plan operativo presupuesto 2014
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Gerencia General
Av. Repblica de Panama N 3664 Lima 27 - 519-2101 Fax 519-2201
URL: www.bn.com.pe
Ao de la Promocin de la Industria Responsable y del Compromiso Climtico
San Isidro, 29 de enero de 2014
Seor CARLOS TITTO ALMORA AYONA Director Ejecutivo FONAFE Presente.-
Asunto : Plan Operativo y Presupuesto para el ao 2014.
Referencia : Directiva de Gestin de FONAFE.
Tengo el agrado de dirigirme a usted, con relacin al documento de la referencia, a travs del cual se norma la programacin, formulacin y aprobacin del Plan Operativo, y Presupuesto de las Empresas del Estado bajo el mbito del FONAFE para el ejercicio econmico del ao 2014.
Al respecto, le alcanzo el Informe del Plan Operativo y Presupuesto del Banco de la Nacin para el ao 2014, as como los formatos generados a travs del SISFONAFE, debidamente cerrados electrnicamente.
Sobre el particular, cabe indicarle que el Plan Operativo y Presupuesto para el ao 2014 han sido aprobados en la Sesin de Directorio N 1984 de fecha 20.12.2013.
Aprovecho la oportunidad para reiterarle los sentimientos de mi consideracin y estima personal.
Atentamente,
JUAN CARLOS GALFR GARCA Gerente General (e)
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INFORME PLAN OPERATIVO Y PRESUPUESTO DEL AO 2014
ENERO 2014
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INDICE
I. ASPECTOS GENERALES ................................................................................. 4 1.1. Naturaleza Jurdica ................................................................................................................ 4
1.2. Objeto Social ......................................................................................................................... 4 1.3. Accionariado ......................................................................................................................... 4
1.4. Directorio .............................................................................................................................. 5
1.5. Gerencias Principales ............................................................................................................ 5
1.6. Marco Regulatorio ............................................................................................................... 5
1.7. Estructura Organizacional de la Empresa ............................................................................. 6
1.8. Factores Crticos de xito ..................................................................................................... 7 1.9. rea de Influencia ................................................................................................................. 7 1.10. Soporte Operativo ................................................................................................................. 8
1.11. Logros ................................................................................................................................... 9
II. LNEAS DE NEGOCIO DE LA EMPRESA ......................................................... 20 2.1. Descripcin de las Lneas de Negocio de la Empresa .......................................... 20
2.2. Informacin Cuantitativa de las Lneas de Negocio de la Empresa .......................... 20
III. PLAN ESTRATGICO ................................................................................... 22 3.1. Misin .................................................................................................. 22
3.2. Visin ................................................................................................... 22
3.3. Valores ................................................................................................. 22
3.4. Horizonte del Plan Estratgico ..................................................................... 22
3.5. Objetivos Estratgicos, Indicadores y Metas ..................................................... 23 3.6. Mapa estratgico ...................................................................................... 27
3.7. Nivel Previsto de Cumplimiento de los Principios de Buen Gobierno Corporativo para el ao 2014 ............................................................................................... 28
IV. PLAN OPERATIVO ....................................................................................... 30 4.1. Plan Operativo 2013: Avances de Indicadores al III Trimestre y estimacin al cierre
del ao. ..................................................................................... 30
4.2. Objetivos del Plan Operativo 2014 ................................................................ 33 4.3. Indicadores y Metas del Plan Operativo .......................................................... 35
4.4. Relacin entre los objetivos del Plan Operativo de la Empresa y los objetivos del Plan estratgico de la empresa, de FONAFE y del Sector. ........................................... 48
V. PRESUPUESTO ............................................................................................ 51 5.1. Ingresos ................................................................................................ 51
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5.1.1.Ingresos Operativos ................................................................................................... 51
5.1.2.Ingresos de Capital ..................................................................................................... 53
5.1.3.Transferencias: Ingresos ............................................................................................ 53
5.1.4.Ingresos por Financiamiento: Prstamos ................................................................... 53
5.1.5.Recursos de Ejercicios Anteriores ............................................................................. 53 5.2. Egresos ................................................................................................. 54
5.2.1.Egresos Operativos ............................................................................ 54
5.2.2.Egresos de Capital ............................................................................. 56
5.2.3.Transferencias: Egresos ....................................................................... 58
5.2.4.Egresos por Financiamiento: Amortizacin de Prstamos .............................. 58
5.3. Informacin Adicional ............................................................................... 59
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PLAN OPERATIVO Y PRESUPUESTO DEL AO 2014
I. ASPECTOS GENERALES
1.1. Naturaleza Jurdica
El Banco de la Nacin es una empresa de derecho pblico, integrante del Sector Economa y Finanzas, que opera con autonoma econmica, financiera y administrativa. El Banco se rige por este Estatuto, por la Ley de la Actividad Empresarial del Estado (a, b) y supletoriamente por la Ley General de Instituciones Bancarias, Financieras y de Seguros (c, d).
a) Ley N 24948 de la Actividad Empresarial del Estado y su Reglamento aprobado por D. S. N 027-90-MIPRE. Abrogada en aplicacin de lo dispuesto por la Cuarta Disposicin Final del D. Leg. N 1031 publicado el 2008-06-24;
b) Decreto Leg. N 1031, promueve la eficiencia de la actividad empresarial del Estado. c) Sustituida por la Ley N 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de
Seguros y Orgnica de la Superintendencia de Banca y Seguros; d) Ley N 27658 Marco de Modernizacin de la Gestin del Estado de fecha 2002-01-
17; publicado en el diario oficial El Peruano con fecha 2002-01-30 que declara al Estado en proceso de modernizacin. Se establece los principios y la base legal para iniciar el proceso de modernizacin de la gestin del Estado en todas sus instituciones e instancias.
1.2. Objeto Social De acuerdo a lo indicado en el Estatuto, Art. 4: Es objeto del Banco administrar por delegacin las subcuentas del Tesoro Pblico y proporcionar al Gobierno Central los servicios bancarios para la administracin de los fondos pblicos. Cuando el Ministerio de Economa y Finanzas lo requiera y autorice en el marco de las operaciones del Sistema Nacional de Tesorera, el Banco actuar como agente financiero del Estado, atender la deuda pblica externa y las operaciones de comercio exterior. Asimismo, recauda tributos y efecta pagos, sin que esto sea exclusivo, por encargo del Tesoro Pblico o cuando medien convenios con los rganos de la administracin tributaria
1.3. Accionariado
Segn el Articulo N 5 del Estatuto del Banco de la Nacin, aprobado por Decreto Supremo N 07-94 EF de fecha 26 - Ene 94, el capital del Banco es de S/. 1 000 000 000,00 (Un Mil Millones de Nuevos Soles), a ser ntegramente pagado por el Estado. Por el capital no se emiten acciones ni ttulos de ninguna especie, constando nicamente en la cuenta correspondiente.
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1.4. Directorio
Miembros del Directorio del Banco de la Nacin
N APELLIDOS Y NOMBRES CARGO DESIGNACIN N Y FECHA DE RESOLUCIN
1 Daz Marios Carlos Manuel Presidente Ejecutivo R.S N 051-2011-EF del 11-08-2011
2 Oliva Neyra Carlos Augusto Vicepresidente del Directorio R.S N 056-2011-EF del 15-08-2011
3 Garcs Manyari Alfonso Jess Director R.S N 056-2013-EF del 01-10-2013
4 Linares Pealoza Carlos Adrin Director R.S N 061-2011-EF del 03-09-2011
5 Gasha Tamashiro Jos Giancarlo Director R.S N 021-2012-EF del 29-03-2012
1.5. Gerencias Principales
Principales Gerencias del Banco de la Nacin
GERENCIAS APELLIDOS Y NOMBRES CARGO FECHA DE DESIGNACIN Departamento Recursos Humanos Arbul Loyola Mariza Feliciana Jefe 03-sep-12
Departamento Red de Agencias Avalos Sanjinez Idelfonso Jefe (e) 08-oct-11 Departamento Secretara General Kizner Zamudio Arn Jefe (e) 18-may-12 Departamento Planeamiento y Desarrollo Lazo Rodrguez Liliana Jefe (e) 10-sep-12 Departamento Riesgos Malfitano Malfitano Pietro Rino Jefe 30-jul-12 Departamento Finanzas Nez Vergara Percy Manuel Jefe (e) 10-may-13 Departamento Contabilidad Pajuelo Gonzlez Oscar Alfredo Jefe (e) 18-may-12 Departamento Negocios Palomino Reina Luis Alfredo Jefe (e) 25-jul-13 Departamento Asesora Jurdica Rodrguez Cuadros Mara Alejandra Jefe (e) 01-ago-11 Departamento Informtica Saavedra Zegarra Luis Jefe (e) 13-ago-12 Departamento Operaciones Villanueva Mory Isaas Antonio Jefe 30-jul-12 Departamento Logstica Pajuelo Gonzlez Oscar Alfredo Jefe (e) 02-mar-13 Oficiala de Cumplimiento Bacalla Prez Jos Alejandro Jefe 16-ago-06
1.6. Marco Regulatorio
De acuerdo al Estatuto, Art 3: El Banco se rige por este Estatuto, por la Ley de la Actividad Empresarial del Estado y supletoriamente por la Ley General de Instituciones Bancarias, Financieras y de Seguros.
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1.7. Estructura Organizacional de la Empresa
DEPARTAMENTO
DE OPERACIONES
DEPARTAMENTO
DE NEGOCIOS
DEPARTAMENTO DE
CONTABILIDAD
DEPARTAMENTO DE
ASESORA JURDICA
DEPARTAMENTO DE
SECRETARA GENERAL
DEPARTAMENTO DE
OFICIALA DE CUMPLIMIENTO
ORGANO DE CONTROL
INSTITUCIONAL
DIVISIN IMAGEN
CORPORATIVA
DEPARTAMENTO DE
FINANZAS
DEPARTAMENTO DE
RIESGOS
DEPARTAMENTO DE
LOGSTICA
DEPARTAMENTO
DE RECURSOS HUMANOSDEPARTAMENTO
DE INFORMTICA
DEPARTAMENTO DE
PLANEAMIENTO
Y DESARROLLO
DEPARTAMENTO
RED DE AGENCIAS
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1.8. Factores Crticos de xito
Posibilidades recurrentes de reduccin del porcentaje de comisin cobrado por el Servicio Bancario de Manejo de Tesorera del Estado.
Riesgo sistmico proveniente de crisis financieras internacionales. Cambios en la gestin econmica y financiera del Estado Cultura y Gestin de Proyectos. Liderazgo en la Toma de Decisiones. Eficiencia de los Procesos Operativos.
1.9. rea de Influencia
El Banco de la Nacin viene atendiendo a la poblacin mediante tres (3) principales canales de atencin: Oficinas (agencias y oficinas especiales), cajeros automticos y cajeros corresponsales (agentes Multired). Para conocer el rea de influencia de cada canal de atencin, se ha analizado la cantidad de distritos que cuentan con alguno de estos canales de atencin, comparndolos con los distritos a nivel nacional. Ello se aprecia en el cuadro siguiente.
rea de influencia de los canales de atencin del Banco de la Nacin Cobertura por Canal a Nivel Distrital
Canal de Atencin Distritos del rea de Influencia Distritos del Pas Part.
%
Agencia y Oficinas Especiales 452
1,834
25%
Cajero Automtico 253 14%
Cajero Corresponsal 504 27%
Se aprecia que las Oficinas tienen una cobertura en un aproximado de 452 distritos, lo que representa un 25% del total de distritos, siendo menor para el caso de los cajeros automticos con un 14% y mayor en los Cajeros Corresponsales con el 27%.
