Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en el

Mercado Asegurador Peruano

Unidad de Inteligencia Financiera del PerúSuperintendencia de Banca, Seguros y

Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones

Noviembre 2011

Perú: Sistema Nacional contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del

Terrorismo

Lavado de Activos (LA)

•Proceso que consiste en introducir en la estructura económica y financiera de una sociedad, recursos provenientes de actividades ilícitas, con la finalidad de darles apariencia de legalidad.

Definición

•Ley N°27765 - Ley Penal contra el LA.

•Ley N°27693 - Ley creación de la UIF.

Norma

•Delitos contra la adm. pública, secuestro, proxenetismo, tráfico de menores, TID, defraudación tributaria, delitos aduaneros y otros similares que generen ganancias ilegales (excepción art.194° del CP).

Delitos Precedentes

Financiamiento del Terrorismo (FT)

•Solicitud, recolección, o suministro de fondos u otros bienes con la intención de que sean utilizados para apoyar actos terroristas, terroristas u organizaciones terroristas.

Definición

•Ley N°25475: acto de colaboración del terrorismo.

•A partir de la Ley N°28306, UIF recibe ROS de FT.

Norma

•Convenio Internacional de la ONU para la Represión del FT de 1999

Convenios

Perú: Sistema Nacional anti LA y contra el FT

UIF’s

PNP

Poder JudicialMinisterio

Publico

SujetosObligados

DIRANDRO

DIRCOCOR

DIRINCRI

DIRCOTE

DIRPOFIS

InstitucionesPublicas

ROS

PREVENCION: ANALISIS INVESTIGACION - SANCION y REPRESION

UIF*IIF

Reporta

Comunica Denuncia

Intercambio de información

Supervisa a los SOÓrganos

Supervisores

Brinda información

* No actúa de oficio.

Plan Nacional de Lucha contra LAFT

Asistencia técnica del FMI desde inicios del 2010.

Basado en identificación de vulnerabilidades y diagnóstico de riesgos.

Esfuerzo técnico de 21 instituciones del Estado, así como entidades y especialistas del sector privado.

Aprobado mediante D.S. Nº 057-2011-PCM del 30 de junio de 2011.

Creación de Comisión Ejecutiva Multisectorial de carácter permanente contra el LAFT adscrita a la PCM.

Plan establece objetivos y acciones concretas para combatir vulnerabilidades identificadas.

Sistema de Prevención contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del

Terrorismo en el Sector Asegurador Peruano

Ramos Generales Ramos de Vida Ramos Generales y de Vida

El Pacífico Peruano Suiza El Pacífico Vida Rimac InternacionalMapfre Perú Invita InterseguroSecrex Mapfre Perú Vida AceLa Positiva La Positiva Vida CardifInsur Protecta

Empresas Autorizadas a Operar

Ranking de Primas de Seguros Netas al 30 de septiembre de 2011

1 Rímac 651 010 33.80 2 El Pacífico Vida 244 831 12.71 3 El Pacífico Peruano Suiza 242 791 12.61 4 Mapfre Perú 154 973 8.05 5 InVita 140 215 7.28 6 La Positiv a 129 793 6.74 7 Interseguro 126 458 6.57

8 La Positiv a Vida 104 845 5.44

9 Mapfre Perú Vida 53 104 2.76 10 Protecta 26 742 1.39 11 Ace 22 737 1.18 12 Cardif 20 461 1.06 13 Secrex 6 294 0.33 14 Insur 1 623 0.08

T O T A L 1 925 877 100.00

EmpresasMonto Primas

Netas US$

Participación

(%)

Total Primas de Seguros Netas

Sistema de Prevención del LAFTen el Sistema Asegurador Peruano - Base Legal

2002

•Ley 27693: Creación de la UIF. Sujetos obligados a informar.

2006

•D.S. 018-2006-JUS: Reglamento de Ley 27693. Organismos supervisores.

2007

•Res. SBS Nº479-2007: Normas Complementarias para Prevención del LAFT.

