,016.95 23,667.68 121,373.84 3,719,643.11 145,041.52 3,719,643.11 22,919.79 122,121.72 3,597,521.39 145,041.52 3,597,521.39 22,167.30 122,874.21 3,474,647.18 145,041.52 3,474,647.18 21,410.17 123,631.34 3,351,015.83 145,041.52 3,351,015.83 20,648.38 124,393.14 3,226,622.70 145,041.52 3,226,622.70 19,881.89 125,159.63 3,101,463.07 145,041.52 3,101,463.07 19,110.68 125,930.84 2,975,532.23 145,041.52 2,975,532.23 18,334.71 126,706.80 2,848,825.43 145,041.52 2,848,825.43 17,553.97 127,487.55 2,721,337.88 145,041.52 2,721,337.88 16,768.41 128,273.10 2,593,064.77 145,041.52 2,593,064.77 15,978.01 129,063.50 2,464,001.27 145,041.52 2,464,001.27 15,182.75 129,858.77 2,334,142.50 145,041.52 2,334,142.50 14,382.58 130,658.94 2,203,483.57 145,041.52 2,203,483.57 13,577.48 131,464.03 2,072,019.54 145,041.52 2,072,019.54 12,767.42 132,274.09 1,939,745.44 145,041.52 1,939,745.44 11,952.37 133,089.14 1,806,656.30 145,041.52 1,806,656.30 11,132.30 133,909.21 1,672,747.09 145,041.52 1,672,747.09 10,307.18 134,734.34 1,538,012.75 145,041.52 1,538,012.75 9,476.97 135,564.55 1,402,448.20 145,041.52 1,402,448.20 8,641.64 136,399.87 1,266,048.33 145,041.52 1,266,048.33 7,801.17 137,240.35 1,128,807.98 145,041.52 1,128,807.98 6,955.52 138,086.00 990,721.99 145,041.52 990,721.99 6,104.66 138,936.86 851,785.13 145,041.52 851,785.13 5,248.55 139,792.96 711,992.16 145,041.52 711,992.16 4,387.17 140,654.34 571,337.82 145,041.52 571,337.82 3,520.48 141,521.03 429,816.79 145,041.52 429,816.79 2,648.46 142,393.06 287,423.73 145,041.52 287,423.73 1,771.06 143,270.46 144,153.27 145,041.52 144,153.27 888.25 144,153.27 0.00 145,041.52
$388,854.69 $3,841,016.95
$4,229,871.63
- - 145,041.52 (145,041.52) 145,041.52 (145,041.52) (893.72) 145,935.24 (290,976.75) 145,041.52 (290,976.75) (1,792.95) 146,834.46 (437,811.22) 145,041.52 (437,811.22) (2,697.72) 147,739.23 (585,550.45) 145,041.52 (585,550.45) (3,608.06) 148,649.58 (734,200.02) 145,041.52 (734,200.02) (4,524.01) 149,565.53 (883,765.55) 145,041.52 (883,765.55) (5,445.61) 150,487.13 (1,034,252.68) 145,041.52 (1,034,252.68) (6,372.89) 151,414.40 (1,185,667.08) 145,041.52 (1,185,667.08) (7,305.87) 152,347.39 (1,338,014.47) 145,041.52 (1,338,014.47) (8,244.61) 153,286.13 (1,491,300.60) 145,041.52 (1,491,300.60) (9,189.14) 154,230.65 (1,645,531.25) 145,041.52 (1,645,531.25) (10,139.48) 155,180.99 (1,800,712.24) 145,041.52 (1,800,712.24) (11,095.68) 156,137.19 (1,956,849.43) 145,041.52 (1,956,849.43) (12,057.77) 157,099.28 (2,113,948.72) 145,041.52 (2,113,948.72) (13,025.78) 158,067.30 (2,272,016.02) 145,041.52 (2,272,016.02) (13,999.77) 159,041.28 (2,431,057.30) 145,041.52 (2,431,057.30) (14,979.75) 160,021.27 (2,591,078.57) 145,041.52 (2,591,078.57) (15,965.78) 161,007.29 (2,752,085.86) 145,041.52 (2,752,085.86) (16,957.87) 161,999.39 (2,914,085.25) 145,041.52 (2,914,085.25) (17,956.09) 162,997.60 (3,077,082.85) 145,041.52 (3,077,082.85) (18,960.45) 164,001.97 (3,241,084.82) 145,041.52 (3,241,084.82) (19,971.00) 165,012.52 (3,406,097.34) 145,041.52 (3,406,097.34) (20,987.78) 166,029.30 (3,572,126.63) 145,041.52 (3,572,126.63) (22,010.82) 167,052.34 (3,739,178.97) 145,041.52 (3,739,178.97) (23,040.17) 168,081.69 (3,907,260.66) 145,041.52 (3,907,260.66) (24,075.86) 169,117.38 (4,076,378.03) 145,041.52 (4,076,378.03) (25,117.93) 170,159.45 (4,246,537.48) 145,041.52 (4,246,537.48) (26,166.43) 171,207.94 (4,417,745.42) 145,041.52 (4,417,745.42) (27,221.38) 172,262.90 (4,590,008.32) 145,041.52 (4,590,008.32) (28,282.83) 173,324.35 (4,763,332.67) 145,041.52 (4,763,332.67) (29,350.83) 174,392.34 (4,937,725.01) 145,041.52 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
