serie histórica del balance general de la banca múltiple perú ene 2013-set 2014

Serie Histórica del Balance General de la Banca Múltiple

(En miles de nuevos soles)

Activo Jan-2013 Feb-2013 Mar-2013

MN ME TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL

DISPONIBLE 27,279,212 32,922,516 60,201,728 30,575,670 31,930,858 62,506,528 30,075,590 32,906,655 62,982,244 Caja 3,966,655 2,509,961 6,476,616 4,100,584 2,984,412 7,084,997 4,584,047 2,565,439 7,149,486 Bancos y Corresponsales 23,016,654 29,905,388 52,922,042 26,000,420 28,478,766 54,479,187 25,129,793 29,862,679 54,992,472 Canje 292,755 237,715 530,470 471,141 176,379 647,520 356,866 210,057 566,923 Otros 3,148 269,451 272,600 3,525 291,300 294,825 4,884 268,480 273,364

FONDOS INTERBANCARIOS 200,054 149,524 349,578 547,300 50,427 597,727 684,000 177,864 861,864

INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES 17,814,025 3,704,638 21,518,664 19,375,022 3,825,088 23,200,110 17,858,583 3,725,623 21,584,207 Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados 382,415 298,345 680,760 935,412 454,968 1,390,380 572,014 468,865 1,040,878 Inversiones Disponibles para la Venta 13,632,972 3,012,836 16,645,808 14,599,136 2,975,444 17,574,580 13,619,992 2,861,460 16,481,452 Inversiones a Vencimiento 706,617 405,461 1,112,079 708,249 406,710 1,114,959 709,131 407,202 1,116,333 Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos 3,110,209 426 3,110,636 3,150,415 435 3,150,850 2,975,637 579 2,976,216 Inversiones en Commodities - - - - - - - - - Provisiones (18,188) (12,430) (30,619) (18,191) (12,468) (30,659) (18,191) (12,482) (30,673)

CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES 67,534,930 68,417,623 135,952,553 68,478,400 68,724,992 137,203,392 69,920,417 69,018,003 138,938,420 Vigentes * 68,803,334 69,093,429 137,896,763 69,745,891 69,404,754 139,150,645 71,141,994 69,668,025 140,810,019 Cuentas Corrientes 304,840 256,544 561,383 298,698 344,193 642,891 529,148 274,836 803,984 Tarjetas de Crédito 13,358,142 902,236 14,260,378 13,426,972 922,717 14,349,689 13,278,622 903,347 14,181,969 Descuentos 2,155,329 2,014,694 4,170,023 2,155,554 1,914,091 4,069,645 2,144,185 1,879,000 4,023,185 Factoring 918,102 680,768 1,598,870 913,326 663,336 1,576,662 930,797 681,374 1,612,171 Préstamos 33,456,198 27,130,323 60,586,520 34,109,803 27,183,702 61,293,505 34,997,425 27,368,809 62,366,234 Arrendamiento Financiero 4,005,222 15,446,820 19,452,041 3,982,883 15,572,974 19,555,857 4,065,610 15,889,987 19,955,597 Hipotecarios para Vivienda 12,956,580 10,797,176 23,753,756 13,157,935 10,834,289 23,992,225 13,488,132 10,883,905 24,372,038 Comercio Exterior 302,023 9,070,972 9,372,995 258,474 9,286,860 9,545,334 277,907 9,090,411 9,368,318 Créditos por Liquidar 691 6,552 7,243 1,013 2,724 3,737 1,594 5,045 6,639 Otros 1,346,209 2,787,345 4,133,554 1,441,233 2,679,866 4,121,099 1,428,573 2,691,310 4,119,884 Refinanciados y Reestructurados * 978,005 387,121 1,365,126 972,032 390,732 1,362,764 983,730 405,316 1,389,046

Atrasados * 1,871,668 797,336 2,669,004 1,908,169 829,517 2,737,686 2,046,590 849,632 2,896,222 Vencidos 1,313,892 276,228 1,590,120 1,342,048 296,819 1,638,867 1,448,224 310,042 1,758,266 En Cobranza Judicial 557,776 521,108 1,078,884 566,121 532,698 1,098,819 598,366 539,590 1,137,956 Provisiones (4,014,332) (1,779,983) (5,794,315) (4,043,820) (1,816,255) (5,860,075) (4,145,781) (1,820,387) (5,966,168)

Intereses y Comisiones no Devengados (103,745) (80,280) (184,025) (103,872) (83,756) (187,628) (106,115) (84,583) (190,699)

CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES 2,007,758 1,243,373 3,251,131 2,500,019 935,603 3,435,621 1,733,898 983,372 2,717,270

RENDIMIENTOS POR COBRAR 874,712 461,317 1,336,029 880,051 478,198 1,358,248 971,442 507,302 1,478,744 Disponible 16,925 3,606 20,530 16,897 2,468 19,365 22,664 2,658 25,323

Fondos Interbancarios 61 20 81 104 2 107 378 81 459 Inversiones 129,225 8,547 137,772 118,317 9,517 127,833 133,987 8,382 142,369 Créditos 727,948 447,327 1,175,275 744,127 464,340 1,208,467 813,740 494,244 1,307,983 Cuentas por Cobrar 553 1,817 2,370 606 1,870 2,477 673 1,937 2,610

BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS NETOS 31,685 79,388 111,073 37,187 68,989 106,176 40,229 79,620 119,849

INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO NETO 3,201,927 2,314 3,204,241 3,197,016 2,534 3,199,550 3,245,072 2,536 3,247,609

OTROS ACTIVOS 5,800,213 563,772 6,363,986 5,860,441 758,334 6,618,775 5,625,319 928,554 6,553,873

TOTAL ACTIVO 124,744,516 107,544,466 232,288,981 131,451,105 106,775,022 238,226,127 130,154,551 108,329,530 238,484,080

Tipo de Cambio Contable S/. 2.578 2.586 2.589

* A partir de enero de 2013, los saldos de créditos vigentes, reestructurados, refinanciados, vencidos y en cobranza judicial, se encuentran neteados de los ingresos no devengados por arrendamiento financiero y lease-back.

Pasivo Jan-2013 Feb-2013 Mar-2013 MN ME TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL

OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO 86,809,605 58,968,407 145,778,012 90,940,794 58,410,224 149,351,018 90,792,098 59,818,172 150,610,270

Depósitos a la Vista 20,663,820 17,964,135 38,627,955 22,911,806 16,919,381 39,831,187 21,739,434 17,121,574 38,861,007 Depósitos de Ahorro 20,911,356 13,185,916 34,097,272 21,502,199 13,150,806 34,653,005 22,813,615 13,169,280 35,982,895 Depósitos a Plazo 42,126,872 24,161,982 66,288,854 42,913,517 24,850,160 67,763,677 42,842,297 26,241,105 69,083,402 Certificados Bancarios y de Depósitos 808,382 517,370 1,325,752 846,959 515,020 1,361,979 1,171,366 504,500 1,675,866 Cuentas a Plazo 35,954,861 18,717,648 54,672,508 36,847,164 19,486,131 56,333,294 36,518,366 20,947,026 57,465,392 C.T.S. 5,307,734 4,911,045 10,218,779 5,202,066 4,829,450 10,031,517 5,135,491 4,772,312 9,907,804 Otros 55,896 15,919 71,815 17,327 19,560 36,887 17,073 17,267 34,340 Depósitos Restringidos 1,120,778 1,112,898 2,233,677 1,157,644 1,102,357 2,260,002 1,168,088 955,899 2,123,986 Otras Obligaciones 1,986,778 2,543,476 4,530,254 2,455,628 2,387,520 4,843,147 2,228,665 2,330,314 4,558,979 A la vista 1,976,343 1,768,998 3,745,341 2,442,877 1,870,320 4,313,197 2,228,665 1,812,514 4,041,179 Relacionadas con Inversiones 10,435 774,478 784,913 12,751 517,200 529,951 - 517,800 517,800

DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES 1,677,767 938,768 2,616,535 1,537,701 957,971 2,495,672 1,585,731 1,136,764 2,722,495 Depósitos a la Vista 1,076,024 339,176 1,415,200 1,053,266 391,627 1,444,892 1,008,673 534,469 1,543,142 Depósitos de Ahorro 50,581 33,859 84,440 46,566 34,384 80,949 75,862 53,639 129,501 Depósitos a Plazo 551,163 565,732 1,116,895 437,870 531,960 969,830 501,196 548,656 1,049,852

FONDOS INTERBANCARIOS 97,028 166,287 263,315 496,900 68,529 565,429 658,100 157,152 815,252

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 3,498,981 29,976,439 33,475,419 3,591,649 30,944,181 34,535,830 3,662,357 30,739,434 34,401,791 Instituciones del País 2,871,950 1,140,028 4,011,977 2,964,618 1,142,493 4,107,111 3,039,040 1,287,679 4,326,719 Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales 627,031 28,836,411 29,463,442 627,031 29,801,687 30,428,718 623,316 29,451,756 30,075,072

OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINADAS 3,793,249 8,181,189 11,974,438 3,779,543 8,213,771 11,993,314 3,661,269 8,273,277 11,934,546 Bonos de Arrendamiento Financiero 361,450 196,573 558,023 346,450 193,950 540,400 218,327 224,382 442,710 Instrumentos Hipotecarios - 18,562 18,562 - 18,619 18,619 - 18,641 18,641 Otros Instrumentos de Deuda 3,431,799 7,966,055 11,397,854 3,433,093 8,001,202 11,434,295 3,442,942 8,030,253 11,473,195

CUENTAS POR PAGAR 3,696,293 1,050,288 4,746,581 4,538,050 819,577 5,357,627 4,781,964 806,764 5,588,728

INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 546,343 273,951 820,295 571,558 273,510 845,068 592,757 299,449 892,207 Obligaciones con el Público 472,359 70,649 543,008 488,665 73,239 561,904 505,210 79,430 584,640 Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales 6,024 2,994 9,018 6,120 3,217 9,337 6,095 3,646 9,742 Fondos Interbancarios 22 22 44 62 10 72 391 44 435 Adeudos y Obligaciones Financieras 12,377 139,130 151,507 16,297 150,258 166,555 19,080 152,618 171,697 Obligaciones en Circulación no Subordinadas 55,055 60,843 115,898 60,097 46,442 106,539 61,664 62,429 124,093 Cuentas por Pagar 506 314 819 316 345 661 317 1,284 1,601

OTROS PASIVOS 1,416,000 540,322 1,956,322 1,576,519 397,219 1,973,738 1,630,931 475,650 2,106,580

PROVISIONES 918,786 308,621 1,227,407 897,995 307,167 1,205,162 878,401 306,636 1,185,037 Créditos Indirectos 147,801 186,874 334,675 147,700 181,608 329,308 149,436 181,096 330,532 Otras Provisiones 770,985 121,747 892,732 750,295 125,559 875,854 728,965 125,540 854,505

1,349,697 5,227,170 6,576,867 1,359,250 5,279,949 6,639,199 1,365,259 5,184,091 6,549,350

TOTAL PASIVO 103,803,748 105,631,443 209,435,191 109,289,959 105,672,099 214,962,058 109,608,866 107,197,390 216,806,256

PATRIMONIO 22,668,483 185,307 22,853,790 23,073,018 191,052 23,264,070 21,508,646 169,178 21,677,824 Capital Social 12,790,594 - 12,790,594 12,790,594 - 12,790,594 14,337,096 - 14,337,096 Capital Adicional 484,621 - 484,621 562,021 - 562,021 562,021 - 562,021

OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN SUBORDINADAS 1/

Reservas 4,107,347 - 4,107,347 4,107,408 - 4,107,408 4,655,527 - 4,655,527 Ajustes al Patrimonio 411,752 185,282 597,034 399,554 191,027 590,581 372,666 169,178 541,844 Resultados Acumulados 4,441,265 25 4,441,290 4,441,265 25 4,441,290 368,022 - 368,022 Resultado Neto del Ejercicio 432,904 - 432,904 772,176 - 772,176 1,213,314 - 1,213,314

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 126,472,231 105,816,750 232,288,981 132,362,977 105,863,150 238,226,127 131,117,512 107,366,568 238,484,080

CONTINGENTES 47,163,568 105,885,265 153,048,833 47,512,580 105,837,766 153,350,346 47,275,853 108,484,092 155,759,945 Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 14,193,490 20,760,803 34,954,293 14,214,857 20,213,666 34,428,522 14,444,460 20,169,306 34,613,766 Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 32,923,241 14,553,081 47,476,322 33,237,990 14,812,703 48,050,693 32,806,368 14,712,671 47,519,039 Instrumentos Financieros Derivados 29,375 69,711,385 69,740,760 41,817 69,948,634 69,990,451 6,871 72,738,310 72,745,181 Otras Cuentas Contingentes 17,461 859,997 877,458 17,917 862,763 880,680 18,155 863,804 881,960


1/ Incluye gastos devengados por pagar.

Serie Histórica del Balance General del Banco Continental


ActivoJan-2013 Feb-2013 Mar-2013


DISPONIBLE 6,978,015 7,289,614 14,267,629 8,765,541 7,889,994 16,655,535 7,709,296 7,363,451 15,072,747 Caja 1,075,058 729,332 1,804,390 1,152,145 794,584 1,946,730 1,107,658 556,331 1,663,990 Bancos y Corresponsales 5,818,938 6,491,997 12,310,936 7,506,045 7,034,954 14,541,000 6,498,075 6,705,662 13,203,737 Canje 83,584 62,975 146,560 106,916 43,940 150,856 101,786 68,361 170,147 Otros 434 5,310 5,744 434 16,515 16,949 1,777 33,096 34,873

FONDOS INTERBANCARIOS - 12,890 12,890 20,000 - 20,000 258,600 25,890 284,490

INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES 3,259,008 44,452 3,303,461 3,754,058 71,570 3,825,628 3,042,079 93,298 3,135,377 Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados 66,248 210 66,458 47,383 567 47,950 63,211 53,806 117,017 Inversiones Disponibles para la Venta 2,659,299 44,243 2,703,542 3,168,438 71,003 3,239,441 2,441,639 39,492 2,481,131 Inversiones a Vencimiento 432,995 - 432,995 434,626 - 434,626 435,508 - 435,508 Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos 100,466 - 100,466 103,610 - 103,610 101,721 - 101,721 Inversiones en Commodities - - - - - - - - - Provisiones - - - - - - - - -

CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES 15,281,938 15,918,667 31,200,605 15,199,447 15,985,323 31,184,770 15,797,884 16,117,864 31,915,748 Vigentes * 15,862,388 15,973,822 31,836,209 15,782,695 16,038,689 31,821,385 16,381,087 16,160,264 32,541,351 Cuentas Corrientes 126,950 75,087 202,037 72,901 119,307 192,208 140,782 112,364 253,147 Tarjetas de Crédito 1,491,900 161,414 1,653,314 1,507,876 164,785 1,672,662 1,503,574 162,549 1,666,123 Descuentos 514,507 532,660 1,047,167 514,186 488,529 1,002,716 532,621 467,351 999,973 Factoring 254,040 133,799 387,839 249,788 108,688 358,476 243,042 89,716 332,758 Préstamos 7,500,520 6,251,865 13,752,386 7,465,802 6,312,006 13,777,809 7,864,579 6,410,123 14,274,701 Arrendamiento Financiero 1,400,979 2,670,223 4,071,202 1,364,404 2,689,295 4,053,700 1,389,832 2,716,067 4,105,899 Hipotecarios para Vivienda 4,252,499 2,985,239 7,237,738 4,310,783 3,005,991 7,316,774 4,417,496 3,023,733 7,441,229 Comercio Exterior 113,327 2,496,723 2,610,050 99,813 2,492,175 2,591,988 92,992 2,506,234 2,599,226 Créditos por Liquidar 670 1,956 2,626 1,013 1,469 2,482 1,594 1,318 2,913 Otros 206,996 664,856 871,852 196,128 656,443 852,571 194,574 670,810 865,384 Refinanciados y Reestructurados * 254,893 158,737 413,630 245,190 163,239 408,428 262,015 178,311 440,326

Atrasados * 276,001 203,642 479,643 276,620 212,727 489,348 295,751 212,461 508,212 Vencidos 92,261 31,561 123,823 81,580 36,263 117,842 65,885 25,808 91,692 En Cobranza Judicial 183,740 172,080 355,820 195,040 176,465 371,505 229,867 186,653 416,520 Provisiones (1,093,294) (404,394) (1,497,688) (1,087,776) (416,367) (1,504,143) (1,122,348) (419,363) (1,541,711)


CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES 495,214 202,412 697,626 488,948 217,098 706,046 504,618 214,337 718,955

RENDIMIENTOS POR COBRAR 131,428 112,221 243,649 129,665 113,649 243,315 162,891 123,907 286,798 Disponible 3,170 490 3,661 2,623 225 2,847 4,829 246 5,075

