plan personal de retiro
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La herramienta necesaria para crear un futuro exitoso
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Grupo Allianz, fundado en Alemania en 1890, cuenta con alrededor de 120 años de experiencia.
Cuenta con 700 empresas en 70 paises de todos los continentes.
Es considerada una de las 20 empresas más grandes del planeta.
Con alrededor de $ 1 trillón de dólares en activos bajo administración, es una de las tres administradoras líderes a nivel mundial.
A nivel global más de la mitad de las 500 empresas más grandes del mundo se aseguran a través de Allianz, o confían al grupo la administración de sus activos.
Allianz Fóndika, la distribuidora de fondos de mayor crecimiento en el país.
Autorizada y regulada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
¿Quiénes somos?
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¿Quiénes somos?
El respaldo de un líder a nivel mundial a tu lado
Grupo Allianz cuenta con más de 180,000 empleados alrededor del mundo, los cuáles atienden a más de 80 millones de clientes en 70 paises de todos los continentes.
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¿Qué hacemos?
En Allianz Fóndika encontrarán diferentes vehículos para su apoyo:
2.FONDOS DE INVERSIÓN
Maximizan tus recursos en el día a día.
Liquidez y Horizontes que se adaptan a las distintas necesidades.
Tu dinero está administrado por los grupos financieros más grandes del mundo.
3.PLANES PERSONALES DE AHORRO – OPTIMAXX
OPTIMAXX PLUS - PLANES DE AHORRO PARA EL RETIRO.
OPTIMAXX EDUCACIÓN – PLANES DE AHORRO PARA LA EDUCACION.
3. SOLUCIONES PATRIMONIALES ESPECIFICAS
Administración de recursos con requerimientos particulares.
Productos especiales (FONDIKASA).
4. DESARROLLO DE PROGRAMAS Y SOLUCIONES PATRIMONIALES PARA CAPITAL HUMANO
Conferencias, seminarios, foros y cursos para empleados.
Presencia en la empresas, envio de correos electrónicos, etc.
Análisis Demográfico
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Nuestro Plan de VidaP
lan
de
vid
a
Adulto Independiente
Pareja
Familia
Inicio deProyectos
¿Dependeréeconómicamente de alguien más
para vivir?
Metas Compartidas
EducaciónProtección
Salud
Las cosas cambian …
• En 1970, 7 hijos por mujer
• En 2005, 1.9 hijos por mujer.
Los hijosse van
3ra EdadInicio de la Independencia
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Análisis demográfico
Fuente: CONAPO
Expectativa de vida Cambios demográficos
Gastos de salud
00.20.40.60.811.2 0 0.2 0.4 0.6 0.8 1 1.20 0.2 0.4 0.6 0.8 1 1.200.20.40.60.811.2
2005 2050
20
40
60
80
Hombres Mujeres
Millones
0.2 0.4 0.6 0.8 1.0 1.2-1.2 -1.0 -0.8 -0.6 -0.4 -0.2 0
Edad
20 a 30 30 a 60 60 en adelante
Ingresos Gastos médicos
Eno
rme déficit
La expectativa de vida cada vez es mayor
Para el 2050 México será un pais con una población en su mayoría de la tercera edad
Los gastos médicos se incrementan sustancialmente y tus ingresos decrecen en la misma proporción
La cobertura del Estado en salud será insuficiente
El ahorro de tu AFORE no es suficiente
Que se traduce en;
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IMSS en los medios
El IMSS lanzó nuevamente un SOS. Ahogada por un billonario pasivo laboral producto de un generoso contrato colectivo, la más importante institución social al servicio de buena parte de los mexicanos está financieramente quebrada.
Diario “La razón” El Economista…al ritmo actual, se dejarán de abrir nuevos hospitales y clínicas en este mismo año. En poco tiempo, será necesario comenzar a cerrar instalaciones y recortar pensiones de los derechohabientes debido a que no será posible para el IMSS cubrir sus gastos de operación. Sin el subsidio del erario público, el IMSS tendría que empezar a negar servicios.
A partir del 2011, el IMSS entrará en su periodo financiero más crítico, ocasionado, entre otros factores, por el creciente déficit de los seguros de enfermedad, maternidad y el de salud para la familia, así como por el agotamiento de sus reservas financieras.
Como un robo y una aberración, calificó el secretario del Trabajo y Fomento al Empleo, Benito Mirón Lance, la decisión de la Suprema Corte de Justicia de la Nación de establecer un tope a las pensiones y borrar de factó el derecho de más de un millón de trabajadores a jubilarse con dignidad.
Diario de México
El IMSS ya está formalmente quebrado. Pero si no se toman medidas para detener la sangría, el costo de la quiebra seguirá creciendo y cada vez será mayor el porcentaje de gasto del Seguro que se dedique a las pensiones y menor el que se encauza a servicios médicos.
