Trabajo grupal:

Plan de negocio Mejoramiento de la productividad y calidad de pltano de los socios de la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia para el mercado nacional

ASOCIACION DE PRODUCTORES AGROECOLOGICOS DE PLATANO PUMAHUASI PENDENCIA

PLAN DE NEGOCIO

MEJORAMIENTO DE LA PRODUCTIVIDAD Y CALIDAD DE PLTANO DE LOS SOCIOS DE LA ASOCIACIN DE PRODUCTORES AGROECOLGICOS DE PLTANO PUMAHUASI PENDENCIA PARA EL MERCADO NACIONALPROCOMPITE 2013 CADENA PRODUCTIVA DE PLATANO ORGANICO

HUANUCO, FEBRERO DE 2014

INDICE51.IDEA DE NEGOCIO

51.1.DEFINICION DEL NEGOCIO

61.1.1.Ubicacin de la propuesta en la cadena productiva

71.1.2.Referencias de las propuestas productivas

81.1.3.Experiencia

81.2.DEFINICIN DEL NOMBRE

92.INVESTIGACION DE MERCADO

92.1.ANALISIS DE DEMANDA

152.2.ANALISIS DE LA COMPETENCIA

152.2.1.Caractersticas de los competidores

152.2.2.Oferta

202.2.3.Anlisis de los precios.

212.2.4.Anlisis de la comercializacin

222.3.NALISIS DE LOS PROVEEDORES

222.4.ESTRUCTURA DE MERCADO

222.4.1.Anlisis previo

232.4.2.Estructura de mercado

232.5.DETERMINACION DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA

253.ORGANIZACION

253.1.UBICACION DE LA AEO

253.2.COMPOSICION DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO

263.3.PARTICIPANTES DE LOS AEO

263.4.ESTRUCTURA DE DISTRIBUCION DE UTILIDADES

263.5.MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACION DE LOS AEO

273.6.ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO

273.7.ORGANIGRAMA DEL AEO

294.PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO

294.1.DIAGNOSTICO SITUACIONAL

304.2.OBJETIVOS DEL NEGOCIO

314.3.ANALISIS FODA

324.4.ALIANZAS ESTRATEGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO

335.PLAN DE MERCADOTECNIA

335.1.ESTRATEGIA DEL PRODUCTO

345.2.ESTRATEGIA DE PRECIOS

345.3.ESTRATEGIA DE PROMOCIONES

355.4.ESTRATEGIA DE DISTRIBUCION

366.PLAN DE VENTAS

377.PLAN DE OPERACIONES

377.1.ASPECTOS TECNICOS PREVIOS AL INICIO DE LA PRODUCCION

377.1.1.Diseo del producto

377.1.2.Aspectos tcnicos del producto

377.1.3.Ubicacin de unidad econmica

387.1.4.Diseo y distribucin de las instalaciones

387.2.DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO

437.3.DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS

447.4.DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS

457.5.REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA

467.6.REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO

478.ASPECTOS GENERALES

478.1.LICENCIAS Y DERECHOS

478.2.INCENTIVOS, EXONERACIONES Y LIMITACIONES

478.3.PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL

478.3.1.Evaluacin ambiental

498.3.2.Elementos para el manejo ambiental

519.PLAN ECONOMICO FINANCIERO

519.1.PLAN DE INVERSIONES

559.2.FUENTES DE FINANCIAMIENTO DE LA INVERSION

589.3.ASPECTOS DEL COFINANCIAMIENTO

589.3.1.Justificacin del cofinanciamiento

599.3.2.Mejoramiento del producto o servicio

599.3.3.Asistencia tcnica y/o capacitacin requerida

609.3.4.Aporte de los AEO

609.4.COSTOS DE OPERACION Y MANTENIMIENTO

619.5.DETERMINACION DE LOS INGRESOS

619.5.1.Precio de venta

619.5.2.Determinacin de los ingresos

629.6.ANALISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO

639.7.EVALUACION DE LA RENTABILIDAD

639.7.1.Estado de ganancias y prdidas

639.7.2.Flujo de caja proyectado

659.7.3.Indicadores de la rentabilidad

6610.INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA

6610.1.INDICADORES DE LINEA DE BASE

6610.2.INDICADORES DE IMPACTO

6811.CONCLUSIONES

6912.ANEXOS

1. IDEA DE NEGOCIOSatisfacer la demanda del mercado, principalmente Empresas Agroindustriales y comercializadoras de pltanos verdes en el mercado nacional que exigen ciertos niveles de estndares de calidad, determinados por su tamao, calibre, seleccin, caractersticas fsicas y organolpticas ptimas, cultivados por la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia, mediante procesos productivos tecnificados que garanticen la sostenibilidad productiva, comercial y econmica en armona con el medio ambiente y el bienestar de los socios con la mejora de sus ingresos.1.1. DEFINICION DEL NEGOCIOLa demanda del pltano de alta calidad con un calibre estndar definido, con un desarrollo fisiolgico completo, libre de manchas por ataque de insectos y otras enfermedades con precios diferenciados es una oportunidad para la asociacin de vender toda su produccin con diferenciales de precio con tan solo mejorar su manejo tcnico y post cosecha del pltano, en consecuencia con la mejora de la productividad y calidad los socios de la asociacin mejoraran sus beneficios por la actividad platanera.La Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia, producir pltanos bellacos verdes, Moquicho e Isla para venderlos a Empresas Agroindustriales y comercializadores de pltano de alta calidad

La Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia, entregara pltanos verdes de ptima calidad en punto de accesos del vehculo de carga segn los estndares pactados; optando para ello, transportarlo en vehculos debidamente embalado en jabas cosecheras de plstico, el peso promedio de cada jaba es de 12.5 Kg para las variedades Moquisho e Isla y de 13.5 Kg para las variedades de Bellaco. 1.1.1. Ubicacin de la propuesta en la cadena productiva

Ubicacin de la Cadena ProductivaMarcar

ProduccinX

Post-ProduccinX

Transformacin

ComercializacinX

Produccin

La mejora de la productividad consiste en aplicar un plan de manejo integral del cultivo de pltano en campo dado que la productividad promedio en la zona est alrededor de 9,000 Kg/ha (720 Jabas/ha) y que con la aplicacin del plan esta se incrementar a 13,500 Kg/ha (1,080 Jabas/ha) al finalizar el tercer ao de inicio de ejecucin de la propuesta productiva, para ello se realizar un plan de manejo de la fertilidad de los suelos (abonamiento orgnico) que garantice un crecimiento progresivo de la productividad, as mismo realizar el control de malezas oportunamente a fin de evitar la competencia por los nutrientes con el pltano y las sinergias para el ataque de plagas y enfermedades, el deschipe/deshoje oportuno de acuerdo a lo requerido de las plantaciones del pltano a fin de garantizar una alta productividad.

Post produccin

Para la mejora de la calidad del pltano en el proceso de post cosecha, los pltanos sern puestos en jabas en la misma parcela para ello se implementarn su centro de lavado individual con bidones a fin de evitar el deterioro de los pltanos por el traslado al punto de embarque sin el empaque respectivo.

Comercializacin

El fortalecimiento de la asociatividad que va de la mano con la articulacin comercial consiste en concientizar e interiorizar en los productores la importancia de estar organizados y pertenecer a una cadena comercial eficiente, todo los productores generalmente se organizan siempre en cuando existe una rentabilidad econmica por medio y esta se puede garantizar dado que los socios de la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia al comercializar organizadamente aseguran su mercado del pltano a un precio razonable que les asegure la rentabilidad de la actividad.

El pltano ser comercializado en verde, embalado adecuadamente en cajas cosecheras de plstico para conservar la calidad, transportndose directamente a las empresas agroindustriales procesadoras del pltano y empresas comercializadoras de pltano de Lima, cuya produccin lo destinan al mercado nacional e internacional, siendo nuestro principal cliente la Empresa Inka Krops.1.1.2. Referencias de las propuestas productivas

Asociacin de Productores de Pltano Paraso, comercializa pltanos verde a granel a la Empresa Inca Kropss en Lima y otros mercados, cuenta con 70 socios y 100 has de plantaciones de pltano, producen y venden localmente

La Central Piurana de Asociaciones de Pequeos Productores de Banano Orgnico CEPIBO es una asociacin civil de segundo grado creada en agosto del ao 2003. Conformada por 05 Asociaciones inscritas, y 02 que se encuentran en proceso de incorporacin, representa a 1,500 productores, cuentan aproximadamente con 1,500 ha de banano orgnico cultivado y comercializa parte de su produccin al mercado internacional

Asociacin de Pequeos Productores de Banano Orgnico de Querecotillo (APOQ), (Sullana-Piura); Asociacin exportadora, cuenta con 400 agricultores y 350 has. En produccin, dedicada a la produccin y comercializacin de Banano Orgnico

Asociacin de Bananeros Orgnicos Solidarios Salitral - BOS (Sullana Piura), Asociacin exportadora de bananos, creada el 2003 actualmente, cuenta con 600 agricultores distribuos en 500 has con experiencia en la tecnificacin de los sistemas de produccin cosecha y pos cosecha.

Asociacin de Pequeos Productores de Banano Orgnico Samn y Anexos (APPBOSA), (Sullana-Piura), Asociacin exportadora cuenta con 300 agricultores y 400 has, dedicada a la produccin y comercializacin de banano orgnico

1.1.3. Experiencia

Los productores cuentan con una experiencia de ms de 10 aos en el cultivo de pltano a nivel individual y como organizacin (01) ao, por lo que su experiencia es garanta en la produccin de dicho cultivo, considerndose de vital importancia para que mediante el fortalecimiento de las capacidades productivas, se pueda ofrecer en la comercializacin un producto que cumpla con las necesidades del mercado.El periodo de funcionamiento de la propuesta de negocio es de cinco (05) aos periodo en que la asociacin debe garantizar la sostenibilidad en la produccin de pltano de alta calidad y un sistema de comercializacin definido, asegurando de sta manera la asociacin tener mayores volmenes de pltano para la comercializacin sostenible con sus clientes.

Con el incremento de la productividad y la mejora de la calidad de pltano la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia al finalizar el quinto ao de ejecucin de la propuesta tendr una relacin estable con sus clientes asegurando as el mercado del pltano producido por sus socios quienes a su vez con las mejoras implementadas garantizarn la rentabilidad de la actividad platanera.

