CitiDirect

Ewolucja Bankowości

System bankowości elektronicznej dla firm

Podręcznik Użytkownika

CitiService Pomoc Techniczna CitiDirect Tel. 0 801 343 978, +48 (22) 690 15 21 Poniedziałek-piątek 8.00 – 17.00 Helpdesk.ebs@citi.com

2

Spis Treści

1. Informacje wstępne ................................................................................................................................... 3 1.1 Wymaganie techniczne ................................................................................................................................ 3 1.2 Logowanie .................................................................................................................................................. 3 1.3 Okno Główne .............................................................................................................................................. 5 1.4 Moje ustawienia – wybór formatu daty i kwoty ............................................................................................. 6

2. Rachunki ..................................................................................................................................................... 7 2.1 Podgląd ...................................................................................................................................................... 7

3. Płatności ..................................................................................................................................................... 9 3.1 Informacje ogólne ....................................................................................................................................... 9 3.2 Tworzenie nowej płatności ......................................................................................................................... 10 3.2.1 Przelew Krajowy ..................................................................................................................................... 11 3.2.2 Przelew do ZUS ...................................................................................................................................... 13 3.2.3 Przelew do Urzędu Skarbowego ............................................................................................................... 13 3.2.4 Elektroniczny Przekaz Pocztowy ............................................................................................................... 15 3.2.5 Przelew Zagraniczny ............................................................................................................................... 16 3.2.6 Przelew SEPA ......................................................................................................................................... 16 3.3 Autoryzacja i wysyłanie płatności................................................................................................................ 18

3

1. Informacje wstępne

CitiDirect Ewolucja Bankowości (CitiDirect EB) jest system bankowości elektronicznej umożliwiającym łączenie się za pomocą przeglądarki internetowej z serwerami Banku i zarządzanie środkami finansowymi. Najwyższe bezpieczeństwo pracy zapewnia protokół SSL 3.0 szyfrujący wszelkie dane przesyłane między Klientem a Bankiem. Logowanie do programu odbywa się za pomocą karty SafeWord – generatora haseł jednorazowych - zabezpieczonej czterocyfrowym kodem PIN.

1.1 Wymaganie techniczne

System operacyjny / pamięć RAM Microsoft Windows 2000, XP / minimalnie 512MB zalecane 1GB Microsoft Windows Vista / 7 minimalnie 2GB zalecane 4GB

Monitor Rozdzielczość ekranu 1024x768

Przeglądarka internetowa Internet Explorer 6.0 lub nowsza zalecana Internet Explorer 8.0 lub nowsza

Dodatki do przeglądarki Adobe Flash Player 9.0.124 lub nowszy

Ustawienia sieci Włączona obsługa protokołu SSL3 (128bit) Otwarte porty http (80) i https (443)

1.2 Logowanie Otwórz adres:

https://portal.CitiDirect.com

Podczas pierwszego wywołania lub po usunięciu plików cookie pojawi się witryna z wyborem kraju. Wybierz Poland i kliknij Go. Otworzy się strona logowania:

Program domyślnie wyświetla się po polsku. Istnieje możliwość zmiany na wersję angielską.

4

W polu Metoda logowania wybierz Karta SafeWord

W polu Identyfikator Użytkownika wpisz nazwę podaną przez Bank.

Posługując się kartą SafeWord wygeneruj hasło: Naciśnij ON, aby włączyć Kartę.

Na wyświetlaczu pojawi się napis ENTER PIN. Wpisz swój PIN.

Z chwilą naciśnięcia ostatniej cyfry PIN-u na wyświetlaczu pojawi się napis HOST?.

Naciśnij cyfrę 2. Na wyświetlaczu pojawi się sześcioznakowe hasło. UWAGA Hasło może składać się z cyfr i liter. Wielkość liter nie ma znaczenia. Literami mogą być tylko takie znaki, które nie mogą być cyframi. W razie wątpliwości czy wpisać literę czy cyfrę pierwszeństwo ma zawsze cyfra (np. Zawsze 0 nigdy „O”). Hasło jest jednorazowe. Przy każdym logowaniu musi być generowane od nowa.

Przepisz hasło do odpowiedniego pola na stronie logowania. Naciśnij Zaloguj, aby uruchomić program. Zaznaczenie opcji Pamiętaj mój identyfikator logowania na tym komputerze pozwoli przy kolejnych logowaniach wybierać identyfikatorz listy. Usunięcie plików cookie spowoduje, że Identyfikator zniknie i znowu trzeba będzie skorzystać z opcji Nowy użytkownik.