•Ley Nº 29038: Incorpora la UIF a la SBS.

2008

•Res. SBS Nº838-2008: Normas Complementarias para Prevención del LAFT. Deroga Res. SBS Nº479-2007 y modifica Reglamento de Sanciones.

•Res. SBS Nº37-2008: Reglamento de la Gestión Integral de Riesgos.

2011

•Res. SBS Nº2108-2011: Incorporación de corredores de seguros como SO a informar.

•Proyecto de Res. SBS que incorpora anexo a Res. SBS N°838-2008 “Sistema de Prevención del LAFT de los Corredores de Seguros”

Organismos Supervisores y Sujetos Obligados

Sistema Financiero, Seguros, AFP, Servicios Complementarios y Conexos, Fiduciarios

SAB e Intermediarios de Valores, Administradoras de Fondos Mutuos e Inversión, Sociedades Titulizadoras, Compensación y Liquidación de Valores, Fondos ColectivosCasinos, Salas de Máquinas y Tragamonedas, Agencias de Viajes y Turismo, Hoteles, Restaurantes

Notarios Públicos

Servicio de Correo y Courier

Empresas Mineras

Vendedores de Armas, Fabricantes de Explosivos

Sociedades de Lotería

Organizaciones no Gubernamentales, Personas Naturales o Jurídicas receptoras de Donaciones o Aportes de Terceros

Agencias de Aduana, Despachadores de Operaciones de Importación y Exportación

Laboratorios y Empresas Productoras o Comercializadoras de Insumos Químicos utilizados para la Producción de Drogas y ExplosivosCompra Venta de Divisas, Constructoras e Inmobiliarias, Compra Venta de Vehículos, Comercio de Joyas, Metales y Piedras Preciosas, Martilleros Públicos, Comercio de Antiguedades, otros

ocInformes

Manual

Código de Conducta

Capacitación

RO

ROS

• ISOC (SBS)• Inf. Auditorías

Sistema de Prevención LAFT del SO

SO

Unidad de Inteligencia FinancieraInformación al 30 de septiembre de 2011

Unidad de Inteligencia Financiera

• Recibe y analiza los ROS enviados por los SO.

• Emite IIF al MP.

• Realiza investigaciones conjuntas (MP, SUNAT y CGR)

• Capacitación a los SO.

• Supervisa a los SO que no cuenten con OS propio.

• Coordina la supervisión del Sistema de Prevención con los diferentes OS (SMV, MINCETUR, SUNAT).

• Contacto de intercambio de información a nivel internacional en la lucha contra el LAFT.

• Ejecución del Plan Nacional Anti LA y FT. - Comisión Ejecutiva Multisectorial contra el LAFT.

Funciones y Competencias

Actividades de la UIF en el ámbito de la Prevención del LAFT

Análisis Operativo

Estudio y tratamiento de ROS, haciendo uso de información de diversas fuentes para identificar

casos de LAFT.

Análisis Estratégico

Generación de inteligencia financiera para la toma de decisiones y acciones en la lucha contra el LAFT.

Cumplimiento

Gestión de las actividades de prevención y la

supervisión del cumplimiento de las

normas de LAFT.

Nº de Reportes de Operaciones SospechosasRecibidos Anualmente

1998 al 2002

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 (Set)

0

500

1,000

1,500

2,000

2,500

3,000

220

38

396

590

1,099

784

604

2092

24122337

1650

Antes de la operatividad de la UIF Antes de la incorporación a la SBS Después de la incorporación a la SBS

1388

Nº de Reportes de Operaciones Sospechosas recibidos por Tipo de Sujeto Obligado (%)

37%

33%

14%

4%

2%2%

1%1%6%

Empresa de Transferencias de Fondos

Bancos

Empresas Administradoras de Fondos Colectivos

Cajas Municipales

Vendedores de Automóviles, Embarcaciones y Aeronaves

Administradoras de Fondos de Pensiones (AFP)

Casas de Cambio

EDPYME

Otros

Otros: Instituciones de Compensación y Liquidación de Valores, Cajas Rurales, Sociedades Administradoras de Fondos / Fondos de Inversión, Sociedades Administradoras de Fondos Mutuos y/o Fondos de Inversión, Compañías de Seguros, Sociedad Agente de Bolsa, Fondo s, Empresas de Transporte, Custodia y Administración Numeraria, etc.