1.2. DEFINICIN DEL NOMBREMejoramiento de la productividad y calidad de pltano de los socios de la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia para el mercado nacional2. INVESTIGACION DE MERCADO2.1. ANALISIS DE DEMANDAEl pltano es uno de los cultivos ms importantes, despus del arroz, el trigo y el maz, adems de ser considerado un producto bsico y de exportacin, que constituye una importante fuente de empleo e ingresos de millones de personas en el mundo; es un producto tnico caracterstico de economas en vas de desarrollo, producidos mayoritariamente por pases latino americanos y africanos con un alto nivel de consumo interno, ms de 1% de la produccin mundial se exporta a los mercados internacionales para abastecer la demanda.Consumo per cpita

Los principales consumidores son los pases africanos, seguido de Colombia, Cuba, Belice, Bolivia, Ecuador, Repblica Dominicana, Per, Honduras, Panam, el Salvador, Venezuela y el resto de centro Amrica. En Per el consumo per cpita es de 21 Kg/persona/ao que es inferior a los dems pases productores, en el siguiente cuadro se presenta el consumo precipita de los principales consumidores de pltano.Cuadro 01. Consumo per cpita de pltano en los principales pases productores

Regiones/PasesKg / persona / ao

AFRICA CENTRAL Y OCCIDENTALCamern75

Congo30

Costa de Marfil77

Gabn135

Gana57

Liberia12

Guinea35

Nigeria16

Zaire56

CARIBECuba9

Repblica Dominicana135

Indias francesas Oeste20

Hait74

Jamaica10

Puerto rico21

Islas windward5

AMRICA LATINABolivia 30

Colombia 68

Costa rica19

Ecuador62

El salvador6

Guatemala 3

Guyana26

Honduras17

Nicaragua13

Panam30

Per21

Surinam13

Venezuela 29

Fuente: FAO Demanda mundial

La demanda mundial de pltano, se encuentra concentrada principalmente en Estados Unidos, Blgica, Alemania, Rusia, Japn e Inglaterra. El crecimiento promedio anual de las importaciones mundiales en los ltimos 10 aos comprendidos entre 2003-2012 es de 7%. En la actualidad existe una demanda creciente de sub productos de pltano y el pltano orgnico como producto certificado en el cual se obtiene un sobreprecio, hasta ahora el sector platanero a nivel internacional se est organizando y constituyndose para lograr aprovechar ampliamente estas oportunidades.En los siguientes cuadros se presentan la tendencia histrica de la demanda mundial del pltano de los principales pases importadores en valores, volumen y participacin de las importaciones totales mundiales en los ltimos 10 aos.

Cuadro 02. Principales importadores de pltano a nivel mundial en los ltimos 10 ao (Millones de USD)Importadores2003200420052006200720082009201020112012

Estados Unidos de Amrica1,4291,3581,3721,4711,5251,6851,8992,1262,3272,435

Blgica8291,1331,0971,3201,4941,9431,6231,5761,6231,429

Alemania8238909548721,0341,0951,025876987924

Federacin de Rusia273358452481585670630704949921

Japn5445905875655848261,013845906886

Reino Unido535570625608729725734758826810

Italia382422467416481568561498551485

Francia218256296289374495452428459467

Canad187181203223238314336355389392

China9393100116111139179247402366

Otros1,9952,2572,6902,7923,2553,8043,5133,8994,1533,711

Total Mundo7,3088,1098,8439,15410,41112,26411,96412,31213,57212,826

Crecimiento11%9%4%14%18%-2%3%10%-5%

Fuente: Clculos del CCI basados en estadsticas de UN COMTRADE.Cuadro 03. Principales importadores de pltano a nivel mundial en los ltimos 10 ao (Miles de TM)Importadores2003200420052006200720082009201020112012

Estados Unidos de Amrica4,0604,1454,1264,1534,0894,0884,2614,2513,8534,382

Blgica1,0069019661,0291,0001,2061,2601,5091,3501,392

Federacin de Rusia6166508028578658959791,0079811,069

Alemania1,1061,2021,1831,1761,1951,3111,4401,3891,3601,236

Japn9919379871,0261,0671,0449711,0931,2531,110

Reino Unido7568508868558619471,0319899741,013

Italia572600600623575650688712690663

China414348421381356388332362491665

Francia380377394436424423507582543565

Canad406418336443299459472478482496

Otros4,0414,0234,6964,8125,2485,7676,0956,3455,8026,489

Total Mundo14,34614,45015,39615,79215,97817,17718,03518,71617,77919,079

Crecimiento1%7%3%1%8%5%4%-5%7%

Fuente: Clculos del CCI basados en estadsticas de UN COMTRADE.

Cuadro 04. Porcentaje de participacin en valor de los principales importadores de pltano en el mundo en los ltimos 10 aosImportadores2003200420052006200720082009201020112012

Estados Unidos de Amrica19.5616.7515.5116.0714.6513.7415.8717.2717.1418.98

Blgica11.3413.9712.4114.4214.3515.8413.5612.8011.9611.14

Alemania11.2610.9810.799.529.938.938.567.117.277.20

Federacin de Rusia3.734.425.115.265.625.475.275.727.007.18

Japn7.447.286.646.175.616.738.466.866.676.91

Reino Unido7.327.037.066.647.005.916.146.156.086.32

Italia5.235.205.284.554.624.644.694.054.063.78

Francia2.983.163.353.163.594.043.783.483.383.64

Canad2.562.242.292.442.282.562.802.882.863.05

China1.281.151.131.271.071.131.502.002.962.85

Otros27.2927.8330.4230.5031.2631.0229.3631.6730.6028.94

Total Mundo100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00

Fuente: Clculos del CCI basados en estadsticas de UN COMTRADE.

Exportaciones peruanasDentro de la economa nacional este cultivo se ha caracterizado por ser comercializado a nivel regional, esta situacin cambio en los ltimos aos, cuando Per a inicios del 2000 incluy dentro de sus productos de exportacin no tradicionales el banano orgnico producidas en la costa norte del pas (Piura y Tumbes) teniendo como mercados principales a Estados Unidos, y Europa.

El desarrollo del cultivo del pltano en Per es indiscutible y en los ltimos 10 aos se han multiplicado sus exportaciones a una razn 11.5 veces en valor y 6 veces en cantidad, segn las estadsticas de UN CONTRADE en el ao 2003 el volumen anual de exportacin fue de 19 mil toneladas equivalente a 7.3 Millones de Dlares Americanos, mientras que en el 2012 se multiplic en ms de seis veces hasta alcanzar las 122 mil toneladas, que equivalen a un valor de 83.8 Millones de Dlares Americanos.

Para los siguientes aos se prev que las exportaciones del pltano peruano mantendrn una tendencia creciente debido a su calidad y aceptacin en los mercados de Estados Unidos y la Unin Europea

En los siguientes cuadros se presentan la tendencia histrica de los ltimos 10 aos de las exportaciones del pltano peruano a los principales pases importadores en valores, volumen y participacin.Cuadro 05. Principales destinos de las exportaciones de pltano del Per en los ltimos 10 ao (Miles de USD)Importadores2003200420052006200720082009201020112012

Pases Bajos (Holanda)1,2362,0822,7155,74113,92219,24427,82728,63639,87645,757

Estados Unidos de Amrica4,9764,6919,41712,6808,30014,17612,69613,42715,03517,068

Blgica9582,0953,5324,5822,4114,2492,1864,5383,6045,720

Alemania01291431,7542,7522,6431,7543,2692,0795,237

Japn531,4461,8242,0843,7884,2396,1364,9725,7264,450

Corea, Repblica de0000700259421,668

Reino Unido6672001551,0921,1481081,6581,617

Canad0000002968671,082972

Irlanda0000021318367557528

Suecia000000020713345

Otros08331206104740240205400

Mundo7,28910,59817,66227,04731,43945,73852,36156,65670,77783,762

Crecimiento45%67%53%16%45%14%8%25%18%

Fuente: Clculos del CCI basados en estadsticas de UN COMTRADE.

Cuadro 06. Principales destinos de las exportaciones de pltano del Per en los ltimos 10 ao (TM)Importadores2003200420052006200720082009201020112012

Pases Bajos (Holanda)2,9054,7415,89211,47127,73731,95543,24145,70860,91866,056

Estados Unidos de Amrica13,53812,20823,09326,40517,89323,92019,81719,81223,49925,141

Blgica2,6686,1369,17810,0284,7997,1653,8367,0495,5238,072

Alemania04394384,3716,7185,6853,3625,9293,2257,333

Japn1283,3944,1814,4427,8527,27010,1227,8638,7856,562

Corea, Repblica de00001800391,4392,515

Reino Unido151166003132,0241,9181962,5852,426

Canad0000005241,4541,6871,489

Irlanda0000039519605862797

Suecia000000037220607

Otros0223784331881221409278671

Mundo19,39027,30742,86057,15065,51878,18083,34089,436108,821121,669

Crecimiento41%57%33%15%19%7%7%22%12%

Fuente: Clculos del CCI basados en estadsticas de UN COMTRADE.

Cuadro 07. Porcentaje de participacin en valor de los principales destinos de las exportaciones del pltano peruano en los ltimos 10 aosImportadores2003200420052006200720082009201020112012

Pases Bajos (Holanda)16.9619.6515.3721.2344.2842.0753.1450.5456.3454.63

Estados Unidos de Amrica68.2744.2653.3246.8826.4030.9924.2523.7021.2420.38

Blgica13.1419.7720.0016.947.679.294.178.015.096.83

Alemania0.001.220.816.498.755.783.355.772.946.25

Japn0.7313.6410.337.7112.059.2711.728.788.095.31

Corea, Repblica de0.000.000.000.000.020.000.000.041.331.99

Reino Unido0.910.680.000.000.492.392.190.192.341.93

Canad0.000.000.000.000.000.000.571.531.531.16

Irlanda0.000.000.000.000.000.050.610.650.790.63

Suecia0.000.000.000.000.000.000.000.370.020.41

Otros0.000.780.180.760.330.160.000.420.290.48

Mundo100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00

Fuente: Clculos del CCI basados en estadsticas de UN COMTRADEDemanda nacionalEl 90% de la produccin se comercializa en los mercados de Lima, entre ellos el Mercado Huamantanga, Mercado N 2 de frutas, de estos centros de acopio se distribuye el pltano a los mercados de los conos de Lima, y a las ciudades vecinas por el Norte Chimbote y por el Sur Arequipa, as mismo el 2% se consumen en los Supermercados y el 1% se destina a la empresas agroindustriales productoras de chifles, el 7% que es consumida en los pueblos y departamentos que lo producen.

Arequipa es un mercado importante para el pltano tiene una demanda de 40,000 Toneladas anuales y solamente es atendida con 20,000 toneladas.

La tendencia de las Empresas Agroindustriales Procesadoras de Snacks, es adquirir su Materia Prima, el pltano a asociaciones organizadas, nuestro cliente meta, es la Empresa Agroindustrial Inka Krops, que cuanta con una demanda de 20,000 toneladas anuales, de los cuales la Asociacin de Productores de Pltanos de Paraso, le abastece con 2,000 toneladas anuales, dejando una brecha de 18,000 toneladas, considerndose una oportunidad para la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia para vender 500 toneladas en esta empresa.

En el Pas las regiones productoras de pltano son Ucayali, San Martin, Pasco, Loreto, Junn, Hunuco, Cajamarca y Amazonas; en la regin Hunuco el pltano constituye uno de las actividades principales generadoras de ingreso para los productores de las Provincias de Leoncio Prado, Maran y de Puerto Inca, actualmente estos productores estn cerrando la cadena de valor comercializado toda su produccin en la ciudad de Lima.

