rietumu-atskaite-ru-25-5 · / Финансовый контроль / Финансовый...

2016 Финансовый отчет1 квартал 2016 года

Общая информация

Структура АО ‘’Rietumu Banka’’

Акционеры Банка

Совет Банка

Правление Банка

Консолидированный состав группы

Финансовые результаты

Расчёт прибыли и убытков

Балансовый отчет

Показатели

Нормативные требования

Финансовые показатели

Сводный отчет собственного капитала и минимальных требований к капиталу

Расчёт показателя ликвидности

Риск-менеджмент

Приложение

Содержание

/ 3

/ 4

/ 5

/ 5

/ 5

/ 6

/ 7

/ 7-10

/ 11

/ 12

Финансовый отчет за 1 квартал 2016 года

/ 3 Общая информация

Банк предоставляет профессиональные финансовые услуги динамично растущим предприятиям и состоятельным частным лицам в Латвии, странах ЕС, Европы и других регионах мира.

Банк обеспечивает высококачественное персонализированное обслуживание для всех клиентов, предлагая эффективные решения, отвечающие требованиям и специфике поставленных клиентами задач.

Банк занимает ведущую позицию в сфере обслуживания корпоративных клиентов и управления капиталом в Латвии и на региональном уровне. Мы планомерно укрепляем свои позиции на рынке, обеспечивая стабильную прибыль и повышая показатели эффективности. Стабильное продолжение роста, усовершенствование технологической базы, а также поддержание рациональной административной инфраструктуры - в числе наших приоритетов. Банк продолжает совершенствовать системы контроля и риск-менеджмента, обучения персонала и профессионального роста всех сотрудников. Rietumu социально ответственный латвийский банк, оказывающий помощь и поддержку нуждающимся посредством собственного Благотворительного фонда.

Миссия

Визия

сотрудничество с клиентами, которые работают на международном уровне, и клиентами, которым принадлежат производственные предприятия, сети поставщиков и розничной торговли, транспортные и строительные компании; предприятия, ориентированные на импорт и экспорт, а также клиенты, ведущие трансграничную коммерческую деятельность; управление капиталом и активами, брокерские услуги на фондовой бирже, сфера инвестиций и корпоративных финансов; межбанковское кредитование и инвестиции в ценные бумаги; привлечение кредитных ресурсов и вкладов физических и юридических лиц и т.д.; повышение качества обслуживания клиентов, через усовершенствование существующих продуктов и разработку новых продуктов, которые соответствуют текущей рыночной ситуации и технологическим возможностям; оптимизация внутренних процессов и информационных систем в рамках комплексной технологической модернизации.

/

/

/

/

Для достижения целей банк применяет специально разработанную стратегию, основными приоритетами которой являются:

С информацией о главном офисе и представительствах Банка можно ознакомиться на сайте Rietumu в - разделе «О Банке» http://www.rietumu.com/bank-offices

Стратегия деятельности АО Rietumu Banka

Офис и представительства Банка


/ 4 Структура AO ‘’Rietumu Banka’’