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1.10. Soporte Operativo
Canales De Atencin del Banco de la Nacin
Canal de Atencin Total
Oficinas 586
Cajeros Automticos 773
Cajeros Corresponsales 1,832
Total Nacional 3,191
Fuente: Departamento de Red de Agencias - Departamento de Operaciones
Cajeros Automticos del Banco de la Nacin Cajeros Automticos N ATM Lima Metropolitana y Callao 290 Provincias 483
TOTAL 773
Fuente: Departamento de Operaciones
Cajeros Corresponsales Del Banco De La Nacin Cajeros Corresponsales N CC
Lima Metropolitana y Callao 608
Provincias 1,224
Total Nacional 1,832
Fuente: Departamento de Operaciones
Oficinas del Banco de la Nacin UOB(*)
OFICINAS TOTAL UOB (a) TOTAL DE OFICINAS
(b) PART. %
(a/b)
Lima Metropolitana y Callao 4 89 4% Provincias 342 497 69%
TOTAL NACIONAL 346 586 59%
Fuente: Departamento de Red de Agencias (*) UOB: nica Oferta Bancaria
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1.11. Logros
a) Principales logros obtenidos durante el Ao 2011 Operaciones
Volumen de Operaciones Promedio Mensual 2011
I.- PAGADURIA
- PAGO DE CHEQUES 730,793 876,054 959,467 1,142,658
- DEPOSITOS CTA.CTE. 1,117,469 1,198,232 1,342,794 1,344,474
- DEPOSITOS DE AHORROS 4,380,712 4,902,638 4,736,513 4,755,419
- RETIRO DE AHORROS 3,318,098 3,449,240 3,662,171 3,814,407
- RETIRO AHORROS EN ATM'S 4,271,387 4,175,426 4,482,929 4,554,031
- OTRAS TRANSAC. EN ATMS 1,214,138 1,182,370 1,229,106 1,267,164
- TARJETAS-PAGO FONAHPU 0 50,363 0 49,174
- EMISION GIRO BANC./TEL. 360,310 347,318 359,179 366,137
- PAGO GIRO BANC./TEL. 360,718 334,387 344,990 350,501
- EMISION DEP. JUD. Y ADM. 65,490 71,533 77,837 79,733
- PAGO DEP. JUD. Y ADM. 30,538 30,540 34,304 35,664
TOTAL PAGADURIA 15,849,653 16,618,101 17,229,291 17,759,362
II.- RECAUDACION
- SUNAT 680,911 676,082 692,049 697,701
- ADUANAS 3,730 3,388 4,081 4,028
- ENTIDADES PUBLICAS 1,742,478 1,535,373 1,698,508 1,585,740
- DOC. VALORADOS 5,574 7,227 6,883 6,181
TOTAL RECAUDACION 2,432,692 2,222,069 2,401,521 2,293,650
III.- OTROS SERVICIOS
- CORRESPONSALIA 1,742,066 1,788,896 1,848,329 1,831,277
- COMPRA VENTA M.E. 202,295 184,539 173,626 70,289
- SEGURO TARJETA DEBITO 29,532 27,613 23,591 21,793
- OTROS 14,988 16,253 10,094 9,576
TOTAL OTROS SERVICIOS 1,988,881 2,017,300 2,055,640 1,932,936
TOTAL NACIONAL 20,271,227 20,857,470 21,686,452 21,985,947
2DO. TRIM.SERVICIOS
1ER. TRIM. 3ER. TRIM. 4TO. TRIM.
Fuente: Sistema de Informacin Operacional (SIO), Departamento de Operaciones Elaboracin: Departamento de Planeamiento y Desarrollo
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Plan Operativo 2011
I. CREAR VALOR PARA EL ESTADO Y LA SOCIEDAD
1. DESCONCENTRACIN Y DESCENTRALIZACIN
Cantidad de Divisiones de Soporte Regional - DSRs Constituidas e Implementadas ( 2009 - 2010)
Nmero 5 5 100.00%
2. APLICACIN DE PRINCIPIOS DE RESPONSABILIDAD SOCIAL EMPRESARIAL
Grado de avance de la implementacin de la Responsabilidad Social Empresarial del Banco de la Nacin
Porcentaje de Avance 100 93 93.00%
3. OFICINA COMPARTIDA - VENTANILLA MYPE
Cantidad Acumulada de Oficinas bajo la modalidad de Compartir Locales a las IFIS
Nmero 238 235 98.74%
4. APERTURA DE CUENTAS DE AHORRO EN AGENCIAS NICA OFERTA BANCARIA
Cantidad de Cuentas de Ahorro UOB Nmero 784,000 1,024,776 100.00%
5. APERTURA DE AGENCIAS 2011
Cantidad de Nuevas Agencias U.O.B. Nmero 14 14 100.00%
6. COLOCACIONES DE PRSTAMO MULTIRED A NIVEL NACIONAL
Cantidad de Prstamos Multired otorgados en U.O.B. Nmero 42,830 43,315 100.00%
7. CREDITOS DIRECTOS E INDIRECTOS A ENTIDADES PBLICAS DEL GOBIERNO CENTRAL
Monto de Crditos Directos e Indirectos a Empresas PblicasMillones de Nuevos S/. 580 1,085 100.00%
Monto de Crditos Directos e Indirectos a Ministerios, Universidades y Otras Entidades
Millones de Nuevos S/. 1,669 1,086 65.07%
8. RENTABILIDAD PATRIMONIAL
ROE Porcentaje
(%) 31.84 30.88 96.98%
EVALUACIN DEL PLAN OPERATIVO 2011
Indicadores Unidad de MedidaNivel de Cump.Ejec. Anual
Resultado al 4to. Trim. 2011
Meta Anual
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II. BRINDAR SATISFACCIN AL CLIENTE
1. APERTURA DE AGENCIAS 2011
Cantidad de agencias terminadas Nmero 14 14 100.00%
Grado de Avance de las Actividades del ProyectoPorcentaje de Avance 33 31 93.94%
2. IMPLEMENTACIN DE OFICINAS ESPECIALES A NIVEL NACIONAL
Cantidad de Oficinas Especiales implementadas Nmero 30 19 63.33%
3. CONSTRUCCIN DE AGENCIAS 2011
Cantidad de agencias terminadas Unidad 4 4 100.00%
Grado de Avance de las Actividades del ProyectoPorcentaje de Avance 36 41 100.00%
4. REMODELACIN DE AGENCIAS 2011
Cantidad de agencias terminadas Unidad 17 16 94.12%
Grado de Avance de las Actividades del ProyectoPorcentaje de Avance 40 41 100.00%
5. INSTALACIN DE CAJEROS AUTOMTICOS
Cantidad de Cajeros Automticos Instalados que incrementan la red de cajeros
Nmero 70 70 100.00%
6. ADQUISICIN DE 70 CAJEROS AUTOMTICOS Y 70 SISTEMAS DE VIDEO GRABACIN DIGITAL
Grado de Avance de las Actividades del ProyectoPorcentaje de Avance 40 49 100.00%
7. CAJEROS CORRESPONSALES
Cantidad de puntos de atencin a travs del Cajero Corresponsal Nmero 100 100 100.00%
8. MULTIRED MVIL
Cantidad de Puntos de Pago Unidad 50 103 100.00%
EVALUACIN DEL PLAN OPERATIVO 2011
Indicadores Unidad de MedidaNivel de Cump.Ejec. Anual
Resultado al 4to. Trim. 2011
Meta Anual
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II. BRINDAR SATISFACCIN AL CLIENTE
9. CONTACT CENTER : CONTACTO CON CLIENTES VA WEB - II ETAPA IMPLEMENTACIN
Grado de Avance de las Actividades del ProyectoPorcentaje de Avance 100 99 99.00%
10. ESTUDIO DE CALIDAD DEL SERVICIO DE ATENCIN EN EL BANCO DE LA NACIN 2011
Calidad del Servicio de Atencin al Cliente del canal AgenciasGrado de
Satisfaccin 4.3 3.8 88.37%
11. ESTUDIOS DE LAS NECESIDADES DE LOS CLIENTES DEL BANCO DE LA NACIN
Cantidad de Estudios de las Necesidades de los Clientes Nmero 7 18 100.00%
12. DESARROLLO DE NUEVOS PRODUCTOS Y SERVICIOS
Cantidad de Nuevos Productos y Servicios Implementados Nmero 2 2 100.00%
III. DESARROLLAR UNA NUEVA CULTURA ORGANIZACIONAL
1. NUEVO CORE BANCARIO
Grado de avance en la Implementacin del Nuevo Core BancarioPorcentaje de Avance 26 26 100.00%
2. PORTAFOLIO DE PROYECTOS PETI 2011
Ejecucin proyectos comprometidos = (Proyectos culminados ao / Proyectos comprometidos ao) x 100
Porcentaje de Avance 100 93 92.86%
3. PLATAFORMA TRANSACCIONAL MULTICANAL (INTERCONEXION DE ENTIDADES PUBLICAS Y PRIVADAS)
Grado de Avance de las Actividades del ProyectoPorcentaje de Avance 17 16 94.12%
4. ADQUISICIN E IMPLEMENTACIN DEL DATAWAREHOUSE (PLATAFORMA DE INTELIGENCIA DE NEGOCIOS CORPORATIVA PARA EL BANCO DE LA NACIN)
Grado de Avance de las Actividades del ProyectoPorcentaje de Avance 22 21 95.45%
5. PROMOCIN DEL CDIGO DE TICA
Cantidad de trabajadores capacitados con la Difusin del Cdigo de tica de la Funcin Pblica
Nmero 3,500 3,500 100.00%
EVALUACIN DEL PLAN OPERATIVO 2011
Indicadores Unidad de MedidaNivel de Cump.Ejec. Anual
Resultado al 4to. Trim. 2011
Meta Anual
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1/ El valor 1 implica obtener Calificacin Pblica de Riesgo, mientras que el valor 2 implica obtener Calificacin Internacional de Riesgo.
III. DESARROLLAR UNA NUEVA CULTURA ORGANIZACIONAL
6. IMPLEMENTACIN DEL SISTEMA DE CONTROL INTERNO
Implementacin del Sistema de Control Basado en COSO Porcentaje 100 91 90.91%
7. IMPLEMENTACIN DEL BALANCED SCORECARD
Avance de la Implementacin del Balanced Score CardPorcentaje de Avance 100 100 100.00%
8. REDISEO DE LOS PROCESOS CORE DEL BN E IMPLEMENTACIN DE REDISEO DE PROCESOS CORE REDISEADOS
Cantidad de Procesos Rediseados Nmero 22 22 100.00%
Cantidad de Procesos Implementados Nmero 20 20 100.00%
9. PROGRAMAS DE ESPECIALIZACIN Y ACTUALIZACIN REALIZADOS A TRAVS DE LA UNIVERSIDAD CORPORATIVA DEL BANCO DE LA NACIN
Cantidad de Personas Capacitadas para el Perfil Requerido. Nmero 261 261 100.00%
IV. SER RECONOCIDOS COMO UN BANCO TRANSPARENTE
1. BUENAS PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO EN EL BANCO DE LA NACIN
Implementacin del Codigo de Buen Gobierno Corporativo - CBGC Porcentaje 100 100 100.00%
2. PUBLICACIN DE INFORMACIN EN EL PORTAL DE TRANSPARENCIA DEL BANCO DE LA NACIN
Grado de cumplimiento de la Directiva de TransparenciaPorcentaje
(%) 100 99 99.00%
3. SERVICIO DE CLASIFICACIN INTERNACIONAL DE RIESGOS PARA EL BANCO DE LA NACIN
Obtencin de una Calificacin Pblica de Riesgo para el Banco de la Nacin.
Asginacin
de Rating/12 2 100.00%
PROMEDIO DE CUMPLIMIENTO DEL PLAN OPERATIVO 100% 96%
EVALUACIN DEL PLAN OPERATIVO 2011
Indicadores Unidad de MedidaNivel de Cump.Ejec. Anual
Resultado al 4to. Trim. 2011
Meta Anual
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b) Principales logros obtenidos durante el ao 2012 Operaciones
Volumen de Operaciones Promedio Mensual
2012
I.- PAGADURIA
- PAGO DE CHEQUES 951,041 1,032,075 1,149,599 1,315,218
- DEPOSITOS CTA.CTE. 1,313,575 1,543,636 1,751,281 1,733,234
- DEPOSITOS DE AHORROS 4,480,866 4,602,412 4,729,354 5,528,268
- RETIRO DE AHORROS 3,745,478 3,671,306 3,879,620 4,389,780
- RETIRO AHORROS EN ATM'S 4,508,729 4,434,550 4,686,269 4,849,343
- OTRAS TRANSAC. EN ATMS 1,208,903 1,179,961 1,257,315 1,338,013
- TARJETAS-PAGO FONAHPU 0 44,974 0 40,671
- EMISION GIRO BANC./TEL. 322,214 323,165 325,485 320,076
- PAGO GIRO BANC./TEL. 312,303 314,118 318,505 313,725
- EMISION DEP. JUD. Y ADM. 76,696 73,277 84,651 73,907
- PAGO DEP. JUD. Y ADM. 31,631 30,967 41,258 29,283
TOTAL PAGADURIA 16,951,437 17,250,441 18,223,335 19,931,518
II.- RECAUDACION
- SUNAT 705,159 706,474 735,177 743,587
- ADUANAS 4,234 4,347 4,067 4,578
- ENTIDADES PUBLICAS 1,946,848 1,698,332 1,874,464 1,572,932
- DOC. VALORADOS 6,510 7,365 7,320 6,106
TOTAL RECAUDACION 2,662,751 2,416,518 2,621,028 2,327,202
III.- OTROS SERVICIOS
- CORRESPONSALIA 1,744,255 1,742,780 1,757,563 1,835,784
- COMPRA VENTA M.E. 49,122 43,033 41,133 39,868
- SEGURO TARJETA DEBITO 24,383 26,572 25,195 21,604
- OTROS 10,614 19,812 14,546 34,736
TOTAL OTROS SERVICIOS 1,828,373 1,832,197 1,838,437 1,931,993
TOTAL NACIONAL 21,442,561 21,499,156 22,682,800 24,190,713
SERVICIOS4TO. TRIM.1ER. TRIM. 2DO. TRIM. 3ER. TRIM.
