projeto acreditar workshop - sicoob cecresp 18/4/2012
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Projeto AcreditarProjeto AcreditarWorkshop - Sicoob CecrespWorkshop - Sicoob Cecresp
18/4/201218/4/2012
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AGENDA
1. Introdução
• Breve histórico
• Decisões que definiram os princípios básicos para a reestruturação dos processos de crédito e cadastro
• Cronograma –
2. Ações e projetos em desenvolvimento - Visão geral
3. Cadastro Único do Sicoob - Capes
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ASPECTOS REGULATÓRIOS E MELHORES PRÁTICASASPECTOS REGULATÓRIOS E MELHORES PRÁTICAS
GESTÃO CENTRALIZADA DO RISCOS DE CRÉDITORESOLUÇÃO CMN 3.721/09
Fundamento/Origem
PLANEJAMENTO ESTRATÉGICO DO SICOOB 2010/2012
AUMENTO DA PARTICIPAÇÃO DO SICOOB NO MERCADO DE CRÉDITO
PLANEJAMENTO ESTRATÉGICO DO SICOOB 2010/2012
AUMENTO DA PARTICIPAÇÃO DO SICOOB NO MERCADO DE CRÉDITO
Propósito
• Renovação do SISBR Crédito
• Solução integral
• Redução de custos/Economia de escala
Projeto Acreditar
Pilar 1Uniformização
Pilar 1Uniformização
Pilar 3Automatização
Pilar 3Automatização
Pilar 2 Modernização
Pilar 2 Modernização
• Melhores práticas
• Processos modernos, ágeis e adaptados à realidade do Sicoob
• Ações sistêmicas
• Soluções corporativas - Compartilhamento
• Arcabouço normativo único
O Projeto foi concebido com a
finalidade de:
Competitividade
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Ação coletiva, integrada e sistêmica
Ação coletiva, integrada e sistêmica
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OBJETIVOS DO PROJETO
Uniformizar conceitos, modelos, processos, sistemas e controles, visando maior segurança sistêmica e racionalização de custos, observadas as particularidades de cada público-alvo do Sicoob.
Otimizar processos (informatização) e racionalizar modelos de decisão, visando ganhar agilidade e competitividade frente à rede bancária.
Orientar e fornecer condições sistêmicas para a evolução/renovação dos módulos de crédito do SISBR (Renovação – Etapa Crédito).
Criar condições e ferramentas para a Gestão integrada do risco de crédito, incluindo os requisitos da Resolução 3721/09.
Implantar sistema integrado de acompanhamento e gestão para propiciar massa crítica para tratamento estatístico mais refinado e contribuir para a compreensão mais abrangente do risco de crédito sistêmico.
• O trabalho foi dividido em 14 Pontos de Homologação (PH), guardando aderência com o processo de crédito.
• Em cada PH foram avaliados aspectos jurídicos, de capacitação, de sistemas computacionais, estrutura organizacional, normatização/controle e outros próprios de cada PH.
• A documentação de cada PH foi estruturada na forma de apresentação, na qual foram relacionados todos os conceitos envolvidos, as conclusões, eventuais
proposições e as manifestações.
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Conteúdo do Projeto
Revisão de todo o processo de crédito para identificar as lacunas em relação às melhores práticas de mercado.