5

DOSTOSUJ WYGLĄD - wybierz elementy jakie mają być widoczne na Stronie Głównej.

Tutaj możesz nadać rachunkom nazwy własne.

1.3 Okno Główne Po zalogowaniu się Użytkownik, w zależności od swoich uprawnień ujrzy ekran analogiczny do poniższego:

Trade – opcja w menu dostępna dla klientów korzystających z produktów

Finansowania Handlu. Szczegóły w podręczniku „Citi Trade Portal”

Pasek Nawigacyjny Pozwala na dostęp do wszystkich funkcji systemu, do których użytkownik jest uprawniony.

Panel Wzorców Biblioteka zapamiętanych kontrahentów.

Panel Rachunków Podgląd aktualnych sald oraz możliwość łatwego przejścia do historii operacji.

Panel Listy Zadań Szybki dostęp wszystkich czynności, do jakich użytkownik jest uprawniony w płatnościach, poleceniach zapłaty i wzorcach.

Nowość Podgląd do informacji o liczbie i sumie uznań/obciążeń na rachunkach.

Kliknij na ikonę aby DOSTOSOWAĆ zakres i sposób

prezentacji informacji w danym Panelu.

6

1.4 Moje ustawienia – wybór formatu daty i kwoty

1. Kliknij Moje Ustawienia.

2. Wybierz Globalne.

3. Wybierz formaty daty i kwoty zgodnie ze swoimi preferencjami. Zalecamy wybór ustawień przedstawionych na powyższym przykładzie. 4. Kliknij Zatwierdź w celu

zapisania ustawień.

7

Data i godzina ostatniej zmiany salda

TUTAJ DOSTOSUJESZ bieżący widok.

Możesz dostosować zakres prezentowanych informacji i kolejność kolumn.

2. Rachunki

2.1 Podgląd Dostęp do rachunków jest możliwy w panelu Rachunki na Stronie Głównej lub w Pasku Nawigacyjnym. Domyślnie będą widoczne wszystkie rachunki Klienta. Panel może wyświetlić maksymalnie 100 pozycji. Aby dostosować liczbę i zakres informacji wyświetlanych rachunków wybierz opcję Dostosuj. Wybrane rachunki będą wyświetlane wyłącznie w dni robocze.

Wypadkowe saldo (suma) wszystkich rachunków widocznych na liście.

Klikając na numer rachunku lub na Szukaj Transakcji ( w zakładce Salda i operacje ), możesz przeglądać historię zaksięgowanych operacji.

8

W menu Raporty i Analizy możesz wykonać eksport informacji o rachunku w formacie SWIFT MT940 i SAP MT940 jak również masz dostęp do Modułu wymiany plików Delphi.

W menu Salda i Operacje, opcja Podsumowanie Sald, pozwala na wyświetlenie sald wszystkich rachunków, do których użytkownik ma dostęp. W Szukaj Transakcji masz wgląd do historii zaksięgowanych operacji na rachunku.

9

3. Płatności

3.1 Informacje ogólne System CitiDirect Ewolucja Bankowości umożliwia wykonywanie następujących płatności:

Krajowa

do ZUS,

do Urzędu Skarbowego,

przelew zagraniczny

przelew europejski SEPA

Dostęp do płatności możliwy jest na Stronie Głównej w Liście Zadań lub w Pasku Nawigacyjnym.

10

3.2 Tworzenie nowej płatności W Pasku Nawigacyjnym wejdź w Płatności i wybierz Wprowadź Płatność:

Wzorzec/Formularz Nowej Płatności Program domyślnie zawsze otwiera się na wyszukiwarce wzorców. Skorzystaj z opcji przeszukiwania i wybierz jednego lub kilku naraz zapisanych odbiorców albo kliknij na Formularz Nowej Płatności, aby wypełnić przelew ręcznie.

Wybierz rachunek do obciążenia z listy.

Po wybraniu rodzaju płatności i rachunku do obciążenia kliknij „Kontynuuj” , aby przejść do wypełniania szczegółów przelewu. Zaznaczenie tej opcji spowoduje,

że po każdym wybraniu Nowego Formularza Płatności system będzie wybierał określony rodzaj przelewu i rachunek obciążany.

