sigorta sİgorta - groupama · 2019. 5. 17. · groupama aynı zamanda, 2.059 özel acentesi, 99...
TRANSCRIPT
-
SigortaGROUPAMASİGORTA2018 Faaliyet Raporu
-
BÖLÜM I - SUNUŞFaaliyet Raporuna İlişkin Yönetim BeyanıFaaliyet Raporuna İlişkin Bağımsız Denetçi Beyanı2018 Yılı Hakkında Değerlendirmeler ve BeklentilerBir Bakışta GroupamaBir Bakışta Groupama Sigorta Ortaklık YapısıMisyon ve Vizyonumuz Kalite ve Yönetim SistemimizKalite Politikamız
BÖLÜM II - 2018 YILI FAALIYETLERIFinansal ve Operasyonel Göstergeler2018 Yılında Sektörel Gelişmeler ve Groupama SigortaAnket ve AraştırmalarKurumsal İletişim Faaliyetleriİnsan Kaynakları Uygulamaları Ar-Ge Faaliyetleri ve Yeni Ürünler
BÖLÜM III – YÖNETIM VE KURUMSAL YÖNETIM UYGULAMALARIYönetim KuruluÜst YönetimOrganizasyon YapısıYönetim Kurulu ToplantılarıTarihsel Gelişim ve Anasözleşme DeğişiklikleriŞirketin Dahil Olduğu Risk Grubu ve İşlemler Yönetim Kurulu Bağlılık Raporu Yönetim Kurulu Raporu
BÖLÜM IV - FINANSAL YAPI VE RISK YÖNETIMIMali Durum, Kârlılık ve Tazminat Ödeme Gücüne İlişkin DeğerlendirmeRisk Yönetimi PolitikalarıAktüeryal Prensipler ve FiyatlandırmaKurumsal Risk Yönetimi ve İç Kontrol Faaliyetleriİç Denetim FaaliyetleriReasürans2018 Yılı Olağan Genel Kurul Toplantısı GündemiKonsolide Olmayan Finansal Tablolara İlişkin Bağımsız Denetim RaporuKonsolide Olmayan Finansal Tablolara İlişkin Yönetim BeyanıKonsolide Olmayan Finansal Tablolara Yönetlik Bağımsız Denetim Raporuna İlişkin Bağımsız Denetçi BeyanıKonsolide Olmayan Finansal Tablolar ve DipnotlarKonsolide Finansal Tablolara İlişkin Bağımsız Denetim RaporuKonsolide Finansal Tablolara İlişkin Yönetim BeyanıKonsolide Finansal Tablolara İlişkin Bağımsız Denetim Raporuna İlişkin Bağımsız Denetçi BeyanıKonsolide Finansal Tablolar ve Dipnotlarİletişim Bilgileri
010204060607080909
121314151620
2628303233343535
52535455555657596162
66135137138
142211
-
Sigorta
FAALIYET RAPORU’NUN YÖNETMELIK ÇERÇEVESINDE HAZIRLANDIĞINA ILIŞKIN BEYAN
Groupama Sigorta A.Ş.
Yönetim Kurulu’na
2018 yılı faaliyetlerimiz ile ilgili olarak; 07.08.2007 tarih ve 26606 sayılı Resmi Gazete’de yayınlanan ve aynı tarihte yürürlüğe giren “Sigorta ve Reasürans ile Emeklilik Şirketlerinin Mali Bünyelerine İlişkin Yönetmelik” çerçevesinde hazırlanan Yıllık Faaliyet Raporumuzu görüş, değerlendirme ve onayınıza sunarız.
Müşteri Hizmetleri Hattı: 0850 250 50 50
1Sunuş
GENEL MÜDÜRLÜKGroupama Plaza Reşitpaşa MahEski Büyükdere Cad. No:234398 Maslak/İstanbulTel: (212) 367 67 67 (Pbx)Faks: (212) 367 68 68Büyük Mükellefler V.D.: 1440037893www.groupama.com.tr
FAALİYET RAPORUNA İLİŞKİN YÖNETİM BEYANI
-
2 2018 Faaliyet Raporu
-
3Sunuş
-
2018 yılı Türkiye ekonomisi açısından hareketli bir yıl oldu. Ağustos ayında Türk lirasında yaşanan değer kaybı sonrasında kötüleşen ekonomik durum üçüncü çeyrekten itibaren kendisini yüksek enflasyon ve negatif büyüme şeklinde gösterdi.
Hükümet 2019 yılında ekonomik faaliyeti desteklemeye ve ekonomideki kırılganlıklarla mücadeleye öncelik vererek bu konularda çeşitli inisiyatifler aldı. Yılın ikinci yarısı itibarıyla ekonomide iyileşmenin başlayacağı öngörülüyor.
Dünyada da ekonomik durgunluk uyarılarını izliyoruz. Daha az hareketli olan global ekonomik görünüm, (ticari gerilimler, artan borçlanma maliyetleri, siyasi belirsizlikler ve Çin’in büyümesindeki yavaşlama) gelişmekte olan ekonomilerin büyümesi üzerinde baskı oluşturuyor.
Sigorta Sektörüne Genel BakışSigorta sektörüne baktığımızda 2018 yılında %17,4 artışla 54,6 milyar lira prim üretildiğini görüyoruz. Bu üretim, hayat dışı sigorta branşlarında %20,2 artışla 47,7 milyar lira olarak gerçekleşti.
Hayat dışı branşlarda trafik sigortası başta olmak üzere tüm branşlarda büyüme gözlemlenmektedir.
PHILIPPE-HENRIBURLISSONGenel Müdür
OLIVIER PEQUEUX
Yönetim Kurulu Başkanı
2018 YILI HAKKINDA DEĞERLENDİRMELER VE BEKLENTİLER
4 2018 Faaliyet Raporu
-
Oto sigortaları hayat dışı sigorta pazarının %43,4’ünü oluşturuyor. Zorunlu trafik sigortası toplam prim üretimi %21,6 artış ile 15,9 milyar TL olarak gerçekleşti. Kasko branşındaki %13,4 büyüme ortalama prim (%+10,7) ve poliçe sayılarının (%+2,4) artışı sonucudur. Bu branş, 2018 yılının ikinci yarısında yeni araç satışında yaşanan sert düşüş ve özellikle ithal edilen yedek parçaların maliyetindeki artıştan dolayı yükselen ortalama hasar maliyetlerinden etkilenmiştir.
2018 yılında Groupama Sigorta Groupama Sigorta’nın toplam üretimi 9,8% artış kaydetti. Havuz ve trafik sigortası üretimleri hariç bakıldığında ise, özellikle kasko, sağlık ve kurumsal branşlardaki prim artışlarının etkisi ile büyüme %14,4 seviyesinde gerçekleşti. Stratejik ürünlerimizden olan kasko sigortaları üretimden %23,3 oranında pay almaktadır. Ayrıca büyük çoğunluğunu TARSİM kaynaklı tarım sigortalarının oluşturduğu genel zararlar branşı Groupama’nın üretiminin %33,1’ini oluşturmaktadır.Groupama Sigorta olarak ortalama maliyetlerdeki artışa rağmen, hasar maliyetlerimizi yönetme kabiliyetimiz ve son çeyrekteki yüksek üretimimiz sayesinde yılı kârlı tamamladık. Kasım 2018’de tarım sigortalarında dağıtım ortağımız
olan Tarım Kredi Kooperatifleri ile sözleşmemizin sona ermesine rağmen elde ettiğimiz başarılı sonuçları, gelecek açısından da iyi bir işaret olarak değerlendiriyoruz.Ekiplerimiz, hem teknik hem de hasar yönetimi anlamında operasyonel süreçlerimizi etkileyecek olan bilgi işlem sistemi değişikliği çalışmaları çerçevesinde büyük bir özveri ve gayret sarf etmişlerdir. İnternet sitemizin yenilenmesi, Healpy uygulamasının lansmanı gibi dijital çalışmalar gerçekleştirilmiştir. Yenilikçi dijital uygulamalarımızın tamamının yegâne amacı müşteri deneyimini sadeleştirmek ve iyileştirmektir. Yeni stratejimizi hayata geçirdikOdağında “Hep Birlikte Başarmak” anlayışının yer aldığı; yeni ürünlerimiz, nitelikli satış kanallarımız ve müşterilere yönelik kusursuz hizmet anlayışımızın birbirini desteklediği 2019 stratejimizle, pazardan daha yüksek bir büyümeyi hedefliyoruz.
Groupama’da tüm süreçlerde teknolojinin daha fazla kullanılması ve şirketin en çok tercih edilen sigorta şirketlerinden biri olmaya devam etmesi için çevik bir çalışma ortamı hazırladık.
Kasko ürünlerinde tüketicilerin ihtiyaçlarına uygun çözümler
PHILIPPE-HENRI BURLISSONGenel Müdür
OLIVIER PEQUEUXYönetim Kurulu Başkanı
5Sunuş
sunmak amacıyla tarifeleri daha detaylı bir segmentasyona tabii tutarak zaten pazarda öne çıktığımız bu branşta büyümeye devam edeceğiz.
Öte yandan şirketin ürün portföyünü çeşitlendirerek daha dengeli hale getireceğiz. Oto sigortalarının yanı sıra, konut, ferdi sağlık ve kurumsal işlerde büyümemizi hızlandıracağız. Başlıca dağıtım kanalımız olan 1800 acentemiz ile kurduğumuz bağ en güçlü yanlarımızdan biridir.
2019’da tüm süreçlerimizde sadelik ve hıza odaklanıyoruz. Yapay zeka, robot kullanımı ve dijitalleşme ile “çeviklik” ana odağımız olacak. Çalışanlarımızın şirkete bağlılık ve memnuniyetlerini artıracak çalışmalarımıza da devam edeceğiz.
Groupama Grubu, Türkiye’ye güveniyorTürkiye, Groupama Grubu içerisinde değer verilen, yüksek potansiyeli takdir edilen bir ülkedir. Fırsatları görüp en doğru kararı en hızlı biçimde verebilmenin tüm aktörler için önemli olacağı 2019 yılında, dayanışma, iletişim ve görüş alışverişleri ile ekonomik durgunluğa yönelik çözümlerin bulunacağına ve bu şekilde gelecek yıllar için çok nitelikli işler yapılacağına inanıyoruz.
Saygılarımızla,
-
Fransa’nın en büyük mütüel sigorta şirketi olan Groupama, tarım ve sağlık sigortalarından evde bakım sigortalarına uzanan pek çok alanda lider konumdadır. Groupama; Fransa dışında, İtalya, Türkiye, Yunanistan, Macaristan, Romanya, Bulgaristan, Çin, Vietnam ve Tunus olmak üzere 9
Groupama, Türkiye’deki faaliyetlerine 1991 yılında Güneş Sigorta’nın yüzde 36 hissesini alarak başladı. Daha sonra, 2006 yılında Başak Emeklilik ve Başak Sigorta’yı, 2008 yılında Güven Hayat ve Güven Sigorta’yı satın aldı. 2009 yılında Başak ve Güven şirketlerinin faaliyetlerini ‘Groupama Sigorta A.Ş.’ ve ‘Groupama Emeklilik A.Ş.’ markaları altında birleştirdi. Groupama Emeklilik A.Ş. aynı
ülkede faaliyet göstermektedir. Groupama’nın 13 milyon müşterisi ve 32.600 çalışanı bulunmaktadır.
Grup, sigortacılık ve bankacılık alanlarında müşterilerinin ihtiyaç ve taleplerine göre şekillendirilmiş ürün ve hizmetler sunmaktadır.
zamanda Milli Reasürans A.Ş.’nin yüzde 5,8 ile en büyük üçüncü hissedarıdır.
“Groupama, 2018 yılsonu itibarıyla 1.347 milyon TL prim üretimi ile Türkiye’nin önde gelen sigortacılık gruplarından biridir.” Groupama aynı zamanda, 2.059 özel acentesi, 99 brokerıyla birlikte Türkiye’nin en yaygın dağıtım kanalına sahip sigorta şirketlerinden biridir. Groupama Türkiye prim
üretiminde, Grubun Fransa harici faaliyet gösterdiği tüm ülkeler arasında dördüncü sırada yer almaktadır.
www.groupama.com.tr
www.groupama.com
BİR BAKIŞTA GROUPAMA
BİR BAKIŞTA GROUPAMA TÜRKİYE
FRANSA’NIN EN BÜYÜK MÜTÜEL
SİGORTA ŞİRKETİ
1.347 MİLYON TL
PRİM ÜRETİMİ
DÜNYA GENELİNDE
10 ÜLKE
2.059 ÖZEL
ACENTE
13 MİLYON
MÜŞTERİ
99 BROKER
32.600 ÇALIŞAN
TÜM ÜLKELER ARASINDA
DÖRDÜNCÜ
6 2018 Faaliyet Raporu
-
08.06.2016 tarihinde toplanan Olağanüstü Genel Kurul, Şirket sermayesinin mevcut 181.446.341,46 TL’den, nakden 264.000.000 (İki yüz altmış dört milyon) TL artırılarak 264.000.000 TL’sının 110.000.000 TL’si nakden geriye kalan 154.000.000 TL ise sermaye arttırımının tescilini izleyen 24 ay içerisinde ödeneceği taahhüt edilerek 445.446.341,46 TL’sına yükseltilmesine karar verildi. Taahhüt edilen 154.000.000.-TL, 24.05.2018 tarihinde ödenmiştir.
Ödenmiş sermaye 445.446.341,46 TL’dir.