Fuente: Sistema de Informacin Operacional (SIO), Departamento de Operaciones Elaboracin: Departamento de Planeamiento y Desarrollo
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Plan Operativo 2012
IndicadoresUnidad Medida
Meta AnualResultado al 4to. Trim.2012
Nivel de cump. Ejec. Anual
I. CREAR VALOR PARA EL ESTADO Y LA SOCIEDAD
1. RENTABILIDAD PATRIMONIAL
ROEPorcentaje
(%) 26.00% 40.36% 100.00%
2. COLOCACIONES DE PRSTAMO MULTIRED A NIVEL NACIONAL
Cantidad de Prstamos Multired otorgados en U.O.B.
Nmero 49,255 39,124 79.43%
3. APERTURA DE CUENTAS DE AHORRO EN AGENCIAS NICA OFERTA BANCARIA
Cantidad de Cuentas de Ahorro UOB Nmero 1,200,000 1,202,549 100.00%
4. CRDITOS DIRECTOS E INDIRECTOS A ENTIDADES PBLICAS DEL GOBIERNO CENTRAL
Monto de Crditos Directos e Indirectos a Empresas Pblicas
Millones de Nuevos S/. 589 1,754 100.00%
Monto de Crditos Directos e Indirectos a Ministerios, Universidades y Otras Entidades
Millones de Nuevos S/. 789 1,060 100.00%
5. APERTURA DE AGENCIAS 2012
Cantidad de Nuevas Agencias U.O.B. Nmero 9 5 55.56%
6. OFICINA COMPARTIDA - VENTANILLA MYPE
Cantidad Acumulada de Oficinas bajo la modalidad de Compartir Locales a las IFIS
Nmero 243 269 100.00%
II. BRINDAR SATISFACCIN AL CLIENTE
1. APERTURA DE AGENCIAS 2012
Cantidad de agencias terminadas Unidad 9 5 55.56%
2. IMPLEMENTACIN DE OFICINAS ESPECIALES A NIVEL NACIONAL
Cantidad de Oficinas Especiales implementadas Nmero 35 29 82.86%
EVALUACION DEL PLAN OPERATIVO A DICIEMBRE DE 2012
-
16
IndicadoresUnidad Medida
Meta AnualResultado al 4to. Trim.2012
Nivel de cump. Ejec. Anual
II. BRINDAR SATISFACCIN AL CLIENTE
3. CONSTRUCCIN DE AGENCIAS 2012
Cantidad de agencias terminadas Unidad 1 1 100.00%
Grado de Avance de las Actividades del ProyectoPorcentaje de
Avance 50% 32% 64.00%
4. REMODELACIN DE AGENCIAS 2012
Cantidad de agencias terminadas Unidad 9 1 11.11%
Grado de Avance de las Actividades del ProyectoPorcentaje de
Avance 50% 32% 64.00%
5. INSTALACIN DE CAJEROS AUTOMTICOS
Cantidad de Cajeros Automticos Instalados que incrementan la red de cajeros
Nmero 50 42 84.00%
6. ADQUISICIN DE 100 CAJEROS AUTOMTICOS Y 100 SISTEMA DE VIDEO GRABACIN DIGITAL
Grado de Avance de las Actividades del ProyectoPorcentaje de
Avance 100% 59% 59.00%
7. CAJEROS CORRESPONSALES
Cantidad de puntos de atencin a travs del Cajero Corresponsal
Nmero 150 988 100.00%
8. MULTIRED MVIL
Cantidad de Puntos de Pago Unidad 70 88 100.00%
9. DESARROLLO DE NUEVOS PRODUCTOS Y SERVICIOS
Cantidad de Nuevos Productos y Servicios Implementados
Nmero 2 2 100.00%
10. ESTUDIOS DE LAS NECESIDADES DE LOS CLIENTES DEL BANCO DE LA NACIN
Cantidad de Estudios de las Necesidades de los Clientes
Nmero 8 23 100.00%
11. ESTUDIO DE CALIDAD DEL SERVICIO DE ATENCIN EN EL BANCO DE LA NACIN 2012
Calidad del Servicio de Atencin al Cliente del canal Agencias
Grado de Satisfaccin 4.4 3.7 84.09%
EVALUACION DEL PLAN OPERATIVO A DICIEMBRE DE 2012
-
17
IndicadoresUnidad Medida
Meta AnualResultado al 4to. Trim.2012
Nivel de cump. Ejec. Anual
III. DESARROLLAR UNA NUEVA CULTURA ORGANIZACIONAL
1. NUEVO CORE BANCARIO
Grado de avance en la Implementacin del Nuevo Core Bancario
Porcentaje de Avance 39% 27% 69.23%
2. PORTAFOLIO DE PROYECTOS PETI 2012
Ejecucin proyectos comprometidosPorcentaje de
Avance 100% 100% 100.00%
Ejecucin proyectos gestionadosPorcentaje de
Avance 100% 100% 100.00%
3. PLATAFORMA TRANSACCIONAL MULTICANAL (INTERCONEXION DE ENTIDADES PUBLICAS Y PRIVADAS)
Grado de Avance de las Actividades del ProyectoPorcentaje de
Avance 20% 23% 100.00%
4. DIAGNSTICO Y MODELO DE LA PLATAFORMA DE INTELIGENCIA DE NEGOCIOS CORPORATIVA PARA EL BANCO DE LA NACIN
Grado de Avance de las Actividades del ProyectoPorcentaje de
Avance 100% 100% 100.00%
5. PROMOCIN DEL CDIGO DE TICA
Cantidad de trabajadores capacitados con la Difusin del Cdigo de tica del Banco de la Nacin
Nmero 1,700 2,074 100.00%
6. IMPLEMENTACIN DEL SISTEMA DE CONTROL INTERNO
Implementacin del Sistema de Control Basado en COSO
Porcentaje 100% 80% 80.00%
7. REDISEO DE LOS PROCESOS CORE DEL BN E IMPLEMENTACIN DE REDISEO DE PROCESOS CORE REDISEADOS
Cantidad de Procesos Rediseados Nmero 15 15 100.00%
Cantidad de Procesos Implementados Nmero 22 22 100.00%
8. PROGRAMAS DE ESPECIALIZACIN Y ACTUALIZACIN REALIZADOS A TRAVS DE LA UNIVERSIDAD CORPORATIVA DEL BANCO DE LA NACIN
Cantidad de Personas Capacitadas para el Perfil Requerido.
Nmero 265 273 100.00%
EVALUACION DEL PLAN OPERATIVO A DICIEMBRE DE 2012
-
18
IndicadoresUnidad Medida
Meta AnualResultado al 4to. Trim.2012
Nivel de cump. Ejec. Anual
IV. SER RECONOCIDOS COMO UN BANCO TRANSPARENTE
1. BUENAS PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO EN EL BANCO DE LA NACIN
Implementacin del Codigo de Buen Gobierno Corporativo - CBGC
Porcentaje 100% 80% 80.00%
2. SERVICIO DE CLASIFICACIN INTERNACIONAL DE RIESGOS PARA EL BANCO DE LA NACIN
Obtencin de una Calificacin Pblica de Riesgo para el Banco de la Nacin.
Asignacin de Rating/1 2 2 100.00%
3. PUBLICACIN DE INFORMACIN EN EL PORTAL DE TRANSPARENCIA DEL BANCO DE LA NACIN
Grado de cumplimiento de la Directiva de Transparencia
Porcentaje (%) 100% 100% 100.00%
100% 87%
EVALUACION DEL PLAN OPERATIVO A DICIEMBRE DE 2012
PROMEDIO DE CUMPLIMIENTO DEL PLAN OPERATIVO
/1 El valor "1" implica obtener Calificacin Pblica de Riesgo, mientras que el valor "2" implica obtener Calificacin Internacional de Riesgo.
-
19
c) Principales logros estimados a obtener en el ao 2013
Volumen de Operaciones Promedio Mensual
EJECUTADO 2013 PROYECCIN 2013
I.- PAGADURIA
- PAGO DE CHEQUES 1,078,457 1,098,616 1,031,713 1,051,506
- DEPOSITOS CTA.CTE. 1,748,977 1,590,775 1,391,659 1,418,358
- DEPOSITOS DE AHORROS 4,765,471 5,196,512 5,222,656 5,322,851
- RETIRO DE AHORROS 5,448,449 5,918,014 3,962,181 4,038,195
- RETIRO AHORROS EN ATM'S 4,755,584 4,602,816 4,863,401 4,956,704
- OTRAS TRANSAC. EN ATM'S 1,287,828 1,226,423 1,361,008 1,387,118
- TARJETAS-PAGO FONAHPU 0 29,196 27,688 28,219
- EMISION GIRO BANC./TEL. 264,988 323,725 398,597 406,244
- PAGO GIRO BANC./TEL. 282,153 318,236 386,817 394,238
- EMISION DEP. JUD. Y ADM. 71,001 81,364 81,946 83,518
- PAGO DEP. JUD. Y ADM. 28,248 41,938 36,453 37,153
TOTAL PAGADURIA 19,731,156 20,427,616 18,764,120 19,124,105
II.- RECAUDACION
- SUNAT 739,504 728,924 764,052 778,710
- ADUANAS 4,282 4,134 4,236 4,317
- ENTIDADES PUBLICAS 1,872,921 1,825,543 1,825,357 1,860,376
- DOC. VALORADOS 5,516 8,114 7,195 7,333
TOTAL RECAUDACION 2,622,223 2,566,714 2,600,840 2,650,737
III.- OTROS SERVICIOS
- CORRESPONSALIA 1,943,042 2,242,606 2,005,739 2,044,219
- COMPRA VENTA M.E. 41,148 36,022 175,454 178,820
- SEGURO TARJETA DEBITO 26,307 26,834 28,521 29,068
- OTROS 16,084 24,384 14,162 14,434
TOTAL OTROS SERVICIOS 2,026,581 2,329,846 2,223,876 2,266,541
TOTAL NACIONAL 24,379,960 25,324,176 23,588,836 24,041,382
3ER. TRIM. 4TO. TRIM.2DO. TRIM.1ER. TRIM.SERVICIOS
Fuente: Sistema de Informacin Operacional (SIO), Departamento de Operaciones Elaboracin: Departamento de Planeamiento y Desarrollo
-
20
II. LNEAS DE NEGOCIO DE LA EMPRESA
2.1 Descripcin de las Lneas de Negocio de la Empresa
Las principales lneas de negocio del Banco son las siguientes:
Negociacin y Ventas Ingresos generados principalmente por la realizacin de operaciones de tesorera, compra y venta de ttulos, monedas y commodities por cuenta propia, entre otras actividades de naturaleza similar.
Banca Minorista Servicio orientado al financiamiento a clientes minoristas incluyendo tarjetas de crdito, prstamo hipotecario, entre otros.
Banca Comercial Financiamiento a clientes no minoristas, incluyendo, factoring, descuento, arrendamiento financiero, entre otros.
Liquidacin y Pagos Actividades relacionadas con pagos y cobranzas, transferencia interbancaria de fondos, compensaciones y liquidacin, entre otras actividades de naturaleza similar.
Otros Servicios Servicios de custodia, fideicomisos, comisiones de confianza y otros servicios.
2.2 Informacin Cuantitativa de las Lneas de Negocio de la Empresa
Negociacin y Ventas (En MM de S/.)
SERVICIOS Real 2011Real 2012
Estimado 2013
Presupuesto 2014
Derivados e Instrumentos Negociables 314.4 322.5 335.8 380.0
Disponibles BCR 305.9 316.3 205.1 100.8
TOTAL 620.3 638.9 540.8 480.8
Banca Minorista (En MM de S/.)
