rietumu-atskaite-lv-25-5 · экспорт, а также клиенты, ведущие...

2019 Финансовый отчет3 квартал 2019 года

Общая информация

Структура AO «Rietumu Banka»

Акционеры БанкаСовет БанкаПравление Банка

Состав концерна

Финансовые результаты

Расчёт прибыли и убытков

Балансовый отчет

Показатели

Нормативные требования

Финансовые показатели

Сводный отчет собственного капитала и минимальных требований к капиталу

Расчёт показателя покрытия ликвидности

Риск-менеджмент

Содержание

/ 3

/ 4

/ 5

/ 6-7

/ 8-12

/ 13

Финансовый отчет за 3 квартал 2019 года

/ 3 Общая информация

Банк предоставляет профессиональные финансовые услуги динамично растущим предприятиям и состоятельным частным лицам в Латвии, странах ЕС, Европы и других регионах мира.

Банк обеспечивает высококачественное персонализированное обслуживание для всех клиентов, предлагая эффективные решения, отвечающие требованиям и специфике поставленных клиентами задач.

Банк занимает ведущую позицию в сфере обслуживания корпоративных клиентов и управления капиталом в Латвии и на региональном уровне. Мы планомерно укрепляем свои позиции на рынке, обеспечивая стабильную прибыль и повышая показатели эффективности. Стабильное продолжение роста, усовершенствование технологической базы, а также поддержание рациональной административной инфраструктуры - в числе наших приоритетов. Банк продолжает совершенствовать системы контроля и риск-менеджмента, обучения персонала и профессионального роста всех сотрудников. Rietumu социально ответственный латвийский банк, оказывающий помощь и поддержку нуждающимся посредством собственного Благотворительного фонда.

Миссия

Визия

сотрудничество с клиентами, которые работают на международном уровне, и клиентами, которым принадлежат производственные предприятия, сети поставщиков и розничной торговли, транспортные и строительные компании; предприятия, ориентированные на импорт и экспорт, а также клиенты, ведущие трансграничную коммерческую деятельность; управление капиталом и активами, брокерские услуги на фондовой бирже, сфера инвестиций и корпоративных финансов; межбанковское кредитование и инвестиции в ценные бумаги; привлечение кредитных ресурсов и вкладов физических и юридических лиц и т.д.; повышение качества обслуживания клиентов, через усовершенствование существующих продуктов и разработку новых продуктов, которые соответствуют текущей рыночной ситуации и технологическим возможностям; оптимизация внутренних процессов и информационных систем в рамках комплексной технологической модернизации.

/

/

/

/

Для достижения целей банк применяет специально разработанную стратегию, основными приоритетами которой являются:

С информацией о главном офисе и представительствах Банка можно ознакомиться на сайте Rietumu в - разделе «О Банке» http://www.rietumu.ru/bank-offices

Стратегия деятельности АО Rietumu Banka

Офис и представительства Банка


/ 4


Структура AO «Rietumu Banka»

Правление

Член Правления

СоветСлужба внутреннего аудита

Заместитель председателя Правления

Заместитель председателя Правления

/ Корреспондентские отношения и платежи

/ Делопроизводство и администрирование клиентских данных

/ Бэк-офис услуг финансовых рынков

/ Отдел учета кредитов

/ Отдел контроля и обработки транзакций платежных карт

/ Корпоративные финансы и инвестиции

/ Служба внутренней безопасности

/ Хозяйственное управление

/ Юридическое управлениеи контроль соответствия

деятельности

/ Юридический отдел кредитования

/ Информационные технологии

/ Общественные отношения и реклама

/ Безопасность ИС

/ Бухгалтерия

/ Управление ресурсами и финансовыми рынками

/ Внутренний контроль

/ Кредитное управление / Банковские операции

/ Управление клиентами

/ Продажи и региональное развитие

/ Секретариат

/ Отдел персонала

Председатель Правления

Директор по управлению рисками

/ Управление рисков

/ 5 Акционеры Банка

Количество акций с правом

голосаАкционеры Банка

Номинальная стоимость

одной акции% от акций с

правом голоса

33 650 91833 650 918

51 278 82933 660 62717 618 202

16 703 953101 633 700

19 020 308

120 654 008

Предприятия - нерезиденты, всегоBoswell (International) Consulting LimitedПредприятия - резиденты, всегоSIA "Esterkin Family Investments" (Латвия)SIA "Suharenko Family Investments" (Латвия)ДругиеАкции с правом голоса, всегоАкции без права голоса