/ Бизнес-технологии

Член правленияПо вопросам IT и

бизнес-технологий

Президент

Совет Служба внутреннего аудита

Правление

/ Контроль соответствия деятельности

/ Банковские операции

/ Обслуживание клиентов

/ Ценные бумаги и финансовые рынки

/ Информационные технологии

/ Анализ и мониторинг клиентов

/ Депозиты / Контактный центр

/ Валютные операции / Безопасность ИС/ Управление юридической

деятельностью

/ Юридические вопросы по работе с

государственными учреждениями

/ Платёжные карты

/ Хозяйственное управление

/ Внутренняя безопасность

/ Корреспондентские отношения и платежи

Член правленияПо вопросам кредитования

Член правленияПо вопросам казначейства, финансового планирования

и контроля

Член правленияПо вопросам продаж и

рекламы

Член правленияПо вопросам

клиентского сервиса и электронной коммерции

/ Кредиты и инвестиции

/ Управление персоналом

/ Делопроизводство и администрирование клиентских данных

/ Продажи и региональное развитие;Представительства

/ Юридические и финансовые консультации

/ Продажа недвижимости

/ Секретариат

/ Бухгалтерия

/ Финансовый контроль

/ Финансовый анализ и планирование

/ Финансовые учреждения и рынок капитала

/ Управление активами и пассивами

/ Риск-менеджмент


/ Маркетинг

/ Общественные отношения и реклама

/ Внутренний контроль

/ 5 Акционеры Банка

Количество акций с правом

голосаАкционеры Банка

Номинальная стоимость

одной акции% от акций с

правом голоса

33 650 91833 650 918

51 278 82933 660 62717 618 202

16 703 953101 633 700

19 020 308

120 654 008

Предприятия - нерезиденты, всегоBoswell (International) Consulting LimitedПредприятия - резиденты, всегоSIA "Esterkin Family Investments" (Латвия)SIA "Suharenko Family Investments" (Латвия)ДругиеАкции с правом голоса, всегоАкции без права голоса

Основной капитал, всего

1.4

1.41.41.4

1.4

47 111 28547 111 285

71 790 36147 124 87824 665 483

23 385 534142 287 180

26 628 431

168 915 611

33.11%33.11%

50.45%33.12%17.34%

16.44%100.00%

ДолжностьИмя, фамилия Дата назначения на должность и период

Председатель СоветаЗаместитель председателя СоветаЗаместитель председателя СоветаЧлен СоветаЧлен СоветаЧлен Совета

Леонид ЭстеркинАркадий СухаренкоBrendan Thomas MurphyDermot Fachtna DesmondАлександр ГафинВалентин Блюгер

25/09/97(27/03/15-27/03/18)25/09/97(27/03/15-27/03/18)07/09/05(27/03/15-27/03/18)07/09/05(27/03/15-27/03/18)25/03/10(27/03/15-27/03/18)25/03/11(27/03/15-27/03/18)

Совет Банка

Состав Правления

ДолжностьИмя, фамилия Дата назначения на должность и период

Председатель Правления, ПрезидентЧлен правления, Первый вице-президентЧлен правления, Старший вице-президентЧлен правления, Старший вице-президентЧлен правления, Старший вице-президентЧлен правления, Старший вице-президент

Александр ПанковРуслан СтецюкЕвгений ДюгаевИлья СухаренкоRolf Paul FulsРенат Локомет

04/07/06(04/10/13-04/10/16)18/10/10(04/10/13-04/10/16)18/10/10(04/10/13-04/10/16)18/10/10(04/10/13-04/10/16)26/11/10(04/10/13-04/10/16)10/12/12(04/10/13-04/10/16)