Fondos Interbancarios - 2 2 2 - 2 156 1 157 Inversiones - - - - - - - - - Créditos 128,258 111,729 239,986 127,040 113,424 240,465 157,905 123,660 281,565 Cuentas por Cobrar - - - - - - - - -

BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS NETOS 5,299 - 5,299 5,867 - 5,867 5,854 - 5,854

INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO NETO 686,658 - 686,658 687,415 - 687,415 713,857 - 713,857

OTROS ACTIVOS 946,337 16,134 962,471 880,401 321,625 1,202,026 849,447 87,896 937,343

TOTAL ACTIVO 27,783,897 23,596,390 51,380,287 29,931,343 24,599,259 54,530,602 29,044,526 24,026,642 53,071,169





Depósitos a la Vista 5,147,294 3,578,259 8,725,552 5,375,044 3,601,693 8,976,736 5,527,845 3,451,224 8,979,069 Depósitos de Ahorro 5,151,465 2,959,119 8,110,584 5,364,571 2,958,211 8,322,782 5,919,260 2,993,922 8,913,183 Depósitos a Plazo 8,695,497 6,466,028 15,161,525 9,623,873 6,602,569 16,226,442 8,300,880 6,195,840 14,496,720 Certificados Bancarios y de Depósitos 50,162 10,891 61,054 50,216 10,884 61,101 50,182 10,250 60,432 Cuentas a Plazo 7,553,499 5,309,512 12,863,012 8,507,327 5,456,591 13,963,918 7,190,948 5,057,068 12,248,016 C.T.S. 1,091,710 1,145,591 2,237,301 1,066,197 1,135,061 2,201,258 1,059,677 1,128,490 2,188,167 Otros 125 34 159 133 32 165 73 32 105 Depósitos Restringidos 26,067 9,458 35,525 28,678 9,123 37,801 27,250 9,189 36,439 Otras Obligaciones 205,666 269,530 475,196 222,753 291,027 513,780 235,060 301,988 537,047 A la vista 205,666 269,530 475,196 222,753 291,027 513,780 235,060 301,988 537,047 Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -

DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES 506,856 326,517 833,373 587,417 352,441 939,858 499,989 457,002 956,991 Depósitos a la Vista 435,465 209,044 644,509 538,477 256,805 795,282 452,074 339,468 791,542 Depósitos de Ahorro 31,486 18,465 49,951 24,348 14,330 38,678 25,092 11,803 36,895 Depósitos a Plazo 39,905 99,008 138,913 24,592 81,306 105,898 22,822 105,731 128,553

FONDOS INTERBANCARIOS 5,000 23,202 28,202 105,000 - 105,000 65,000 - 65,000

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 486,183 7,763,193 8,249,377 495,872 8,757,309 9,253,181 502,173 8,741,627 9,243,801 Instituciones del País 486,183 26,366 512,549 495,872 26,117 521,990 502,173 25,812 527,985 Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - 7,736,828 7,736,828 - 8,731,192 8,731,192 - 8,715,816 8,715,816

OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINADAS 830,121 2,238,642 3,068,762 831,396 2,256,015 3,087,411 806,974 2,252,512 3,059,486 Bonos de Arrendamiento Financiero 70,000 64,450 134,450 70,000 64,650 134,650 70,000 64,725 134,725 Instrumentos Hipotecarios - - - - - - - - - Otros Instrumentos de Deuda 760,121 2,174,192 2,934,312 761,396 2,191,365 2,952,761 736,974 2,187,787 2,924,761

CUENTAS POR PAGAR 804,046 117,298 921,343 755,880 111,425 867,306 1,366,385 112,633 1,479,018

INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 128,903 103,262 232,166 136,851 93,057 229,909 141,277 115,310 256,587 Obligaciones con el Público 112,423 23,375 135,798 123,232 27,168 150,400 124,827 29,828 154,655 Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales 171 455 626 182 367 549 38 506 545 Fondos Interbancarios 6 3 9 17 - 17 49 - 49 Adeudos y Obligaciones Financieras 514 49,625 50,139 871 59,483 60,354 1,097 71,780 72,877 Obligaciones en Circulación no Subordinadas 15,789 29,804 45,593 12,549 6,039 18,588 15,265 13,196 28,461 Cuentas por Pagar - - - - - - - - -

OTROS PASIVOS 208,605 61,241 269,846 595,878 38,198 634,076 159,283 55,276 214,559

PROVISIONES 430,807 43,270 474,077 398,852 44,008 442,860 414,253 43,915 458,168 Créditos Indirectos 32,475 38,828 71,304 32,588 38,193 70,782 33,206 38,214 71,420 Otras Provisiones 398,331 4,442 402,773 366,264 5,815 372,079 381,046 5,702 386,748

308,787 156,773 465,561 309,266 156,207 465,473 309,120 156,542 465,662

TOTAL PASIVO 22,935,296 24,115,792 47,051,088 24,831,332 25,271,284 50,102,616 24,274,750 24,886,979 49,161,729

PATRIMONIO 4,317,479 11,720 4,329,199 4,416,579 11,407 4,427,986 3,897,550 11,890 3,909,439 Capital Social 2,226,473 - 2,226,473 2,226,473 - 2,226,473 2,724,770 - 2,724,770 Capital Adicional - - - - - - - - -


Reservas 722,352 - 722,352 722,352 - 722,352 846,813 - 846,813 Ajustes al Patrimonio 21,510 11,720 33,230 21,947 11,407 33,355 23,229 11,890 35,119 Resultados Acumulados 1,245,517 - 1,245,517 1,245,517 - 1,245,517 - - - Resultado Neto del Ejercicio 101,628 - 101,628 200,290 - 200,290 302,738 - 302,738


CONTINGENTES 10,301,262 21,913,152 32,214,413 10,341,666 23,389,289 33,730,955 10,202,021 23,713,252 33,915,273 Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 4,784,757 5,607,100 10,391,856 4,764,334 5,428,207 10,192,542 4,838,278 5,378,610 10,216,888 Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 5,491,255 1,252,683 6,743,938 5,552,082 1,261,237 6,813,319 5,360,693 1,322,199 6,682,893 Instrumentos Financieros Derivados 25,250 15,053,369 15,078,619 25,250 16,699,844 16,725,094 3,050 17,012,443 17,015,493 Otras Cuentas Contingentes - - - - - - - - -



Serie Histórica del Balance General del Banco de Comercio




DISPONIBLE 239,198 125,759 364,957 257,508 140,023 397,532 262,220 247,965 510,185 Caja 25,145 17,697 42,843 23,242 18,572 41,814 24,614 18,346 42,960 Bancos y Corresponsales 212,917 102,880 315,797 232,699 115,844 348,542 236,842 224,355 461,197 Canje 1,095 465 1,560 1,526 844 2,371 723 527 1,250 Otros 41 4,717 4,758 41 4,764 4,805 41 4,737 4,778

FONDOS INTERBANCARIOS - - - - - - - - -

INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES 41,658 4,752 46,410 41,946 4,893 46,839 42,058 4,640 46,698 Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados 550 475 1,025 1,135 752 1,887 785 489 1,274 Inversiones Disponibles para la Venta 5,270 4,281 9,551 5,691 4,144 9,834 5,600 4,155 9,754 Inversiones a Vencimiento - - - - - - - - - Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos 35,841 - 35,841 35,126 - 35,126 35,679 - 35,679 Inversiones en Commodities - - - - - - - - - Provisiones (3) (4) (7) (6) (3) (9) (5) (3) (8)

CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES 971,483 105,802 1,077,285 975,606 106,558 1,082,164 986,537 107,588 1,094,125 Vigentes * 984,610 96,948 1,081,558 989,785 99,421 1,089,206 1,000,800 105,541 1,106,341 Cuentas Corrientes 3,138 2,844 5,982 4,537 2,647 7,184 3,666 931 4,597 Tarjetas de Crédito 2,994 668 3,662 2,979 637 3,616 2,965 636 3,601 Descuentos 9,846 9,539 19,384 8,068 8,801 16,869 8,095 11,225 19,320 Factoring - - - - - - - - - Préstamos 953,760 51,462 1,005,223 959,367 57,082 1,016,450 971,317 56,614 1,027,931 Arrendamiento Financiero (204) 19,472 19,268 (214) 18,398 18,184 (203) 17,298 17,095 Hipotecarios para Vivienda 11,561 3,221 14,782 11,613 3,210 14,824 11,508 3,193 14,701 Comercio Exterior - 9,021 9,021 - 7,937 7,937 - 14,558 14,558 Créditos por Liquidar 21 - 21 - - - - 395 395 Otros 3,494 722 4,216 3,435 707 4,142 3,452 691 4,143 Refinanciados y Reestructurados * 12,049 9,790 21,839 12,294 9,728 22,023 12,534 4,087 16,621

Atrasados * 15,454 12,607 28,062 16,128 12,729 28,857 11,772 10,002 21,775 Vencidos 7,055 1,357 8,413 6,473 1,419 7,892 5,645 651 6,296 En Cobranza Judicial 8,399 11,250 19,649 9,655 11,310 20,965 6,128 9,351 15,479 Provisiones (40,221) (13,071) (53,292) (42,173) (14,863) (57,036) (38,042) (11,551) (49,593)

Intereses y Comisiones no Devengados (409) (472) (881) (429) (457) (886) (528) (491) (1,019)

CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES 1,542 (90) 1,451 2,572 (238) 2,334 2,811 167 2,978

RENDIMIENTOS POR COBRAR 10,448 3,003 13,451 9,770 3,843 13,612 11,547 3,843 15,389 Disponible 134 6 140 123 6 130 162 9 171

Fondos Interbancarios - - - - - - - - - Inversiones 11 896 907 24 1,724 1,749 43 1,735 1,778 Créditos 10,304 1,257 11,560 9,622 1,265 10,887 11,342 1,250 12,591 Cuentas por Cobrar - 845 845 - 847 847 - 848 848

BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS NETOS 315 2,903 3,219 302 2,912 3,214 1,449 3,145 4,594


OTROS ACTIVOS 44,847 1,913 46,760 46,879 1,810 48,689 51,106 3,177 54,282

TOTAL ACTIVO 1,345,169 244,042 1,589,211 1,370,172 259,801 1,629,973 1,392,984 370,524 1,763,508




OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO 1,071,241 206,492 1,277,732 1,089,114 219,862 1,308,977 1,108,117 327,903 1,436,020

Depósitos a la Vista 81,758 45,058 126,817 96,411 52,258 148,669 105,375 136,932 242,308 Depósitos de Ahorro 155,602 23,085 178,686 148,868 22,478 171,346 160,406 24,766 185,173 Depósitos a Plazo 798,897 135,744 934,640 797,805 133,145 930,950 795,435 134,078 929,513 Certificados Bancarios y de Depósitos - 271 271 - 272 272 - 274 274 Cuentas a Plazo 649,489 89,113 738,602 645,155 86,610 731,765 636,520 86,153 722,674 C.T.S. 149,430 46,336 195,766 152,649 46,239 198,887 158,893 47,639 206,532 Otros (22) 24 2 1 24 25 21 12 33 Depósitos Restringidos 28,715 650 29,365 35,489 7,419 42,908 35,840 7,426 43,266 Otras Obligaciones 6,269 1,955 8,224 10,541 4,562 15,103 11,061 24,700 35,761 A la vista 6,269 1,955 8,224 10,541 4,562 15,103 11,061 24,700 35,761 Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -

DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES 23,880 5 23,884 23,955 5 23,959 21,878 5 21,883 Depósitos a la Vista 121 5 126 196 5 201 120 5 124 Depósitos de Ahorro - - - - - - - - - Depósitos a Plazo 23,759 - 23,759 23,759 - 23,759 21,759 - 21,759


ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 15,892 28,057 43,949 15,773 27,729 43,502 14,791 28,555 43,346 Instituciones del País 15,892 5,523 21,416 15,773 2,009 17,782 14,791 1,972 16,763 Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - 22,534 22,534 - 25,720 25,720 - 26,582 26,582

OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINADAS - - - - - - - - - Bonos de Arrendamiento Financiero - - - - - - - - - Instrumentos Hipotecarios - - - - - - - - - Otros Instrumentos de Deuda - - - - - - - - -

CUENTAS POR PAGAR 9,128 3,480 12,608 8,399 3,401 11,800 9,976 3,621 13,598

INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 28,718 940 29,657 29,253 1,097 30,350 30,336 1,059 31,395 Obligaciones con el Público 28,718 829 29,546 29,253 984 30,237 30,336 996 31,332 Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales - - - - - - - - - Fondos Interbancarios - - - - - - - - - Adeudos y Obligaciones Financieras - 111 111 - 113 113 - 62 62 Obligaciones en Circulación no Subordinadas - - - - - - - - - Cuentas por Pagar - - - - - - - - -

OTROS PASIVOS 4,222 4,005 8,226 4,415 8,885 13,300 7,553 7,634 15,187

PROVISIONES 1,574 1,241 2,815 1,562 1,326 2,888 1,546 1,519 3,065 Créditos Indirectos 1,243 1,241 2,483 1,230 1,326 2,556 1,303 1,519 2,822 Otras Provisiones 331 - 331 332 - 332 243 - 243

33,144 - 33,144 37,174 - 37,174 40,669 - 40,669

TOTAL PASIVO 1,187,798 244,218 1,432,016 1,209,645 262,305 1,471,950 1,234,867 370,295 1,605,162

PATRIMONIO 157,195 - 157,195 158,023 - 158,023 158,346 - 158,346 Capital Social 133,217 - 133,217 133,217 - 133,217 146,235 - 146,235 Capital Adicional 9 - 9 9 - 9 9 - 9


Reservas 9,167 - 9,167 9,167 - 9,167 10,613 - 10,613 Ajustes al Patrimonio (145) - (145) 477 - 477 474 - 474 Resultados Acumulados 14,464 - 14,464 14,464 - 14,464 - - - Resultado Neto del Ejercicio 483 - 483 689 - 689 1,014 - 1,014

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 1,344,993 244,218 1,589,211 1,367,668 262,305 1,629,973 1,393,213 370,295 1,763,508

CONTINGENTES 151,356 119,347 270,703 152,150 131,656 283,806 157,327 147,844 305,171 Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 151,015 112,542 263,557 151,809 124,909 276,718 156,980 141,201 298,181 Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados - 6,804 6,804 - 6,747 6,747 - 6,643 6,643 Instrumentos Financieros Derivados - - - - - - - - - Otras Cuentas Contingentes 341 - 341 341 - 341 347 - 347



Serie Histórica del Balance General de Crédito




DISPONIBLE 6,230,740 12,399,654 18,630,394 7,221,297 11,149,188 18,370,484 6,911,725 13,872,548 20,784,273 Caja 1,318,353 522,342 1,840,695 1,321,974 678,302 2,000,276 1,549,571 583,455 2,133,026 Bancos y Corresponsales 4,815,389 11,775,604 16,590,993 5,790,846 10,358,350 16,149,195 5,270,236 13,208,589 18,478,825 Canje 96,373 53,240 149,613 107,852 44,104 151,956 91,293 50,724 142,017 Otros 625 48,469 49,094 625 68,432 69,058 626 29,779 30,405

FONDOS INTERBANCARIOS 50,000 25,780 75,780 - - - - 41,424 41,424

INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES 10,567,915 2,565,163 13,133,078 11,195,311 2,737,763 13,933,074 10,744,541 2,716,267 13,460,808 Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados 68,300 227,026 295,326 322,333 398,573 720,905 82,687 389,594 472,282 Inversiones Disponibles para la Venta 8,718,813 1,960,004 10,678,817 9,066,091 1,959,884 11,025,975 8,874,277 1,946,926 10,821,202 Inversiones a Vencimiento 273,623 384,348 657,970 273,623 385,540 659,163 273,623 385,987 659,610 Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos 1,514,404 - 1,514,404 1,540,489 - 1,540,489 1,521,179 - 1,521,179 Inversiones en Commodities - - - - - - - - - Provisiones (7,225) (6,214) (13,439) (7,225) (6,233) (13,458) (7,225) (6,241) (13,465)

CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES 20,441,503 27,170,529 47,612,032 20,876,149 27,208,990 48,085,139 21,241,969 26,834,773 48,076,742 Vigentes * 20,484,533 27,582,764 48,067,297 20,906,641 27,625,495 48,532,136 21,247,027 27,239,078 48,486,105 Cuentas Corrientes 52,454 30,156 82,609 51,978 50,352 102,330 75,591 30,449 106,040 Tarjetas de Crédito 5,529,490 368,208 5,897,698 5,616,127 377,700 5,993,827 5,565,136 366,479 5,931,616 Descuentos 705,855 665,228 1,371,084 700,294 643,249 1,343,543 678,797 611,830 1,290,627 Factoring 427,571 408,014 835,586 437,412 392,285 829,697 449,132 377,834 826,967 Préstamos 7,822,577 11,056,067 18,878,644 8,017,307 11,074,637 19,091,945 8,261,771 11,098,556 19,360,327 Arrendamiento Financiero 877,373 6,750,876 7,628,249 887,459 6,790,584 7,678,043 900,434 6,661,413 7,561,847 Hipotecarios para Vivienda 4,385,254 3,775,301 8,160,555 4,419,484 3,727,933 8,147,417 4,532,172 3,737,367 8,269,539 Comercio Exterior 23,427 2,626,132 2,649,559 22,928 2,773,016 2,795,943 44,762 2,514,623 2,559,384 Créditos por Liquidar - - - - - - - - - Otros 660,532 1,902,782 2,563,314 753,653 1,795,738 2,549,391 739,232 1,840,527 2,579,759 Refinanciados y Reestructurados * 285,525 53,362 338,886 287,281 52,868 340,149 279,102 52,461 331,563

Atrasados * 673,248 209,652 882,900 696,140 214,863 911,004 766,462 220,504 986,967 Vencidos 516,151 72,614 588,765 539,065 76,384 615,449 610,642 83,045 693,688 En Cobranza Judicial 157,097 137,038 294,135 157,076 138,479 295,555 155,820 137,459 293,279 Provisiones (966,803) (664,298) (1,631,101) (979,357) (668,441) (1,647,797) (1,014,030) (661,227) (1,675,257)


CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES 359,841 412,642 772,483 606,903 440,190 1,047,093 229,104 361,945 591,049

RENDIMIENTOS POR COBRAR 320,104 164,655 484,759 320,079 177,196 497,275 352,299 177,357 529,656 Disponible 8,194 2,311 10,505 7,739 1,593 9,332 8,495 1,816 10,311

Fondos Interbancarios 6 3 9 - - - - 2 2 Inversiones 111,737 3,069 114,806 101,333 2,174 103,508 116,247 1,614 117,861 Créditos 200,167 159,272 359,439 211,006 173,429 384,435 227,556 173,926 401,482 Cuentas por Cobrar - - - - - - - - -

BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS NETOS 13,829 69,117 82,946 6,128 62,295 68,422 7,041 60,348 67,389

INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO NETO 1,123,294 435 1,123,729 1,124,787 384 1,125,170 1,134,742 360 1,135,102

OTROS ACTIVOS 2,034,391 192,560 2,226,951 2,172,358 212,773 2,385,130 2,442,181 373,148 2,815,329

TOTAL ACTIVO 41,141,617 43,000,535 84,142,151 43,523,011 41,988,778 85,511,788 43,063,602 44,438,170 87,501,772





Depósitos a la Vista 8,444,184 8,318,968 16,763,152 9,101,953 7,702,478 16,804,432 8,833,467 7,721,369 16,554,836 Depósitos de Ahorro 8,919,848 5,409,491 14,329,338 9,100,570 5,405,415 14,505,985 9,648,369 5,426,389 15,074,759 Depósitos a Plazo 13,639,035 8,653,577 22,292,612 13,888,474 8,594,012 22,482,486 13,598,088 10,215,886 23,813,974 Certificados Bancarios y de Depósitos 132,617 426,032 558,649 188,508 430,531 619,038 457,103 418,565 875,668 Cuentas a Plazo 10,669,772 5,468,270 16,138,042 10,934,381 5,457,721 16,392,101 10,431,510 7,134,465 17,565,975 C.T.S. 2,823,548 2,746,703 5,570,250 2,751,989 2,692,947 5,444,936 2,696,530 2,650,680 5,347,210 Otros 13,098 12,572 25,671 13,597 12,814 26,411 12,945 12,176 25,121 Depósitos Restringidos - 154,529 154,529 - 169,592 169,592 - 28,941 28,941 Otras Obligaciones 481,914 1,326,556 1,808,470 663,534 1,105,026 1,768,560 745,015 1,111,888 1,856,903 A la vista 481,914 552,078 1,033,992 663,534 587,826 1,251,360 745,015 594,088 1,339,103 Relacionadas con Inversiones - 774,478 774,478 - 517,200 517,200 - 517,800 517,800

DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES 107,066 212,815 319,881 209,648 129,446 339,093 241,210 239,183 480,393 Depósitos a la Vista 104,814 95,728 200,542 208,327 94,336 302,663 151,708 147,567 299,275 Depósitos de Ahorro 140 512 653 1,321 20 1,340 32,163 9,961 42,124 Depósitos a Plazo 2,111 116,575 118,686 - 35,090 35,090 57,339 81,655 138,994

FONDOS INTERBANCARIOS 35,000 - 35,000 252,000 - 252,000 452,500 12,945 465,445

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 1,102,475 8,869,912 9,972,387 1,135,018 8,832,202 9,967,220 1,178,510 9,113,330 10,291,840 Instituciones del País 802,475 47,042 849,517 835,018 46,576 881,594 878,510 46,064 924,575 Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales 300,000 8,822,870 9,122,870 300,000 8,785,626 9,085,626 300,000 9,067,266 9,367,266

OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINADAS 1,424,605 4,101,598 5,526,203 1,424,612 4,114,326 5,538,938 1,393,787 4,119,099 5,512,886 Bonos de Arrendamiento Financiero 100,000 - 100,000 100,000 - 100,000 100,000 - 100,000 Instrumentos Hipotecarios - - - - - - - - - Otros Instrumentos de Deuda 1,324,605 4,101,598 5,426,203 1,324,612 4,114,326 5,438,938 1,293,787 4,119,099 5,412,886

CUENTAS POR PAGAR 633,814 454,780 1,088,594 1,242,969 405,426 1,648,395 1,094,346 338,354 1,432,700

INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 129,609 54,280 183,889 136,610 52,003 188,613 145,201 48,620 193,821 Obligaciones con el Público 107,624 9,419 117,043 109,656 8,733 118,388 116,673 9,646 126,318 Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales - 1 1 - 2 2 - 2 2 Fondos Interbancarios 4 - 4 29 - 29 262 37 299 Adeudos y Obligaciones Financieras 2,616 44,724 47,340 3,619 42,448 46,068 4,730 37,358 42,088 Obligaciones en Circulación no Subordinadas 19,365 122 19,486 23,306 804 24,111 23,536 1,562 25,098 Cuentas por Pagar - 15 15 - 16 16 - 16 16

OTROS PASIVOS 306,136 49,023 355,159 345,093 40,351 385,444 877,447 65,938 943,386


508,948 3,238,685 3,747,634 511,715 3,277,584 3,789,299 514,779 3,170,147 3,684,926

TOTAL PASIVO 35,797,347 40,951,843 76,749,190 38,075,218 39,932,998 78,008,217 38,786,176 41,716,198 80,502,374

PATRIMONIO 7,397,746 (4,785) 7,392,962 7,508,008 (4,437) 7,503,571 7,002,882 (3,484) 6,999,398 Capital Social 3,102,897 - 3,102,897 3,102,897 - 3,102,897 3,752,617 - 3,752,617 Capital Adicional - - - - - - - - -


Reservas 2,194,828 - 2,194,828 2,194,828 - 2,194,828 2,422,230 - 2,422,230 Ajustes al Patrimonio 443,509 (4,809) 438,700 441,922 (4,462) 437,460 404,161 (3,484) 400,677 Resultados Acumulados 1,497,701 25 1,497,726 1,497,701 25 1,497,726 - - - Resultado Neto del Ejercicio 158,811 - 158,811 270,660 - 270,660 423,874 - 423,874


CONTINGENTES 12,438,013 25,607,561 38,045,575 12,458,413 24,657,685 37,116,098 12,585,524 25,856,843 38,442,367 Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 3,467,939 7,582,732 11,050,671 3,494,044 7,329,124 10,823,168 3,601,409 7,215,266 10,816,675 Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 8,967,579 70,148 9,037,728 8,948,976 70,385 9,019,361 8,981,583 70,792 9,052,375 Instrumentos Financieros Derivados - 17,953,787 17,953,787 12,593 17,257,182 17,269,775 - 18,569,750 18,569,750 Otras Cuentas Contingentes 2,495 894 3,389 2,801 995 3,795 2,532 1,036 3,568



Serie Histórica del Balance General del Banco Financiero




DISPONIBLE 600,189 499,085 1,099,274 514,234 386,280 900,513 475,080 422,449 897,529 Caja 77,046 144,548 221,594 91,982 234,874 326,856 90,901 99,667 190,568 Bancos y Corresponsales 519,906 276,674 796,580 414,907 83,499 498,406 374,869 262,041 636,910 Canje 3,231 2,731 5,961 7,338 7,231 14,569 9,303 2,360 11,663 Otros 6 75,133 75,139 6 60,676 60,682 6 58,382 58,388

FONDOS INTERBANCARIOS 20,000 36,092 56,092 20,000 - 20,000 30,000 15,534 45,534

INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES 427,983 166,482 594,465 453,808 136,404 590,212 421,112 135,944 557,056 Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados - - - - - - - - - Inversiones Disponibles para la Venta 298,238 145,360 443,597 323,356 115,226 438,582 359,748 114,721 474,469 Inversiones a Vencimiento - 21,114 21,114 - 21,169 21,169 - 21,214 21,214 Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos 129,817 9 129,826 130,524 9 130,533 61,436 9 61,445 Inversiones en Commodities - - - - - - - - - Provisiones (72) - (72) (72) - (72) (72) - (72)

CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES 2,110,647 1,457,908 3,568,555 2,122,048 1,453,325 3,575,373 2,245,585 1,665,271 3,910,856 Vigentes * 2,145,053 1,464,383 3,609,436 2,154,279 1,460,376 3,614,655 2,272,383 1,668,450 3,940,833 Cuentas Corrientes 18,022 23,550 41,572 16,097 26,922 43,019 16,407 27,369 43,776 Tarjetas de Crédito 93,221 4,365 97,587 92,069 4,474 96,543 91,998 4,654 96,652 Descuentos 30,229 58,872 89,101 27,822 56,298 84,121 27,005 53,440 80,445 Factoring - - - - - - - 1,758 1,758 Préstamos 1,592,677 552,685 2,145,362 1,604,877 547,956 2,152,832 1,661,569 568,703 2,230,273 Arrendamiento Financiero 72,957 131,500 204,457 66,415 147,108 213,523 116,075 431,818 547,893 Hipotecarios para Vivienda 325,948 136,242 462,190 334,369 135,568 469,936 340,847 135,396 476,243 Comercio Exterior 6,045 471,356 477,401 6,327 456,605 462,932 11,804 443,350 455,155 Créditos por Liquidar - 1,057 1,057 - - - - 10 10 Otros 5,954 84,757 90,711 6,304 85,445 91,749 6,677 1,951 8,628 Refinanciados y Reestructurados * 22,023 17,323 39,346 22,462 17,005 39,467 28,335 20,918 49,252

Atrasados * 55,075 20,768 75,843 61,574 20,992 82,566 61,474 29,206 90,679 Vencidos 38,269 3,965 42,234 44,988 4,444 49,432 46,436 11,797 58,233 En Cobranza Judicial 16,807 16,803 33,609 16,586 16,548 33,134 15,038 17,409 32,447 Provisiones (105,047) (42,137) (147,184) (110,228) (42,631) (152,859) (111,009) (50,957) (161,967)




Fondos Interbancarios 2 5 7 2 - 2 17 1 18 Inversiones 1,752 1,064 2,816 1,662 712 2,374 1,898 927 2,826 Créditos 36,922 19,436 56,358 35,208 20,620 55,828 37,793 21,988 59,781 Cuentas por Cobrar 553 973 1,526 606 1,023 1,629 673 1,089 1,762

BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS NETOS 1,120 - 1,120 13,342 - 13,342 13,436 8,578 22,014

INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO NETO 74,337 1,865 76,202 73,757 2,139 75,895 92,405 2,166 94,571

OTROS ACTIVOS 147,647 8,153 155,800 95,553 8,784 104,336 90,475 11,551 102,026

TOTAL ACTIVO 3,446,454 2,198,792 5,645,246 3,355,107 2,016,587 5,371,694 3,436,682 2,293,994 5,730,676





Depósitos a la Vista 122,772 189,971 312,743 112,471 123,015 235,486 114,706 133,988 248,694 Depósitos de Ahorro 338,077 206,594 544,671 341,703 213,430 555,134 346,746 218,577 565,323 Depósitos a Plazo 1,901,322 522,545 2,423,867 1,783,294 499,429 2,282,723 1,874,682 540,104 2,414,786 Certificados Bancarios y de Depósitos - 3,598 3,598 - 3,609 3,609 - 5,162 5,162 Cuentas a Plazo 1,853,267 486,705 2,339,972 1,735,481 464,069 2,199,549 1,827,757 503,413 2,331,171 C.T.S. 48,054 32,242 80,296 47,813 31,751 79,564 46,925 31,529 78,453 Otros - - - - - - - - - Depósitos Restringidos 206,902 65,072 271,974 209,930 66,693 276,623 216,895 75,082 291,976 Otras Obligaciones 18,873 9,228 28,101 20,379 14,568 34,947 20,055 15,379 35,433 A la vista 18,873 9,228 28,101 20,379 14,568 34,947 20,055 15,379 35,433 Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -

DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES 58,004 31,012 89,016 44,204 33,563 77,768 42,058 23,603 65,661 Depósitos a la Vista 1,057 2,256 3,312 13,614 9,788 23,402 18,187 3,666 21,853 Depósitos de Ahorro 100 187 287 54 35 88 86 49 136 Depósitos a Plazo 56,847 28,570 85,417 30,537 23,740 54,277 23,785 19,888 43,673

FONDOS INTERBANCARIOS 7,028 14,185 21,213 22,500 19,395 41,895 - - -

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 256,750 925,214 1,181,965 259,027 920,501 1,179,527 269,113 1,099,371 1,368,484 Instituciones del País 226,750 385,146 611,897 229,027 353,153 582,179 239,113 461,905 701,018 Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales 30,000 540,068 570,068 30,000 567,348 597,348 30,000 637,466 667,466

OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINADAS - 14,566 14,566 - 14,611 14,611 8,327 61,017 69,344 Bonos de Arrendamiento Financiero - - - - - - 8,327 46,389 54,716 Instrumentos Hipotecarios - - - - - - - - - Otros Instrumentos de Deuda - 14,566 14,566 - 14,611 14,611 - 14,628 14,628

CUENTAS POR PAGAR 17,534 1,025 18,559 20,396 981 21,377 29,141 10,562 39,703

INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 46,101 13,999 60,101 46,609 12,947 59,556 48,508 15,070 63,578 Obligaciones con el Público 43,128 7,084 50,212 44,007 6,920 50,927 45,683 6,919 52,602 Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales 256 65 320 331 108 438 259 160 419 Fondos Interbancarios 1 2 2 3 8 10 - - - Adeudos y Obligaciones Financieras 2,717 6,677 9,395 2,269 5,643 7,912 2,387 7,074 9,461 Obligaciones en Circulación no Subordinadas - 172 172 - 269 269 180 917 1,096 Cuentas por Pagar - - - - - - - - -

OTROS PASIVOS 86,083 31,108 117,191 30,959 2,466 33,425 20,554 7,083 27,637


- 77,820 77,820 - 78,295 78,295 - 78,258 78,258

TOTAL PASIVO 3,103,947 2,115,473 5,219,420 2,935,349 2,013,566 4,948,915 3,016,723 2,291,600 5,308,324

PATRIMONIO 425,826 - 425,826 422,779 - 422,779 422,352 - 422,352 Capital Social 348,700 - 348,700 348,700 - 348,700 383,834 - 383,834 Capital Adicional - - - - - - - - -


Reservas 25,665 - 25,665 25,665 - 25,665 30,030 - 30,030 Ajustes al Patrimonio 3,805 - 3,805 (588) - (588) (633) - (633) Resultados Acumulados 43,646 - 43,646 43,646 - 43,646 - - - Resultado Neto del Ejercicio 4,010 - 4,010 5,356 - 5,356 9,122 - 9,122


CONTINGENTES 762,830 701,420 1,464,250 754,924 666,735 1,421,658 824,166 720,524 1,544,690 Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 561,267 335,812 897,079 552,549 329,358 881,907 622,350 361,349 983,700 Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 201,563 333,873 535,436 202,375 332,851 535,226 201,816 330,100 531,916 Instrumentos Financieros Derivados - 31,735 31,735 - 4,526 4,526 - 29,074 29,074 Otras Cuentas Contingentes - - - - - - - - -



