rapporto semestrale notenstein 2013

2013

Rapporto semestrale

Rapporto sull’andamento degli affari

2

I n v e s t I m e n to n e l f u t u r o

La banca privata Notenstein poggia su basi solide e

punta negli anni a venire a una crescita sostenuta nei

settori primari della Clientela privata e della Clientela

istituzionale svizzera, nei quali investe selettivamente.

Nel primo semestre 2013 i patrimoni gestiti sono rima-

sti stabili, mentre a seguito del contesto di mercato tut-

tora impegnativo la banca ha evidenziato proventi da

interessi e da operazioni di negoziazione più contenuti.

C r e s C I ta n e I s e t to r I C h I av e

Il principale segmento operativo della banca privata

Notenstein è costituito dal settore della Clientela pri-

vata svizzera, che esprime una crescita continua dei

clienti. Nel settore della Clientela privata internazio-

nale si applica tuttora coerentemente una strategia

di focalizzazione su pochi paesi, mentre in primavera

è stato annunciato un ampliamento più significativo

per il comparto della Clientela istituzionale. Notenstein

è riuscita a reclutare già nel primo semestre 50 nuovi

collaboratori nei comparti Clientela istituzionale e As-

set Management. Da marzo l’istituto sangallese emette

inoltre prodotti strutturati proprietari in collaborazio-

ne con Raiffeisen e Leonteq (già EFG Financial Pro-

ducts), una manovra che è stata accompagnata dall’ac-

quisizione di una partecipazione del 22,75 per cento a

Leonteq. Dopo l’avvio riuscito della partnership, fino

al 30 giugno 2013 sono già stati immessi sul mercato

174 prodotti.

u n o s C e n a r I o d I m e r C ato a n Co r a I m p e g n at I v o

Il contesto di mercato per una banca privata svizzera

rimane impegnativo, connotato come già nel 2012 da

requisiti normativi e strutturali sempre più stringenti.

In ordine ai mercati finanziari vanno sottolineati il li-

vello invariatamente basso dei tassi e l’incertezza che

aleggia sui mercati azionari relativamente alle prospet-

tive di crescita globali, incertezza peraltro confermata

dall’atteggiamento piuttosto cauto assunto da molti in-

vestitori. Per effetto della gestione di bilancio molto

prudente i proventi da operazioni su interessi hanno

espresso una contrazione. Nel secondo trimestre i pro-

venti da operazioni di negoziazione sono diminuiti in

risposta alla correzione di mercato, precisando che a

seguito degli effetti una tantum i dati sono solo par-

zialmente comparabili a quelli dell'esercizio preceden-

te. I patrimoni gestiti sono rimasti stabili, mentre i

rispettivi margini su commissioni hanno registrato un

lieve aumento. I costi vengono verificati coerente-

mente e ottimizzati gradualmente. Nel quadro appun-

to di questo processo è stata chiusa la succursale di

Chiasso.

Al tempo stesso, Notenstein continua a investire nello

sviluppo del marchio e nel posizionamento. Comples-

sivamente, nel primo semestre 2013 ha confermato la

sua ambizione di figurare fra le tre migliori banche

private della Svizzera. Con una strategia lungimirante

focalizzata, la banca privata Notenstein intende met-

tere a segno una nuova crescita attraverso un posizio-

namento chiaramente definito.

Nota alla traduzione: il presente documento è una traduzione dell’originale tedesco che può essere richiesto a Notenstein Banca Privata SA in qualsiasi momento. In caso di divergenze di contenuto o

d’interpretazione fa testo la versione originale.

Dati chiave

NoteNsteiN a colpo d’occhio

1.1 – 30.6.2013

in mio. CHF

1.1 – 30.6.2012

in mio. CHF

1.7 – 31.12.2012

in mio. CHF

Conto economico

Ricavi lordi 73 102 81

Costi d’esercizio 67 69 68

Utile lordo 6 32 14

Rapporto costi / ricavi 91,2% 68,2% 83,3%

Bilancio

Somma di bilancio 4’037 3’854 3’872

Capitale proprio 341 305 357

Quota dei fondi propri di base (tier 1 ratio) 12,5% 14,8% 19,6%

Patrimoni dei clienti

Patrimonio amministrato 1 20’527 20’761 20’516

Risorse

Numero di collaboratori 645 667 663

Numero di posti di lavoro a tempo pieno 577 595 588

Numero di sedi 12 13 13

1 Incl. 1741 Asset Management SA

3

Tutti gli importi riportati sono arrotondati, per cui è possibile che le somme totali presentino differenze trascurabili.

