plan integriteta - cbcg · plan mjera za podizanje nivoa integriteta datum: 30. mart 2016. godine...

CENTRALNA BANKA CRNE GORE

PLAN INTEGRITETA

Podgorica, mart 2016. godine

NAZIV ORGANA VLASTI: CENTRALNA BANKA CRNE GORE

ADRESA: Bulevar Svetog Petra Cetinjskog broj 6, Podgorica

TELEFON: 020 403-100

E-MAIL: [email protected]

IME I ZVANJE ODGOVORNOG LICA ZA IZRADU I SPROVOĐENJE PLANA

INTEGRITETA (MENADŽERA INTEGRITETA): Bojana Vukotić, viši savjetnik u

Direkciji za pravne poslove

DATUM I BROJ RJEŠENJA O ODREĐIVANJU MENADŽERA INTEGRITETA: Rješenje

broj 12-197-1/2016 od 12. januara 2016. godine

DATUM I BROJ RJEŠENJA O ODREĐIVANJU ČLANOVA RADNE GRUPE ZA IZRADU

PLANA INTEGRITETA: Rješenje broj 12-196-1/2016 od 12. januara 2016. godine

ČLANOVI RADNE GRUPE:

Ljiljana Sekulić, rukovodilac

Sanja Bubanja,

Bojana Vukotić,

Jovan Marković,

Marko Nikolić.

DATUM POČETKA IZRADE: 12. januar 2016. godine

DATUM ZAVRŠETKA IZRADE: 25. mart 2016. godine

DATUM USVAJANJA PLANA INTEGRITETA: 30. mart 2016. godine

UVOD

U skladu sa Zakonom o Centralnoj banci Crne Gore ("Sl. list RCG", br. 52/00, 53/00, 47/01,

04/05) 15. marta 2001. godine otpočela je sa radom Centralna banka Crne Gore kao samostalna

organizacija, a donošenjem Zakona o Centralnoj banci Crne Gore iz 2010. godine ("Sl. list Crne

Gore", br. 40/10, 46/10 i 06/13) utvrđeno je i da je nezavisna u ostvarivanju ciljeva i izvršavanju

funkcija.

Osnovni cilj Centralne banke je podsticanje i očuvanje stabilnosti finansijskog sistema,

uključujući podsticanje i održavanje zdravog bankarskog sistema i sigurnog i efikasnog platnog

prometa.

U ostvarivanju utvrđenih ciljeva Centralna banka kao ključne ima sledeće funkcije:

nadzire održavanje stabilnosti finansijskog sistema kao cjeline i donosi propise i mjere iz

ove oblasti;

izdaje dozvole i odobrenja za rad banaka i finansijskih institucija i vrši kontrolu banaka i

finansijskih institucija;

sprovodi postupak stečaja i likvidacije banaka i finansijskih institucija u skladu sa

zakonom;

uređuje platni promet u zemlji i sa inostranstvom i kontroliše obavljanje platnog

prometa;

može biti vlasnik i operater platnog sistema i učesnik u drugom platnom sistemu;

izdaje dozvolu za rad platnog sistema čiji nije operater i vrši nadgledanje rada platnih

sistema;

upravlja međunarodnim rezervama;

djeluje kao platni i/ili fiskalni agent prema određenim međunarodnim finansijskim

institucijama i može biti predstavnik Crne Gore u međunarodnim finansijskim

institucijama;

vrši makroekonomske analize, uključujući monetarne, fiskalne, finansijske i

platnobilansne analize i daje preporuke Vladi u oblasti ekonomske politike;

vrši identifikaciju, analizu i procjenu uticaja određenih faktora na stabilnost finansijskog

sistema kao cjeline;

prima depozite banaka, državnih organa i organizacija i finansijskih institucija i drugih

lica u skladu sa propisima;

otvara račune banaka i finansijskih institucija, državnih organa i organizacija, stranih

banaka, centralnih banka, međunarodnih finansijskih institucija, organizacijama koje

doniraju sredstva državnim organima i organizacijama i drugih lica u skladu sa zakonom

i drugim propisima i obavlja platni promet po tim računima;

donosi propise i mjere iz oblasti za koje je ovlašćena Zakonom o Centralnoj banci i

drugim zakonom.