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Móvil Tours Cuadro de Amortización
Importe 691,383.05 inc IGV Cuota KoPlazo 12 meses 0 691,383.05Tasa de Interés tem 0.5654% 1 3,909.18 691,383.05
tea 7.0000% 2 3,909.18 691,383.05 Cuota Inicial 0.00 3 3,909.18 691,383.05 Pagos Mensuales 79,008.43 4 79,008.43 691,383.05
5 79,008.43 616,283.80 6 79,008.43 540,759.93
Descripción Precio Cant Total 7 79,008.43 464,809.03 IGV 691,383.05 1.00 691,383.05 8 79,008.43 388,428.70
9 79,008.43 311,616.50 Seguros 0.00 10 79,008.43 234,369.99
11 79,008.43 156,686.72 Total 691,383.05 12 79,008.43 78,564.22
Cuota mensual promedio
0 79,008.43 - 1 79,008.43 (79,008.43)2 79,008.43 ###3 79,008.43 ###4 79,008.43 ###5 79,008.43 ###6 79,008.43 ###7 79,008.43 ###8 79,008.43 ###9 79,008.43 ###
10 79,008.43 ###11 79,008.43 ###12 79,008.43 ###
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Tasa Int0.5654% mes
Interés Amortización Kf 7.0000% año691,383.05 -691,383.05
3,909.18 - 691,383.05 3,909.18 3,909.18 - 691,383.05 3,909.18 3,909.18 - 691,383.05 3,909.18 3,909.18 75,099.25 616,283.80 79,008.43 3,484.56 75,523.87 540,759.93 79,008.43 3,057.54 75,950.90 464,809.03 79,008.43 2,628.10 76,380.33 388,428.70 79,008.43 2,196.23 76,812.20 311,616.50 79,008.43 1,761.92 77,246.51 234,369.99 79,008.43 1,325.16 77,683.27 156,686.72 79,008.43 885.93 78,122.50 78,564.22 79,008.43 444.21 78,564.22 (0.00) 79,008.43
$31,420.37 $691,383.05 2,618.36 $722,803.43
60,233.62
- 79,008.43 (79,008.43) 79,008.43 (446.73) 79,455.16 (158,463.59) 79,008.43 (895.98) 79,904.41 (238,368.00) 79,008.43 (1,347.77) 80,356.20 (318,724.20) 79,008.43 (1,802.11) 80,810.54 (399,534.74) 79,008.43 (2,259.03) 81,267.46 (480,802.20) 79,008.43 (2,718.53) 81,726.96 (562,529.16) 79,008.43 (3,180.62) 82,189.05 (644,718.21) 79,008.43 (3,645.33) 82,653.76 (727,371.97) 79,008.43 (4,112.67) 83,121.10 (810,493.07) 79,008.43 (4,582.65) 83,591.08 (894,084.15) 79,008.43 (5,055.28) 84,063.71 (978,147.86) 79,008.43 (5,530.59) 84,539.02 ### 79,008.43 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
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Movil tours
Cronograma Ejemplo 3 años pagos semesterales para el saldo capital
Total Exportado US$ 4,460,400.00
Cuota inicial 15% US$ 669,060.00
Financiamiento US$ 3,791,340.00
Tasa Interés 7.2000 tasa de interés anual para todo el financiamiento
Plazo 3 años pagos semestrales inicio
fecha de facturacion no conocida aún
imposicion sobre los intereses 4.99%
FINANCIAMIENTO 7.33% 8.10%
3.6% 4.0% 4.99% columna de intereses tasa tasa
Pagos Vencimiento* S. Deudor Principal Interés Total (3,791,340.00) ### sobre los intereses más imposicion semestralanual
1 3,791,340.00 631,890.00 136,488.24 768,378.24 768,378.24 768,378.24 6,810.76 143,299.00 3.78% 7.56%
2 3,159,450.00 631,890.00 113,740.20 745,630.20 745,630.20 745,630.20 5,675.64 119,415.84
3 2,527,560.00 631,890.00 90,992.16 722,882.16 722,882.16 722,882.16 4,540.51 95,532.67
