qui tắc Đạo Đức - aigcorporate.com … · tác kinh doanh, cổ đông và cộng đồng...

Qui Tắc Đạo Đức

Q U I T Ắ C Đ Ạ O Đ Ứ C 1

Thông điệp từ Tổng Giám Đốc Điều Hành Các bạn Đồng nghiệp thân mến, AIG đã xây dựng danh tiếng trong suốt 95 năm, và ngày hôm nay, với tư cách là một công ty bảo hiểm quốc tế hàng đầu, cá nhân và doanh nghiệp trên khắp thế giới trông cậy vào chúng ta trong việc giúp đỡ họ chuẩn bị cho tương lai, phục hồi từ những mất mát, và nghỉ hưu một cách tự tin. Chúng ta vô cùng tự hào được làm trong một lĩnh vực nơi chúng ta giúp mọi người an toàn hơn - và giúp thế giới an toàn hơn. Thành tựu và danh tiếng của chúng ta là kết quả trực tiếp từ niềm tin chúng ta có được từ khách hàng, đối tác kinh doanh, cổ đông và cộng đồng nơi chúng ta làm việc. Chúng ta giành được và duy trì niềm tin đó mỗi ngày bằng cách giữ lời hứa và hành động một cách có đạo đức, vì vậy hành động với chuẩn mực liêm chính cao nhất tại mọi thời điểm là ưu tiên hàng đầu của chúng ta. Chúng ta coi Quy Tắc Ứng Xử là một công cụ thiết yếu giúp chúng ta ra quyết định và hành động. Quy Tắc này không phải là một nguồn tổng hợp, cũng không phải là sự thay thế cho các quyết định hợp lý; Quy Tắc tóm tắt các chuẩn mực nhằm định hướng tính liêm chính trong toàn AIG. Trong văn hóa AIG, chúng ta được khuyến khích ra quyết định và hành động, vì vậy hiểu quy định trước khi hành động là điều hết sức cần thiết. Xin hãy dành thời gian đọc và hiểu rõ ràng Quy Tắc này để chúng ta có thể áp dụng nội dung và tinh thần của các nguyên tắc này vào hoạt động hàng ngày khi chúng ta thực hiện cam kết với nhau và với tất cả các bên có quyền lợi liên quan. Đó là cách chúng ta sẽ bảo vệ danh tiếng và bảo đảm chúng ta sẽ luôn ở bên khách hàng trong suốt 95 năm tiếp theo và dài lâu hơn. Xin cảm ơn sự hỗ trợ liên tục của các bạn.

Peter Hancock

Q U I T Ắ C Đ Ạ O Đ Ứ C

2

Thông Điệp từ Giám Đốc Tuân Thủ Các bạn đồng nghiệp thân mến: Những quy định trong Quy Tắc Ứng Xử này là những điều chúng ta nên biết và luôn nhớ khi chúng ta bắt đầu tiến hành bất kỳ hoạt động nào thay mặt cho AIG. Quy Tắc này không chỉ phản ánh giá trị mà chúng ta tin tưởng là quan trọng trong việc kinh doanh hiệu quả, mà còn phản ánh luật pháp mà theo đó chúng ta, với tư cách là một công ty, được quản lý. Tuân thủ luật pháp - và những chuẩn mực đạo đức của bản thân chúng ta - giúp chúng ta tránh được những tổn hại nghiêm trọng đối với danh tiếng và doanh nghiệp của chúng ta. Khi tất cả chúng ta làm việc liêm chính, một số trường hợp sẽ là những thử thách và đặt ra những câu hỏi về hành động nào là hợp lý. Quy Tắc này giúp cung cấp chỉ dẫn trong những trường hợp như thế, mặc dù đây không phải là một nguồn đầy đủ. Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi cụ thể nào liên quan đến tình huống của bạn, công việc kinh doanh hay chức năng của bạn, xin hãy liên hệ và hỏi. Chúng tôi hết sức coi trọng việc tuân thủ Quy Tắc này, và tôi mong muốn tất cả các nhân viên sẽ lên tiếng nếu họ thấy bất kỳ hành động nào vi phạm những nguyên tắc này. Xin đừng ngần ngại giơ tay nếu bạn có câu hỏi hay quan ngại. Tính liêm chính mà nhân viên AIG áp dụng trong công việc hàng ngày là yếu tố thành công chủ chốt. Tính liêm chính này giúp khách hành, đối tác kinh doanh, và các cộng đồng tin tưởng rằng chúng ta luôn ở bên họ khi họ cần chúng ta trong tương lai, và đảm bảo rằng các bên có quyền lợi liên quan, bao gồm các cơ quan quản lý và nhà đầu tư, tin tưởng vào sức mạnh và sự tin cậy của AIG. Tuân thủ nội dung và tinh thần của Quy Tắc này cho phép chúng ta tiếp tục là công ty dẫn đầu trong ngành, và duy trì sự kính trọng từ các đối tác, đồng nghiệp và cộng đồng.

Karen J. Nelson


3

Mục LụcThực Hiện Cam Kết của Chúng Ta .......................................................................................... 5

Qui Tắc này Áp Dụng với Những Ai?

Trách Nhiệm Cá Nhân

Trách Nhiệm Bổ Sung đối với những Người Quản Lý

Đặt Câu Hỏi và Nêu Thắc Mắc

Đặt Câu Hỏi và Nêu Thắc Mắc - H & Đ

Quy Định Không Trả Thù

Kỷ Luật

Các trường hợp miễn tuân thủ Qui Tắc

Thực Hiện Cam Kết của Chúng Ta - H&Đ

Cam Kết của Chúng Ta Đối Với Nhau ..................................................................................... 9 Sự Đa Dạng và Cơ Hội Toàn Cầu

Tôn Trọng Lẫn Nhau

Nơi Làm Việc An Toàn, Lành Mạnh và Bảo Đảm An Ninh

Sử Dụng Rượu và Ma Túy

Cam Kết của Chúng Ta Đối Với Nhau - H&Đ

Sự Riêng Tư của Nhân Viên

Cam Kết của Chúng Ta trong Thị Trường ............................................................................ 12 Sự Riêng Tư của Khách Hàng và Bảo Mật Dữ Liệu

Xung Đột Quyền Lợi

Các Cơ Hội của Công Ty

Mối Quan Hệ Cá Nhân

Hoạt Động Bên Ngoài

Quà Tặng và Chiêu Đãi

Quà Tặng và Chiêu Đãi Cán Bộ, Nhân Viên hoặc Viên Chức Chính Phủ

Mối Quan Hệ với Đối Tác Kinh Doanh

Đa Dạng Nhà Cung Cấp

Giao Dịch Lành Mạnh

Chống Độc Quyền và Cạnh Tranh Lành Mạnh

Thông Tin Cạnh Tranh

Cam Kết của Chúng Ta trong Thị Trường - H&Đ


4

Mục Lục(tiếp theo)

Cam Kết của Chúng Ta đối với Cổ Đông .............................................................................. 21 Báo Cáo Tài Chính

Hồ Sơ Kinh Doanh Chính Xác

Lưu Trữ Tài Liệu

Bảo Vệ các Nguồn Lực của AIG

Tài Sản Hữu Hình

Tài Sản Cá Nhân

Sở Hữu Trí Tuệ

Vốn

Hệ Thống Công Nghệ Thông Tin

Cam Kết của Chúng Ta đối với Cổ Đông - H&Đ

Cam Kết của Chúng Ta với Tư Cách là Tập Thể Công Dân ................................................ 25 Sự Bền Vững

Đóng Góp Từ Thiện

Hoạt Động Chính Trị

Giao Dịch Cổ Phiếu

Phòng Chống Rửa Tiền

Cấm Vận Kinh Tế, Luật Chống Tẩy Chay và Luật Kiểm Soát Hoạt Động Xuất Khẩu

Giao Tiếp với Công Chúng

Giao Tiếp với các Nhà Quản Lý và các Quan Chức Chính Phủ Khác

Truyền Thông Xã Hội

Giao Dịch với Chính Phủ

Chống Tham Nhũng và Hối Lộ

Cam Kết của Chúng Ta với Tư Cách là Tập Thể Công Dân - H&Đ

Khi được sử dụng trong Qui Tắc này, ‘AIG’ có nghĩa là American International Group, Inc. và các công ty con của American International Group, Inc. trên toàn cầu. Các bộ phận kinh doanh và địa hạt có thể có các Qui Tắc khác phù hợp với hoặc nghiêm ngặt hơn Qui Tắc này. Các Qui Tắc này có thể đặt thêm các trách nhiệm khác đối với các nhân viên của AIG trong những đơn vị kinh doanh và địa hạt này. Những thắc mắc liên quan tới những xung đột có thể giữa một điều khoản của Qui Tắc này và luật pháp địa phương cần được báo cho chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn.


5

Thực Hiện Cam Kết Của Chúng Ta Cốt lõi công việc kinh doanh của AIG là một lời hứa rằng chúng ta sẽ bảo vệ các sản phẩm và dịch vụ của chúng ta. Tính liêm chính của cá nhân và tổ chức có ý nghĩa quan trọng trong việc thực hiện lời hứa này và bảo vệ danh tiếng của chúng ta. Việc thực hiện các cam kết của chúng ta là vấn đề quan trọng sống còn đối với nhân viên, khách hàng, cổ đông và những cộng đồng mà chúng ta sống và làm việc. Qui Tắc này Áp Dụng với Những Ai? Qui Tắc Đạo Đức của AIG (“Qui Tắc”) cung cấp những hướng dẫn về đạo đức khi tiến hành kinh doanh nhân danh các công ty của AIG. Qui Tắc là nguồn thông tin cho tất cả các cán bộ và nhân viên của AIG. Qui Tắc này không thể giải quyết mọi vấn đề mà chúng ta có thể gặp phải nhưng nó cung cấp định hướng và các nguồn thông tin để sử dụng trong những trường hợp không có sự lựa chọn đúng rõ ràng. Thông tin bổ sung, bao gồm các qui định và chính sách thích hợp, có thể được tìm thấy trong các liên kết trong toàn bộ tài liệu này cũng như các chính sách của công ty chúng ta. Một số đối tác kinh doanh nhất định của AIG, chẳng hạn như các đại lý, và các nhà tư vấn đại diện cho AIG trước công chúng, và họ cũng được yêu cầu tuân thủ tinh thần của Qui Tắc, và bất kỳ điều khoản hợp đồng hiện hành nào, khi làm việc thay mặt cho các công ty của AIG. AIG là một tổ chức rộng lớn, nhưng chúng ta vẫn đoàn kết trong việc cam kết thực hiện những lời hứa của chúng ta. Mỗi người chúng ta có trách nhiệm đạt được sự tin cậy đối với chúng ta.

• Các đồng nghiệp của chúng ta tin tưởng rằng chúng ta sẽ đánh giá đúng và tôn trọng họ.

• Khách hàng và đối tác kinh doanh của chúng ta tin tưởng vào sự liêm chính của chúng ta.

• Các cổ đông của chúng ta tin tưởng vào trách nhiệm quản lý của chúng ta.

• Các cộng đồng trên khắp thế giới tin tưởng chúng ta sẽ là tập thể công dân có trách nhiệm.

Qui Tắc Đạo Đức này được xây dựng dựa trên những cam kết mà chúng ta thực hiện cho mỗi nhóm người này.


6

Trách Nhiệm Cá Nhân Việc đáp ứng các trách nhiệm của chúng ta sẽ làm cho doanh nghiệp của chúng ta thành công và phát triển, hôm nay và trong tương lai. Mỗi chúng ta được kỳ vọng:

• Hiểu và hành động theo đúng Qui Tắc này, các chính sách của AIG, các qui định và pháp luật hiện hành.