EURОплаченный

капитал


/ 6 Консолидированный состав группы

HE-78731

HE-149825

LV-40103449678

LV-40003669082

LV-40103182896

LV-40103161381

LV-40103182129

06030525245

LV-40103252765

LV-40103247406

LV-40003780729

LV-40003839376

LV-40003492087

LV-41203010746

LV-40003856126

LV-40103463243

LV-40103458986

LV-40103182735

100188077

LV-40103307404

LV-40003614811

LV-55403023741

190816938

LV-41503060271

LV- 40103791625

50103841951

40103703726

40103266905

20.08.2014/166

40103794744

40003970050

1. RB Securities Limited

2. RB Lending Services Limited

3. Vangažu Nekustamie Īpašumi-2 SIA

4. SIA "RB Investments"

5. SIA "Frb Elektro"

6. SIA "KI Zeme"

7. SIA "KI Nekustamie īpašumi"

8. RB Opportunity Fund I

9. SIA "Lilijas 28"

10. SIA "M322"

11. SIA "Aristīda Briāna 9"

12. SIA "H-Blok"

13. SIA "Deviņdesmit seši"

14. SIA "Ventio"

15. SIA "Route 96"

16. SIA "Vangažu Nekustamie īpašumi"

17. SIA "D 47"

18. SIA "Vesetas 7"

19. SIA "Rietumu leasing"

20. SIA “InCREDIT GROUP”

21. SIA "Elektrobizness"

22. SIA "Green Energy Trio"

23. IOOO "Interrent"

24. SIA "Ilukstes siltums"

25. SIA Ekosil

26. U-10 SIA

27. SIA KINI LAND

28. SIA ESP European Steel Production

29. RAM Fund-Fixed Income Investment Grade USD

30. TC Gaiļezers SIA

31. Penrox Petroleum

CY

CY

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

BY

LV

LV

LV

BY

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

Cyprus, Nicosia, Stasinou 1, Mitsi Building 1, 2nd floor, Flat/Office 5, Plateia Elestherias

Cyprus, Nicosia, Stasinou 1, Mitsi Building 1 floor, Flat/Office 4, Plateia Elestherias

Latvija, Rīga, Vesetas ielā 7, 3.st.

Latvija, Rīga, Vesetas ielā 7




Latvija, Rīga, Vesetas iela 7



Latvija, Rīga, Aristīda Briāna iela 9


Latvija, Jūrmala, Jūras iela 56

Latvija, Jūrmala, Jūras iela 56

Latvija, Mārupes novads, Zīlītes 1

Latvija, Inčukalna novads, Vangaži, Gaujas iela 24/34



Baltkrievija, Minska, Odojevskogo iela 117, 6.st., 9.kab.

Latvija, Rīga, Kr.Barona iela 130


Latvija, Jēkabpils, Madonas iela 6"

Baltkrievija,Minska,Kuļmana iela 5B, 4.stāvs, 6.kab."


Latvija, Rīga, Garozes iela 25-1

Latvija, Rīga, Garozes iela 25-1


Latvija, Olaine, Rūpnīcu iela 4



Latvija, Rīga. Vesetas iela 7

CFI

CFI

PLS

CFI

CFI

PLS

PLS

CFI

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

LIZ

CFI

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

CFI

PLS

PLS

99.99

100

100

100

85

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

51

100

100

100

100

100

67

100

100

35.58

100

100

99.99

100

100

100

85

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

51

100

100

100

100

100

67

100

100

35.58

100

100

MS

MMS

MMS

MS

MMS

MMS

MMS

MS

MMS

MMS

MMS

MMS

MMS

MMS

MMS

MMS

MMS

MS

MS

MS

MMS

MMS

MMS

MMS

MMS

MMS

MMS

MMS

CT

MMS

MMS

* BNK - банк; ENI - учреждение электронной коммерции; IBS - брокерское общество вложений; IPS - общество по управлению вложениями; PFO - пенсионный фонд; LIZ - лизинговая компания; CFI - другое финансовое учреждение; PLS - вспомогательное общество.** MS - дочернее общество; MMS - дочернее общество дочернего общества; MT - материнское общество; CT-другое общество.

Регистрационный адрес

Рег. номерНазвание коммерческого общества

Код места регистрации

№.

Ви

д д

еяте

льн

ости

ко

мм

ерч

еско

го

общ

еств

а*

Дол

я в

осн

овн

ом

кап

ита

ле (

%)

Дол

я п

рав

голо

са

в ко

мм

ерч

еско

м

общ

еств

е (%

)