4 1,895,670.00 631,890.00 68,244.12 700,134.12 700,134.12 700,134.12 3,405.38 71,649.50
5 1,263,780.00 631,890.00 45,496.08 677,386.08 677,386.08 677,386.08 2,270.25 47,766.33
6 631,890.00 631,890.00 22,748.04 654,638.04 654,638.04 654,638.04 1,135.13 23,883.17
3,791,340.00 477,708.84 ### 23,837.67 501,546.51
*cada 180 días. Cronograma de vencimientos tentativo S/. 711,508.14 PAGO SEMESTRAL PROMEDIO
Punto de Inicio: fecha de facturación y embarque
TOTAL 7,582,680.00 955,417.68 ###
Estructura de Garantias
prenda sobre los camiones financiados
aval solidario de accionistas
Movil tours
Cronograma Ejemplo - 1 años cuotas trimestrales para la inicial
cantidad precio inc igv
Total Exportado US$ 4,460,400.00 12 371,700.00 precio DDP
Cuota inicial 15% US$ 669,060.00
Financiamiento US$ 3,791,340.00
Tasa Interés 7.2000 tasa de interés anual para todo el financiamiento
Plazo 1 año pagos trimestrales inicio fecha de facturacion no conocida aún
Tasa de Seguro Crediticio
sobre el valor de las unidades 1.00% US$ 44,604.00 imposicion sobre los intereses 4.99%
FINANCIAMIENTO DE LA CUOTA INICIAL US$ 669,060
4.99% columna de intereses tasa tasa
Pagos Vencimiento* S. Deudor Principal Interés Total sobre los intereses más imposicion trimestral anual
1 669,060.00 167,265.00 12,043.08 179,308.08 600.95 12,644.03 1.89% 7.56%
2 501,795.00 167,265.00 9,032.31 176,297.31 450.71 9,483.02
3 334,530.00 167,265.00 6,021.54 173,286.54 300.47 6,322.01
4 167,265.00 167,265.00 3,010.77 170,275.77 150.24 3,161.01
669,060.00 30,107.70 699,167.70 1,502.37 31,610.07
* cada 90 dias. Cronograma de vencimientos tentativo 729,275.4
Punto de Inicio: fecha de facturación y embarque 60772.95 Cuota promedio mensu
TOTAL 1,338,120.00 60,215.40 ###
valor de la carrocería US$ 195,000.00
incrementado 8% 210,600.00
8% solamente por cada uno US$ 15,600.00
por 12 buses 187,200.00
bajo el escenario de 5.5% de tasa tenemos lo siguiente
intereses por la cuota inicial US$ 22,998.94
intereses por el saldo capital US$ 547,374.71
bajo el escenario de 7.2% de tasa tenemos lo siguiente
intereses por la cuota inicial US$ 60,215.40
intereses por el saldo capital US$ 477,708.84
diferencia en los interesas a cobrar
por la cuota inicial US$ 37,216.46
por el saldo capital US$ (69,665.87)
total US$ (32,449.41)
Opción Leasing BCP
Monto en US$Monto sin IGV en US$TEA en US$TEM en US$Plazo Cuota mensual en US$Depreciación (acelerada)Opción compraValor del bienDepreciación anualTasa de impuesto a la rentaDepreciación mensualAhorro fiscal por depreciaciónTasa de IGVElemento de ConcesiónCosto del financiamientoCosto de estructuración
n Deuda Amortización Intereses Cuota0 3,841,016.951 3,722,486.59 118,530.36 20,210.26 138,740.612 3,603,332.56 119,154.03 19,586.59 138,740.613 3,483,551.59 119,780.98 18,959.63 138,740.614 3,363,140.36 120,411.23 18,329.38 138,740.615 3,242,095.56 121,044.80 17,695.82 138,740.616 3,120,413.86 121,681.70 17,058.92 138,740.617 2,998,091.91 122,321.95 16,418.66 138,740.618 2,875,126.34 122,965.57 15,775.04 138,740.619 2,751,513.76 123,612.58 15,128.04 138,740.61