• Hãy tìm hướng dẫn từ cấp quản lý, cán bộ tuân thủ hoặc luật sư của AIG khi bạn có thắc mắc.

• Nhanh chóng báo cáo những lo lắng của bạn về những vi phạm có thể có đối với Qui Tắc này hoặc các qui định và pháp luật hiện hành cho cấp quản lý hoặc cho một trong những nơi liên hệ được liệt kê trên trang tiếp theo.

• Tham gia vào các khóa đào tạo về đạo đức và tuân thủ để cập nhật các chuẩn mực và yêu cầu hiện hành.

Không có lý do gì, kể cả mong muốn đạt được các mục tiêu kinh doanh, có thể là một lý do để vi phạm Qui Tắc này, Các chính sách AIG, pháp luật hoặc qui định. Trách Nhiệm Bổ Sung đối với những Người Quản Lý Mỗi người quản lý được kỳ vọng hoàn thành thêm những trách nhiệm sau đây:

• Nêu gương về những chuẩn mực đạo đức cao nhất đồng thời tạo ra và duy trì văn hóa tin cậy, trung thực, liêm chính và tôn trọng.

• Là người hỗ trợ cho nhân viên. Đảm bảo rằng họ nhận thức, hiểu, và biết cách vận dụng Qui Tắc này, các chính sách của AIG, các qui định và pháp luật hiện hành trong công việc hàng ngày của họ.

• Tìm sự trợ giúp từ những người quản lý khác, luật sư của AIG, cán bộ tuân thủ hoặc chuyên gia nhân sự khi không chắc chắn về việc nên phản ứng như thế nào là phù hợp trước một tình huống nào đó.

• Hãy luôn đi trước một bước. Thực hiện những hành động hợp lý để ngăn chặn và nhận dạng hành vi sai phạm. Báo cáo những tình huống có thể ảnh hưởng tới khả năng của nhân viên trong việc hành động một cách có đạo đức thay mặt AIG.

Đặt Câu Hỏi và Nêu Thắc Mắc Hầu hết các lo lắng thường gặp phải tại nơi làm việc có thể được giải quyết bằng cách nói chuyện và hợp tác với cấp quản lý, phòng Nhân Sự hoặc chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn. Ngoài ra, nhân viên của AIG có thể đặt câu hỏi, nêu lên những thắc mắc hoặc báo cáo những trường hợp không tuân thủ Qui Tắc này, các chính sách của AIG hoặc qui định và luật hiện hành bằng cách liên hệ theo một trong những cách sau:

• Nhóm Tuân Thủ Toàn Cầu của AIG theo số +1 646 857-1877 hoặc địa chỉ email [email protected].

• Đường Dây Trợ Giúp Tuân Thủ của AIG theo số +1 877 244-2210 hoặc trực tuyến tại địa chỉ www.aigcompliancehelpline.com. Đường Dây Trợ Giúp Tuân Thủ được điều hành bởi bên thứ ba độc lập cung cấp các báo cáo bằng văn bản cho Nhóm Tuân Thủ Toàn Cầu của AIG. Các giao tiếp với Đường Dây Trợ Giúp có thể được ẩn danh, tùy theo pháp luật địa phương và có thể được thực hiện bằng tất cả những ngôn ngữ chính.

Với những thắc mắc liên quan đến kế toán, kiểm soát kế toán nội bộ hoặc các vấn đề về kiểm toán, nhân viên có thể liên hệ với các bộ phận kể trên (ẩn danh thông qua đường dây trợ giúp) hoặc có thể nêu thắc mắc với Hội Đồng Kiểm Toán của Ban Giám Đốc bằng cách gửi email theo địa chỉ [email protected].

Thử Đặt Trên Báo Chí Để đưa ra quyết định phù hợp hơn • Nó có Hợp Pháp không?

• Nó có phù hợp với các Giá Trị và Chính Sách của AIG không nhỉ?

• Nó có Phù Hợp và Trung Thực không?

• Những hành động của tôi sẽ được hiểu như thế nào nếu chúng xuất hiện trên Báo Chí?

mailto:[email protected]


http://www.aigcompliancehelpline.com/




7

H&Đ

Đặt Câu Hỏi và Nêu Thắc Mắc H: Điều gì sẽ xảy ra khi tôi báo cáo tới Đường Dây

Trợ Giúp Tuân Thủ AIG? Đ: Sau thực hiện cuộc gọi, nhà cung cấp dịch vụ bên

ngoài sẽ chuyển tiếp báo cáo tới Nhóm Tuân Thủ Toàn Cầu của AIG. Nếu báo cáo được gửi trực tuyến, nhà cung cấp dịch vụ bên ngoài sẽ gửi báo cáo trực tiếp cho Nhóm Tuân Thủ Toàn Cầu.

1. Nếu yêu cầu tư vấn, bạn sẽ được liên lạc về vấn đề này và cung cấp các hướng dẫn và giải thích để bạn có thể đưa ra quyết định đúng.

2. Nếu bạn muốn báo cáo vi phạm bị nghi ngờ, nhà cung cấp dịch vụ bên ngoài sẽ ghi lại bất kỳ thông tin có liên quan nào và sẽ chuyển tiếp báo cáo tới Nhóm Tuân Thủ Toàn Cầu. Bất kỳ báo cáo nào liên quan đến kế toán, kiểm soát kế toán nội bộ, và các vấn đề kiểm toán sẽ được xem xét với các đại diện của Kiểm Toán Nội Bộ và sau đó, nếu cần thiết, được báo cáo cho Ủy Ban Kiểm Toán của Ban Giám Đốc AIG.

3. Nếu vấn đề được giải quyết phù hợp hơn bởi một tổ chức khác trong nội bộ AIG (ví dụ, pháp lý, Kiểm Toán Nội Bộ, An Ninh Toàn Cầu, Nguồn Nhân Lực), Nhóm Tuân Thủ Toàn Cầu có thể gửi báo cáo cho tổ chức đó để xử lý.

ĐẶT CÂU HỎI VÀ NÊU THẮC MẮC (tiếp theo) H: Tôi có thể báo cáo vi phạm và vẫn ẩn danh? Đ: AIG khuyến khích nhân viên trình báo có xác định

danh tính để thông tin có thể được điều tra kịp thời và triệt để. Khả năng của chúng tôi để trực tiếp liên hệ với một nhân viên đã nêu một mối quan tâm sẽ tiến hành bất kỳ cuộc điều tra nào. Tuy nhiên, theo luật địa phương hoặc hợp đồng lao động, bạn có thể lựa chọn ẩn danh khi trình báo một vấn đề tới Đường Dây Trợ Giúp Tuân Thủ của AIG.

H: Bảo mật và trả thù? Đ: Mọi cố gắng phù hợp sẽ được thực hiện, tuân theo

quy định và chính sách của AIG, để duy trì sự bảo mật của bất kỳ nhân viên nào có thiện chí trình báo vi phạm hoặc vi phạm bị nghi ngờ và để bảo vệ nhân viên khỏi sự trả thù.

Qui Định Không Trả Thù AIG nghiêm cấm trả thù bất kỳ nhân viên nào do báo cáo có thiện ý về hành vi thực sự hoặc bị nghi là vi phạm Qui Tắc này, chính sách của AIG khác, hoặc các qui định và pháp luật hiện hành, và vi phạm chính sách này có thể là căn cứ để xử lý kỷ luật. Kỷ Luật Việc vi phạm các điều luật, qui định hiện hành, Qui Tắc này, Chính Sách khác của AIG hoặc xúi giục người khác làm như vậy sẽ đặt danh tiếng của AIG trước sự rủi ro và do vậy có thể sẽ bị kỷ luật. Việc không báo cáo kịp thời những hành vi vi phạm của người khác được biết cũng có thể là hành vi vi phạm Qui Tắc này. Hình thức kỷ luật có thể bao gồm buộc thôi việc và mất hết những phúc lợi liên quan đến hợp đồng lao động.


8

H&Đ Các Trường Hợp Miễn Tuân Thủ Qui Tắc Thỉnh thoảng, AIG có thể sửa đổi hoặc từ bỏ một số điều khoản nhất định trong Qui Tắc này. Bất cứ nhân viên nào tin rằng một sự từ bỏ là thích hợp thì nên thảo luận vấn đề với cán bộ tuân thủ của đơn vị họ. Chỉ có Ban Giám Đốc AIG và Những người được ban giám đốc chỉ định hoặc Hội Đồng Quản Trị Công Ty mới có thể quyết định từ bỏ một điều khoản cụ thể trong qui tắc cho một viên chức điều hành của AIG.

Thực Hiện Cam Kết của Chúng Ta H: Bộ Phận Kinh Doanh của tôi đặt ra những mục

tiêu mà chúng tôi cần đạt được. Đôi khi tôi cảm thấy mình phải vi phạm Qui Tắc do chịu áp lực để đạt được những mục tiêu này. Như vậy có chấp nhận được không?

Đ: Không. Mặc dùng những doanh nghiệp thành công thường đặt ra những mục tiêu cao và cố gắng để đạt được chúng, bạn không bao giờ được vi phạm Qui Tắc hoặc các chính sách khác của AIG để đạt được những mục tiêu của bạn.

Đ: Người Quản Lý của chúng tôi thường không

làm gì khi có người thông báo với họ về hành vi có khả năng vi phạm. Bà đã gây khó cho những đồng nghiệp đã nêu ra vấn đề. Bây giờ tôi có một vấn đề: một người đồng nghiệp làm một điều gì đó sai. Tôi cần phải làm gì?

Đ: Hãy mạnh dạn nói lên sự thật. Qui Tắc của chúng ta nói rằng bạn cần báo cáo hành vi vi phạm và bạn có thể làm việc này mà không sợ bị trả thù. Mặc dù bắt đầu với người quản lý trực tiếp của bạn thường là cách tốt nhất để giải quyết thắc mắc, nếu bạn tin rằng làm như vậy không thích hợp hoặc tin rằng người quản lý của bạn sẽ không giúp được bạn, bạn nên nói chuyện với một thành viên trong ban lãnh đạo, phòng nhân sự, hoặc chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn. Ngoài ra, bạn có thể gọi điện hoặc gửi email cho Đường Dây Trợ Giúp Tuân Thủ của AIG.

H: Nếu tôi nghĩ rằng một điều luật địa phương

mâu thuẫn với Qui Tắc này, tôi cần làm gì? Đ: Nếu bạn tin rằng pháp luật địa phương mẫu thuẫn

với Qui Tắc, vui lòng thảo luận vấn đề này với chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn.


9

Cam Kết của Chúng Ta Đối Với Nhau Các công ty của AIG đã là những người tiên phong trên thế giới về bảo hiểm trong suốt 85 năm qua vì chúng ta luôn tin tưởng vào sức mạnh của sự đa dạng, những con người tài năng để tạo ra giá trị và hoạt động vì khách hàng và cổ đông. Sự Đa Dạng và Cơ Hội Toàn Cầu AIG cố gắng tuyển dụng và đề bạt những nhân viên tài năng nhất bằng việc cung cấp một môi trường năng động giúp đoàn kết những con người có kỹ năng và ý tưởng đa dạng lại với nhau. Một lực lượng lao động phức hợp, đa dạng sẽ thúc đẩy đổi mới và nâng cao vị thế của chúng ta với vai trò là người đi đầu trong thị trường toàn cầu. AIG dựa vào những đóng góp của những người bản địa hiểu rõ văn hóa tại quốc gia và địa hạt mà chúng ta có hoạt động kinh doanh tại đó. AIG đã luôn luôn cam kết tuyển dụng các chuyên gia bản địa và cung cấp cho những tài năng bản địa một môi trường làm việc tích cực, cơ hội lãnh đạo và sự đền đáp hợp lý. AIG cung cấp cho nhân viên những cơ hội để học hỏi, vươn xa trong công việc của họ, phát triển cùng với tổ chức và hưởng lợi tài chính. Tôn Trọng Lẫn Nhau Đối xử với nhau một cách tôn trọng có nghĩa là chúng ta không phân biệt đối xử dựa vào sắc tộc, màu da, tôn giáo, giới tính, nguồn gốc dân tộc, độ tuổi, sự khuyết tật, sự phục vụ trong quân đội, tình trạng hôn nhân, hoặc định hướng tình dục. Tôn trọng cũng có nghĩa là coi trọng những sự khác biệt của nhau. Chúng ta tôn trọng quan điểm của nhau và sẽ không đối xử với nhau theo cách quấy rối hoặc đe dọa.