Ayrıca ortaklarımızdan, Tareks Tarım Ürünler Araç Gereç İthalat İhracat ve Ticaret A.Ş. hisseleri, 28.09.2018 tarihli temlikname ile Groupama Investment Bosphorus Holding A.Ş.’ye toplam nominal değeri 8,23.- TL olan tamamı ödenmiş ve beheri 1.- TL itibari değerde 823 adet hisse devri gerçekleşmiştir. Yine ortaklarımızdan, Tarnet Tarım Kredi Bilişim ve İletişim Hizmetleri
Sanayi ve Ticaret A.Ş.’den, 28.09.2018 tarihli temlikname ile Groupama Investment Bosphorus Holding A.Ş.’ye toplam nominal değeri 4,81.- TL olan tamamı ödenmiş ve beheri 1.- TL itibari değerde 481 adet hisse devri gerçekleşmiştir.
%0,00
%0,48
Milli Resürans T.A.Ş
Marmara Zeytin Tarım Satış Kooperatifleri Birliği
Ortak Ünvanı ORTAKLIK ORANITOPLAM
SERMAYE(TL)
HISSE SENETLERI
SAYISI
GROUPAMA INVESTMENT BOSPHORUS HOLDING A.Ş. 99,5163% 443.291.871,63 44.329.187.163
MARMARA ZEYTİN TARIM SATIŞ KOOP.BİRL.BURSA 0,4810% 2.142.443,31 214.244.331
MİLLİ REASÜRANS TAŞ 0,0027% 12.026,52 1.202.652
TOPLAM 100,00% 445.446.341,46 44.544.634.146
ORTAKLIK YAPISI
7Sunuş
%99,52
Groupama Investment Bosphorus Holding A.Ş.
-
VİZYON VE MİSYONUMUZ
“Güven” yaratan sigortacılar olma tutkumuzubirbirimizle paylaşalım.
Yaptığımız her işte, yenilikçi ve yaratıcı çözümlerimizle, teknolojik gelişmeleri yakından takip ederek, müşterilerimizin ve paydaşlarımızın beklentilerini en üst seviyede karşılamak
Çalışanlarımızın istek ve görüşlerini dinleyerek
şirketin gelişimine katkıda bulunmalarını sağlamak
VİZYONUMUZ
MİSYONUMUZ
Doğru sigorta ihtiyaçlarımız karşılandığında, hayata karşı daha güvenle bakabileceğimiz
için...
Sigorta güven konusu olduğu için...
Müşterilerimiz, kendilerine verdiğimiz tavsiyelere güvenmek
zorunda oldukları için...Kapasitemize ve Grubun geleceğine
güvendiğimiz için...
8 2018 Faaliyet Raporu
-
KALİTE YÖNETİM SİSTEMİMİZ
Her zaman, müşteri memnuniyetini gözeterek standart sigortacılık hizmetlerinin ve anlayışının ötesinde bir hizmet sunacağız.
Takım olarak çalışma arkadaşlarımızı mutlu kılacak bir çalışma ortamı yaratma konusunda çaba gösterecek, sürekli öğrenecek ve bizlerden beklenen yetkinliklerimizi geliştireceğiz.
Yaptığımız her işin, geliştirdiğimiz her yöntemin daha iyisinin olabileceğini her zaman hatırlayarak, hiç bir koşulda kaliteden ödün vermeden Kalite Yönetim Sistemimizi sürekli iyileştireceğiz.
Müşterilerimizin bize duyduğu güven doğrultusunda hareket ederek, Groupama Sigorta’lı olmanın bir ayrıcalık olduğunu hissettireceğiz.
Acente ve iş ortaklarımızın ihtiyaç ve beklentilerini sürekli izleyerek, çalışma yöntemlerimizi bu ihtiyaçları karşılayacak ve müşterilerimiz için sürekli katma değer yaratacak düzeye getireceğiz.
Groupama Sigorta’nın hedefi, Türkiye’nin en çok tercih edilen lider sigorta şirketi olmaktır. Bu hedefe Kalite Yönetim Sistemi’nin prensiplerini uygulayarak ulaşmayı planlamaktadır. Bunun için;
KALİTE POLİTİKAMIZ
ISO 9001
1 3 5
4
2
Groupama Sigorta A.Ş. ilk olarak 1997 yılında ISO 9001:1997 standardının gerekli maddelerini yerine
getirerek ISO 9001 Kalite Sistem Belgesi almaya hak kazandı.
Değişen ve sürekli gelişen uygulamalarımızda, çalışmalarımız ISO 9001 standardı gereksinimlerine
uygun olarak sürdürülmüş ve bugüne kadar belgemizin devamlılığı sağlandı.
1997 yılında başladığımız Kalite Yolculuğumuz’da birlikte yol almaya devam ediyoruz.
9Sunuş
-
10 2018 Faaliyet Raporu
-
BÖLÜM 22018 YILI FAALİYETLERİ
11
-
Şirketimizin 2017 ve 2018 yılına ilişkin bilanço ve gelir tabloları Yönetim Kurulu tarafından Genel Kurul’a sunulmak üzere hazırlanan özet raporda yer alıyor. Aynı raporda, 2018 yılı hesapları ile ilgili kapsamlı açıklamalar da yer alıyor. Ayrıca, Şirketimizin son 5 yıllık dönemdeki mali gelişimi aşağıdaki tablolarda gözlemlenebilir:
Groupama Sigorta 2018 yılını 57.543.669 TL net dönem net karı ile tamamladı.
2018 2017 Değişim (%)
Cari Varlıklar 1.683.614 1.408.723 20%
Cari Olmayan Varlıklar 150.660 105.403 43%
Kısa Vadeli Yükümlülükler 1.247.116 1.172.920 6%
Uzun Vadeli Yükümlülükler 59.383 51.418 15%
Özsermaye 527.775 289.788 82%
Brüt Yazılan Primler 1.346.928 1.226.536 10%
Teknik Bölüm Dengesi 54.090 (26.756) -302%
Yatırım Gelirleri 222.127 141.809 57%
Olağandışı Gelir ve Giderler (39.357) (34.287) 15%
Dönem Zararı/Karı 57.544 (34.695) -266%
Vergi ve Yasal Yükümlülükler Karşılığı
- - 0%
Dönem Net Zararı 57.544 (34.695) -266%
FİNANSAL VE OPERASYONEL GÖSTERGELER
649.776
498.416
311.161
Özkaynaklar (Bin TL)
289.788
527.775
2014 2015 2016 2017 2018
632.275724.686
926.518
Nakit ve Benzeri Değerler (Bin TL)
999.146
1.148.063
2014 2015 2016 2017 2018
1.621.732 1.597.517
1.424.107
Aktif Toplam (Bin TL)
1.514.126 1.834.274
2014 2015 2016 2017 2018
854.833989.096 1.008.256
Teknik Karşılıklar (Bin TL)
1.102.9041.206.791
2014 2015 2016 2017 2018
1.045 -154.581 3.393
Net Dönem Kârı (Bin TL)
-34.695
57.544
2014 2015 2016 2017 2018
12 2018 Faaliyet Raporu
-
2018 GROUPAMA SIGORTA ÜRETIMI
Türk sigorta pazarının önde gelen şirketlerinden biri olan Groupama, 2018 yılı sonu itibarıyla Türkiye’de elementer branşlarda 1.347 milyon TL prim üretimi elde etti. Türkiye’de elementer sigortalar alanında 2017 yılına kıyasla %9,8’lik üretim artışı gösterdi ve yılı %2,9’luk pazar payı ile onüçüncü sırada yer alarak tamamladı.
Groupama Sigorta, 620 bin bireysel müşterisine kasko, konut, ferdi kaza, sağlık, dask, tarım vb. sigorta ürünleri kapsamında, olası risklere karşı müşterilerinin ihtiyaca yönelik teminat ve hizmetler sunarak güvence sağlıyor.
Groupama Sigorta’nın Üretiminin Branşlara Göre Dağılımı
Genel zararlar branşında Tarım üretimi ile %18’lik pazar payı ile 2. sırada yer alan Groupama,Sağlıkta 7. sırada , Kaskoda ise 8. sırada yer almaktadır.
Groupama Sigortanın Üretim Rakamları
Branş Groupama Üretimi Içindeki Payı (%)
Kasko 26,2
Genel Zararlar 37,2
Hastalık ve Sağlık 12,2
Yangın 9,7
Diğer 14,7
TOPLAM 100
Geleceği Dair Ortak Değerler
Kârlı ve sürdürülebilir büyüme stratejisi vizyonu ile operasyonel ve teknolojik unsurları Müşteri odaklılık, kültür ve insan yönetimine dair prensipleri ve inovasyon ruhu ile harmanlayarak tüm paydaşları için değer yaratan aksiyonlar, ortak değerler arasında yer alıyor.Groupama Sigorta 2019’da,
• Zorlu rekabet ortamını finansal gücü ve deneyimiyle destekleyerek büyüyen,
• Bilgi işlem ve teknolojik alanlardaki yatırımlar ile yenilenen sigortacılık sistemi ile operasyonel ve satış verimliliğini destekleyen,
• Müşteri deneyimlerini süreç bazında analiz ederek, daha hızlı ve ölçümlenebilir hizmet ve iletişim seviyesi sağlayan bir sigorta firması olarak müşterilerine en iyi güvenceyi sağlamayı hedefliyor.
En Geniş Acente Dağıtım Kanalı
Groupama 2.059 özel acente, 1.643 adet Tarım Kredi Kooperatifi acentesi, 10 adet Birlik acentesi olmak üzere Türkiye geneline yayılmış, 4.440 civarında satış noktası ile en geniş acente ağına sahip şirket konumunda bulunuyor.
Özellikle küçük ve orta boy acente kanalı ile kırsal kesimde tarım tarafında güçlü olan Groupama, doğrudan ya da dolaylı olarak Türkiye’de 20 bin kişiye istihdam sağlıyor.
2017 yılında, banka acenteleri satış kanalında ise, 356 Finansbank, 289 Türkiye Finans Katılım Bankası, 115, Anadolubank, 56 Burganbank, 30 Turklandbank, 19 İller Bankasışubesinden oluşan satış noktasına sahip.
Şirketimiz, etkin hizmet sunabilmek amacı ile Genel Müdürlük’ün yanı sıra İstanbul Anadolu, İstanbul Avrupa, Ankara, İzmir, Bursa, Adana, Antalya, Karadeniz, K.K.T.C. Bölge Müdürlükleri ve geniş acentelik ağı ile faaliyetlerini sürdürüyor.
2018 YILINDA SEKTÖREL GELİŞMELER VE GROUPAMA SİGORTA
%9,8’LİK ÜRETİM ARTIŞI
%2,9’LUK PAZAR
PAYI
1.347 MİLYON TL
PRİM ÜRETİMİ
620 BİN BİREYSEL MÜŞTERİ
2.059ÖZEL
ACENTE
132018 Yılı Faaliyetleri
-
ANKET VE ARAŞTIRMALAR
14 2018 Faaliyet Raporu
Şirketimizin iş ortakları olan özel (profesyonel) acentelerimizin görüş ve değerlendirmelerine verdiği öneme istinaden Acente Memnuniyet Anketinin 6.sını tamamladık.
Memnuniyet değerlendirmeleri sonuçlarına göre, ankete katılan acentelerimizin Groupama Sigorta’dan duydukları genel memnuniyet oranı %75 olarak gerçekleşti.
Kasko %85, Konut %85, Sağlık %77 ve Diğer Oto Dışı %69 olarak değerlendirilen ürün performansı sonuçlarına göre dağıtım kanallarımızın ürünler ile ilgili içerik ve Müşteri odakllılık ve genel ürün memnuniyetleri takip edilerek oto dışı sağlık olmak üzere tüm branslarda iyileştirme alanlarında aksiyonlar alındı.
Otomotiv Bayi Acenteleri özelinde 2018 yılında gerçekleştirilen Memnuniyet Anketi sonuçlarına göre, Kasko Ürün Performansı ile ilgili memnuniyet oranı %87 seviyesinde gerçekleşti.
ACENTE MEMNUNİYET ANKETİ SONUÇLARI
MÜŞTERİ MEMNUNİYETİ ANKETİ SONUÇLARI
HASAR DENEYİMİ YAŞAYAN MÜŞTERİLERE DEĞERLENDİRME ANKETİ
Müşteri Memnuniyet Araştırmaları kapsamında yapılan anketler için Kasko, Konut, SağlıkSigortalarından herhangi birine sahip olan, GROUPAMA sigortasını şimdiye kadar kullanan/poliçesinde hasar tecrübesi yaşayan kişilerle görüşüldü.
2018 yılında yapılan anket sonuçlarına göre de, memnuniyet oranı 1 puan artarak %85’e ve tavsiye etme oranı ise 7 puan aratarak %43’e yükselerek sektör ortalamasının üstünde çıktı.
Müşteri deneyimlerinden yola çıkarak, her zaman daha iyi bir hizmet kalitesine ulaşma vizyonu ile hareket eden Groupama, otomatik arama sistemine hasar değerlendirme sürecini entegre etti.
Kasko, Konut ve Sağlık poliçeleri için hasar dosya süreci tamamlandıktan sonra IVR arama sistemi üzerinden 10’lu skala ile memnuniyet sorgulaması yaparak, memnuniyet puanı düşük müşterilere anında geri dönüş yapıp, gerekli aksiyonların alınabileceği yeni bir süreç geliştirdi.
-
KURUMSAL İLETİŞİM FAALİYETLERİ
152018 Yılı Faaliyetleri
Groupama, Mobil Sağlık Uygulaması Healpy ile Başlattığı Sosyal Sorumluluk Projesi ile Türkiye Omurilik Felçlileri Derneği’ne Destek Oluyor!
Groupama, sağlıklı yaşamı destekleyen mobil uygulaması Heaply ile başlattığı “Her Adım İyilik” sosyal sorumluluk projesi kapsamında Türkiye Omurilik Felçlileri Derneği’ne bağışladığı akülü sandalyeler ile ihtiyaç sahiplerine umut oluyor. IOS ve Android’e uyumlu olan Healpy; Adım Adım Sağlık bölümüyle kullanıcılarını yürümeye teşvik ederken, Lıkır Lıkır Sağlık bölümüyle de günde tüketilmesi gereken su miktarına ulaşma konusunda rehberlik yapıyor. Groupama müşterileri olan ve olmayan herkese açık olan
uygulama; yakındaki nöbetçi eczaneleri listeleme, doktor randevularını takip etme, ambulans çağırma gibi özellikleriyle de dikkat çekiyor.