Monto Involucrado en los Informes de Inteligencia Financiera remitidos por Delito Precedente

(*) Delito consignado de acuerdo a lo reportado por el sujeto obligado.

Posible Delito vinculado Nº de IIFTotal Millones

USD

Tráfico ilícito de drogas 210 4,325Estafa / fraude 20 141Defraudación tributaria 41 148Corrupción de funcionarios 72 125Tráfico ilícito de armas 18 87Defraudación de rentas de aduanas / contrabando 19 124Delitos contra los derechos intelectuales 3 57Proxenetismo 5 18Terrorismo (financiamiento del) 15 6Tráfico de migrantes 6 1Trata de personas 2 1Otros 109 284

Total 520 5,317

Registro de Operaciones de Empresas de Seguros

-

200

400

600

800

1,000

Ene-

11

Feb-

11

Mar

-11

Abr

-11

May

-11

Jun-

11

Jul-1

1

Ago

-11

Sep-

11

592 568 514 527 519

595 551

896

699

Monto de Operaciones Registradas

Millones US$

Registro de operaciones >= US$ 10,000 y operaciones múltiples en un mes >= US$50,000 Pago o devolución de primas establecidas en las pólizas de seguro, independientemente de su

forma de pago. Pago de beneficios, siniestros, rescate o cualquier desembolso que efectúe la empresa de

seguros al asegurado o beneficiario como consecuencia de la ejecución del contrato de seguro.

Registro de Operaciones de Empresas de SegurosEnero a Septiembre de 2011

Se registró un total de 305,328 operaciones.

Monto promedio aproximado por operación US$ 18 mil.

Solo 2% de las operaciones se realizaron con fondos en efectivo.

Tipo de Operación % por Monto US$ Asociado

Pago o devolución de primas de seguros 59.37%Otros 26.00%Pago de beneficios, siniestros, rescate u otros por ejecución de contratos de seguros 9.25%Depósitos en cuenta corriente 4.32%Operaciones a futuro 0.94%Cobro de cheques 0.13%TOTAL 100%

ROS enviados por Empresas de Seguros

Al 30 de septiembre el sector seguros ha reportado un total de 51 ROS (0.41% del total).

Dichos ROS fueron remitidos por 7 empresas aseguradoras. El 53% fue remitido por empresas mixtas, 33% por empresas de ramos generales y 14% por empresas que operan en ramos de vida.

El principal sector económico afectado fue el sector servicios (24% de los ROS); el 50% de los casos corresponde a la actividad de transportes.

3 ROS tuvieron alcance internacional.

Temas en agenda

Participación de los org. públicos como supervisores en LAFT (PL N°3316-2008-SBS). Sólo participan: SBS, SMV y MINCETUR).

RO de SO, supervisados por UIF y otros OS.

Supervisión de Notarios en materia de LAFT: SBS

Plataforma e-learning para SO, OC, OS, entidades del Estado y público en general.

Sistema de alerta mediante correo electrónico a OC.

Aplicativo para SO supervisados por SBS para que accedan a listado de OC registrados en la UIF.

Componente cuantitativo en matriz de riesgo.

Temas en agenda

Acceso a secretos bancario, tributario e información confidencial patrimonial de funcionarios públicos (PL N°3315-2008-SBS): Mejores IIF, permitirá al MP contar con casos que podrá profundizar y judicializar.

Matriz de valorización del LA en una economía: entre las UIF de Colombia y Chile (estudio conjunto piloto).

Próxima Evaluación Mutua al Perú por el GAFISUD entre 2012-2013.