Arranque Rápido

Semana Protección

Objetivo

Conocer la importancia que tienen los seguros de vida, para poder sensibilizar y asesorar de manera ética al cliente.

Identificar los conceptos y herramientas necesarias para asesorar y colocar un seguro de vida de SURA.

Evaluar la importancia de cumplir los procesos a seguir, para tener mejor y mayor productividad efectiva.

Evita rechazos de producción 7

Autorización Datos Personales

Debido a que se

involucra el

tratamiento de

datos

Patrimoniales y/o

Sensibles, se

deberá obtener el

consentimiento

expreso del

cliente.

Evita rechazos

Aviso de privacidad

Debemos informar a los

titulares de los datos, la

información que se recaba de

ellos y con qué fines, a través

de un Aviso de Privacidad y

recabar su autorización.

Argumentos de Venta

Póliza SURA Práctico

FRENTE REVERSO

Beneficiarios

Nombre

Fecha de Nacimiento (se permiten menores de 18 años)

Parentesco

Porcentaje (en números enteros sin decimales con un total de 100% acumulado)

Todos estos datos deben estar completos

Póliza SURA Práctico

Firma del

cliente en

original

Código del

Asesor

(Nomina)

Nombre del

Asesor

Todos estos datos deben estar completos

Póliza SURA Práctico

Campos a validar

Cuestionario médico: Si se marca en el cuestionario médico

con una respuesta afirmativa, es causa de rechazo definitivo

(no procede el seguro de vida).

NOTA: En el caso de haber realizado el pago del seguro, se procederá a la devolución de la prima y se tendrá que enviar el formato completo (hoja blanca y azul) con la leyenda CANCELADO en todas las caras de la Póliza.

Póliza SURA Práctico

Se debe registrar en la Póliza la OCUPACIÓN (código de

actividad) tal cual viene en el catalogo de ocupaciones.

Ocupación

Póliza SURA Práctico

Catálogo de ocupaciones no admitidas

Proceso para cancelación de Sura Práctico

Enviar la solicitud CANCELADA (hoja blanca y hoja azul) con la leyenda de CANCELADO en las

cuatro caras, en caso de no entregar ambas será necesario adjuntar una carta de puño y letra

del cliente en original indicando el extravío o robo y el motivo específico por el cual no se

tiene el juego completo.

a) Si la Solicitud cancelada ESTA PAGADA, se deberá entregar la documentación del caso

cancelado con la leyenda adicional PASAR EL PAGO DEL FOLIO # (cancelado) AL FOLIO #

(nuevo) y entregar engrapado junto con la hoja azul del folio nuevo.

Cancelación de póliza SURA Práctico

a) En solicitudes canceladas SIN PAGO, el analista de control los enviará a

OPERACIONES y los registrará en la base con estatus SOLICITUD CANCELADA

b) Para las solicitudes canceladas CON PAGO y con el folio CORRECTO

engrapado, se captura únicamente el folio correcto y el analista de control

enviará ambos a OPERACIONES.

Proceso para cancelación de Sura Práctico

Cancelación de póliza SURA Práctico

Coberturas de Seguro Vida Protección

GASTOS FUNERARIOS

1 2

2

1

Básico Más Integral Total

COBERTURAS

Llenado de SURA Protección

Coberturas de Seguro Vida Protección

Se ingresará la suma asegurada

según lo indicado por el cliente

La forma de pago según deseos del cliente

Mensual, trimestral, semestral, anual

Prima según forma de pago y conducto de

pago podrán ir en blanco.

Llenado de SURA Protección

Si se selecciona en el Cuestionario médico alguna respuesta afirmativa se deberá de

especificar la enfermedad, tratamiento o si se es mujer embarazada en el campo

correspondiente.

Cuestionario médico para Máximo y Protección

Sura Máximo

Llenado de SURA Máximo

Coberturas de Sura Máximo

Cobertura desempleo

No deberá seleccionarse

Validación Formato

Para el cobro de Sura Práctico, Sura Protección y Sura Máximo debes tomar en cuenta

lo siguiente:

Cobro con TDC y TDD

Para Tarjeta de Crédito: Copia

únicamente de la parte frontal,

donde se muestra el número de la

tarjeta.

Para Tarjeta de Debito: Estado de

cuenta, que aparezca la sección

donde se encuentra los datos de

cuenta, CLABE interbancaria,

nombre y logo del banco.

Proceso

Procesos y Tiempos Sura Práctico

Asesor captura producto en

CRM y entrega documentación

Analista de control acepta producción

Analista de control Captura

SIMS empata pago de prima con pólizas

capturadas

1 día hábil

1 día hábil

Póliza aceptada

Cliente llena formato y paga póliza

Póliza emitida y aplicada

Documentación requerida:

Identificación Oficial

Formato debidamente llenado

Constancia aviso de privacidad

Copia de comprobante de

domicilio

Comprobante de Pago

Fecha de pago es la que se

considera para cálculo de

comisiones

Mesa de control notifica pólizas emitidas

1 día hábil

Proceso

Procesos y Tiempos Sura Máximo, Sura Protección y

Objetivo Seguro SURA

Asesor captura producto en CRM y entrega

documentación

Analista de control acepta producción

Analista de control Captura

¿Pasa a suscripción?

Proceso de Suscripción. La salida de suscripción es: 1. Póliza emitida (seguir en actividad: mesa de control notifica pólizas emitidas) 2. Póliza emitida con extra prima por riesgo incrementado (seguir en actividad: mesa de control notifica pólizas emitidas) 3. Rechazo de seguro por motivo de alto riesgo 4. Solicitud cancelada a los 30 días sin recibir respuesta del cliente

Mesa de control notifica pólizas

emitidas

1 día hábil

7 días hábiles

1 día hábil

Analista de control entrega a agente póliza, recibos y

condiciones generales al asesor

1 día hábil

Póliza aceptada Póliza en

suscripción

Póliza emitida

Documentación requerida:

Identificación Oficial

Formato debidamente llenado

Constancia aviso de privacidad

Copia de comprobante de domicilio

Fecha que se considera para

cálculo de comisiones

Si

No

Proceso

Cliente recibe y paga póliza

Póliza emitida y aplicada

GRACIAS

2015