Zaznacz to pole, aby dodać płatność do paczki, która potem będzie autoryzowana i wysyłana łącznie.

Tu wybierz rodzaj przelewu, jaki chcesz wykonać.

11

Wybierając opcję przelew z wzorca, możesz zaznaczyć jeden lub kilka wzorców płatności naraz. Wykonując poszczególne płatności dostępny jest podgląd do informacji jakie wzorce i ile razy zostały już wykorzystane.

Tworzenie płatności z wybranych wzorców Liczba (#) przy nazwie wzorca wskazuje na to ile razy płatność została wykonana z danego wzorca. Na pokazanym przykładzie: WzorzecA – 2 wykonane płatności, WzorzecB – wykonana 1 płatność, Wzorzec C - brak wykonanych płatności.

Po uzupełnieniu szczegółów płatności i zatwierdzeniu przelewu – automatycznie pojawi się ekran do wprowadzenia kolejnej płatności z ostatnio wybranego wzorca.

W celu zmiany wzorca dla kolejnej wykonywanej płatności, wybierz wzorzec z listy. Na liście rozwijanej widoczne są wszystkie wybrane wcześniej wzorce.

12

3.2.1 Przelew Krajowy

Pole „Sorbnet”

Pole utworzone w celu skierowania przelewów poniżej kwoty 1 000 000 PLN do innych banków krajowych poprzez system SORBNET.

Zaznaczenie opcji spowoduje realizację przelewu systemem rozliczeń wysokokwotowych SORBNET i może spowodować naliczenie wyższych kosztów. Nie zaznaczaj pola Sorbnet, gdy: - kwota płatności jest równa lub wyższa od 1 000 000 PLN, lub - odbiorca przelewu posiada konto w Citi Handlowy - cyfry od 3-ciej do 6-tej w numerze jego rachunku to "1030"

Gdy wszystkie szczegóły płatności są wprowadzone, kliknij tutaj, aby przesłać przelew do autoryzacji/wysłania.

W każdej chwili możesz zapamiętać przelew i kontynuować jego edycję później.

Czyści tekst we wszystkich polach.

Kliknij, aby zaniechać tworzenia płatności.

Numer rachunku beneficjenta wpisz bez spacji.

Zaznaczenie opcji spowoduje, że przy tej płatności na liście pojawi się czerwony wykrzyknik, który ma informować osoby autoryzujące, że jest to płatność ważna.

System nie pozwoli na wpisanie niektórych, zabronionych znaków w tym polu.

Skorzystaj z tej opcji, jeśli chcesz dodać odbiorcę do bazy.

UWAGA: Uważnie zapoznaj się z informacjami w dolnej części strony.

13

3.2.2 Przelew do ZUS

Kliknij tutaj, aby wybrać rachunek ZUS z listy. Nie wypełniaj numeru rachunku ręcznie.

Gdy wszystkie szczegóły płatności są wprowadzone, kliknij tutaj, aby przesłać przelew do autoryzacji/wysłania.

Zaznaczenie tej opcji spowoduje, że przy tej płatności na liście pojawi się czerwony wykrzyknik, który ma informować osoby autoryzujące, że jest to płatność ważna.

Format: RRRR/MM

Podaj numer innego identyfikatora jednym ciągiem, bez odstępów lub myślników. Poprawność jest weryfikowana.

NIP wpisz jednym ciągiem, bez myślników.

14

3.2.3 Przelew do Urzędu Skarbowego

Po wybraniu opcji Wyszukaj Urząd Skarbowy z listy – możliwy jest podgląd typów formularzy płatności podatkowych obsługiwanych przez poszczególne Urzędy Skarbowe.

Możesz wyszukać urząd skarbowy z listy.

Jeżeli wpisujesz numer rachunku ręcznie, wpisz bez spacji.

Numer wybranego identyfikatora wpisz jednym ciągiem, bez myślników.

Podaj numer wybranego okresu: 1. Dekada/Dzień - 4 cyfry – numer dnia/dekady i numer miesiąca, np. 0103, 1512 2. Kwartał/Miesiąc/Półrocze - 2 cyfry 3. Rok – pozostaw pole puste

Podaj dwie ostatnie cyfry roku.

Wybierz z listy typ podatku, jaki chcesz zapłacić. Nie wpisuj ręcznie. Dostępne pozycje do wyboru zależą od wybranego numeru rachunku urzędu, do którego dokonujesz płatność.