Những Dấu Hiệu Cảnh Báo Quấy Rối • Những cử chỉ hoặc hành động tiếp xúc không

được đồng ý.

• Hiển thị hình ảnh về tình dục hoặc công kích hoặc những tài liệu khác.

• Những chuyện cười hoặc nhận xét (rõ ràng hoặc ám chỉ) về tình dục hoặc công kích.


10

H&Đ

Nơi Làm Việc An Toàn, Lành Mạnh và Bảo Đảm An Ninh AIG cam kết tiến hành kinh doanh theo cách bảo vệ sức khỏe, sự an toàn và an ninh của nhân viên và khách hàng của AIG khi họ ở trong các cơ sở của AIG. Những tình huống có thể gây nguy hại tới sức khỏe, sự an toàn, an ninh hoặc môi trường phải được nhanh chóng báo cáo cho ban quản lý hoặc Nhân Viên An Ninh thích hợp của công ty. Để tránh vi phạm an ninh, đe dọa, mất mát và mất cắp, tất cả nhân viên được yêu cầu phải luôn thận trọng tại nơi làm việc và trong khi thực hiện công việc của AIG. Thông báo cho cấp quản lý hoặc ban An Ninh Toàn Cầu về mọi vấn đề có thể ảnh hưởng tới an ninh của AIG, sự sẵn sàng khi có tình trạng khẩn cấp, hoặc hỏa hoạn và sự chuẩn bị cho an toàn sinh mạng. Sử Dụng Rượu và Ma Túy Nghiêm cấm sử dụng, bán, tàng trữ hoặc làm việc dưới sự ảnh hưởng của ma túy trái phép tại AIG. Việc sử dụng rượu quá mức hoặc không thích hợp trong khi làm việc cho AIG cũng bị nghiêm cấm.

Cam Kết Của Chúng Ta Đối Với Nhau H: Người giám sát và một số đồng nghiệp của tôi

kể chuyện hài có ngụ ý về tình dục mà tôi cảm thấy khó chịu. Tôi chưa khiếu nại vì tôi biết họ sẽ nói với tôi là hãy lo chuyện của mình hoặc rằng tôi vô cớ gây sự. Họ làm như vậy có đúng không?

Đ: Không, họ đã sai. Những chuyện hài có tính chất tình dục gây khó chịu, kể cả trong những cuộc nói chuyện riêng có thể bị người khác nghe thấy, có thể là một dạng quấy rối. Trước tiên, bạn nên tìm cách nói chuyện với người giám sát và các đồng nghiệp của bạn. Nếu làm như vậy không giải quyết được vấn đề, hoặc nếu bạn nghĩ làm như vậy sẽ bị trả thù hoặc những vấn đề khác, hãy nói chuyện với một người đại diện của phòng Nhân Sự hoặc liên hệ với chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn.

H: Sự đa dạng có phải chỉ là vấn đề ở Hoa Kỳ

không? Vì sao nó được bao gồm trong Qui Tắc cho một công ty toàn cầu như AIG?

Đ: Sự đa dạng là một vấn đề toàn cầu. Chúng ta luôn làm việc cùng nhau để sử dụng những nhân viên tài năng và triển vọng của lực lượng lao động toàn cầu đa dạng. Sự đa dạng là một trong những đóng góp chính cho sự thành công của của AIG. Để đưa ra những quyết định đúng đắn và phục vụ khách hàng của chúng ta trên khắp thế giới, chúng ta cần nhiều nhân viên có triển vọng và nguồn gốc khác nhau.

H: Tôi tình cờ nghe được người quản lý của tôi

thảo luận với những người cùng cương vị với bà về một số thông tin riêng có trong hồ sơ y tế của một đồng nghiệp. Tôi cần phải làm gì?

H: Thông tin y tế là tuyệt đối bí mật và được xem là Thông Tin Cá Nhân Nhạy Cảm. Việc chia sẻ thông tin này một cách không thích hợp là hành vi vi phạm chính sách của AIG và làm mất lòng tin. Bạn nên nêu vấn đề này với cán bộ lãnh đạo thích hợp. Nếu bạn thấy không thoải mái khi nêu vấn đề này với ban lãnh đạo, hãy báo cáo vấn đề với Phòng Nhân Sự hoặc chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn. Ngoài ra, bạn có thể liên hệ Đường Dây Trợ Giúp Tuân Thủ của AIG.

Thực Hiện Cam Kết của Chúng Ta Tôn Trọng Lẫn Nhau • Cung cấp cho nhân viên cơ hội dựa vào hiệu suất

và đặc tính thích hợp với hiệu suất công việc.

• Tuân thủ luật lao động và tuyển dụng tại địa phương bao gồm luật điều chỉnh việc phân biệt đối xử và quấy rối.

• Cung cấp môi trường làm việc không có quấy rối.

• Hãy nêu những thắc mắc bạn có thể có liên quan đến môi trường làm việc của bạn với bộ phận nhân sự hoặc chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn.


11

Sự Riêng Tư Của Nhân Viên AIG tôn trọng thông tin cá nhân và tài sản của nhân viên. Tuy nhiên, AIG phải thực hiện các bước: (1) đảm bảo tuân thủ Qui Tắc này và các chính sách khác của AIG; (2) bảo vệ nhân viên, tài sản, cơ sở vật chất và công việc của AIG; (3) bảo vệ và quản lý Thông Tin Công Ty của AIG, bao gồm Thông Tin Cá Nhân, và đảm bảo thông tin chỉ được sử dụng cho các mục đích kinh doanh hợp pháp; (4) phòng ngừa, phát hiện và điều tra các hoạt động tội phạm, (5) hỗ trợ điều tra nội bộ, tranh chấp hoặc các thủ tục tố tụng khác và giao ước (6) đáp ứng yêu cầu từ các nhà quản lý, chính phủ hoặc các cơ quan công quyền, và (7) đảm bảo hiệu quả hoạt động kinh doanh. Với các mục đích này và phạm vi cho phép theo luật hiện hành, AIG có thể: (1) giám sát, rà soát và đánh giá nhân viên sử dụng hệ thống công nghệ thông tin của AIG, bao gồm, nhưng không giới hạn: máy tính, email, các hệ thống mạng và nhắn tin tức thời, các thiết bị di động, điện thoại và hệ thống thoại khác, họp qua video và các hệ thống video khác, nguồn in ấn và scan, hệ thống truy cập theo khóa thẻ, và các thông tin được máy tính xử lý khác: (2) giám sát và rà soát các đoạn video an ninh ghi hình và ghi âm trực tiếp, và truy cập các hồ sơ có thể liên hệ với tài sản và các cơ sở vật chất khác của AIG mà nhân viên và khách có thể truy cập, và (3) thanh tra, rà soát, sao chép và lưu trữ tài liệu, và các mục khác, trong phạm vi tài sản và các cơ sở vật chất của AIG (chẳng hạn như tại các máy trạm, trong các văn phòng bàn, tủ hồ sơ và địa điểm lưu trữ khác). Tùy theo luật pháp địa phương, nhân viên sẽ không kỳ vọng có sự bảo mật liên quan đến sử dụng hệ thống công nghệ thông tin, tài sản hoặc các cơ sở vật chất khác của AIG, hoặc đối với bất kỳ mục nào trong một hệ thống, tài sản hoặc các cơ vật chất của AIG.

Những Ví Dụ Về Thông Tin Công Ty AIG Bao Gồm: • Bảo Mật Khách Hàng/Nhân Viên

Thông tin không công khai về, hoặc thuộc, khách hàng của chúng ta và khách hàng của các đối tác kinh doanh của chúng ta, các bên thứ ba khác mà chúng ta hợp tác kinh doanh, và Nhân viên AIG. Thông tin Bảo Mật Khách Hàng/Nhân Viên có thể bao gồm Thông Tin Cá Nhân

• Thông Tin Cá Nhân: Các thông tin nhận dạng một cá nhân, chẳng hạn như tên, địa chỉ, số điện thoại hoặc mã số nhân viên.

• Bảo Mật Công Ty: Thông tin kinh doanh nhạy cảm cao, chẳng hạn như kế hoạch sáp nhập và mua lại, bí mật thương mại và các báo cáo kiểm toán nội bộ.

• Bị Giới Hạn: Các thông tin kinh doanh của AIG khác không mang tính nhạy cảm như "Bảo Mật Công Ty", nhưng vẫn phải giữ bí mật trong phạm vi AIG, chẳng hạn như thư tín nội bộ giữa nhân viên AIG, thiết kế sản phẩm hiện tại và trong tương lai và chi tiết hiệu suất; phát triển và nghiên cứu sản phẩm. Tham khảo Chính Sách Xử Lý Thông Tin Toàn Cầu AIG để biết thêm về các loại thông tin.


12

Cam Kết Của Chúng Ta Trong Thị Trường AIG được biết đến với khả năng kinh doanh. Chúng ta cạnh tranh mạnh mẽ để tạo ra cơ hội mới cho các khách hàng của chúng tôi và bản thân mình. Chúng ta tìm kiếm lợi thế cạnh tranh chỉ thông qua các hoạt động kinh doanh hợp pháp và đạo đức. Sự Riêng Tư của Khách Hàng và Bảo Mật Dữ Liệu Khách hàng của chúng ta kỳ vọng chúng ta xử lý và bảo vệ Thông Tin Bí Mật Khách Hàng, bao gồm Thông Tin Cá Nhân mà họ chia sẻ với chúng ta. Không bao giờ làm tổn hại đến lòng tin của khách hàng bằng việc tiết lộ Thông Tin Bí Mật Khách Hàng, bao gồm Thông Tin Cá Nhân, cho những người không có nhu cầu kinh doanh hợp pháp để truy cập thông tin như vậy hoặc theo cách trái với các chính sách bảo mật và các thông báo của AIG. Việc phân loại thông tin là Thông Tin Cá Nhân có thể khác nhau tùy theo từng quốc gia. Những nhân viên xử lý thông tin của khách hàng có trách nhiệm hiểu và tuân thủ các qui định của pháp luật hiện hành về an toàn thông tin và bảo mật dữ liệu. Trong mọi trường hợp, chúng ta phải duy trì biện pháp bảo vệ thực chất, quản trị và kỹ thuật cho Thông Tin Bí Mật Khách Hàng, bao gồm Thông Tin Cá Nhân. Chúng ta phải đặc biệt thận trọng tuân thủ pháp luật, các qui định và chính sách khi chia sẻ Thông Tin Cá Nhân với các bên thứ ba khác (kể cả cho mục đích kinh doanh hợp pháp) và chuyển Thông Tin Cá Nhân qua biên giới quốc gia. Nếu bạn có bất cứ câu hỏi nào về an toàn thông tin và/hoặc bảo mật dữ liệu, hãy tham vấn với người quản lý của mình, luật sư hoặc chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn.