10 2,627,250.77 124,262.99 14,477.62 138,740.6111 2,502,333.95 124,916.82 13,823.79 138,740.6112 2,376,759.85 125,574.10 13,166.52 138,740.6113 2,250,525.02 126,234.83 12,505.78 138,740.6114 2,123,625.98 126,899.04 11,841.57 138,740.6115 1,996,059.24 127,566.74 11,173.87 138,740.6116 1,867,821.28 128,237.96 10,502.65 138,740.6117 1,738,908.57 128,912.71 9,827.90 138,740.6118 1,609,317.56 129,591.01 9,149.61 138,740.6119 1,479,044.68 130,272.88 8,467.74 138,740.6120 1,348,086.35 130,958.33 7,782.28 138,740.6121 1,216,438.95 131,647.40 7,093.22 138,740.6122 1,084,098.87 132,340.08 6,400.53 138,740.6123 951,062.45 133,036.42 5,704.20 138,740.6124 817,326.04 133,736.41 5,004.20 138,740.6125 682,885.95 134,440.09 4,300.52 138,740.6126 547,738.47 135,147.48 3,593.14 138,740.6127 411,879.89 135,858.58 2,882.03 138,740.6128 275,306.46 136,573.43 2,167.19 138,740.6129 138,014.42 137,292.04 1,448.58 138,740.6130 0.00 138,014.42 726.19 138,740.61
Totales 3,841,016.95 321,201.46 4,162,218.41
4,532,400.003,841,016.95
6.50%0.5262%
30138,740.61 138,933.36 192.75 5,782.39
33.33% anual1.000%
3,808,739.501,269,567.14
30%105,797.26
31,739.1818%
1,534,841.26-2.5997%
1.00% $45,324.00 7.63%Esc Fisc Int Esc Fisc Dep Opc de Comp IGV Flujo de Caja 0.61%
4,487,076.00 $3,795,692.956,063.08 31,739.18 26,360.72 -127,299.07 -138,933.365,875.98 31,739.18 26,360.72 -127,486.18 -138,933.365,687.89 31,739.18 26,360.72 -127,674.26 -138,933.365,498.82 31,739.18 26,360.72 -127,863.34 -138,933.365,308.74 31,739.18 26,360.72 -128,053.41 -138,933.365,117.67 31,739.18 26,360.72 -128,244.48 -138,933.364,925.60 31,739.18 26,360.72 -128,436.55 -138,933.364,732.51 31,739.18 26,360.72 -128,629.64 -138,933.364,538.41 31,739.18 26,360.72 -128,823.74 -138,933.364,343.29 31,739.18 26,360.72 -129,018.86 -138,933.364,147.14 31,739.18 26,360.72 -129,215.01 -138,933.363,949.95 31,739.18 26,360.72 -129,412.20 -138,933.363,751.74 31,739.18 26,360.72 -129,610.42 -138,933.363,552.47 31,739.18 26,360.72 -129,809.68 -138,933.363,352.16 31,739.18 26,360.72 -130,009.99 -138,933.363,150.80 31,739.18 26,360.72 -130,211.36 -138,933.362,948.37 31,739.18 26,360.72 -130,413.78 -138,933.362,744.88 31,739.18 26,360.72 -130,617.27 -138,933.362,540.32 31,739.18 26,360.72 -130,821.83 -138,933.362,334.68 31,739.18 26,360.72 -131,027.47 -138,933.362,127.97 31,739.18 26,360.72 -131,234.19 -138,933.361,920.16 31,739.18 26,360.72 -131,441.99 -138,933.361,711.26 31,739.18 26,360.72 -131,650.89 -138,933.361,501.26 31,739.18 26,360.72 -177,184.89 -138,933.361,290.16 31,739.18 26,360.72 -177,396.00 -138,933.361,077.94 31,739.18 26,360.72 -132,284.21 -138,933.36864.61 31,739.18 26,360.72 -132,497.54 -138,933.36650.16 31,739.18 26,360.72 -132,712.00 -138,933.36434.57 31,739.18 26,360.72 -132,927.58 -138,933.36217.86 31,739.18 45,324.00 26,360.72 -133,144.30 -138,933.36
96,360.44 952,175.35 45,324.00 790,821.50 491,923.88
6.50%0.5262%
3,841,016.95-138,740.61-138,740.61-138,740.61-138,740.61-138,740.61-138,740.61-138,740.61-138,740.61-138,740.61-138,740.61-138,740.61-138,740.61-138,740.61-138,740.61-138,740.61-138,740.61-138,740.61-138,740.61-138,740.61-138,740.61-138,740.61-138,740.61-138,740.61-138,740.61-138,740.61-138,740.61-138,740.61-138,740.61-138,740.61-138,740.61
BANCO InterbankMONTO $691,400.00CUOTAS 12PERIODICIDAD MensualTEA 9.03620% 0.00723519
Jul-13
Err:522 Err:522
Saldo Principal Intereses Cuota$691,400.00