2.2. ANALISIS DE LA COMPETENCIA2.2.1. Caractersticas de los competidores

Los principales competidores con quien compite la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia son asociaciones y productores individuales que buscan comercializar el pltano con las empresas e industrias de lima directamente, a nivel de la Regin Hunuco y adyacentes las asociaciones de productores de plataneros an no estn consolidadas y son las empresas comercializadoras de Lima quienes controlan la cadena comercial del pltano en la zona, las pequeas organizaciones de productores de pltano y los productores individuales debido a la baja tecnologa aplicada y la debilidad en la asociatividad tienen un bajo poder de negociacin y son las empresas que fijan las condiciones comerciales quienes en su mayora entregan su produccin en las mismas chacras, la mayora de los productores de pltano en la zona comercializan a granel hacia los mercados de Lima y algunas organizaciones vienen comercializando en jabas a las agroindustrias y mercados especializados de Lima, a la fecha an no hay organizaciones de la zona que estn exportando, el precio promedio que reciben los productores oscila en promedio entre S/. 0.30 a 0.55/Kg de pltano, estos precios son pagados por los compradores en otras unidades equivalente que son por jabas o millares por lo que algunos productores plataneros no tienen claro el precio por kilogramo del pltano.2.2.2. OfertaLa mayor parte de produccin mundial de pltano est destinada a suplir el consumo interno de los pases productores y tan solo una pequea parte es comercializada en mercados internacionales.

En el ao 2010, se produjeron 32 millones de toneladas mtricas de pltano en el mundo de las cuales el 21.7% se produjeron en INDIA, 7.1% en FILIPINAS, 7.1% en UGANDA, 6.4% en China, en BRASIL y 52.5% otros.

Los pases desarrollados son los mercados de destino de produccin, en el 2010, de acuerdo a los datos de la FAO, 130 pases reportaron produccin de pltano, en tanto la importacin se concentra en pocas naciones.

Grafico 01: principales pases productores de pltano 2010

FUENTE: FAO

A nivel mundial los principales ofertantes de pltano son Ecuador, Filipinas y Guatemala que lideran en el ranking de las exportaciones de pltano en volumen, sin embargo Blgica importa y vuelve a exportar luego de darle el valor agregado en otras presentaciones, en los siguientes cuadros se presentan la tendencia histrica de los ltimos 10 aos de los principales pases ofertantes de bananos o pltano fresco o secos en valores, volumen y participacin.Cuadro 08. Principales pases exportadores de pltano a nivel mundial en los ltimos 10 ao (Millones de USD)Exportadores2003200420052006200720082009201020112012

Ecuador1,0991,0231,0841,2141,3031,6411,9962,0342,2462,082

Blgica333324363405401406360319471648

Colombia112140136132154171180191194257

Costa Rica71756865618171828975

Filipinas27262125213333413447

Guatemala00124541416924

Estados Unidos de Amrica235551122251724

Honduras20101016171513131412

Alemania1060971101129961668810

Panam81102941161271181131361339

Otros3,0073,8103,8884,1784,8895,3185,2235,4075,71326

Total Mundo4,8585,5145,7666,2667,0947,8998,0778,3299,1683,214

Crecimiento14%5%9%13%11%2%3%10%-65%

Fuente: Clculos del CCI basados en estadsticas de UN COMTRADECuadro 09. Principales pases exportadores de pltano a nivel mundial en los ltimos 10 ao (Miles de TM)Exportadores2003200420052006200720082009201020112012

Ecuador4,7594,6994,8474,9585,2875,3605,7295,1565,7785,205

Filipinas1,8281,7842,0242,3122,2182,1931,7441,5902,0472,648

Guatemala1,0302141,2311,1411,5371,5171,5821,4981,5602,033

Costa Rica2,0642,0451,7912,1962,3032,0711,2421,9161,9191,886

Colombia1,5531,5901,7611,6971,7491,7982,1021,8031,9151,835

Blgica8909399731,0961,1881,3231,2611,2681,3101,261

Honduras463574547516570607520516517901

Estados Unidos de Amrica428446450444460525538503516531

Costa de Marfil223252234286291264257336320295

Panam3860353472475396278295267281

Otros2,2723,0202,4112,6292,8092,8963,0953,3593,3742,673

Total Mundo15,89615,56316,62417,74718,88618,95118,34818,24119,52419,550

Crecimiento -2%7%7%6%0%-3%-1%7%0%

Fuente: Clculos del CCI basados en estadsticas de UN COMTRADECuadro 10. Porcentaje de participacin en valor de los principales ofertantes de pltano en el mundo en los ltimos 10 aos

Exportadores2003200420052006200720082009201020112012

Ecuador22.6318.5518.7919.3718.3620.7724.7124.4224.5022.80

Blgica15.7416.3719.3018.0518.6419.1117.0315.3614.5014.06

Colombia8.767.838.818.398.038.2810.368.988.899.00

Costa Rica11.5810.098.5010.309.719.015.558.437.887.74

Filipinas6.855.886.296.475.665.144.463.835.147.09

Guatemala4.864.524.543.724.584.355.474.635.206.77

Estados Unidos de Amrica4.113.573.793.833.574.364.664.804.774.78

Honduras2.302.552.362.102.172.162.232.292.123.75

Alemania3.143.875.436.486.406.735.464.584.323.02

Panam2.180.001.681.761.581.250.760.800.962.68

Otros17.8326.7720.5119.5421.2918.8419.3221.8821.7418.32

Total Mundo100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00

Fuente: Clculos del CCI basados en estadsticas de UN COMTRADEEl cultivo del pltano en el Per tiene una gran importancia social y econmica, por ser uno de los productos fundamentales de la canasta familiar principalmente del poblador de la selva. La presencia de los diversos microclimas en el Per permite el cultivo de pltano de alta calidad especialmente en las regiones de la selva.

En el Per, la produccin de pltanos en todas sus variedades, entre los aos 2005 al 2010, ha venido creciendo a una tasa promedio de 2,5% anual. Entre las variedades de pltano que se producen en el pas figuran el pltano Bellaco (selva), Bizcocho (selva), Isla (selva), Manzano (selva), Morado (selva), Palillo/selva, Seda congo (costa) y Seda (selva), entre otros.

Respecto a las principales zonas productoras de pltano estn San Martn (20%), Loreto (15%), Piura (13%), Ucayali (12%) y Junn (9%). Estos 5 departamentos concentraron el 69 % del total, y San Martn es el principal productor de pltano, logrando producir entre enero y julio del 2011 unas 224 mil toneladas

Grafico 02. Produccin nacional de pltano peruano

FUENTE: INEIGrafico 03. Participacin de las principales regiones productores de pltano ao 2012

FUENTE: MINAGA nivel local la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia ofertar la produccin de sus asociados en promedio 01 hectrea por beneficiario haciendo un total de 36 hectreas con una capacidad de oferta de 405 TM para el ao 2014 y 486 TM para el ao 2018, la proyeccin de la oferta de pltano por la asociacin se presenta en el siguiente cuadro

Cuadro 11. Proyeccin del volumen ofertado por la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi PendenciaDetalles2014 P/2015 P/2016 P/2017 P/2018 P/

Productividad promedio (Kg/ha)11,25012,37513,50013,50013,500

Nmero de hectreas3636363636

Volumen ofertado (TM)405446486486486

Fuente: Elaboracin propia2.2.3. Anlisis de los precios.El precio de las importaciones de pltano a nivel mundial ha incrementado en promedio de 5% anual en los ltimos 9 aos, con lo cual el precio promedio mundial del 2011 respecto al 2003 ha incrementado en prcticamente en un 45%; mientras que el precio de las exportaciones del pltano peruano ha incrementado en promedio de 7% anual en los ltimos 10 aos, con lo cual el precio promedio de las exportaciones de pltano y banano peruano a todo los destinos del ao 2012 respecto al ao 2003 ha incrementado en un 83%, en los siguientes cuadros se presentan la variacin de los precios de pltano y banano de los ltimos 10 aos

Cuadro 12. Precio promedio de las importaciones mundiales de pltano ltimos 10 aos por destino (USD/TM)Importadores2003200420052006200720082009201020112012

Japn551575550541602756808761851815

Corea, Repblica de410412452516554596637623696

Nueva Zelandia543513484457593615681753715744

Chile8694100111116134119131144325

Uruguay112121128147213294326360408449

Georgia2903413324224846176549341,1971,199

El Salvador13213799748385149148118105

Barbados405334427326309324359371418367

Paraguay29826146116120144256217

Promedio Mundo475513553533577655673645689

Fuente: Clculos del CCI basados en estadsticas de UN COMTRADECuadro 13. Precio promedio de las exportaciones peruanas de pltano a los principales destinos ltimos 10 aos (USD/TM)

Importadores2003200420052006200720082009201020112012

Pases Bajos (Holanda)425439461500502602644626655693

Estados Unidos de Amrica368384408480464593641678640679

Blgica359341385457502593570644653709

Alemania294326401410465522551645714

Japn414426436469482583606632652678

Corea, Repblica de389641655663

Reino Unido437434495540599551641667

Canad565596641653

Irlanda538613607646662

Suecia556650568

Promedio Mundo376388412473480585628633650688

Fuente: Clculos del CCI basados en estadsticas de UN COMTRADE2.2.4. Anlisis de la comercializacinEn el proceso comercial del pltano en la Regin Hunuco y adyacentes existe un alto ndice de participacin de los intermediarios, siendo el destino de las ventas el mercado de Lima y agroindustrias comercializadoras de pltano que son los mercados objetivos, el canal de comercializacin empleado actualmente se presenta en el siguiente grfico, en donde se ha determinado que ms del 80% de los pltanos comercializados son a travs de los intermediarios, disminuyendo as el margen comercial a los pequeos productores plataneros de la reginGrfico N 04. Canal de ventas del pltano en la situacin actual

2.3. NALISIS DE LOS PROVEEDORESEl negocio no tendr dependencia de proveedores especficos, se contempla la calidad, precios y disponibilidad que ofrecen en cuanto a los insumos, materiales, herramientas y maquinarias que se contemplan en los costos de inversin y en la fase operativa. Para el caso de los hijuelos de pltano los productores disponen de las variedades comerciales y estas formarn parte de la contrapartida de los productores2.4. ESTRUCTURA DE MERCADO2.4.1. Anlisis previoBarreras de ingreso a la industriaPara el ingreso a la industria como competidor directo de las industrias existente las barreras de entrada son altas para las pequeas organizaciones de productores de pltano, se requiere de capital, tecnologa, manejo de canales de comercializacin y posicionamiento en el mercado que las organizaciones de la zona no estn en condiciones de afrontarlo; sin embargo las pequeas organizaciones de productores de pltano de la regin Hunuco pueden formar parte de la cadena de suministro del pltano siendo proveedores de las industrias existentes, para ello es indispensable mejorar y estandarizar la calidad del pltano que se va comercializar de acuerdo a los requerimientos de las industrias.

Poder de negociacin de clientes o compradoresEn cuanto a la negacin los compradores de pltano tienen mayor poder de negociacin, quienes tienen controlado la cadena de comercializacin del pltano, a nivel de productores la mayora son pequeos productores que no estn organizados y las pequeas organizaciones an no estn fortalecidas por lo que se viene percibiendo en las zonas productoras de Hunuco y adyacente un bajo poder de negociacin de los productores.

Nivel de rivalidad de competidores

Baja rivalidad entre competidores, la mayora de las organizaciones de productores plataneros de la regin estn centrados en la produccin de pltano como materia prima y no estn analizando la cadena de suministros del pltano en conjunto, las organizaciones con una inversin moderada y una direccin adecuada pueden posicionarse dentro de la cadena de suministros del pltano como un proveedor de las industrias y los mercados diferenciados del pltano

Barreras de salida de la industriaA nivel nacional el mercado del pltano el consumo es masivo, no hay concentracin en supermercados y empresas industrializadoras de pltano por lo que la barrera de salida de la industria es baja.