SERVICIOS Real 2011Real 2012
Estimado 2013
Presupuesto 2014
Crdito minorista de consumo 24.0 1.9 2.9 0.0Crdito minorista hipotecario 2.8 4.9 7.0 9.6Depsitos minoristas 23.7 26.9 3.4 3.6Prstamo Multired 377.1 411.2 443.6 510.3
TOTAL 427.7 444.9 456.9 523.5
-
21
Banca Comercial (En MM de S/.)
SERVICIOS Real 2011Real 2012
Estimado 2013
Presupuesto 2014
Crdito corporativo 109.8 127.6 135.8 161.7
Depsito Comercial 5.3 12.4 17.5 13.4
TOTAL 115.0 140.0 153.3 175.1
Liquidacin y Pagos (En MM de S/.)
SERVICIOS Real 2011Real 2012
Estimado 2013
Presupuesto 2014
Administracin de efectivo, pagos y liquidaciones274.2 321.1 282.1 286.2
TOTAL 274.2 321.1 282.1 286.2
Otros Servicios (En MM de S/.)
SERVICIOS Real 2011Real 2012
Estimado 2013
Presupuesto 2014
Gestin de Inversiones y encargos de confianza. 2.8 2.7 2.9 3.3
Otros Servicios 333.0 367.2 328.3 360.6
TOTAL 335.8 369.9 331.1 363.8
-
22
III. PLAN ESTRATGICO
3.1 Misin
El Banco de la Nacin brinda servicios a las entidades estatales, promueve la bancarizacin y la inclusin financiera en beneficio de la ciudadana complementando al sector privado, y fomenta el crecimiento descentralizado del pas, a travs de una gestin eficiente y auto-sostenible.
3.2 Visin
Ser reconocido como socio estratgico del Estado Peruano para la prestacin de servicios financieros innovadores y de calidad, dentro de un marco de gestin basado en prcticas de Buen Gobierno Corporativo y gestin del talento humano.
3.3 Valores
Se identifica los valores institucionales sobre los cuales se fundamenta el accionar del personal del Banco de la Nacin.
Vocacin de servicio al ciudadano El Banco de la Nacin y sus trabajadores se preocupan de atender con un trato oportuno, humano y de calidad a los ciudadanos que requieren de sus productos y servicios financieros.
Compromiso e identificacin Los trabajadores del Banco de la Nacin muestran una actitud que busca superar las dificultades para alcanzar los objetivos con plena identificacin institucional en cada localidad.
Promocin de la cultura financiera Los trabajadores del Banco de la Nacin fomentan el ahorro y los servicios que permiten integrar a los ciudadanos al mercado.
Conducta tica y profesional Los trabajadores del Banco de la Nacin demuestran un comportamiento honesto, probo, transparente y de conducta intachable en su desempeo.
Responsabilidad social e inclusin financiera Los trabajadores participan activamente en su comunidad, promoviendo la no discriminacin y la educacin e inclusin financiera del ciudadano.
3.4 Horizonte del Plan Estratgico
El Plan Estratgico del Banco de la Nacin se encuentra alineado en horizonte temporal al Plan Estratgico Corporativo (PEC) de FONAFE en el horizonte 2013 2017, el cual contina el horizonte del anterior Plan Estratgico 2009 - 2013 del Banco.
-
23
3.5 Objetivos Estratgicos, Indicadores y Metas
Nota: Metas Aprobadas en Sesin de Directorio N 1958 de fecha 19 de junio 2013.
2013 2014 2015 2016 2017
1Rentabilidad patrimonial - ROE Porcentaje 21.73 22.46 25.52 26.24 26.31
(Resultado Neto del ejercicio /Patrimonio al cierre del ejercicioanterior) x 100
2Margen de Ingresos Financieros Porcentaje 43.29 38.08 41.13 42.88 43.56
(Resultado Neto del ejercicio / Ingresospor Intereses del ejercicio) x 100
3 ndice de Inclusin Financiera Nmero 3.97 5.38 5.03 4.73 4.48 % crecimiento de operaciones en UOB/ % crecimiento de operaciones totales
4 ndice de Servicios al ciudadano. Nmero 2 1 1 1 1 Suma de nuevos servicios nobancarios al ciudadano durante el ao.
5
Implementacin del programa de Responsabilidad Social Empresarial.
Porcentaje 100 100 100 100 100(Nmero de actividades implementadas/ Nmero de actividades programadas)x 100
OEE 1.5. Mejorar la Gestin de la Responsabilidad Social Empresarial.
N Indicador Unidad de medida
Metas del PEI Forma de Clculo
OBJETIVO GENERAL 1: Aumentar el valor econmico y valor social generado para el Estado y el Ciudadano.OEE 1.1. Incrementar la creacin de valor econmico.
OEE 1.2. Incrementar la Eficiencia.
OEE 1.3. Promover la Inclusin Financiera para crear Valor Social.
OEE 1.4. Generar valor promoviendo servicios para el Ciudadano.
-
24
2013 2014 2015 2016 2017
6
Nivel de satisfaccin de los clientes de los productos y servicios
Porcentaje 74 74.5 75 75.5 76 Grado de satisfaccin del clienteobtenido de la encuesta
7Cobertura de Cajeros Automticos. Porcentaje 28 30 31 31 31
(Nmero de operaciones de cajerosautomticos / total de operaciones delBN) x 100
8Cobertura de Cajeros Corresponsales. Porcentaje 3 5 10 12 12
(Nmero de operaciones de cajeroscorresponsales /total de operacionesdel BN) x 100
9Cobertura del Canal Virtual (internet). Porcentaje 8 10 12 14 14
(Nmero de operaciones canalvirtual(transacciones por internet) /totalde operaciones del BN) x 100
10 Cobertura de Operaciones POS Porcentaje 3 3 3 3 3(Nmero de operaciones Punto deVenta (POS) / total de operaciones delBN) x 100
11ndice de clientes de nuevos productos Nmero 100,000 105,000 110,250 115,763 121,551
Suma de clientes que adquieren unnuevo producto
N Indicador Unidad de medida
Metas del PEI Forma de Clculo
OBJETIVO GENERAL 2: Mejorar la calidad y ampliar la cobertura de los productos y servicios financieros.
OEE 2.2. Ampliar y mejorar la cobertura de los canales actuales y los alternativos.
OEE 2.1. Incrementar la satisfaccin de los clientes de productos y servicios.
OEE 2.3. Ampliar y mejorar la oferta de productos y servicios.
Nota: Metas Aprobadas en Sesin de Directorio N 1958 de fecha 19 de junio 2013.
-
25
2013 2014 2015 2016 2017
12Implementacin de la Gestin Integral de Riesgos Porcentaje 100 100 100 100 100
(Nmero de actividades implementadas/ Nmero de actividades programadas)x 100
13Implementacin de los proyectos TIC priorizados Porcentaje 100 100 100 100 100
(Proyectos culminados ao/ proyectoscomprometidos ao) x 100
14 ndice de atencin en agencias Nmero 4.29 3.99 3.71 3.45 3.11Tiempo promedio de atencin a losclientes y usuarios en Agencias/Nivelde satisfaccin en Agencias.
15Implementacin del Cdigo de Buen Gobierno Corporativo. Porcentaje 100 100 100 100 100
(Nmero de actividades implementadas/ Nmero de actividades programadas)x 100
16 Calificacin Pblica de Riesgo. Calificacin 2 2 2 2 2
Valor 1: Disminuye la calificacininternacional.Valor 2: Se mantiene la calificacininternacional de riesgo
17Grado de avance de construccin de la nueva sede Porcentaje 10 80 90 100 -
(Avance de Actividades ejecutadas /Avance de Actividades programadas) x100
N Indicador Unidad de medida
Metas del PEI Forma de Clculo
OBJETIVO GENERAL 3: Lograr niveles de excelencia en los Procesos.
OEE 3.1. Mejorar la Gestin de Riesgos relacionada a los procesos internos.
OEE 3.2. Mejorar el uso de las TIC como soporte a los procesos internos.
OEE 3.3. Mejorar los tiempos de respuesta a clientes para los principales productos y servicios.
OEE 3.4. Alcanzar niveles de excelencia en los procesos de Gobierno Corporativo.
OEE 3.5. Mantener la calificacin pblica de riesgo.
OEE 3.6. Construir e implementar la nueva Oficina Principal del Banco.
Nota: Metas Aprobadas en Sesin de Directorio N 1958 de fecha 19 de junio 2013.
-
26
2013 2014 2015 2016 2017
18Implementacin del Nuevo Core Bancario. Porcentaje 35 55 80 100 -
(Avance de Actividades ejecutadas /Avance de Actividades programadas) x100
19Implementacin de la Gestin del Talento Humano. Porcentaje 100 100 100 100 100
(Nmero de actividades implementadas/ Nmero de actividades programadas)x 100
20
Implementacin del Fortalecimiento de la Cultura Organizacional.
Porcentaje 100 100 100 100 100(Nmero de actividades implementadas/ Nmero de actividades programadas)x 100
N Indicador Unidad de medida
Metas del PEI Forma de Clculo
OBJETIVO GENERAL 4: Fortalecer la gestin para responder a las demandas y retos
OEE 4.1. Implementar el Nuevo Core Bancario.
OEE 4.2. Fortalecer la gestin del talento humano y la cultura organizacional.
Nota: Metas Aprobadas en Sesin de Directorio N 1958 de fecha 19 de junio 2013.
-
27
VISIN DEL BANCO DE LA NACINP
e
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P
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o
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1.5 Mejorar la Gestin de la
Responsabilidad Social Empresarial1.3 Promover la Inclusin Financiera
para crear Valor Social.
1.4 Generar valor
promoviendo serviciospara el ciudadano
1.1 Incrementar la creacin
de valor econmico1.2 Incrementar la eficiencia
1. Aumentar el valor econmico y valor social
generado para el estado y el ciudadano.
2. Mejorar la calidad y ampliar la cobertura de los
productos y servicios financieros.
2.1 Incrementar la
satisfaccin de los clientes delos productos y servicios
2.2 Ampliar y mejorar la
cobertura de los canales actuales y los alternativos
2.3 Ampliar y mejorar la
oferta de productosy servicios
3. Lograr niveles de excelencia en los Procesos.
3.1 Mejorar la Gestin de
Riesgos relacionada a los procesos internos
3.2 Mejorar el uso de las TIC como
soporte a los procesos internos
3.3 Mejorar los tiempos de
respuesta a clientes para losprincipales productos y servicios
3.4 Alcanzar niveles de
excelencia en los procesosde Gobierno Corporativo
3.5. Mantener la calificacin
pblica de riesgo.
3.6 Construir e Implementar
la nueva oficina principal del Banco
4.1 Implementar el Nuevo
Core Bancario
4.2 Fortalecer la gestin
del talento humano y la cultura organizacional
4. Fortalecer la gestin para responder a las
demandas y retos.
3.6 Mapa estratgico
El Mapa Estratgico del Banco de la Nacin, cuenta con cuatro ejes del mapa estratgico presentados en el formato de Objetivos Estratgicos Generales (OEG) asociados con 16 Objetivos Estratgicos Especficos (OEE) y sus vinculaciones mediante relaciones de causa efecto.
-
28
3.7 Nivel Previsto de Cumplimiento de los Principios de Buen Gobierno Corporativo para el ao 2014
Las actividades a realizarse respecto al Buen Gobierno Corporativo son fundamentalmente referidas a la adopcin de Buenas Prcticas de Gobierno Corporativo en referencia al cumplimiento del Cdigo de FONAFE, el cual fue aprobado en marzo de 2013.