Nota: a seguito degli effetti una tantum nei ricavi lordi, relativi alla transazione di gennaio 2012, i dati operativi del primo semestre 2013 sono solo parzialmente comparabili

a quelli del primo semestre 2012.

4

attivi

30.6.2013

in CHF

31.12.2012

in CHF

Variazione

in CHF

Variazione

in per cento

Liquidità 352’114’738 408’341’152 –56’226’415 –13,8

Crediti risultanti da titoli del mercato monetario 233’817’879 68’300’000 165’517’879 242,3

Crediti nei confronti di banche 1’988’600’148 2’039’452’465 –50’852’317 –2,5

Crediti nei confronti della clientela 125’413’063 148’023’049 –22’609’986 –15,3

Crediti ipotecari 367’781’500 343’598’000 24’183’500 7,0

Portafogli titoli e metalli preziosi destinati alla negoziazione 202’944’129 184’548’778 18’395’351 10,0

Investimenti finanziari 555’805’655 543’107’913 12’697’742 2,3

Partecipazioni 93’348’123 20’547’885 72’800’238 354,3

Immobilizzi 47’506’484 47’593’259 –86’776 –0,2

Ratei e risconti 11’789’026 11’727’522 61’504 0,5

Altri attivi 57’924’646 56’942’060 982’586 1,7

Totale attivi 4’037’045’389 3’872’182’083 164’863’306 4,3

Totale dei crediti nei confronti di società del gruppo e di titolari di partecipazioni qualificate n. d. 401’122’067 n. d. n. d.

passivi

30.6.2013

in CHF

31.12.2012

in CHF

Variazione

in CHF

Variazione

in per cento

Impegni risultanti da titoli del mercato monetario 46’099’282 – 46’099’282 –

Impegni nei confronti di banche 159’162’770 148’008’101 11’154’670 7,5

Impegni nei confronti della clientela a titolo di risparmio e d’investimento 2’502’239’803 2’417’198’188 85’041’615 3,5

Altri impegni nei confronti della clientela 765’848’692 891’770’603 –125’921’910 –14,1

Prestiti e mutui presso centrali di emissione di obbligazioni fondiarie 145’351’045 – 145’351’045 –

Ratei e risconti 5’889’476 18’391’532 –12’502’057 –68,0

Altri passivi 52’053’531 19’152’593 32’900’938 171,8

Rettifiche di valore e accantonamenti 19’100’062 20’600’000 –1’499’938 –7,3

Riserve per rischi bancari generali 176’000’000 176’000’000 – –

Capitale azionario 20’000’000 20’000’000 – –

Riserva legale generale 137’300’000 137’300’000 – –

di cui riserve da apporti di capitale 137’300’000 137’300’000 – –

Utile riportato / Perdita riportata 3’761’066 –6’077’889 9’838’955 –161,9

Utile 4’239’663 29’838’955 –25’599’292 –85,8

Totale passivi 4’037’045’389 3’872’182’083 164’863’306 4,3

Totale degli impegni nei confronti di società del gruppo e di titolari di partecipazioni qualificate n. d. 37’827’948 n. d. n. d.

Bilancio


5

operazioNi fuori bilaNcio

30.6.2013

in CHF

31.12.2012

in CHF

Variazione

in CHF

Variazione

in per cento

Impegni eventuali 87’670’076 90’036’396 –2’366’320 –2,6

Promesse irrevocabili 21’360’500 20’867’260 493’240 2,4

Strumenti finanziari derivati

valori di rimpiazzo positivi 37’563’276 8’975’386 28’587’890 318,5

valori di rimpiazzo negativi 37’162’451 9’155’765 28’006’686 305,9

volumi contrattuali 629’254’550 961’579’582 –332’325’032 –34,6

Operazioni fiduciarie 221’916’268 280’714’963 –58’798’695 –20,9


6

ricavi e costi risultaNti da operazioNi baNcarie ordiNarie

1.1 – 30.6.2013

in CHF

1.1 – 30.6.2012

in CHF

Variazione

in CHF

Variazione

in per cento

Risultato da operazioni su interessi

Proventi per interessi e sconti 9’836’164 12’480’909 –2’644’745 –21,2

Proventi per interessi e dividendi del portafoglio destinato alla negoziazione 2’298’008 3’284’372 –986’364 –30,0

Proventi per interessi e dividendi da investimenti finanziari 3’608’866 5’514’653 –1’905’787 –34,6