Healpy ile birlikte başlatılan “Her Adım İyilik” sosyal sorumluluk projesi kapsamında Türkiye Omurilik Felçlileri Derneği’ne 2018 yılında 12 adet akülü sandalye bağışlandı
Ayrıca Ekim ayında Belgrad Ormanı’nda düzenlenen yürüyüş etkinliğinde Groupama çalışanları ve acenteleri Türkiye Omurilik Felçlileri Derneği için 1 milyon 250 bin adım attı. 2019 yılında da kullanıcıların attığı adımlarla Groupama ihtiyaç sahiplerine sandalye bağışı yapmaya devam edecek.
-
16 2018 Faaliyet Raporu
İnsan kaynakları politikaları şirket vizyon, misyon ve değerleri çerçevesinde yürütülmektedir. İnsan Kaynakları süreç ve uygulamaları insan haklarına uyumlu, adalet ve eşitlik ilkelerine saygılı, Groupama grup değerlerine göre kurgulanmış nitelikte olup, bu kapsamda yayınlanmış olan Grup Etik Şartı, Şirket Personel Yönetmeliği ve ilgili İnsan Kaynakları politikaları ve prosedürleriyle, bağlayıcı kurallar koyar ve bu kuralların uygulanmasını sağlar.
DEMOGRAFIK YAPI
Groupama Sigorta, Genel Müdürlük fonksiyonlarının yanı sıra sekiz Bölge Müdürlüğü, bir Bölge Temsilciliği ve bir Şube Müdürlüğü ile hizmet vermektedir. İstanbul Avrupa Bölge Müdürlüğü, İstanbul Anadolu Bölge Müdürlüğü; İzmir Bölge Müdürlüğü, Bursa Bölge Müdürlüğü, Antalya Bölge Müdürlüğü, Adana Bölge Müdürlüğü, Ankara Bölge Müdürlüğü, Karadeniz Bölge Müdürlüğü, Samsun Bölge Temsilciliği ve K.K.T.C.’de Kıbrıs Şube Müdürlüğü bulunmaktadır. Groupama Sigorta A.Ş’de 31.12.2018 tarihi itibari ile 368 kişi çalışmaktadır ve genel çalışan profili yandaki gibidir.
ÇALIŞMA ŞARTLARI
Genel Müdürlük çalışma saatleri Pazartesi-Perşembe günleri 08:00-17:00 (bir saat öğle yemeği arası) ve Cuma günleri ise 08:30-17:00 (bir buçuk saat öğle yemeği arası) saatleri arasındadır.
Bölge Müdürlükleri çalışma saatleri Pazartesi-Perşembe günleri 08:30-17:30 (bir saat öğle yemeği arası) ve Cuma günleri ise 08:30-17:00 (bir buçuk saat öğle yemeği arası) saatleri arasındadır. Tüm yıl boyunca devam eden serbest kıyafet uygulaması bulunmaktadır.
ÜCRETLENDIRME VE SOSYAL IMKANLAR
Groupama’da yılda 12 brüt maaş ödenmektedir. Maaş ödemesine ek olarak, üst yönetim hariç diğer tüm çalışanlara yılda iki defa olmak üzere Ramazan ve Kurban Bayramları’nda çeyrek maaş tutarında bayram ikramiyesi ödemesi yapılmaktadır. Performansa bağlı olarak yılda bir kez olmak üzere Mart ayında performans bonusu ödenebilir.
Tüm çalışanlar özel sağlık sigortası ve hayat sigortası kapsamındadır. Tüm çalışanlara öğle yemeği için yemek kartı sağlanmaktadır. Genel Müdürlük çalışanları için servis hizmeti bulunmaktadır. Bölge çalışanları için ise yol parası ödemesi yapılmaktadır. Ayrıca unvana bağlı olarak şirket aracı, cep telefonu gibi yan haklar bulunmaktadır.
ESNEK YAN HAKLAR
Çalışanlarımızın kendileri için en doğru yan hak paketine ulaşabilmesi için hazırlanmış olan Groupama’nın Esnek Yan Haklar Programı Myflexpack, her yıl Ocak ayında seçim yapmaları için çalışanların kullanımına açılmaktadır.
Groupama Myflexpack ile çalışanlarımız, ihtiyaçları doğrultusunda kendilerine en uygun yan hakları seçip, var olan yan haklarının toplam tutarı içerisinde kalacak şekilde, kendilerine özel yan hak paketini oluşturabilmektedir.
ÖDÜLLENDIRME SISTEMI
Groupama Ödüllendirme Sistemi, GroupamaEn Stratejik proje, Alkışlar Sana, GroupamaEn Gelişen ve Kıdem ödülleri adı altında 4 kategoriden oluşmaktadır. GroupamaEn Stratejik Proje ödülleri kapsamında inovasyonu
18-2526-35%18
26-3536-45
Öğrenim Durumları Dağılımı
Cinsiyet Dağılımı
Yaş Dağılımı
%42
%6
%34
İNSAN KAYNAKLARI
İlkokul
Ortaokul
Yüksek Okul
Lise
Yüksek Lisans
%64,9Lisans
%7,9
%14,2
%12,3
%0,8%0,3
Erkek%43
Kadın%57
-
172018 Yılı Faaliyetleri
gerçekleştirilmekte ve yıl sonunda yönetici ve çalışan arasında yapılan geribildirim görüşmeleri sonucunda çalışanların hedef gerçekleştirmedeki başarıları ve yetkinlik seviyeleri değerlendirilmektedir. Bu değerlendirme sonuçları, ücret artışı, bonus, terfi, eğitim ve gelişim gibi süreçlere girdi sağlamaktadır.
KARIYER DANIŞMANLIĞI
Mevcut ve potansiyel tüm çalışanlarını birer değer olarak tanımlayan Groupama kariyer yönetimi uygulamalarını bu bakış açısıyla yürütmektedir. Groupama’da ayrım gözetmeksizin tüm çalışanlara organizasyonel ihtiyaçlar ve çalışan yetkinlikleri doğrultusunda kariyerlerini geliştirme ve terfi imkanları sunulmaktadır.
İnsan Kaynakları ile tüm çalışanların iletişiminin arttırılması amacıyla oluşturulmuş ‘’İK Sohbetleri’’ platformu kapsamında çeşitli departmanlarla görüşmeler gerçekleştirilmekte; bu platformla çalışanların İnsan Kaynakları sorumluları ile bir araya gelerek İK uygulamaları hakkında bilgilendirilmeleri, görüş-öneri ve taleplerini yüzyüze sohbetlerle paylaşmaları sağlanmaktadır. Görüşmelerde ortaya çıkan görüş-öneri ve talepler aksiyona dönüştürülmektedir.
bölümlerinde öğrenim gören öğrencilere ihtiyaçlar doğrultusunda uzun vadeli staj imkanı sunulmaktadır. 2018 yılı içerisinde Groupama Sigorta bünyesinde 37 öğrenciye staj imkanı sağlanmıştır. Açık pozisyonların niteliğine ve stajyerlerin performansına göre ihtiyaçların öncelikli olarak stajyer havuzundan karşılanması söz konusu olmaktadır.
Talebin iç kaynaklardan karşılanamaması durumunda çeşitli kanallar kullanılarak potansiyel adaylara ulaşılmakta ve mevcut/gelecek ihtiyaçlar göz önünde bulundurularak pozisyon için uygun eğitim, bilgi, beceri ve deneyime sahip adaylar arasından seçim yapılmaktadır.
2018 yılı içerisinde Groupama Sigorta bünyesinde 20 pozisyon iç kaynaklarla kapatılmıştır. 44 pozisyon ihtiyacı ise dış kaynaklardan karşılanmıştır.
PERFORMANS YÖNETIMI
Performans yönetim sistemi ile Şirket hedef ve stratejileri, kişisel hedef kartları ile tüm çalışanlara yayılmaktadır. Yılın başında belirlenen kişi bazlı hedefler İnsan Kaynakları Performans Yönetim Sistemi’ne girilmekte, yılın ortasında gerekli olması durumunda hedef revizyonu
destekleyen iyi uygulamaları hayata geçiren takımlar / bireyler ödüllendirilmektedir. 2018 yılında 12 proje içerisinden 3 takımın projesi ödüllendirilmiştir. Alkışlar Sana uygulaması ile kurum içi işbirliği ve takdir kültürünün geliştirilmesi hedeflenmiştir. Yıl sonunda en çok alkış alan ilk 12 kişi ödüllendirilmiştir. GroupamaEn Gelişen ödülü kategorisinde çalışanların bireysel gelişimleri desteklenerek edindikleri sertifikalar, mezuniyet belgeleri ödüllendirilmektedir. 2018 yılında Gelişim Ödülleri kapsamında 23 kişi ödüllendirilmiştir. Kıdem ödülleri ise çalışanlarımızın şirkete bağlılığını takdir etmek için oluşturulmuştur. Aralık ayında yapılan Vizyon toplantısında kıdem ödülü kapsamında çalışanlarımıza plaketleri verilmiştir.
IŞGÜCÜ PLANLAMA VE IŞE ALIM
Nitelik ve nicelik yönünden ideal görev dağılımını gerçekleştirmek üzere, her yıl bütçe döneminde, tüm departmanlar için yıllık işgücü planlaması yapılır. Planlama dahilindeki ihtiyaçlarda öncelikle iç adaylar değerlendirilir, uygun olması halinde pozisyon iç adaylar ile kapatılır.
İşe alım için önemli kaynaklardan biri de stajyer gelişim programıdır. Ağırlıklı olarak üniversitelerin Bankacılık ve Sigortacılık
-
18 2018 Faaliyet Raporu
ve etkilerinin arttırılması amaçlanmaktadır. 2016 yılından itibaren danışmanlar eşliğinde uygulamaya başladığımız Gelişim Merkezi’nin 2.’sini 13 çalışanımız Ekim 2018’de tamamlamıştır.
2018 yılı içerisinde; 3.049 kişiye – 17.052 saat eğitim verilmiştir.
IÇ ILETIŞIM
Çalışanlara farklı konularda bilgi vermek, bağlılığı ve memnuniyeti arttırmak ve pozitif çalışma ortamını desteklemek amacıyla yıl içerisinde çeşitli iç iletişim faaliyetleri gerçekleştirilmektedir.
Online yayınlanan duyurular, haber bültenleri ve e-mail gibi iç iletişim araçlarımız ile çalışanlarımız sürekli olarak bilgilendirilmektedir. İç iletişim faaliyetleri kapsamında, şirket hedef ve stratejilerinin çalışanlarla paylaşıldığı Vizyon toplantısı yapılmaktadır.
EĞITIM VE GELIŞIM
Şirketin stratejisi, hedefleri ve gelişim ihtiyaçlarına paralel olarak eğitim planı belirlenmekte olup eğitimler, zorunlu, mesleki ve kişisel gelişimi destekleyen programlardan oluşmaktadır. Eğitim planlaması yapılırken iç kaynaklardan verimli ve etkin bir şekilde yararlanmak hedeflenmektedir. Eğitimler sınıf içi ve e-learning olmak üzere iki farklı kategoride gerçekleştirilmektedir.
İşe yeni başlayan tüm çalışanlar için oryantasyon eğitimleri e-learning üzerinden, yönetici ve üstü çalışanlar için ise e-learning’e ek olarak departman yöneticileri ile yapılan birebir toplantılar aracılığıyla gerçekleştirilmektedir.
2018 yılında aynı zamanda “Biz Bize Cuma Söyleşileri” projesi kapsamında tüm çalışanlarımıza yönelik kişisel gelişim ve/veya sosyal sorumluluk çerçevesinde 6 farklı başlıkta seminer ve atölye
düzenlenmiştir.
Kurumsal Kültür ve İnsan Yönetimi projesi kapsamında hedeflenen değişime liderlik yapacak olan müdür ve üstü pozisyondaki çalışanlarımız için 2017 yılında gerçekleştirilen 2 günlük “Kültür Liderliği” sınıf eğitimini takiben 6 adet rehberlik seansı Haziran 2018 tarihinde tamamlanmıştır.
2018 yılı boyunca yönetici ve altı tüm pozisyonlardaki çalışanlara Kurum İçi Girişimcilik programı tasarlanmıştır. 2 Günlük sınıf eğitimi ve 2 adet Rehberlik seansından oluşan program kapsamında toplamda 20 grup olmak üzere 308 kişi eğitim almıştır.
Kurumsal yetkinliklerimizi temel alan ve çalışanların bireysel gelişimlerini sürece yayarak takip ettiğimiz Gelişim Merkezi programımızla, katılımcıların kendileri ile ilgili farkındalıklarını sağlayarak işlerindeki verimlilik
İnsan Kaynakları
-
192018 Yılı Faaliyetleri
Groupama İç Müşteri Memnuniyeti Araştırması yapılmıştır. 2018 yılında ikincisi gerçekleştirilen İç Müşteri Memnuniyeti Anketi sonuçlarına göre iç müşteri memnuniyet oranı geçen seneye kıyasla 1,6 puan artış ile % 73,9 olmuştur.
HOME OFFICE UYGULAMASI
Çalışan motivasyonunu ve çalışma verimliliğini arttırmak, değişen çalışma koşullarına ayak uydurmak için hayata geçirmeyi planladığımız haftada bir gün evden çalışmayı mümkün kılan Home Office uygulaması 5 Kasım itibari ile pilot departmanlarda başlatılmıştır.Pilot çalışmanın sağlıklı bir şekilde tamamlanması sonrasında Home Office Uygulaması’nın 2019 yılı içerisinde tüm şirket içerisinde yaygınlaştırılması hedeflenmektedir.