Zakonom o sprječavanju korupcije propisana je obaveza donošenja plana integriteta od strane

svih državnih organa i organizacija. U skladu sa tim, a poštujući Pravila za izradu i sprovođenje

plana integriteta koje je donijela Agencija za sprječavanje korupcije, Centralna banka je

sprovela postupak za izradu i sprovođenje Plana integriteta.

Na osnovu rezultata identifikacije, procjene i rangiranja rizika predložene su i odgovarajuće

mjere o čijem će se sprovođenju, nakon usvajanja Plana integriteta Centralne banke Crne Gore,

starati menadžer integriteta, čija je dužnost i da priprema i Agenciji za sprječavanje korupcije

dostavlja godišnje izvještaje.

SADRŽAJ:

1. RJEŠENJE O ODREĐIVANJU ODGOVORNOG LICA ZA IZRADU I SPROVOĐENJE

PLANA INTEGRITETA (MENADŽER INTEGRITETA)

2. RJEŠENJE O ODREĐIVANJU ČLANOVA RADNE GRUPE ZA PRIPREMU I IZRADU

PLANA INTEGRITETA

3. PROGRAM IZRADE I SPROVOĐENJA PLANA INTEGRITETA

4. METODOLOGIJA PROCJENE INTENZITETA RIZIKA

5. OBRAZAC PLANA INTEGRITETA

6. ODLUKA O USVAJANJU I STUPANJU NA SNAGU PLANA INTEGRITETA

PROGRAM IZRADE PLANA INTEGRITETA

ORGAN VLASTI: CENTRALNA BANKA CRNE GORE

ODGOVORNO LICE: Bojana Vukotić, menadžer integriteta

ČLANOVI RADNE GRUPE:

- Ljiljana Sekulić, rukovodilac

- Sanja Bubanja,

- Bojana Vukotić, menadžer integriteta

- Jovan Marković,

- Marko Nikolić.

DATUM DONOŠENJA RJEŠENJA: 12. januar 2016. godine

DATUM POČETKA IZRADE: 25. januar 2016. godine

I. FAZA

OSNIVANJE RADNE GRUPE I PRIKUPLJANJE INFORMACIJA

DATUM: januar 2016. godine

1. PRIPREMNA FAZA

Guverner donosi odluku o imenovanju radne grupe

Najkasnije do: 15. januara

2. Radna grupa sakuplja potrebnu dokumentaciju, informacije od zaposlenih i priprema program

izrade plana integriteta


3. Upoznavanje zaposlenih sa potrebom donošenja plana integriteta (Radna grupa i guverner)


II. FAZA

UTVRĐIVANJE POSTOJEĆIH MJERA

DATUM: februar 2016. godine

PROCJENA POSTOJEĆEG STANJA I UTVRĐIVANJE INICIJALNIH FAKTORA RIZIKA

1. Analiza regulatornog okvira - zakonska i podzakonska akta i interni akti Centralne banke

2. Priprema i popunjavanje anonimnog upitnika za zaposlene i obrada podataka

3. Priprema i popunjavanje upitnika za direktore pojedinih organizacionih jedinica i obrada

podataka

4. Analiza uspostavljenog sistema internih kontrola, preventivnih mjera i mehanizama zaštite

5. Ocjena izloženosti rizicima

Najkasnije do: 1. marta 2016. godine

III. FAZA

PLAN MJERA ZA PODIZANJE NIVOA INTEGRITETA

DATUM: 30. mart 2016. godine

1. Upoznavanje zaposlenih sa rizicima narušavanja integriteta, ocjenom izloženosti i planom

mjera za poboljšanje integriteta

2. Popunjavanje obrasca PI i priprema konačnog izveštaja

3. Usvajanje izrađenog plana integriteta zajedno sa mjerama poboljšanja

4. Završena izrada plana integriteta institucije

Najkasnije do: 31. mart 2016. godine

UTVRĐIVANJE POSTOJEĆIH MJERA

Inicijalne informacije o Centralnoj banci Crne Gore

U cilju izrade početne procjene, a u skladu sa planiranim aktivnostima, Radna grupa je za ocjenu

opšteg stanja prikupila osnovne podatke o Centralnoj banci Crne Gore (u daljem tekstu:

Centralna banka) kroz sagledavanje normativnog okvira, organizacione strukture i kadrovskih

potencijala.