Основной капитал, всего

1.4

1.41.41.4

1.4

47 111 28547 111 285

71 790 36147 124 87824 665 483

23 385 534142 287 180

26 628 431

168 915 611

33.11%33.11%50.46%33.12%17.34%16.43%

100.00%

ДолжностьИмя, фамилия Дата назначения на должность и период

Председатель СоветаЗаместитель председателя СоветаЗаместитель председателя СоветаЧлен СоветаЧлен Совета

Леонид ЭстеркинАркадий СухаренкоBrendan Thomas MurphyDermot Fachtna DesmondВалентин Блюгер

Совет Банка

Правление Банка

EURОплаченный

капитал


ДолжностьИмя, фамилия Дата назначения на должность и период

Председатель ПравленияЧлен Правления, Заместитель председателя ПравленияЧлен Правления, Заместитель председателя ПравленияЧлен Правления

Rolf Paul FulsРуслан СтецюкИлья СухаренкоЕлена Бурая

24/04/2018 - 23/09/202224/04/2018 - 23/09/202224/04/2018 - 23/09/202224/04/2018 - 23/09/2022

25/09/97(14/05/18-14/05/21)25/09/97(14/05/18-14/05/21)07/09/05(14/05/18-14/05/21)07/09/05(14/05/18-14/05/21)25/03/11(14/05/18-14/05/21)

/ 6 Состав концерна

Регистрационный адрес

Регистрационный номер

Название коммерческого общества

Код места регистрации

№.

Ви

д де

ятел

ьнос

ти

ком

мер

ческ

ого

общ

еств

а*

Дол

я в

осно

вном

ка

пита

ле (%

)

Дол

я пр

ав г

олос

а в

ком

мер

ческ

ом

общ

еств

е (%

)

Осн

ован

ие

для

вклю

чени

я в

груп

пу**


Latvia, Riga, Vesetas str. 7


Latvia, Riga, Brivibas str. 91-23





Latvia, Riga, Aristida Briana str. 9


Latvia, Jurmala, Juras str. 56



Belarus, Minsk, Odoevskogo str. 117, 6th floor, office 9

Latvia, Riga, Kr.Barona str. 130

Latvia, Riga, Brivibas str. 109

1. AS "Rietumu Banka"

2. SIA "RB Investments"

3. SIA "Aleksandra muiža"

4. SIA "KI Zeme"

5. SIA "KI Nekustamie īpašumi"

6. SIA "Lilijas 28"

7. SIA "M322"

8. SIA "Aristīda Briāna 9"

9. SIA "H-Blok"

10. SIA "Deviņdesmit seši"

11. SIA "D 47"

12. SIA "Vesetas 7"

13. Rietumu leasing OOO

14. SIA “InCREDIT GROUP”

15. SIA "KI-135"

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

BY

LV

LV

BNK

CFI

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

LIZ

CFI

PLS

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

51

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

51

100

MT

MS

MMS

MMS

MMS

MMS

MMS

MMS

MMS

MMS

MMS

MS

MS

MS

MMS

40003074497

40003669082

40103892782

40103161381

40103182129

40103252765

40103247406

40003780729

40003839376

40003492087

40103458986

40103182735

100188077

40103307404

40003970065

1/2

В данном публичном квартальном отчете состав консолидированной группы (далее в тексте – концерн) определён в соответствии с Правилами Комиссии рынка финансов и капитала по подготовке публичных квартальных отчетов кредитных учреждений.AО "Rietumu Banka" является материнской компанией концерна.

* BNK - банк; ENI - учреждение электронной коммерции; IBS - брокерское общество вложений; IPS - общество по управлению вложениями; PFO - пенсионный фонд; LIZ - лизинговая компания; CFI - другое финансовое учреждение; PLS - вспомогательное общество.** MS - дочернее общество; MMS - дочернее общество дочернего общества; MT - материнское общество; CT-другое общество.

/ 7 Состав концерна

Регистрационный адрес

Регистрационный номер

Название коммерческого общества

Код места регистрации

№.