ÇALIŞAN BAĞLILIĞI VE MEMNUNIYETI ANKETI
Çalışanların şirkete bağlılık ve memnuniyetlerinin iş süreçlerine ve sonuçlarına etkisini gözlemlemek amacıyla 2 yılda bir bağımsız bir araştırma şirketi ile Grup bazında çalışan bağlılığı ve memnuniyeti anketi yapılmaktadır. Anket sonuçlarına göre bağlılığa etki eden unsurlar incelenmekte ve aksiyon planlarına dönüştürülmektedir. 2018 yılında uygulanan çalışan bağlılığı anketinin sonuçlarına göre Groupama Türkiye’nin genel bağlılık ve memnuniyet oranı, 2016 yılında gerçekleşen ankete oranla 3 puan artış ile %71 olarak gerçekleşmiştir.
Çalışan bağlığı anketine ek olarak ilk defa 2017 yılında departmanlar arası verilen hizmetin memnuniyet düzeyini ölçümlemek, gelişim alanlarını tespit etmek ve bu yönde aksiyonlar almak amacıyla
Bu yıl Aralık ayında gerçekleşen Vizyon toplantısında Groupama Türkiye’nin 5 ana stratejisi çalışanlarla paylaşılmış ve gruplar halinde yapılan workshoplarla çalışanların bu stratejiyi gerçekleştirmek için yapılacaklar hakkında fikir üretmeleri sağlanmıştır.
Şirketimizin kadın çalışanlarından oluşan Koşu Takımı Paris’te düzenlenen La Parisienne koşusu ve Türkiye’de düzenlenen İstanbul Maratonu’na katılmaktadır. Bu kapsamda Nisan-Kasım ayları arasında haftada 2 kez antrenör eşliğinde düzenli antrenman yapılmaktadır.
Şirketimizin erkek çalışanlarından oluşan Futbol Takımı ise her yıl Fransa’da düzenlenen Tigre Futbol turnuvasında Groupama Türkiye’yi temsil etmektedir. Bu kapsamda Aralık-Haziran ayları arasında haftada 1 kez antrenör eşliğinde düzenli antrenman yapılmaktadır.
-
20 2018 Faaliyet Raporu
sonrasında müşterilere geçmiş olsun mesajını iletmenin yanı sıra hasar ihbarı sonrasında hangi süreçleri yaşayacaklarını aktaran; yönlendirilen eksper bilgisi, dosya ödeme tarihi vb. bilgilendirmeleri içeren videolu mesaj gönderimleri ile kişiye özel hasar süreç iletişimi başlatıldı.
Ön bilgilendirme niteliğinde olan bu uygulamayla çağrı merkezine ve acentelere gelen sorular azalırken, artan bir Müşteri Memnuniyeti sağlanmaktadır.
Konut Sigortalarında Geliştirmeler:
Petek ve Kalorifer temizliği ve koltuk yıkama 10 Ocak 2019’da, aşağıda tanımlanan dolu teminatındaki toplam sigorta bedelinin %5’ine kadar olan sınırlamanın kaldırılarak toplam sigorta bedeline kadar genişletilmesi ile sel su baskınında Bina, sabit tesisat, teçhizat ve demirbaşlar, Ev Eşyası gruplarının her birinin toplam sigorta bedelleri üzerinden %2 oranında bulunacak bir tenzili muafiyet uygulaması 01.01.2019’da yürürlüğe alınmıştır.Kaza Destek Sigortasındaki tazminat limitlerinin artırılması ile daha yüksek limitli poliçelerin satışı 13.02.2019 itibari ile sunulmuştur.
Groupama’dan farklı ve dijital Müşteri deneyimleri: Kişiselleştirilmiş Videolar
Müşteri odaklılık yaklaşımı ile Müşteri ihtiyaçlarına paralel olarak; poliçe içeriği bilgilendirme ve hasar anında süreç ve işleyişinin müşterilere aktarılmasına yönelik 2 projeyle müşteri iletişimi alanlarında farklılaştırma ve iyileştirme üzerine yoğunlaşıldı:
Bu inovatif yaklaşım ile sigortalılara görsel ve etkili bir paylaşım yapılarak marka müşteri iletişimi kuvvetlendirildi.
• Groupama’ya Hoş geldiniz videoları
Konut poliçe işlemi sonrasında müşterilere Groupama güvencesine dijital bir deneyim yaratarak sigorta sektöründe bir İLK projelendirildi.
Kişiye özel düzenlenen animasyonlu videolar, sigortalı adına ve adresine özel olarak hazırlanıp sigortalının poliçe bilgilerini, teminatlarını ve acente bilgilerini içeren “Groupama’ya Hoş Geldiniz” SMS gönderimleri başlatıldı.
• Hasar bilgilendirme videoları
Konut sigortalarında, hasar
AR-GE FAALİYETLERİ VE YENİ ÜRÜNLER
Adım Adım Sağlık Uygulaması: Healpy
Cebinizdeki sağlık asistanınız HEALPY olarak lanse edilen uygulama hem Groupama bireysel sağlık hem de herkese açık olan fonksiyonları ile geniş bir kullanıcı kesimine Sağlıklı bir yaşam için tavsiye edilen adım sayısını ve su tüketimini, tamamlayıcı sağlık teklifini, nöbetçi eczaneleri bulma kolaylığı sunar. Gropamalı müşteriler ise sağlık poliçe detaylarını harcamalarını, kalan limitlerini kolayca ilgili menüden takip edebilir, tek tuşla ambulans, görüntülü doktora danışma hizmeti, anlaşmalı sağlık kurumlarını bulma fonksiyonları ile istedikleri bilgiler çok kolay ve kısa sürede ulaşabilirler. Uygulama 2018 yılında toplam 40 bin kişi tarafından indirilmiş ve 12 bin kayıtlı kullanıcı kazanmıştır.
Healpy ile adımlarınız ihtiyaç sahiplerine umut oldu!
Healpy ile kullanıcılar adım adetlerinin toplamı üzerinden Groupama’nın sosyal sorumluluk kampanyalarına destek vererek ihtiyacı olan kişilere akülü sandalye yardımı kampanyasında destek olmaktadır. Bu kapsamda 2018 yılında 900 milyon adım atılarak 12 adet akülü sandalye TOFD ile ihtiyaç sahiplerine teslim edilmiştir.
-
212018 Yılı Faaliyetleri
Groupama 23 Nisan Çocuk bayramına özel indirimi çocuk dergileri abonelik fırsatları, 8 Mart dünya kadınlar gününe özel çikolata siparişi indirimi, 14 Şubat Sevgililer Gününe özel pozitif sağlık planlarında avantajlı fiyatlar, anneler gününe özel pozitif sağlık planlarında indirim fırsatı, babalar günü ve bayrama özel araç bakım paketi kampanyası, Kasım ayı boyunca araç bakım kampanyası, Kasım ayı boyunca ve öğretmenler gününe özel tatlı / meyve sepeti siparişlerine özel indirim hakkı, Healpy ile kazan temalı kampanyaları ile yıl boyunca müşterilerine farklı avantajlar yaratarak, Marka Müşteri iletişimini destekleyen aksiyonlar almıştır.
Groupama’dan Opel Astra Kampanya Hediyesi: 1 yıl ücretsiz kasko!
Groupama Opel işbirliği ile 14-30 Kasım 2018 de sunulan kampanya ile kampanya kapsamındaki Astra HB model araçlara “1 yıl ücretsiz kasko “ hediyeli araç satışları kampanyası lanse edildi.
Astra HB kampanyasında ÖTV ve hurda indirimine ek olarak sunulan indirimleri Opel tarafından desteklenirken, satışı gerçekleşen Astra araçların sahiplerine 1 yıllık
bekleme süresinde ikame araç sunulmaması, servis yoğunluğundan meydana gelen gecikmelerde müşteriye araç sunulmaması tespit edilmiştir. Müşteri odaklı bakış açısı ile, 2018 asistans geliştirme faaliyetlerinde bu iki durum da ikame araç süresi kapsamına dahil edilmiştir.
Kasko poliçelerinde Opsiyonel olarak sunulan “Asistans Plus Paketi”, kaza, pert ve çalınma durumlarında 15 gün x2 kez üst segment ikame araç sunmaktadır. Asistans plus 2018 verilerine göre her 3 Groupama’lıdan biri tarafından tercih edilen bir paket olma özelliğindedir.
Kasko Asistans Hizmetlerinde, müşteri memnuniyetini arttırmak anlamında Groupama olarak sektörde en ayrıştırıcı noktalardan biri de eksper gitmeden aracın ihbar anında ikame aracın sigortalıya verilmesidir.
Müşteri Etkileşimli Kampanyalar:
Özel günlerde Müşteri iletişimini gerek sosyal medyadan gerek kurumsal web sitesinden ve dağıtım kanallarından müşterileri ile paylaşan Groupama müşterilerine özel kampanyalar ile Müşteri iletişimini canlı tuttu.
E-Çekici Takip Sistemi
2018 yılında hayata geçen e çekici takip sistemi ile müşterilerin bir link üzerinden kendilerine yönlendirilen çekici bilgilerini, yerini ve tahmini ulaşım saatini görebilecekleri bir platform oluşturulmuştur.
Asistans talep eden Groupama müşterisine SMS ile bir link gönderilir, bu link üzerinden;
- Gelecek çekicinin plakası, varış süresi, sürücü bilgileri ve yoldaki konumu cep telefondan anlık olarak takip edilebilmektedir.
- Çekicinin servise bıraktığı araç resimleri link üzerinden izlenebilmektedir.
Asistans hizmetlerinde bu teknolojik altyapının uygulanması, Groupama Müşterilerinin acenteleri /çağrı merkezini arayarak çekici hakkında sorularını azaltmış, hem operasyonel verimliliği hem de Müşteri memnuniyetini arttırmıştır.
Kasko Asistans Teminatlarında Geliştirmeler:
Kasko ile ilgili asistans talepleri incelendiğinde müşterilerden gelen en yoğun talebin yedek parça
-
22 2018 Faaliyet Raporu
Oto Ekpres’O servis ağı genişletildi.
Kasko poliçe sahiplerinin hasar sonrası araçlarının onarımını Groupama tarafından Oto Ekspres’O Servisleri olarak adlandırılan anlaşmalı servislerde yaptırması durumunda hasarsızlık indiriminin korunması, onarım süresinde sınırsız ikame araç sunumu, servisteki diğer onarım ve bakımlarda %30’a varan indirim imkânı ve ücretsiz araç temizliği ve 24 saat araç servis kabul imkânı gibi avantajlar sunan Oto Ekspres ‘O servislerinde eklemeler yapıldı.
Oto Ekspres’O servislerine yönlenen talepleri müşterilerimize yakınlık ve hızlı çözüm sağlamak amacıyla
KASKOPEL genişletilmiş marka kasko poliçesi Groupama Sigorta tarafından çekilişsiz kurasız hediye edildi.
Groupama Group’tan Ödül Alan Proje: Healpy
Groupama Grubu tarafından düzenlenen ve 31 projenin yarıştığı Başarıyı Yaratanlar 2018 Ödüllerinde, 2.lik Ödülü, Müşteri odaklılık, dijital inovasyon ve sosyal sorumluluğun aynı uygulama içerisinde entegre olarak kullanılması sayesinde Groupama Mobil Sağlık Uygulaması HEALPY’nin oldu.
hizmet ağı genişletilerek AutoKing Servislerine ek olarak,
• tüm RS Servisleri ve• bazı özel servisler ( Levcar /İzmir, Polycar /Ankara, ALC /İstanbul/ Alanya, Fix Auto/Bursa) Oto Ekspres’O hizmet ağına eklendi.
Kurumsal Web sitemiz yenilendi
Değişen internet kullanım eğilimlerine ve internet kullanıcılarının davranışlarına daha uygun bir web sitesi için www.groupama.com.tr yenilenen içerik ve fonksiyonlarıyla 12/06/2018 tarihinde lanse edildi. Yenilenen web sitesi ile Groupama, potansiyel internet müşterilerini acentelerine kazandırdığı entegre bir yapıyı hayata geçirdi.
Ar-Ge Faaliyetleri ve Yeni Ürünler
-
232018 Yılı Faaliyetleri
Asistans hizmetlerinde koşulsuz müşteri memnuniyeti için Groupama farkı
Eylül 2018 itibari ile yol yardım hizmeti teminatı olan kasko poliçelerindeki ikame araç süreçleriGroupama Sigorta Anlaşmalı Servislerde eksper onayı beklemeden anında ikame araç teslimi şeklinde revize edilmiştir. (Anlaşmalı Yetkili ve/veya Oto Ekspres’O ve/veya Anlaşmalı özel )
gerçekleştirilen bu organizasyonda, 8 ülkeden veri bilimci olarak görev yapan 25 Groupama çalışanının katıldı.
Etkinlikte tüm ülke katılanları, Grubun düzenlediği POCAIMON adlı yarışma için hazırlanan projelerini sunarken, Türkiye ekibi de endüstriyel hasarlarda otorizasyon işlemlerinde otomasyon modelleme projesini sundu.
Groupama gerek uluslararası gerekse yerel iştiraklerinde verimlilik, otomasyon, karlılık gibi odak noktalarında yapay zeka ve makine öğrenme projelerinde çalışmalarına 2019’da da devam edecektir.
Yeni www.groupama.com.tr ile internette sigorta araması yapan, dijital reklamlardan siteyi ziyaret eden potansiyel müşteriler Süper Özel Oto Kasko, Süper Konut ve Tamamlayıcı Sağlık Sigortası ürünleri için anında online teklifi alabilmekte, Yurtdışı Seyahat Sağlık Sigortasını online satın alabilmektedir.