Normativni okvir

Normativni okvir za rad Centralne banke čine:

- Ustav Crne Gore;

- Zakon o Centralnoj banci Crne Gore;

- zakoni i podzakonska akta;

- Etički kodeks;

- Interna akta;

- strateški dokumenti.

U članu 143 Ustava Crne Gore ("Sl. list Crne Gore", br. 01/07 i 38/13) je dato određenje

Centralne banke:

“Centralna banka Crne Gore je samostalna organizacija, odgovorna za monetarnu i

finansijsku stabilnost i funkcionisanje bankarskog sistema.

Centralnom bankom Crne Gore upravlja Savjet Centralne banke.

Centralnom bankom Crne Gore rukovodi guverner Centralne banke.”

Široko postavljene funkcije Centralne banke, kako regulatorne tako i nadzorne, definisane su

brojnim zakonima. Zakon o Centralnoj banci Crne Gore, Zakon o bankama i Zakon o platnom

prometu su osnovni, ali ne i jedini zakoni koje zaposleni u Centralnoj banci primjenjuju u svom

radu. Zbog brojnosti zakona i podzakonskih akata donijetih na osnovu njih, koje zaposleni u

Centralnoj banci primjenjuju u svom radu, u Prilogu 1 je dat njihov tabelarni prikaz.

Organizacija i način poslovanja u Centralnoj banci uređeni su internim aktima – pravilnicima,

odlukama i procedurama koje donosi guverner. Spisak internih akata dat je u Prilogu 2.

U normativnom okviru za rad Centralne banke važno mjesto ima i Politika Centralne banke i

Smjernice za njeno sprovođenje, kojima se na godišnjem nivou definišu aktivnosti za

ostvarivanje zakonom utvrđenih ciljeva. Ovi dokumenti imaju strateški značaj jer su polazna

osnova za sačinjavanje planova rada organizacionih jedinica kojima se bliže definišu aktivnosti i

rokovi za ostvarivanje utvrđenih ciljeva.

Kadrovski potencijal

Centralna banka ima 361 zaposlenog.

Prema starosnim grupama, struktura zaposlenih je sledeća: 109 zaposlenih ili 30,40% je starosti

do 35 godina, 159 zaposlenih ili 43,90% je u starosnoj grupi od 35 do 55 godina, dok 93

zaposlena ili 25,70% ima 55 ili više godina.

Prema polnoj strukturi zaposlenih dominiraju žene koje čine 60,70% zaposlenih.

Kvalifikacionu strukturu zaposlenih čini 8 doktora nauka, 44 magistra, 189 zaposlenih sa

visokom spremom, 12 sa višom spremom, 99 zaposlenih ima srednju stručnu spremu, dok je 9

zaposlenih u kategoriji polukvalifikovanih i nekvalifikovanih.

Iako je više od 70% zaposlenih visoko obrazovano, dužnost zaposlenih u Centralnoj banci je da

se, u saradnji sa međunarodnim institucijama i drugim centralnim bankama, kontinuirano

usavršavaju i obučavaju za sticanje novih znanja i vještina kroz različite oblike radionica, obuka

i studijskih posjeta.

Aktivnosti na stručnom usavršavanju se planiraju na godišnjem nivou.

Organizaciona struktura

Centralnom bankom upravlja Savjet Centralne banke Crne Gore koji ima sedam članova, a čiji

su članovi po funkciji guverner i dva viceguvernera.

Radom Centralne banke rukovodi guverner.

Upravljanje, rukovođenje i organizacija poslovanja bliže su uređeni Statutom Centralne banke

Crne Gore i internim aktima koje donosi guverner.

Pravilnikom o unutrašnjoj organizaciji Centralne banke Crne Gore je utvrđena organizaciona

struktura Centralne banke, organizacija rada u oganizacionim jedinicama, njihova međusobna

povezanost i saradnja, te nazivi i djelokrug organizacionih jedinica.