1 $636,040.30 $55,359.70 $5,002.41 $60,362.122 $580,280.06 $55,760.24 $4,601.88 $60,362.123 $524,116.38 $56,163.68 $4,198.44 $60,362.124 $467,546.35 $56,570.03 $3,792.08 $60,362.125 $410,567.02 $56,979.33 $3,382.79 $60,362.126 $353,175.44 $57,391.58 $2,970.53 $60,362.127 $295,368.62 $57,806.82 $2,555.29 $60,362.128 $237,143.55 $58,225.07 $2,137.05 $60,362.129 $178,497.22 $58,646.34 $1,715.78 $60,362.12
10 $119,426.56 $59,070.65 $1,291.46 $60,362.1211 $59,928.52 $59,498.04 $864.07 $60,362.1212 $0.00 $59,928.52 $433.59 $60,362.12
$691,400.00 $32,945.39 $724,345.39Comisiòn estructuraciòn Err:522
Err:522
Fecha de desembolso
Comisión estructuración
Formula 2 = Monto ( Valor Actual) = Cuota x( ( 1 + i ) ^ n - 1)/( ( 1 + i ) ^ n x i)
1 - (1+i) ^-n
i
11.4542043
Formula 1 = CUOTA = M ((1+ i ) ^n x i )/ (1+ i ) ^n - 1 )
M = C x
COTIZACIÓN SOBRE OPERACIÓN DE ARRENDAMIENTO FINANCIERO
CLIENTE : MOVIL TOURS Fecha: 10-May-13
Moneda de la Operación : Dólares
Precio del Activo (Incl. IGV) US$ : 4,532,400.00 Activo no incluye seguro
Cuota Inicial 0.00% US$ : - (*)
Plazo (N° de pagos) : 30
Periodicidad de cuota : Cada 30 días calendario
Tipo de Activo : Omnibus
Tasa Efectiva Anual : 6.50%
Opción de Compra (sin IGV) US$ : 1.00
Comisión de Activación (sin IGV) US$ : 56,655.00
(*) A la Cuota deberá adicionarse el Impuesto General a las Ventas vigente en la fecha de pago.
Cuota Saldo Capital Amort. Interés Seguro Cuota (*)Montos en: Dólares
0 3,841,016.95 - - - - 1 3,841,016.95 118,530.36 20,210.26 - 138,740.61 2 3,722,486.59 119,154.03 19,586.59 - 138,740.61 3 3,603,332.56 119,780.98 18,959.63 - 138,740.61 4 3,483,551.59 120,411.23 18,329.38 - 138,740.61 5 3,363,140.36 121,044.80 17,695.82 - 138,740.61 6 3,242,095.56 121,681.70 17,058.92 - 138,740.61 7 3,120,413.86 122,321.95 16,418.66 - 138,740.61 8 2,998,091.91 122,965.57 15,775.04 - 138,740.61 9 2,875,126.34 123,612.58 15,128.04 - 138,740.61
10 2,751,513.76 124,262.99 14,477.62 - 138,740.61 11 2,627,250.77 124,916.82 13,823.79 - 138,740.61 12 2,502,333.95 125,574.10 13,166.52 - 138,740.61 13 2,376,759.85 126,234.83 12,505.78 - 138,740.61 14 2,250,525.02 126,899.04 11,841.57 - 138,740.61 15 2,123,625.98 127,566.74 11,173.87 - 138,740.61 16 1,996,059.24 128,237.96 10,502.65 - 138,740.61 17 1,867,821.28 128,912.71 9,827.90 - 138,740.61 18 1,738,908.57 129,591.01 9,149.61 - 138,740.61 19 1,609,317.56 130,272.88 8,467.74 - 138,740.61 20 1,479,044.68 130,958.33 7,782.28 - 138,740.61 21 1,348,086.35 131,647.40 7,093.22 - 138,740.61 22 1,216,438.95 132,340.08 6,400.53 - 138,740.61 23 1,084,098.87 133,036.42 5,704.20 - 138,740.61 24 951,062.45 133,736.41 5,004.20 - 138,740.61 25 817,326.04 134,440.09 4,300.52 - 138,740.61 26 682,885.95 135,147.48 3,593.14 - 138,740.61 27 547,738.47 135,858.58 2,882.03 - 138,740.61 28 411,879.89 136,573.43 2,167.19 - 138,740.61 29 275,306.46 137,292.04 1,448.58 - 138,740.61 30 138,014.42 138,014.42 726.19 - 138,740.61
3,841,016.95 321,201.46 4,162,218.41
La presente cotización de arrendamiento financiero no constituye un compromiso por parte de Interbank a otorgar el financiamiento. La
vigencia de esta propuesta es de 30 días. Las condiciones definitivas bajo las cuales Interbank otorgaría el financiamiento están sujetas
al resultado satisfactorio de la evaluación financiera del cliente y a la conformidad de la documentación legal.