Proyeccin BN
I. Objetivos de la Empresa de Propiedad del Estado (EPE)
Principio 1. Objetivos
II. Marco jurdico de la EPE
Principio 2. Solucin de conflictos
Principio 3. Endeudamiento de la EPE
Principio 4. Cumplimiento de obligaciones y compromisos
III. Derechos de Propiedad
Principio 5. Junta General y otra forma de participacin de los accionistasPrincipio 6. Manual de Junta General de AccionistasPrincipio 7. Eleccin del Presidente del DirectorioPrincipio 8. Participacin en la Junta General de AccionistasPrincipio 9. Registro de titularidad de las accionesPrincipio 10. Polticas sobre aplicacin de utilidadesPrincipio 11. Tipos de acciones y derechos de votosPrincipio 12. Tratamiento equitativo de accionistas minoritariosPrincipio 13. Transferencia de la propiedadPrincipio 14. Participacin del Estado en el accionariado
IV. El Directorio y la Gerencia
Principio 15. Mecanismos de designacin de directores En proceso de Implementacin
Principio 16. Polticas relativas a la independencia de los directores
Principio 17. Funciones y responsabilidades del directorio y de los directores
Principio 18. Comunicacin con Grupos de Inters
Principio 19. Conformacin de comits especiales En proceso de Implementacin
Principio 20. Mecanismos de designacin de gerentes
Principio 21. Funciones y responsabilidades de la gerencia En proceso de Implementacin
Principio 22. Canales de comunicacin e interaccin entre el directorio y la gerencia En proceso de Implementacin
Principio 23. Mecanismos de evaluacin del directorio y de la gerencia
Principio 24. Plan de continuidad del negocio
Principio 25. Reportes del directorio sobre Gobierno Corporativo En proceso de Implementacin
Principio 26. Polticas de retribucin y remuneracin al directorio y la gerencia
V. Poltica de Riesgos y Cdigo de tica
Principio 27. Sistema efectivo de anlisis de riesgo Implementado completamente
Principio 28. Cdigo de tica En proceso de Implementacin
VI. Transparencia y Divulgacin
Principio 29. Poltica de informacin En proceso de Implementacin
Principio 30. Mecanismos de informacin Implementado completamente
Principio 31. Estndares contables de la informacin financiera
Principio 32. Polticas sobre auditoras
Principio 33. Estructura de propiedad y de administracin de la EPE
Principio 34. Participacin de agentes externos de informacin Implementado completamente
Cdigo de Buen Gobierno Corporativo para las empresas bajo el mbito de FONAFE
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29
El cuadro registra los principios a los cuales en el ao 2014 se direccionarn principalmente las actividades.
El nivel esperado de cumplimiento de los principios de Buen Gobierno Corporativo del Banco de la Nacin para el ao 2014, esta direccionado a mantener el nivel de desempeo de aquellos principios que cumplen con los lineamientos o criterios de los principios del cdigo del FONAFE y desarrollar actividades para reforzar aquellos principios que por determinadas aristas disminuyen su progreso o cumplimiento total, el cual se pretende realizar de manera progresiva, entre ellas se pueden mencionar a las siguientes:
Mejoramiento de polticas existentes en el Banco de la Nacin, las cuales podran ser modificadas bajo ciertas caractersticas que permitan mejorar el nivel de cumplimiento de uno de los principios por encontrarse directamente ligado al cumplimiento de ste.
Potencializar los mecanismos existentes cuyo desempeo forman parte del cumplimiento de los principios, como es el caso del Cdigo de tica y lo que ello involucra.
Mejor estructuracin de Reportes de Buen Gobierno Corporativo, el cual esta direccionado a potencializar el cumplimiento del principio 25.
-
30
Indicadores LderUnidad Medida
Meta al 3er. Trim.2013
Resultado al 3er.
Trim.2013
Nivel de cump. 3er. Trim.2013
Meta anualNivel de
cump. Ejec. Anual
CREAR VALOR PARA EL ESTADO Y LA SOCIEDAD
1. RENTABILIDAD PATRIMONIAL
ROE FinanzasPorcentaje
(%) 18.87% 22.37% 100.00% 26.04% 85.91%
2. COLOCACIONES DE PRSTAMO MULTIRED A NIVEL NACIONAL
Cantidad de Prstamos Multired otorgados en U.O.B. Negocios Nmero 40,635 38,246 94.12% 54,180 70.59%
3. CRDITOS DIRECTOS E INDIRECTOS A ENTIDADES PBLICAS DEL GOBIERNO CENTRAL
Monto de Crditos Directos e Indirectos a Empresas PblicasMillones de Nuevos S/. 503 1,156 100.00% 599 100.00%
Monto de Crditos Directos e Indirectos a Ministerios, Universidades y Otras Entidades
NegociosMillones de Nuevos S/. 590 837 100.00% 829 100.00%
4. APERTURA DE CUENTAS DE AHORRO EN AGENCIAS NICA OFERTA BANCARIA
Cantidad de Cuentas de Ahorro UOB Operaciones Nmero 1,320,000 1,352,307 100.00% 1,360,000 99.43%
5. APERTURA DE AGENCIAS 2013 (Incluye Agencias VRAEM)
Cantidad de Nuevas Agencias U.O.B. Logstica Nmero 6 1 16.67% 11 9.09%
6. OFICINA COMPARTIDA - VENTANILLA MYPE
Cantidad Acumulada de Oficinas bajo la modalidad de Compartir Locales a las IFIS
Negocios Nmero 271 282 100.00% 276 100.00%
BRINDAR SATISFACCIN AL CLIENTE
1. CAJEROS CORRESPONSALES "AGENTE MULTIRED"
Cantidad de puntos de atencin a travs del Cajero Corresponsal
Operaciones Nmero 750 1226 100.00% 1000 100.00%
2. APERTURA DE AGENCIAS 2013 - VRAEM
Cantidad de agencias terminadas Logstica Unidad 5 1 20.00% 8 12.50%
3. BANCA CELULAR
Grado de avance de las actividades del proyecto OperacionesPorcentaje de Avance 80% 56% 70.00% 100% 56.00%
4. IMPLEMENTACIN DE OFICINAS ESPECIALES A NIVEL NACIONAL
Cantidad de Oficinas Especiales implementadasRed de Agencias
Nmero 5 5 100.00% 20 25.00%
5. APERTURA DE AGENCIAS 2013
Cantidad de agencias terminadas Unidad 2 1 50.00% 5 20.00%
Grado de Avance de las Actividades del Proyecto LogsticaPorcentaje de Avance 30% 10% 33.33% 40% 25.00%
6. TARJETA DE CRDITO
Grado de Avance de las Actividades del Proyecto NegociosPorcentaje de Avance 100% 88% 88.00% 100% 88.00%
IV. PLAN OPERATIVO
4.1 Plan Operativo 2013: Avances de Indicadores al III Trimestre y estimacin al cierre del ao
EVALUACIN DEL PLAN OPERATIVO AL III TRIMESTRE 2013
Nota: Metas de acuerdo a la 1ra. Modificatoria del Plan Operativo aprobado en S.D. N 1957 del 12.06.2013.
-
31
Indicadores LderUnidad Medida
Meta al 3er. Trim.2013
Resultado al 3er.
Trim.2013
Nivel de cump. 3er. Trim.2013
Meta anualNivel de
cump. Ejec. Anual
BRINDAR SATISFACCIN AL CLIENTE
7. PROGRAMA DE INCLUSION FINANCIERA
Monto de Transferencia de recursos - Educacin Financiera y Asistencia Tcnica
Nuevos Soles 0 0 0.00% 200,000 0.00%
Nmero de persona capacitadas Nmero 0 435 0.00% 3,000 14.50%
Numero de usuarios con ahorro vigente - Ahorro Programado Nmero 0 0 0.00% 1,000 0.00%
Numero de usuarios asegurados - microseguros Negocios Nmero 0 0 0.00% 1,000 0.00%
8. INSTALACIN DE CAJEROS AUTOMTICOS
Cantidad de Cajeros Automticos Instalados que incrementan la red de cajeros
Logstica Nmero 27 18 66.67% 60 30.00%
9. ADQUISICIN DE CAJEROS AUTOMTICOS Y SISTEMA DE VIDEO GRABACIN DIGITAL
Grado de Avance de las Actividades del Proyecto OperacionesPorcentaje de Avance 30% 30% 100.00% 40% 75.00%
10. DESARROLLO DE NUEVOS PRODUCTOS Y SERVICIOS
Cantidad de Nuevos Productos y Servicios Implementados Negocios Nmero 3 2 66.67% 3 66.67%
11. ESTUDIOS DE LAS NECESIDADES DE LOS CLIENTES DEL BANCO DE LA NACIN
Cantidad de Estudios de las Necesidades de los ClientesPlaneamiento y Desarrollo
Nmero 6 18 100.00% 8 100.00%
12. ESTUDIO DE CALIDAD DEL SERVICIO DE ATENCIN EN EL BANCO DE LA NACIN 2013
Calidad del Servicio de Atencin al Cliente del canal Agencias
Planeamiento y Desarrollo
Grado de Satisfaccin 3.8 3.8 100.00% 4.3 88.37%
13. REMODELACIN DE AGENCIAS 2013
Cantidad de Agencias Remodeladas Logstica Nmero 8 8 100.00% 14 57.14%
DESARROLLAR UNA NUEVA CULTURA ORGANIZACIONAL
1. NUEVO CORE BANCARIO
Grado de avance en la Implementacin del Nuevo Core Bancario
Core BancarioPorcentaje de Avance 32% 29% 90.63% 35% 82.86%
2. PORTAFOLIO DE PROYECTOS PETI 2013
Ejecucin proyectos comprometidos InformticaPorcentaje de Avance 33% 33% 100.00% 100% 33.00%
3. ACTUALIZACIN DE HARDWARE Y SISTEMA OPERATIVO PARA LA SOLUCIN DE CAJEROS AUTOMTICOS Y SUS SERVICIOS FASE 1
Grado de Avance de las Actividades del Proyecto InformticaPorcentaje de Avance 70% 54% 77.14% 100% 54.00%
4. MODERNIZACIN DE LOS PROCESOS CONTABLES, ADMINISTRATIVOS, PRESUPUESTALES Y DE GESTIN
Grado de Avance de las Actividades del Proyecto ContabilidadPorcentaje de Avance 7% 8% 100.00% 10% 80.00%
5. PLATAFORMA TECNOLGICA PARA LA ADMINISTRACIN DEL SERVICIO DE BANCA SEGUROS
Grado de Avance de las Actividades del Proyecto Negocios Porcentaje de Avance 30% 28% 93.33% 50% 56.00%
6. PROMOCIN DEL CDIGO DE TICA
Cantidad de trabajadores capacitados con la Difusin del Cdigo de tica del Banco de la Nacin
Secretaria General
Nmero 1,275 1,280 100.00% 1,700 75.29%
7. IMPLEMENTACIN DEL SISTEMA DE CONTROL INTERNO
Implementacin del Sistema de Control Basado en COSOComit de Control Interno
Porcentaje 56% 44% 80.00% 100% 44.44%
EVALUACIN DEL PLAN OPERATIVO AL III TRIMESTRE 2013
Nota: Metas de acuerdo a la 1ra. Modificatoria del Plan Operativo aprobado en S.D. N 1957 del 12.06.2013.
-
32
Indicadores LderUnidad Medida
Meta al 3er. Trim.2013
Resultado al 3er.
Trim.2013
Nivel de cump. 3er. Trim.2013
Meta anualNivel de
cump. Ejec. Anual
DESARROLLAR UNA NUEVA CULTURA ORGANIZACIONAL
8. REDISEO DE LOS PROCESOS CORE DEL BN E IMPLEMENTACIN DE REDISEO DE PROCESOS CORE REDISEADOS
Cantidad de Procesos Rediseados Nmero 12 17 100.00% 19 89.47%
Cantidad de Procesos ImplementadosPlaneamiento y Desarrollo
Nmero 10 13 100.00% 15 86.67%
9. PROGRAMAS DE ESPECIALIZACIN Y ACTUALIZACIN REALIZADOS A TRAVS DE LA UNIVERSIDAD CORPORATIVA DEL BANCO DE LA NACIN
Cantidad de Personas Capacitadas para el Perfil Requerido. Personal Nmero 219 197 89.95% 269 73.23%
SER RECONOCIDOS COMO UN BANCO TRANSPARENTE
1. BUENAS PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO EN EL BANCO DE LA NACIN
Implementacin del Codigo de Buen Gobierno Corporativo -CBGC
Planeamiento y Desarrollo
Porcentaje 60% 60% 100.00% 100% 60.00%
2. SERVICIO DE CLASIFICACIN INTERNACIONAL DE RIESGOS PARA EL BANCO DE LA NACIN
Obtencin de una Calificacin Pblica de Riesgo para elBanco de la Nacin.
RiesgosAsignacin de Rating/1 2 2 100.00% 2 100.00%
3. PUBLICACIN DE INFORMACIN EN EL PORTAL DE TRANSPARENCIA DEL BANCO DE LA NACIN
Grado de cumplimiento de la Directiva de TransparenciaComunicacin Corporativa
Porcentaje (%) 100% 100% 100.00% 100% 100.00%
100% 86% 100% 61%PROMEDIO DE CUMPLIMIENTO DEL PLAN OPERATIVO
EVALUACIN DEL PLAN OPERATIVO AL III TRIMESTRE 2013
Nota: Metas de acuerdo a la 1ra. Modificatoria del Plan Operativo aprobado en S.D. N 1957 del 12.06.2013. /1 el valor 1 implica obtener Calificacin Pblica de Riesgo, mientras que el valor 2 implica obtener Calificacin Internacional de Riesgo.