U skladu sa zakonskim određenjima, obrazovano je pet osnovnih organizacionih jedinica za

obavljanje poslova za izvršavanje funkcija Centralne banke, i to:

- Sektor za kontrolu,

- Sektor za finansijske i bankarske operacije,

- Sektor za platni promet,

- Sektor za finansijsku stabilnost, istraživanja i statistiku i

- Trezor.

Za obavljanje poslova podrške obrazovani su: Kabinet guvernera, Interna revizija, Sektor za

informacione tehnologije, Sektor za javne nabavke, investicije i usluge, Direkcija za finansije,

računovodstvo i kontroling, Direkcija za međunarodnu saradnju i evropske integracije, Direkcija

za pravne poslove, Direkcija za upravljanje ljudskim resursima, Direkcija za upravljanje

operativnim rizikom, bezbjednošću informacija i kontinuitetom poslovanja, Direkcija za

bezbjednost i zaštitu, Direkcija za odnose sa javnošću i Muzej novca.

Direktori organizacionih jedinica planiraju, koordiniraju i usmjeravaju rad organizacionih

jedinica, staraju se o zakonitom i blagovremenom izvršavanju postavljenih ciljeva. O realizaciji

planiranih aktivnost sve organizacione jedinice dostavljaju mjesečne izvještaje koji se

objedinjavaju i kroz Izvještaj o poslovanju i sprovođenju politike Centralne banke dostavljaju

Savjetu Centralne banke na razmatranje i usvajanje.

PROCJENA POSTOJEĆEG STANJA I

UTVRĐIVANJE INICIJALNIH FAKTORA RIZIKA

Od svog osnivanja Centralna banka radi na izgradnji moderne institucije sa dobrim

upravljanjem, što naročito podrazumijeva:

- jasno definisanje funkcija i njihovo ostvarivanje uvođenjem efikasnih i efektivnih pravila

upravljanja; - organizaciono uređivanje koje je primjereno ostvarivanju funkcija, i - razvoj ljudskih resursa kroz planiranje razvoja stručnog kadra neophodnog za

ostvarivanje utvrđenih funkcija.

Druga karakteristika poslovanja Centralne banke je njena transparentnost. Pored ispunjavanja

zakonom utvrđenih obaveza o izvještavanju Skupštine Crne Gore, Centralna banka na internet

strani redovno objavljuje svoje ciljeve usvojene u Politici Centralne banke na godišnjem nivou,

kao i Izvještaje o svom radu. Pored toga, na internet strani se redovno objavljuju

makroekonomski izvještaji, podaci o platnom prometu, uključujući i prinudnu naplatu, analize i

studije, a putem saopštenja za javnost i informacije sa sjednica Savjeta.

Transparentnost poslovanja jedne centralne banke se ogleda i kroz dostupnost podataka o

njenom finansijskom poslovanju, a finansijsko poslovanje Centralne banke je dostupno javnosti

na više nivoa: finansijski planovi i finansijski izvještaji, koji podliježu reviziji međunarodno

priznatog nezavisnog revizora, se dostavljaju Skupštini Crne Gore, a finansijski izvještaji se, po

usvajanju, objavljuju i na internet strani Centralne banke.

Pored toga, poslovanje Centralne banke je bilo i predmet pažnje Državne revizorske institucije,

koja je konačan izvještaj objavila na svojoj internet strani.

Pored organizacionog uređenja, važan segment dobrog upravljanja je i uspostavljanje

adekvatnog sistema internih kontrola i implementacija instrumenata za identifikaciju, procjenu i

kontrolu rizika.

Sistem internih kontrola je uspostavljen donošenjem procedura za sve ključne radne procese u

svim organizacionim jedinicama, a uspostavljeni su i sistemi za identifikaciju, procjenu,

mjerenje i kontrolu rizika.

Interna revizija, kao nezavisna funkcija, vrši stalni i cjeloviti nadzor nad poslovanjem Centralne

banke izvođenjem revizorskih aktivnosti u organizacionim jedinicama ili radnim procesima u

Centralnoj banci u skladu sa strateškim i godišnjim planovima rada, sačinjava izvještaje o

reviziji sa nalazima i preporukama za otklanjanje uočenih nedostataka, vrši kontinuirani nadzor

nad realizacijom izdatih preporuka i procjenjuje efektivnost upravljanja rizicima i

funkcionisanje sistema internih kontrola.