Serie Histórica del Balance General del Banco Interamericano de Finanzas




DISPONIBLE 581,014 987,738 1,568,752 459,958 1,000,154 1,460,112 464,019 929,504 1,393,523 Caja 159,362 68,792 228,154 113,664 71,215 184,879 118,998 67,902 186,899 Bancos y Corresponsales 413,329 904,429 1,317,758 332,891 905,639 1,238,530 335,635 853,348 1,188,983 Canje 8,184 12,661 20,846 13,230 21,412 34,642 9,214 6,230 15,443 Otros 139 1,856 1,995 172 1,889 2,061 173 2,025 2,198

FONDOS INTERBANCARIOS 27,900 12,890 40,790 17,900 - 17,900 17,900 - 17,900

INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES 79,335 - 79,335 128,744 - 128,744 128,995 - 128,995 Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados 30,150 - 30,150 30,231 - 30,231 30,238 - 30,238 Inversiones Disponibles para la Venta 49,185 - 49,185 98,513 - 98,513 98,757 - 98,757 Inversiones a Vencimiento - - - - - - - - - Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos - - - - - - - - - Inversiones en Commodities - - - - - - - - - Provisiones - - - - - - - - -

CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES 1,924,733 2,107,879 4,032,612 2,008,160 2,119,607 4,127,767 2,081,682 2,171,020 4,252,701 Vigentes * 1,949,717 2,109,282 4,058,999 2,035,760 2,121,543 4,157,303 2,111,341 2,170,650 4,281,991 Cuentas Corrientes 9,426 12,954 22,380 9,894 13,303 23,197 10,805 11,045 21,851 Tarjetas de Crédito 114,720 19,068 133,788 118,367 19,820 138,187 121,568 19,717 141,285 Descuentos 92,880 125,366 218,245 99,644 121,659 221,303 102,345 133,818 236,163 Factoring 49,463 26,849 76,312 46,108 26,595 72,703 74,297 28,226 102,524 Préstamos 679,449 602,769 1,282,218 731,591 596,641 1,328,231 748,605 620,587 1,369,191 Arrendamiento Financiero 355,474 593,180 948,653 363,326 601,001 964,327 367,331 608,175 975,506 Hipotecarios para Vivienda 592,654 247,856 840,511 607,521 245,845 853,365 621,424 240,413 861,837 Comercio Exterior 10,753 469,158 479,911 12,631 486,857 499,489 15,653 496,229 511,882 Créditos por Liquidar - 2,776 2,776 - 570 570 - 3,175 3,175 Otros 44,897 9,307 54,205 46,679 9,254 55,932 49,313 9,264 58,578 Refinanciados y Reestructurados * 4,900 28,278 33,178 5,222 28,247 33,469 6,512 29,068 35,581





Fondos Interbancarios 30 2 32 35 - 35 27 - 27 Inversiones - - - - - - - - - Créditos 13,101 16,883 29,984 13,324 17,324 30,647 15,782 18,779 34,561 Cuentas por Cobrar - - - - - - - - -

BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS NETOS 448 6,222 6,670 1,010 2,719 3,729 1,861 4,094 5,955


OTROS ACTIVOS 167,370 8,169 175,539 203,852 13,947 217,799 154,069 12,828 166,897

TOTAL ACTIVO 2,946,411 3,146,749 6,093,161 2,985,987 3,161,797 6,147,783 3,015,166 3,143,374 6,158,540





Depósitos a la Vista 458,855 468,792 927,647 497,327 422,857 920,184 499,834 450,079 949,913 Depósitos de Ahorro 304,039 304,235 608,274 322,717 305,208 627,925 312,962 287,641 600,602 Depósitos a Plazo 1,336,991 1,162,609 2,499,601 1,272,663 1,213,146 2,485,809 1,365,907 1,218,558 2,584,464 Certificados Bancarios y de Depósitos - 31,797 31,797 - 30,664 30,664 - 28,438 28,438 Cuentas a Plazo 1,233,145 1,028,064 2,261,209 1,169,055 1,080,851 2,249,906 1,262,325 1,089,026 2,351,351 C.T.S. 103,846 102,748 206,595 103,608 101,631 205,240 103,582 101,093 204,675 Otros - - - - - - - - - Depósitos Restringidos 32,685 21,630 54,316 32,325 14,174 46,499 30,894 15,767 46,661 Otras Obligaciones 14,804 56,757 71,561 18,605 33,250 51,855 20,899 24,785 45,684 A la vista 14,804 56,757 71,561 18,605 33,250 51,855 20,899 24,785 45,684 Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -

DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES 77,008 89,631 166,639 93,102 78,556 171,659 81,979 94,913 176,892 Depósitos a la Vista - 4 4 - 4 4 - 4 4 Depósitos de Ahorro - - - - - - - - - Depósitos a Plazo 77,008 89,627 166,635 93,102 78,553 171,655 81,979 94,909 176,888


ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 78,661 850,929 929,590 83,594 880,296 963,890 87,468 870,575 958,044 Instituciones del País 78,661 106,248 184,909 83,594 144,942 228,536 87,468 183,559 271,027 Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - 744,681 744,681 - 735,355 735,355 - 687,017 687,017

OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINADAS - 143,724 143,724 - 140,937 140,937 - 124,919 124,919 Bonos de Arrendamiento Financiero - 132,123 132,123 - 129,300 129,300 - 113,269 113,269 Instrumentos Hipotecarios - 11,601 11,601 - 11,637 11,637 - 11,651 11,651 Otros Instrumentos de Deuda - - - - - - - - -


INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 6,567 12,243 18,811 6,943 13,398 20,341 7,404 15,305 22,709 Obligaciones con el Público 6,276 6,021 12,297 6,623 6,332 12,955 6,900 6,868 13,768 Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales 239 516 755 268 532 800 388 622 1,010 Fondos Interbancarios - - - - - - - - - Adeudos y Obligaciones Financieras 52 5,225 5,277 53 5,631 5,684 115 7,632 7,747 Obligaciones en Circulación no Subordinadas - 481 481 - 902 902 - 184 184 Cuentas por Pagar - - - - - - - - -

OTROS PASIVOS 30,938 10,203 41,142 38,701 39,154 77,855 36,632 20,927 57,558

PROVISIONES 52,776 5,344 58,120 55,693 5,369 61,062 16,190 5,424 21,615 Créditos Indirectos 6,327 5,214 11,541 6,512 5,258 11,769 6,827 5,284 12,111 Otras Provisiones 46,449 130 46,579 49,182 111 49,293 9,364 140 9,503

80,810 5,710 86,520 81,164 5,764 86,928 81,005 5,810 86,815

TOTAL PASIVO 2,488,872 3,142,718 5,631,590 2,519,352 3,162,151 5,681,503 2,565,168 3,147,242 5,712,410



Reservas 34,691 - 34,691 34,691 - 34,691 42,914 - 42,914 Ajustes al Patrimonio 606 - 606 622 - 622 555 - 555 Resultados Acumulados 82,224 - 82,224 82,224 - 82,224 47,005 - 47,005 Resultado Neto del Ejercicio 6,320 - 6,320 11,013 - 11,013 17,927 - 17,927


CONTINGENTES 748,507 4,141,611 4,890,118 809,850 4,116,802 4,926,652 848,177 4,150,339 4,998,516 Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 712,430 558,800 1,271,229 718,334 571,604 1,289,938 759,581 586,431 1,346,012 Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 36,077 3,565,204 3,601,281 91,516 3,524,008 3,615,524 88,595 3,546,655 3,635,250 Instrumentos Financieros Derivados - 17,608 17,608 - 21,190 21,190 - 17,254 17,254 Otras Cuentas Contingentes - - - - - - - - -



Serie Histórica del Balance General de Scotiabank




DISPONIBLE 4,758,063 4,887,613 9,645,676 5,261,420 5,204,649 10,466,069 5,169,113 4,337,771 9,506,883 Caja 439,577 261,919 701,496 426,028 252,706 678,734 532,990 295,244 828,234 Bancos y Corresponsales 4,251,995 4,545,960 8,797,954 4,784,747 4,874,314 9,659,061 4,556,352 3,940,129 8,496,480 Canje 65,099 30,882 95,981 48,909 28,455 77,364 77,988 52,796 130,784 Otros 1,393 48,852 50,245 1,736 49,175 50,911 1,783 49,603 51,386

FONDOS INTERBANCARIOS 34,000 - 34,000 306,400 - 306,400 145,000 12,945 157,945

INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES 2,084,576 50,902 2,135,478 2,070,109 13,945 2,084,054 2,024,917 30,908 2,055,825 Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados 49,674 24,961 74,635 41,169 13,057 54,227 77,583 6,617 84,201 Inversiones Disponibles para la Venta 878,397 25,941 904,338 864,702 888 865,590 869,319 24,290 893,609 Inversiones a Vencimiento - - - - - - - - - Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos 1,156,505 - 1,156,505 1,164,238 - 1,164,238 1,078,015 - 1,078,015 Inversiones en Commodities - - - - - - - - - Provisiones - - - - - - - - -

CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES 8,826,826 11,269,735 20,096,561 9,155,390 11,371,363 20,526,753 9,303,659 11,296,055 20,599,714 Vigentes * 8,989,199 11,415,480 20,404,679 9,320,627 11,513,114 20,833,741 9,456,457 11,431,145 20,887,602 Cuentas Corrientes 73,392 24,798 98,191 102,333 64,869 167,201 234,067 15,429 249,496 Tarjetas de Crédito 829,160 90,291 919,451 826,289 91,283 917,572 816,388 89,406 905,795 Descuentos 184,692 216,925 401,617 202,029 213,661 415,690 185,168 216,033 401,202 Factoring 108,119 59,502 167,621 93,775 59,873 153,648 92,545 60,618 153,163 Préstamos 5,605,695 4,388,366 9,994,061 5,911,074 4,355,471 10,266,545 5,936,075 4,247,891 10,183,966 Arrendamiento Financiero 583,562 2,788,081 3,371,643 588,143 2,832,943 3,421,086 581,605 2,887,205 3,468,810 Hipotecarios para Vivienda 1,102,918 2,143,370 3,246,288 1,126,601 2,197,828 3,324,429 1,144,706 2,225,634 3,370,340 Comercio Exterior 140,966 1,635,216 1,776,182 110,151 1,629,153 1,739,304 105,878 1,607,914 1,713,791 Créditos por Liquidar - - - - - - - - - Otros 360,694 68,930 429,625 360,233 68,033 428,266 360,023 81,015 441,038 Refinanciados y Reestructurados * 76,839 65,002 141,841 76,176 63,583 139,759 75,512 65,647 141,159





Fondos Interbancarios 16 - 16 43 - 43 95 37 132 Inversiones 12,405 5 12,409 12,254 1 12,255 14,613 1 14,614 Créditos 108,136 60,323 168,459 111,775 59,688 171,462 115,223 66,261 181,484 Cuentas por Cobrar - - - - - - - - -

BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS NETOS 9,878 - 9,878 9,605 - 9,605 9,793 - 9,793


OTROS ACTIVOS 622,053 208,331 830,384 654,434 77,956 732,390 773,967 284,271 1,058,238

TOTAL ACTIVO 17,378,480 16,507,374 33,885,854 18,452,885 16,762,089 35,214,974 18,548,331 16,077,757 34,626,088





Depósitos a la Vista 3,294,441 2,830,243 6,124,683 4,222,097 2,969,165 7,191,262 3,436,360 2,818,414 6,254,774 Depósitos de Ahorro 2,356,389 1,899,150 4,255,539 2,411,423 1,872,709 4,284,132 2,498,295 1,887,492 4,385,787 Depósitos a Plazo 4,120,977 2,803,802 6,924,779 4,070,301 2,839,497 6,909,797 4,427,664 2,806,746 7,234,410 Certificados Bancarios y de Depósitos 13,786 18,854 32,640 12,954 16,673 29,627 10,692 18,988 29,680 Cuentas a Plazo 3,731,460 2,362,000 6,093,460 3,725,331 2,410,291 6,135,622 4,089,761 2,380,181 6,469,941 C.T.S. 336,954 422,380 759,334 331,967 411,968 743,934 327,163 407,005 734,168 Otros 38,778 567 39,345 49 566 614 49 573 621 Depósitos Restringidos 275,197 404,057 679,254 273,227 394,847 668,073 274,384 375,822 650,207 Otras Obligaciones 565,954 471,223 1,037,178 803,977 486,823 1,290,800 619,160 463,110 1,082,271 A la vista 555,519 471,223 1,026,743 791,226 486,823 1,278,050 619,160 463,110 1,082,271 Relacionadas con Inversiones 10,435 - 10,435 12,751 - 12,751 - - -



ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 189,814 6,626,881 6,816,695 192,278 6,636,381 6,828,658 194,093 6,411,170 6,605,263 Instituciones del País 189,814 100,211 290,025 192,278 99,285 291,562 194,093 98,603 292,696 Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - 6,526,670 6,526,670 - 6,537,096 6,537,096 - 6,312,567 6,312,567

OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINADAS 959,260 - 959,260 959,260 - 959,260 959,260 - 959,260 Bonos de Arrendamiento Financiero - - - - - - - - - Instrumentos Hipotecarios - - - - - - - - - Otros Instrumentos de Deuda 959,260 - 959,260 959,260 - 959,260 959,260 - 959,260


INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 34,200 21,890 56,090 38,197 25,686 63,883 42,191 20,730 62,921 Obligaciones con el Público 20,887 6,883 27,770 22,973 7,007 29,980 25,015 7,492 32,508 Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales 87 845 932 103 1,016 1,119 70 1,084 1,154 Fondos Interbancarios - - - - - - - - - Adeudos y Obligaciones Financieras 6 14,161 14,167 2 17,663 17,664 125 12,153 12,278 Obligaciones en Circulación no Subordinadas 13,220 - 13,220 15,119 - 15,119 16,981 - 16,981 Cuentas por Pagar - - - - - - - - -

OTROS PASIVOS 182,136 66,514 248,650 55,390 95,498 150,888 267,402 166,493 433,895


- 1,063,110 1,063,110 - 1,070,212 1,070,212 - 1,075,806 1,075,806

TOTAL PASIVO 12,643,433 16,522,181 29,165,614 13,687,321 16,758,737 30,446,058 13,778,008 16,400,139 30,178,147

PATRIMONIO 4,720,240 - 4,720,240 4,768,916 - 4,768,916 4,447,941 - 4,447,941 Capital Social 2,852,818 - 2,852,818 2,852,818 - 2,852,818 2,852,818 - 2,852,818 Capital Adicional 368,554 - 368,554 368,554 - 368,554 368,554 - 368,554


Reservas 479,029 - 479,029 479,029 - 479,029 561,285 - 561,285 Ajustes al Patrimonio 33,391 - 33,391 27,973 - 27,973 33,113 - 33,113 Resultados Acumulados 892,592 - 892,592 892,592 - 892,592 411,280 - 411,280 Resultado Neto del Ejercicio 93,855 - 93,855 147,949 - 147,949 220,890 - 220,890


CONTINGENTES 4,563,190 23,266,024 27,829,214 4,753,514 20,958,524 25,712,038 4,692,680 21,944,070 26,636,750 Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 1,871,038 2,856,801 4,727,839 1,905,766 2,874,710 4,780,475 1,882,826 2,891,698 4,774,523 Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 2,687,527 6,429,698 9,117,225 2,843,275 6,766,826 9,610,100 2,805,533 6,638,921 9,444,454 Instrumentos Financieros Derivados 4,125 13,979,487 13,983,612 3,974 11,316,950 11,320,924 3,821 12,413,413 12,417,234 Otras Cuentas Contingentes 500 39 539 500 39 539 500 39 539



Serie Histórica del Balance General de Citibank




DISPONIBLE 1,756,132 2,102,294 3,858,426 1,830,053 1,164,011 2,994,064 1,970,331 740,447 2,710,778 Caja 28,627 72,043 100,670 23,687 83,911 107,598 48,872 98,246 147,118 Bancos y Corresponsales 1,716,745 1,980,447 3,697,191 1,804,620 1,074,521 2,879,141 1,887,450 626,364 2,513,814 Canje 10,717 49,429 60,146 1,702 5,203 6,905 33,965 15,460 49,425 Otros 43 376 418 43 377 420 43 377 420

FONDOS INTERBANCARIOS - 23,202 23,202 45,000 12,930 57,930 90,000 46,602 136,602

INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES 86,318 27,774 114,092 374,258 18,334 392,592 287,791 18,358 306,149 Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados 49,030 18,221 67,251 336,894 18,334 355,228 250,413 18,358 268,772 Inversiones Disponibles para la Venta 37,289 9,553 46,842 37,364 - 37,364 37,378 - 37,378 Inversiones a Vencimiento - - - - - - - - - Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos - - - - - - - - - Inversiones en Commodities - - - - - - - - - Provisiones - - - - - - - - -

CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES 940,248 1,250,843 2,191,091 964,556 1,193,973 2,158,529 1,000,214 1,193,338 2,193,552 Vigentes * 968,763 1,252,137 2,220,901 994,836 1,194,947 2,189,783 1,031,308 1,194,775 2,226,083 Cuentas Corrientes 13,589 55,220 68,808 33,582 21,604 55,187 38,180 11,476 49,655 Tarjetas de Crédito 333,029 142,692 475,721 342,261 146,683 488,944 344,866 144,638 489,504 Descuentos 64,785 36,515 101,300 62,365 43,861 106,227 64,170 44,427 108,597 Factoring - 1,510 1,510 202 2,018 2,220 - 1,517 1,517 Préstamos 459,484 455,849 915,333 454,724 442,399 897,123 481,822 453,570 935,392 Arrendamiento Financiero 56,428 295,592 352,020 55,633 308,933 364,567 54,838 318,664 373,502 Hipotecarios para Vivienda - 4,833 4,833 - 4,741 4,741 - 4,689 4,689 Comercio Exterior 3,128 255,705 258,833 1,910 221,066 222,976 2,886 205,877 208,762 Créditos por Liquidar - - - - - - - - - Otros 38,322 4,220 42,542 44,159 3,641 47,799 44,547 9,918 54,465 Refinanciados y Reestructurados * 8,324 23,196 31,521 8,113 23,268 31,381 8,095 23,294 31,389

Atrasados * 26,739 15,644 42,383 27,609 15,839 43,448 27,980 15,687 43,667 Vencidos 26,739 15,371 42,110 27,609 15,565 43,174 27,980 15,413 43,393 En Cobranza Judicial - 273 273 - 273 273 - 274 274 Provisiones (61,396) (36,186) (97,582) (63,790) (35,595) (99,385) (65,160) (35,908) (101,068)



RENDIMIENTOS POR COBRAR 11,699 7,722 19,421 12,114 8,886 21,000 13,174 8,235 21,409 Disponible 665 82 748 565 36 601 1,440 47 1,488

Fondos Interbancarios - 3 3 5 0 6 - 39 39 Inversiones - - - - - - - - - Créditos 11,034 7,636 18,670 11,544 8,849 20,393 11,734 8,149 19,883 Cuentas por Cobrar - - - - - - - - -

BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS NETOS - - - - - - - - -


OTROS ACTIVOS 346,175 (148,565) 197,611 238,902 24,482 263,384 72,093 93,184 165,277

TOTAL ACTIVO 3,356,622 3,277,759 6,634,381 3,762,555 2,429,975 6,192,530 3,523,944 2,111,756 5,635,699





Depósitos a la Vista 1,133,377 1,046,676 2,180,053 1,253,140 712,209 1,965,348 1,157,285 1,028,159 2,185,444 Depósitos de Ahorro 125,511 199,556 325,067 121,858 213,554 335,412 130,780 216,822 347,602 Depósitos a Plazo 472,985 92,036 565,022 432,395 60,709 493,104 456,075 73,457 529,532 Certificados Bancarios y de Depósitos 39,654 - 39,654 - - - - - - Cuentas a Plazo 421,280 79,159 500,438 420,444 47,997 468,440 443,878 60,824 504,702 C.T.S. 12,052 12,877 24,930 11,952 12,712 24,664 11,764 12,587 24,351 Otros - - - - - - 434 45 479 Depósitos Restringidos 15,167 5,847 21,015 15,483 5,459 20,942 15,967 5,781 21,748 Otras Obligaciones 561,571 248,673 810,245 576,451 302,252 878,704 427,044 242,124 669,167 A la vista 561,571 248,673 810,245 576,451 302,252 878,704 427,044 242,124 669,167 Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -

DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES 425,907 1,959 427,866 192,022 1,562 193,584 235,885 5,332 241,217 Depósitos a la Vista 425,907 1,959 427,866 192,022 1,562 193,584 235,885 5,332 241,217 Depósitos de Ahorro - - - - - - - - - Depósitos a Plazo - - - - - - - - -

FONDOS INTERBANCARIOS - 51,560 51,560 - - - 90,600 - 90,600

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS - 1,233,907 1,233,907 - 1,051,618 1,051,618 - 656,647 656,647 Instituciones del País - 88,931 88,931 - 89,207 89,207 - 89,311 89,311 Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - 1,144,976 1,144,976 - 962,411 962,411 - 567,336 567,336



INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 3,895 788 4,683 4,282 944 5,226 3,917 713 4,631 Obligaciones con el Público 3,895 165 4,060 4,282 155 4,437 3,866 262 4,128 Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales - - - - - - - - - Fondos Interbancarios - 7 7 - - - 52 - 52 Adeudos y Obligaciones Financieras - 616 616 - 789 789 - 451 451 Obligaciones en Circulación no Subordinadas - - - - - - - - - Cuentas por Pagar - - - - - - - - -

OTROS PASIVOS 70,841 93,427 164,268 20,671 23,763 44,433 77,343 64,318 141,661

PROVISIONES 1,237 8,935 10,172 1,346 7,618 8,964 1,484 7,212 8,696 Créditos Indirectos 546 6,714 7,260 644 5,348 5,991 652 4,878 5,530 Otras Provisiones 691 2,221 2,911 702 2,270 2,973 832 2,334 3,166

- - - - - - - - -

TOTAL PASIVO 3,003,209 3,014,981 6,018,190 3,175,488 2,396,056 5,571,544 2,686,613 2,319,471 5,006,084

PATRIMONIO 616,191 - 616,191 620,986 - 620,986 629,615 - 629,615 Capital Social 443,175 - 443,175 443,175 - 443,175 443,175 - 443,175 Capital Adicional 17,130 - 17,130 17,130 - 17,130 17,130 - 17,130


Reservas 72,322 - 72,322 72,322 - 72,322 80,216 - 80,216 Ajustes al Patrimonio 1,616 - 1,616 1,285 - 1,285 1,226 - 1,226 Resultados Acumulados 78,945 - 78,945 78,945 - 78,945 71,051 - 71,051 Resultado Neto del Ejercicio 3,002 - 3,002 8,129 - 8,129 16,817 - 16,817


CONTINGENTES 97,386 11,268,886 11,366,272 114,685 11,753,669 11,868,354 114,163 11,744,168 11,858,331 Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 93,202 749,260 842,461 110,710 630,827 741,537 110,261 624,555 734,817 Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 4,184 2,216,133 2,220,317 3,975 2,181,619 2,185,594 3,902 2,121,894 2,125,796 Instrumentos Financieros Derivados - 8,303,493 8,303,493 - 8,941,223 8,941,223 - 8,997,718 8,997,718 Otras Cuentas Contingentes - - - - - - - - -



Serie Histórica del Balance General de Interbank




DISPONIBLE 3,473,479 2,434,829 5,908,308 3,336,588 2,985,398 6,321,985 3,952,600 3,080,626 7,033,227 Caja 554,780 571,635 1,126,415 604,152 693,999 1,298,151 708,172 686,253 1,394,425 Bancos y Corresponsales 2,916,206 1,756,177 4,672,382 2,571,354 2,205,240 4,776,594 3,223,593 2,300,939 5,524,532 Canje 2,356 22,376 24,732 160,947 (3,216) 157,732 20,737 3,052 23,789 Otros 138 84,641 84,779 134 89,374 89,509 98 90,382 90,480

FONDOS INTERBANCARIOS - 25,780 25,780 15,000 - 15,000 30,000 - 30,000

INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES 924,670 844,330 1,768,999 963,794 841,394 1,805,189 881,029 725,403 1,606,432 Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados 4,074 27,452 31,526 64,291 23,684 87,975 - - - Inversiones Disponibles para la Venta 779,687 822,672 1,602,359 755,537 823,516 1,579,052 734,273 731,071 1,465,344 Inversiones a Vencimiento - - - - - - - - - Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos 151,798 418 152,216 154,855 426 155,281 157,645 570 158,215 Inversiones en Commodities - - - - - - - - - Provisiones (10,889) (6,212) (17,101) (10,889) (6,232) (17,120) (10,889) (6,239) (17,128)

CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES 8,081,007 6,514,644 14,595,651 8,251,259 6,691,880 14,943,139 8,384,822 6,973,086 15,357,907 Vigentes * 8,312,784 6,577,179 14,889,963 8,482,301 6,758,168 15,240,469 8,612,684 7,039,890 15,652,574 Cuentas Corrientes 7,144 31,208 38,352 6,333 44,688 51,021 9,497 64,191 73,687 Tarjetas de Crédito 1,976,208 103,531 2,079,739 1,957,169 105,058 2,062,227 1,915,944 103,125 2,019,069 Descuentos 270,454 144,582 415,036 263,831 139,174 403,005 263,657 148,383 412,041 Factoring 68,230 39,569 107,799 76,084 64,492 140,576 63,179 111,109 174,288 Préstamos 3,756,460 2,645,737 6,402,197 3,892,305 2,659,838 6,552,143 4,013,785 2,786,702 6,800,487 Arrendamiento Financiero 465,866 1,422,656 1,888,523 468,672 1,419,749 1,888,422 470,963 1,429,404 1,900,367 Hipotecarios para Vivienda 1,759,949 1,252,312 3,012,260 1,809,169 1,255,930 3,065,098 1,867,558 1,252,709 3,120,268 Comercio Exterior 4,041 912,416 916,457 4,404 1,028,882 1,033,286 3,789 1,088,338 1,092,127 Créditos por Liquidar - 764 764 - 686 686 - 146 146 Otros 4,433 24,404 28,837 4,333 39,672 44,005 4,312 55,782 60,094 Refinanciados y Reestructurados * 88,790 22,163 110,953 90,107 22,704 112,811 90,529 22,424 112,953





Fondos Interbancarios - 3 3 2 - 2 17 - 17 Inversiones 3,320 3,514 6,834 3,043 4,905 7,948 1,185 4,105 5,290 Créditos 86,876 54,415 141,291 87,850 52,723 140,573 92,450 60,853 153,303 Cuentas por Cobrar - - - - - - - - -

BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS NETOS 669 - 669 659 - 659 650 - 650

INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO NETO 442,670 14 442,684 440,330 12 440,342 436,414 10 436,424

OTROS ACTIVOS 530,609 38,570 569,179 502,621 36,128 538,749 505,790 43,432 549,221

TOTAL ACTIVO 13,862,224 10,462,975 24,325,199 14,139,876 10,813,125 24,953,001 14,445,731 11,196,323 25,642,054





Depósitos a la Vista 1,625,253 1,196,782 2,822,036 1,873,121 1,091,519 2,964,640 1,694,632 1,176,380 2,871,012 Depósitos de Ahorro 2,734,814 1,870,549 4,605,363 2,837,074 1,852,314 4,689,387 2,931,855 1,803,187 4,735,042 Depósitos a Plazo 4,405,240 1,391,274 5,796,514 4,058,403 1,969,624 6,028,028 5,061,577 2,155,350 7,216,927 Certificados Bancarios y de Depósitos 4,360 11,506 15,866 4,660 8,157 12,817 12,570 8,796 21,366 Cuentas a Plazo 3,925,300 1,028,365 4,953,665 3,586,323 1,611,505 5,197,828 4,588,208 1,801,563 6,389,772 C.T.S. 471,664 348,681 820,345 463,872 343,840 807,712 457,247 340,562 797,809 Otros 3,916 2,722 6,639 3,548 6,123 9,671 3,551 4,430 7,981 Depósitos Restringidos 387,525 385,797 773,322 427,797 353,770 781,567 431,262 344,140 775,402 Otras Obligaciones 104,272 132,405 236,677 107,899 124,264 232,163 112,579 116,760 229,339 A la vista 104,272 132,405 236,677 107,899 124,264 232,163 112,579 116,760 229,339 Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -


FONDOS INTERBANCARIOS 5,000 - 5,000 15,000 - 15,000 50,000 - 50,000

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 863,425 2,380,626 3,244,051 885,343 2,542,602 3,427,945 903,156 2,495,862 3,399,018 Instituciones del País 863,425 169,939 1,033,365 885,343 169,896 1,055,239 903,156 169,159 1,072,315 Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - 2,210,686 2,210,686 - 2,372,706 2,372,706 - 2,326,703 2,326,703

OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINADAS 136,450 1,682,661 1,819,111 136,450 1,687,882 1,824,332 - 1,689,840 1,689,840 Bonos de Arrendamiento Financiero 136,450 - 136,450 136,450 - 136,450 - - - Instrumentos Hipotecarios - 6,961 6,961 - 6,982 6,982 - 6,990 6,990 Otros Instrumentos de Deuda - 1,675,700 1,675,700 - 1,680,900 1,680,900 - 1,682,850 1,682,850

CUENTAS POR PAGAR 758,593 281,557 1,040,150 788,997 128,485 917,482 571,690 154,396 726,085

INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 30,300 46,368 76,668 32,872 53,276 86,148 31,731 61,379 93,111 Obligaciones con el Público 26,971 3,672 30,643 28,758 3,722 32,480 31,144 4,724 35,867 Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales - - - - - - - - - Fondos Interbancarios 6 - 6 2 - 2 29 - 29 Adeudos y Obligaciones Financieras 0 12,133 12,134 105 10,798 10,902 242 8,834 9,076 Obligaciones en Circulación no Subordinadas 3,007 30,264 33,271 3,692 38,428 42,119 - 46,553 46,553 Cuentas por Pagar 316 298 614 316 329 645 317 1,268 1,585

OTROS PASIVOS 100,311 75,156 175,467 91,481 54,156 145,637 103,281 82,521 185,802


418,008 685,072 1,103,079 419,930 691,886 1,111,816 419,686 697,529 1,117,215

TOTAL PASIVO 11,696,031 10,195,783 21,891,814 11,786,977 10,685,630 22,472,607 12,446,264 10,917,365 23,363,629

PATRIMONIO 2,255,013 178,372 2,433,385 2,296,313 184,081 2,480,395 2,117,652 160,772 2,278,425 Capital Social 1,405,137 - 1,405,137 1,405,137 - 1,405,137 1,661,838 - 1,661,838 Capital Adicional (15,522) - (15,522) (15,522) - (15,522) (15,522) - (15,522)


Reservas 340,085 - 340,085 340,085 - 340,085 397,130 - 397,130 Ajustes al Patrimonio (92,675) 178,372 85,697 (94,631) 184,081 89,451 (89,582) 160,772 71,190 Resultados Acumulados 570,446 - 570,446 570,446 - 570,446 - - - Resultado Neto del Ejercicio 47,541 - 47,541 90,798 - 90,798 163,789 - 163,789


CONTINGENTES 7,081,971 10,756,069 17,838,040 7,067,854 12,841,361 19,909,214 7,013,015 12,558,270 19,571,284 Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 1,652,313 2,180,046 3,832,359 1,647,942 2,154,241 3,802,183 1,586,791 2,222,139 3,808,930 Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 5,429,658 360,117 5,789,775 5,419,911 357,246 5,777,158 5,426,224 369,833 5,796,057 Instrumentos Financieros Derivados - 7,356,842 7,356,842 - 9,468,143 9,468,143 - 9,103,568 9,103,568 Otras Cuentas Contingentes - 859,064 859,064 - 861,730 861,730 - 862,730 862,730



Serie Histórica del Balance General de Mibanco




DISPONIBLE 592,596 256,353 848,949 760,052 147,048 907,100 769,858 134,212 904,070 Caja 110,362 66,178 176,540 111,793 89,116 200,909 115,383 106,663 222,046 Bancos y Corresponsales 481,438 189,811 671,248 646,725 57,689 704,414 653,026 27,322 680,348 Canje 797 365 1,162 1,534 243 1,777 1,450 227 1,676 Otros - - - - - - - - -

FONDOS INTERBANCARIOS - - - - 25,860 25,860 - 25,890 25,890

INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES 170,730 - 170,730 135,867 - 135,867 140,576 - 140,576 Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados 438 - 438 117 - 117 - - - Inversiones Disponibles para la Venta 170,292 - 170,292 135,750 - 135,750 140,576 - 140,576 Inversiones a Vencimiento - - - - - - - - - Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos - - - - - - - - - Inversiones en Commodities - - - - - - - - - Provisiones - - - - - - - - -

CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES 3,717,346 665,987 4,383,333 3,709,666 673,601 4,383,268 3,659,774 672,562 4,332,336 Vigentes * 3,691,069 675,204 4,366,273 3,683,279 682,696 4,365,974 3,633,554 680,762 4,314,316 Cuentas Corrientes - - - - - - - - - Tarjetas de Crédito 6,018 - 6,018 6,020 - 6,020 6,019 - 6,019 Descuentos 19,214 1,024 20,238 19,101 1,053 20,155 16,641 273 16,914 Factoring - - - - - - - - - Préstamos 3,573,900 486,086 4,059,986 3,559,648 489,206 4,048,854 3,505,526 484,227 3,989,753 Arrendamiento Financiero - 106,739 106,739 - 109,323 109,323 - 112,043 112,043 Hipotecarios para Vivienda 91,937 81,355 173,293 98,510 83,113 181,622 105,367 84,219 189,586 Comercio Exterior - - - - - - - - - Créditos por Liquidar - - - - - - - - - Otros - - - - - - - - - Refinanciados y Reestructurados * 128,930 5,303 134,232 127,411 5,212 132,624 123,829 5,033 128,862


