Retos y Oportunidades para la Inclusión FinancieraPrograma

Día 1: Jueves, 20 de Noviembre de 2014

07:30 - 09:00

09:00 - 10:00

Se agradece la colaboración del Centro de Estudios Monetarios Latinoamericanos (CEMLA) en la realización de la XX Asamblea del GRULAC

Hotel María Isabel Sheraton, Ciudad de México

10:00 - 10:30

10:30 - 11:00

Registro

Ceremonia de Apertura

Dr. Agustín Guillermo Carstens Carstens, Gobernador, Banco de México.

Dr. Luis Madrazo Lajous, Titular de la Unidad de Banca de Desarrollo, Secretaría de Hacienda y Crédito Público, México.

Sr. Heinrich Haasis, Presidente, World Savings and Retail Banking Institute (WSBI).

Dr. Fernando Tenjo Galarza, Director General, Centro de Estudios Monetarios Latinoamericanos (CEMLA).

Mtro. Jorge Estefan Chidiac, Presidente del Grupo Regional de América Latina y el Caribe del WSBI y Director General de BANSEFI, México.

Conferencia magistral: Fortalecimiento de la estructura del sistema financiero para impulsar la inclusión financiera.

Dr. Agustín Guillermo Carstens Carstens, Gobernador, Banco de México.

Pausa para café

12:00 -14:00

14:00 -15:30

Retos y Oportunidades para la Inclusión FinancieraPrograma

Se agradece la colaboración del Centro de Estudios Monetarios Latinoamericanos (CEMLA) en la realización de la XX Asamblea del GRULAC

Sesión 1: Marco regulatorio, estructura y competencia en el sistema financiero

Objetivos:

• Considerar los retos de equilibrio entre la regulación prudencial y la inclusión financiera.

• Evaluar si una regulación y supervisión excesiva pueden generar fallas de mercado.

- ¿Cuáles son las políticas que se requieren para avanzar en inclusión financiera?

- ¿Permite el marco regulatorio adaptar los productos y servicios a las necesidades de los clientes?

- ¿Qué distorsiones de mercado puede generar una regulación excesiva?

- ¿Cuáles son los mecanismos regulatorios para mitigar el sobreendeudamiento?

Moderador Dr. Rodrigo Valdés Pulido, Presidente, Banco de Estado de Chile

Ponentes:

• Mtro. Narciso Campos Cuevas, Titular de la Unidad de Banca, Valores y Ahorro, Secretaría de Hacienda y Crédito Público Soluciones regulatorias para prevenir y atender fallas de mercado.

• Dra. Fanny Warman, Investigadora, CEMLA Marcos regulatorios propicios para mitigar la exclusión financiera.

• Mtro. Rudy Víctor Araujo, Secretario General de la Asociación de Supervisores Bancarios de las Américas (ASBA)Retos regulatorios para fomentar la inclusión financiera.

• Miguel Coronado Hunter, Jefe de Operaciones, Representación del Banco Interamericano de Desarrollo en MéxicoEquilibrio necesario entre la regulación prudencial e inclusión financiera

Preguntas y respuestas

11:00 - 12:30

Retos y Oportunidades para la Inclusión FinancieraPrograma

Sesión 2: Análisis de la demanda de servicios financieros y tendencias en el mercado Latinoamericano y el Caribe.

Objetivos:

• Entender la demanda de servicios financieros conforme a sus características socioeconómicas y cambios demográficos para diseñar productos efectivos y permanencia del cliente como usuario.

• Identificar las tendencias en la demanda según el acceso a la tecnología y comunicación.

- ¿Cómo afectan los cambios demográficos al sector financiero?

- ¿Cuáles son los retos de los oferentes para atender la demanda de servicios financieros?

- ¿Difiere la demanda en función del acceso a la tecnología? (celular inteligente vs. celular básico)

Moderador Mtra. Gabriela Zapata. Consultora para el Banco Mundial

Ponentes:

• Lic. Bernardo González, Vice-Presidente de Política Regulatoria, Comisión Nacional Bancaria y de Valores Características de la inclusión financiera según aspectos socioeconómicos y cambios demográficos.

• Srita. Caitlin Sanford, Directora de Demanda, Bankable Frontier Associates Entendiento el comportamiento de la población de bajos recursos respecto a sus ingresos.

•Dra. Sonja Kelly, Center for Financial Inclusion, Accion Retos en la demanda de servicios financieros 2020.

• Sr. Edward C. Brandt, Director Executivo de Servicios Gubernamentales y Soluciones, MasterCardTendencias en el mercado Latinoamericano y el Caribe.

Se agradece la colaboración del Centro de Estudios Monetarios Latinoamericanos (CEMLA) en la realización de la XX Asamblea del GRULAC

Almuerzo Salón Buganvilias12:30 - 14:00

14:00 - 15:30

Se agradece la colaboración del Centro de Estudios Monetarios Latinoamericanos (CEMLA) en la realización de la XX Asamblea del GRULAC

Retos y Oportunidades para la Inclusión FinancieraPrograma

15:30 - 16:30

16:30 - 18:00

19:00 - 22:00 Coctel / Cena de Recepción

Sesión 3: Soluciones e innovaciones de productos y canales

Objetivos:

• Presentar cambios regulatorios innovadores que impulsen la inclusión financiera.