Efektivnost i efikasnost rada Interne revizije nadgleda Odbor za reviziju.

Osnivanjem Odbora za reviziju, kao stalnog tijela Savjeta Centralne banke, dodatno su

unaprijeđeni mehanizmi nadgledanja i ocjene funkcionisanja sistema internih kontrola i

finansijskog izvještavanja. Odbor za reviziju nadgleda i ocjenjuje funkcionisanje sistema interne

kontrole, nadgleda i ocjenjuje finansijsko izvještavanje, nadgleda i ocjenjuje postupak revizije

finansijskih izvještaja Centralne banke i prati i analizira usklađenost poslovanja Centralne banke

sa zakonom, drugim propisima i opštim aktima.

Razuđenost funkcija, složenost radnih procesa koji se obavljaju u Centralnoj banci i promjene u

sistemu upravljanja i rukovođenja koje su nastale 2010. godine, nakon donošenja novog

regulatornog okvira, doveli su do promjena u pristupu utvrđivanja, procjene, nadziranja i

kontrole rizika i usklađivanja ove oblasti sa relevantnim standardima.

Da bi se sačuvala nezavisnost Interne revizije, koja je inicijalno bila zadužena za razvijanje

programa upravljanja operativnim rizikom, za upravljanje operativnim rizikom na dnevnoj

osnovi formirana je Direkcija za upravljanje operativnim rizikom, bezbjednošću informacija i

kontinuitetom poslovanja. Ova Direkcija, pored ostalog, ima zadatak da predlaže politike i

metodologije za procjenu operativnog rizika, prati i izvještava o nivou operativnih rizika kojima

je Centralna banka izložena, daje uputstva i pruža stručnu pomoć drugim organizacionim

jednicama u procesu izvještavanja o nivou operativnog rizika.

Za nadgledanje procesa upravljanja operativnim rizikom i kontinuitetom poslovanja guverner je

formirao i Komitet za upravljanje operativnim rizikom i kontinuitetom poslovanja. Komitet,

takođe, razmatra izvještaje, predloge strategija, politika i metodologija, te periodično razmatra i

preispituje elemente okvira za upravljanje operativnim rizikom i kontinuitetom poslovanja.

Za početnu procjenu Radna grupa je poseban akcenat stavila na analizu sistema internih kontrola

na način što je sagledavala procedure organizacionih jedinica, Izvještaj o radu Interne revizije za

2014. godinu, Izvještaj o statusu preporuka na dan 30. 09. 2015. godine, Izvještaj o upravljanju

operativnim rizicima u Centralnoj banci Crne Gore za treći kvartal 2015. godine.

Za dobijanje dodatnih informacija sačinjen je upitnik za sve zaposlene koji je, u formi anonimne

ankete, dostavljen svim zaposlenim.

Početna procjena

Polazeći od ciljeva i funkcija Centralne banke, Radna grupa je za početnu procjenu definisala

potencijalne rizike koji bi mogli negativno uticati na ostvarivanje ciljeva Centralne banke i

ugroziti povjerenje u njen rad:

- pogrešna primjena ili nepoštovanje propisa (zakona i podzakonskih akata),

- zloupotreba ovlašćenja,

- neadekvatno planiranje i raspolaganje finansijskim sredstvima,

- neadekvatno upravljanje ljudskim resursima.

Drugi nivo rizika koji ne bi imao veliki uticaj na ostvarivanje ciljeva i funkcija Centralne banke,

ali bi mogao negativno uticati na njen integritet su:

- netransparentno poslovanje,

- nepoštovanje procedura,

- uspostavljanje pogrešne prakse,

- nepoštovanje Etičkog kodeksa.

U skladu sa navedenim kategorijama, Radna grupa je procijenila da bi pomenutim rizicima

pored poslova rukovođenja, mogli biti izloženi poslovi neposredne kontrole banaka, poslovi na

izdavanju dozvola, odobrenja i mjera prema bankama, poslovi upravljanja međunarodnim

rezervama, poslovi platnog prometa, te je za te poslove predviđena detaljna analiza.