-
33
4.2 Objetivos del Plan Operativo 2014
N OBJETIVO INDICADOR UNIDAD DE MEDIDA
META ANUAL
Objetivo Estratgico 1
Objetivo Operativo 1 RENTABILIDAD PATRIMONIAL 1: ROE Porcentaje 22.46%
Objetivo Operativo 2 MRGEN DE INGRESOS POR INTERESES 2: Margen de Ingresos Financieros Porcentaje 38.08%
Objetivo Operativo 3OPERACIONES QUE SE OFRECEN EN LAS VENTANILLAS DE ATENCIN DE LAS AGENCIAS UOB REALIZADAS POR LOS CLIENTES
3: ndice de Inclusin Financiera Nmero 5.38
Objetivo Operativo 4IMPLEMENTACIN DEL PROGRAMA DE RESPONSABILIDAD SOCIAL EMPRESARIAL DEL BANCO DE LA NACIN
4: Implementacin del Programa de Responsabilidad Social Empresarial
Porcentaje 100%
Objetivo Operativo 5DESARROLLO DE CAPACIDAD DE GESTIN GERENCIAL DE LOS GOBIERNOS LOCALES EN ZONAS NICA OFERTA BANCARIA
5: ndice de Servicios al Ciudadano Nmero 1
Objetivo Estratgico 2
Objetivo Operativo 1IMPLEMENTACIN DE NUEVOS PRODUCTOS Y SERVICIOS
6: ndice de Clientes de Nuevos Productos Nmero 105,000
Objetivo Operativo 2 GESTIN DEL CANAL CAJEROS AUTOMTICOS 7: Cobertura de Cajeros Automticos Porcentaje 30%
Objetivo Operativo 3 GESTIN DEL CANAL CAJEROS CORRESPONSALES 8: Cobertura de Cajeros Corresponsales Porcentaje 5%
Objetivo Operativo 4 CAJEROS CORRESPONSALES "AGENTE MULTIRED"9: Cantidad de nuevos puntos de atencin a travs del Cajero Corresponsal
Nmero 1,500
Objetivo Operativo 5 GESTIN DEL CANAL VIRTUAL - INTERNET 10: Cobertura del Canal Virtual (Internet) Porcentaje 10%
Objetivo Operativo 6 GESTIN DE OPERACIONES POS 11: Cobertura de Operaciones POS Porcentaje 3%
Objetivo Operativo 7ESTUDIO DE EVALUACIN DE LOS PRODUCTOS Y SERVICIOS DEL BANCO DE LA NACIN
12: Nivel de Satisfaccin de los Clientes de los Productos y Servicios
Porcentaje 74.50%
AUMENTAR EL VALOR ECONMICO Y VALOR SOCIAL GENERADO PARA EL ESTADO Y EL CIUDADANO
MEJORAR LA CALIDAD Y AMPLIAR LA COBERTURA DE LOS PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS
-
34
N OBJETIVO INDICADORUNIDAD DE
MEDIDAMETA
ANUAL
Objetivo Estratgico 3
Objetivo Operativo 1ESTUDIO DE CALIDAD DEL SERVICIO EN CANALES DE ATENCIN DEL BANCO DE LA NACIN
13: ndice de Atencin en Agencias Nmero 3.99
Objetivo Operativo 2NUEVA SEDE INSTITUCIONAL DEL BANCO DE LA NACIN
14: Grado de avance de construccin de la Nueva Sede Porcentaje 80%
15: Ejecucin de Proyectos GestionadosPorcentaje de
Avance100%
16: Ejecucin de Proyectos ComprometidosPorcentaje de
Avance100%
Objetivo Operativo 4MODERNIZACIN DE LOS PROCESOS CONTABLES, ADMINISTRATIVOS, PRESUPUESTALES Y DE GESTIN
17: Grado de Avance de las actividades del proyectoPorcentaje de
Avance73%
Objetivo Operativo 5BUENAS PRCTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO EN EL BANCO DE LA NACIN
18: Implementacin del Codigo de Buen Gobierno Corporativo Porcentaje 100%
Objetivo Operativo 6IMPLEMENTACIN DEL SISTEMA DE CONTROL INTERNO
19: Implementacin del Sistema de Control Basado en COSO Porcentaje 100%
Objetivo Operativo 7IMPLEMENTACIN DE LA GESTIN INTEGRAL DE RIESGOS
20: Implementacin de la Gestin Integral de Riesgos Porcentaje 100%
Objetivo Operativo 8SERVICIO DE CLASIFICACIN INTERNACIONAL DE RIESGOS PARA EL BANCO DE LA NACIN
21: Calificacin Pblica de Riesgo Calificacin 2
Objetivo Operativo 9 PROMOCIN DEL CDIGO DE TICA22: Cantidad de trabajadores capacitados con la Difusin del Cdigo de tica del Banco de la Nacin.
Nmero 1,700
Objetivo Estratgico 4
Objetivo Operativo 1 NUEVO CORE BANCARIO2.: Grado de avance en la Implementacin del Nuevo Core Bancario
Porcentaje de avance
42%
Objetivo Operativo 2 PLAN DE TRABAJO DE DESARROLLO PROFESIONAL 24: Implementacin de la Gestin del Talento Humano Porcentaje 100%
Objetivo Operativo 3 PLAN DE TRABAJO DE CULTURA ORGANIZACIONAL25: Implementacin del Fortalecimiento de la Cultura Organizacional
Porcentaje 100%
FORTALECER LA GESTIN PARA RESPONDER A LAS DEMANDAS Y RETOS
PORTAFOLIO DE PROYECTOS PETI 2014Objetivo Operativo 3
LOGRAR NIVELES DE EXCELENCIA EN LOS PROCESOS
-
35
4.3 Indicadores y Metas del Plan Operativo
OBJETIVO
INDICADOR N 01
PONDERACIN
TIPO DE INDICADOR
VALOR DE REFERENCIA
UNIDAD DE MEDIDA
2009 2010 2011 2012
19.66% 22.58% 30.88% 40.36%
VALOR ESTIMADO PARA EL 2013
1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM.
5.04% 9.99% 16.08% 22.46%
META PARA EL AO 2014
DATOS HISTRICOS
Porcentaje de avance
Especfico
RENTABILIDAD PATRIMONIAL
ROE
-
8.072%
26.04%
OBJETIVO
INDICADOR N 02
PONDERACIN
TIPO DE INDICADOR
VALOR DE REFERENCIA
UNIDAD DE MEDIDA
2009 2010 2011 2012
- - - -
VALOR ESTIMADO PARA EL 2013
1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM.
35.07% 34.44% 36.60% 38.08%
DATOS HISTRICOS
-
META PARA EL AO 2014
MARGEN DE INGRESOS POR INTERESES
Margen de Ingresos Financieros
7.456%
Especfico
-
Porcentaje de avance
-
36
OBJETIVO
INDICADOR N 03
PONDERACIN
TIPO DE INDICADOR
VALOR DE REFERENCIA
UNIDAD DE MEDIDA
2009 2010 2011 2012
- - - -
VALOR ESTIMADO PARA EL 2013
1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM.
5.38 5.38 5.38 5.38
Nota: Los valores de las metas trimestrales del indicador se diferencia por valores decimales muy pequeos, sin embargo, los datos de la tasa de crecimiento de las operaciones UOB y totales son diferentes
META PARA EL AO 2014
DATOS HISTRICOS
Nmero
Continuo de incremento
OPERACIONES QUE SE OFRECEN EN LAS VENTANILLAS DE ATENCIN DE LAS AGENCIAS UOB REALIZADAS POR LOS CLIENTES.
ndice de Inclusin Financiera
-
4.865%
-
OBJETIVO
INDICADOR N 04
PONDERACIN
TIPO DE INDICADOR
VALOR DE REFERENCIA
UNIDAD DE MEDIDA
2009 2010 2011 2012
- - - -
VALOR ESTIMADO PARA EL 2013
1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM.
35% 64% 86% 100%
DATOS HISTRICOS
-
META PARA EL AO 2014
IMPLEMENTACIN DEL PROGRAMA DE RESPONSABILIDAD SOCIAL EMPRESARIAL DEL BANCO DE LA NACIN
Implementacin del Programa de Responsabilidad Social Empresarial
2.682%
Especfico
S/. 200,000
Porcentaje
-
37
OBJETIVO
INDICADOR N 05
PONDERACIN
TIPO DE INDICADOR
VALOR DE REFERENCIA
UNIDAD DE MEDIDA
2009 2010 2011 2012
- - - -
VALOR ESTIMADO PARA EL 2013
1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM.
0 0 1 1
DATOS HISTRICOS
-
META PARA EL AO 2014
DESARROLLO DE CAPACIDAD DE GESTIN GERENCIAL DE LOS GOBIERNOS LOCALES EN ZONAS NICA OFERTA BANCARIA
ndice de Servicios al Ciudadano
1.432%
Continuo de incremento
-
Nmero
OBJETIVO
INDICADOR N 06
PONDERACIN
TIPO DE INDICADOR
VALOR DE REFERENCIA
UNIDAD DE MEDIDA
2009 2010 2011 2012
- - - -
VALOR ESTIMADO PARA EL 2013
1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM.
6,040 24,090 63,160 105,000
META PARA EL AO 2014
DATOS HISTRICOS
Nmero
Continuo de incremento
IMPLEMENTACIN DE NUEVOS PRODUCTOS Y SERVICIOS
ndice de clientes de nuevos productos
-
7.307%
-
-
38
OBJETIVO
INDICADOR N 07
PONDERACIN
TIPO DE INDICADOR
VALOR DE REFERENCIA
UNIDAD DE MEDIDA
2009 2010 2011 2012
-
VALOR ESTIMADO PARA EL 2013
1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM.
28% 28% 29% 30%
DATOS HISTRICOS
META PARA EL AO 2014
GESTIN DEL CANAL CAJEROS AUTOMTICOS
Cobertura de Cajeros Automticos
6.947%
Especfico
-
Porcentaje
OBJETIVO
INDICADOR N 08
PONDERACIN
TIPO DE INDICADOR
VALOR DE REFERENCIA
UNIDAD DE MEDIDA
2009 2010 2011 2012
- - - -
VALOR ESTIMADO PARA EL 2013
1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM.
4% 4% 4% 5%
DATOS HISTRICOS
-
META PARA EL AO 2014
GESTIN DEL CANAL CAJEROS CORRESPONSALES
Cobertura de Cajeros Corresponsales
6.734%
Especfico
-
Porcentaje
-
39
OBJETIVO
INDICADOR N 09
PONDERACIN
TIPO DE INDICADOR
VALOR DE REFERENCIA
UNIDAD DE MEDIDA
2009 2010 2011 2012
53 110 100 988
VALOR ESTIMADO PARA EL 2013
1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM.
300 600 1,000 1,500
1,000
META PARA EL AO 2014
DATOS HISTRICOS
Nmero
Continuo de incremento
CAJEROS CORRESPONSALES "AGENTE MULTIRED"
Cantidad de nuevos puntos de atencin a travs del Cajero Corresponsal
S/. 1,340,000
6.695%
OBJETIVO
INDICADOR N 10
PONDERACIN
TIPO DE INDICADOR
VALOR DE REFERENCIA
UNIDAD DE MEDIDA
2009 2010 2011 2012
- - - -
VALOR ESTIMADO PARA EL 2013
1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM.
7% 7% 8% 10%
DATOS HISTRICOS
-
META PARA EL AO 2014
GESTIN DEL CANAL VIRTUAL - INTERNET
Cobertura del Canal Virtual (internet)
5.799%
Especfico
-
Porcentaje
-
40
OBJETIVO
INDICADOR N 11
PONDERACIN
TIPO DE INDICADOR
VALOR DE REFERENCIA
UNIDAD DE MEDIDA
2009 2010 2011 2012
- - - -
VALOR ESTIMADO PARA EL 2013
1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM.
2% 2% 2% 3%
-
META PARA EL AO 2014
DATOS HISTRICOS
Porcentaje
Especfico
GESTIN DE OPERACIONES POS
Cobertura de Operaciones POS
-
5.633%
OBJETIVO
INDICADOR N 12
PONDERACIN
TIPO DE INDICADOR
VALOR DE REFERENCIA
UNIDAD DE MEDIDA
2009 2010 2011 2012
- - - -
VALOR ESTIMADO PARA EL 2013
1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM.