13

Xung Đột Quyền Lợi Không thể sử dụng vị trí của bạn tại AIG để thu lợi cá nhân hoặc giành lợi thế một cách không chính đáng cho bạn hoặc một thành viên trong gia đình. Cần phải tránh bất kỳ tình huống tạo ra, hoặc thậm chí có vẻ tạo ra xung đột quyền lợi giữa lợi ích cá nhân và lợi ích của AIG. Chính Sách Xung Đột Quyền Lợi Nhân Viên Của AIG đưa ra các ví dụ hỗ trợ nhân viên trong việc xác định các xung đột tiềm năng và đưa ra các quy trình để báo cáo các xung đột tiềm năng đó. Những xung đột quyền lợi tiềm năng cần được báo cáo cho cấp quản lý, người quản lý sẽ hợp tác với chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn hoặc, trong trường hợp của một nhân viên của công ty AIG, tới Người Đứng Đầu Tuân Thủ hay người đại diện của AIG, để xác định cách xử lý tình huống tốt nhất. Nhân viên không được tham gia trong việc tiến hành hoặc giao dịch đang tranh cãi cho đến khi họ nhận được chấp thuận bằng văn bản để làm như vậy bởi những người có thẩm quyền trong Chính Sách này.

Các Cơ Hội của Công Ty AIG cấm nhân viên của mình lấy về cho mình hoặc chuyển cho một bên thứ ba một cơ hội kinh doanh được phát hiện thông qua việc sử dụng tài sản công ty, thông tin hoặc vị trí của AIG, trừ khi AIG đã được cung cấp và từ chối cơ hội này. AIG cấm nhân viên của mình không được sử dụng tài sản công ty, thông tin hoặc vị trí để thu lợi cá nhân để loại trừ AIG cũng như cạnh tranh với AIG. Mối Quan Hệ Cá Nhân Những thành viên gần gũi trong gia đình và những cá nhân mà bạn có mối quan hệ gần gũi không bao giờ được gây ảnh hưởng không phù hợp tới các quyết định trong công việc của bạn.

Thực Hiện Cam Kết Của Chúng Ta Xung Đột Lợi Ích • Luôn đưa ra các quyết định vì lợi ích tốt nhất

của AIG và khách hàng của chúng ta – chứ không phải vì lợi ích cá nhân.

• Luôn nhận thức về việc những hoạt động cá nhân có thể dẫn đến những xung đột tiềm năng, chẳng hạn như việc nhận một công việc thứ hai hoặc đầu tư vào một khách hàng, nhà cung cấp hoặc đối thủ cạnh tranh của AIG.

• Hãy thảo luận với người quản lý của bạn về bất kỳ tình huống nào có thể được hiểu là một xung đột quyền lợi tiềm năng.

• Giải quyết trước những tình huống có thể đặt lợi ích của bạn, những người trong gia đình bạn hoặc bạn của bạn vào một xung đột tiềm năng với AIG.


14

Hoạt Động Bên Ngoài Trong một số trường hợp, hoạt động bên ngoài có thể tạo ra biểu hiện xung đột lợi ích tiềm năng. AIG tôn trọng quyền riêng tư của tất cả các nhân viên của mình. Tuy nhiên, trừ khi bạn đang ở tại một quốc gia mà việc báo cáo đó bị cấm bởi pháp luật địa phương và/hoặc các luật lệ, bạn phải tiết lộ các hoạt động bên ngoài vốn có thể dẫn đến sự chồng lặp thực tế hoặc được nhận thức như vậy và/hoặc các xung đột giữa lợi ích cá nhân của bạn và lợi ích của AIG. Các hoạt động sau đây có thể được xem là mâu thuẫn và cần được báo cáo cho nhân viên tuân thủ chỉ định và người quản lý của bạn, như được nêu dưới đây, để đảm bảo rằng bất kỳ mâu thuẫn tiềm năng nào đều được xử lý và giải quyết sớm nhất: • Làm việc với công ty hoặc tổ chức thương mại bên

ngoài, dù là với tư cách là nhân viên, thành viên ban giám đốc, cán bộ, người được ủy thác, đối tác hay tư vấn, và đặc biệt là bất kỳ công ty nào hiện đang có hoạt động kinh doanh hoặc tìm kiếm hoạt động kinh doanh với AIG, công ty đang cạnh tranh hoặc tìm cách cạnh tranh với AIG; cần văn bản phê duyệt của người quản lý của bạn trước khi tham gia vào loại hoạt động bên ngoài này; đồng thời mỗi yêu cầu phải được gửi tới nhân viên tuân thủ chỉ định như một phần trong quy trình phê duyệt. Văn bản phê duyệt từ cấp Quản lý và bộ phận Tuân thủ phải được gia hạn hàng năm, và tại bất kỳ thời điểm nào có sự thay đổitrong văn bản phê duyệt gốc.

• Làm việc được trả lương với một quỹ tài trợ, tổ chức từ thiện hoặc phi lợi nhuận, hoặc nơi bạn giữ một vị trí liên quan đến trách nhiệm tài chính(ví dụ: làm Thủ quỹ, thành viên của Ủy ban Kiểm toán hoặc thành viên của Ủy ban Đầu tư); cần có văn bản phê duyệt của người quản lý của bạn trước khi tham gia vào loại hoạt động bên ngoài này đồng thời mỗi yêu cầu phải được gửi tới nhân viên tuân thủ chỉ định của bạn như một phần trong quy trình phê duyệt. Văn bản phê duyệt từ cấp Quản lý và bộ phận Tuân thủ phải được gia hạn hàng năm, và tại bất kỳ thời điểm nào có sự thay đổi trong văn bản phê duyệt gốc. Quy định này không áp dụng đối với công việc là một thành viên ban quản lý, hiệp hội công quản hoặc đơn vị tương tự tại nơi mà bạn cư trú, hoặc một công ty cổ phần, quỹ tín thác hoặc

đơn vị tương tự được thành lập cho lợi ích của bạn hoặc cho tài sản haykế hoạch về thuếcủa gia đình

• Làm việc với một quỹ tài trợ, tổ chức từ thiện hoặc phi lợi nhuận có mối quan hệ kinh doanh với AIG. Loại hình hoạt động bên ngoài này không cần phải được phê duyệt, miễn là bạn không được trả tiền và không có biểu hiện mâu thuẫn lợi ích tiềm năng hoặc thực tế. Nếu bạn thắc mắc có hay không một mâu thuẫn như vậy, hãy thảo luận với nhân viên tuân thủ chỉ định của bạn.


15

Hoạt Động Bên Ngoài (tiếp theo) • Diễn thuyết, nói chuyện hoặc phục vụ trong một cuộc

thảo luận mà bạn được trả thù lao. Nếu bạn được trả thù lao cho loại hoạt động này, bạn phải thông báo trước bằng văn bản cho nhân viên tuân thủ chỉ định của bạn về bất kỳ khoản tiền nào nhận được và bạn có thể bị yêu cầu trao số tiền nhận được cho AIG. Ngoài ra, bất kỳ tài liệu nào được sử dụng trong bài diễn thuyết, nói chuyện hoặc cuộc thảo luận có thể cần phải được xem xét trước khi trình bày nhằm đảm bảo phù hợp với đơn vị kinh doanh hoặc chính sách của AIG.

• Làm việc với tư cách một công chức, một người được bổ nhiệm của một cơ quan chính phủ hoặc làm việc cho văn phòng dân cử; cần có văn bản phê duyệt trước từ Giám đốc Tuân thủ của AIG hoặc người được chỉ định của họ cũng như người quản lý của bạn. Văn bản phê duyệt phải được gia hạn khi nào hết hạn và trước khi tái đắc cử hoặc tái bổ nhiệm.

Để tránh thậm chí là những biểu hiện bên ngoài của bất kỳ mẫu thuận lợi ích nào đối với AIG, bất cứ khi nào bạn tham gia vào những hoạt động ủng hộ cộng đồng ngoài các chương trình được AIG tài trợ bạn không bao giờ được ngụ ý sự chấp thuận của AIG trong những hoạt động này

Quà Tặng và Chiêu Đãi Những món quà nhỏ và chiêu đãi thích hợp có thể giúp tăng cường mối quan hệ kinh doanh, nhưng những nhã ý kinh doanh này, bất kể nhận hay trao bởi nhân viên của AIG, phải không được gây ảnh hưởng không hợp lý đến các quyết định kinh doanh. Nếu bạn được đề nghị tặng một món quà không đáp ứng các tiêu chí được đặt ra trong mục quà tặng hoặc chiêu đãi thích hợp trên trang này, hãy lịch sự từ chối món quà hoặc buổi chiêu đãi. Nếu việc từ chối một món quà có thể gây xúc phạm hoặc làm tổn hại mối quan hệ kinh doanh, hãy chấp nhận món quà này thay mặt AIG và nộp báo cáo nhận quà bằng văn bản cho người quản lý của bạn trong vòng 30 ngày. Món quà phải được chuyển cho người quản lý của bạn, người quản lý sẽ cùng với cán bộ tuân thủ xác định cách xử lý hợp lý món quà này. Tiền mặt hoặc những thứ tương đương với tiền mặt, bao gồm phiếu tặng quà, séc, séc du lịch hoặc thư chuyển tiền, chứng khoán đầu tư, phiếu khoán có thể chuyển nhượng, thanh toán cho phí thẻ tín dụng hoặc những vật tương tự, không thể được nhận hoặc trao tặng như một món quà – bất kể giá trị. Các đơn vị kinh doanh có thể áp dụng các hạn chế bổ sung về quà tặng, chiêu đãi và các yêu cầu báo cáo.


16

Quà Tặng Và Chiêu Đãi Viên Chức, Nhân Viên Hoặc Cán Bộ Chính Phủ AIG tham gia kinh doanh với nhiều khách hàng sở hữu hoặc kiểm soát chính phủ. Những khách hàng này có thể bao gồm các ngân hàng trung ương, bộ tài chính, quỹ hưu trí và các doanh nghiệp khác (bao gồm cả các hãng hàng không và ngân hàng thương mại). Nhiều trong số các đại diện của khách hàng có thể được coi là quan chức chính phủ theo luật chống tham nhũng địa phương hoặc quốc tế hiện hành. Do đó, các nhân viên có liên hệ với khách hàng của chính phủ phải nhận thức các vấn đề và rủi ro tiềm tàng có thể phát sinh trong các giao dịch với những khách hàng như vậy. Khi tặng quà và chiêu đãi cho những khách hàng như vậy cần phải tiến hành chăm sóc đặc biệt. Bất kỳ quà tặng, chiêu đãi hoặc du lịch nào phải phù hợp với Chính Sách Chống Tham Nhũng của AIG và pháp luật địa phương. Nhiều trong số các nước AIG thực hiện công việc kinh doanh giới hạn giá trị quà tặng, chiêu đãi và du lịch mà các quan chức chính phủ tương ứng của họ có thể chấp nhận.

Thực Hiện Cam Kết của Chúng Ta Quà Tặng và Chiêu Đãi • Không bao giờ cho phép nhận hoặc tặng quà và

chiêu đãi cho mục đích công việc để gây ảnh hưởng không chính đáng đến các quyết định kinh doanh.

• Xin nhớ rằng nếu người tặng không có mặt thì việc chiêu đãi phải tuân thủ các chính sách quà tặng.

• Tôn trọng sự nhạy cảm địa phương và văn hóa khi trao đổi quà tặng và chiêu đãi cho mục đích công việc.

• Không cung cấp hoặc chấp nhận những món quà có giá trị quá cao hoặc sự chiêu đãi hậu hĩnh.

• Không trao tặng bất cứ thứ gì có thể được xem là hối lộ, thanh toán hoặc quà tặng không thích hợp khác. Khi tặng quà hoặc chiêu đãi các quan chức chính phủ, hãy tuân thủ Chính Sách Chống Tham Nhũng của AIG.

• Không gạ gẫm quà tặng, đặc ân, hoặc chiêu đãi.

• Báo cáo bất kỳ món quà nào có giá trị trên 150 đô la Mỹ cho người quản lý của mình và chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn, và trao món quà này cho họ xử lý.