Kao faktor rizika Radna grupa je prepoznala nepostojanje strategije razvoja.

Iz prikupljene dokumentacije Radna grupa je utvrdila da su organizacione jedinice u mapi rizika

u neznatnoj mjeri identifikovale postojanje rizika neadekvatnog upravljanja ljudskim resursima.

Rizici pogrešne primjene ili nepoštovanja propisa (zakona i podzakonskih akata), zloupotrebe

ovlašćenja i rizik neadekvatnog planiranja i raspolaganja finansijskim sredstvima nijesu

identifikovani.

Od rizika koji mogu narušiti integritet, ali ne i ostvarivanje ciljeva Centralne banke, kao mogući

rizik identifikovan je rizik nepoštovanja procedura.

Radna grupa je nakon analize procedura radnih procesa u organizacionim jedinicama zaključila

da su u najvećem broju kvalitetno urađene, jasno definišu ključne procese i omogućavaju punu

kontrolu realizacije radnih procesa. Uspostavljen je princip “četiri oka”, a za pojedine procese iz

funkcija Centralne banke uspostavljeno je tri ili više krugova verifikacije.

Radna grupa je nakon analize prikupljene dokumentacije sprovela anonimnu anketu zaposlenih

u cilju prikupljanja dodatnih informacija.

Na osnovu sprovedenih analiza Radna grupa je izvršila procjenu i rangiranje mogućih rizika

prema oblastima u okviru plana integriteta.

METODOLOGIJA PROCJENE INTENZITETA RIZIKA

LEGENDA TERMINA I SIMBOLA

Intenzitet rizika dobija se množenjem vjerovatnoće i posljedice, upotrebom matrice rizika

„vjerovatnoća(1-10) x posljedica(1-10) ” koja je prikazana na slici ispod.

PO

SL

JE

DIC

A

ozb

iljn

a

10

9

8

um

jere

na

7

6

5

4

mala

3

2

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Intenzitet rizika

(posljedicaj x

vjerovatnoća)

niska srednja visoka

VJEROVATNOĆA

Ukupna procjena rizika od korupcije i drugih oblika narušavanja integriteta

/V Rizik visokog intenziteta – Korupcija ili drugi oblici narušavanja integriteta su već prisutni

u ovom procesu ili je vrlo vjerovatno da će se pojaviti

/S Rizik srednjeg intenziteta – Pojava korupcije ili drugih oblika narušavanja integriteta u

ovom procesu je moguća, ali se mjerama kontrole upravlja tim rizikom

/N Rizik niskog intenziteta – Mala je vjerovatnoća da će se pojaviti korupcija ili drugi oblici

narušavanja integriteta u ovom procesu, zbog postojećih mjera kontrole

Ocjena rizika:

Ocjene su od 1 do 100, tako da ocjene od 1-15 predstavljaju »najmanju vjerovatnoću« pojave

korupcije ili drugih oblika narušavanja integriteta sa »veoma malom« posljedicom (rizik niskog

intenziteta), ocjene od 16-48 predstavljaju »srednju vjerovatnoću« pojave korupcije ili drugih

oblika narušavanja integriteta sa »umjerenom« posljedicom (rizik srednjeg intenziteta) dok

ocjene od 49-100 znači »skoro izvjesnu« pojavu korupcije ili drugih oblika narušavanja

integriteta sa »veoma velikom« posljedicom (rizik visokog intenziteta).

