rapport d'activitÉs semestriel notenstein 2014
DESCRIPTION
Vous trouverez dans le dernier rapport d’activités semestriel de la banque privée Notenstein une vue d’ensemble des chiffres clés ainsi que des informations sur la marche des affaires.TRANSCRIPT
2014
Rapport d’activités semestriel
Rapport sur la marche des affaires
2
Accroissement des Actifs sous gestion
Les répercussions positives des initiatives de crois-
sance prises l’année dernière sont déjà mesurables.
Les actifs gérés par la banque privée Notenstein ont
progressé de près de 5% et atteint CHF 20,8 mia. en-
viron au premier semestre 2014. Outre l’afflux de nou-
veaux clients constaté au sein du secteur clé qu’est la
clientèle privée suisse, le domaine d’activités Clientèle
institutionnelle, fortement développé récemment, a
également contribué de façon décisive à l’augmenta-
tion des actifs sous gestion (AuM). En incluant ses
filiales actives dans l’Asset Management, Notenstein
affichait un volume d’actifs sous gestion de près de
CHF 29 mia. à la fin de la période sous revue.
d e s g A i n s e n f o r t e h Au s s e
Malgré un environnement de marché toujours exi-
geant, les produits bruts ont crû de 13% au cours des
six premiers mois de l’année. Cette nette augmentation
repose principalement sur de meilleurs résultats dans
les opérations de commissions et de prestations de ser-
vice ainsi que dans les opérations de négoce. Comme
prévu, les charges d’exploitation ont progressé en rai-
son de l’intégration réussie de nouveaux collabora-
teurs et d’investissements effectués dans des systèmes
et processus de secteurs clés tels que la clientèle pri-
vée suisse et l’Asset Management institutionnel. Tan-
dis que le bénéfice brut, avec environ CHF 6 mio., est
comparable à celui réalisé l’année précédente au cours
de la même période, le bénéfice net a été multiplié
par plus de six. Cette hausse est imputable à des ces-
sions de participations au sein du groupe Raiffeisen.
1741 Asset Management SA, jusque-là filiale de
Notenstein, a notamment été intégrée à la plateforme
multi-boutique TCMG Asset Management AG.
émis s ion de pr oduit s f inAnciers s tructurés:
un s uccès
En mars 2013, Notenstein a commencé à émettre ses
propres produits financiers structurés en collaboration
avec Raiffeisen et Leonteq. L’initiative s’est rapide -
ment révélée être un moteur de croissance, et l’évolu-
tion reste toujours aussi positive plus d’un an après.
Actuellement, des instruments pour un montant de
près de CHF 900 mio. sont en circulation. En juin, la
création de Notenstein Finance (Guernsey) Ltd a en
outre été annoncée. Grâce à cette filiale détenue à
100% par Notenstein, des produits non soumis à l’im-
pôt anticipé peuvent être proposés, ce qui répond à
une demande du marché.
s t r At é g i e d e c r o i s s A n c e d e lo n g t e r m e
La stratégie lancée l’an dernier affiche déjà diffé-
rentes tendances positives, ce qui conforte Notenstein
dans la mise en œuvre déterminée d’une stratégie
de croissance s’inscrivant dans la durée. Pour le mo-
ment, le renforcement de la position sur le marché est
placé au premier plan alors que des aspects tels que
les économies d’échelle et les gains d’efficience vien-
dront à un stade ultérieur. En tant que marque bien
établie et forte de segments d’activités étoffés et ren-
tables, Notenstein se rapproche pas à pas de son ob-
jectif: compter parmi les trois meilleures banques pri-
vées de Suisse.
Note relative à la traduction: ce document est une traduction de l’original allemand, lequel peut être obtenu en tout temps auprès de Notenstein Banque Privée SA. En cas de divergence d’interprétation ou
de contenu, la version allemande fait foi.
Chiffres clés
L’essentieL en bref
1.1. – 30.6.2014
en mio. de CHF
1.1. – 30.6.2013
en mio. de CHF
1.7. – 31.12.2013
en mio. de CHF
Chiffres clés du compte de résultat
Produit d’exploitation 83 73 75
Charges d’exploitation 77 67 68
Bénéfice brut 6 6 7
Coefficient d’exploitation (cost-income ratio) 92,8% 91,2% 90,4%
Fonds propres
Capital propre 407 341 395
Ratio de fonds propres de base 13,0% 12,5% 13,8%
Avoirs administrés
Actifs sous gestion (AuM) hors filiales 20’757 19’196 19’782
Actifs sous gestion (AuM) filiales comprises 29’003 20’527 28’339
Ressources
Nombre de collaborateurs 682 645 698
Nombre de postes à plein temps 619 572 628
Nombre d’emplacements 12 12 12
3
Tous les montants indiqués sont arrondis. Leur addition peut légèrement différer des totaux indiqués.