• Cần có sự phê duyệt bằng văn bản của một người quản lý trước khi tặng một món quà có giá trị trên $150 USD.

Quà tặng hoặc chiêu đãi, bất kể được nhận hoặc trao, cần: • Có mục đích công việc cụ thể.

• Hợp thị hiếu và không quá mức hoặc quá đáng.

• Không trao đổi thường xuyên với cùng một nguồn.

• Được cho phép bởi các chính sách của AIG và của tổ chức của người nhận.

• Hợp lý, bình thường, theo phong tục thông thường và hợp pháp tại quốc gia hoặc khu vực chúng được trao đổi.

• Không nhằm mục đích gây ảnh hưởng không chính đáng đến các quyết định kinh doanh.

• Nếu là một món quà, nó phải có giá trị không vượt quá $150 USD.


17

Quà Tặng Và Chiêu Đãi Viên Chức, Nhân Viên Hoặc Cán Bộ Chính Phủ (tiếp theo) Ngoài việc tuân thủ Chính Sách Chống Tham Nhũng của AIG, toàn bộ các hình thức du lịch, quà tặng và chiêu đãi tặng cho một quan chức chính phủ phải tuân thủ Chính Sách Quản Lý Chi Phí của AIG, Chính Sách Chiêu Đãi và Du lịch của AIG và bất kỳ chính sách kinh doanh hiện hành của địa phương nào. Mối Quan Hệ với Đối Tác Kinh Doanh Các đối tác kinh doanh của chúng ta đóng vai trò như sự mở rộng của AIG. Khi làm việc thay mặt cho AIG, các đối tác kinh doanh được yêu cầu tuân thủ tinh thần của Qui Tắc, Qui Tắc Đạo Đức Bên Thứ Ba AIG và bất kỳ điều khoản hợp đồng hiện hành nào. Các đối tác kinh doanh không được thực hiện những hành động bị cấm hoặc được xem là không phù hợp đối với một nhân viên. Tất cả chúng ta phải đảm bảo rằng khách hàng, nhà sản xuất, đại lý, và nhà cung cấp không lợi dụng mối quan hệ với AIG hoặc sử dụng tên của AIG liên quan đến bất kỳ giao dịch gian lận, phi đạo đức hoặc thiếu trung thực nào. Các đối tác kinh doanh của AIG được yêu cầu không khuyến khích nhân viên hoặc những người khác hợp tác kinh doanh với AIG vi phạm các qui chuẩn của Qui Tắc. Đa Dạng Nhà Cung Cấp AIG hợp tác với nhiều nhà cung cấp khác nhau. Chúng ta đặc biệt đánh giá cao nhà cung cấp cùng tham gia chia sẻ cống hiến và cam kết của AIG đối với sự đa dạng và trách nhiệm xã hội. Mỗi người chúng ta được yêu cầu hỗ trợ Chương Trình Đa Dạng Hóa Nhà Cung Cấp của AIG bằng việc khuyến khích sử dụng những nhà cung cấp đáp ứng các điều kiện của chương trình.

Thực Hiện Cam Kết Của Chúng Ta Mối Quan Hệ với Đối Tác Kinh Doanh • Hãy tìm hiểu về các thông lệ kinh doanh của các

đại lý và các đại diện khác của AIG để đảm bảo chúng ta sử dụng các phương tiện thích hợp để cung cấp dịch vụ.

• Thực hiện các biện pháp kiểm tra thích hợp liên quan đến các đại diện, các nhà tư vấn và nhà thầu độc lập tiềm năng trước khi sử dụng dịch vụ của họ.

• Không gây áp lực hoặc khuyên khích các nhà cung cấp hoặc đại lý của AIG tham gia vào các hoạt động không chính đáng.

• Đối xử tôn trọng và quan tâm tới các nhà cungcấp, đại lý, và các đại diện khác.


18

Giao Dịch Lành Mạnh AIG chỉ tìm kiếm những lợi thế cạnh tranh thông qua các hoạt động kinh doanh hợp pháp và có đạo đức. Mỗi người chúng ta phải làm việc theo cách công bằng với khách hàng, nhà cung cấp dịch vụ, nhà cung cấp và đối thủ cạnh tranh của chúng ta. Không làm mất uy tín các đối thủ cạnh tranh hoặc sản phẩm và dịch vụ của họ. Việc lợi dụng bất kỳ ai một cách không hợp lý thông qua sự xuyên tạc, che đậy, lạm dụng thông tin đặc quyền, cố tình trình bày sai những số liệu thực tế hoặc bất kỳ hoạt động không lành mạnh nào sẽ không được dung thứ tại AIG.

Chống Độc Quyền và Cạnh Tranh Lành Mạnh AIG cạnh tranh quyết liệt và công bằng trên khắp thế giới. Chúng ta cố gắng duy trì và phát triển doanh nghiệp của mình dựa trên những sản phẩm và dịch vụ ưu việt hơn - chứ không phải dựa trên những hành động sai trái hoặc chống cạnh tranh. Chúng ta cố gắng hiểu và tuân thủ luật cạnh tranh và chống độc quyền toàn cầu.

Các điều luật này này khá phức tạp. Những nhân viên không chắc chắn về hành động thích hợp cần tham vấn với cán bộ tuân thủ được chỉ định cho đơn vị của họ để biết thêm thông tin và để làm rõ thêm. Các hướng dẫn sau đây sẽ giúp đảm bảo tiến hành kinh doanh công bằng và cạnh tranh phù hợp. Tiến hành: • Cạnh tranh quyết liệt và hợp pháp trên mọi thị trường mà

AIG tham gia, đưa ra tất cả các quyết định kinh doanh vì lợi ích tốt nhất của AIG.

• Chỉ lấy thông tin về các đối thủ cạnh tranh của AIG từ những nguồn hợp pháp và thích hợp.

• Chỉ nhận xét về các đối thủ cạnh tranh; sản phẩm hoặc dịch vụ của họ dựa vào thông tin thực tế.

Không: • Thỏa thuận chính thức hoặc không chính thức với một

đối thủ cạnh tranh để ấn định giá hoặc các điều khoản bán hàng khác, khống chế đấu thầu, đặt ra mức sản phẩm hoặc doanh số, hoặc phân chia khách hàng, thị trường, hoặc lãnh thổ.

• Thảo luận bất kỳ vấn đề nào sau đây với một đối thủ cạnh tranh: giá, thầu, doanh số bán hàng, hoa hồng, điều khoản bán hàng, lợi nhuận, biên lợi, chi phí, sản phẩm, hàng tồn kho, cung cấp, kế hoạch tiếp thị hoặc những thông tin nhạy cảm cạnh tranh khác.

• Tham gia hội họp với các đối thủ cạnh tranh, trong đó thông tin nhạy cảm cạnh tranh, bao gồm những chủ đề được đề cập trong hai mục ở trên, được thảo luận.

• Thỏa thuận với những người khác ở bên ngoài AIG về những nhà cung cấp hoặc khách hàng nào sẽ cùng hợp tác kinh doanh.

• Thực hiện so sánh không có căn cứ hoặc sai sự thật về các đối thủ cạnh tranh hoặc sản phẩm/ dịch vụ của họ.

• Lấy thông tin nhạy cảm cạnh tranh từ các đối thủ cạnh tranh của AIG hoặc những người được biết là có nghĩa vụ giữ bí mật thông tin cho các đối thủ cạnh tranh này.

Thực Hiện Cam Kết Của Chúng Ta Giao Dịch Lành Mạnh • Tiến hành kinh doanh với khách hàng và nhà cung

cấp theo cách chứng tỏ cam kết của chúng ta đối với sự cạnh tranh lành mạnh.

• Cung cấp thông tin thị trường chân thực và chính xác.

• Chỉ thu thập thông tin về các đối thủ cạnh tranh thông qua phương tiện hợp pháp, phù hợp và theo cách củng cố sự liêm chính của AIG.

• Không sử dụng những phương pháp không chính đáng hoặc đáng ngờ để thu thập thông tin về các đối thủ cạnh tranh.

• Không trình bày sai bản thân hoặc mục đích giao dịch kinh doanh với khách hàng tiềm năng, khách hàng hiện thời hoặc đối tác kinh doanh của AIG.


19

Thông Tin Cạnh Tranh AIG nghiêm cấm việc sử dụng những biện pháp phi pháp hoặc phi đạo đức để lấy thông tin bí mật của đối thủ cạnh tranh hoặc nhà cung cấp, bao gồm cả các bí mật thương mại. Chỉ lấy thông tin cạnh tranh từ các đối thủ cạnh tranh của AIG từ những nguồn hợp pháp và thích hợp. Không lấy thông tin nhạy cảm cạnh tranh từ các đối thủ cạnh tranh của AIG hoặc những người được biết là có nghĩa vụ giữ bí mật thông tin cho các đối thủ cạnh tranh này. Không lấy, tiết lộ hoặc sử dụng bí mật thương mại của người khác một cách không chính đáng. Những đề nghị cung cấp thông tin bí mật có thể đã được lấy một cách không chính đáng phải được báo cáo ngay cho chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn.

Những Dấu Hiệu Cảnh Báo Chống Độc Quyền và Cạnh Tranh Lành Mạnh Luật chống độc quyền và cạnh tranh khác nhau, tùy theo mỗi quốc gia và tiểu bang. Những khác biệt này dẫn đến việc một số hoạt động nhất định có thể được cho phép ở một số quốc gia hoặc tiểu bang nhưng có thể bị cấm ở một số quốc gia hoặc tiểu bang khác. Nếu bạn gặp phải bất kỳ hoạt động nào được nêu dưới đây và không chắc chắn những hoạt động này có hợp pháp hay không, hãy liên hệ với chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn để được tư vấn về những bước tiếp theo:

• Tìm cách khống chế hoặc kiểm soát giá bán lại của khách hàng.

• Bán bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ nào kèm theo việc mua một sản phẩm khác của một khách hàng.

• Đề nghị cung cấp cho một khách hàng mức giá hoặc điều kiện ưu đãi hơn mức giá và điều kiện được cung cấp cho một đối thủ cạnh tranh của khách hàng ở vị trí tương tự.

• Hạn chế khách hàng hoặc nhà cung cấp trong việc giao dịch với một đối thủ cạnh tranh.

• Bán sản phẩm hoặc dịch vụ dưới mức chi phí hoặc chính sách giá không lành mạnh khác hoặc hoạt động khuyến mại.

Những Dấu Hiệu Cảnh Báo Thận Trọng khi Lấy Thông Tin Cạnh Tranh như: • Lưu giữ tài liệu hoặc hồ sơ máy tính từ những

công ty trước đó.

• Gây áp lực hoặc khuyến khích nhân viên mới của AIG nói về thông tin bí mật của các công ty cũ.

• Lấy thông tin thông qua bất kỳ hành vi nào có thể được hiểu là “do thám”, “gián điệp” hoặc hành vi bạn không sẵn sàng tiết lộ đầy đủ.

• Tin tưởng một cách không hợp lý vào tuyên bố của bên thứ ba rằng thông tin kinh doanh được thu thập chính đáng.


20

H&Đ Cam Kết Của Chúng Ta Trong Thị Trường H: Có phải luật về tính riêng tư của dữ liệu chỉ áp

dụng đối với dữ liệu cá nhân nhạy cảm, như là dữ liệu y tế, số an sinh xã hội, số thẻ tín dụng và số tài khoản trợ cấp đúng không?

Đ: Không. Luật về tính riêng tư của dữ liệu thường áp dụng với tất cả thông tin xác định hoặc liên quan tới một cá nhân cụ thể. Ví dụ như địa chỉ email, chi tiết liên hệ, sở thích, thoại, và hình ảnh của khách hàng tất cả đều là Thông Tin Cá Nhân được bảo hộ bởi luật về tính riêng tư của dữ liệu khi thông tin như vậy có thể liên kết với một cá nhân có thể nhận dạng.