BANCO InterbankMONTO $691,383.05CUOTAS 12PERIODICIDAD MensualTEA 7.90% 0.00635634 Formula 2 =
Jul-13
Err:522 Err:522
Saldo Principal Intereses Cuota$691,383.05
1 $635,754.37 $55,628.68 $4,394.67 $60,023.352 $579,772.09 $55,982.28 $4,041.07 $60,023.353 $523,433.97 $56,338.12 $3,685.23 $60,023.354 $466,737.75 $56,696.22 $3,327.12 $60,023.355 $409,681.15 $57,056.60 $2,966.74 $60,023.356 $352,261.87 $57,419.27 $2,604.07 $60,023.357 $294,477.62 $57,784.25 $2,239.10 $60,023.358 $236,326.07 $58,151.55 $1,871.80 $60,023.359 $177,804.89 $58,521.18 $1,502.17 $60,023.35
10 $118,911.73 $58,893.16 $1,130.19 $60,023.3511 $59,644.23 $59,267.50 $755.84 $60,023.3512 $0.00 $59,644.23 $379.12 $60,023.35
$691,383.05 $28,897.12 $720,280.17Comisiòn estructuraciòn Err:522
Err:522
Formula 1 =
Fecha de desembolso
Comisión estructuración
Monto ( Valor Actual) = Cuota x( ( 1 + i ) ^ n - 1)/( ( 1 + i ) ^ n x i)
1 - (1+i) ^-n
i
11.5185686
Formula 1 = CUOTA = M ((1+ i ) ^n x i )/ (1+ i ) ^n - 1 )
M = C x
BANCO InterbankMONTO $815,832.00CUOTAS 12PERIODICIDAD MensualTEA 7.90% 0.00635634 Formula 2 =
Jul-13
Err:522 Err:522
Saldo Principal Intereses Cuota$815,832.00
1 $750,190.16 $65,641.84 $5,185.71 $70,827.552 $684,131.07 $66,059.09 $4,768.46 $70,827.553 $617,652.09 $66,478.98 $4,348.57 $70,827.554 $550,750.54 $66,901.54 $3,926.01 $70,827.555 $483,423.75 $67,326.79 $3,500.76 $70,827.556 $415,669.01 $67,754.74 $3,072.81 $70,827.557 $347,483.59 $68,185.42 $2,642.13 $70,827.558 $278,864.76 $68,618.83 $2,208.72 $70,827.559 $209,809.77 $69,054.99 $1,772.56 $70,827.55
10 $140,315.85 $69,493.93 $1,333.62 $70,827.5511 $70,380.19 $69,935.66 $891.90 $70,827.5512 $0.00 $70,380.19 $447.36 $70,827.55
$815,832.00 $34,098.60 $849,930.60Comisiòn estructuraciòn Err:522
Err:522
Formula 1 =
Fecha de desembolso
Comisión estructuración
Monto ( Valor Actual) = Cuota x( ( 1 + i ) ^ n - 1)/( ( 1 + i ) ^ n x i)
1 - (1+i) ^-n
i
11.5185686
Formula 1 = CUOTA = M ((1+ i ) ^n x i )/ (1+ i ) ^n - 1 )
M = C x