• Identificar nuevas herramientas que permitan atender la demanda de servicios financieros de manera efectiva y competitiva.

- ¿Cuáles son los modelos de negocio que favorecen la competitividad de las instituciones?

- ¿Qué soluciones innovadoras fomentan el ahorro?

- ¿Cómo aprovechar redes de comercialización para ampliar la oferta de servicios financieros?

Moderador Dr. José Luis Negrín, Dir. de Evaluación de Servicios Financieros, Banco de MéxicoPonentes:

• Mtra. Yolanda Cue López, Directora General Adjunta de Banca Institucional, BANSEFIDistribución de Programas Gubernamentales y la inclusión financiera.

• Ing. Ana Lucia Pinto, Jefe de Proyectos y Cooperación internacional, FEPCMACBanca móvil como instrumento de inclusión financiera

• Mtra. María Luisa Hayem, Consultora de la Unidad de Acceso al Financiamiento, Fondo Multilateral de Inversiones.Ahorros, pagos y nuevos canales de distribución.

• Lic. Beto Lopez, Director de Diseño, IDEO.Diseño de productos y servicios financieros enfocados en el cliente.

• Sr. Álvaro Augusto Hall, Jefe de la representación en Venezuela, Caixa Económica Federal de Brasil Soluciones innovadoras en productos y canales.

Preguntas y respuestas

Preguntas y respuestas

Pausa para café + foto grupal

Antiguo Palacio del Arzobispado

Se agradece la colaboración del Centro de Estudios Monetarios Latinoamericanos (CEMLA) en la realización de la XX Asamblea del GRULAC

09:00-10:30

Día 2: Viernes, 21 de Noviembre de 2014

Sesión 4: Educación financiera y protección del usuario como medio de empoderamiento de los clientes

Objetivos:

• Identificar cómo la educación y protección al usuario de servicios financieros fomenta el uso de productos financieros formales.

• Resaltar el impacto de la educación financiera como catalizador de las estrategias nacionales de inclusión financiera.

- ¿Cómo desarrollar una estrategia de educación financiera basada en el presupuesto familiar y una cultura del ahorro para promover el acceso de servicios financieros formales?

- ¿Cómo vincular la distribución de programas de fomento gubernamentales con la educación financiera?

- ¿Cómo vincular la estrategia de educación financiera de los intermediarios a la estrategia nacional de educación fianciera?

Moderador Lic. Mario Alberto Di Costanzo, Presidente, Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF)Ponentes:

• C.P. Gonzalo Tapia Velasco, Director de Atención al Sector de Ahorro y Crédito Popular y Corporativo, BANSEFI Cómo llevar la educación financiera al siguente nivel.

• Dr. Stephen Wendel, Científico conductual. Retos conductuales en el ahorro, qué funciona y qué no.

• Dra. María José Roa, Subgerente de Investigación Financiera, CEMLA. Educación financiera en estrategias naciones de inclusión financiera en Latinoamércia y el Caribe.

• Ing. Gerd Weissbach, Director General, Fundación Alemana.Vinculación de programas de fomento gubernamentales con la educación financiera.

Preguntas y respuestas

Retos y Oportunidades para la Inclusión FinancieraPrograma

Se agradece la colaboración del Centro de Estudios Monetarios Latinoamericanos (CEMLA) en la realización de la XX Asamblea del GRULAC

Intercambio sobre prioridades y estrategias de negocio de los miembros, tendencias en los mercados nacionales, expectativas y necesidades específicas en relación al WSBI.

Los miembros del GRULAC serán invitados a contestar a las siguientes preguntas:

- ¿Cuáles han sido los más recientes logros y desafíos que enfrentaron para la inclusión financiera?- ¿Cuál podría ser el papel del WSBI para avanzar en este tema?

Logros y perspectivas del WSBIPlan de trabajo del GRULAC

Miembros del GRULAC

Retos y Oportunidades para la Inclusión FinancieraPrograma

14:30 - 15:30

15:00 - 19:00

Conmemoración del Día Mundial del Ahorro del WSBI y Ceremonia de Clausura

Programa Social (Centro Histórico Ciudad de México).• Templo Mayor• Palacio Nacional• Catedral MetroploitanaTarde Libre

Pausa para café

Sesión 5: Agenda institucional del WSBI: Miembros de América Latina y el Caribe

10:30 - 11:00

11:00 - 13:00

• Historia y significado del Día Mundial del Ahorro por el WSBI. • Iniciativas en conmemoración del Día Mundial del Ahorro por miembros del GRULAC.

Dr. Fernando Aportela Rodríguez, Subsecretario de Hacienda y Crédito Público (SHCP)

Sr. Heinrich Haasis, Presidente del WSBI.Palabras sobre el Día Mundial del Ahorro.

Sr. Chris de Noose, Director Ejecutivo del WSBI.Clausura de la XX Asamblea del GRULAC.

Mtro. Jorge Estefan Chidiac, Presidente del Grupo Regional América Latina y el Caribe del WSBI y Director General de Bansefi, México.

13:00 - 14:30

Almuerzo Salón Buganvilias