H: Một mục đích công việc hợp lệ cho việc nhận

quà hoặc chiêu đãi có nghĩa là gì? Đ: Nhân viên AIG được AIG trả tiền để làm việc vì lợi

ích của AIG. Một ví dụ về mục đích công việc hợp lệ cho việc nhận chiêu đãi là ăn trưa với đối tác kinh doanh để thảo luận những vấn đề công việc và xây dựng mối quan hệ làm việc thân thiết hơn. Ngược lại, việc nhận quà là những đồ vật cá nhân, như là đồ trang sức, không giúp ích cho công việc của AIG. Những món quà như vậy cần được từ chối vì chúng có thể làm tổn hại đến lòng trung thành của nhân viên hoặc tạo ra một nghĩa vụ trước người trao quà.

H: Để giúp tôi làm việc tốt hơn tại AIG, tôi giữ

nhiều tài liệu từ công ty trước đây của tôi. Các tài liệu này mô tả những sáng kiến tiếp thị mà công ty cũ của tôi đã sử dụng. Tôi có thể sử dụng những tài liệu này tại AIG không?

Đ: Nếu những tài liệu này có chứa thông tin bí mật hoặc thông tin độc quyền của công ty cũ của bạn thì bạn không thể sử dụng hoặc chia sẻ thông tin này. AIG yêu cầu tất cả nhân viên tôn trọng những hạn chế trong việc tiết lộ và sử dụng thông tin bí mật lấy được từ công ty cũ hoặc bên thứ ba khác. Bạn không nên sử dụng hoặc chia sẻ thông tin này cho tới khi tham vấn với chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn.


21

Cam Kết Của Chúng Ta đối với Cổ Đông Các cổ đông tin tưởng gửi gắm tài sản của họ cho chúng ta. AIG bảo vệ các tài sản này bằng việc hành động liêm chính trong tất cả các hoạt động kinh doanh của chúng ta. Báo Cáo Tài Chính Cổ đông, đối tác kinh doanh, cơ quan giám sát và công chúng dựa vào các báo cáo tài chính của chúng ta để đưa ra quyết định. Các báo cáo tài chính của chúng ta phải trung thực, đầy đủ, kịp thời, công bằng, chính xác và dễ hiểu. Để đảm bảo chúng ta đáp ứng nhất quán với các tiêu chuẩn này, chỉ những nhân viên được ủy quyền mới có thể cung cấp báo cáo tài chính cho người bên ngoài. Hồ Sơ Kinh Doanh Chính Xác Hồ sơ kinh doanh cần luôn được chuẩn bị một cách trung thực và chính xác. Không được làm sai lệch hoặc sửa đổi thông tin về hồ sơ kinh doanh. Chúng ta không được thiếu trung thực hoặc gian lận trong việc lưu giữ hồ sơ của AIG, hoặc tìm cách gây nhầm lẫn cho cấp quản lý, nhân viên kiểm toán, cơ quan giám sát hoặc cổ đông của AIG. Hồ sơ kinh doanh bao gồm thông tin ở bất kỳ dạng nào, bao gồm bản cứng, hồ sư điện tử, email, tin nhắn tức thời, video và băng sao lưu. Lưu Trữ Tài Liệu Chúng ta phải luân tuân thủ tất cả các chính sách hiện hành về quản lý hồ sơ (“Chính sách RIM”). Các chính sách này áp dụng cho việc lưu giữ và xử lý tất cả các thông tin được tạo ra, được nhận hoặc duy trì bởi AIG ở bất kỳ dạng nào, bao gồm nhưng không giới hạn trong bản cứng, hồ sơ điện tử, email, tin nhắn tức thời, video và băng sao lưu.

Chúng ta phải duy trì thông tin cần thiết có giá trị quan trọng cho hoạt động và quản lý của AIG và/hoặc thông tin theo yêu cầu của pháp luật, quy định, hoặc lưu giữ kinh doanh ("Hồ Sơ Công Ty") trong thời hạn quy định trong Lịch Lưu Trữ thích hợp. Tuy nhiên, Những Hồ Sơ Ngoài Công Ty, bao gồm bản sao, bản phác thảo, thông tin tạm thời và Hồ Sơ Công Ty có thời gian lưu giữ đã hết hạn theo Lịch Lưu Trữ áp dụng cần được hủy miễn là chúng không nằm trong Thông Báo Bảo Quản.


22

Quản Lý Hồ Sơ (tiếp theo) Thông Báo Bảo Quản là một chỉ thị tới nhân viên yêu cầu bảo quản tài liệu hoặc thông tin - cho dù trên giấy tờ hoặc chứng từ điện tử và bất cứ nơi nào lưu trữ hoặc duy trì liên quan đến thẩm tra, điều tra, kiện tụng, trát tòa hoặc thủ tục pháp lý khác của chính phủ. Khi bạn nhận được Thông Báo Bảo Quản, bạn phải thực hiện ngay các bước để bảo quản - và không được xóa, hủy, hoặc thay đổi bằng bất cứ cách nào - bất kỳ tài liệu và thông tin nào thuộc hạng mục được quy định trong Thông Báo Bảo Quản cho đến khi bạn nhận được thông báo bằng văn bản rằng Thông Báo Bảo Quản không còn hiệu lực, bất kể thời gian lưu giữ trong Lịch Lưu Trữ áp dụng đã hết hạn. Câu hỏi về Bảo tồn Thông báo phải được gửi đến các cá nhân đã ban hành Thông báo Bảo tồn. Bảo Vệ các Nguồn Lực của AIG Để phục vụ tốt nhất khách hàng và cổ đông của chúng ta, cần đặc biệt thể hiện việc giữ gìn và sử dụng thích hợp các nguồn lực của chúng ta. Tài Sản Hữu Hình Tải sản của AIG, bao gồm bất động sản, hạ tầng cơ sở dữ liệu, thiết bị và nguồn cung cấp, phải được bảo vệ để tránh sử dụng sai, hư hỏng, trộm cắp hoặc những hình thức sử dụng không phù hợp khác.

Bảo Mật Cá Nhân Tất cả các nhân viên có trách nhiệm cảnh giác về an toàn và bảo mật. AIG hoạt động tại nhiều địa điểm khác nhau và cơ sở trên khắp thế giới; các chính sách và thông lệ khác nhau có thể khả thi hơn ở các phạm vi quyền hạt khác nhau. Các câu hỏi liên quan đến an toàn, bảo mật cần được gửi đến Nhóm Bảo Mật Toàn Cầu của AIG hoặc nhân viên bảo mật địa phương hoặc khu vực. Sở Hữu Trí Tuệ Tài sản sở hữu trí tuệ của AIG là một tác phẩm sáng tạo hay phát minh, thường có giá trị thương mại. Có là năm loại quyền sở hữu trí tuệ liên quan tới công việc kinh doanh của AIG: nhãn hiệu hàng hoá và nhãn hiệu dịch vụ, bản quyền, tên miền, bằng sáng chế, bí mật thương mại. Mỗi người chúng ta được yêu cầu bảo vệ tài sản sở hữu trí tuệ thuộc sở hữu của AIG và đối tác kinh doanh của AIG và tôn trọng tài sản sở hữu trí tuệ của các bên thứ ba.

Thực Hiện Cam Kết Của Chúng Ta Sở Hữu Trí Tuệ • Không sử dụng tài sản sở hữu trí tuệ của AIG một

cách không chính đáng.

• Không tiết lộ tài sản sở hữu trí tuệ chưa được công bố mà không được phê chuẩn.

• Bảo hộ tài sản sở hữu trí tuệ của AIG bằng cách đăng ký, hoặc giúp người khác đăng ký sáng chế, nhãn hiệu, dấu hiệu dịch vụ hoặc bản quyền phù hợp.

• Không sử dụng tài sản sở hữu trí tuệ của công ty cũ nếu không được phép.

• Không sử dụng hoặc sao chép phần mềm hoặc tài liệu, trừ khi được xác định rõ trong hợp đồng cấp phép. AIG tôn trọng các giới hạn được đặt cho phần mềm bởi các nhà phát triển hoặc nhà phân phối.


23

Ngân quỹ Các nguồn ngân quỹ của AIG cần được sử dụng một cách hợp lý và chỉ cho công việc kinh doanh của AIG. Thẻ tín dụng của công ty được cấp cho nhân viên để thanh toán cho các chi phí kinh doanh không được sử dụng cho các chi phí cá nhân. Mỗi người chúng ta có trách nhiệm bảo vệ nguồn ngân quỹ của AIG để tránh sử dụng sai hoặc trộm cắp và đảm bảo rằng AIG nhận được giá trị tốt từ việc chi tiêu nguồn ngân quỹ của AIG. Chúng ta chỉ yêu cầu thanh toán cho những chi phí kinh doanh thực, hợp lý và được phép. Hệ Thống Công Nghệ Thông Tin Hệ thống công nghệ thông tin của AIG bao gồm nhưng không giới hạn, máy tính, hệ thống mạng, email và các hệ thống nhắn tin tức thời, các thiết bị di động, điện thoại và hệ thống thoại khác, họp qua video và các hệ thống video khác, nguồn in ấn và quét ảnh, hệ thống truy cập theo khóa thẻ, và các thông tin được máy tính xử lý khác. Mỗi người chúng ta có trách nhiệm bảo vệ các hệ thống này và dữ liệu có trong các hệ thống này để tránh truy cập không chính đáng, hư hỏng hoặc trộm cắp. Ngoài ra, hệ thống công nghệ thông tin của AIG là tài sản của AIG và nhằm mục đích cho công việc kinh doanh. Trừ khi bị cấm bởi Chính Sách của AIG hoặc pháp luật hiện hành hoặc hợp đồng lao động, nhân viên sử dụng hệ thống công nghệ thông tin của AIG cho cho mục đích cá nhân không thường xuyên, tình cờ, thích hợp có thể được phép nếu việc sử dụng không không làm gián đoạn hiệu suất làm việc của bạn, có tác động quá mức tới hoạt động của hệ thống công nghệ thông tin, hoặc vi phạm bất kỳ chính sách, hướng dẫn, tiêu chuẩn khác nào của AIG hoặc pháp luật hiện hành. Tuy nhiên, theo yêu cầu pháp luật hiện hành, khi bạn sử dụng hệ thống công nghệ thông tin của AIG bạn không nên kỳ vọng vào sự riêng tư vì những hệ thống như vậy có thể được AIG kiểm tra, giám sát và rà soát cho các mục đích hợp pháp được nêu trong phần Sự Riêng Tư Của Nhân Viên của Qui Tắc này.

Tin nhắn và các giao tiếp khác được gửi hoặc nhận sử dụng các hệ thống công nghệ thông tin của AIG không được sử dụng để tạo, lưu trữ hoặc chuyển thông tin mang tính thù địch, ác ý, phi pháp, có nội dung tình dục, phân biệt đối xử, quấy rối, tục tĩu, lạm dụng, hoặc xúc phạm. Các hệ thống này cũng không được sử dụng để cố ý truy cập vào những trang mạng hoặc các dịch vụ trực tuyến khác có chứa nội dung tương tự.

Những Dấu Hiệu Cảnh Báo Tuân theo những điều sau để Bảo Vệ Thông Tin Nhạy Cảm của Chúng Ta • Thảo luận thông tin bí mật lớn tiếng hoặc trong môi

trường mở khi người khác có thể nghe thấy.

• Thảo luận thông tin độc quyền của AIG với các bên thứ ba khi không được phép và không có cam kết không tiết lộ thông tin.