74.0% 74.0% 74.5% 74.5%
-
META PARA EL AO 2014
DATOS HISTRICOS
Porcentaje
Especfico
ESTUDIO DE EVALUACIN DE LOS PRODUCTOS Y SERVICIOS DEL BANCO DE LA NACIN
Nivel de Satisfaccin de los clientes de los productos y servicios
-
5.318%
-
41
OBJETIVO
INDICADOR N 13
PONDERACIN
TIPO DE INDICADOR
VALOR DE REFERENCIA
UNIDAD DE MEDIDA
2009 2010 2011 2012
- - - -
VALOR ESTIMADO PARA EL 2013
1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM.
4.29 4.29 3.99 3.99
META PARA EL AO 2014
DATOS HISTRICOS
Nmero
Contnuo de reduccin
ESTUDIO DE CALIDAD DEL SERVICIO EN CANALES DE ATENCIN DEL BANCO DE LA NACIN
Indice de Atencin en Agencias
-
4.014%
-
OBJETIVO
INDICADOR N 14
PONDERACIN
TIPO DE INDICADOR
VALOR DE REFERENCIA
UNIDAD DE MEDIDA
2009 2010 2011 2012
- - - -
VALOR ESTIMADO PARA EL 2013
1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM.
17% 34% 57% 80%
DATOS HISTRICOS
10%
META PARA EL AO 2014
NUEVA SEDE INSTITUCIONAL DEL BANCO DE LA NACIN
Grado de avance de construccin de la Nueva Sede
3.763%
Especfico
S/. 348,194,913
Porcentaje
-
42
OBJETIVO
INDICADOR N 15
PONDERACIN
TIPO DE INDICADOR
VALOR DE REFERENCIA
UNIDAD DE MEDIDA
2009 2010 2011 2012
- - - 100%
VALOR ESTIMADO PARA EL 2013
1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM.
6% 24% 54% 100%
META PARA EL AO 2014
Especfico
PORTAFOLIO DE PROYECTOS PETI 2014
Ejecucin proyectos gestionados
S/. 10,935,556
1.673%
-
DATOS HISTRICOS
Porcentaje de avance
OBJETIVO
INDICADOR N 16
PONDERACIN
TIPO DE INDICADOR
VALOR DE REFERENCIA
UNIDAD DE MEDIDA
2009 2010 2011 2012
98% 100% 93% 100%
VALOR ESTIMADO PARA EL 2013
1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM.
29% 58% 72% 100%
DATOS HISTRICOS
100%
META PARA EL AO 2014
PORTAFOLIO DE PROYECTOS PETI 2014
Ejecucin proyectos comprometidos
1.673%
Especfico
S/. 10,935,556
Porcentaje de avance
-
43
OBJETIVO
INDICADOR N 17
PONDERACIN
TIPO DE INDICADOR
VALOR DE REFERENCIA
UNIDAD DE MEDIDA
2009 2010 2011 2012
- - - -
VALOR ESTIMADO PARA EL 2013
1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM.
25% 38% 54% 73%
DATOS HISTRICOS
10%
META PARA EL AO 2014
MODERNIZACIN DE LOS PROCESOS CONTABLES, ADMINISTRATIVOS, PRESUPUESTALES Y DE GESTIN
Grado de avance de las actividades del proyecto
3.088%
Especfico
S/. 3,813,334
Porcentaje de avance
OBJETIVO
INDICADOR N 18
PONDERACIN
TIPO DE INDICADOR
VALOR DE REFERENCIA
UNIDAD DE MEDIDA
2009 2010 2011 2012
83% 91% 100% 80%
VALOR ESTIMADO PARA EL 2013
1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM.
20% 40% 60% 100%
100%
META PARA EL AO 2014
DATOS HISTRICOS
Porcentaje de avance
Especfico
BUENAS PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO EN EL BANCO DE LA NACIN
Implementacin del Codigo de Buen Gobierno Corporativo
S/. 150,000
2.861%
-
44
OBJETIVO
INDICADOR N 19
PONDERACIN
TIPO DE INDICADOR
VALOR DE REFERENCIA
UNIDAD DE MEDIDA
2009 2010 2011 2012
- 100% 91% 80%
VALOR ESTIMADO PARA EL 2013
1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM.
16% 42% 58% 100%
100%
META PARA EL AO 2014
DATOS HISTRICOS
Porcentaje de avance
Especfico
IMPLEMENTACIN DEL SISTEMA DE CONTROL INTERNO
Implementacin del Sistema de Control Basado en COSO
S/. 219,452
2.183%
OBJETIVO
INDICADOR N 20
PONDERACIN
TIPO DE INDICADOR
VALOR DE REFERENCIA
UNIDAD DE MEDIDA
2009 2010 2011 2012
- - - -
VALOR ESTIMADO PARA EL 2013
1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM.
20% 50% 80% 100%
DATOS HISTRICOS
-
META PARA EL AO 2014
IMPLEMENTACIN DE LA GESTIN INTEGRAL DE RIESGOS
Implementacin de la Gestin Integral de Riesgos
1.918%
Especfico
-
Porcentaje
-
45
OBJETIVO
INDICADOR N 21
PONDERACIN
TIPO DE INDICADOR
VALOR DE REFERENCIA
UNIDAD DE MEDIDA
2009 2010 2011 2012
1 1 2 2
VALOR ESTIMADO PARA EL 2013
1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM.
2 2 2 2
SERVICIO DE CLASIFICACIN INTERNACIONAL DE RIESGOS PARA EL BANCO DE LA NACIN
Calificacin Pblica de Riesgo
-
1.836%
Nota: Valo r 1 : Disminuye la calificacin internacional Valo r 2 : Se mantiene la calificacin internacional de riesgo
2
META PARA EL AO 2014
DATOS HISTRICOS
Calificacin
Especfico
OBJETIVO
INDICADOR N 22
PONDERACIN
TIPO DE INDICADOR
VALOR DE REFERENCIA
UNIDAD DE MEDIDA
2009 2010 2011 2012
- 100%* 3,500 2,074
VALOR ESTIMADO PARA EL 2013
1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM.
425 850 1,275 1,700
* En el ao 2010 se utiliz como Unidad de M edida: Porcentaje de Avance
1,700
META PARA EL AO 2014
DATOS HISTRICOS
Nmero
Continuo de incremento
PROMOCIN DEL CDIGO DE TICA
Cantidad de trabajadores capacitados con la Difusin del Cdigo de tica del Banco de la Nacin
S/. 53,443
1.418%
-
46
OBJETIVO
INDICADOR N 23
PONDERACIN
TIPO DE INDICADOR
VALOR DE REFERENCIA
UNIDAD DE MEDIDA
2009 2010 2011 2012
16% 26% 26% 27%
VALOR ESTIMADO PARA EL 2013
1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM.
34% 38% 40% 42%
(*) Valor previsto para al cierre del ao 2013.
META PARA EL AO 2014
DATOS HISTRICOS
Porcentaje de avance
Especfico
NUEVO CORE BANCARIO
Grado de avance en la implementacin del Nuevo Core Bancario
S/. 36,248,972
4.489%
32%(*)
OBJETIVO
INDICADOR N 24
PONDERACIN
TIPO DE INDICADOR
VALOR DE REFERENCIA
UNIDAD DE MEDIDA
2009 2010 2011 2012
- - - -
VALOR ESTIMADO PARA EL 2013
1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM.
25% 50% 75% 100%
META PARA EL AO 2014
DATOS HISTRICOS
Porcentaje
Especfico
PLAN DE TRABAJO DE DESARROLLO PROFESIONAL
Implementacin de la Gestin del Talento Humano
-
1.372%
-
-
47
OBJETIVO
INDICADOR N 25
PONDERACIN
TIPO DE INDICADOR
VALOR DE REFERENCIA
UNIDAD DE MEDIDA
2009 2010 2011 2012
- - - -
VALOR ESTIMADO PARA EL 2013
1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM.
40% 60% 80% 100%
DATOS HISTRICOS
-
META PARA EL AO 2014
PLAN DE TRABAJO DE CULTURA ORGANIZACIONAL
Implementacin del Fortalecimiento de la Cultura Organizacional
0.774%
Especfico
-
Porcentaje
-
48
4.4 Relacin entre los objetivos del Plan Operativo de la Empresa y los objetivos del Plan estratgico de la empresa, de FONAFE y del Sector.
Cuadro N 1 Objetivos Estratgicos de la Empresa alineados a los objetivos estratgicos de FONAFE y el Sector
FONAFE MEF
Objetivo Estratgico 1 AUMENTAR EL VALOR ECONMICO Y VALOR SOCIAL GENERADO PARA EL ESTADO Y EL CIUDADANO
a,c I, II, III
Objetivo Operativo 1 1: Rentabilidad Patrimonial. a I
Objetivo Operativo 2 2: Margen de Ingresos por Intereses. a I
Objetivo Operativo 3 3: Operaciones que se ofrecen en las ventanillas de atencin de las Agencias UOB realizadas por los Clientes.
a,c I,II
Objetivo Operativo 4 4: Implementacin del Programa de Responsabilidad Social Empresarial del Banco de la Nacin.
a,c II,III
Objetivo Operativo 5 5: Desarrollo de Capacidades de Gestin Gerencial de los Gobiernos Locales en zonas nica Oferta Bancaria.
a,c I,II
Objetivo Estratgico 2 MEJORAR LA CALIDAD Y AMPLIAR LA COBERTURA DE LOS PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS
a,c I,II,III
Objetivo Operativo 1 6: Implementacin de Nuevos Productos y Servicios. a,c I,II
Objetivo Operativo 2 7: Gestin del Canal Cajeros Automticos. a,c I,II
Objetivo Operativo 3 8: Gestin del Canal Cajeros Corresponsales. a,c I,II
Objetivo Operativo 4 9: Cajeros Corresponsales "Agente Multired". a,c I,II
Objetivo Operativo 5 10: Gestin del Canal Virtual - Internet. a,c I,II
Objetivo Operativo 6 11: Gestin de Operaciones POS. a,c I,II
Objetivo Operativo 7 12: Estudio de Evaluacin de los Productos y Servicios del Banco de la Nacin. a,c I,II,III
OBJETIVOS DE LA EMPRESA DESCRIPCIN
OBJETIVOS ESTRATGICOS
-
49
FONAFE MEF
Objetivo Estratgico 3 LOGRAR NIVELES DE EXCELENCIA EN LOS PROCESOS b,c,d III
Objetivo Operativo 1 13: Estudio de Calidad del Servicio en Canales de Atencin del Banco de la Nacin.
b,d III
Objetivo Operativo 2 14: Nueva Sede Institucional del Banco de la Nacin. b,d III
Objetivo Operativo 3 15: Portafolio de Proyectos PETI 2014. b,d III
Objetivo Operativo 4 16: Modernizacin de los Procesos Contables, Administrativos, Presupuestales y de Gestin.
b,d III
Objetivo Operativo 5 17: Buenas Prcticas de Gobierno Corporativo en el Banco de la Nacin. b,c,d III
Objetivo Operativo 6 18: Implementacin del Sistema de Control Interno. b,d III
Objetivo Operativo 7 19: Implementacin de la Gestin Integral de Riesgos. b III
Objetivo Operativo 8 20: Servicio de Calificacin Internacional de Riesgos para el Banco de la Nacin. b,c III
Objetivo Operativo 9 21: Promocin del Cdigo de tica. d III
Objetivo Estratgico 4 FORTALECER LA GESTIN PARA RESPONDER A LAS DEMANDAS Y RETOS b,d III
Objetivo Operativo 1 22: Nuevo Core Bancario. b,d III
Objetivo Operativo 2 23: Plan de Trabajo de Desarrollo Profesional. b,d III
Objetivo Operativo 3 24: Plan de Trabajo de Cultura Organizacional. d III
OBJETIVOS DE LA EMPRESA DESCRIPCIN
OBJETIVOS ESTRATGICOS
-
50
Cuadro N 2 Objetivos Estratgicos de FONAFE LITERAL OBJETIVOS ESTRATGICOS DE FONAFE
a Impulsar el Crecimiento de las Empresas para contribuir al Desarrollo del Pas.
b Incrementar la Eficiencia a travs de la Excelencia Operacional
c Impulsar la creacin de Valor Social
d Fortalecer el Talento Humano, la Organizacin y el uso de las TIC en la Corporacin.