4
Actifs
30.6.2014
en CHF
31.12.2013
en CHF
Variation
en CHF
Variation
en %
Liquidités 276’089’414 359’015’898 –82’926’484 –23,1
Créances résultant de papiers monétaires 298’566’287 318’931’990 –20’365’703 –6,4
Créances sur les banques 2’413’219’048 2’049’688’900 363’530’148 17,7
Créances sur la clientèle 203’849’341 129’444’316 74’405’025 57,5
Créances hypothécaires 407’918’400 387’965’000 19’953’400 5,1
Portefeuilles de titres et de métaux précieux destinés au négoce 143’769’971 197’480’697 –53’710’726 –27,2
Immobilisations financières 750’455’374 629’286’113 121’169’260 19,3
Participations 116’595’260 104’930’061 11’665’200 11,1
Immobilisations corporelles 47’386’202 48’245’566 –859’363 –1,8
Comptes de régularisation 39’430’159 22’009’975 17’420’184 79,1
Autres actifs 88’092’869 76’790’405 11’302’464 14,7
Total des actifs 4’785’372’324 4’323’788’919 461’583’405 10,7
Total des créances sur les sociétés du groupe et les participants qualifiés 1’511’564’404 912’637’321 598’927’083 65,6
PAssifs
30.6.2014
en CHF
31.12.2013
en CHF
Variation
en CHF
Variation
en %
Engagements résultant de papiers monétaires 94’916’340 83’662’247 11’254’093 13,5
Engagements envers les banques 137’329’427 202’476’391 –65’146’963 –32,2
Engagements envers la clientèle sous forme d’épargne et de placements 2’468’953’413 2’490’768’026 –21’814’613 –0,9
Autres engagements envers la clientèle 776’981’194 713’297’405 63’683’789 8,9
Prêts des centrales d’émission de lettres de gage et emprunts 781’117’153 338’554’163 442’562’991 130,7
Comptes de régularisation 22’687’817 16’078’072 6’609’745 41,1
Autres passifs 71’457’110 58’664’568 12’792’543 21,8
Correctifs de valeurs et provisions 24’621’996 25’154’219 –532’223 –2,1
Réserves pour risques bancaires généraux 176’000’000 176’000’000 – –
Capital social 22’200’000 22’200’000 – –
capital-actions 20’000’000 20’000’000 – –
capital-participation 2’200’000 2’200’000 – –
Réserves légales générales 57’198’166 57’198’166 – –
réserves issues d’apports de capital 18’260’000 18’260’000 – –
réserves issues d’apports de capital (capital-participation) 38’938’166 38’938’166 – –
Autres réserves 119’040’000 119’040’000 – –
Bénéfice reporté / perte reportée 4’695’664 3’761’066 934’598 24,8
Bénéfice 28’174’043 16’934’598 11’239’446 66,4
Total des passifs 4’785’372’324 4’323’788’919 461’583’405 10,7
Total des engagements envers les sociétés du groupe et les participants qualifiés 7’011’886 12’210’805 –5’198’919 –42,6
Bilan
Tous les montants indiqués sont arrondis. Leur addition peut légèrement différer des totaux indiqués.
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OPérAtiOns hOrs biLAn
30.6.2014
en CHF
31.12.2013
en CHF
Variation
en CHF
Variation
en %
Engagements conditionnels 37’164’678 14’740’159 22’424’519 152,1
Engagements irrévocables 25’018’840 21’077’440 3’941’400 18,7
Instruments financiers dérivés
Valeurs de remplacement positives 64’556’843 50’867’170 13’689’673 26,9
Valeurs de remplacement négatives 65’820’354 50’476’329 15’344’025 30,4
montant du sous-jacent 531’209’258 578’701’201 –47’491’943 –8,2
Opérations fiduciaires 264’364’137 301’988’855 –37’624’718 –12,5
Tous les montants indiqués sont arrondis. Leur addition peut légèrement différer des totaux indiqués.