2.4.2. Estructura de mercadoLa estructura de mercado del pltano a nivel nacional e internacional es una competencia perfecta, en donde existen varios demandantes y ofertantes, el producto comercializado es homogneo, la barrera a la entrada y salida es libre, el precio aceptable y la disponibilidad de informacin; sin embargo si la organizacin desea competir directamente a nivel de las industrias existente el comportamiento del mercado tiene una tendencia monopolista bsicamente por que las organizaciones no tienen las capacidades para competir a este nivel mas no porque la estructura del mercado en general del pltano tenga ese comportamiento.2.5. DETERMINACION DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTADado que el mercado del pltano es un mercado de competencia perfecta, toda la produccin del ao se vende en el mismo ao de produccin, a continuacin se presenta el comparativo del volumen ofertado por la Asociacin de Productores de Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia, con la produccin nacional y las exportaciones del pltano y banano peruano para el horizonte de evaluacin del plan de negocios.

Cuadro 14. Comparativo de la oferta de la asociacin y la oferta nacional Detalles2014 P/2015 P/2016 P/2017 P/2018 P/

Produccin Nacional (Miles de TM)2,1012,1422,1842,2252,267

Produccin de la Asociacin (TM)405446486486486

Porcentaje de participacin0.02%0.02%0.02%0.02%0.02%

Fuente: Elaboracin propiaCuadro 15. Comparativo de la oferta de la asociacin y las exportaciones peruanas

Detalles2014 P/2015 P/2016 P/2017 P/2018 P/

Exportaciones Peruanas (TM)140,876151,877162,878173,880184,881

Produccin de la Asociacin (TM)405446486486486

Porcentaje de participacin0.29%0.29%0.30%0.28%0.26%

Fuente: Elaboracin propiaComo se puede ver en los cuadros descritos, la oferta de la Asociacin de Productores de Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia solo representa el 0.02% de la oferta nacional y 0.30% de las exportaciones del pltano y banano peruano, teniendo en cuenta que la estructura del mercado del pltano es un mercado de competencia perfecta y la demanda tiene un comportamiento creciente el mercado del pltano para la produccin de asociacin est asegurado dado que la participacin de la oferta de la asociacin no es representativo.3. ORGANIZACION3.1. UBICACION DE LA AEO

Departamento Hunuco

ProvinciaLeoncio Prado

DistritoDaniel Aloma Robles

Direccin Casero Pendencia S/N

Centro PobladoPendencia

El centro poblado pertenece a la capital de distrito?No

El centro poblado es rural o urbano?Rural

3.2. COMPOSICION DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEOLa junta directiva de la Asociacin de Productores Agroecolgicos de pltano Pumahuasi Pendencia est conformado por los siguientes miembros:

CargoNombres y ApellidosN DNI

PresidenteMagno Cntaro Diego22987862

VicepresidenteIrma vila Cueva41709428

SecretarioApolinario Garca Teofilo 22438225

TesoreroEma Soto Bravo23009162

FiscalAcosta Montenegro Hctor22997297

VocalEstalin Fasanando Upiachihua00878282

Representante Legal de la Persona Jurdica:Nombres y apellidosMagno Cntaro Diego

CargoPresidente

Los datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicacin es

Nombres y apellidosMagno Cntaro Diego

Direccin exactaCasero Pendencia S/N Carretera F. B Terry

Telfono/Celular#947462939 - #995663157

Correo electrnicoabmartinm@hotmail.com

3.3. PARTICIPANTES DE LOS AEO

Los participante del Agente Econmico Organizado (AEO) est conformado por los socios activos de la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia de acuerdo a la siguiente composicin

Tipo de personaNmero

XPersonas Jurdicas

Personas Naturales36

Hombres que integran18

Mujeres que integran18

3.4. ESTRUCTURA DE DISTRIBUCION DE UTILIDADESEn este aspecto la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia no distribuye utilidades por ser una asociacin sin fines de lucro segn la ley general de sociedades.3.5. MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACION DE LOS AEOPara promover la transparencia en la administracin de la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia, se plantean ciertas medidas que ayuden este fin.SituacinSe cumple (Si o No)

Informar peridicamente a la junta de socios o accionistas de la situacin del AEOSI

Informar las enmiendas a los estatutos que se lleven a caboSI

Rotacin peridica de la junta directivaSI

La junta de socios o accionistas deben tener el derecho de convocar a una reunin de la junta cuando lo crean convenienteSI

Se debe tratar equitativamente a los socios o personas naturalesSI

3.6. ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEOActualmente la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia viene desarrolla la actividad comercial con su asociados de manera indirecta y es el comprador quien recoge la produccin de en cada punto de la va de acceso, razn por lo cual no cuenta con personal directo ligado a la asociacin siendo los directivos quienes vienen apoyando en los trabajos bsicamente de gestin.

Socios o accionistas Puesto en la AEO

Magno Cntaro DiegoPresidente

Irma vila CuevaVicepresidente

Apolinario Garca Teofilo Secretario

Ema Soto BravoTesorero

Acosta Montenegro HctorFiscal

Estalin Fasanando UpiachihuaVocal

As mismo se debe precisar que la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia no cuenta con trabajadores externos.

3.7. ORGANIGRAMA DEL AEOPara el logro de su misin y el cumplimiento de sus objetivos y funciones, la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia cuenta con una estructura orgnica siguiente:rganos de directivos Asamblea general

Junta directiva

Presidente

rganos de control Fiscal

rganos de apoyo Secretario

Tesorero

rganos de lnea Responsable de produccin

Responsable de comercializacin

Grfico 05. Organigrama estructural de la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia

4. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO4.1. DIAGNOSTICO SITUACIONAL

En los ltimos aos la demanda del pltano ha mostrado una tendencia creciente en cantidades como tambin en los precios, a nivel de la Provincia de Leoncio Prado el pltano es el producto agrcola de mayor importancia econmica; sin embargo no es perceptible como el caf y cacao debido a que la mayor parte de la produccin es absorbido por el consumo local. El sector platanero en la zona y toda la regin Hunuco an no han desarrollado sus potencialidades y se vienen comercializando como materia prima de manera desorganizada.

A continuacin se presenta un breve listado del anlisis externo e interno de la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi PendenciaOportunidades Presencia de entidades pblica y privadas en la zona, que apoyan la competitividad agraria

Presencia de entidades financieras para financiar actividades relacionados al sector agrario Existencia de mercados competitivos con certificacin y diferenciacin por calidad Existencia de fondos concursables y programas de apoyo a la competitividad agraria (PROCOMPITE, AGROIDEAS, FINCYT) Demanda nacional e internacional del pltano con tendencia creciente La produccin de los socios pueden ser certificados como pltano orgnico y acceder a mercados selectivosAmenazas

Escasa mano de obra no calificada en la zona Inundaciones en temporadas de inverno

Presencia de plagas y enfermedades con mayor resistencia por efectos del cambio climtico

Presencia de intermediarios informales

Posibles construccin de una planta cementera en la comunidad adyacente que pondra en riesgo la certificacin orgnica del pltano Las altas tasas de inters aplicado por las financieras pueda ocasionar el sobreendeudamiento de los sociosFortalezas La organizacin cuenta con partida registral y RUC El 50% de la produccin son variedad residente a las enfermedades (Moquisho)

Toda las parecerlas de los socios se encuentran cerca de la carretera

Cuenta con reas disponibles para incrementar la produccin

Experiencia de los socios en la produccin de pltano ms de 10 aos Cuenta con acceso a las parcelas

Debilidades Desconfianza entre socios para el trabajo en equipo

Carencia de infraestructura de post cosecha Baja capacidad de gestin empresarial

Baja productividad del pltano promedio 9,000 Kg/ha, por la falta de abonamiento. Bajo conocimiento de las tcnicas de cosecha y post cosecha

Desconocimiento del movimiento del mercado

Algunas plantaciones de pltanos se han establecido como sombra temporal del cacao, motivo por el cual estas plantaciones a partir de los tres aos se pierden, para dar el espacio que necesita el cacao para su produccin.

4.2. OBJETIVOS DEL NEGOCIOLos objetivos de la propuesta productiva son:

Incrementar la productividad del pltano de 9,000 Kg/ha a 13,500 Kg/ha mediante la aplicacin de un plan de fertilizacin.

Mejorar la calidad del pltano comercializado: Estandarizar el tamao y el calibre de los pltanos. Implementar centros de coleccin y lavado del pltano en las fincas de los productores para disminuir la prdida de la calidad por efecto de la manipulacin. Incrementar los niveles de ventas anuales de S/. 155,520 a S/. 252,720 Fortalecimiento de la asociatividad y la articulacin comercial, mediante alianzas con organizaciones y empresas ms consolidadas que tienen experiencia en la comercializacin del pltano.4.3. ANALISIS FODAEn base a la informacin anterior se elabora la siguiente matriz, sobre el cual se analiza la interaccin entre fortalezas, debilidades, oportunidades y amenazas, a fin de identificar las estrategias.Cuadro 16, Matriz de anlisis FODAMatriz FODA de Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi PendenciaFortalezasDebilidades

La organizacin cuenta con partida registral y RUC El 50% de la produccin son variedad residente a las enfermedades (Moquisho)

Toda las parecerlas de los socios se encuentran cerca de la carretera Cuenta con reas disponibles para incrementar la produccin

Experiencia de los socios en la produccin de pltano ms de 10 aos Cuenta con acceso a las parcelas Desconfianza entre socios para el trabajo en equipo Carencia de infraestructura de post cosecha Baja capacidad de gestin empresarial

Baja productividad del pltano promedio 9,000 Kg/ha, por la falta de abonamiento

Bajo conocimiento de las tcnicas de cosecha y post cosecha

Desconocimiento del movimiento del mercado

Algunas plantaciones de pltanos se han establecido como sombra temporal del cacao, motivo por el cual estas plantaciones a partir de los tres aos se pierden, para dar el espacio que necesita el cacao para su produccin.

OportunidadesF OD O

Presencia de entidades pblica y privadas en la zona, que apoyan la competitividad agraria Presencia de entidades financieras para financiar actividades relacionados al sector agrario Existencia de mercados competitivos con certificacin y diferenciacin por calidad

Existencia de fondos concursables y programas de apoyo a la competitividad agraria

Demanda nacional e internacional del pltano con tendencia creciente La produccin de los socios pueden ser certificados como pltano orgnico y acceder a mercados selectivos

Implementar el proceso de certificacin orgnica de las plantaciones de pltano Realizar la venta de toda la produccin de los socios organizadamente a travs de la asociacin

Participar en el fondo concursable de PROCOMPITE y AGROIDEAS, ya que a asociacin califica de acuerdo a los criterios de elegibilidad.