Cuadro N 3 Objetivos Estratgicos del Sector LITERAL OBJETIVOS ESTRATGICOS DEL SECTOR ECONOMA Y FINANZAS
I Crecimiento Econmico Sostenido
II Inclusin con Desarrollo Social y reduccin de la Pobreza
III Modernizacin del Estado y profundizacin del proceso de Descentralizacin
-
51
V. PRESUPUESTO
5.1. Ingresos
5.1.1. Ingresos Operativos
a) Supuestos cuantitativos y cualitativos que sustentan cada uno de los Ingresos Operativos
Sobregiros (Tesoro Pblico) Sobregiros (Gob. Loc.) GOBIERNOS LOCALES < a S/. 1 MM > a S/. 1 MM < a S/. 1 MM > a S/. 1 MM - Prstamos 1-12 m 10.00 9.00 10.00 9.00 - Prstamos 13-24 m 11.00 10.00 11.00 10.00 - Prstamos 25-36 m 12.00 11.00 12.00 11.00 - Prstamos 37-60 m 13.00 12.00 13.00 12.00 - PREBAN 1-48 m
- PREBAN 49-72 m
GOBIERNOS REGIONALES < a S/. 1 MM > a S/. 1 MM < a S/. 1 MM > a S/. 1 MM - Prstamos 1-12 m 9.50 8.50 9.50 8.50 - Prstamos 13-24 m 10.00 9.00 10.00 9.00 - Prstamos 25-36 m 11.00 10.00 11.00 10.00 - Prstamos 37-48 m 12.50 11.50 12.50 11.50 UNIVERSIDADES PUBLICAS - Prstamos 1-12 m 9.50 8.50 9.50 8.50 - Prstamos 13-24 m 10.00 9.00 10.00 9.00 - Prstamos 25-36 m 11.00 10.00 11.00 10.00 - Prstamos 37-48 m 12.50 11.50 12.50 11.50 INSTITUCIONES PUBLICAS - Prstamos 1-12 m 8.35 7.90 8.35 7.90 - Prstamos 13-24 m 9.20 9.00 9.20 9.00 - Prstamos 25-36 m 10.50 10.00 10.50 10.00 - Prstamos 37-48 m 12.00 11.50 12.00 11.50 PERSONAL A 60 MESES
- Prstamos 60 m
PERSONAL CON CONVENIO, SIN CONVENIO, GNV (a) - Prstamos 1-12 m - Prstamos 13-24 m - Prstamos 25-36 m - Prstamos 37-48 m PERSONAL COMPRA DE DEUDA (b) - Prstamos 1-12 m - Prstamos 13-24 m - Prstamos 25-36 m - Prstamos 37-48 m - Prstamos 49 m - 60 m PERSONAL ESTUDIOS - Prstamos 1 -60 m PERS.COMPRA DE DEUDA TARJ. CREDITO Mn Mx Mn Mx - Prstamos 1-12 m 12.00 13.00 12.00 13.00 - Prstamos 13-24 m 12.50 13.50 12.50 13.50 - Prstamos 25-36 m 13.00 14.00 13.00 14.00 - Prstamos 37-48 m 13.50 14.50 13.50 14.50 - Prstamos 49 m - 60 m 14.50 15.50 14.50 15.50
Tasa de Rem. Cta. Especial + 0.80%
Estimado 2013
10.00
13.0014.00
15.0016.00
17.00
7.50
9.50
19.00
Presupuesto 2014
TASAS DE INTERES ACTIVAS EFECTIVA ANUAL (%)MONEDA NACIONAL
Tasa de Rem. Cta. Especial + 0.80%17.00
19.00
15.0016.00
13.0014.00
7.50
9.50
19.00
13.0014.0015.0016.00
13.0014.0015.0016.0019.00
10.00
-
52
LINEA DE CREDITO IFIS MYPE (DS 047 - 2006)Nivel I Hasta 90 das 7.10 7.10
Hasta 180 das 7.50 7.50 Hasta 360 das 7.60 7.60 Hasta 540 das 8.30 8.30 Hasta 720 das 8.50 8.50
Nivel II Hasta 90 das 7.60 7.60 Hasta 180 das 8.00 8.00 Hasta 360 das 8.10 8.10 Hasta 540 das 8.80 8.80 Hasta 720 das 9.35 9.35
Nivel III Hasta 90 das 7.85 7.85 Hasta 180 das 8.25 8.25 Hasta 360 das 8.35 8.35
LINEA DE CREDITO PROMYPE (DS 134 - 2006)Nivel I Hasta 90 das 7.40 7.40
Hasta 180 das 7.75 7.75 Hasta 360 das 7.80 7.80 Hasta 540 das 8.55 8.55 Hasta 720 das 8.90 8.90
Nivel II Hasta 90 das 7.90 7.90 Hasta 180 das 8.25 8.25 Hasta 360 das 8.30 8.30 Hasta 540 das 9.05 9.05 Hasta 720 das 9.45 9.45
Nivel III Hasta 90 das 8.05 8.05 Hasta 180 das 8.40 8.40 Hasta 360 das 8.45 8.45
CREDITO HIPOTECARIO Variable Variable
Modalidad Mixta Hasta S/. 149 mil Desde S/. 150 mil Hasta S/. 149 mil Desde S/. 150 mil
Hasta 5 aos 8.00 7.50 8.00 7.50 Hasta 10 aos 8.00 7.50 * 8.00 7.50 *Hasta 15 aos 8.00 7.50 * 8.00 7.50 *Hasta 20 aos 8.00 7.50 * 8.00 7.50 *Hasta 25 aos 8.00 7.50 * 8.00 7.50 *
Modalidad Fija Hasta S/. 149 mil Desde S/. 150 mil Hasta S/. 149 mil Desde S/. 150 mil
Hasta 5 aos 8.00 7.50 8.00 7.50 Hasta 10 aos 8.50 8.00 8.50 8.00 Hasta 15 aos 9.00 8.50 9.00 8.50 Hasta 20 aos 9.50 9.00 9.50 9.00 Hasta 25 aos 10.00 9.50 10.00 9.50
(a) Se encuentra suspendido.
* LIMABOR MN 12 MESES+4.0%
Fija
Estimado 2013 Presupuesto 2014
TASAS DE INTERES ACTIVAS EFECTIVA ANUAL (%)MONEDA NACIONAL
Fija
(b) Vigente solo con 06 instituciones: JNE, DESPACHO PRES., MIN. MUJER, MIN TRANSP. , TREN EELECT., SUNAT y BN. Destinado a lacompra de deuda por tarjetas de crdito y/o prstamos de consumo otorgados por otras Entidades del Sistema Financiero
SOBREGIROS CTAS. CTES. PRSTAMOS
12.008.00
MONEDA EXTRANJERAPresupuesto 2014
12.008.00
Estimado 2013
-
53
En lo referente al volumen de operaciones, ver informacin de la pgina 19 Volumen de Operaciones Promedio Mensual ao 2013, de Aspectos Generales.
b) Cuadro de soporte
Evolucin de los Ingresos Operativos por cada uno de sus componentes. (En Nuevos Soles)
INGRESOS DE OPERACIN 1 443 800 916 1 679 709 475 1 799 091 226 1 757 017 971 1 829 343 882Ingresos Financieros 952 508 092 1 110 337 853 1 193 809 913 1 141 651 639 1 173 783 817Ingresos por Participacin o Dividendos 729 985 1 003 017 1 419 676 954 291 971 704Otros 490 562 839 568 368 605 603 861 637 614 412 041 654 588 361
REAL2012RUBROS
PRESUPUESTO2014
REAL2010
REAL2011
ESTIMADO2013
5.1.2. Ingresos de Capital
No aplicable al Banco de la Nacin.
5.1.3. Transferencias: Ingresos
No aplicable al Banco de la Nacin.
5.1.4. Ingresos por Financiamiento: Prstamos
No aplicable al Banco de la Nacin.
5.1.5. Recursos de Ejercicios Anteriores No previsto.
-
54
5.2. Egresos
5.2.1. Egresos Operativos
a) Supuestos cuantitativos y cualitativos que sustentan cada uno de los Egresos Operativos
Estimado 2013
Presupuesto 2014
TESORO PBLICO
CUENTA CORRIENTETasa de Rem. Cta. Especial - 0.80%
Tasa de Rem. Cta. Especial -
0.80% GOB. LOCALES Y REGIONALES
CTA.CTE. RECURSOS DETERMINADOS 0.15 0.15OTRAS CTAS.CTES. GOB. LOC. REG. Y UNIVER. 0.10 0.10RDR GOB. LOC. Y REG. UNIV. 0.07 0.07A PLAZO:
- Hasta 90 das 0.90 0.90- De 91 - 180 das 0.80 0.80- Ms de 180 das 0.70 0.70
SECTOR PBLICO AHORROS 0.20 0.20 A PLAZO:
- Hasta 30 das 0.70 0.70 - De 31 - 90 das 0.90 0.90 - De 91 - 180 das 0.80 0.80 - Ms de 180 das 0.70 0.70
SECTOR UOB AHORROS 0.20 0.20 A PLAZO:
- A 90 das 0.90 0.90 - A 180 das 0.80 0.80 - A 360 das 0.70 0.70
JUDICIALES Y ADMINISTRATIVOS* 0.39 0.39C.T.S. 4.00 4.00
Estimado 2013
Presupuesto 2014
AHORROS 0.09 0.09 A PLAZO (31-180) 0.09 - 0.20 0.09 - 0.20 A PLAZO (Ms de-180) 0.40 0.40 JUDICIALES Y ADMINISTRATIVOS** 0.27 0.27 CTS 1.75 1.75
(**) La tasa promedio de depsitos de ahorro del sistema bancario en Moneda Extranjera, publicado por la Superintendencia de Banca y Seguros en el Diario Oficial El Peruano.
MODALIDAD
MODALIDAD
MONEDA NACIONAL
TASAS DE INTERES PASIVAS EFECTIVA ANUAL (%)
MONEDA EXTRANJERA
(*) A la tasa promedio de depsitos de ahorro del sistema bancario en moneda nacional, publicado por la Superintendencia de Banca y Seguros en el diario oficial "El Peruano".
-
55
b) Cuadros de soporte
Evolucin de los Egresos de Operativos por cada uno de sus componentes. (En Nuevos Soles)
EGRESOS DE OPERACIN 1 034 866 483 1 040 154 228 1 026 530 526 1 082 666 454 1 142 764 953Compra de Bienes 9 453 719 9 117 388 9 131 893 13 327 434 13 771 896Gastos de Personal (GIP) 564 657 187 643 151 430 609 222 869 628 626 994 604 508 292Servicios Prestados por Terceros 187 157 174 124 174 397 136 430 024 210 790 099 256 859 525Tributos 46 233 797 40 778 160 41 347 554 53 689 473 63 357 536Gastos Diversos de Gestin 43 213 475 44 405 428 46 078 046 50 776 912 56 093 729Gastos Financieros 132 487 535 100 022 363 90 416 416 42 193 608 47 208 191Otros 51 663 596 78 505 062 93 903 724 83 261 934 100 965 784
PRESUPUESTO2014RUBROS
REAL2010
REAL2011
REAL2012
ESTIMADO2013
Evolucin del GIP por cada uno de sus componentes. (En Nuevos Soles)
GASTO INTEGRADO DE PERSONAL 648 206 853 726 423 717 699 361 428 738 360 150 740 270 7312.2. Gastos de Personal (GIP) 564 657 187 643 151 430 609 222 869 628 626 994 604 508 2922.2.1. Sueldos y Salarios (GIP)
302 718 672 385 318 797 341 114 781 364 367 278 338 159 1962.2.1.1. Bsicas (GIP)
185 781 740 220 765 836 205 737 320 214 952 666 217 608 3412.2.1.2. Bonificaciones (GIP)
16 778 872 25 151 761 20 061 499 21 334 625 1 834 8202.2.1.3. Gratificaciones (GIP)
38 757 514 45 992 751 42 114 762 43 922 505 44 453 4042.2.1.4. Asignaciones (GIP)
45 461 924 62 346 671 52 325 223 62 876 249 57 149 8162.2.1.5. Horas Extras (GIP)
15 938 622 31 061 778 20 875 977 21 281 233 17 112 8152.2.2. Compensacin por Tiempo de Servicios (GIP)
19 705 693 21 752 762 22 664 526 23 347 238 23 053 1972.2.3. Seguridad y Previsin Social (GIP)
18 527 759 22 814 017 21 159 592 21 802 737 21 597 0192.2.4. Dietas del directorio (GIP)
320 542 285 380 358