15

3.2.4 Elektroniczny Przekaz Pocztowy

Uwaga Korzystanie z Elektronicznego Przekazu Pocztowego wymaga zawarcia odrębnej umowy z Bankiem. W razie dodatkowych pytań prosimy o kontakt z Opiekunem Rachunku.

Przekaz może być wyłącznie w PLN.

Nr rachunku Poczty Polskiej uzupełniany jest automatycznie.

Tutaj wybierz typ przekazu: Z – Zwykły ZP – Zwykły z potwierdzeniem odbioru R – Poste Restante (Odbiór na Poczcie) RP – Poste Restante z potwierdzeniem odbioru

Tutaj wpisuj same cyfry. Znak „-„ uzupełni się automatycznie.

Nie stosuj skrótu „ul.”. Nazwę miejscowości podaj tylko w przypadku, gdy nie ma nazwy ulicy.

16

3.2.5 Przelew Zagraniczny

Określ, kto poniesie opłaty za przelew: 1.Beneficjent – wszystkie opłaty poniesie odbiorca 2.Nasze – wszystkie opłaty poniesie Zleceniodawca 3.Wspólne – każda ze stron poniesie koszty swojego banku.

Dostępne do wyboru metody zależą od waluty przelewu.

Wybierz rachunek do obciążenia opłatami. Opcja aktywna dla typów opłat Nasz i Wspólne. Rachunek beneficjenta powinien

być wpisany w formacie międzynarodowym odpowiednim dla danego kraju.

Pole przeznaczone na dodatkowe instrukcje do Banku. Pole należy wypełniać zgodnie z ustaleniami z bankiem – wypełnianie innymi wartościami lub w sposób nieuzgodniony z bankiem spowoduje opóźnienie w realizacji przelewu: 1. VD0 – zlecenie realizacji przelewu w trybie ekspresowym - uznanie rachunku beneficjenta nastąpi w dniu realizacji przelewu 2. VD1 – zlecenie realizacji przelewu w trybie pilnym – uznanie rachunku beneficjenta nastąpi następnego dnia po realizacji przelewu 3. Przewalutowanie – podaj wartość wynegocjowanego kursu i nazwisko pracownika Banku z którym został zawarty kontrakt.

Nazwa Banku Beneficjenta wyświetli się automatycznie po wpisaniu Kodu Banku Beneficjenta. Nie należy wypełniać tego pola ręcznie.

Wpisz Kod Banku Beneficjenta zgodnie z wybraną metodą płatności.

17

3.2.6 Przelew SEPA

Wybierz opcję opłat: Wspólne

Wybierz rachunek do obciążenia opłatami.

Wpisz rachunek beneficjenta w formacie IBAN, jednym ciągiem, bez odstępów.

Tutaj wybierz: NO ROUTING METHOD

To pole pozostaw puste. Tutaj wpisz wyłącznie kod Swift Banku Beneficjenta. Przelew może być

wyłącznie w walucie EUR.

18

3.3 Autoryzacja i wysyłanie płatności Instrukcje wykonane w programie podlegają przed wysyłką weryfikacji zgodnie z przyjętym w firmie schematem autoryzacji. Czynności te dostępne są w Pasku Nawigacyjnym w Liście zadań, na Stronie Głównej.

O tym, jakie czynności Użytkownik może wykonać decydują nadane uprawnienia.

Wybierz odpowiednią zakładkę w zależności od operacji, którą chcesz przeprowadzić. Tu wybierasz, czy chcesz

autoryzować/zwalniać pojedyncze płatności czy paczki.

Wybierz płatności do autoryzacji/zwolnienia. Zaznaczenie tego pola spowoduje wybrania wszystkich płatności na ekranie.

Status transakcji informuje, na jakim etapie realizacji znajduje się płatność.

Bank Handlowy w Warszawie S.A. z siedzibą w Warszawie, ul. Senatorska 16, 00-923 Warszawa, zarejestrowany w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod nr. KRS 000 000 1538; NIP 526-030-02-91; wysokość kapitału zakładowego wynosi 522.638.400 złotych, kapitał został w pełni opłacony. Citi Handlowy oraz CitiDirect są zastrzeżonymi znakami towarowym należącym do podmiotów z grupy Citigroup Inc.