Aplicar un plan de manejo de la fertilidad apalancando con los fondos concursables como capital de trabajo inicial Implementar las infraestructuras bsicas de post cosecha a travs de los fondos concursales

Implementar el trabajo en equipo para solicitar a las entidades pblicas y privadas en la zona la capacitacin en manejo tcnico y post cosecha del pltano

Realizar pasantas para ver modelos exitosos de asociatividad y gestin comercial

Implementar el trabajo en equipo para aprovechar mejor la presencia de las entidades pblicas, privadas y las financieras

AmenazasF AD A

Escasa mano de obra no calificada en la zona Inundaciones en temporadas de inverno Presencia de plagas y enfermedades con mayor resistencia por efectos del cambio climtico Presencia de intermediarios informales Posibles construccin de una planta cementera en la comunidad adyacente que pondra en riesgo la certificacin orgnica del pltano Las altas tasas de inters aplicado por las financieras pueda ocasionar el sobreendeudamiento de los socios Solicitar a las autoridades locales que gestionen la construccin de las defensas rivereas Negociar organizadamente con los intermediarios el tema de la comercializacin de los pltanos Capacitar y educar a los socios de la asociacin en administracin de las unidades productivas familiares, cultura crediticia y trabajo en equipo. Motivar a los socios a asimilar y aplicar los conocimientos impartidos en el manejo de plagas y enfermedades para reducir la prdida de la produccin por el ataque de plagas y enfermedades.

4.4. ALIANZAS ESTRATEGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIOPara la implementacin de la presente propuesta se cuenta con las siguientes alianzas estratgicasCuadro 17. Alianzas estratgicas y oportunidades de negocio

Descripcin de la alianza estratgica u oportunidad de negocioFinalidadEmpresa u organizacinCaractersticas de la empresa u organizacinLa alianza u oportunidad Es probable o concreta?

1. Comercializacin de pltano bellaco a granelEstablecer una relacin comercial de largo plazoInca Krops S.A.Empresa Procesadora y exportadora de productos snacksProbable

2. Apoyo en asistencia tcnica productiva y mejora de la competitividad del sector plataneroMejorar la productividad y calidad del pltanoMunicipalidad Provincial de Leoncio Prado Proyecto pltano Entidad Pblica/ Gobierno LocalConcreta

3. Apoyo para la participacin en ferias y otros eventos Promocin del productoMunicipalidad Distrital de Daniel Aloma RoblesEntidad Pblica/ Gobierno LocalConcreta

4. Implementa Fondos concursables y apoyo financieroMejorar la competitividadGobierno Regional de HunucoEntidad Pbica/ Gobierno RegionalConcreta

5. PLAN DE MERCADOTECNIA5.1. ESTRATEGIA DEL PRODUCTOLos pltanos comercializado por la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia como materia prima sern estandarizados la dimensiones y pesos, sern enjabados por variedades y calidad, las variedades isla y moquisho sern en promedio 12.5 Kg por jaba y de bellaco promedio 13.5 Kg por jaba, para alcanzar estandarizar la calidad se aplicar un plan de manejo de la fertilizacin y el manejo integral del proceso productivo y post cosecha. La Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia tratar en lo posible que la calidad de sus productos se diferencie de otros proveedores de pltano como materia prima.

El pltano ofrece un alto valor nutritivo y es utilizado en la dieta alimenticia de muchas familias por su contenido de fibras, protenas y vitaminas, a continuacin se presenta el valor nutricional del pltano.

Cuadro 18. Valor nutricional del pltano en 100 g de sustancia comestibleDetalle/DescripcinCantidad

Agua (g)75.7

Protenas (g)1.1

Lpidos (g)0.2

CarbohidratosTotal (g)22.2

Fibras (g)0.6

VitaminasA (UI)190

B1 (mg)0.05

B2 (mg)0.06

B6 (mg)0.32

cido nicotnico (mg)0.6

cido pantotnico (mg)0.2

C (mg)10

Otros componentes orgnicos

cido mlico (mg)500

cido ctrico (mg)150

Sales mineralescido oxlico (mg)6.4

Sodio (mg)1

Potasio (mg)420

Calcio (mg)8

Magnesio (mg)31

Manganeso (mg)0.64

Hierro (mg)0.7

Cobre (mg)0.2

Fsforo (mg)28

Azufre (mg)12

Cloro (mg)125

EnergaCaloras (kcal)85

Fuente: Sistema Integrado de Informacin de Comercio Exterior (SIICEX)5.2. ESTRATEGIA DE PRECIOSEl precio del producto estar basado en el precio del mercado, como el mercado del pltano es competencia perfecta la ventaja competitiva de la asociacin estar en las disminucin de los costos de produccin para ello se incrementar la productividad, el precio promedio estimado en punto de acceso del vehculo para las variedades cultivadas es de S/. 6.5/Jaba de 12.5 Kg que es equivalente a S/. 0.52/Kg de pltano, as mismo con el incremento de la productividad al tercer ao el costo unitario total del pltano ser de S/. 0.30/Kg, el cual asegura un margen comercial a los productores de la asociacin para seguir impulsando el desarrollo del sector platanero.5.3. ESTRATEGIA DE PROMOCIONESPara la difusin del pltano de la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia se participaran en ferias y otros eventos de promocin de productos tropicales, para ello se cuenta con el respaldo de la Municipalidad Distrital de Daniel Aloma Robles y la Municipalidad Provincial de Leoncio Prado que viene promoviendo a travs de sus diversos programas el desarrollo del sector platanero de todo su mbito.5.4. ESTRATEGIA DE DISTRIBUCIONLa Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia mediante una alianza estratgica con sus compradores desarrollar el siguiente modelo de canal de ventas que se presenta a continuacin.

Grafico 06. Canal de distribucin de la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia

6. PLAN DE VENTAS

Para determinar el plan de ventas se ha considerado que toda la capacidad de produccin de la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia se vende en el mismo periodo que se produce, en el anlisis de demanda y oferta se ha determinado que el volumen ofertado representa solo el 0.02% de la oferta nacional y 0.30% de las exportaciones del pltano y banano peruano, as mismo de acuerdo a las tendencias futuras se estima que el precio del pltano en punto de acceso de los vehculos transportadores de pltano oscilar alrededor de S/. 0.52/Kg de pltano fresco, con lo cual se ha proyectado las ventas para el horizonte de evaluacin del plan de negocios.

Cuadro 19. Ventas proyectada de la asociacin 2014 2018

DetalleUnidad MedidaAos

20142015201620172018

ProductividadKg/Ha11,25012,37513,50013,50013,500

Hectreas de pltanoHa36.0036.0036.0036.0036.00

Produccin total vendidoKg405,000445,500486,000486,000486,000

Precio UnitarioS/. /Kg0.520.520.520.520.52

Ventas TotalS/.210,600231,660252,720252,720252,720

Fuente: elaboracin Propia

7. PLAN DE OPERACIONES7.1. ASPECTOS TECNICOS PREVIOS AL INICIO DE LA PRODUCCION7.1.1. Diseo del producto

El pltano que la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia entregar a sus clientes o compradores es pltano fresco con dimensiones y calidad estndar de todos los productores socios a nivel de toda la asociacin, las presentaciones sern en jabas con peso promedio de 12.5 Kg de pltano por jaba para las variedades de Moquisho e Isla y de 13.5 Kg para el Bellaco.7.1.2. Aspectos tcnicos del producto

Las especificaciones tcnicas del pltano comercializado Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia son:

Verdes, sin madurar

Enteros

Consistentes

Sanos, se excluirn los productos atacados por podredumbres o alteraciones que los hagan impropios para el consumo

Limpios, exentos de materias extraas visibles

Exentos de daos producidos por parsitos

Con el pednculo intacto, sin pliegues ni ataques fngicos y sin desecar

Desprovistos de restos florales

Exentos de deformaciones y sin curvaturas anormales de los dedos

Exentos de magulladuras

Exentos de daos causados por golpes y mala manipulacin

Exentos de humedad exterior anormal

Exentos de olores o sabores extraos

7.1.3. Ubicacin de unidad econmica

Las unidades econmicas son las plantaciones de pltano de los socios de la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia, ubicados en el mbito del casero de Pendencia, en donde se aplicarn la tecnologa de mejora productiva y mejora de calidad del pltano en la misma unidad productiva de los asociados.

7.1.4. Diseo y distribucin de las instalacionesLos socios estarn a cargo de todos los trabajos de manejo tcnico, cosecha y pos cosecha hasta llevar al punto de acceso del vehculo de carga para ser trasladado el producto hasta los destinos de los mercados nacional e internacional.En proceso de recoleccin de las vas de acceso estar a cargo del personal de la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia y de los compradores de pltano, a fin de garantizar el deterioro de la calidad por la mala manipulacin del producto

7.2. DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVOEl proceso productivo desde la produccin hasta la comercializacin del pltano para la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia se presenta a continuacin.Grafico 07. Flujograma del proceso productivo y comercial del pltano

Siembra del pltano

Una vez preparado el terreno y establecidos los drenajes, se procede a realizar la siembra: Es conveniente agregar 2 -3 Kg de abono orgnico al fondo del hoyo junto con el suelo correspondiente a la capa ms superficial, para propiciar un mejor desarrollo de las races; luego se procede a la colocacin del cormo o ame en el hueco, para luego taparlo con el resto de suelo que se sac de all. El suelo de relleno se debe apisonar para evitar que queden cmaras de aire que faciliten pudriciones de las races por encharcamiento.

DeshijeConsiste en conservar una adecuada secuencia de produccin (madre, hijo, nieto), logrando una correcta distribucin de la poblacin y conservando la unidad productiva, seleccionando aquellos colinos que por vigor y/o posicin conformarn la unidad productiva, eliminando todos aquellos brotes que puedan competir por agua, luz y nutrientes; su tamao depender de condiciones climticas y del mercadeo.

No se puede generalizar sobre el nmero apropiado de colinos o plantas a dejar por sitio, pues este depende de la proyeccin de ciclos, densidad de plantas, edad del cultivo, requerimientos de semilla, calidad deseada del racimo y presencia de plagas como picudo.

Control de malezas

Las malezas compiten con el cultivo por agua, luz y nutrientes, adems muchas son hospederas de enfermedades e insectos plagas. En especial las gramneas, pueden llegar a reducir el tamao del racimo, afectando la produccin en forma considerable. La poca crtica de competencia se encuentra entre la siembra y los primeros seis meses de edad. El manejo de las malezas se debe realizar de forma peridica, mediante la integracin de mtodos culturales, mecnicos y qumicos. Su efectividad depender de la oportunidad y eficiencia con que se realicen.

DeshojeTiene como objetivo la eliminacin de hojas dobladas, maduras e infectadas por Sigatoka y aquellas que puedan causar deterioro de la fruta. Se deben cortar solo las necesarias ya que al disminuir su nmero se pueden presentar quemaduras de sol y afectarse el llenado de la fruta. Se tienen entonces dos tipos de deshoje: el de sanidad y el de proteccin de fruta.

El deshoje favorece la libre circulacin del viento y la penetracin de los rayos solares para estimular el crecimiento de los hijos. Dependiendo del mercado se deben mantener entre 5 y 8 hojas funcionales hasta llegar a la cosecha.