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PrOduits et chArges de L’Activité bAncAire OrdinAire
1.1. – 30.6.2014
en CHF
1.1. – 30.6.2013
en CHF
Variation
en CHF
Variation
en %
Résultat des opérations d’intérêts
Produit des intérêts et des escomptes 9’741’297 9’836’164 –94’866 –1,0
Produit des intérêts et des dividendes des portefeuilles destinés au négoce 1’566’540 2’298’008 –731’468 –31,8
Produit des intérêts et des dividendes des immobilisations financières 3’744’028 3’608’866 135’162 3,7
Charges d’intérêts –766’669 –978’525 211’856 –21,7
Sous-total résultat des opérations d’intérêts 14’285’196 14’764’513 –479’317 –3,2
Résultat des opérations de commissions et des prestations de service
Produit des commissions sur les opérations de crédit 55’929 65’920 –9’992 –15,2
Produit des commissions sur les opérations de négoce de titres et les placements 58’616’818 53’529’423 5’087’395 9,5
Produit des commissions sur les autres prestations de service 265’472 292’751 –27’279 –9,3
Charges de commissions –5’142’563 –6’045’207 902’644 –14,9
Sous-total résultat des opérations de commissions et des prestations de service 53’795’656 47’842’888 5’952’768 12,4
Résultat des opérations de négoce 8’534’548 5’616’616 2’917’932 52,0
Autres résultats ordinaires
Résultat des aliénations d’immobilisations financières –971’540 –646’381 –325’159 50,3
Produit des participations 5’635’924 3’195’524 2’440’400 76,4
Résultat des immeubles 25’936 26’430 –494 –1,9
Autres produits ordinaires 1’620’409 2’408’215 –787’806 –32,7
Autres charges ordinaires 25’220 119’110 –93’890 –78,8
Sous-total autres résultats ordinaires 6’335’949 5’102’898 1’233’051 24,2
Produits bruts 82’951’349 73’326’915 9’624’434 13,1
Charges d’exploitation
Charges de personnel –53’521’238 –45’473’312 –8’047’926 17,7
Autres charges d’exploitation –23’436’431 –21’429’141 –2’007’290 9,4
Sous-total charges d’exploitation –76’957’669 –66’902’454 –10’055’216 15,0
Bénéfice brut 5’993’679 6’424’461 –430’782 –6,7
Compte de résultat
Tous les montants indiqués sont arrondis. Leur addition peut légèrement différer des totaux indiqués.
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bénéfice Au 30.6.2014
1.1. – 30.6.2014
en CHF
1.1. – 30.6.2013
en CHF
Variation
en CHF
Variation
en %
Bénéfice brut 5’993’679 6’424’461 –430’782 –6,7
Amortissements sur l’actif immobilisé –1’033’861 –793’767 –240’094 30,2
Correctifs de valeurs, provisions et pertes –425’358 –328’072 –97’286 29,7
Résultat intermédiaire 4’534’460 5’302’622 –768’161 –14,5
Produits extraordinaires 25’501’820 n.a. 25’501’820 n.a.
Charges extraordinaires – – – –
Impôts –1’862’237 –1’062’959 –799’278 75,2
Bénéfice au 30.6.2014 28’174’043 4’239’663 23’934’381 564,5
Tous les montants indiqués sont arrondis. Leur addition peut légèrement différer des totaux indiqués.
B â l e , 4 0 5 1
Freie Strasse 90
Téléphone +41 (0)61 201 17 17
B e r n e , 3 0 1 1
Spitalgasse 3
Téléphone +41 (0)31 321 14 14
c o i r e , 7 0 0 2
Aquasanastrasse 8
Téléphone +41 (0)81 287 15 15
g e n è V e , 1 2 1 1
Bd Georges-Favon 5
Téléphone +41 (0)22 307 21 21
l A u s A n n e , 1 0 0 1
Av. du Théâtre 1
Téléphone +41 (0)21 313 26 26
lo c A r n o, 6 6 0 0
Lungolago Motta 2
Téléphone +41 (0)91 756 12 12
n o t e n s t e i n B A n q u e p r i V é e s A
Bohl 17, 9004 Saint-Gall, téléphone +41 (0)71 242 50 00, fax +41 (0)71 242 50 50
[email protected], www.notenstein.ch
lu g A n o, 6 9 0 0
Via Canova 12
Téléphone +41 (0)91 912 11 11
lu c e r n e , 6 0 0 4
Mühlenplatz 9
Téléphone +41 (0)41 227 16 16
s c h A f f h o u s e , 8 2 0 1
Fronwagplatz 22
Téléphone +41 (0)52 630 18 18
W i n t e r t h o u r , 8 4 0 1
Turnerstrasse 1
Téléphone +41 (0)52 742 24 24
Z u r i c h , 8 0 2 2
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