Groupama’da Robotik ve Makine Öğrenme Projeleri başlatıldı
Groupama Group tarafından gerçekleştirilen Data Science Forum, 21 Eylül 2018’de Groupama Türkiye’de yapıldı.
Sigorta sektöründe robotik ve makine öğrenme üzerine
-
24
-
BÖLÜM 3YÖNETİM VE KURUMSAL YÖNETİM UYGULAMALARI
25
-
Görev Süresi
Öğrenim Durumu
Deneyim Görevi
Dominique Jean Marie UZEL
25.09.201201.03.2018
İstom Uluslararası Tarımsal Gelişme Yüksek Okulu – Deniz Aşırı Yüksek Teknik Diploma
27 Yıl Yönetim Kurulu Başkanı
25.09.201231.03.2021
Boğaziçi Üniversitesi Makina Mühendisliği - Lisans
Bilgi Üniversitesi - İşletmeİşletme Yüksek Lisans
30 Yıl Yönetim Kurulu ÜyesiCüneyt Genç
01.03.201831.03.2021
07.12.2017 01.10.2018
Polytechnique Üniversitesi ve ENSAE
Üniversitesi
T.C. Ankara Üniversitesi Siyasal bilgiler Fakültesi
– Kamu Yönetimi
19 Yıl
27 Yıl
Yönetim Kurulu Başkanı
Yönetim Kurulu Başkan Vekili
Olivier Louis Georges PEQUEUX
Fahrettin POYRAZ*
15.09.2009 17.04.2018
Maden Mühendisi (Paris) HEC/SPA (Paris) İşletme
42 Yıl Yönetim Kurulu Üyesi
Gérard Jean Henri Michel JOALLAND*
Yönetim Kurulu Üyesi
15.09.2009 31.03.2021
Chrétien de TROYES Muhasebe 39 Yıl
Jean-Louis Henri Jules LAFFRAT
01.09.2018
İşletme ve İktisat Mühendisliği(Ecole National Supérieure du Pétrole
et des Moteurs)Kimya Mühendisliği Yüksek Lisans
(Ecole National Supérieure des Industries Chimiques de Nancy)
23 Yıl Yönetim Kurulu Başkan Vekili ve Genel Müdür
Philippe-Henri Jacques BURLISSON
YÖNETİM KURULU
26 2018 Faaliyet Raporu
-
Görev Süresi Öğrenim Durumu
Deneyim Görevi
25.09.201331.03.2021 Yüksek Lisans 35 Yıl
Yönetim Kurulu Üyesi
Patricia Brigitte Françoise LAVOCAT-GONZALES
15.05.201731.03.2021
ESCP Avrupa İşletme Okulu – Oxford-Madris-
ParisLondra City
Üniversitesinde Master –Mali İşler Uzmanlığı
19 Yıl Yönetim Kurulu Üyesi
Pierre Hubert Marie Olivier PERROMAT
Yönetim Kurulu ÜyesiYuri Alain Pascal
NAROZNIAK*
17.04.201821.12.2018
Siyasal Bilimler Enstitüsü, Ekonumi ve Kamu Maliyesi
Bölümü26 Yıl
Francis DESMAZES*
31.08.201731.08.2018
Havre Ticaret Yüksek Okulu DESCAF – Ticari,
İdari ve Mali Yüksek 42 Yıl
Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel
Müdür
* Görev süresi yıl içinde dolmuştur.
31.08.201631.03.2021
Tarım Bakanlığı tarafından verilen
2 senelik üniversite diplomasına denk belge
35 Yıl Yönetim Kurulu ÜyesiBenoit Rene Georges VAUXION
27Yönetim ve Kurumsal Yönetim Uygulamaları
-
Sanem Çıngay
Şebnem Ulusoy
Arda Tuncay
Serkan Avcı
Regis Paul Vincent LONGIN
ÜST YÖNETİM
Görev Süresi Öğrenim Durumu
Deneyim Görevi
Francis DESMAZES 31.08.201731.08.2018
Havre Ticaret Yüksek Okulu DESCAF – Ticari, İdari ve Mali
Yüksek
42 Yıl Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür
24.01.201730.04.2018
Ortadoğu Tenik Üniversitesi – Fen edebiyat Fak. Metematik
Master of Sicience In International Busines-Lancaster University
14 YılGenel Müdür
Yardımcısı(Teknik ve
Operasyonlar)
13.07.2010Ankara Ünivesitesi Hukuk
FakültesiUniversity of Kent at Canterbury,
Kent – Yüksek Lisans
24 Yıl
Genel Müdür Yardımcısı
(Hukuk, Genel Sekreterlik ve
Tercüme
05.09.2017 Curie Üniversitesi – Paris Aktüerler Enstitüsü – İstatistik – Aktüer
24 YılGenel Müdür
Yardımcısı(Teknik ve
Operasyonlar)
28.08.2017 Ege Üniversitesi Bilgisayar MühendisliğiSabancı Üniversitesi eMBA
21 YılGenel Müdür
Yardımcısı(Bilgi sistemleri ve
E_PMO)
31.07.2017 İstanbul Üniversitesi İktisat Fakültesi İng. İktisat
23 Yıl
Genel Müdür Yardımcısı
(Bankresürans, Emeklilik ve Hayat
Satış, Kurumsal Satış ve brokerler, Satış
Kan. Yön. Ve Geliştire, TTK ve Birlikler Satış
01.09.2018
İşletme ve İktisat Mühendisliği(Ecole National Supérieure du Pétrole
et des Moteurs)Kimya Mühendisliği Yüksek Lisans
(Ecole National Supérieure des Industries Chimiques de Nancy)
23 Yıl Yönetim Kurulu Başkan Vekili ve Genel Müdür
Philippe-Henri Jacques BURLISSON
28 2018 Faaliyet Raporu
-
Özge Yılmazyavuz
Frederique Guegan Tayar
Canan YILMAZ
Gülyeşim DENİZLİ
İlkay Aydoğdu
Sibel İldemPamuk
SalihKaparca
Görev Süresi Öğrenim Durumu
Deneyim Görevi
22.01.2018 Ortadoğu Teknik Üniversitesi Endüstri Mühendisliği18 Yıl
Genel Müdür Yardımcısı
(İnsan Kaynakları , Eğitim ve İç İletişim)
22.01.2018
Paris Panthéon-La Sorbonne Üniv.-Uluslararası Ticaret ve
İlişkileri(Normandie School of
Management Le Havre-Yönetim Bilimleri –Master)
31 Yıl
Genel Müdür Yardımcısı
(Pazarlama, Kurumsal İletişim ve
Çağrı Merkezleri)
01.02.2018Yıldız Teknik Üniversitesi-Matematik Mühendisliği
İstanbul Teknik Üniversitesi İşletme –Yüksek Lisans
13 YılGenel Müdür
Yardımcısı(Mali ve İdari İşler)
18.08.2014
T.C. Boğaziçi Üniversitesi –Yönetim Bilişim sistemleri
Unıversıty of London – Yüksek Lisans
12 Yıl Kurumsal Risk Yönetimi ve İç Kontrol Müdürü
02.03.2015
T.C.Yıldız Teknik Üniversitesi Kimya – Metalurji Fakültesi -
Matematik MühendisliğiT.C.Marmara Üniversitesi Sosyal
Bilimler Enstitüsü - Bankacılık ve Sigortacılık Yüksek
Lisans
15 Yıl
Grup Müdürü(Hayat ve Sağlık Operasyonlar)
04.09.2018Boğaziçi Üniversitesi-İktisadi
ve İdari Bilimler fakültesi, Uluslararası İlişkiler Bölümü
29 YılGenel Müdür
Yardımcısı(Teknik ve
Operasyonlar)
İç Denetim Müdürü
29Yönetim ve Kurumsal Yönetim Uygulamaları
-
HUKUK, GENEL SEKRETERLİK VE
TERCÜME
Şebnem UlusoyGenel Müdür
Yardımcısı
GENEL SEKRETERLİKSongül Medetoğlu
Yönetici
HUKUK
Grup Müdürü
TERCÜMEIşıl BircanYönetici
YÖNETİMKURULU
GENEL MÜDÜRPhilippe Henri Jacques Burlisson
Frederique Guegan TayarGenel Müdür
Yardımcısı
PAZARLAMA, KURUMSAL İLETİŞİM VE ÇAĞRI
MERKEZİ
KURUMSAL İLETİŞİM Okan Gülşen
Yönetici
PAZARLAMANilay Gür
Müdür
ÇAĞRI MERKEZLERİHanife Akkaya
Müdür
SİGORTAÇAĞRI
MERKEZİ
SATIŞ
Arda TuncayGenel Müdür
Yardımcısı
BANKASÜRANS
SATIŞ GELİŞTİRMEBaşak Vrachnos
Yönetici
SATIŞ ANALIZ VE
RAPORLAMARüveyde Söylerkaya
Yönetici
SATIŞ KANALLARIYÖNETİM ve GELİŞTİRME
Ebru BulGrup Müdürü
KURUMAL SATIŞ ve BROKERLER
Gökçen Şener GençMüdür
SİGORTABÖLGE
MÜDÜRLÜKLERİ
SATIŞKOORDİNASYONAtılgan Altopuz
Müdür
BANKA ve HAYATSATIŞ
Kadri ŞahinMüdür
SATIŞ KANALLARIOPERASYONU
Yaşar AhıskalığluYönetici
Özge YılmazyavuzGenel Müdür
Yardımcısı
İŞE ALIM VE PERFORMANS YÖNETİMİ
Gözde Turan AygörMüdür
BORDRO VE ÜCRETLENDİRME
YÖNETİMİNalan Keklik Decen
Yönetici
İNSAN KAYNAKLARI EĞİTİM VE İÇ İLETİŞİM
AKTÜERYAMehmet Pırıldak
Grup Müdürü
FİNANSMANGökay Ulutürk
Müdür
SİGORTA TAHSİLATNurtekin Güler
Müdür
MALİVE
İDARİ İŞLER
Canan YılmazGenel Müdür
Yardımcısı
BÜTÇE VE RAPORLAMA
Özgü AytışMüdür
SATIN ALMASeyit Ali Ay
Müdür
BÜTÇE VE RAPORLAMANilşen KalkanGrup Müdürü
İDARİ İŞLERDerya Demirok
Müdür
SATIN ALMA VEİDARİ İŞLER
Grup Müdürü
MUHASEBEİlknur Eyilik
Müdür
EĞİTİM VE İÇ İLETİŞİMDerya Can Yazıcı
Yönetici
30 2018 Faaliyet Raporu
ORGANİZASYON YAPISI
-
BEDENİ HASAR, OPERASYON VE
RAPORLAMAFunda Sezgin
Müdür
HASAR SUİSTİMAL VE RAPORLAMA
Uğur İnalYönetici
KASKO, TRAFİK, İŞVEREN SORUMLULUK VE DAVA-
LIK DOSYA YÖNETİMİGeorgios Vrachnos
Grup Müdürü
HUKUK YÖNETİMİ, SULH VE OPERASYON
Sait İncelerMüdür
NETWORK, LOJİSTİK VE UZAKTAN HASAR
YÖNETİMİEnder Kumanlı
Müdür
KASKO, TRAFİK MADDİ VE OPERASYON
Nermin GedikMüdür
ENDÜSTRİYEL HASARZinnur Maytalman
Müdür
ENDÜSTRİYEL HASAR VE RÜCU
Şenay ÖzeralGrup Müdürü
RÜCUSevgi Kırcı
Yönetici
KURUMSAL RİSK YÖNETİMİ
VE İÇ KONTROLİlkay Aydoğdu
Müdür
OPERASYONLAR
İÇ DENETİM İldem Pamuk
Müdür
BİLGİ SİSTEMLERİ (CIO) VE E-PMO
Serkan AvcıGenel Müdür
Yardımcısı
MÜŞTERİ İLİŞKİLERİ VE İŞ ZEKASIMurat Taş
Müdür
HAYAT DIŞI BACK OFFICESerap Pala
Grup Müdürü
E-PMOMüjgan KulözüGrup Müdürü
BT ALTYAPI/OPERASYONYÖNETİMİ VE BT UYUM
Cemal ÇolakGrup Müdürü
E-PMOSeda Dumantepe
Müdür
İŞ ANALİZİ VE TALEP YÖNETİMİEbru Güneyman
Müdür
BİLGİ MİMARİSİMurat Okay
Grup Müdürü
WEB UYGULAMALARI VE İÇERİK YÖNETİMİ
Serkan AlpMüdür
TEKNİK VE OPERASYONLAR
NAKLİYAT VE SORUMLULUK SİGORTALARI
UNDERWRITINGEmel Akman
Müdür
KURUMSAL SİGORTALAR VE
REASÜRANS
Grup Müdürü
BİREYSEL SİGORTALAR UNDERWRITING
Ömer YanarGrup Müdürü
BİREYSEL SİGORTALAR UNDERWRITING
Müdür
TİCARİ SİGORTALAR UNDERWRITING
Burak Karabel Müdür
YANGIN VE MÜHENDİSLİK SİGORTALARI
UNDERWRITINGFatma Doğu
Müdür
REASÜRANSFatma Zerrin Caner
Müdür
ATOM - ACENTE TEKNİK VE OPERASYON MERKEZİ
Eylem YaşarMüdür
Gülşeyim DenizliGenel Müdür
Yardımcısı
KURUMSAL SİGORTALAR UNDERWRITING
Selma Aktaş Karagöl Yönetici
RİSK MÜHENDİSLİĞİ
Murat DilegeMüdür
SAĞLIK SİGORTALARITAZMİNAT VE ANLAŞMALI KURUMLAR
AKTÜERYALFİYATLANDIRMA VE
RAPORLAMABurak Özgen
Müdür
SAĞLIK UW, TAZMİNAT VE ANLAŞMALI KURUMLAR
Elvan AtalayGrup Müdürü
SAĞLIK SİGORTALARI
UNDERWRITING
Regis LonginGenel Müdür
Yardımcısı(COO)
31Yönetim ve Kurumsal Yönetim Uygulamaları
-
32 2018 Faaliyet Raporu
2018 yılı içinde 47 adet Yönetim Kurulu Toplantısı gerçekleştirilmiş olup Yönetim Kurulu Üyelerinin toplantılara katılım durumunu gösterir tablo aşağıda yer almaktadır.