Ви

д де

ятел

ьнос

ти

ком

мер

ческ

ого

общ

еств

а*

Дол

я в

осно

вном

ка

пита

ле (%

)

Дол

я пр

ав г

олос

а в

ком

мер

ческ

ом

общ

еств

е (%

)

Осн

ован

ие

для

вклю

чени

я в

груп

пу**


2/2

Latvia, Riga, Garozes str. 25-1 Latvia, Riga, Vesetas str. 7

Latvia, Olaine, Rupnicu str. 4


Latvia, Riga, Sofijas str. 8



Latvia, Ventspils, Dzintaru str. 3A

Russia, Moscow, 117246. Nauchnij pr. 19

Russia, Moscow, 117246. Nauchnij pr. 20

Latvia, Riga, Ganibu dambis 30


16. SIA "U-10"

17. SIA "KINI LAND"

18. SIA "ESP European Steel Production"

19. SIA "Ekoagro"

20. SIA "Bērzaunes 13"

21. SIA "SBD"

22. AS Rietumu Asset Management IPS

23. SIA "Overseas Estates"

24. KI Invest OOO

25. PH Servis OOO

26. SIA "Euro Textile Group"

27. SIA "KI FUND"

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

LV

RU

RU

LV

LV

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

CFI

PLS

PLS

PLS

PLS

PLS

67

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

67

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

MMS

MMS

MMS

MMS

MMS

MS

MS

MS

MS

MMS

MS

MMS

50103841951

40103703726

40103266905

40003741971

40103839137

40003868002

40103753360

40003943207

1157746168007

1147746132820

40003660929

40203088127

* BNK - банк; ENI - учреждение электронной коммерции; IBS - брокерское общество вложений; IPS - общество по управлению вложениями; PFO - пенсионный фонд; LIZ - лизинговая компания; CFI - другое финансовое учреждение; PLS - вспомогательное общество.** MS - дочернее общество; MMS - дочернее общество дочернего общества; MT - материнское общество; CT-другое общество.

/ 8

Расчет прибыли и убытков

Финансовые результаты


Банк30.09.2018

Неаудированный

Концерн30.09.2018


36 410-10 801

63357 473

-25 811

-1 726

1 91511 932

-102 550

-15-37 050

-99684

-3 39431 194-1 483

29 711-3 805

45 606-11 247

7557 831

-26 183

-1 726

1 88811 830

1 37810 502-1 830

-46 063-1 842

84-4 492

35 811-1 781

34 030-3 197

000'EUR

Процентные доходы Процентные расходы Доходы от дивидендов Комиссионные доходы Комиссионные расходы Чистая прибыль / убытки от прекращения признания финансовых активов и финансовых обязательств, не учитываемых по справедливой стоимости с отражением ее изменения в отчете прибыли или убытков Чистая прибыль/убытки от финансовых активов и обязательств, учитываемых по справедливой стоимости с отражением её изменения в отчете прибыли или убытков Чистая прибыль / убытки от курсовой разницы Прибыль/убытки от прекращения признания нефинансовых активов Прочие доходы Прочие расходы Административные расходы ИзносНакопления (или аннулирование накоплений) Убытки от уменьшения стоимости (или аннулирование обесценения) Прибыль/убытки до уплаты подоходного налога Подоходный налог Прибыль/убытки отчетного периода Прочий совокупный доход за отчетный период

Банк30.09.2019




29 962-12 987

3 22526 554

-18 464

1 315

928 581

242 280

-9-18 643

-2 175-18

1 08520 822

-22420 598

5 627

37 336-13 324

11826 925

-18 894

951

289 606

-397 740-137

-26 552-2 996

-29378

21 111-960

20 1515 914

/ 9 Финансовые результаты


Балансовый отчет000'EUR

* Информация подготовлена на основании данных аудированного отчета за 31 декабря 2018 года.

АКТИВЫ Касса и требования к центробанкам, до востребования Требования к кредитным учреждениям, до востребования Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости с отражением в отчете прибыли/убытков Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости с отражением в прочем совокупном доходе Финансовые активы, оцениваемые по амортизированной стоимости Кредиты и дебиторская задолженность, нетто в т.ч. кредиты, брутто ожидаемые убытки этап 1 этап 2 этап 3 Долговые бумаги, нетто в т.ч. долговые бумаги, брутто ожидаемые убытки этап 1 этап 2Материальные активы основные средства вложения в недвижимостьНематериальные активы Инвестиции в дочерние компании, совместные предприятия и ассоциированные компании Налоговые активы Прочие активы Долгосрочные активы и группы выбытия, классифицированные как удерживаемые для продажи Активы всего:

ОБЯЗАТЕЛЬСТВА, СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ И РЕЗЕРВЫ Обязательства перед кредитными учреждениями, до востребования Финансовые обязательства, отраженные по амортизированной стоимости приобретения Налоговые обязательства Накопления Прочие обязательства Обязательства всего Капитал и резервы в том числе: oплаченный основной капитал эмиссионная наценка акций резервный капитал нераспределенная прибыль прошлых лет нераспределенная прибыль отчетного года резерв на переоценку основных средств резерв на переоценку финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости резерв переоценки валюты неконтрольная доля участияКапитал и резервы и обязательства всего: Возможные обязательства, нетто в том числе: возможные обязательства, брутто ожидаемые убытки этап 1Внебалансовые обязательства перед клиентами, нетто в том числе: внебалансовые обязательства перед клиентами, брутто ожидаемые убытки этап 1 этап 2

549 81880 599

9 302216 698727 190683 744768 324-84 580

-1 655-256

-82 66943 44644 078

-632-576

-5647 81638 773

9 0432 168

29 466474

14 083 -

1 677 614

1 6751 243 258

- 34 15646 785

1 325 874351 740168 916

52 54323

106 27920 598

- 3 381

- -

1 677 614

6 5126 513

-1-1

132 262132 418

-156-86-70

549 84081 247

9 408216 698646 411602 965673 008-70 043

-1 950-299

-67 79443 44644 078

-632-576

-56131 431

40 97190 4602 1883 253

74520 545

- 1 661 766

1 6941 240 716

122 34 10524 563

1 301 200360 566168 916

52 54323

113 87419 041

1 8933 381

-2 5713 466

1 661 766

6 5126 513

-1-1

87 57387 677

-104-67-37

Банк31.12.2018

Аудированный*



Банк30.09.2019




466 44491 82811 671

159 405730 881695 344782 015-86 671

-2 363-679

-83 62935 53736 127

-590-590

- 17 729

8 3869 3432 498

32 8092 835

26 306 -

1 542 406

2 1901 033 697

- 34 13814 871

1 084 896457 510168 916

52 54323

216 79121 483

- -2 246

- -

1 542 406

4 2744 275

-1-1

17 53317 670

-137-126

-11

466 46592 44311 815

159 405656 861621 324693 135-71 811

-2 509-721

-68 58135 53736 127

-590-590

- 125 512

41 13984 373

2 4993 2153 398

33 1951 160

1 555 968

2 2451 026 828

243 34 07624 027

1 087 419468 549168 916

52 54388

223 09922 750

1 914-2 246-2 8794 364

1 555 968

4 2744 275

-1-1

8 8418 917

-76-75

-1



Показатели

4.62%1.14%

45.99%

4.80%1.20%

50.40%

ROEROAОтношение расходов к доходам

Нормативные требования

Финансовые показатели

Показатель достаточности капиталаПримечание: минимальный, который разрешен КРФК

Отношение собственного капитала к кредитному портфелюОтношение кредитного портфеля к активамОтношение собственного капитала к активамОтношение депозитов к кредитам

1ROE - Отношение чистой прибыли отчетного периода к средней величине собственного капитала2ROA - Отношение чистой прибыли отчетного периода к средней величине всех активов

3Отношение расходов к доходам = (административные расходы + износ и изъятие нематериальных активов и основных средств)/(чистый процентный доход + доходы от дивидендов + нетто коммисионные + финансовые инструменты для торговых сделок)*100

* Информация подготовлена на основании данных аудированного отчета за 31 декабря 2018 года.

6.80%1.64%

51.31%

6.40%1.53%

58.73%

1

2

3

36.62%12.10%

36.01%12.10%

24.68%12.30%

24.85%12.30%

65.80%45.08%29.66%

148.63%

75.41%39.93%30.11%

165.26%

51.44%40.76%20.97%

181.83%

59.80%36.28%21.70%

205.77%

Банк31.12.2018




Банк30.09.2019




Банк31.12.2018




Банк30.09.2019




Банк31.12.2018




Банк30.09.2019






Сводный отчет собственного капитала и минимальных требований к капиталу

1 Собственный капитал (1.1.+1.2.) 1.1. Капитал первого уровня (1.1.1.+1.1.2.) 1.1.1. Основной капитал первого уровня 1.1.2. Дополнительный капитал первого уровня 1.2. Капитал второго уровня 2 Общая сумма требований к капиталу по рискам (2.1.+2.2.+2.3.+2.4.+2.5.+2.6.+2.7.) 2.1. Взвешенная стоимость риска рисковых сделок по кредитному риску, кредитному риску контрагента, риску