Осн

ован

ие

для

вклю

чен

ия

в гр

упп

у**


/ 7

Расчет прибыли и убытков

31.03.2016 Неаудированный

31.03.2015 Неаудированный

23 720-5 303

68 16 784-6 535

-

41 -

14

- 5 203

13

723-443

-10 191-467

-3 611 -

20 016-3 129

16 887

23 515-5 210

- 17 615-6 114

-

14 -

73

- 5 757

-

1 181-92

-13 474-431418

- 23 251-3 762

19 489

000'EUR

Процентные доходы Процентные расходы Доходы от дивидендов Комиссионные доходы Комиссионные расходы Чистая прибыль/убытки от финансовых активов и финансовых обязательств, учитываемых по амортизированной стоимости приобретения Чистая прибыль/убытки от доступных для продажи финансовых активов Чистая прибыль/убытки от финансовых активов и обязательств, предназначенных для торговли Чистая прибыль/убытки от финансовых активов и обязательств, учитываемых по справедливой стоимости с отражением её изменения в отчете прибыли или убытков Изменение справедливой стоимости в учете ограничения рисков Прибыль/убытки от торговли иностранными валютами и их переоценки Прибыль/убытки от прекращения признания в качестве активов имущества, оборудования, вложений в имущество и нематериальных активов Прочие доходы Прочие расходы Административные расходы Износ Результат создания накоплений Убытки от уменьшения стоимости Прибыль/убытки до уплаты подоходного налога Подоходный налог Прибыль/убытки отчетного года



/ 8

Балансовый отчет

31.03.2016Неаудированный

31.12.2015 Аудированный*

781 566586 269

- 925

582 9531 083 5461 167 258

-83 712363 240128 551

- 2 0378 0738 4532 820

28 8823 583

17 5913 598 489

- 50 815

4233 097 8293 041 989

80755 033

- -

191 15 405

- 1 094

3 165 757432 732168 915

52 54323

165 03016 887

-29 334

3 598 489

8 06353 378

881 816840 803

1 166529 789

1 151 7891 243 437

-91 648217 901

88 566 -

14 9538 1508 4472 910

28 8823 2187 377

3 785 767

- 49 710

-19

3 288 3433 231 558

056 785

- -

1918 791

- 5 872

3 352 926432 841168 916

52 54323

113 80372 179

-25 377

3 785 767

9 66139 096

* Информация подготовлена на основании данных аудированного отчета за 31 декабря 2015 года.

000'EUR

АКТИВЫ Касса и требования к центробанкам, до востребования Требования к кредитным учреждениям, до востребования Финансовые активы, предназначенные для торговли Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости с отражением в очете прибыли/убытков Доступные к продаже финансовые активы Кредиты и дебиторская задолженность, нетто в т.ч. кредиты, брутто специальные накопления на убытки от уменьшения стоимостиИнвестиции, удерживаемые до погашения Сделки покупки с обязательством обратной продажи Изменения справедливой стоимости части портфеля, предназначенной для страхования процентного риска Накопленные доходы и расходы будущих периодов Основные средства Вложения в недвижимость Нематериальные активы Вложения в основной капитал ассоциированных предприятий Налоговые активы Прочие активы Активы всего:

ОБЯЗАТЕЛЬСТВА, СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ И РЕЗЕРВЫ Обязательства перед центробанками Обязательства перед кредитными учреждениями Финансовые обязательства, предназначенные для торговли Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости с отражением в очете прибыли/убытков Финансовые обязательства, отраженные по амортизированной стоимости приобретения в том числе: вклады, срочные обязательства перед кредитными учреждениями, эмитированные облигацииФинансовые обязательства, возникшие в результате передачи активов Изменения справедливой стоимости части портфеля, предназначенной для страхования процентного риска Налоговые обязательства Начисленные расходы и доходы будущих периодов Накопления Прочие обязательства Обязательства всего Капитал и резервы в том числе: oплаченный основной капитал эмиссионная наценка акций резервный капитал нераспределенная прибыль прошлых лет нераспределенная прибыль отчетного года резерв на переоценку основных средств резерв на переоценку финансовых активов,имеющихся в наличии для продажи Капитал и резервы и обязательства всего: Возможные обязательства Внебалансовые обязательства перед клиентами



/ 9

Показатели


31.12.2015Аудированный*

15.39%1.84%1.93%

31.09%

20.31%2.05%1.99%

30.84%

Нормативные требования



79.67%60.00%21.11%15.80%

80.46%60.00%19.43%15.80%

Финансовые показатели



39.94%30.11%12.03%

280.74%

37.58%30.42%11.43%

280.57%


1 ROE - Отношение чистой прибыли отчетного периода к средней величине собственного капитала

2 ROA - Отношение чистой прибыли отчетного периода к средней величине всех активов

3 Отношение прибыли до уплаты подоходного налога к доходам от основной деятельности

