presentación prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo
DESCRIPTION
Presentación realizada por el Dr. Carlos Bustillo sobre Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo.TRANSCRIPT
AML & CFTPrevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo
Cámara del Comercio Automotor
Crimen Organizado Transnacional
La facturación estimada de la mafia en Italia supera el 7% de su PBI.
En Rusia la mafia controla el 25% del PBI.
Se calcula que el narcotráfico produce U$S 600 mil millones por año.
Se estima que son víctimas del tráfico de personas entre 600 y 800 mil personas, en un negocio que produce U$S 9.000 millones al año.
La mafia china tiene más de 100.000 miembros en todo el mundo.
30.100 homicidios en México hasta diciembre de 2010.
Se calcula que el dinero lavado en 2010 fue de U$S 800 mil millones
Grupo de Acción Financiera Internacional
Creado por el G7 en 1989
36 miembros fundadores y organizaciones colaboradoras
Recomendaciones en prevención de lavado de dinero y financiación del terrorismo
Delito de Lavado de Activos
Bien jurídico protegido: orden económico y financiero
De 3 a 10 años de prisión y multa de 2 a 10 veces el monto de la operación
El que convirtiere, transfiriere, administrare, vendiere, gravare, disimulare o de cualquier modo pusiere en circulación
Bienes de origen ilícito (>$300.000) que como consecuencia posible de la acción adquieren apariencia de origen lícito
Decomiso de los bienes y sanciones a la persona jurídica
Tres etapas o fases
COLOCACIÓN/OCULTAMIENTO (ingreso en el sistema financiero)
ESTRATIFICACIÓN/CONVERSIÓN (diversas maniobras para desvincular los fondos de su “colocación”)
INTEGRACIÓN/REINVERSIÓN (puede disponerse legítimamente de los fondos porque provienen de operaciones “lícitas”)
Sujetos Obligado
s y particular
es
UIFUFI
LAVDIN
Poder Judici
al
Sistema de Prevención
Unidad de Información Financiera (UIF)
Ministerio de Justicia y Derechos Humanos
Presidente y Consejo Asesor
Prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo
Facultades de la UIF
Recibir, analizar y transmitir información de operaciones sospechosas
Solicitar información a personas y organismos públicos
Reglamentar y supervisar las obligaciones de los sujetos obligados
Aplicar sanciones a los sujetos obligados
Colaborar con la justicia y ser querellante
Intercambio de Información entre las UIF
Sujetos Obligados
Entidades Financieras
• Contadores• Escribanos• Despachantes de Aduana• Registros Automotor / Inmueble• Vendedores de Arte y Joyas• Transportes de caudales• Remisores de Fondos• Inmobiliarias
Entidades Bursátiles
Compañías y Agentes de Seguros
Organismos de control (AFIP, SSN, CNV, BCRA, IGJ, INAES y TNDC)
APNFD (Actividades y Profesiones no Financieras Designadas)
• Juegos de Azar• Cooperativas• Fideicomisos• Organizaciones Deportivas• Emisores de Tarjeta de Crédito• Sociedades de Capitalización
• Compraventa de automotores
Obligaciones de los Sujetos Obligados
Inscripción ante la UIF (Resolución UIF Nº 50/11)
Conocer a sus clientes
Reportar hechos u operaciones inusuales o sospechosas
Abstenerse de revelar al cliente o a terceros las actuaciones que estén realizando
Políticas de Identificación de Clientes
Legajo de identificación de clientes
Perfil de Cliente ($300.000 anuales)
Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS)
OperacionesInusualesSospechosas
El ROS debe enviarse a la UIF (online) dentro de los 150 días de tentada o producida la operación.
Reporte Sistemático (no reglamentado)
No requiere el análisis por parte del sujeto obligado
Informar operaciones que superen cierto monto
La presentación es online y mensual (hasta el 15 de cada mes)
Políticas y Procedimientos
Manual de Procedimiento de Control Interno
Oficial de Cumplimiento
Capacitación del Personal
Registro de Análisis y Gestión de Riesgo de ROS
Herramientas Tecnológicas
Auditorías Periódicas
Financiación del Terrorismo
Sujetos Obligados
Listado de Terroristas (online)
Reporte a la UIF (48 horas)