Toplantı Tarihi Top NoDominique Jean Marie
UZEL
Fahrettin POYRAZ
Gérard Jean Henri
Michel JOALLAND
Jean-Louis Henri Jules LAFFRAT
Francis DESMAZES
Pierre Hubert
Marie Olivier PERROMAT
Cüneyt GENÇ
Olivier Louis Georges PEQUEX
Yuri Alain Pascal
NAROZNIAK
Patricia Brigitte
Françoise LAVOCAT-
GONZALES
Benoit Rene Georges VAUXION
HASSENE FEKI
FAHRETTIN POYRAZ
15.01.2018 2018/1 x - - x x x x - - - x x -15.01.2018 2018/2 x - - - x x x - - - x x -22.01.2018 2018/3 x x - - x x x - - x - x -22.01.2018 2018/4 x x - - x x x - - x - x -1.02.2018 2018/5 x x - x x x x - - - x x -
28.02.2018 2018/6 - x - x x x x - - - x x -28.02.2018 2018/7 - x - x x x x - - - x x -28.02.2018 2018/8 - x - x x x x - - - x x -28.02.2018 2018/9 - x - x x x x - - - x x -28.02.2018 2018/10 - x - x x x x - - - x x -28.02.2018 2018/11 - x - x x x x - - - x x -28.02.2018 2018/12 - x - x x x x - - - x x -1.03.2018 2018/13 - x - x x x x - - - x x -1.03.2018 2018/14 - x - x x x x - - - x x -1.03.2018 2018/15 - x - x x x x - - - x x -1.03.2018 2018/16 - x - x x x x - - - x x -
21.03.2018 2018/17 - x - x x x x - - - x x -3.04.2018 2018/18 - x - x x x x - - - X x -
11.04.2018 2018/19 - x - x x x x - - - X x -17.04.2018 2018/20 - x - - x x x x - - - x -30.04.2018 2018/21 - x - - x x x x - - - x -8.05.2018 2018/22 - - - - x x x x - x x x -
24.05.2018 2018/23 - - x x x x x x - x x x -12.06.2018 2018/24 - - - x x x x x - - x x -12.06.2018 2018/25 - - - x x x x x - - x x -24.07.2018 2018/26 - - - x x x x x - - x x -26.07.2018 2018/27 - - - x x x x x - - x x -4.09.2018 2018/28 - x - - - x x x - x x x -4.09.2018 2018/29 - x - - - x x x - x x x -4.09.2018 2018/30 - x - - - x x x - x x x -
26.09.2018 2018/31 - x - - - x x x - x - x -28.09.2018 2018/32 - x - x - x x x - x x - -28.09.2018 2018/33 - x - x - x x x - x x - -28.09.2018 2018/34 - x - x - x x x - x x - -28.09.2018 2018/35 - x - x - x x x - x x - -28.09.2018 2018/36 - x - x - x x x - x x - -28.09.2018 2018/37 - x - x - x x x - x x - -28.09.2018 2018/38 - x - x - x x x - x x - -28.09.2018 2018/39 - x - x - x x x - x x - -28.09.2018 2018/40 - x - x - x x x - x x - -28.09.2018 2018/41 - x - x - x x x - x x - -28.09.2018 2018/42 - x - x - x x x - x x - -21.12.2018 2018/43 - - - x - x x x - - x - -21.12.2018 2018/44 - - - x - x x x - - x - -21.12.2018 2018/45 - - - x - x x x - - x - -21.12.2018 2018/46 - - - x - x x x - - x - -27.12.2018 2018/47 - - - x - x x x - - x - -
YÖNETİM KURULU TOPLANTILARI
-
Başak Sigorta, T.C. Ziraat Bankası, Tariş, Çukobirlik, Fiskobirlik, Et ve Balık Kurumu, İstanbul Emniyet Sandığı, Kozabirlik, Marmarabirlik ve Union Société de Réassurance tarafından 3 milyon TL sermaye ile 1959 yılında kurulmuştur.
Günümüzde 445.446.341,46 TL sermayesi ile sigortacılık faaliyetini başarıyla sürdürmekte olan Groupama Sigorta, kuruluş yılından beri kurumsal yapısıyla gelişmiş ve sektörün en büyük firmalarından biri olmuştur.
Özelleştirme Yüksek Kurulu’nun 06.09.2004 tarih 2004/76 sayılı kararı ile T.C. Ziraat Bankası Yönetim Kurulu’nun 07.12.2004 tarih 19/266 sayılı kararları doğrultusunda, şirketimizin sermayesindeki T.C. Ziraat Bankası’na ait % 56,67 oranındaki hisseler, 30.12.2004 tarihinde T.C. Başbakanlık Özelleştirme İdaresi Başkanlığı’na devir ve teslim edilmiştir.
T.C. Başbakanlık Özelleştirme İdaresi’nin Başak Sigorta A.Ş. ve Başak Emeklilik A.Ş.’deki hisselerinin birlikte blok olarak satış yöntemiyle yapılan özelleştirme ihalesi sonucunda, iki şirket en yüksek teklifi veren Groupama International şirketine 02.02.2006 tarihinde 268 milyon ABD doları bedelle satılmış ve ÖYK’nın onayı sonrası Başak Sigorta A.Ş.de bulunan %56,67 ve Başak Emeklilik A.Ş.de bulunan %41 oranındaki idare hisseleri 16.05.2006 tarihinde Groupama International şirketine devredilmiştir.
TC. Başbakanlık Hazine Müsteşarlığı tarafından, 25 Aralık 2008 tarihli ve 55738 nolu kararı ile onaylandığı ve bildirildiği üzere, Groupama International A.Ş.’nin Başak Groupama Sigorta A.Ş. nezdinde sahibi bulunduğu %56,67 oranında hissesinin tamamının Groupama International’ın devralınmak suretiyle Groupama S.A. ile devir suretiyle birleşmesi itibariyle Groupama S.A’ya devredilmiştir.
T.C. Başbakanlık Hazine Müsteşarlığı Sigortacılık Genel Müdürlüğü’nün, 22.07.2009 tarih, 31164 sayılı kararı ile onaylanan Başak Groupama Sigorta A.Ş. ile Güven Sigorta T.A.Ş. arasında devir suretiyle birleşme gerçekleşmiştir. Şirketimizin
15.09.2009 tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurul Toplantısı ile Ana Sözleşmemizin 3. Maddesi olan Şirket ticaret ünvanı Groupama Sigorta A.Ş. olarak değiştirilmiş, 7. Maddesi olan Şirket Sermayesi de Güven Sigorta ile yapılan birleşme sonucu 134.146.341,46 TL olarak değiştirilmiş ve 30.09.2009 tarihinde Ticaret Sicile tescil ettirilip, 06.10.2009 tarihli 7411 sayılı Ticaret Sicil Gazetesinde yayınlanmıştır.Şirketin T.C. Hazine Müsteşarlığı Sigortacılık Genel Müdürlüğü’nün öngörmüş olduğu Gereken Özsermaye Tutarına ulaşılabilmesi için, 31.05.2010 tarihinde toplanan Olağanüstü Genel Kurul, Şirket sermayesinin mevcut 134.146.341,46 TL’den, nakden 20.500.000 (yirmi milyon beş yüz bin) TL artırılarak 154.646.341,46 TL’ye yükseltilmesine ve bu çerçevede ana sözleşmemizin 7. maddesinin, T.C. Sanayi ve Ticaret Bakanlığı İç Ticaret Genel Müdürlüğü’nün 18 Mayıs 2010 tarihli ve B.14.O.İTG.0.10.00.01./351.02-S.5-59222-2791 sayılı yazısında verilen izin uyarınca tadil edilmesine karar verdi. 30 Haziran 2010 tarihinde Ticaret Siciline kaydedilen sermaye artırımı 06.07.2010 tarih ve
7600 sayılı Ticaret Sicil Gazetesi’nde yayınlandı. Buna istinaden 30.06.2010 itibarıyla Groupama Sigorta’nın sermayesi 154.646.341,46 TL’dir; bu sermaye 154.646.341,46 adet nama yazılı hisseye bölünmüştür.
14.02.2011 tarihli 27846 sayılı Yeni Türk Ticaret Kanunun yürürlüğe girmesi neticesinde yeni kanunun öngördüğü yeniliklere şirketimizin esas sözleşmesinin uyumlu hale getirilmesi icap etmiştir. Bu doğrultuda şirketimizin 25.03.2013 tarihinde düzenlenen Olağan Genel Kurul Toplantısında gerekli Esas Sözleşme Değişiklikleri gerçekleştirilmiştir.
Şirketin T.C. Hazine Müsteşarlığı Sigortacılık Genel Müdürlüğü’nün öngörmüş olduğu Gereken Özsermaye Tutarına ulaşılabilmesi için, 28.03.2014 tarihinde toplanan Olağan Genel Kurul, Şirket sermayesinin mevcut 154.646.341,46 TL’den, nakden 26.800.000 (Yirmi altı milyon sekiz yüz bin) TL artırılarak 181.446.341,46 TL’ye yükseltilmesine
ve bu çerçevede ana sözleşmemizin 7. maddesinin, T.C. Gümrük ve Ticaret Bakanlığı İç Ticaret Genel Müdürlüğü’nün 27 Mart 2014 tarihli ve 67300147-431.02-5-467094-3054-1809 sayılı yazısında verilen izin uyarınca tadil edilmesine karar verdi. 03 Haziran 2014 tarihinde Ticaret Siciline kaydedilen sermaye artırımı 09.06.2014 tarih ve 433 sayılı Ticaret Sicil Gazetesi’nde yayınlandı. Buna istinaden 03.06.2014 itibarıyla Groupama Sigorta’nın sermayesi 181.446.341,46 TL’dir; bu sermaye 18.144.634.146 adet nama yazılı hisseye bölünmüştür.
Şirketimiz sermayesinde %69,16 oranında hissesi bulunan Groupama SA’nın bu hisselerini, sermayesinin %100’ü Groupama SA kontrolünde bulunan Groupama Investment Bosphorus Holding A.Ş.’ne devrine, T.C. Hazine Müsteşarlığı’nın 03.12.2013 tarihli, 36816135 sayılı onay yazısı ile izin verilmiştir.
Şirketin T.C. Hazine Müsteşarlığı Sigortacılık Genel Müdürlüğü’nün öngörmüş olduğu Gereken Özsermaye Tutarına ulaşılabilmesi için, 08.06.2016 tarihinde toplanan Olağanüstü Genel Kurul, Şirket sermayesinin mevcut 181.446.341,46 TL’den, 264.000.000 (İki yüz altmış dört milyon) TL arttırılarak, bu defa arttırılan kısmın 110.000.000 TL’si nakden, geriye kalan 154.000.000 TL ise sermaye arttırımının tescilini izleyen 24 ay içerisinde ödeneceği taahhüt edilerek 445.446.341,46 TL’ye yükseltilmesine ve bu çerçevede ana sözleşmemizin 7. maddesinin, T.C. Gümrük ve Ticaret Bakanlığı İç Ticaret Genel Müdürlüğü’nün 30 Mayıs 2016 tarihli ve 50035491-431.02-00016333859 sayılı yazısında verilen izin uyarınca tadil edilmesine karar verdi. 24 Haziran 2016 tarihinde Ticaret Siciline kaydedilen sermaye artırımı 30.06.2016 tarih ve 371 sayılı Ticaret Sicil Gazetesi’nde yayınlandı. Buna istinaden 24.06.2016 itibarıyla Groupama Sigorta’nın sermayesi 445.446.341,46 TL’dir; bu sermaye 44.544.634.146 adet nama yazılı hisseye bölünmüştür.
33Yönetim ve Kurumsal Yönetim Uygulamaları
TARİHSEL GELİŞİM VE ANASÖZLEŞME DEĞİŞİKLİKLERİ
-
ORTAKLARIMIZ
Groupama Investment Bosphorus Holding A.Ş.% 99,51 ortaklık payı ile şirketimizin, % 56,49 oranındaki ortaklık payı ile Groupama Emeklilik A.Ş.’nin hissedarı konumundadır.
IŞTIRAKLER, BAĞLI ORTAKLIKLAR VE BAĞLI MENKUL DEĞERLERIMIZ
Groupama Emeklilik A.Ş. Şirketimizin %43,51 hisse ile ortağı bulunduğu iştirakimiz, 2018 yılını 62.987.690 TL kar ile kapatmıştır. İştirakimizin sermayesi 54.874.831,16 TL’dir.
Başak İnam SigortaŞirketimizin %14 hisse ile ortağı bulunduğu Azerbaycan’daki Başak – İnam Sigorta Şirketi’nin 2018 yılında sermayesi 7.000.000 Manat (21.713.300 TL ) oldu.
Tarsim-Tarım Sigortaları Havuz İşletmesi A.Ş.Tarım Sigortaları Havuz İşletmesi A.Ş. İştirakimiz 07.11.2005 tarihinde 6.000.000 TL sermaye ile kurulmuş olup, 2018 yılında sermayesi 10.320.775 TL olup, şirketimizin hissesi %4,17 olmuş ve iştirak payımız 430.032 TL’dir.