4 Отношение расходов к доходам = (административные расходы + износ и изъятие нематериальных активов и основных средств)/(чистый процентный доход + доходы от дивидендов + нетто комиссионные + финансовые инструменты для торговых сделок)*100

5 Показатель ликвидности = ликвидные активы /текущие обязательства (со сроком до 30 дней), где Ликвидные активы = деньги в кассе + обязательства перед Центробанками и другими кредитными учреждениями + долговые ценные бумаги центрального правления, с фиксированным доходом; В свою очередь Текущие обязательства = обязательства на спрос и обязательства, срок которых не превышает 30 дней

* Информация подготовлена на основании данных аудированного отчета за 31 декабря 2015 года.

ROE1

ROA2

Процент прибыли3

Отношение расходов к доходам4

Показатель ликвидности5

Примечание: минимальный, который разрешен КРФКПоказатель достаточности капитала*Примечание: минимальный, который разрешен КРФК

Отношение собственного капитала к кредитному портфелюОтношение кредитного портфеля к активамОтношение собственного капитала к активамОтношение депозитов к кредитам


/ 10

Сводный отчет о собственном капитале и требованием к минимальному капиталу

31.03.2016

451 038312 471312 471

- 138 567

2 136 2681 869 609

-

2 147264 403

109 - -

14.63216 339

14.63184 295

21.11280 137

2.52.5

- - - -

14.63%14.63%21.11%

Собственный капитал (1.1.+1.2.) Капитал первого уровня (1.1.1.+1.1.2.) Основной капитал первого уровня Дополнительный капитал первого уровня Капитал второго уровня Общая сумма требований к капиталу по рискам (2.1.+2.2.+2.3.+2.4.+2.5.+2.6.+2.7.) Взвешенная стоимость риска рисковых сделок по кредитному риску, кредитному риску контрагента, риску снижения возмещаемой стоимости и риску неоплаченной поставки Общая сумма требований к капиталу по риску расчетов/поставок Ощая сумма требований к капиталу по риску позиции, валютному риску и товарному риску Общая сумма требоваий к капиталу по операционному риску Общая сумма требований к капиталу для коррекции стоимости кредитов Общая сумма требований к капиталу по рискам больших сделок в торговом портфеле Сумма требований к капиталу по прочим рискам Показатели и уровни капитала Показатель основного капитала первого уровня (1.1.1./2.*100) Избыток (+)/ недостаток (-) основного капитала первого уровня (1.1.1.-2.*4.5%) Показатель капитала первого уровня (1.1./2.*100) Избыток (+)/недостаток(-) капитала первого уровня (1.1.-2.*6%) Общий показатель капитала (1./2.*100) Общий избыток (+)/ недостаток (-) капитала (1.-2.*8%) Резервные требования общего капитала (4.1.+4.2.+4.3.+4.4.+4.5.) Резерв сохранения капитала (%) Антициклический резерв капитала, специфический для организации (%) Резерв капитала для системного риска (%) Резерв капитала для организации системного значения (%) Прочий резерв капитала для организации системного значения (%) Показатели капитала с учетом коррекции Размер коррекции накоплений и активов, применяя специальную политику для расчета собственного капитала Показатель основного капитала первого уровня с учетом коррекции, указанной в строке 5.1. Показатель капитала первого уровня с учетом коррекции, указанной в строке 5.1. Общий показатель капитала с учетом коррекции, указанной в строке 5.1.