PH ASSUNTO00 Proposta de Trabalho01 Estratégia (1)02 Cadastro03 Análise de Tomadores (2)04 Proposta05 Documentação06 Vistoria07 Estudo08 Decisão09 Formalização10 Conformidade11 Liberação12 Condução13 Cobrança e Recuperação14 Gestão
(1) Inclui Mercados, Políticas e Canais(2) Inclui Risco, Limite e Projetos Investimento
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Cronograma – FASE I
COMITÊ PATROCINADOR
Marco Aurélio AlmadaDiretor Presidente Bancoob
ÊnioDiretor Bancoob
RubensDiretor Bancoob
José SalvinoDiretor Presidente Sicoob
Confederação
AbelardoDiretor Sicoob Confederação
Ricardo AntônioDiretor Sicoob Confederação
COMITÊ TÉCNICO(COTEC)
Alessandro FelicianoSicoob Central MT MS
Antônio BelloniSicoob Central Goiás
César Ricardo LazarinoSicoob Central PR
Eder LemkeSicoob Central ES
Éderson BatistaSicoob Central NE
Enivaldo GagliardiSicoob Central Cocecrer
Dângelo DallaSicoob Central SC
Erediana RibeiroSicoob Central Cecresp
Francisco BarbosaSicoob Central Norte
Gabriel dos SantosSicoob Central Bahia
Jander WendellSicoob Central Amazônia
José OsvaldoSicoob Central Crediminas
Marcos ChavesBancoob
Dionísio CarvalhoSicoob Confederação
Juliano de AndradeSicoob Central DF
Pérola SallesSicoob Central Cecremge
Cláudio HalleyBancoob
Marcelo CarneiroBancoob
Murilo CastellanoBancoob
Paulo RibeiroBancoob
Daniela CancianSicoob Confederação
GRUPO DE TRABALHO (GT)
Anderson MárcioSicoob Confederação
Andresa FláviaBancoob
Carlos HenriqueBancoob
Claudio WeberBancoob
Cristine NoletoSicoob Confederação
Aparecida MargarethBancoob
Eduardo MaraziSicoob Confederação
COORDENADOR DO GTFrancisco Neto
Bancoob Deislane GamaBancoob
Atualizado em 13/03/2012
Organograma do Projeto Acreditar
Juliana MusardoBancoob
COORDENADORPaulo Ribeiro
Bancoob
Com apoio das áreas técnicas Confed/Bancoob/Centrais e Singulares
Com apoio das áreas técnicas Confed/Bancoob/Centrais e Singulares
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CRONOGRAMA – Visão Macro
Ações Estágio
Fase I DiagnósticoProposições Gerais
Concluído19/8/2010
Fase IINormatizaçõesRevisão dos processosDesenvolvimento/Aprimoramento de Sistemas
Em andamento
Fase IIIImplementações Em andamento 2013
60 ações aprovadas60 ações aprovadas
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1. Política de Crédito do Sicoob (Resolução Sicoob Confederação nº 031 –
30/4/2010)
2. Cadastro Único do Sicoob (CAPES)
• Política de Cadastro do Sicoob (Resolução Sicoob Confederação nº 025 –
9/9/2010)
• Gestão Centralizada do Cadastro
• MIG Cadastro – Circular Sicoob Confederação 141, de 23/5/2011)
3. Gestão Centralizada do Risco de Crédito (MIG – Risco de Crédito – Título
2 – Circular Sicoob Confederação 085, de 18/11/2010)
4. Gestão Centralizada dos Produtos de Crédito
DECISÕES ESTRUTURANTES
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5. Plataforma de Risco de Crédito - Unificação dos modelos de decisão de crédito (classificação de riscos dos tomadores e das operações; critérios para concessão de limites de crédito)
6. Padronização/Uniformização dos processos de crédito
7. Nova Plataforma de Crédito - ferramentas automatizadas
de decisão e condução do crédito (workflow eletrônico,
crédito nos canais eletrônicos etc)
8. Comitês de Risco, Negócios e Gestão do Crédito
PRINCIPAIS DECISÕES APROVADAS
Tempo
Complexidade
Diagnóstico e Proposições
Estágio I
Estágio II
Estágio III
A especificação envolve a definição de escopo
conceitual das implementações tecnológicas e as
proposições normativas
Estágios em curso
Estágios concluídos
Implementação
Especificação
Estágio do Projeto
Principais projetos em desenvolvimento
2011 2012 2013PROJETOS DEZ JAN FEV MAR ABR MAI JUN JUL AGO SET DEZ MAR JUN SET DEZ
GESTÃO DE RISCO DE CRÉDITO - GRC
CAPES - CADASTRO DE PESSOAS DO SICOOB
NOVA PLATAFORMA DE CRÉDITO
CLASSIFICAÇÃO DE RISCOS TOMADORES E OPERAÇOES
CONTROLE DE LIMITES
MÓDULO RENEGOCIAÇÃO DE CRÉDITOS
MÓDULO CONTROLE DE GARANTIAS
COBRANÇA DE CRÉDITOS VENCIDOS E RECUPERAÇÃO
NOVO RECOR
Início de Piloto/Produção assistida Produção a partir de...
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Grato!
Paulo RibeiroSuperintendência de Crédito – SUCRECoordenador do Projeto [email protected] 61 3217-5208 – 61 8173 – 6043
Francisco de Souza NetoCoordenador do Grupo de [email protected] 3217-5659