Status rizika od prethodne provjere

↔ Bez promjena

↑ Povećan rizik

↓ Smanjen rizik

Datum provjere:

Provjeru izvršio-la:

*Legenda: **Legenda:

procjena

rizika

nizak srednji visok

1-15 16-48 49-100

Napredak

stanja od

prethodne

provjere

bez

promjena

povećan

rizik

smanjen

rizik

↔ ↑ ↓

OBRAZAC PLANA INTEGRITETA

REGISTAR RIZIKA PROCJENA I MJERENJE RIZIKA REAGOVANJE NA RIZIK PREGLED I

IZVJEŠTAVANJE O

RIZICIMA

Oblasti rizika Radna mjesta Osnovni rizici Postojeće mjere

kontrole Preostali rizici

(rezidualni) Vjer. Posljedice Procjena

Predložene mjere za

smanjenje/otklanjanje rizika Odgovorna

osoba Rok Status

Kratak opis i

ocjena

realizacije mjere

1. Rukovođenje i

upravljanje

Članovi

Savjeta

Guverner

Mogućnost donošenje

odluka uz prihvatanje

nedozvoljenog uticaja

Mogućnost

prekomjernog korišćenje

diskrecionih ovlašćenja

Zakoni i podzakonska

akta

Interna akta Centralne

banke

Usaglašavanje odluka

na Kolegijumu

guvernera

Usvajanje odluka

od strane Savjeta

Objavljivanje donijetih

propisa u Službenom

listu

Objavljivanje internih

akata na Intranetu

Korišćenje

diskrecionih

ovlašćenja u cilju

pristrasnog

odlučivanja

3 6 18 Obezbijediti punu transparentnost u

donošenju odluka u oblastima iz

nadležnosti Centralne banke

Obezbijediti verifikaciju potpune

usklađenosti donijetih odluka sa

propisima

Guverner

Kontinuirano

Guverner

Viceguverneri

Izvršni

direktor

Nepotpuno ili

neblagovremeno

ostvarivanje ciljeva i

politike Centralne banke

Pad povjerenja

građana u rad

Centralne banke


banke


akta

Podnošenje mjesečnih

izvještaja Savjetu

Podnošenje godišnjih

izvještaja Skupštini

Crne Gore

Objavljivanje

izvještaja na

internet strani

Centralne banke

Dobijanje nepotpunih

ili netačnih eksternih

podataka

Neadekvatno

sprovođenje nadzora

nad radom

organizacionih

jedinica

2 7 14 Jasno navoditi izvore podataka

Kontinuirano ocjenjivati stepen

realizacije ciljeva i Politike

Centralne banke

Pratiti realizaciju preporuka koje se daju

za unapređenje rada

Kontinuirano ažurirati internet

stranu Centralne banke

Guverner

Viceguverneri

Izvršni

direktor

Kontinuirano

Guverner

Viceguverneri

Izvršni

direktor

Direktori

organizacionih

jedinica

Nepostojanje jasne

misije i vizije

Nedostatak adekvatne

strategije razvoja


akta


banke

Izvještaji relevantnih

međunarodnih

subjekata

Neadekvatno

kreiranje razvoja

Centralne banke

Nemogućnost

adekvatnog

planiranja na dugi

rok usled odsustva

zvaničnog strateškog

plana Centralne

banke

8 4 32 Usvojiti misiju i viziju

Implementirati preporuke relevantnih

subjekata koje se odnose na upravljanje

Centralnom bankom

Definisati i usvojiti strateška dokumenta

Guverner

Viceguverneri

Izvršni

direktor

Direktori

organizacioni

h jedinica

31.12.2016.

30.06.2017.

Guverner

Viceguverneri

Izvršni

direktor

Neefikasna koordinacija

Zakon o Centralnoj

banci Crne Gore


banke

Nedovoljna saradnja

između

organizaconih

jedinica

Nejasno

razgraničenje

odgovornosti

5 6 30 Preispitaiti potrebu izmjene Statuta

Centralne banke Crne Gore i Pravilnika

o unutrašnjoj organizaciji

Donijeti metodologiju za izradu

procedura

Guverner

Viceguverneri

Izvršni

direktor

31.12.2016.