2017 Yılında Ortaklar, Bağlı Ortaklık ve İştiraklerle Yapılan Satış ve Alışlar
Satış Alış
a) Ortaklar
Groupama A.Ş. 2.746.570,62 32.664.632
b) Bağlı Menkul Kıymetler
Axa Sigorta A.Ş. 0,00 0,00
Tarım Sig. Havuz İşl. A.Ş. 64.778.533,67 422.424.814,89
34 2018 Faaliyet Raporu
ŞİRKETİN DAHİL OLDUĞU RİSK GRUBU VE İŞLEMLER
-
Rapor Tarihi: 14.02.2019
Bağlı Şirket konumundaki Groupama Sigorta A.Ş. ile Groupama Sigorta A.Ş. sermayesindeki çoğunluk hisseye sahip olan ve dolayısıyla hakim şirket konumunda olan Groupama Investment Bosphorus Holdıng A.Ş. arasındaki bağlılık ilişkisini hakkında, 6102 sayılı Türk Ticaret Kanunu’nun 199’uncu maddesinin 1’inci fıkrası gereğince düzenlemiş olan 01.01.2018 - 31.12.2018 dönemine ilişkin Bağlılık Raporudur:
Sayın Ortaklarımız,
59. faaliyet yılını tamamlayan şirketimizin 2018 yılı faaliyetlerine ilişkin Yönetim Kurulu raporu ile bilanço-gelir tablosunu, inceleme ve onayınıza sunar, değerli kurulunuzu saygı ile selamlıarız.
YÖNETIM KURULU
a) Groupama Sigorta A.Ş.’nin Hakim Şirketle, Hakim Şirkete Bağlı Bir Şirketle, Hakim Şirketin Yönlendirmesiyle Onun veya Ona Bağlı Bir Şirketin Yararına Yaptığı Hukuki İşlemler ve Geçmiş Faaliyet Yılında Hakim Şirketin ya da Ona Bağlı Bir Şirketin Yararına Alınan veya Alınmasından Kaçınılan Tüm Diğer Önlemler:
Şirketler topluluğu bünyesinedeki hakim ve bağlı şirketler ile yürütülen işlemler olağan ticari faaliyetler olup hakim şirketin yönlendirmesi ile ya da yönlendirmesi olmaksızın hakim şirketin ya da bağlı şirketlerden birinin yararına yapılan herhangi bir işlem veya söz konusu çerçevede alınan ya da alınmasından kaçınılan herhangi bir önlem bulunmamaktadır.
b) Groupama Sigorta A.Ş.’nin Hukuki İşlemin Yapıldığı veya Önlemin Alındığı veyahut Alınmasından Kaçınıldığı Anda Kendilerince Bilinen Hal ve Şartlara Göre, Her Bir Hukuki İşlemde Uygun Bir Karşı Edim Sağlanıp Sağlanmadığı ve Alınan veya Alınmasından Kaçınılan Önlemin Şirketi Zarara Uğratıp Uğratmadığı, Şirket Zarara Uğramışsa Bunun Denkleştirilip Denkleştirilmediği:
Bu çerçevede herhangi bir hukuki işlem yapılmamış olduğu cihetle herhangi bir karşı edim de gerekmemiş, önlem alınması ya da alınmasından kaçınılması ve bu sebeple herhangi bir zararın oluşması söz konusu olmamıştır.
GROUPAMA SIGORTA A.Ş01.01.2018 – 31.12.2018 DÖNEMINE ILIŞKIN
YÖNETIM KURULU BAĞLILIK RAPORU
35Yönetim ve Kurumsal Yönetim Uygulamaları
YÖNETİM KURULU BAĞLILIK RAPORU
YÖNETİM KURULU RAPORU
-
Ortak Ünvanı Nominal Hisse Tutarı (TL) (%)
Groupama Investment Bosphorus Holding A.Ş. 443.291.871,63 99,52
Marmara Zeytin Tarım Satış Kooperatifleri Birliği 2.142.443,31 0,48
Milli Resürans T.A.Ş 12.026,52 0,00
GROUPAMA SIGORTA A.Ş. ORTAKLIK YAPISI
SERMAYE: 445.446.341,46 TL
NOTLAR: Şirketin hissedarları arasında imtiyazlı paya sahip bir hissedar bulunmuyor.
36 2018 Faaliyet Raporu
Yönetim Kurulu Raporu
-
YASAL BIRLEŞME VE BIRLEŞMENIN FINANSAL TABLOLARIN SUNUMUNA ETKISI HAKKINDA BILGILENDIRME
ÜRETIM
Şirketimizin 2018 yılında toplam prim üretimi % 9,8 artışla 2018 yılında 1.346.928 Bin TL olarak gerçekleşmiştir.
KARŞILAŞTIRMALI ÜRETİM TABLOSU (000 TL)
BRANŞLAR 2018 YILI 2017 YILI DEĞIŞIM %
KAZA 14.352 14.092 1,9%
HASTALIK /SAĞLIK 164.344 143.126 14,8%
KARA ARAÇLARI 352.243 307.620 14,5%
SU ARAÇLARI 7.471 6.312 18,4%
NAKLİYAT 17.176 17.202 -0,2%
YANGIN VE DOĞAL AFETLER* 103.461 85.641 20,8%
DASK 26.732 24.546 8,9%
GENEL ZARARLAR* 73.354 18.607 294,2%
TARSİM 483.157 462.314 4,5%
KARA ARACLARI SORUMLULUK 82.548 123.350 -33,1%
GENEL SORUMLULUK 8.692 11.624 -25,2%
FİNANSAL KAYIPLAR 9.625 8.287 16,2%
HUKUKSAL KORUMA 3.773 3.814 -1,1%
GENEL TOPLAM 1.346.928 1.226.535 9,8%* DASK ve TARSİM branşındaki üretim tutarları Yangın ve Doğal Afetler ile Genel Zararlar Ana Branşlarındaki üretimden hariç gösterilmiştir.
37Yönetim ve Kurumsal Yönetim Uygulamaları
Yönetim Kurulu Raporu
-
I - CARI VARLIKLAR Bağımsız Denetimden Geçmiş 31 Aralık 2018Bağımsız Denetimden Geçmiş
31 Aralık 2017
A- Nakit ve Nakit Benzeri Varlıklar 1.148.063.053 999.146.0301- Kasa - -2- Alınan Çekler - -3- Bankalar 1.040.974.796 916.421.5834- Verilen Çekler ve Ödeme Emirleri (-) -203.338 -5.752.8315- Banka Garantili ve Üç aydan Kısa Vadeli Kredi Kartı Alacakları 107.291.595 88.477.2786- Diğer Nakit ve Nakit Benzeri Varlıklar - -
B- Finansal Varlıklar ile Riski Sigortalılara ait Finansal Yatırımlar 168.652.962 91.866.0641- Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar 168.652.962 91.866.0642- Vadeye Kadar Elde Tutulacak Finansal Varlıklar - -3- Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar - -4- Krediler - -5- Krediler Karşılığı (-) - -6- Riski Hayat Poliçesi Sahiplerine ait Finansal Yatırımlar - -7- Şirket Hissesi - -8- Finansal Varlıklar Değer Düşüklüğü Karşılığı (-) - -
C- Esas Faaliyetlerden Alacaklar 254.702.218 221.852.8301- Sigortacılık Faaliyetlerinden Alacaklar 254.407.807 230.482.0732- Sigortacılık Faaliyetlerinden Alacaklar Karşılığı (-) -3.573.327 -12.218.3693- Reasürans Faaliyetlerinden Alacaklar - -4- Reasürans Faaliyetlerinden Alacaklar Karşılığı (-) - -5- Sigorta ve Reasürans Şirketleri Nezdindeki Depolar 87.750 87.7506- Sigortalılara Krediler (İkrazlar) - -7- Sigortalılara Krediler (İkrazlar) Karşılığı (-) - -8- Emeklilik Faaliyetlerinden Alacaklar - -9- Esas Faaliyetlerden Kaynaklanan Şüpheli Alacaklar 253.405.433 220.727.39110- Esas Faaliyetlerden Kaynaklanan Şüpheli Alacaklar Karşılığı (-) -249.625.445 -217.226.015
D- Ilişkili Taraflardan Alacaklar 108.876 48.7991- Ortaklardan Alacaklar - -2- İştiraklerden Alacaklar 15.680 16.0363- Bağlı Ortaklıklardan Alacaklar - -4- Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüslerden Alacaklar - -5- Personelden Alacaklar 93.196 32.7636- Diğer İlişkili Taraflardan Alacaklar - -7- İlişkili Taraflardan Alacaklar Reeskontu (-) - -8- İlişkili Taraflardan Şüpheli Alacaklar - -9- İlişkili Taraflardan Şüpheli Alacaklar Karşılığı (-) - -
E- Diğer Alacaklar 7.991.051 11.400.7161- Finansal Kiralama Alacakları - -2- Kazanılmamış Finansal Kiralama Faiz Gelirleri (-) - -3- Verilen Depozito ve Teminatlar - -4- Diğer Çeşitli Alacaklar 7.991.051 11.400.7165- Diğer Çeşitli Alacaklar Reeskontu (-) - -6- Şüpheli Diğer Alacaklar 276.546 276.5467- Şüpheli Diğer Alacaklar Karşılığı (-) -276.546 -276.546
F- Gelecek Aylara Ait Giderler ve Gelir Tahakkukları 85.257.120 71.096.5861- Ertelenmiş Üretim Giderleri 80.920.744 69.951.9462- Tahakkuk Etmiş Faiz ve Kira Gelirleri - -3- Gelir Tahakkukları - -4- Gelecek Aylara Ait Diğer Giderler 4.336.376 1.144.640
G- Diğer Cari Varlıklar 18.838.710 13.311.6221- Gelecek Aylar İhtiyacı Stoklar - -2- Peşin Ödenen Vergiler ve Fonlar 18.492.143 12.946.5933- Ertelenmiş Vergi Varlıkları - -4- İş Avansları 346.567 364.7965- Personele Verilen Avanslar - 2336- Sayım ve Tesellüm Noksanları - -7- Diğer Çeşitli Cari Varlıklar - -8- Diğer Cari Varlıklar Karşılığı (-) - -
I- Cari Varlıklar Toplamı 1.683.613.990 1.408.722.647
BILANÇO
Yönetim Kurulu Raporu
38 2018 Faaliyet Raporu
-
II - CARI OLMAYAN VARLIKLAR Bağımsız Denetimden Geçmiş 31 Aralık 2018Bağımsız Denetimden Geçmiş
31 Aralık 2017
A- Esas Faaliyetlerden Alacaklar - -1- Sigortacılık Faaliyetlerinden Alacaklar - -2- Sigortacılık Faaliyetlerinden Alacaklar Karşılığı (-) - -3- Reasürans Faaliyetlerinden Alacaklar - -4- Reasürans Faaliyetlerinden Alacaklar Karşılığı - -5- Sigorta ve Reasürans Şirketleri Nezdindeki Depolar - -6- Sigortalılara Krediler (İkrazlar) - -7- Sigortalılara Krediler (İkrazlar) Karşılığı (-) - -8- Emeklilik Faaliyetlerinden Alacaklar - -9- Esas Faaliyetlerden Kaynaklanan Şüpheli Alacaklar - -10- Esas Faaliyetlerden Kaynaklanan Şüpheli Alacaklar Karşılığı (-) - -
B- Ilişkili Taraflardan Alacaklar - -1- Ortaklardan Alacaklar - -2- İştiraklerden Alacaklar - -3- Bağlı Ortaklıklardan Alacaklar - -4- Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüslerden Alacaklar - -5- Personelden Alacaklar - -6- Diğer İlişkili Taraflardan Alacaklar - -7- İlişkili Taraflardan Alacaklar Reeskontu (-) - -8- İlişkili Taraflardan Şüpheli Alacaklar - -9- İlişkili Taraflardan Şüpheli Alacaklar Karşılığı (-) - -
C- Diğer Alacaklar 153.361 174.9161- Finansal Kiralama Alacakları - -2- Kazanılmamış Finansal Kiralama Faiz Gelirleri (-) - -3- Verilen Depozito ve Teminatlar 153.361 174.9164- Diğer Çeşitli Alacaklar - -5- Diğer Çeşitli Alacaklar Reeskontu (-) - -6- Şüpheli Diğer Alacaklar - -7- Şüpheli Diğer Alacaklar Karşılığı (-) - -
D- Finansal Varlıklar 108.320.069 77.484.3701- Bağlı Menkul Kıymetler 1.141.938 1.058.1162- İştirakler 108.810.459 78.058.5823- İştirakler Sermaye Taahhütleri (-) - -4- Bağlı Ortaklıklar - -5- Bağlı Ortaklıklar Sermaye Taahhütleri (-) - -6- Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüsler - -7- Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüsler Sermaye Taahhütleri (-) - -8- Finansal Varlıklar ve Riski Sigortalılara ait Finansal Yatırımlar - -9- Diğer Finansal Varlıklar - -10- Finansal Varlıklar Değer Düşüklüğü Karşılığı (-) -1.632.328 -1.632.328
E- Maddi Varlıklar 20.478.095 16.692.2701- Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller 8.819.163 7.655.1132- Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller Değer Düşüklüğü Karşılığı (-) - -3- Kullanım Amaçlı Gayrimenkuller 12.937 12.9374- Makine ve Teçhizatlar - -5- Demirbaş ve Tesisatlar 14.533.789 22.913.6016- Motorlu Taşıtlar 151.967 152.5347- Diğer Maddi Varlıklar (Özel Maliyet Bedelleri Dahil) 7.586.526 10.464.4318- Kiralama Yoluyla Edinilmiş Maddi Varlıklar - -9- Birikmiş Amortismanlar (-) -12.660.576 -24.521.91410- Maddi Varlıklara İlişkin Avanslar (Yapılmakta Olan Yatırımlar Dahil) 2.034.289 15.568