Oneri per interessi –978’525 –1’094’505 115’980 –10,6

Subtotale: risultato da operazioni su interessi 14’764’513 20’185’429 –5’420’916 –26,9

Risultato da operazioni in commissione e da prestazioni di servizio

Proventi per commissioni su operazioni di credito 65’920 93’126 –27’205 –29,2

Proventi per commissioni su operazioni di negoziazione titoli e d’investimento 53’529’423 62’040’026 –8’510’603 –13,7

Proventi per commissioni sulle altre prestazioni di servizio 292’751 303’151 –10’399 –3,4

Oneri per commissioni –6’045’207 –7’989’718 1’944’512 –24,3

Subtotale: risultato da operazioni in commissione e da prestazioni di servizio 47’842’888 54’446’584 –6’603’696 –12,1

Risultato da operazioni di negoziazione 5’616’616 18’572’707 –12’956’090 –69,8

Altri risultati ordinari

Risultato da alienazioni di investimenti finanziari –646’381 5’259’208 –5’905’589 –112,3

Proventi da partecipazioni 3’195’524 – 3’195’524 n. d.

Risultato da immobili 26’430 – 26’430 n. d.

Altri proventi ordinari 2’408’215 3’753’726 –1’345’512 –35,8

Altri oneri ordinari 119’110 –404’927 524’038 –129,4

Subtotale: risultato degli altri profitti ordinari 5’102’898 8’608’007 –3’505’109 –40,7

Ricavi lordi 73’326’915 101’812’726 –28’485’812 –28,0

Costi d’esercizio

Spese per il personale –45’473’312 –48’610’237 3’136’924 –6,5

Spese per il materiale –21’429’141 –20’858’402 –570’739 2,7

Subtotale: costi d’esercizio –66’902’454 –69’468’639 2’566’185 –3,7

Utile lordo 6’424’461 32’344’087 –25’919’626 –80,1

Conto economico


7

utile al 30.6.2013

1.1 – 30.6.2013

in CHF

1.1 – 30.6.2012

in CHF

Variazione

in CHF

Variazione

in per cento

Utile lordo 6’424’461 32’344’087 –25’919’626 –80,1

Ammortamenti sugli attivi fissi –793’767 –232’799 –560’969 241,0

Rettifiche di valore, accantonamenti e perdite –328’072 –319’088 –8’984 2,8

Risultato intermedio 5’302’622 31’792’200 –26’489’578 –83,3

Ricavi straordinari – – – –

Costi straordinari – – – –

Imposte –1’062’959 –4’486’464 3’423’505 –76,3

Utile al 30.6.2013 4’239’663 27’305’736 –23’066’074 –84,5


Nota: a seguito degli effetti una tantum nei ricavi lordi, relativi alla transazione di gennaio 2012, i dati operativi del primo semestre 2013 sono solo parzialmente comparabili

a quelli del primo semestre 2012.

B a s I l e a , 4051

Holbeinstrasse 102

Telefono +41 (0)61 201 17 17

[email protected]

B e r n a , 3011

Spitalgasse 3

Telefono +41 (0)31 321 14 14

[email protected]

Co I r a , 7002

Aquasanastrasse 8

Telefono +41 (0)81 287 15 15

[email protected]

g I n e v r a , 1211

Bd Georges-Favon 5

Telefono +41 (0)22 307 21 21

[email protected]

lo s a n n a , 1001

Av. du Théâtre 1

Telefono +41 (0)21 313 26 26

[email protected]

lo C a r n o, 6600

Lungolago Motta 2

Telefono +41 (0)91 756 12 12

[email protected]

n ot e n s t e I n B a n C a p r I vata s a

Bohl 17, 9004 San Gallo, telefono +41 (0)71 242 50 00, fax +41 (0)71 242 50 50

[email protected], www.notenstein.ch

lu g a n o, 6900

Via Canova 12

Telefono +41 (0)91 912 11 11

[email protected]

lu C e r n a , 6004

Mühlenplatz 9

Telefono +41 (0)41 227 16 16

[email protected]

s C I a f f u s a , 8201

Fronwagplatz 22

Telefono +41 (0)52 630 18 18

[email protected]

W I n t e r t h u r , 8401

Turnerstrasse 1

Telefono +41 (0)52 742 24 24

[email protected]

Z u r I g o, 8022

Rennweg 57/Fraumünsterstrasse 27

Telefono +41 (0)44 218 13 13

[email protected]

Contatti

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