• Thảo luận về thông tin độc quyền của AIG với khách hàng hoặc nhà cung cấp mà không có sự phê chuẩn thích hợp và kiến thức về tình trạng của mối quan hệ là bí mật hay không bí mật.

• Hủy các bản nháp và ghi chú bí mật không đúng cách.


24

H&Đ Cam Kết của Chúng Ta đối với Cổ Đông Đ: Tôi nghĩ tôi tìm thấy một lỗi trong Bảng tóm tắt

tài chính được lập bởi một chuyên viên kiểm toán bên ngoài. Thông tin được gửi để công bố trước công chúng. Tôi cần làm gì để nêu thắc mắc của tôi?

Đ: Bạn cần thông báo ngay cho người có trách nhiệm giải quyết vấn đề. Lỗi có nhiều khả năng là lỗi nghiêm trọng. Bạn có trách nhiệm nêu ngay thắc mắc của mình với những cá nhân thích hợp. Nếu không chắc chắn, hãy liên hệ với người quản lý của bạn, cán bộ tuân thủ của đơn vị bạn, Đường Dây Trợ Giúp Tuân Thủ theo số +1 877 244-2210 hoặc gửi email cho Đường Dây Nóng về Kế Toán theo địa chỉ [email protected].

H: Người giám sát của tôi yêu cầu tôi chuẩn bị

một lệnh mua dịch vụ có giá $30,000 USD. Người quản lý của tôi chỉ có quyền chi $25,000 USD. Tôi có thể chia lệnh này thành hai lệnh mua hàng để tránh phải xin phê duyệt ở cấp cao hơn không?

Đ: Không, bạn không thể làm như vậy. Việc xin phê duyệt không đúng qui định sẽ vi phạm Chính Sách của AIG, chính sách này đảm bảo rằng các kiểm soát hoạt động kế toán nội bộ phù hợp được duy trì và hoạt động hiệu quả. Nếu bạn thấy không thoải mái khi nêu vấn đề với người giám sát của bạn, hãy nói với chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn.

H: Tôi tham gia vào một cuộc họp với một số

người quản lý khác của AIG trong một phòng hội thảo tại một khách sạn. Vào giờ ăn trưa, mọi người để máy tính xách tay trong phòng. Tôi cảm thấy không yên, nhưng tôi cũng làm như họ. Tôi có nên làm một điều gì khác không?

CAM KẾT CỦA CHÚNG TA ĐỐI VỚI CỔ ĐÔNG (tiếp theo) Đ: Có, đáng lẽ bạn nên giải quyết tình huống này theo

cách khác. Máy tính xách tay và thông tin trong chúng là tài sản của AIG và thường có dữ liệu bí mật hoặc nhạy cảm. Bạn có trách nhiệm đảm bảo rằng thiết bị và thông tin đượ c bảo vệ tránh thất lạc, mất trộm hoặc vô tình bị lộ. Bạn và các đồng nghiệp của bạn đáng lẽ phải bảo đảm an ninh cho thiết bị hoặc phòng họp hoặc yêu cầu ai đó ở lại trông giữ thiết bị.

H: Tôi mới phát hiện ra rằng các nhân viên của

một nhà cung cấp đã được trao quyền truy cập rộng vào các mạng của chúng ta. Tôi không nghĩ họ cần quyền truy cập đó để thực hiện công việc của họ. Liệu việc này có đặt thông tin của AIG trước những rủi ro không? Tôi cần phải làm gì?

Đ: Bạn có thể đúng, nhưng bạn có thể không có tất cả thông tin. Trước tiên bạn nên thảo luận về tình huống này với người quản lý của mình. Nếu cần có thêm hành động, bạn hoặc người quản lý của mình cần liên hệ với chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn.



25

Cam Kết Của Chúng Ta Với Tư Cách Là công dân có trách nhiệm Thông qua các sản phẩm, dịch vụ và hoạt động kinh doanh có trách nhiệm của chúng ta, AIG cố gắng cải thiện chất lượng cuộc sống trong mọi quốc gia nơi chúng ta có hoạt động kinh doanh. Khuyến khích tuân thủ pháp luật và qui định áp dụng đối với công việc của chúng ta trên cơ sở công dân có trách nhiệm. Sự Bền Vững Thông qua các hoạt động bền vững, mỗi chúng ta có thể góp phần giúp AIG đóng góp tích cực cho xã hội và môi trường. Các hoạt động bảo hiểm môi trường của chúng ta dẫn đầu trong việc cung cấp các giải pháp khuyến khích một môi trường sạch và an toàn hơn. Các đơn vị bảo hiểm của chúng ta có kinh nghiệm lâu năm trong việc giúp đỡ khách hàng phục hồi từ những thảm họa tự nhiên. Qua nhiều năm, các công ty của AIG đã đầu tư vào việc phát triển “nguồn vốn xanh” đầu tư vào các dự án và công nghệ mang lại lợi ích cho môi trường. Việc đầu tư vào các quốc gia trên khắp thế giới nơi chúng ta có hoạt động kinh doanh là chiến lược cốt lõi mang lại lợi ích cho các nền kinh tế địa phương và là chiến lược có truyền thống lâu đời tại AIG. Đóng Góp Từ Thiện AIG cam kết lâu dài tới sự tham gia cộng đồng và đóng góp từ thiện. Các công ty của AIG đền đáp những cộng đồng mà họ phục vụ bằng cách tổ chức và hỗ trợ các hoạt động tình nguyện và các chương trình tiếp cận cộng đồng, thông qua Chương Trình Tài Trợ Tương Hợp của mình và thông qua Quỹ Cứu Trợ Thiên Tai, hỗ trợ trên phạm vi rộng cho các nạn nhân của các thảm họa tự nhiên và nhân tạovà các trường hợp khẩn cấp trên toàn thế giới. AIG cũng tạo điều kiện cho nhân viên của mình Nghỉ Tình Nguyện để hỗ trợ các hoạt động tăng cường và phục vụ cộng mà nhân viên tham gia. Bất kỳ câu hỏi nào liên quan đến các chương trình này cần chuyển tới Nhóm Giao Tiếp Công Ty của AIG.

Hoạt Động Chính Trị

Luật pháp và các quy định chi phối các hoạt động, vận động hành lang, và đóng góp chính trị là khá phức tạp. Nhóm Quan Hệ Tiểu Bang hoặc Liên Bang Hoa Kỳ hoặc Nhóm Quan Hệ Chính Phủ và Pháp Chế Toàn Cầu đảm bảo hoạt động nào được phép và thống nhất với chiến lược kinh doanh của AIG. Các hoạt động chính trị bị hạn chế được nêu chi tiết trong Chính Sách Vận Động Hành Lang và Hoạt Động Chính Trị của AIG.


26

Hoạt Động Chính Trị (tiếp theo) • Không nhân viên nào được liên hệ với các quan chức

chính phủ được chỉ định hoặc bầu trong các hoạt động chính trị hoặc vận động hành lang đại diện cho AIG mà chưa có sự nhất trí trước của Nhóm Quan Hệ Tiểu Bang hoặc Liên Bang Hoa Kỳ hoặc Nhóm Quan Hệ Chính Phủ và Pháp Chế Toàn Cầu.

• Quỹ và tài sản của AIG không bao giờ được phép sử dụng cho mục đích chính trị mà chưa có sự nhất trí trước của Nhóm Quan Hệ Tiểu Bang hoặc Liên Bang Hoa Kỳ hoặc Nhóm Quan Hệ Chính Phủ và Pháp Chế Toàn Cầu

• Chỉ những đại diện đã được ủy quyền mới được thay mặt AIG đóng góp cho các ứng cử viên chính trị tranh cử cho một vị trí công.

Các hoạt động chính trị hay lợi ích của cá nhân không được xung đột với các trách nhiệm của AIG hoặc hàm ý có sự hỗ trợ của AIG. Trong các hoạt động chính trị tình nguyện, không nhân viên nào được phép sử dụng danh tiếng của AIG để ngụ ý đến tài trợ hay xác nhận, hay sử dụng tài nguyên của công ty trừ khi được luật pháp cho phép. Nhân viên AIG cân nhắc ứng cử cho một vị trí công trước hết phải được cho phép bằng văn bản của Giám Đốc Tuân Thủ AIG và không được sử dụng tên của AIG, ngoài việc nêu tên AIG là nhà tuyển dụng của mình. Giao Dịch Cổ Phiếu Khi tiến hành công việc kinh doanh của AIG, các nhân viên thường tìm hiểu thông tin qua tài liệu về AIG hoặc các công ty khác trước khi thông tin được công bố tới công chúng. Giao dịch chứng khoán trong khi đang sở hữu các thông tin không được công bố, hoặc "mách nước" thông tin này cho những người khác là đi ngược lại chính sách của AIG và vi phạm pháp luật.

Những hạn chế về giao dịch chứng khoán - cả chứng khoán của AIG và của các công ty khác - được trình bày chi tiết trong Chinhs Chính Sách Giao Dịch Nội Gián của AIG (áp dụng cho tất cả các nhân viên và những người thân trong gia đình của bạn). Thông thường:

• Bạn không thể mua hoặc bán chứng khoán của AIG trong khi đang sở hữu các thông tin không được công khai liên quan đến AIG.

• Bạn không thể mua hoặc bán chứng khoán của công ty khác nếu bạn đang sở hữu các thông tin không được công bố về công ty đó có được trong quá trình làm việc với AIG.

• Khi bạn đang sở hữu các thông tin không được công bố về AIG, hoặc về bất kỳ công ty nào khác nếu những thông tin này có được trong quá trình làm việc với AIG, bạn không được chuyển (hoặc "mách nước") thông tin đó cho người khác hoặc khuyến cáo bất cứ ai mua hoặc bán chứng khoán của AIG hoặc công ty đó.

Toàn bộ các nhân viên bị cấm tham gia vào các hoạt động sau đây:

• Tham gia vào các giao dịch rào chắn rủi ro bằng cách sử dụng cổ phiếu của AIG.

• “Bán khống” cổ phiếu của AIG; và

• Giao dịch cổ phiếu phái sinh, chẳng hạn như quyền chọn “bán” hoặc “mua”, trao đổi hoặc vay thế chấp liên quan đến cổ phiếu của AIG.

Có những hạn chế bổ sung về những nhân viên là "Cán Bộ Được Chỉ Định" và "Người Truy Cập" như những điều khoản được quy định trong Chính Sách Giao Dịch Nội Gián của AIG. Trước khi tham gia vào bất kỳ hoạt động kinh doanh chứng khoán nào, hãy tham khảo Chính Sách Giao Dịch Nội Gián của AIG để xác định xem giao dịch của bạn có được cho phép hay không theo Chính sách. Ngoài ra, nhân viên của một số công ty con của AIG cũng có thể phải tuân theo các chính sách giao dịch nội gián khác, bao gồm sự chấp thuận trước và báo cáo các yêu cầu liên quan đến hoạt động kinh doanh cá nhân của mình. Bất kỳ câu hỏi nào về Chính sách hoặc các quy tắc và hạn chế được mô tả ở trên, nên được chuyển tới Nhóm Chứng Khoán Công Ty thuộc Phòng Pháp Lý Toàn Cầu của AIG.


27

Phòng Chống Rửa Tiền AIG cam kết đáp ứng các trách nhiệm để giúp ngăn chặn việc rửa tiền và tài trợ cho khủng bố. Các trách nhiệm này thường bao gồm việc xác định khách hàng, giám sát hoạt động của khách hàng và báo cáo hoạt động đáng ngờ hoặc không bình thường theo luật hiện hành. Nhân viên được yêu cầu tuân thủ các chương trình chống rửa tiền được thiết lập bởi AIG và các bộ phận kinh doanh của AIG. Các hoạt động đáng ngờ cần phải được báo cáo nhanh chóng. Hãy liên hệ với người quản lý của bạn hoặc cán bộ tuân thủ chịu trách nhiệm về phòng chống rửa tiền ngay sau khi bạn lo lắng rằng một hoạt động có thể là không bình thường hoặc đáng ngờ. Để biết thêm thông tin về chủ đề này, vui lòng tham khảo Chính Sách Chống Rửa Tiền Toàn Cầu của AIG.