DestronqueEs una labor importante y consiste en eliminar de manera gradual o total el pseudotallo una vez la planta ha sido cosechada; gradual se realiza despus de cada deshije y si es total sobre todo en zonas afectadas por plagas como picudo negro, se realiza 8 a 15 das despus de la cosecha cortando en bisel a nivel del rizoma, cubriendo el corte con tierra. El pseudotallo y las hojas se pican finamente separando las secciones y colocndolas en las calles para acelerar su descomposicin, de esta manera se contribuye a mejorar las condiciones fsicas y qumicas del suelo.

AmarreEs una labor realizada para sujetar la planta y evitar su cada, debido a la susceptibilidad del cultivo al volcamiento por efecto de vientos y debilitamiento de las races por mal drenaje y nematodos; Se realiza generalmente con nylon en la base de los peciolos entre la tercera y cuarta hoja, orientada con relacin a la inclinacin de la planta, en direccin opuesta al racimo; el nudo debe ser firme, dejando espacio para que permita el desarrollo de las hojas. El anclaje se realiza con dos vientos con un ngulo de 45 grados y a una altura de 70 cm con relacin al suelo en plantas vecinas que sirven de soporte.

CosechaEl tiempo ptimo de cosecha del pltano depender del mercado y uso final de la fruta. Para juzgar la madurez de la fruta y programacin de la cosecha, se usa la edad de la fruta en el caso de exportacin, mientras que para el mercado local informal, se usa el grosor y el llenado de la fruta. Para los mercados formales se requiere el cinteo de los racimos al momento de la aparicin de todas las manos para conocer la edad de la fruta y programar las cosechas.

Para la cosecha se necesita un machete, la cual sirve para hacer un corte parcial del pseudotallo, para forzar la cada de la planta por el peso del racimo. Cuando el racimo cae este no debe hacer contacto con el suelo por lo que es necesario sostenerlo. Luego de ser cosechado, el racimo es llevado al centro de acopio (centro de empaque) o en su caso a estaciones de desmane ubicadas en diferentes puntos de la finca (si el desmane se hiciera en la finca), colgando el racimo en un palo cargado en cada extremo; el racimo se cuelga amarrando una cuerda en la parte basal del raquis (mstil).

DesmaneEsta prctica consiste en desprender del mstil los dedos o gajos sin daarlos, de arriba hacia abajo con una cuchilla bien afilada y limpia para evitar desgarraduras o cortes al pednculo, as como infecciones en el mismo. Los racimos deben ser colgados y es importante que el corte sea bien pegado al raquis para tener suficiente corona en el dedo o en el gajo. Se colocan las manos directamente en un tanque de agua limpia. Si la fruta se desmana en el campo se recomienda colocar las manos con la corona hacia abajo. La carreta de acarreo debe tener la superficie acolchonada para evitar daos mecnicos, es importante cubrir la fruta para protegerla del sol (quemaduras por sol). Para entregas a mercado local se recomienda el desmane en el campo y el empaque en canastas plsticas.

LavadoDespus del desmane se coloca las manos en tanques o bidones conteniendo agua limpia por un tiempo de 15 minutos, con el propsito de remover el polvo y suciedades, realizar la separacin de dedos de la mano y eliminar la fruta daada.

TratamientoDespus del tanque de lavado, seleccin y separacin de los dedos, se colocan las frutas individuales directamente en un tanque de agua limpia con alumbre al 1% (Sulfato amnico de aluminio) para coagular el ltex y minimizar la mancha sobre la cscara, dejando la fruta en la solucin de alumbre por 5 minutos.

Seleccin y enjabado

El enjabado o embalado de los planos se realizan en jabas con promedio de peso entre 12 a 13 Kg, cuando se va a destinar la fruta para el mercado de exportacin u otros mercados nacionales exigentes en calidad es importante aplicar los criterios de calidad de la fruta al momento de la seleccin, como:

Se deben evitar los daos mecnicos en la cosecha (golpes, rayones, rajaduras, heridas, magulladuras, quebraduras, etc.)

La fruta no debe presentar daos por insectos, animales, mancha de ltex quemadura de sol, punta de cigarro, cicatrices.

No deben empacarse dedos delgados o muy gruesos.La fruta no debe presentar suciedad, dedos sin aristas, dedos deformes u otros.

7.3. DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS

Las maquinarias y herramientas necesarias por cada familia o socio productor de pltano para el ao cero o ao de inversin se presenta en el siguiente cuadro.Cuadro 20. Maquinarias y equipos requeridos para el plan de negocios

Descripcin/DetalleEspecificacinCantidadPrecio Unitario (S/. )Total Inversin (S/.)

Maquinarias73,050.00

Moto guadaaCilindrada: 22.5 cm3Potencia: 1.8 hpCap. Tanque: 1,000 ml

Peso: 7.6 Kg36185066,600.00

Moto pulverizadoraCilindrada: 22.5 cm3Potencia: 1.1 hp

Capacidad: 26 Litros

Cap. combustible: 600 ml

Peso: 9.2 KgPresin: 357 psi.321506,450.00

Rubro 4: Equipos7,200.00

Carretilla BuggiCarretilla Buggi Pes Llanta362007,200.00

Rubro 5: Herramientas16,560.00

Bidones de 240 LitrosBidones de 240 Litros361605,760.00

Calamina 3.60 mtCalamina de 3.60 m AA.3603010,800.00

Fuente: Elaboracin propia con datos del diagnstico de la asociacin7.4. DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOSLa materia prima e insumos necesarios para el proceso productivo por hectrea de pltano y todo el plan de negocios en general para los 5 aos de operacin ms el ao de inversin se presenta en el siguiente cuadro.Cuadro 21. Requerimiento de materia prima e insumos del plan de negocios para el horizonte de evaluacinDESCRIPCIONUnid med.Ao 00Ao 01Ao 02Ao 03Ao 04Ao 05

Cant.P.U (S/.)Total (S/.)Cant.P.U (S/.)Total (S/.)Cant.P.U (S/.)Total (S/.)Cant.P.U (S/.)Total (S/.)Cant.P.U (S/.)Total (S/.)Cant.P.U (S/.)Total (S/.)

Hijuelos de pltanoNmero5560.80444.800.800.000.800.000.800.0000.800.000.800.00

Roca FosfricaSacos438.00152.00438.00152.00438.00152.00438.00152.00438.00152.0038.000.00

Guano de IslaSacos1165.00715.001165.00715.001165.00715.001165.00715.001165.00715.0065.000.00

UlexitaSacos0.5160.0080.000.5160.0080.000.5160.0080.000.5160.0080.000.5160.0080.00160.000.00

Cal agrcolaBolsa48.0032.0068.0048.0068.0048.0068.0048.0068.0048.008.000.00

Total insumos por hectrea1,423.80995.00995.00995.00995.000.00

Nmero de hectreas36.0036.0036.0036.0036.0036.00

Total costo en insumos51,256.8035,820.0035,820.0035,820.0035,820.000.00

Fuente: Elaboracin propia con datos del diagnstico de la asociacinEl dimensionamiento de materia prima e insumos se ha estimado para un total de 36 hectreas de pltano, principalmente lo conforman los fertilizantes para incrementar la productividad y los hijuelos de pltano para renovar las plantas mal formadas, o que estn han cumplido su ciclo productivo.7.5. REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRALa mano de obra necesaria para el proceso productivo por hectrea de pltano y todo el plan de negocios en general para los 5 aos de operacin ms el ao de inversin se presenta en el siguiente cuadro.Cuadro 22. Requerimiento de mano de obra del plan de negocios para el horizonte de evaluacin

DESCRIPCIONUnid med.Ao 00Ao 01Ao 02Ao 03Ao 04Ao 05

Cant.P.U (S/.)Total (S/.)Cant.P.U (S/.)Total (S/.)Cant.P.U (S/.)Total (S/.)Cant.P.U (S/.)Total (S/.)Cant.P.U (S/.)Total (S/.)Cant.P.U (S/.)Total (S/.)

1. Labores culturales1360.001280.001280.001280.001280.000.00

Limpieza de terrenoJornal1020.00200.0020.000.00020.000.00020.000.00020.000.0020.000.00

AlineadoJornal420.0080.0020.000.00020.000.00020.000.00020.000.0020.000.00

PoceadoJornal820.00160.0020.000.00020.000.00020.000.00020.000.0020.000.00

Traslade de hijuelosJornal220.0040.0020.000.00020.000.00020.000.00020.000.0020.000.00

Plantado de hijuelosJornal420.0080.0020.000.00020.000.00020.000.00020.000.0020.000.00

DeshijeJornal620.00120.0020.000.00020.000.00020.000.00020.000.0020.000.00

Control de MalezasJornal1220.00240.001220.00240.001220.00240.001220.00240.001220.00240.0020.000.00

Deschipe/deshojeJornal620.00120.003620.00720.003620.00720.003620.00720.003620.00720.0020.000.00

Abonamiento al sueloJornal820.00160.00820.00160.00820.00160.00820.00160.00820.00160.0020.000.00

Abonamiento foliarJornal420.0080.00420.0080.00420.0080.00420.0080.00420.0080.0020.000.00

Control FitosanitarioJornal420.0080.00420.0080.00420.0080.00420.0080.00420.0080.0020.000.00

2. Cosecha y poscosecha0.001520.001620.001680.001680.001680.00

Coleccin de racimosJornal20.000.003020.00600.003220640.003320.00660.003320.00660.003320.00660.00

Desmane y lavadoJornal20.000.003020.00600.003220640.003320.00660.003320.00660.003320.00660.00

EnjabadoJornal20.000.001620.00320.001720340.001820.00360.001820.00360.001820.00360.00

Total mano de obra por hectrea681360.001402800.001452900.001482960.001482960.00841680.00

Nmero de hectreas36.0036.0036.0036.0036.0036.00

Total costo en mano de obra2,44848,960.005,040100,800.005,220104,400.005,328106,560.005,328106,560.003,02460,480.00

Fuente: Elaboracin propia con datos del diagnstico de la asociacin7.6. REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO

Requerimientos de capacitacin, mejoramiento de producto y resolucin de problemas de produccin y comercializacin

Mejoramiento del producto o servicio: Aclarar los aspectos en los cuales el cofinanciamiento solicitado mejorar el producto o servicio.

1. Con la aplicacin de los fertilizantes orgnicos se incrementar la productividad del pltano de 9,000 Kg/ha/ao a 11,250 Kg/Ha en el primer ao; 12,375 Kg/Ha en el segundo ao y 13,500 Kg/ha al tercer ao y que se mantendr constante a hasta finalizar el plan de negocios.

2. Las maquinarias y equipos permitirn permitir a los productores de pltano realizar las actividades de campo en menor tiempo y mayor eficiencia (Motoguadaa: en el control de maleza se disminuir de 36 jornales a 12 jornales por hectrea, motopulverizadora controlar las plagas y enfermedades), de modo que los productores plataneros puedan tener mayor control de los proceso de post cosecha y obtener un producto estandarizado y de alta calidad.