снижения возмещаемой стоимости и риску неоплаченной поставки 2.2. Общая сумма требований к капиталу по риску расчетов/поставок 2.3. Ощая сумма требований к капиталу по риску позиции, валютному риску и товарному риску 2.4. Общая сумма требоваий к капиталу по операционному риску 2.5. Общая сумма требований к капиталу для коррекции стоимости кредитов 2.6. Общая сумма требований к капиталу по рискам больших сделок в торговом портфеле 2.7. Сумма требований к капиталу по прочим рискам 3 Показатели и уровни капитала 3.1. Показатель основного капитала первого уровня (1.1.1./2.*100) 3.2. Избыток (+)/ недостаток (-) основного капитала первого уровня (1.1.1.-2.*4.5%) 3.3. Показатель капитала первого уровня (1.1./2.*100) 3.4. Избыток (+)/недостаток(-) капитала первого уровня (1.1.-2.*6%) 3.5. Общий показатель капитала (1./2.*100) 3.6. Общий избыток (+)/ недостаток (-) капитала (1.-2.*8%) 4 Резервные требования общего капитала (4.1.+4.2.+4.3.+4.4.+4.5.) 4.1. Резерв сохранения капитала 4.2. Резерв сохранения в связи с макропруденциальным или системным риском,

выявленным на уровне государства-участника 4.3. Антициклический резерв капитала, специфический для организации 4.4. Резерв капитала для системного риска 4.5. Прочий резерв капитала для организации системного значения 5 Показатели капитала с учетом коррекции 5.1. Размер коррекции стоимости активов, применяемый для пруденциальных целей 5.2. Показатель основного капитала первого уровня с учетом коррекции, указанной в строке 5.1. 5.3. Показатель капитала первого уровня с учетом коррекции, указанной в строке 5.1. 5.4. Общий показатель капитала с учетом коррекции, указанной в строке 5.1.

329 913225 191225 191

- 104 722

1 327 638

1 080 317 -

4 596242 706

19 - -

16.96165 447

16.96145 533

24.85223 702 50 355 33 191

- 569

- 16 595

- 16.96%16.96%

24.85%

Банк000’EUR

30.09.2019

Концерн000’EUR

30.09.2019

329 337224 615224 615

- 104 722

1 334 692

1 115 804 -

351218 518

19 - -

16.83164 554

16.83144 533

24.68222 562 50 617 33 367

- 566

- 16 684

- 16.83%16.83%

24.68%

Наименование позиции №



Информация о показателях собственного капитала и достаточности капитала, если кредитная организация применяет переходный период для смягчения влияния МСФО (IFRS) 9 на капитал

322 962218 240218 240

1 327 29816.44%16.44%24.33%

324 283219 561219 561

1 321 39616.62%16.62%24.54%

1.A Собственный капитал, если переходный период МСФО (IFRS) 9 не применяется 1.1.A Капитал первого уровня, если переходный период МСФО (IFRS) 9 не применяется 1.1.1.A Основной капитал первого уровня, если переходный период МСФО (IFRS) 9 не применяется 2.A Общая сумма рискованных сделок, если переходный период МСФО (IFRS) 9 не применяется 3.1.A Показатель основного капитала первого уровня, если переходный период МСФО (IFRS) 9 не применяется 3.3.A Показатель капитала первого уровня, если переходный период МСФО (IFRS) 9 не применяется 3.5.A Общий показатель капитала, если переходный период МСФО (IFRS) 9 не применяется

Расчет показателя покрытия ликвидности

588 28939 447

1491.33%

588 31038 372

1533.16%

1 Резерв ликвидности2 Исходящие чистые денежные потоки3 Показатель покрытия ликвидности (%)

Банк000’EUR

30.09.2019


30.09.2019Наименование позиции №

Банк000’EUR

30.09.2019


30.09.2019Наименование позиции №

/ 13 Риск-менеджмент

С информацией о риск-менеджменте можно ознакомиться в последнем опубликованном годовом отчете Банка:

http://www.rietumu.ru/bank-finance-audited


rietumu-atskaite-lv-25-5 · экспорт, а также клиенты, ведущие...

Documents