Reforma
Una decisión de la Suprema Corte refleja un sistema de seguridad que está quebrado: académicos; al trabajador se le está negando el principio del Derecho Laboral que es protector y expansivo.
El Universal
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Pensiones
Fuente: “El Economista” – Lunes 6 de Septiembre de 2010 – Págs 4 y 5.
1.9% del PIB representaban las pensiones del IMSS hace 10 años ahora son 2.4% de indicador.
56,245 MILLONES DE PESOS recibió el ISSSTE para el pago de pensiones este año.
26,208 MILLONES DE PESOS recibió Pemex para el pago de pensiones de sus jubilados.
Más de 50% del presupuesto general asignado para el ISSSTE e IMSS se destina para el pago de pensiones.
772,395 son trabajadores pensionados del ISSSTE y sólo 481,484 son trabajadores en activo.
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Sueldo topado a 25 salarios mínimos generales del DF
*El cálculo se realizó con la calculadora del SAR para trabajadores afiliados al IMSS, invertidos en la Siefore 2 ( “inversiones con más riesgo y rendimiento”) con estimaciones de la CONSAR (6% de rendimiento fijo para todo el ejercicio), el periodo de pensiones estimado es de 10 años apartir del retiro.
Afore
El Señor No Ahorrador…
40 años de edad
Trabaja en empresa privada
Sueldo nominal = $ 43,694.00 pesos al mes(sueldo topado).
Cuenta con Afore
Ahorra solo en Afore durante 25 años
Ahorro Afore $ 1,925,951*
Pensión Afore mensual = $ 16,049.59
36% de su último sueldo
$ 27,644.41 pesos de ingreso menor al habitual*
Planes personales de retiro – Optimaxx plus
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El gobierno mexicano está otorgando incentivos a personas como tú, que están ahorrando para un mejor futuro. Con planes personales de retiro, como el Optimaxx plus puedes deducir las aportaciones que realices a tu plan.
Deducción = menos impuestos mientras construyes tu futuro
Deducción + Diferimiento = Más Ahorro
Deducción + Diferimiento + Exención = Más dinero disponible para tu retiro
Beneficios Fiscales
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Deducibilidad
¿Qué es deducible?
Gastos y honorarios médicos y hospitalariosGastos funerariosTransporte escolar obligatorioPrimas por seguros de gastos médicos mayoresAportaciones de ahorro para el retiroDonativos no onerosos ni remunerativosIntereses reales pagados sobre creditos hipotecarios
1 Art. 176 LISR
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Aportaciones
Optimaxx Plus cuenta con un bono de hasta el 100% sobre todas tus aportaciones realizadas durante el
primer año de tu póliza.
Ejemplo:
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Vive la vida con Optimaxx
Optimaxx plus es el plan de retiro individual que se adapta a tus necesidades.
Obtienes Beneficios fiscales, lo que se traduce en pagar menos.
Puedes recuperar más de lo aportado a través de la deducción de impuestos.
Los rendimientos generados no pagan impuestos a diferencia de las
inversiones tradicionales.
Seguridad y versatilidad en tu inversión.
Optimaxx Plus
Te permite tener un retiro digno sin la necesidad de depender de
alguien más.
Periodo de descanso
Bono inicial de hasta un 100% de las aportaciones del primer año.
Retiros parciales
Estructura de portafolio de inversión variable.
Ahorro no embargable en caso de juicio.
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Hoy tú decides qué tipo de futuro quieres tener
Optimaxx Plus
Alcanzar la edad para el retiro es inminente
Sr. No Ahorrador
Sr. Ahorrador
El ahorro en su AFORE es insuficiente
Después de su retiro sigue trabajando
Sus hijos lo apoyan en sus gastos
Por su enfermedad necesita reposo
Optimaxx Plus cubre su retiro
Acaba de regresar de Disney World con sus nietos
Apoyó a su hija para comprar su departamento nuevo
Vive la vida con Optimismo
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“Si ya sabes lo que tienes que hacer y no lo haces entonces estás peor que antes”
Confucio
Conclusión
Te asignamos un asesor sin ningún compromiso
¡Llámanos!
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CORPORATIVO
Horacio 1429
Polanco 11540, México D.F.
T. 30 93 33 23
F. 30 93 33 43
T. 01 800 813 33 93
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SATÉLITE
Manuel E. Izaguirre 4C
Ciudad Satélite, 53100
Naucalpan, Estado de México
T. 91 14 80 00
F. 91 14 80 02
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ALTAVISTA
Altavista 1
San Ángel, 01060,
Álvaro Obregón, México D.F.
T. 46 24 80 80
F. 46 24 80 93
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CENTRO DE CAPACITACIÓN
Ejército Nacional 698
Polanco 11540, México D.F.
T. 30 93 33 00
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Av. Canal de Miramontes 3280-6 "Coaplaza" Villacoapa
04390 Tlalpan, México D.F.
T. 56035838
F. 56035516
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