3. La implementacin de puntos de recoleccin y lavado de los pltanos en las parcelas de cada productor mejorar la calidad del producto que ser comercializado a los mercado selectivos

4. Se fortalecern los vnculos comerciales entre la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia y los clientes compradores de pltano

Asistencia tcnica y/o capacitacin requerida: El AEO requiere asistencia tcnica y/o capacitacin especfica en:Para mejorar el proceso de:

1. Asistencia tcnica en instalacin y manejo integral del cultivo de pltanoIncrementar la productividad y calidad del pltano a nivel de campo

2. Asistencia tcnica en proceso de cosecha y pos cosechade pltanoOptimizar los procesos unitarios y mitigar las posibles prdidas de calidad del pltano durante la cosecha y post cosecha, de este modo mantener la calidad obtenida en campo y contar con mejores ingresos econmicos

3. Capacitacin en asociatividad y cadena comercial del pltanoFortalecimiento del sistema asociativo la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia y la capacidad de trabajo de los socios organizadamente

8. ASPECTOS GENERALES8.1. LICENCIAS Y DERECHOSLa Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia, se encuentra formalmente constituido desde el ao 2013, no se necesita un permiso especial de funcionamiento para realizar sus actividades comerciales8.2. INCENTIVOS, EXONERACIONES Y LIMITACIONESLa Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia por encontrarse en la selva goza de las exoneraciones establecidas en la Ley N 27037 Ley de la Amazonia que establece como 10% de pago de impuesto a la renta.

As mismo el pltano fresco por considerarse un producto primario no est afecto al Impuesto General a las Ventas (IGV)

8.3. PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL8.3.1. Evaluacin ambiental

Se refiere a la evaluacin ambiental del plan de negocios durante su implementacin y despus de la misma. Los impactos ambientales pueden ser positivos y tambin negativos, el desarrollo de la matriz de impactos ambientales se ha desarrollado en el cuadro que se presenta a continuacin en donde se realiz un anlisis exhaustivo de las principales actividades de la cadena productiva del pltano como son:

Impactos negativosRemocin del suelo en la fase instalacin de pltanos, se refiere a la cantidad del suelo que ser removido al realizar las plantaciones de los pltanos con fines de renovar plantaciones viejas, enfermas y completar el nmero de plantas por hectrea.

Uso de productos fitosanitarios en la produccin, la utilizacin de productos fitosanitarios para controlar las plagas y enfermedades en la fase de produccin y post cosecha contaminan el medio ambiente.

Eliminacin de residuos de cosecha de pltano, en el proceso de lavado y enjabado del pltano se elimina los pltanos que no se formaron completos y parte del soporte de los racimos, la misma que contamina el aire emitiendo malos olores en su proceso de descomposicin.Disminucin de poblacin biolgica, con la explotacin de los suelos por la produccin masiva de pltano la diversidad biolgica se aleja en busca de condiciones favorables para su supervivencia.

Uso de desinfectantes en el proceso de lavado, el uso de productos para disminuir la carga bacteriana del pltano en el proceso de lavado contamina el agua que fue utilizado que se eliminado una vez terminado el proceso

Impactos positivosDisminucin de la erosin del suelo, en el manejo agroecolgico del adecuado del cultivo de pltano, en donde se establecern barreras muertas con los tallos de los pltanos que son cortados, se disminuir la erosin del suelo.Incremento de los ingresos econmicos, con la implementacin del plan de negocios los ingresos econmicos por la venta del pltano de los socios de la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia incrementar, con lo cual el nivel de vida de las familias socias mejorar.

Cuadro 23. Matriz de impacto ambiental

Componentes de impactos DireccinTemporalidadExtensinPunt.Magnitud*

PositivoNegativoTemporalPermanenteLocalExtensivoLeveMedianoFuerte

1-11212124

AGUA

Uso de desinfectantes en el lavado del pltanoXXX-1X

SUELO

Remocin del suelo en la fase de instalacin de pltanoXXX-1X

Disminucin de la erosin del sueloXXX+2X

AIRE

Uso de productos fitosanitariosXXX-1X

Eliminacin de residuos de cosecha

XXX-1X

FLORA Y FAUNA

Disminucin de la poblacin biolgicaXXX-2X

SOCIOECONMICO

Incremento de los ingresos de las familias sociasXXX+2X

*Magnitud = Direccin x Temporalidad x Extensin8.3.2. Elementos para el manejo ambientalTanto en la prctica agroculturales y en las actividades de post cosecha estn orientados a cuidar el medio ambiente evitando la contaminacin, la depredacin, facilitar el mantenimiento de la flora y fauna y promover los procesos limpios e inocuos. Los principios de la agricultura orgnica, ecolgica y biolgica; as como los de la agricultura de conservacin y sostenible, son parte integrante de la concepcin de los socios de la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia que tienen enfocado en plan de negocios.Cuadro 24. Plan de mitigacin de los impactos negativos

Impactos Puntaje asignadoActividades de mitigacin

Uso de desinfectantes en el lavado del pltano-1Se construir pozas de sedimentacin para las aguas servidas y se utilizarn productos con bajo toxicidad permitidos dentro de la lnea orgnica

Remocin del suelo en la fase de instalacin de pltano-1Todas las labores relacionadas a esta actividad se realizarn adecuadamente con herramientas manuales

Uso de productos fitosanitarios-1Se utilizarn productos netamente considerado en la lnea orgnica y otros productos que son preparados en las mismas unidades productivas como son los biofermentos y compost

Eliminacin de residuos de cosecha-1Se implementar con posas composteras para reciclar los residuos de cosecha y otros desechos vegetales para la produccin de compost.

Disminucin de la poblacin biolgica-2Se establecern barreras de proteccin como la plantacin de especies maderables en los linderos a fin de crear condiciones favorables para las diversas especies biolgicas.

9. PLAN ECONOMICO FINANCIERO9.1. PLAN DE INVERSIONES

En el siguiente cuadro se detalla el presupuesto de inversin del plan de negociosCuadro 25. Presupuesto de inversinCLASIFICACIN /RUBROSUnidad de medidaCantidadPrecio Unitario (S/. )Total Inversin (S/.)

I.CLASIFICACIN: ACTIVO FIJO96,810.00

Rubro 1: Terreno0.00

000.00

Rubro 2: Infraestructura0.00

000.00

Rubro 3: Maquinarias73,050.00

MotoguadaaUnidad 36185066,600.00

MotopulverizadoraUnidad321506,450.00

000.00

Rubro 4: Equipos7,200.00

Carretilla BuggiUnidad 362007,200.00

000.00

Rubro 5: Herramientas16,560.00

Bidones de 240 LitrosUnidad 361605,760.00

Calamina 3.60 mtUnidad 3603010,800.00

000.00

Rubro 6: Muebles y Enseres0.00

000.00

II.CLASIFICACIN: CAPITAL DE TRABAJO103,006.80

Rubro 7: Insumos y Materiales51,256.80

Hijuelos de pltanoUnidad200160.816,012.80

Roca FosfricaSacos144385,472.00

Guano de IslaSacos3966525,740.00

UlexitaSacos181602,880.00

Cal agrcolaBolsa14481,152.00

000.00

Rubro 8: Mano de obra48,960.00

Limpieza de terrenoJornal360207,200.00

AlineadoJornal144202,880.00

PoceadoJornal288205,760.00

Traslade de hijuelosJornal72201,440.00

Plantado de hijuelosJornal144202,880.00

DeshijeJornal216204,320.00

Control de MalezasJornal432208,640.00

Deschipe/deshojeJornal216204,320.00

Abonamiento al sueloJornal288205,760.00

Abonamiento foliarJornal144202,880.00

Control FitosanitarioJornal144202,880.00

000.00

Rubro 9: Servicios2,790.00

Transporte de insumosKg.279000.12,790.00

000.00

III.CLASIFICACIN: ACTIVO INTANGIBLE0.00

Rubro 10: Estudio definitivos0.00

000.00

Rubro 11: Capacitacin y/o asistencia tcnica0.00

Especialista en pltano000.00

000.00

Rubro 12: Supervisin de la ejecucin0.00

000.00

Rubro 13: (Otros gastos preoperativos: Gastos legales, derechos en patentes y marcas, nombres comerciales, gastos de instalacin, puesta en marcha u otros)0.00

000.00

Rubro 14: Gastos Generales vinculados a la ejecucin de la inversin0.00

000.00

TOTAL199,816.80

Cuadro 26. Cronograma de Inversin segn Rubros

CLASIFICACIN /RUBROSTotal Inversin (S/.)CRONOGRAMA DE INVERSION VALORIZADO

Mes 01Mes 02Mes 03Mes 04Mes 05Mes 06Mes 07Mes 08Mes 09Mes 10Mes 11Mes 12

I.CLASIFICACIN: ACTIVO FIJO96,810.000.0080,250.000.0010,800.000.000.000.005,760.000.000.000.000.00

Rubro 3: Maquinarias73,050.000.0073,050.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.00

Motoguadaa66,600.0066,600.00

Motopulverizadora6,450.006,450.00

0.00

Rubro 4: Equipos7,200.000.007,200.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.00

Carretilla Buggi7,200.007,200.00

0.00

Rubro 5: Herramientas16,560.000.000.000.0010,800.000.000.000.005,760.000.000.000.000.00

Bidones de 240 Litros5,760.005,760.00

Calamina 3.60 mt10,800.0010,800.00

0.00

II.CLASIFICACIN: CAPITAL DE TRABAJO103,006.8023,212.8052,914.008,160.000.004,800.002,880.002,400.001,440.001,920.002,880.002,400.000.00

Rubro 7: Insumos y Materiales51,256.8016,012.8035,244.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.00

Hijuelos de pltano16,012.8016,012.80

Roca Fosfrica5,472.005,472.00

Guano de Isla25,740.0025,740.00

Ulexita2,880.002,880.00

Cal agrcola1,152.001,152.00

0.00

Rubro 8: Mano de obra48,960.007,200.0014,880.008,160.000.004,800.002,880.002,400.001,440.001,920.002,880.002,400.000.00

Limpieza de terreno7,200.007,200.00

Alineado2,880.002,880.00

Poceado5,760.005,760.00

Traslade de hijuelos1,440.001,440.00

Plantado de hijuelos2,880.002,880.00

Deshije4,320.001,440.001,440.001,440.00

Control de Malezas8,640.002,880.002,880.002,880.00

Deschipe/deshoje4,320.001,440.001,440.001,440.00

Abonamiento al suelo5,760.001,920.001,920.001,920.00

Abonamiento foliar2,880.002,880.00

Control Fitosanitario2,880.00960.00960.00960.00

0.00

Rubro 9: Servicios2,790.000.002,790.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.00

Transporte de insumos2,790.002,790.00

0.00

TOTAL (S/. )199,816.8023,212.80133,164.008,160.0010,800.004,800.002,880.002,400.007,200.001,920.002,880.002,400.000.00

Total Porcentaje valorizado100%12%67%4%5%2%1%1%4%1%1%1%0%

9.2. FUENTES DE FINANCIAMIENTO DE LA INVERSIONEl detalle de las fuentes de financiamiento de del plan de negocios se presenta a continuacin en los siguientes cuadros Cuadro 27. Resumen del Presupuesto de Inversiones, por fuente de financiamientoACTIVOS O SERVICIOSTotal Inversin (S/.)Financiamiento de la Inversin Total

Monto Financiado por el GR o GL (S/.)Monto Financiado por AEO (S/.)