Cấm Vận Kinh Tế, Luật Chống Tẩy Chay và Luật Kiểm Soát Hoạt Động Xuất Khẩu Theo luật pháp Hoa Kỳ và các chương trình cấm vận kinh tế hiện hành khác, nhân viên bị cấm không tiến hành hoạt động kinh doanh với hoặc mang lại lợi ích: (1) các cá nhân hoặc thực thể được chỉ định (tham gia vào hoặc có liên hệ tới một số hoạt động, bao gồm khủng bố toàn cầu, phổ biến vũ khí hạt nhân hoặc buôn bán các chất ma tuý); và (2) một số quốc gia, các chính phủ của họ (bao gồm các nhân viên chính phủ và thực thể thuộc sở hữu của chính phủ) cũng như các công dân và các thực thể tư nhân tại các quốc gia này. Để xác định xem một bên thứ ba có phải là đối tượng của những lệnh cấm này hay không, hãy tham vấn với cán bộ tuân thủ của đơn vị kinh doanh. Là một tổ chức toàn cầu, nhân viên của AIG có thể được yêu cầu tuân theo lệnh cấm vận kinh tế hoặc luật cấm vận nhiều quản hạt. Vì luật pháp của các quốc gia có thể mâu thuẫn nhau, trong tình huống như vậy, điều quan trọng là bạn cần liên hệ với cán bộ tuân thủ của đơn vị kinh doanh. Nhân viên của AIG bị cấm không được tham gia các cuộc tẩy chay không được Chính Phủ Hoa Kỳ ủng hộ. Nếu bạn được yêu cầu tham gia, hoặc cung cấp thông tin có thể được sử dụng đẩy mạnh hoạt động tẩy chay như vậy, hãy ngay lập tức báo cáo cho chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn. Các nhân viên cũng phải tuân thủ các qui định của pháp luật hiện hành về kiểm soát hoạt động xuất khẩu. Để xác định xem việc xuất khẩu hoặc tái xuất khẩu có là đối tượng của việc kiểm soát hoặc lệnh cấm không, hãy tham vấn với chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn. Để biết thêm thông tin về các chủ đề này, vui lòng tham khảo Chính Sách Trừng Phạt Kinh Tế AIG, Chính Sách Chống Tẩy Chay Toàn Cầu AIG, và Chính Sách Kiểm Soát Xuất Khẩu Toàn Cầu AIG.


28

Giao Tiếp với Công Chúng Chỉ những cá nhân được phép làm như vậy mới có thể phát biểu thay mặt cho AIG, và thông tin họ cung cấp phải đầy đủ, công bằng, kịp thời và dễ hiểu. Tất cả các câu hỏi từ các phương tiện truyền thông không được bình luận và phải chuyển tới Các Ban Truyền Thông Công Ty của AIG hoặc tới nhóm hỗ trợ đơn vị kinh doanh được hỏi. Nhân viên không được phép phát biểu hoặc trả lời các câu hỏi từ các phương tiện truyền thông mà không được ủy quyền. Toàn bộ các yêu cầu từ các nhà môi giới kinh doanh, nhà phân tích, nhà quản lý đầu tư, các chuyên gia thị trường chứng khoán khác và các cổ đông của AIG không được bình luận và phải được chuyển ngay tới Phòng Quan Hệ Nhà Đầu Tư Công Ty AIG. Nếu bất kỳ thông tin liên quan đến tài liệu không được công bố rộng rãi về AIG bị vô tình tiết lộ trong bất kỳ trường hợp giao tiếp bên ngoài nào, cần thông báo ngay lập tức cho Tổng Cố Vấn AIG để việc công bố công khai có thể được thực hiện kịp thời. Giao Tiếp với những Người Quản Lý và các Quan Chức Chính Phủ Khác Các yêu cầu từ các cơ quan giám sát – bên ngoài mối quan hệ quản lý bình thường của AIG – phải được báo cáo ngay lập tức cho cán bộ tuân thủ trong đơn vị của bạn và Nhóm Pháp Chế Toàn Cầu của AIG theo các tiêu chí đã được thiết lập trước khi phản hồi. Các yêu cầu liên quan đến báo cáo tài chính có thể được trả lời bởi những người quản lý tài chính được ủy quyền. Trả lời cho các cơ quan giám sát phải bao gồm thông tin đầy đủ, đúng thực thế và chính xác. Trong quá trình kiểm tra theo qui định, không được che giấu, hủy hoặc thay đổi tài liệu, cũng không được nói dối hoặc đưa ra những tuyên bố gây nhầm lẫn cho các cơ quan giám sát. Các yêu cầu từ các nhân viên kiểm toán cũng phải tuân theo các tiêu chuẩn tương tự.

Truyền thông xã hội Sử dụng các phương tiện truyền thông xã hội có thể ảnh hưởng đến danh tiếng của AIG. Phương tiện truyền thông xã hội, hoặc các trang web và các công cụ trực tuyến cho phép người sử dụng tương tác với nhau, có thể dẫn tới tiết lộ thông tin bí mật hoặc độc quyền của AIG, việc truyền những lời bình luận quấy rối, đe dọa, phỉ báng hoặc phân biệt đối xử trái pháp luật về Công ty, nhân viên và/hoặc khách hàng, hoặc vi phạm luật pháp địa phương, tiểu bang hoặc liên bang, hoặc các quy tắc của các tổ chức tự quản lý. Mặc dù hầu hết các trang web truyền thông xã hội không thể truy cập qua các hệ thống công nghệ thông tin của AIG, AIG quan tâm đến việc bạn sử dụng các phương tiện truyền thông xã hội ở cả trong và ngoài phạm vi công việc. Trừ khi bạn đã được cấp quản lý ủy quyền đại diện cho AIG, khi sử dụng các phương tiện truyền thông xã hội, bạn cần thể hiện rõ ràng rằng các quan điểm được đưa ra là của riêng mình, dù trong trường hợp nào cũng không được tạo ấn tượng rằng bạn đang phát biểu thay mặt cho AIG. Bất kỳ câu hỏi nào về việc sử dụng các phương tiện truyền thông xã hội hoặc các chính sách áp dụng quản lý việc sử dụng các phương tiện truyền thông xã hội, cần được chuyển tới chuyên viên tuân thủ của đơn vị kinh doanh, Phòng Giao Tiếp Công Ty AIG hoặc Phòng Quan Hệ Nhân Viên Toàn Cầu. Giao Dịch với Chính Phủ Việc hợp tác với các chính phủ có thể nảy sinh những rủi ro khác với kinh doanh trong thị trường thương mại. Các điều luật liên quan đến việc ký kết hợp đồng với các cơ quan quốc tế, liên bang, tiểu bang và địa phương thường nghiêm ngặt và phức tạp hơn. Một số hoạt động và hành vi nhất định có thể được chấp nhận trong môi trường thương mại có thể bị cấm trong lĩnh vực công. Do vậy bạn nên tham vấn với cấp quản lý, hoặc chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào về việc hợp tác với các pháp nhân của chính phủ.


29

H&Đ Chống Tham Nhũng và Hối Lộ Chúng ta không bao giờ được sử dụng những phương tiện không chính đáng để gây ảnh hưởng tới phán xét kinh doanh của người khác. Không có nhân viên, đại lý hoặc nhà thầu độc lập nào có thể đưa hối lộ hoặc cung cấp những lợi ích không chính đáng khác cho một người khác để có được hoặc giữ mối quan hệ làm ăn hoặc một lợi thế không bình đẳng trong bất kỳ giao dịch kinh doanh nào. Không được trả tiền hoặc hứa trả một thứ gì đó có giá trị cho một quan chức hoặc nhân viên của chính phủ để có được hoặc giữ mối quan hệ làm ăn hoặc để có được một lợi thế không chính đáng. Quan chức chính phủ có thể bao gồm ban quản lý cấp cao của các doanh nghiệp do chính phủ kiểm soát hoặc sở hữu một phần hay toàn bộ. Luật chống hối lộ cũng cấm tạo ra những sổ sách và hồ sơ thiếu chính xác hoặc sai lệch và yêu cầu các công ty phát triển và duy trì những biện pháp kiểm soát hợp lý liên quan đến tài sản và công việc kế toán của công ty. Tất cả các nhân viên và cán bộ, dù ở đâu, được yêu cầu tuân thủ Đạo Luật về Chống Hối Lộ Nước Ngoài của Hoa Kỳ, ngoài luật chống tham nhũng của quốc gia mà họ đang ở. Mọi nhân viên của AIG biết được, hoặc nghi ngờ chính đáng về một hành vi vi phạm các điều luật, qui định hoặc chính sách này phải báo cáo ngay lập tức cho chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của mình.

Cam Kết Của Chúng Ta với Tư Cách Là Tập Thể Công Dân H: Tôi nghe được từ người quản lý của tôi là một

nhà cung cấp mới sẽ được sử dụng liên quan đến một sản phẩm mới được phát triển sẽ được công bố trong bốn tuần nữa. Việc đầu tư vào nhà cung cấp đó có vẻ như là một ý tưởng đầu tư tuyệt vời. Tôi có thể cho những người khác biết không?

Đ: Không. Loại thông tin này được xem là thông tin quan trọng, không công bố rộng rãi. Bạn không thể giao dịch trong khi sở hữu nó, bạn cũng không thể chia sẻ thông tin này với người khác.

H: Nếu tôi được một thành viên của giới truyền

thông yêu cầu bình luận về triển vọng tài chính của AIG, liệu tôi có thể đưa ra ý kiến của mình nếu tôi nêu rõ đây là ý kiến riêng của mình không?

Đ: Bạn không được đưa ra bất kỳ lời bình luận nào hoặc ý kiến cá nhân nào cho báo chí trước khi được phòng Truyền Thông Công Ty của AIG chấp thuận. Bạn nên chuyển tất cả các câu hỏi từ giới truyền thông đến phòng Truyền Thông của Công Ty.

H: Một cán bộ cấp cao của một công ty nhà nước

đã đề nghị rằng nếu chúng ta tặng tiền cho một tổ chức từ thiện địa phương, anh ta tin rằng những nỗ lực bán hàng của chúng ta tại quốc gia anh ta sẽ được đón nhận nhiệt tình hơn. Tôi không thoải mái với vấn đề này. Tôi cần phải làm gì?

Đ: Bạn đã đúng khi cảm thấy không thoải mái. Việc trả tiền này có thể vi phạm luật chống hối lộ. Hãy thảo luận tình huống này với chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn.


30

Qui Tắc Đạo Đức của AIG không phải là một hợp đồng lao động. Không có gì trong Qui Tắc có thể được hiểu như một lời hứa thuộc bất kỳ loại nào hoặc là sẽ tạo ra một hợp đồng liên quan đến tiền lương hoặc bất kỳ điều kiện làm việc nào. Nhân viên của AIG có quyền vô điều kiện chấm dứt mối quan hệ lao động của họ vào bất kỳ lúc nào, vì bất kỳ lý do gì, với điều kiện phải tuân thủ mọi hợp đồng lao động bằng văn bản. Cũng tương tự như vậy, tùy theo pháp luật hiện hành và bất kỳ hợp đồng lao động nào, AIG có quyền sa thải hoặc kỷ luật bất kỳ nhân viên nào có hoặc không có nguyên nhân chính đáng hoặc cảnh báo trước.

qui tắc Đạo Đức - aigcorporate.com … · tác kinh doanh, cổ đông và cộng đồng...

Documents