1. Universidad Interamericana de Puerto Rico Recinto de Aguadilla Ciencias Sociales y de la Conducta CJUS 4972 Seminario de Justicia CriminalModalidad de Fraude: Robo de Identidad Dagmarie Lasalle Jimnez A00264113

2. Introduccin El robo de identidad tambin conocido como la apropiacin de la identidad es uno de los crmenes de mayor crecimiento, no solo en Puerto Rico sino a Nivel Mundial. Estadsticas muestran que cada ao aproximadamente 700,000 personas son victimas de dicha modalidad de fraude. Este delito puede hacer estragos en las finanzas, historial de crdito y reputacin de las victimas, quienes para resolverlo tienen que invertir tiempo y dinero. El mismo se puede definir como el hecho perpetrado por un impostor o delincuente que utiliza la identidad de la victima para mltiples propsitos con fines de empleo, recibir atencin medica o beneficios financieros. 3. Qu es el robo de identidad? La Comisin Federal de Comercio FTC define el robo de identidad como un crimen que ocurre cuando alguien usa la informacin de identificacin personal, como el nombre, nmero de seguro social o tarjeta de crdito, sin el permiso correspondiente para cometer un fraude u otros delitos. Cualquier persona puede ser Identidad, inclusive los nios.victimadeRobode Este delito puede afectar a las vctimas no solo econmicamente sino emocionalmente ya que la persona tiene que probar que las acciones fraudulentas cometidas a su nombre fueron perpetradas por otra persona. 4. Cdigo Penal de Puerto Rico Ley Nm. 146 de 30 de julio de 2012 Artculo 208.- Impostura Artculo 209.- Apropiacin ilegal de identidad 5. Mtodos para obtener la informacin personal de la vctima Robando su cartera con identificaciones. Sobornando empleados de empresas para que le den informacin personal de Robando su correspondencia. las vctimas. - Estados de cuenta bancarias - Estados de tarjetas de crditos. - Ofertas de crdito previamente aprobadas. Revisan la basura del hogar para tomar correspondencia que contenga informacin personal de la persona. Fingen ser funcionarios o negociantes para pedirle su informacin. 6. Seales de Advertencia Recibe facturas o notificaciones de cobro por compras o servicios que usted nunca recibi. Denegacin de prstamo o algn crdito sin ninguna razn. El informe de crdito contiene errores o informacin incorrecta. Deja de recibir sus estados de cuenta mensuales o no llegan a la fecha prevista. Llamadas de cobradores de deudas. 7. Qu hacer si te Roban la Identidad? Comunicarse inmediatamente con el departamento de fraude de las agencias de informe de crdito. Solicite que se ponga una alerta de fraude en su expediente. Solicite su informe de crdito. Haga una denuncia ante la polica y autoridades pertinentes. Cree un expediente con todos los documentos de su caso. Reprtelo a la Federal Trade Commission (FTC). 8. Agencias Principales de Informes de Crdito Equifax - P.O. Box 105069 Atlanta, GA 30348 Solicitar informes: 1- 800- 685-1111 Denunciar fraudes: 1- 800- 525-6285 Experian - P.O. Box 1017Allen, TX 75013-0949 Solicitar informes: 1- 888- 397-3742 Denunciar fraudes: 1- 888- 397-3742 Trans Union - P.O. Box 6790Fullerton, CA 92834 Solicitar informes: 1- 800- 916-8800 Denunciar fraudes: 1-800- 680-7289 9. Qu hacen con nuestra informacin Solicitar tarjetas de crdito a Alquilar una casa o nombre de la victima. apartamento. Solicitar prstamos. Abrir cuentas bancarias. Obtener beneficios del seguro social. Comprar u obtener prstamos para auto. Contratar servicios pblicos. Abrir lneas con compaas telefnicas. Obtener un empleo con la identidad de su victima. Cometer otros delitos. 10. Prevencin y Sugerencias No lleve su tarjeta de seguro social en la cartera. Mantenga en secreto su numero de pin. Proteja su correspondencia. Este pendiente de sus ciclos de facturacin, una factura faltante podra ser una seal. Rompa o triture los recibos que ya no necesite. 11. Prevencin y Sugerencias Guarde su informacin personal. No la deje a la vista. No responda a ofertas que no solicito. Controle su reporte crediticio al menos una vez al ao. No utilice como contrasea su nombre, fecha de nacimiento u otros datos que son fciles de averiguar. 12. Estadsticas De acuerdo con una investigacin hecha en junio de 2013 por el Departamento de Justicia de Estados Unidos, ms de 11 millones de estadounidenses son vctimas de este crimen anualmente. 7% de las familias norteamericanas tienen al menos un familiar que ha sido afectado por alguna clase de robo de identidad. Prdida econmica de 5 mil dlares en promedio por incidente. 13. Estadsticas De acuerdo con The Internal Revenue Service IRS en el 2012 se iniciaron sobre 900 investigaciones relacionadas con robo de identidad en Estados Unidos. 14. Estadsticas De acuerdo con las estadsticas de tendencias pr para el ao 2008 se reportaron un total de 33,113 casos de Robo de identidad en Puerto Rico. Mientras que para el ao 2009 los casos de dicho delito se redujeron a 30,584. 15. Pena Aplicable de acuerdo con la Ley Sec. 8 Cdigo Penal, Art. 210 Disposicin aplicable a esta Seccin. El Tribunal podr exigir el resarcimiento de losgastos de la victima para restituir su crdito incluyendo el pago de cualquier deuda u obligacin que resulto de los actos del convicto Tambin podr imponer pena de restitucin. 16. Pena Aplicable de acuerdo con la Ley Podr ser sancionada con una pena de reclusin por un trmino fijo de ocho aos. Se impondr la pena con circunstancias agravantes cuando el acusado, aprovechando la apropiacin ilegal de identidad haya incurrido en el delito de impostura, o en la realizacin de transacciones comerciales o de cualquier otra ndole que afecte derechos individuales o patrimoniales de la victima. 17. Conclusin Cualquier persona puede ser victima de robo de identidad. Es de suma importancia que protejamos nuestra informacin personal para minimizar el riesgo. Actualmente la tecnologa esta tan avanzada, por lo que a los criminales se les facilita obtener nuestra informacin.En fin si sospecha que es victima comunquese con las autoridades locales y tome rpida accin. El robo de identidad puede tener muchas consecuencias y trae consigo una cantidad de problemas econmicos, emocionales y dedicacin de tiempo ya que muchas veces las investigaciones pueden durar meses o aos. 18. Referencias Cdigo Penal de Puerto Rico de 2012: Clasificacin de los Delitos y Penas Aplicables. Compendio de Investigacin de Fraude en Puerto Rico Hablemos sobre el robo de Identidad: Una Gua. Recuperado el 17 de septiembre de 2013 en ftc.gov/robodeidentidad El robo de identidad y su nmero de seguro social. Recuperado el 3 de octubre de 2013 en, http://www.socialsecurity.gov/pubs/ES-0510964.pdf 19. Referencias La Investigacin criminal del IRS se enfoca en el fraude de rembolsos por robo de identidad. Recuperado el 8 de octubre de 2013 en, http://www.irs.gov/uac/La-Investigaci%C3%B3n-Criminal-del IRSSe-Enfoca-en-el-Fraude-de-Reembolsos-por-Robo-deIdentidad. Robo de Identidad. Recuperado el 13 de octubre de 2013 en http://www.consumidor.ftc.gov/destacado/destacado-s0014-robode-identidad http://www.lexjuris.com http://www.gobierno.pr/