F- Maddi Olmayan Varlıklar 21.708.487 11.051.4271- Haklar 35.410.522 39.258.6902- Şerefiye - -3- Faaliyet Öncesi Döneme Ait Giderler - -4- Araştırma ve Geliştirme Giderleri - -5- Diğer Maddi Olmayan Varlıklar 12.270.242 12.270.2426- Birikmiş İtfalar (Amortismanlar) (-) -43.444.803 -46.962.9907- Maddi Olmayan Varlıklara İlişkin Avanslar 17.472.526 6.485.485
G- Gelecek Yıllara Ait Giderler ve Gelir Tahakkukları - -1- Ertelenmiş Üretim Giderleri - -2- Gelir Tahakkukları - -3- Gelecek Yıllara Ait Diğer Giderler - -
H- Diğer Cari Olmayan Varlıklar - -1- Efektif Yabancı Para Hesapları - -2- Döviz Hesapları - -3- Gelecek Yıllar İhtiyacı Stoklar - -4- Peşin Ödenen Vergiler ve Fonlar - -5- Ertelenmiş Vergi Varlıkları - -6- Diğer Çeşitli Cari Olmayan Varlıklar - -7- Diğer Cari Olmayan Varlıklar Amortismanı (-) - -8- Diğer Cari Olmayan Varlıklar Karşılığı - -
II- Cari Olmayan Varlıklar Toplamı 150.660.012 105.402.983Varlıklar Toplamı 1.834.274.002 1.514.125.630
Yönetim Kurulu Raporu
39Yönetim ve Kurumsal Yönetim Uygulamaları
-
III - KISA VADELI YÜKÜMLÜLÜKLER Bağımsız Denetimden Geçmiş 31 Aralık 2018Bağımsız Denetimden Geçmiş
31 Aralık 2017
A- Finansal Borçlar - -1- Kredi Kuruluşlarına Borçlar - -2- Finansal Kiralama İşlemlerinden Borçlar - -3- Ertelenmiş Finansal Kiralama Borçlanma Maliyetleri (-) - -4- Uzun Vadeli Kredilerin Ana Para Taksitleri Ve Faizleri - -5- Çıkarılmış Tahviller(Bonolar) Anapara, Taksit ve Faizleri - -6- Çıkarılmış Diğer Finansal Varlıklar - -7- Çıkarılmış Diğer Finansal Varlıklar İhraç Farkı (-) - -8- Diğer Finansal Borçlar (Yükümlülükler) - -
B- Esas Faaliyetlerden Borçlar 41.263.185 43.314.4631- Sigortacılık Faaliyetlerinden Borçlar 41.263.185 43.314.4632- Reasürans Faaliyetlerinden Borçlar - -3- Sigorta ve Reasürans Şirketlerinden Alınan Depolar - -4- Emeklilik Faaliyetlerinden Borçlar - -5- Diğer Esas Faaliyetlerden Borçlar - -6- Diğer Esas Faaliyetlerden Borçlar Borç Senetleri Reeskontu (-) - -
C- Ilişkili Taraflara Borçlar 62.963 6.642.8281- Ortaklara Borçlar 51.789 6.621.7542- İştiraklere Borçlar 10.335 20.2343- Bağlı Ortaklıklara Borçlar - -4- Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüslere Borçlar - -5- Personele Borçlar 839 8406- Diğer İlişkili Taraflara Borçlar - -
D- Diğer Borçlar 15.860.551 34.437.6991- Alınan Depozito ve Teminatlar 18.427 18.4272- Tedavi Giderlerine İlişkin SGK’ya Borçlar 1.045.077 1.246.1743- Diğer Çeşitli Borçlar 14.797.047 33.173.0984- Diğer Çeşitli Borçlar Reeskontu (-) - -
E- Sigortacılık Teknik Karşılıkları 1.156.848.362 1.058.964.3771- Kazanılmamış Primler Karşılığı - Net 411.313.503 356.820.1672- Devam Eden Riskler Karşılığı - Net 10.455.528 10.389.2833- Matematik Karşılıklar - Net 1.324.176 1.553.8754- Muallak Tazminat Karşılığı - Net 724.824.286 685.575.9595- İkramiye ve İndirimler Karşılığı – Net - -6- Diğer Teknik Karşılıklar – Net 8.930.869 4.625.093
F- Ödenecek Vergi ve Benzeri Diğer Yükümlülükler ile Karşılıkları 10.998.131 8.713.9561- Ödenecek Vergi ve Fonlar 8.486.204 7.141.1472- Ödenecek Sosyal Güvenlik Kesintileri 915.873 946.695
3- Vadesi Geçmiş, Ertelenmiş veya Taksitlendirilmiş Vergi ve Diğer Yüküm-lülükler - -
4- Ödenecek Diğer Vergi ve Benzeri Yükümlülükler - -5- Dönem Karı Vergi ve Diğer Yasal Yükümlülük Karşılıkları - -6- Diğer Vergi ve Benzeri Yükümlülük Karşılıkları 1.596.054 626.114
G- Diğer Risklere Ilişkin Karşılıklar 10.225.257 7.943.0621- Kıdem Tazminatı Karşılığı - -2- Sosyal Yardım Sandığı Varlık Açıkları Karşılığı - -3- Maliyet Giderleri Karşılığı 10.225.257 7.943.062
H- Gelecek Aylara Ait Gelirler ve Gider Tahakkukları 9.869.308 10.974.5951- Ertelenmiş Komisyon Gelirleri 9.869.308 10.974.5952- Gider Tahakkukları - -3- Gelecek Aylara Ait Diğer Gelirler - -
I- Diğer Kısa Vadeli Yükümlülükler 1.987.913 1.929.0131- Ertelenmiş Vergi Yükümlüğü - -2- Sayım ve Tesellüm Fazlalıkları - 03- Diğer Çeşitli Kısa Vadeli Yükümlülükler 1.987.913 1.929.013
III- Kısa Vadeli Yükümlülükler Toplamı 1.247.115.670 1.172.919.993
Yönetim Kurulu Raporu
40 2018 Faaliyet Raporu
-
IV - UZUN VADELI YÜKÜMLÜLÜKLER Bağımsız Denetimden Geçmiş 31 Aralık 2018Bağımsız Denetimden Geçmiş
31 Aralık 2017
A- Finansal Borçlar - -1- Kredi Kuruluşlarına Borçlar - -2- Finansal Kiralama İşlemlerinden Borçlar - -3- Ertelenmiş Finansal Kiralama Borçlanma Maliyetleri (-) - -4- Çıkarılmış Tahviller - -5- Çıkarılmış Diğer Finansal Varlıklar - -6- Çıkarılmış Diğer Finansal Varlıklar İhraç Farkı (-) - -7- Diğer Finansal Borçlar (Yükümlülükler) - -
B- Esas Faaliyetlerden Borçlar - -1- Sigortacılık Faaliyetlerinden Borçlar - -2- Reasürans Faaliyetlerinden Borçlar - -3- Sigorta ve Reasürans Şirketlerinden Alınan Depolar - -4- Emeklilik Faaliyetlerinden Borçlar - -5- Diğer Esas Faaliyetlerden Borçlar - -6- Diğer Esas Faaliyetlerden Borçlar Borç Senetleri Reeskontu (-) - -
C- Ilişkili Taraflara Borçlar - -1- Ortaklara Borçlar - -2- İştiraklere Borçlar - -3- Bağlı Ortaklıklara Borçlar - -4- Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüslere Borçlar - -5- Personele Borçlar - -6- Diğer İlişkili Taraflara Borçlar - -
D- Diğer Borçlar - -1- Alınan Depozito ve Teminatlar - -2- Tedavi Giderlerine İlişkin SGK’ya Borçlar - -3- Diğer Çeşitli Borçlar - -4- Diğer Çeşitli Borçlar Reeskontu - -
E- Sigortacılık Teknik Karşılıkları 49.942.391 43.939.1321- Kazanılmamış Primler Karşılığı - Net 1.234.202 1.779.8782- Devam Eden Riskler Karşılığı - Net - -3- Matematik Karşılıklar - Net - -4- Muallak Tazminat Karşılığı - Net - -5- İkramiye ve İndirimler Karşılığı - Net - -6- Diğer Teknik Karşılıklar – Net 48.708.189 42.159.254
F- Diğer Yükümlülükler ve Karşılıkları - -1- Ödenecek Diğer Yükümlülükler - -
2- Vadesi Geçmiş, Ertelenmiş veya Taksitlendirilmiş Vergi ve Diğer Yükümlülükler - -
3- Diğer Borç ve Gider Karşılıkları - -G- Diğer Risklere Ilişkin Karşılıklar 5.569.614 5.144.916
1- Kıdem Tazminatı Karşılığı 5.569.614 5.144.9162- Sosyal Yardım Sandığı Varlık Açıkları Karşılığı - -
H- Gelecek Yıllara Ait Gelirler ve Gider Tahakkukları - -1- Ertelenmiş Komisyon Gelirleri - -2- Gider Tahakkukları - -3- Gelecek Yıllara Ait Diğer Gelirler - -
I- Diğer Uzun Vadeli Yükümlülükler 3.871.135 2.333.5411- Ertelenmiş Vergi Yükümlülüğü 3.871.135 2.333.5412- Diğer Uzun Vadeli Yükümlülükler - -
IV- Uzun Vadeli Yükümlülükler Toplamı 59.383.140 51.417.589
Yönetim Kurulu Raporu
41Yönetim ve Kurumsal Yönetim Uygulamaları
-
V - ÖZSERMAYE Bağımsız Denetimden Geçmiş 31 Aralık 2018Bağımsız Denetimden Geçmiş
31 Aralık 2017
A- Ödenmiş Sermaye 445.446.341 291.446.3411- (Nominal) Sermaye 445.446.341 445.446.3412- Ödenmemiş Sermaye (-) - -154.000.0003- Sermaye Düzeltmesi Olumlu Farkları - -4- Sermaye Düzeltmesi Olumsuz Farkları (-) - -
B- Sermaye Yedekleri 188.704.292 188.690.6891- Hisse Senedi İhraç Primleri - -2- Hisse Senedi İptal Karları - -3- Sermayeye Eklenecek Satış Karları - -4- Yabancı Para Çevirim Farkları - -5- Diğer Sermaye Yedekleri 188.704.292 188.690.689
C- Kar Yedekleri 131.907.111 105.477.2391- Yasal Yedekler 14.674.128 14.674.1282- Statü Yedekleri - -3- Olağanüstü Yedekler 15.700.831 15.700.8314- Özel Fonlar (Yedekler) - -5- Finansal Varlıkların Değerlemesi 65.311.232 39.128.4646- Diğer Kar Yedekleri 36.220.920 35.973.816
D- Geçmiş Yıllar Karları - -1- Geçmiş Yıllar Karları - -
E- Geçmiş Yıllar Zararları (-) -295.826.221 -261.131.4771- Geçmiş Yıllar Zararları (-) -295.826.221 -261.131.477
F- Dönem Net Karı 57.543.669 -34.694.7441- Dönem Net Karı 57.543.669 -2- Dönem Net Zararı (-) - -34.694.7443- Dağıtıma Konu Olmayan Dönem Karı - -
V- Özsermaye Toplamı 527.775.192 289.788.048
Yükümlülükler ve Özsermaye Toplamı (III+IV+V) 1.834.274.002 1.514.125.630
42 2018 Faaliyet Raporu
Yönetim Kurulu Raporu
-
I-TEKNIK BÖLÜMBağımsız Denetimden Geçmiş
31 Aralık 2018Bağımsız Denetimden Geçmiş
31 Aralık 2017
A- Hayat Dışı Teknik Gelir 900.086.691 785.447.6161- Kazanılmış Primler (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) 709.413.410 640.609.546
1.1- Yazılan Primler (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) 763.427.315 673.569.0411.1.1- Brüt Yazılan Primler (+) 1.346.927.715 1.226.535.5561.1.2 - Reasüröre Devredilen Primler (-) -578.123.683 -546.131.6921.1.3 - SGK’ya Aktarılan Primler (-) -5.376.717 -6.834.823
1.2- Kazanılmamış Primler Karşılığında Değişim (Reasürör Payı ve Devreden Kısım Düşülmüş Olarak)(+/-) -53.947.660 -27.671.7681.2.1- Kazanılmamış Primler Karşılığı (-) -45.049.454 -35.084.2131.2.2- Kazanılmamış Primler Karşılığında Reasürör Payı (+/-) -8.543.318 9.148.0941.2.3- Kazanılmamış Primler Karşılığında SGK Payı (+/-) -354.888 -1.735.649
1.3- Devam Eden Riskler Karşılığında Değişim (Reasürör Payı ve Devreden Kısım Düşülmüş Olarak)(+/-) -66.245 -5.287.7271.3.1- Devam Eden Riskler Karşılığı (-) -1.898.264 -5.102.4041.3.2- Devam Eden Riskler Karşılığında Reasürör Payı (+) 1.832.019 -185.323
2- Teknik Olmayan Bölümden Aktarılan Yatırım Gelirleri 153.035.053 104.365.1613- Diğer Teknik Gelirler (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) 3.546.428 2.875.505
3.1- Brüt Diğer Teknik Gelirler (+) 3.546.428 2.875.5053.2- Brüt Diğer Teknik Gelirlerde Reasürör Payı (-) - -
4- Tahakkuk Eden Rücu ve Sovtaj Gelirleri (+) 34.091.800 37.597.404B- Hayat Dışı Teknik Gider (-) -845.996.613 -812.203.6401- Gerçekleşen Tazminatlar (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) -589.705.492 -570.475.702
1.1- Ödenen Tazminatlar (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) -550.457.164 -512.772.7961.1.1- Brüt Ödenen Tazminatlar (-) -595.768.472 -562.086.1791.1.2- Ödenen Tazminatlarda Reasürör Payı (+) 45.311.308 49.313.383
1.2- Muallak Tazminat Karşılığında Değişim (Reasürör Payı ve Devreden Kısım Düşülmüş Olarak) (+/-) -39.248.328 -57.702.9061.2.1- Muallak Tazminat Karşılığı (-) -67.958.386 -65.680