Motoguadaa66,600.0066,600.000.00

Motopulverizadora6,450.006,450.000.00

Carretilla Buggi7,200.007,200.000.00

Bidones de 240 Litros5,760.005,760.000.00

Calamina 3.60 mt10,800.0010,800.000.00

Hijuelos de pltano16,012.8016,012.80

Roca Fosfrica5,472.005,472.000.00

Guano de Isla25,740.0025,740.000.00

Ulexita2,880.002,880.000.00

Cal agrcola1,152.001,152.00

Limpieza de terreno7,200.007,200.00

Alineado2,880.002,880.00

Poceado5,760.005,760.00

Traslade de hijuelos1,440.001,440.00

Plantado de hijuelos2,880.002,880.00

Deshije4,320.004,320.00

Control de Malezas8,640.008,640.00

Deschipe/deshoje4,320.004,320.00

Abonamiento al suelo5,760.005,760.00

Abonamiento foliar2,880.002,880.00

Control Fitosanitario2,880.002,880.00

Transporte de insumos2,790.002,790.00

TOTAL199,816.80130,902.0068,914.80

Inversin por familia5,550.473,636.171,914.30

Cuadro 28. Detalle del Presupuesto de Inversiones, por fuente de financiamientoCLASIFICACIN /RUBROSUnidad de medidaCantidadPrecio Unitario (S/. )Total Inversin (S/.)FINANCIAMIENTO DE LA INVERSION TOTAL

Monto Financiado por el GR o GL (S/.)Monto Financiado por los AEO

En efectivo (S/.)En valorizaciones (S/.)Total AEO (S/.)

I.CLASIFICACIN: ACTIVO FIJO96,810.0096,810.000.000.000.00

Rubro 1: Terreno0.000.000.000.000.00

000.000.00

Rubro 2: Infraestructura0.000.000.000.000.00

000.000.00

Rubro 3: Maquinarias73,050.0073,050.000.000.000.00

MotoguadaaUnidad 36185066,600.0066,600.000.00

MotopulverizadoraUnidad321506,450.006,450.000.00

Rubro 4: Equipos7,200.007,200.000.000.000.00

Carretilla BuggiUnidad 362007,200.007,200.000.00

Rubro 5: Herramientas16,560.0016,560.000.000.000.00

Bidones de 240 LitrosUnidad 361605,760.005,760.000.00

Calamina 3.60 mtUnidad 3603010,800.0010,800.000.00

Rubro 6: Muebles y Enseres0.000.000.000.000.00

000.000.00

II.CLASIFICACIN: CAPITAL DE TRABAJO103,006.8034,092.000.0068,914.8068,914.80

Rubro 7: Insumos y Materiales51,256.8034,092.000.0017,164.8017,164.80

Hijuelos de pltanoUnidad 200160.816,012.8016,012.8016,012.80

Roca FosfricaSacos144385,472.005,472.000.00

Guano de IslaSacos3966525,740.0025,740.000.00

UlexitaSacos181602,880.002,880.000.00

Cal agrcolaBolsa14481,152.001,152.001,152.00

Rubro 8: Mano de obra48,960.000.000.0048,960.0048,960.00

Limpieza de terrenoJornal360207,200.007,200.007,200.00

AlineadoJornal144202,880.002,880.002,880.00

PoceadoJornal288205,760.005,760.005,760.00

Traslade de hijuelosJornal72201,440.001,440.001,440.00

Plantado de hijuelosJornal144202,880.002,880.002,880.00

DeshijeJornal216204,320.004,320.004,320.00

Control de MalezasJornal432208,640.008,640.008,640.00

Deschipe/deshojeJornal216204,320.004,320.004,320.00

Abonamiento al sueloJornal288205,760.005,760.005,760.00

Abonamiento foliarJornal144202,880.002,880.002,880.00

Control FitosanitarioJornal144202,880.002,880.002,880.00

Rubro 9: Servicios2,790.000.000.002,790.002,790.00

Transporte de insumosKg.279000.12,790.002,790.002,790.00

III.CLASIFICACIN: ACTIVO INTANGIBLE0.000.000.000.000.00

Rubro 10: Estudio definitivos0.000.000.000.000.00

000.000.00

Rubro 11: Capacitacin y/o asistencia tcnica0.000.000.000.000.00

000.000.00

Rubro 12: Supervisin de la ejecucin0.000.000.000.000.00

000.000.00

Rubro 13: (Otros gastos preoperativos: Gastos legales, derechos en patentes y marcas, nombres comerciales, gastos de instalacin, puesta en marcha u otros)0.000.000.000.000.00

000.000.00

TOTAL INVERSION (S/. )199,816.80130,902.000.0068,914.8068,914.80

Inversin por familia(S/. )5,550.473,636.170.001,914.301,914.30

9.3. ASPECTOS DEL COFINANCIAMIENTO9.3.1. Justificacin del cofinanciamientoLos socios de la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia cuentan con un alto potencial productivo de pltano de alta calidad, razn por la cual es indispensable el cofinanciamiento solicitado para incrementar la productividad y mejorar la calidad del pltano que contempla los siguientes:

En el rubro de maquinarias se est solicitando el cofinanciamiento para la compra de la motoguadaa que ayudar a disminuir la mano de obra en el control de malezas de 36 jornales/hectrea a 12 jornales/hectrea y disponer de mayor tiempo a los productores para controlar los dems procesos; la motopulverizadora permitir controlar oportunamente el ataque de plagas y enfermedades al pltano.

En el rubro de equipos se est solicitando el cofinanciamiento para la compra de la carretilla buggi que facilitar el traslado de los insumos para la fertilizacin y el traslado de los pltanos en jabas al punto de acceso del vehculo de transporte del pltano hacia su destino final.

En el rubro de herramientas se est solicitando el cofinanciamiento para la compra de las calaminas y bidones con el cual se establecern los puntos de lavado de pltano en las parcelas con el cual se disminuir la perdida de la calidad en el proceso de post cosecha del pltano.

En el rubro de insumos y materiales se est considerando todo los insumos estratgicos que permites mejorar la productividad del pltano, con lo cual la productividad del pltano incrementar de 9,000 Kg/ha a 13,500 Kg/ha.

En el rubro de mano de obra se est considerando toda lo requerido para el proceso productivo del pltano y que ser asumido en su totalidad por los socios de la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia9.3.2. Mejoramiento del producto o servicioEn el diagnstico participativo de los socios de la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia se determin la necesidad de mejorar la productividad, la calidad y el proceso de comercializacin del pltano orgnico que se presenta a continuacin.DificultadesSolucin encontrada

1. Baja productibilidad del pltano, promedio 9,000 Kg/haIncremento de la productividad al tercer ao hasta 13,500 Kg/ha

2. Baja calidad del pltano comercializado, tamaos y calibre no estandarizadoMejorar la calidad del pltano comercializado estandarizando el tamao, calibre y la madurez fisiolgica

3. Comercializacin del pltano de manera individual por los sociosToda la comercializacin se realizar a travs de la asociacin, de este modo tener mayor poder de negociacin en precios y condiciones de pago

4.

9.3.3. Asistencia tcnica y/o capacitacin requeridaNuestra Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia requiere asistencia tcnica y/o capacitacin especfica en los siguientes aspectos:Para mejorar el proceso de:

1. Asistencia tcnica en manejo integral del cultivo de pltanoIncrementar la productividad y calidad del pltano a nivel de campo

2. Asistencia tcnica en proceso de cosecha y pos cosechade pltanoOptimizar los procesos unitarios y mitigar las posibles prdidas de calidad del pltano durante la cosecha y post cosecha por una mala manipulacin u otros factores que afectan la calidad

3. Capacitacin en asociatividad y cadena comercial del pltanoFortalecimiento del sistema asociativo y comercial de la Asociacin de Productores Agroecolgicos de Pltano Pumahuasi Pendencia

4.

9.3.4. Aporte de los AEO

En el marco del Reglamento de la Ley 29337, el aporte de los AEO (contrapartida) est en valorizaciones por un monto total de S/. 68,914.80 que representa el 34% con respecto al financiamiento total del Plan de Negocio. Al respecto, las valorizaciones de mano de obra, insumos y servicios de transporte estn detallados en el costo unitario por unidad productiva y a nivel total de inversin del plan de negocios

9.4. COSTOS DE OPERACION Y MANTENIMIENTOEl costo de operacin y mantenimiento est basado principalmente por la actividad productiva del pltano en campo hasta la comercializacin del mismo. A continuacin se presenta los costos y gastos proyectados para el horizonte del plan de negocios de 5 aos

Cuadro 29. Costos de operacin y mantenimiento proyectado

CONCEPTOAo 1Ao 2Ao 3Ao 4Ao 5

B.1. Costos Indirectos7,110.007,110.007,110.007,110.004,320.00

B.1.1. Supervisin0.000.000.000.000.00

B.1.2. Mantenimiento centro de coleccin4,320.004,320.004,320.004,320.004,320.00

B.1.3. Transporte de insumos2,790.002,790.002,790.002,790.000.00

B.1.4. Suministros para la produccin0.000.000.000.000.00

B.1.5. Seguros0.000.000.000.000.00

B.1.6. Otros costos indirectos0.000.000.000.000.00

B.2. Costos Directos136,620.00140,220.00142,380.00142,380.0060,480.00

B.2.1. Materia prima e insumos35,820.0035,820.0035,820.0035,820.000.00

B.2.2. Mano de obra directa100,800.00104,400.00106,560.00106,560.0060,480.00

B.2.3. Envases0.000.000.000.000.00

B.2.4. Otros costos directos0.000.000.000.000.00

B.3. Gastos de administracin720.00756.00793.80833.49875.16

Dietas y viticos de los directivos720.00756.00793.80833.49875.16

B.4. Gastos de ventas0.000.000.000.000.00

Transporte de pltano al punto de venta0.000.000.000.000.00

TOTAL EGRESOS PROYECTADO144,450148,086150,284150,32365,675

As mismo pada determinar los costos fijos unitarios y los costos variables unitarios se ha clasificado los costos en costos fijos totales y costos variables totales que se presenta a continuacin:

Cuadro 30. Costos fijos y costos variables proyectado

CONCEPTOAo 1Ao 2Ao 3Ao 4Ao 5

COSTOS FIJOS5,0405,0765,1145,1535,195

B.1.1. Supervisin00000

B.1.2. Mantenimiento centro de coleccin4,3204,3204,3204,3204,320

B.1.4. Suministros para la produccin00000

B.1.5. Seguros00000

B.1.6. Otros costos indirectos00000

B.2.4. Otros costos directos00000

B.3. Gastos de administracin720756794833875

COSTOS VARIABLES139,410143,010145,170145,17060,480

B.1.3. Transporte de insumos2,7902,7902,7902,7900

B.2.1. Materia prima e insumos35,82035,82035,82035,8200

B.2.2. Mano de obra directa100,800104,400106,560106,56060,480

B.2.3. Envases00000

B.4. Gastos de ventas00000

COSTOS TOTALES (S/.)144,450148,086150,284150,32365,675

Unidades producidas (Kg)405,000445,500486,000486,000486,000

Costo fijo unitario (S/./Kg)0.010.010.010.01

Costo variable unitario (S/./Kg)0.340.320.300.30

9.5. DETERMINACION DE LOS INGRESOS9.5.1. Precio de ventaEl precio se ha determinado tomando en cuenta el comportamiento de precios dados en los ltimos aos, para el p