№ Наименование позиции

Расчет показателя ликвидности

31.03.2016

2 240 0384 294

777 272695 018763 454

2 811 67650 690

2 650 939 -

37 39621 86950 78279.6730%

Ликвидные активы (1.1.+1.2.+1.3.+1.4.) Касса Требования к Банку Латвии Требования к платёжеспособным кредитным учреждениям Ликвидные ценные бумаги Текущие обязательства (с остаточным сроком до 30 дней) (2.1.+2.2.+2.3.+2.4.+2.5.+2.6.) Обязательства перед кредитными учреждениями Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями, и вклады физических лиц Выпущенные долговые ценные бумаги Средства в пути (на транзитных счетах) Прочие текущие обязательсва Внебалансовые обязательства Показатель ликвидности (1.:2.) (%) Минимальный показатель ликвидности

№ Наименование позиции

1.1.1.1.2.1.3.1.4.2.2.1.2.2.2.3.2.4.2.5.2.6.3.4.

000'EUR

000'EUR

11.1.1.1.1.1.1.2.1.2.22.1.

2.2.2.3.2.4.2.5.2.6.2.7.33.1.3.2.3.3.3.4.3.5.3.6.44.1.4.2.4.3.4.4.4.5.55.1.5.2.5.3.5.4.



/ 11 Риск-менеджмент

С информацией о риск-менеджменте можно ознакомиться в последнем опубликованном годовом отчете Банка: http://www.rietumu.com/bank-finance-audited


/ 12

Анализ концентрации портфеля ценных бумаг Банка

Портфель ценных бумаг по странам, в которых общая учетная стоимость эмитированных ценных бумаг превышает 10 процентов от собственного капитала Банка.

31.03.2016НеаудированныйЭмитент

- - -

116 116

- - - - 0

----0

----0

----0

----0

-65

181

000'EUR

В конце отчётного периода не было признано уменьшение стоимости доступных к продаже финансовых активов. В конце отчетного периода общий объем портфеля ценных бумаг составил 824.9 млн. евро. Из них наибольшая часть – 620.8 млн. евро – были инвестированы в государственные и корпоративные ценные бумаги Европы, России и Америки. 66.61% инвестиций были осуществлены в ценные бумаги с кредитным рейтингом инвестиционного уровня. Наибольшая концентрация инвестиций по странам в конце отчетного периода была в ценных бумагах Латвии, Америки, России, Испании, Великобритании и Италии, а именно 11.95%, 45.06%, 23.13%, 12.96%, 12.26 и 11.33% от собственного капитала Банка. В то же время вложения Банка в государственные ценные бумаги Испании составили 12.59% от собственного капитала Банка.

45 550 62

- 45 612

4 413 -

42 143 56 133

102 689

--

16 11719 106

35 223

50 008-

946528

51 482

--

34 0585 127

39 185

45 003---

45 003

33 325230 443582 962

1 746 - - -

1 746

- -

20 450 55 821

76 271

12 371 -

14 20030 092

56 663

- - - - 0

- -

7 181 2 346 9 527

- - - - 0

10 61186 980

241 798

1 746

45 550 62

116 47 474

4 413 -

62 593 111 954 178 960

12 371 -

30 317 49 198 91 886

50 008 -

946 528

51 482

- -

41 239 7 473

48 712

45 003 - - -

45 003

43 936 317 488 824 941

11.95%

45.06%

23.13%

12.96%

12.26%

11.33%

11.06%79.94%

Приложение №1

Удерживаемыес целью

торговлиДоступныек продаже

Удерживаемыедо погашения ВСЕГО:

% к собственному

капиталу

ЛатвияГосударственные ценные бумагиФонды вложений Финансовые институцииЧастные предприятия Всего:

СШАГосударственные ценные бумагиФонды вложений Финансовые институцииЧастные предприятия Всего:

РоссияГосударственные ценные бумагиФонды вложений Финансовые институцииЧастные предприятия Всего:

ИспанияГосударственные ценные бумагиФонды вложений Финансовые институцииЧастные предприятия Всего:

ВеликобританияГосударственные ценные бумагиФонды вложений Финансовые институцииЧастные предприятия Всего:

ИталияГосударственные ценные бумагиФонды вложений Финансовые институцииЧастные предприятия Всего:

Международные финансовые организацииЦенные бумаги других стран:Всего портфель ценных бумаг:


rietumu-atskaite-ru-25-5 · / Финансовый контроль / Финансовый...

Documents