Intereses y Comisiones no Devengados (3,415) (352) (3,767) (3,415) (351) (3,766) (3,428) (347) (3,775)


RENDIMIENTOS POR COBRAR 68,210 7,565 75,775 63,808 7,398 71,206 69,228 8,428 77,656 Disponible 18 - 18 9 - 9 30 - 30

Fondos Interbancarios - - - - 1 1 - 1 1 Inversiones - - - - - - - - - Créditos 68,191 7,565 75,756 63,799 7,397 71,196 69,198 8,427 77,625 Cuentas por Cobrar - - - - - - - - -

BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS NETOS 126 134 261 126 135 261 126 135 261


OTROS ACTIVOS 68,157 2,903 71,060 75,303 3,105 78,408 82,542 4,369 86,911

TOTAL ACTIVO 4,750,887 941,874 5,692,762 4,876,439 866,347 5,742,786 4,852,446 855,328 5,707,774





Depósitos a la Vista 37,270 10,152 47,422 40,017 10,404 50,421 43,660 9,109 52,770 Depósitos de Ahorro 501,929 143,403 645,332 512,972 138,600 651,572 510,817 142,461 653,278 Depósitos a Plazo 2,594,547 362,983 2,957,530 2,733,410 325,955 3,059,365 2,701,952 312,179 3,014,131 Certificados Bancarios y de Depósitos 993 13,486 14,478 780 13,292 14,072 740 13,307 14,048 Cuentas a Plazo 2,472,579 333,710 2,806,289 2,611,025 296,826 2,907,850 2,579,112 283,274 2,862,387 C.T.S. 120,976 15,787 136,763 121,605 15,838 137,442 122,099 15,598 137,697 Otros - - - - - - - - - Depósitos Restringidos 41,664 3,299 44,963 40,262 3,408 43,671 38,697 3,197 41,894 Otras Obligaciones 7,574 14,022 21,596 10,652 12,634 23,286 12,388 13,225 25,613 A la vista 7,574 14,022 21,596 10,652 12,634 23,286 12,388 13,225 25,613 Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -

DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES 131,420 439 131,858 112,264 709 112,973 138,325 3,055 141,380 Depósitos a la Vista - - - - - - - - - Depósitos de Ahorro 84 22 106 336 32 368 159 46 205 Depósitos a Plazo 131,336 416 131,752 111,927 677 112,605 138,166 3,009 141,175

FONDOS INTERBANCARIOS 45,000 77,340 122,340 12,000 - 12,000 - - -

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 400,975 302,148 703,123 401,351 352,418 753,770 385,392 352,692 738,084 Instituciones del País 103,944 9,370 113,314 104,320 9,617 113,938 92,075 9,494 101,569 Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales 297,031 292,778 589,809 297,031 342,801 639,832 293,316 343,199 636,515



INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 57,758 5,755 63,513 60,668 6,092 66,760 63,352 5,711 69,063 Obligaciones con el Público 49,103 3,018 52,120 49,299 3,004 52,303 50,743 3,112 53,855 Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales 1,472 0 1,472 1,302 0 1,303 1,118 2 1,120 Fondos Interbancarios 5 10 16 1 - 1 - - - Adeudos y Obligaciones Financieras 5,387 2,728 8,114 7,297 3,087 10,384 7,638 2,597 10,234 Obligaciones en Circulación no Subordinadas 1,792 - 1,792 2,768 - 2,768 3,853 - 3,853 Cuentas por Pagar - - - - - - - - -

OTROS PASIVOS (34,824) 2,394 (32,430) (27,870) 649 (27,221) (27,845) 1,028 (26,817)

PROVISIONES 1,453 14 1,467 1,457 9 1,466 1,426 12 1,438 Créditos Indirectos 53 14 67 56 9 66 25 12 38 Otras Provisiones 1,400 - 1,400 1,400 - 1,400 1,400 - 1,400

- - - - - - - - -

TOTAL PASIVO 4,107,679 934,812 5,042,490 4,226,524 864,732 5,091,256 4,216,850 858,301 5,075,151



Reservas 68,823 - 68,823 68,823 - 68,823 75,654 - 75,654 Ajustes al Patrimonio 41 - 41 384 - 384 113 - 113 Resultados Acumulados 68,311 - 68,311 68,311 - 68,311 - - - Resultado Neto del Ejercicio 8,183 - 8,183 9,098 - 9,098 10,956 - 10,956


CONTINGENTES 463,019 23,258 486,277 464,971 23,604 488,576 476,499 24,102 500,601 Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 1,968 1,003 2,971 1,830 635 2,466 1,670 895 2,565 Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 455,249 22,255 477,504 456,669 22,969 479,638 468,347 23,207 491,554 Instrumentos Financieros Derivados - - - - - - - - - Otras Cuentas Contingentes 5,802 - 5,802 6,472 - 6,472 6,482 - 6,482



Serie Histórica del Balance General del Banco GNB




DISPONIBLE 594,659 688,174 1,282,833 796,780 512,515 1,309,295 466,219 840,605 1,306,824 Caja 21,885 18,488 40,373 20,627 26,818 47,445 16,850 11,100 27,950 Bancos y Corresponsales 556,687 668,029 1,224,716 773,865 484,525 1,258,391 446,443 827,628 1,274,071 Canje 16,071 1,658 17,729 2,273 1,171 3,444 2,910 1,877 4,787 Otros 15 - 15 15 - 15 15 - 15


INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES 167 - 167 167 - 167 167 - 167 Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados - - - - - - - - - Inversiones Disponibles para la Venta - - - - - - - - - Inversiones a Vencimiento - - - - - - - - - Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos 167 - 167 167 - 167 167 - 167 Inversiones en Commodities - - - - - - - - - Provisiones - - - - - - - - -

CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES 1,334,482 879,003 2,213,485 1,347,255 863,280 2,210,536 1,362,672 872,793 2,235,465 Vigentes * 1,364,570 869,945 2,234,515 1,377,805 853,778 2,231,583 1,393,901 864,269 2,258,170 Cuentas Corrientes 318 479 797 366 154 520 87 1,223 1,310 Tarjetas de Crédito 98,258 11,999 110,257 98,490 12,277 110,766 97,894 12,143 110,037 Descuentos 19,365 34,936 54,301 20,501 31,472 51,973 18,764 28,695 47,459 Factoring - - - - - - - - - Préstamos 776,549 301,886 1,078,435 777,253 293,681 1,070,934 789,979 288,025 1,078,004 Arrendamiento Financiero 15,390 235,321 250,711 15,128 229,903 245,031 13,968 225,636 239,605 Hipotecarios para Vivienda 433,591 156,050 589,641 439,619 162,804 602,423 446,788 165,321 612,109 Comercio Exterior 337 102,257 102,594 310 102,892 103,202 145 122,172 122,316 Créditos por Liquidar - - - - - - - - - Otros 20,761 27,018 47,779 26,138 20,595 46,733 26,276 21,055 47,331 Refinanciados y Reestructurados * 10,054 3,963 14,016 10,046 4,874 14,920 10,250 4,069 14,319


Intereses y Comisiones no Devengados (931) (1,084) (2,015) (964) (1,136) (2,100) (900) (1,074) (1,973)



Fondos Interbancarios - - - - - - - - - Inversiones - - - - - - - - - Créditos 10,439 5,389 15,829 9,455 5,434 14,888 11,084 5,882 16,966 Cuentas por Cobrar - - - - - - - - -

BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS NETOS - 1,012 1,012 147 928 1,076 18 3,320 3,338


OTROS ACTIVOS 162,914 6,672 169,586 178,913 3,260 182,174 162,289 1,827 164,116

TOTAL ACTIVO 2,121,469 1,589,716 3,711,185 2,350,901 1,391,787 3,742,688 2,020,351 1,729,764 3,750,115





Depósitos a la Vista 106,382 116,806 223,189 124,084 116,670 240,754 97,301 128,412 225,713 Depósitos de Ahorro 80,155 139,768 219,922 87,556 137,147 224,703 97,396 136,974 234,370 Depósitos a Plazo 1,094,641 1,339,823 2,434,463 1,190,382 1,249,791 2,440,173 1,117,713 1,374,295 2,492,008 Certificados Bancarios y de Depósitos 9,500 935 10,435 9,485 938 10,423 9,485 720 10,205 Cuentas a Plazo 1,058,441 1,327,988 2,386,430 1,154,528 1,238,238 2,392,767 1,082,125 1,363,159 2,445,284 C.T.S. 26,699 10,899 37,598 26,368 10,615 36,983 26,103 10,416 36,519 Otros - - - - - - - - - Depósitos Restringidos 96,523 33,216 129,739 89,135 37,746 126,881 91,949 37,903 129,852 Otras Obligaciones 11,043 4,778 15,821 12,502 6,358 18,860 11,305 8,498 19,803 A la vista 11,043 4,778 15,821 12,502 6,358 18,860 11,305 8,498 19,803 Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -

DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES 9,254 1,671 10,924 7,743 - 7,743 7,765 - 7,765 Depósitos a la Vista - - - - - - - - - Depósitos de Ahorro - - - - - - - - - Depósitos a Plazo 9,254 1,671 10,924 7,743 - 7,743 7,765 - 7,765

FONDOS INTERBANCARIOS - - - 15,400 43,962 59,362 - 25,890 25,890

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS - 149,236 149,236 - 82,704 82,704 - 98,407 98,407 Instituciones del País - - - - - - - - - Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - 149,236 149,236 - 82,704 82,704 - 98,407 98,407

OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINADAS 40,000 - 40,000 40,000 - 40,000 40,000 - 40,000 Bonos de Arrendamiento Financiero 40,000 - 40,000 40,000 - 40,000 40,000 - 40,000 Instrumentos Hipotecarios - - - - - - - - - Otros Instrumentos de Deuda - - - - - - - - -


INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 16,448 3,866 20,314 14,894 3,225 18,118 14,797 3,657 18,454 Obligaciones con el Público 15,914 3,541 19,455 14,205 2,694 16,899 13,954 2,878 16,832 Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales 23 1 24 9 - 9 9 - 9 Fondos Interbancarios - - - 2 1 3 - 2 2 Adeudos y Obligaciones Financieras - 324 324 - 529 529 - 777 777 Obligaciones en Circulación no Subordinadas 511 - 511 678 - 678 833 - 833 Cuentas por Pagar - - - - - - - - -

OTROS PASIVOS 15,883 2,221 18,104 13,507 19,146 32,653 14,094 2,257 16,352


- - - - - - - - -

TOTAL PASIVO 1,503,498 1,821,788 3,325,286 1,630,508 1,724,623 3,355,131 1,522,179 1,840,235 3,362,413



Reservas - - - - - - - - - Ajustes al Patrimonio 23 - 23 23 - 23 23 - 23 Resultados Acumulados (284,765) - (284,765) (284,765) - (284,765) (284,765) - (284,765) Resultado Neto del Ejercicio 89 - 89 1,746 - 1,746 1,891 - 1,891


CONTINGENTES 666,077 1,459,501 2,125,578 645,852 1,344,401 1,990,253 662,184 1,255,277 1,917,462 Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 650,909 490,663 1,141,572 629,272 469,953 1,099,225 644,409 453,602 1,098,011 Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 15,168 296,165 311,333 16,581 288,816 305,396 17,775 282,428 300,202 Instrumentos Financieros Derivados - 672,673 672,673 - 585,632 585,632 - 519,248 519,248 Otras Cuentas Contingentes - - - - - - - - -



Serie Histórica del Balance General del Banco Falabella




DISPONIBLE 449,306 57,436 506,742 302,875 57,513 360,388 346,131 78,860 424,991 Caja 53,946 16,066 70,012 52,695 18,631 71,325 58,266 16,896 75,162 Bancos y Corresponsales 394,927 40,899 435,826 249,650 38,725 288,376 285,914 61,653 347,567 Canje 396 372 769 493 58 551 1,914 212 2,126 Otros 37 98 135 37 99 136 37 99 136


INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES 21,013 - 21,013 21,207 - 21,207 19,591 - 19,591 Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados - - - - - - - - - Inversiones Disponibles para la Venta - - - - - - - - - Inversiones a Vencimiento - - - - - - - - - Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos 21,013 - 21,013 21,207 - 21,207 19,591 - 19,591 Inversiones en Commodities - - - - - - - - - Provisiones - - - - - - - - -

CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES 1,967,935 95,911 2,063,846 1,955,595 100,125 2,055,720 1,932,984 102,931 2,035,915 Vigentes * 1,997,353 98,777 2,096,130 1,983,788 103,260 2,087,047 1,955,392 106,390 2,061,781 Cuentas Corrientes - - - - - - - - - Tarjetas de Crédito 1,982,297 - 1,982,297 1,969,284 - 1,969,284 1,941,529 - 1,941,529 Descuentos - - - - - - - - - Factoring - - - - - - - - - Préstamos 14,787 87,381 102,168 14,235 91,932 106,168 13,596 95,160 108,757 Arrendamiento Financiero - - - - - - - - - Hipotecarios para Vivienda 268 11,396 11,665 268 11,328 11,595 267 11,229 11,496 Comercio Exterior - - - - - - - - - Créditos por Liquidar - - - - - - - - - Otros - - - - - - - - - Refinanciados y Reestructurados * 60,559 5 60,563 63,379 4 63,383 64,021 4 64,025

Atrasados * 72,854 2,965 75,818 69,527 2,922 72,449 77,942 2,889 80,832 Vencidos 67,292 2,201 69,493 64,024 2,156 66,180 72,349 2,123 74,473 En Cobranza Judicial 5,562 763 6,325 5,502 766 6,268 5,593 766 6,359 Provisiones (160,076) (5,835) (165,910) (158,569) (6,061) (164,631) (162,057) (6,352) (168,409)

Intereses y Comisiones no Devengados (2,755) - (2,755) (2,528) - (2,528) (2,314) - (2,314)

CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES 25,327 231 25,558 38,870 211 39,081 97,038 1,991 99,028

RENDIMIENTOS POR COBRAR 29,201 402 29,603 38,077 386 38,463 36,740 425 37,165 Disponible 21 - 21 - 0 0 - 1 1

Fondos Interbancarios 2 - 2 8 - 8 45 - 45 Inversiones - - - - - - - - - Créditos 29,177 402 29,579 38,069 386 38,455 36,695 425 37,119 Cuentas por Cobrar - - - - - - - - -



OTROS ACTIVOS 55,608 176 55,784 54,114 1,614 55,729 54,723 111 54,834

TOTAL ACTIVO 2,613,411 154,157 2,767,568 2,525,528 159,850 2,685,378 2,610,399 184,317 2,794,717





Depósitos a la Vista - - - - - - - - - Depósitos de Ahorro 185,335 27,365 212,701 188,152 26,320 214,472 198,454 26,673 225,127 Depósitos a Plazo 1,158,436 113,460 1,271,896 1,069,786 113,018 1,182,805 1,009,671 111,044 1,120,715 Certificados Bancarios y de Depósitos 95,662 - 95,662 95,660 - 95,660 95,669 - 95,669 Cuentas a Plazo 965,022 91,561 1,056,584 875,034 91,002 966,036 813,653 89,104 902,757 C.T.S. 97,752 21,898 119,650 99,092 22,016 121,109 100,349 21,939 122,288 Otros - - - - - - - - - Depósitos Restringidos 1,361 186 1,547 1,425 186 1,611 1,363 187 1,550 Otras Obligaciones 1,855 544 2,398 1,847 1,227 3,074 2,963 1,739 4,701 A la vista 1,855 544 2,398 1,847 1,227 3,074 2,963 1,739 4,701 Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -

DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES 9,572 - 9,572 3,574 - 3,574 3,574 - 3,574 Depósitos a la Vista - - - - - - - - - Depósitos de Ahorro - - - - - - - - - Depósitos a Plazo 9,572 - 9,572 3,574 - 3,574 3,574 - 3,574


ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 64,804 9,945 74,750 63,160 9,793 72,953 61,515 9,680 71,194 Instituciones del País 64,804 9,945 74,750 63,160 9,793 72,953 61,515 9,680 71,194 Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - - - - - - - - -

OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINADAS 109,013 - 109,013 109,025 - 109,025 174,120 25,890 200,010 Bonos de Arrendamiento Financiero - - - - - - - - - Instrumentos Hipotecarios - - - - - - - - - Otros Instrumentos de Deuda 109,013 - 109,013 109,025 - 109,025 174,120 25,890 200,010


INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 26,277 4,116 30,393 26,411 4,206 30,618 25,070 4,328 29,398 Obligaciones con el Público 24,412 4,099 28,510 23,894 4,191 28,085 23,459 4,295 27,754 Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales 33 - 33 17 - 17 29 - 29 Fondos Interbancarios - - - - - - - - - Adeudos y Obligaciones Financieras 829 17 847 971 15 987 1,152 17 1,169 Obligaciones en Circulación no Subordinadas 1,003 - 1,003 1,528 - 1,528 430 16 446 Cuentas por Pagar - - - - - - - - -

OTROS PASIVOS 8,565 554 9,119 11,833 505 12,338 16,353 311 16,664

PROVISIONES 19,198 6 19,203 21,337 6 21,342 21,621 6 21,626 Créditos Indirectos 33 6 39 272 6 278 272 6 278 Otras Provisiones 19,165 - 19,165 21,064 - 21,064 21,348 - 21,348

- - - - - - - - -

TOTAL PASIVO 2,125,080 161,609 2,286,689 2,032,819 160,698 2,193,516 2,126,264 184,316 2,310,580



Reservas 90,738 - 90,738 90,798 - 90,798 102,380 - 102,380 Ajustes al Patrimonio 14 - 14 14 - 14 14 - 14 Resultados Acumulados 101,970 - 101,970 101,970 - 101,970 52,185 - 52,185 Resultado Neto del Ejercicio 5,257 - 5,257 16,179 - 16,179 25,158 - 25,158


CONTINGENTES 5,304,561 433 5,304,994 5,397,227 434 5,397,662 5,351,919 435 5,352,354 Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 3,000 433 3,433 24,759 434 25,194 24,759 435 25,194 Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 5,301,561 - 5,301,561 5,372,468 - 5,372,468 5,327,160 - 5,327,160 Instrumentos Financieros Derivados - - - - - - - - - Otras Cuentas Contingentes - - - - - - - - -



Serie Histórica del Balance General del Banco Santander




DISPONIBLE 202,315 821,768 1,024,083 351,737 680,754 1,032,491 863,760 225,257 1,089,017 Caja 4,238 7,301 11,539 5,093 8,218 13,311 7,484 9,910 17,394 Bancos y Corresponsales 195,026 813,933 1,008,959 332,571 645,956 978,528 855,899 207,206 1,063,105 Canje 3,052 534 3,585 14,073 26,580 40,653 377 8,141 8,518 Otros 0 - 0 0 - 0 0 - 0


INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES 86,736 782 87,518 136,879 784 137,663 15,547 806 16,353 Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados 50,170 - 50,170 32,141 - 32,141 5,781 - 5,781 Inversiones Disponibles para la Venta 36,502 782 37,285 104,674 784 105,458 9,698 806 10,503 Inversiones a Vencimiento - - - - - - - - - Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos 64 - 64 64 - 64 69 - 69 Inversiones en Commodities - - - - - - - - - Provisiones - - - - - - - - -

CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES 480,857 980,574 1,461,431 477,426 956,839 1,434,265 508,523 1,010,614 1,519,138 Vigentes * 508,620 977,347 1,485,968 505,017 953,121 1,458,138 537,552 1,006,686 1,544,238 Cuentas Corrientes 408 248 656 678 345 1,023 67 359 425 Tarjetas de Crédito - - - - - - - - - Descuentos 243,503 189,048 432,550 237,710 166,333 404,044 246,919 163,526 410,445 Factoring 10,679 11,526 22,204 9,956 9,386 19,342 8,601 10,597 19,197 Préstamos 76,508 250,010 326,518 82,583 262,707 345,290 111,033 258,526 369,559 Arrendamiento Financiero 177,397 433,181 610,577 173,918 425,735 599,652 170,766 482,264 653,030 Hipotecarios para Vivienda - - - - - - - - - Comercio Exterior - 92,987 92,987 - 88,276 88,276 - 91,116 91,116 Créditos por Liquidar - - - - - - - - - Otros 127 348 475 173 339 512 167 298 465 Refinanciados y Reestructurados * - - - - - - - - -

Atrasados * 487 5,469 5,956 455 5,553 6,008 455 5,517 5,972 Vencidos 32 4,433 4,465 - 4,514 4,514 - 4,476 4,476 En Cobranza Judicial 455 1,036 1,491 455 1,039 1,494 455 1,041 1,496 Provisiones (25,460) - (25,460) (25,216) - (25,216) (26,075) - (26,075)


CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES 27,271 399 27,670 18,115 1,799 19,913 15,735 882 16,617

RENDIMIENTOS POR COBRAR 1,396 3,059 4,455 792 3,818 4,610 1,583 4,661 6,244 Disponible 191 40 231 172 17 189 531 16 547

Fondos Interbancarios 3 - 3 3 - 3 17 - 17 Inversiones - - - - - - - - - Créditos 1,201 3,019 4,221 617 3,801 4,417 1,035 4,645 5,679 Cuentas por Cobrar - - - - - - - - -



OTROS ACTIVOS 86,878 70 86,948 105,229 542 105,771 101,440 835 102,275

TOTAL ACTIVO 928,042 1,806,653 2,734,695 1,122,661 1,644,536 2,767,197 1,539,038 1,243,055 2,782,093




OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO 801,232 989,389 1,790,620 763,430 1,010,679 1,774,109 874,735 941,484 1,816,219

Depósitos a la Vista 208,826 162,426 371,252 212,485 117,111 329,596 221,328 67,506 288,834 Depósitos de Ahorro - 152 152 - 1,754 1,754 - 843 843 Depósitos a Plazo 581,593 790,551 1,372,144 546,264 847,329 1,393,592 644,432 814,704 1,459,136 Certificados Bancarios y de Depósitos - - - - - - - - - Cuentas a Plazo 581,593 790,551 1,372,144 546,264 847,329 1,393,592 644,432 814,704 1,459,136 C.T.S. - - - - - - - - - Otros - - - - - - - - - Depósitos Restringidos 7,475 29,111 36,586 2,528 39,893 42,421 2,339 52,418 54,756 Otras Obligaciones 3,338 7,148 10,487 2,153 4,592 6,746 6,637 6,013 12,650 A la vista 3,338 7,148 10,487 2,153 4,592 6,746 6,637 6,013 12,650 Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -

DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES 50,000 92,816 142,816 50,000 71,124 121,124 50,000 31,068 81,068 Depósitos a la Vista - - - - - - - - - Depósitos de Ahorro - - - - - - - - - Depósitos a Plazo 50,000 92,816 142,816 50,000 71,124 121,124 50,000 31,068 81,068

FONDOS INTERBANCARIOS - - - 75,000 5,172 80,172 - 118,317 118,317

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS - 437,298 437,298 - 450,297 450,297 - 460,724 460,724 Instituciones del País - 186,647 186,647 - 187,226 187,226 - 187,444 187,444 Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - 250,651 250,651 - 263,070 263,070 - 273,280 273,280

OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINADAS 15,000 - 15,000 - - - - - - Bonos de Arrendamiento Financiero 15,000 - 15,000 - - - - - - Instrumentos Hipotecarios - - - - - - - - - Otros Instrumentos de Deuda - - - - - - - - -

CUENTAS POR PAGAR 37,809 895 38,704 27,884 4,805 32,689 31,328 979 32,307

INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 6,244 5,815 12,058 5,726 6,909 12,635 5,663 6,753 12,416 Obligaciones con el Público 2,844 1,963 4,807 2,122 1,734 3,856 1,805 1,814 3,619 Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales 3,360 1,112 4,472 3,596 1,192 4,788 3,858 1,270 5,128 Fondos Interbancarios - - - 9 1 9 - 5 5 Adeudos y Obligaciones Financieras - 2,740 2,740 - 3,982 3,982 - 3,665 3,665 Obligaciones en Circulación no Subordinadas 40 - 40 - - - - - - Cuentas por Pagar - - - - - - - - -

OTROS PASIVOS 31,309 204 31,513 12,631 15,049 27,680 654 1,073 1,727

PROVISIONES 4,973 - 4,973 4,630 - 4,630 4,505 - 4,505 Créditos Indirectos 4,107 - 4,107 3,855 - 3,855 3,717 - 3,717 Otras Provisiones 866 - 866 776 - 776 787 - 787

- - - - - - - - -

TOTAL PASIVO 946,567 1,526,417 2,472,984 939,301 1,564,036 2,503,337 966,886 1,560,398 2,527,284



Reservas 2,973 - 2,973 2,973 - 2,973 16,645 - 16,645 Ajustes al Patrimonio 56 - 56 88 - 88 (9) - (9) Resultados Acumulados 24,857 - 24,857 24,857 - 24,857 - - - Resultado Neto del Ejercicio 2,525 - 2,525 4,641 - 4,641 6,874 - 6,874


CONTINGENTES 243,654 3,936,121 4,179,775 213,508 3,403,104 3,616,612 215,144 3,277,970 3,493,114 Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 243,654 285,611 529,265 213,508 299,662 513,169 215,144 293,126 508,270 Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados - - - - - - - - - Instrumentos Financieros Derivados - 3,650,509 3,650,509 - 3,103,443 3,103,443 - 2,984,845 2,984,845 Otras Cuentas Contingentes - - - - - - - - -



Serie Histórica del Balance General del Banco Ripley




DISPONIBLE 132,357 10,148 142,505 115,029 2,646 117,676 157,713 1,487 159,200 Caja 10,123 867 10,990 11,331 826 12,158 14,832 777 15,609 Bancos y Corresponsales 121,964 9,281 131,245 103,425 1,820 105,245 142,604 710 143,314 Canje - - - - - - - - - Otros 271 - 271 273 - 273 277 - 277

FONDOS INTERBANCARIOS 8,000 - 8,000 - 11,637 11,637 4,000 9,579 13,579

INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES - - - 39,022 - 39,022 48,730 - 48,730 Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados - - - - - - - - - Inversiones Disponibles para la Venta - - - 39,022 - 39,022 48,730 - 48,730 Inversiones a Vencimiento - - - - - - - - - Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos - - - - - - - - - Inversiones en Commodities - - - - - - - - - Provisiones - - - - - - - - -

CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES 890,016 142 890,158 870,567 128 870,695 846,703 108 846,811 Vigentes * 923,158 160 923,318 904,182 145 904,328 879,362 125 879,487 Cuentas Corrientes - - - - - - - - - Tarjetas de Crédito 748,377 - 748,377 730,965 - 730,965 705,400 - 705,400 Descuentos - - - - - - - - - Factoring - - - - - - - - - Préstamos 174,781 160 174,941 173,218 145 173,363 173,962 125 174,087 Arrendamiento Financiero - - - - - - - - - Hipotecarios para Vivienda - - - - - - - - - Comercio Exterior - - - - - - - - - Créditos por Liquidar - - - - - - - - - Otros - - - - - - - - - Refinanciados y Reestructurados * 25,119 - 25,119 24,350 - 24,350 22,996 - 22,996

Atrasados * 53,595 93 53,688 55,977 86 56,063 57,703 86 57,789 Vencidos 37,827 - 37,827 41,716 1 41,717 43,059 1 43,060 En Cobranza Judicial 15,769 93 15,861 14,262 85 14,347 14,644 85 14,729 Provisiones (111,857) (111) (111,968) (113,943) (104) (114,047) (113,357) (103) (113,461)

Intereses y Comisiones no Devengados - - - - - - - - -

CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES 13,245 415 13,660 11,821 55 11,876 15,318 51 15,370

RENDIMIENTOS POR COBRAR 18,203 1 18,204 18,308 2 18,310 17,621 1 17,622 Disponible 1 0 1 - - - - - -

Fondos Interbancarios 1 - 1 - 1 1 2 0 3 Inversiones - - - - - - - - - Créditos 18,202 1 18,203 18,308 1 18,308 17,619 1 17,619 Cuentas por Cobrar - - - - - - - - -



OTROS ACTIVOS 128,989 4,378 133,366 102,031 2,041 104,071 113,877 4,518 118,394

TOTAL ACTIVO 1,209,462 15,083 1,224,545 1,174,886 16,509 1,191,395 1,221,530 15,744 1,237,274




OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO 692,151 7,678 699,829 716,536 7,530 724,066 756,691 7,466 764,157

Depósitos a la Vista - - - - - - - - - Depósitos de Ahorro 5,178 686 5,864 11,539 706 12,244 5,301 701 6,002 Depósitos a Plazo 682,701 6,941 689,643 700,082 6,770 706,851 746,578 6,714 753,293 Certificados Bancarios y de Depósitos 461,649 - 461,649 484,695 - 484,695 534,925 - 534,925 Cuentas a Plazo 207,465 2,039 209,504 201,497 1,936 203,433 197,389 1,940 199,329 C.T.S. 13,588 4,902 18,489 13,889 4,834 18,723 14,265 4,774 19,039 Otros - - - - - - - - - Depósitos Restringidos 1,497 45 1,542 1,365 46 1,411 1,248 46 1,293 Otras Obligaciones 2,775 5 2,780 3,551 9 3,559 3,564 5 3,569 A la vista 2,775 5 2,780 3,551 9 3,559 3,564 5 3,569 Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -

DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES 76,243 - 76,243 55,986 - 55,986 44,618 - 44,618 Depósitos a la Vista - - - - - - - - - Depósitos de Ahorro - - - - - - - - - Depósitos a Plazo 76,243 - 76,243 55,986 - 55,986 44,618 - 44,618


ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 40,000 - 40,000 40,000 - 40,000 45,910 - 45,910 Instituciones del País 40,000 - 40,000 40,000 - 40,000 45,910 - 45,910 Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - - - - - - - - -



INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 14,540 12 14,553 13,454 10 13,463 12,709 9 12,719 Obligaciones con el Público 13,496 12 13,508 12,266 10 12,275 11,203 9 11,212 Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales 271 - 271 312 - 312 315 - 315 Fondos Interbancarios - - - - - - - - - Adeudos y Obligaciones Financieras 256 - 256 419 - 419 606 - 606 Obligaciones en Circulación no Subordinadas 329 - 329 457 - 457 585 - 585 Cuentas por Pagar 190 - 190 - - - - - -

OTROS PASIVOS 22,112 723 22,835 20,627 313 20,940 20,917 36 20,953

PROVISIONES 1,573 - 1,573 1,534 - 1,534 1,745 - 1,745 Créditos Indirectos - - - - - - - - - Otras Provisiones 1,573 - 1,573 1,534 - 1,534 1,745 - 1,745

- - - - - - - - -

TOTAL PASIVO 958,903 14,826 973,729 923,401 14,613 938,013 964,091 15,379 979,470

PATRIMONIO 250,816 - 250,816 253,382 - 253,382 257,804 - 257,804 Capital Social 129,848 - 129,848 129,848 - 129,848 129,848 - 129,848 Capital Adicional 0 - 0 0 - 0 0 - 0


Reservas 45,638 - 45,638 45,638 - 45,638 45,638 - 45,638 Ajustes al Patrimonio - - - 38 - 38 (18) - (18) Resultados Acumulados 72,219 - 72,219 72,219 - 72,219 72,219 - 72,219 Resultado Neto del Ejercicio 3,111 - 3,111 5,639 - 5,639 10,117 - 10,117


CONTINGENTES 3,167,873 - 3,167,873 3,158,270 - 3,158,270 2,938,910 - 2,938,910 Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias - - - - - - - - - Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 3,167,873 - 3,167,873 3,158,270 - 3,158,270 2,938,910 - 2,938,910 Instrumentos Financieros Derivados - - - - - - - - - Otras Cuentas Contingentes - - - - - - - - -



Serie Histórica del Balance General del Banco Azteca




DISPONIBLE 289,474 27,514 316,988 334,354 27,256 361,610 397,963 26,450 424,412 Caja 88,068 12,753 100,820 142,039 12,642 154,680 189,337 14,650 203,987 Bancos y Corresponsales 199,607 14,733 214,340 187,969 14,260 202,229 203,418 11,710 215,128 Canje 1,799 28 1,828 4,347 354 4,700 5,208 90 5,298 Otros - - - - - - - - -


INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES 135 - 135 135 - 135 135 - 135 Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados - - - - - - - - - Inversiones Disponibles para la Venta - - - - - - - - - Inversiones a Vencimiento - - - - - - - - - Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos 135 - 135 135 - 135 135 - 135 Inversiones en Commodities - - - - - - - - - Provisiones - - - - - - - - -

CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES 432,605 - 432,605 428,029 - 428,029 424,526 - 424,526 Vigentes * 484,456 - 484,456 481,975 - 481,975 480,852 - 480,852 Cuentas Corrientes - - - - - - - - - Tarjetas de Crédito 15,408 - 15,408 16,156 - 16,156 17,045 - 17,045 Descuentos - - - - - - - - - Factoring - - - - - - - - - Préstamos 469,048 - 469,048 465,819 - 465,819 463,806 - 463,806 Arrendamiento Financiero - - - - - - - - - Hipotecarios para Vivienda - - - - - - - - - Comercio Exterior - - - - - - - - - Créditos por Liquidar - - - - - - - - - Otros - - - - - - - - - Refinanciados y Reestructurados * - - - - - - - - -

Atrasados * 38,563 - 38,563 40,745 - 40,745 45,741 - 45,741 Vencidos 38,563 - 38,563 40,745 - 40,745 45,741 - 45,741 En Cobranza Judicial - - - - - - - - - Provisiones (90,415) - (90,415) (94,692) - (94,692) (102,067) - (102,067)


CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES 4,277 - 4,277 4,262 - 4,262 634 - 634

RENDIMIENTOS POR COBRAR 4,462 0 4,462 4,418 0 4,418 4,401 0 4,402 Disponible 18 0 19 20 0 20 104 0 104

Fondos Interbancarios - - - - - - - - - Inversiones - - - - - - - - - Créditos 4,443 - 4,443 4,398 - 4,398 4,298 - 4,298 Cuentas por Cobrar - - - - - - - - -



OTROS ACTIVOS 57,211 658 57,869 68,990 1,467 70,456 70,278 1,748 72,026

TOTAL ACTIVO 821,618 28,172 849,791 874,017 28,722 902,740 931,421 28,197 959,619





Depósitos a la Vista 3,392 2 3,394 3,640 2 3,643 7,636 1 7,638 Depósitos de Ahorro 53,015 2,763 55,778 53,197 2,960 56,157 52,973 2,832 55,805 Depósitos a Plazo 617,875 23,982 641,857 665,227 24,245 689,472 714,218 25,039 739,257 Certificados Bancarios y de Depósitos - - - - - - - - - Cuentas a Plazo 607,492 23,982 631,475 655,249 24,245 679,494 704,420 25,039 729,459 C.T.S. 10,383 - 10,383 9,978 - 9,978 9,798 - 9,798 Otros - - - - - - - - - Depósitos Restringidos - - - - - - - - - Otras Obligaciones 871 653 1,523 783 928 1,710 935 100 1,035 A la vista 871 653 1,523 783 928 1,710 935 100 1,035 Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -

DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES 3,000 - 3,000 - - - - - - Depósitos a la Vista - - - - - - - - - Depósitos de Ahorro - - - - - - - - - Depósitos a Plazo 3,000 - 3,000 - - - - - -


ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS - - - - - - - - - Instituciones del País - - - - - - - - - Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - - - - - - - - -


CUENTAS POR PAGAR 19,498 - 19,498 22,978 - 22,978 23,090 - 23,090

INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 16,708 426 17,134 17,964 449 18,413 19,535 461 19,996 Obligaciones con el Público 16,595 426 17,021 17,964 449 18,413 19,535 461 19,996 Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales 113 - 113 - - - - - - Fondos Interbancarios - - - - - - - - - Adeudos y Obligaciones Financieras - - - - - - - - - Obligaciones en Circulación no Subordinadas - - - - - - - - - Cuentas por Pagar - - - - - - - - -

OTROS PASIVOS 5,634 19 5,652 8,636 347 8,983 9,951 80 10,031

PROVISIONES 16,228 - 16,228 15,775 - 15,775 16,274 - 16,274 Créditos Indirectos 1,178 - 1,178 1,262 - 1,262 1,468 - 1,468 Otras Provisiones 15,051 - 15,051 14,512 - 14,512 14,806 - 14,806

- - - - - - - - -

TOTAL PASIVO 736,221 27,845 764,066 788,199 28,932 817,131 844,612 28,514 873,126



Reservas 16,591 - 16,591 16,591 - 16,591 16,591 - 16,591 Ajustes al Patrimonio - - - - - - - - - Resultados Acumulados 21,252 - 21,252 21,252 - 21,252 21,252 - 21,252 Resultado Neto del Ejercicio 477 - 477 362 - 362 1,246 - 1,246

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 821,946 27,845 849,791 873,808 28,932 902,740 931,105 28,514 959,619

CONTINGENTES 15,397 - 15,397 15,077 - 15,077 15,191 - 15,191 Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias - - - - - - - - - Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 7,074 - 7,074 7,274 - 7,274 6,897 - 6,897 Instrumentos Financieros Derivados - - - - - - - - - Otras Cuentas Contingentes 8,323 - 8,323 7,803 - 7,803 8,294 - 8,294



Serie Histórica del Balance General de Deutsche Bank




DISPONIBLE 382,878 330,682 713,560 249,924 580,013 829,937 136,968 601,621 738,589 Caja - - - - - - - - - Bancos y Corresponsales 382,876 330,682 713,558 249,922 580,013 829,935 136,966 601,621 738,587 Canje - - - - - - - - - Otros 2 - 2 2 - 2 2 - 2

FONDOS INTERBANCARIOS - 12,890 12,890 23,000 - 23,000 - - -

INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES 63,781 - 63,781 59,717 - 59,717 61,315 - 61,315 Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados 63,781 - 63,781 59,717 - 59,717 61,315 - 61,315 Inversiones Disponibles para la Venta - - - - - - - - - Inversiones a Vencimiento - - - - - - - - - Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos - - - - - - - - - Inversiones en Commodities - - - - - - - - - Provisiones - - - - - - - - -

CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES - - - - - - - - - Vigentes * - - - - - - - - - Cuentas Corrientes - - - - - - - - - Tarjetas de Crédito - - - - - - - - - Descuentos - - - - - - - - - Factoring - - - - - - - - - Préstamos - - - - - - - - - Arrendamiento Financiero - - - - - - - - - Hipotecarios para Vivienda - - - - - - - - - Comercio Exterior - - - - - - - - - Créditos por Liquidar - - - - - - - - - Otros - - - - - - - - - Refinanciados y Reestructurados * - - - - - - - - -

Atrasados * - - - - - - - - - Vencidos - - - - - - - - - En Cobranza Judicial - - - - - - - - - Provisiones - - - - - - - - -



RENDIMIENTOS POR COBRAR 42 2 44 26 1 27 73 12 85 Disponible 42 - 42 23 1 24 73 12 85

Fondos Interbancarios - 2 2 3 - 3 - - - Inversiones - - - - - - - - - Créditos - - - - - - - - - Cuentas por Cobrar - - - - - - - - -



OTROS ACTIVOS 372,795 223,471 596,267 452,630 48,580 501,210 73,234 5,153 78,387

TOTAL ACTIVO 833,876 570,123 1,403,999 796,483 632,182 1,428,664 282,280 610,624 892,904





Depósitos a la Vista 16 - 16 16 - 16 4 - 4 Depósitos de Ahorro - - - - - - - - - Depósitos a Plazo 4,006 296,627 300,633 59,022 370,921 429,943 5,278 257,112 262,390 Certificados Bancarios y de Depósitos - - - - - - - - - Cuentas a Plazo 4,006 296,627 300,633 59,022 370,921 429,943 5,278 257,112 262,390 C.T.S. - - - - - - - - - Otros - - - - - - - - - Depósitos Restringidos - - - - - - - - - Otras Obligaciones - - - - - - - - - A la vista - - - - - - - - - Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -

DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES - - - - - - - - - Depósitos a la Vista - - - - - - - - - Depósitos de Ahorro - - - - - - - - - Depósitos a Plazo - - - - - - - - -


ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS - 394,434 394,434 - 395,658 395,658 - 396,117 396,117 Instituciones del País - - - - - - - - - Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - 394,434 394,434 - 395,658 395,658 - 396,117 396,117


CUENTAS POR PAGAR 20,626 964 21,589 18,642 915 19,557 14,371 914 15,285

INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 10 163 173 4 157 160 3 259 262 Obligaciones con el Público 10 141 151 4 133 137 3 125 129 Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales - - - - - - - - - Fondos Interbancarios - - - - - - - - - Adeudos y Obligaciones Financieras - 22 22 - 23 23 - 133 133 Obligaciones en Circulación no Subordinadas - - - - - - - - - Cuentas por Pagar - - - - - - - - -

OTROS PASIVOS 374,516 143,192 517,708 353,286 58,424 411,710 45,472 601 46,074

PROVISIONES - - - - - - - - - Créditos Indirectos - - - - - - - - - Otras Provisiones - - - - - - - - -

- - - - - - - - -

TOTAL PASIVO 399,173 835,380 1,234,553 430,970 826,075 1,257,044 65,129 655,004 720,132



Reservas 4,444 - 4,444 4,444 - 4,444 7,388 - 7,388 Ajustes al Patrimonio - - - - - - - - - Resultados Acumulados 34,089 - 34,089 34,089 - 34,089 - - - Resultado Neto del Ejercicio 1,142 - 1,142 3,315 - 3,315 4,467 - 4,467

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 568,619 835,380 1,403,999 602,589 826,075 1,428,664 237,900 655,004 892,904

CONTINGENTES - 2,691,882 2,691,882 - 2,550,501 2,550,501 - 3,090,998 3,090,998 Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias - - - - - - - - - Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados - - - - - - - - - Instrumentos Financieros Derivados - 2,691,882 2,691,882 - 2,550,501 2,550,501 - 3,090,998 3,090,998 Otras Cuentas Contingentes - - - - - - - - -



Serie Histórica del Balance General del Banco Cencosud




DISPONIBLE 18,794 3,855 22,650 18,321 3,417 21,738 22,594 3,402 25,996 Caja 85 - 85 133 - 133 118 - 118 Bancos y Corresponsales 18,704 3,855 22,559 18,183 3,417 21,600 22,470 3,402 25,873 Canje - - - - - - - - - Otros 5 - 5 5 - 5 5 - 5


INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES - - - - - - - - - Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados - - - - - - - - - Inversiones Disponibles para la Venta - - - - - - - - - Inversiones a Vencimiento - - - - - - - - - Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos - - - - - - - - - Inversiones en Commodities - - - - - - - - - Provisiones - - - - - - - - -

CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES 133,303 - 133,303 137,246 - 137,246 142,884 - 142,884 Vigentes * 137,062 - 137,062 142,920 - 142,920 148,296 - 148,296 Cuentas Corrientes - - - - - - - - - Tarjetas de Crédito 137,062 - 137,062 142,920 - 142,920 148,296 - 148,296 Descuentos - - - - - - - - - Factoring - - - - - - - - - Préstamos - - - - - - - - - Arrendamiento Financiero - - - - - - - - - Hipotecarios para Vivienda - - - - - - - - - Comercio Exterior - - - - - - - - - Créditos por Liquidar - - - - - - - - - Otros - - - - - - - - - Refinanciados y Reestructurados * - - - - - - - - -

Atrasados * 417 - 417 1,473 - 1,473 3,140 - 3,140 Vencidos 417 - 417 1,473 - 1,473 3,140 - 3,140 En Cobranza Judicial - - - - - - - - - Provisiones (4,175) - (4,175) (5,579) - (5,579) (7,550) - (7,550)

Intereses y Comisiones no Devengados - - - (1,568) - (1,568) (1,002) - (1,002)

CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES 10,520 37 10,557 10,043 43 10,086 15,290 50 15,340

RENDIMIENTOS POR COBRAR 1,496 - 1,496 2,127 - 2,127 4,045 - 4,045 Disponible - - - 15 - 15 19 - 19

Fondos Interbancarios - - - - - - - - - Inversiones - - - - - - - - - Créditos 1,496 - 1,496 2,112 - 2,112 4,027 - 4,027 Cuentas por Cobrar - - - - - - - - -



OTROS ACTIVOS 28,232 179 28,411 28,232 219 28,451 27,809 508 28,317

TOTAL ACTIVO 204,876 4,072 208,948 209,256 3,678 212,934 226,120 3,960 230,080




OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO 22,129 - 22,129 22,137 - 22,137 22,146 - 22,146

Depósitos a la Vista - - - - - - - - - Depósitos de Ahorro - - - - - - - - - Depósitos a Plazo 22,129 - 22,129 22,137 - 22,137 22,146 - 22,146 Certificados Bancarios y de Depósitos - - - - - - - - - Cuentas a Plazo 21,050 - 21,050 21,050 - 21,050 21,050 - 21,050 C.T.S. 1,079 - 1,079 1,087 - 1,087 1,096 - 1,096 Otros - - - - - - - - - Depósitos Restringidos - - - - - - - - - Otras Obligaciones - - - - - - - - - A la vista - - - - - - - - - Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -

DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES - - - - - - 2,500 - 2,500 Depósitos a la Vista - - - - - - - - - Depósitos de Ahorro - - - - - - - - - Depósitos a Plazo - - - - - - 2,500 - 2,500


ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS - 4,657 4,657 20,235 4,672 24,906 20,235 4,677 24,912 Instituciones del País - 4,657 4,657 20,235 4,672 24,906 20,235 4,677 24,912 Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - - - - - - - - -


CUENTAS POR PAGAR 144,968 753 145,721 53,081 624 53,705 66,502 1,121 67,623

INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 65 27 91 820 53 873 1,063 84 1,146 Obligaciones con el Público 65 - 65 128 - 128 64 - 64 Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales - - - - - - 11 - 11 Fondos Interbancarios - - - - - - - - - Adeudos y Obligaciones Financieras - 27 27 692 53 745 988 84 1,071 Obligaciones en Circulación no Subordinadas - - - - - - - - - Cuentas por Pagar - - - - - - - - -

OTROS PASIVOS 3,533 340 3,873 1,281 315 1,596 1,840 73 1,913

PROVISIONES - - - - - - - - - Créditos Indirectos - - - - - - - - - Otras Provisiones - - - - - - - - -

- - - - - - - - -

TOTAL PASIVO 170,695 5,777 176,472 97,554 5,664 103,218 114,286 5,955 120,240



Reservas - - - - - - - - - Ajustes al Patrimonio - - - - - - - - - Resultados Acumulados (22,204) - (22,204) (22,204) - (22,204) (22,204) - (22,204) Resultado Neto del Ejercicio (3,530) - (3,530) (3,690) - (3,690) (3,566) - (3,566)

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 203,170 5,777 208,948 207,270 5,664 212,934 224,125 5,955 230,080

CONTINGENTES 1,158,471 - 1,158,471 1,164,619 - 1,164,619 1,178,933 - 1,178,933 Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias - - - - - - - - - Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 1,158,471 - 1,158,471 1,164,619 - 1,164,619 1,178,933 - 1,178,933 Instrumentos Financieros Derivados - - - - - - - - - Otras Cuentas Contingentes - - - - - - - - -



Serie Histórica del Balance General del Banco ICBC


Activo

DISPONIBLE Caja Bancos y Corresponsales Canje Otros

FONDOS INTERBANCARIOS

INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Inversiones Disponibles para la Venta Inversiones a Vencimiento Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos Inversiones en Commodities Provisiones

CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES Vigentes * Cuentas Corrientes Tarjetas de Crédito Descuentos Factoring Préstamos Arrendamiento Financiero Hipotecarios para Vivienda Comercio Exterior Créditos por Liquidar Otros Refinanciados y Reestructurados *

Atrasados * Vencidos En Cobranza Judicial Provisiones

Intereses y Comisiones no Devengados

CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES

RENDIMIENTOS POR COBRAR Disponible

Fondos Interbancarios Inversiones Créditos Cuentas por Cobrar

BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS NETOS

INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO NETO

OTROS ACTIVOS

TOTAL ACTIVO

Tipo de Cambio Contable S/.


Pasivo

OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO

Depósitos a la Vista Depósitos de Ahorro Depósitos a Plazo Certificados Bancarios y de Depósitos Cuentas a Plazo C.T.S. Otros Depósitos Restringidos Otras Obligaciones A la vista Relacionadas con Inversiones

DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES Depósitos a la Vista Depósitos de Ahorro Depósitos a Plazo

FONDOS INTERBANCARIOS

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS Instituciones del País Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales

OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINADAS Bonos de Arrendamiento Financiero Instrumentos Hipotecarios Otros Instrumentos de Deuda

CUENTAS POR PAGAR

INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR Obligaciones con el Público Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales Fondos Interbancarios Adeudos y Obligaciones Financieras Obligaciones en Circulación no Subordinadas Cuentas por Pagar

OTROS PASIVOS

PROVISIONES Créditos Indirectos Otras Provisiones

TOTAL PASIVO

PATRIMONIO Capital Social Capital Adicional


Reservas Ajustes al Patrimonio Resultados Acumulados Resultado Neto del Ejercicio

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO

CONTINGENTES Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados Instrumentos Financieros Derivados Otras Cuentas Contingentes

Tipo de Cambio Contable S/.


serie histórica del balance general de la banca múltiple perú ene 2013-set 2014

Documents