Direktori

organizacionih

jedinica

Neefikasno

organizovanje

izvršavanja zadataka

Neadekvatan nadzor nad

radom zaposlenih

Neblagovremeno

obavljanje poslova

Neadekvatna interna

komunikacija


akta


banke

Procedure

Interna revizija

Nedovoljno jasna

podjela posla i

razgraničenja

odgovornosti

Nedovoljno

angažovanje

raspoloživog

kadrovskog

potencijala

5 7 35 Periodično preispitivati i ažurirati

procedure i vriti usklađivanje

međusektorskih procedura

Uspostaviti pravila za rotiranje

zaposlenih

Uspostaviti adekvatan sistem za

razmjenu informacija na nivou

organizacione jedinice

Guverner

Direktori

organizacioni

h jedinica

Kontiniurano

2. Kadrovska

politika, etično i

profesinalno

ponašanje

zaposlenih

Guverner

Izvršni

direktor

Neadekvatna kadrovska

politika zbog nedostatka

strategije za upravljanje ljudskim resursima

Mogućnost zloupotrebe

ovlašćenja u vođenju kadrovske politike

Nepoštovanje internih

akata i procedura pri zapošljavanju

Prihvatanje nedozvoljenog uticaja

Nepotizam


akta

Kolektivni ugovor

Centralne banke


banke

Procedure

Rizik zapošljavanje

neadekvatnog kadra

Diskreciono

odlučivanje o

uvećanju zarade i

drugih naknada od

značaja za materijalni

status zaposlenih

Nedostatak jasnih

pravila za

napredovanje

Odliv kadrova

3 6 18 Usvojiti strategiju za upravljanje

ljudskim resursima

Precizirati posebna znanja i vještina za

određena radna mjesta

Uspostaviti mehanizam izbora lica sa

posebnim ovlašćenjima

Obezbijediti punu primjenu Kolektivnog

ugovora i internih akata Centralne banke

Obezbijediti objavljivanje odluka od

značaja za rad i materijalni status

zaposlenih na Intranetu Centralne banke

Guverner

Izvršni

direktor

Kontinuirano

Kontinuirano

Izvršni

direktor

Zaposleni u

Direkciji za

upravljanje

ljudskim

resursima

Direktori

organizacionih

jedinica

Nedostatak stručnog

znanja i vještina

zaposlenih na nekim

radnim mjestima

Povrede profesionalnih

pravila i pristrasno

ponašanje sa lakšim

posledicama

Narušavanje integriteta

Centralne banke


akta


banke

Procedure

Godišnji plan stručnog

usavršavanja i

osposobljavanja

Etički kodeks

Finansijski plan

Centralne banke

Neadekvatan izbor

kandidata za

usavršavanje i

osposobljavanje

Neusklađenost

edukacije sa

potrebama

organizacionih

jedinica

4 6 24 Izvršiti procjenu potrebnog kadra za

efikasno sprovođenje poslova iz

nadležnosti Centralne banke

Usklađivati godišnji plan stručnog

usavršavanja i osposobljavanja sa

potrebama

Vršiti periodičnu provjeru stečenog

znanja

Izvršni

direktor

Direkcija za

upravljanje

ljudskim

resursima

Direktori

organizacioni

h jedinica

Kontinuirano

Guverner

Viceguverneri

Nepoštovanje zakonske

obaveze evidentiranja

primljenih poklona i

njihove vrijednosti

Nepoštovanje zakonske

obaveze izvještavanja o

prihodima i imovini

Zakon o sprječavanju

korupcije

Etički vodič

Podnošenje godišnjeg

izvještaja o

ostvarivanju direktnih i

indirektnih finansijskih

interesa Savjetu

Neblagovremeno

dostavljanje

izvještaja iz

evidencije primljenih

poklona

Neblagovremeno

dostavljanje

izvještaja o imovini i

prihodima javnih

funkcionera

Mogućnost greške

prilikom unošenja

podataka za izvještaj

o prihodima i imovini

1 3 3 Odrediti lice koje je zaduženo da vodi

evidenciju poklona guvernera i

viceguvernera

Na internet strani Centralne banke

objaviti Etički vodič

Guverner

Viceguverneri

Odgovorno

lice zaduženo

za evidenciju

poklona

Kontunuirano

Svi zaposleni Ponašanje suprotno

odredbama Etičkog

kodeksa


Centralne banke

Angažovanje zaposlenog

kod drugog poslodavca

bez prethodne

saglasnosti guvernera

Neprijavljivanje

zaposlenja člana uže

porodice kod pravnog

lica koje kontroliše ili sa

kojim poslovno sarađuje

Centralna banka

Zakon o Centralnoj

banci Crne Gore

Statut Centralne banke

Crne Gore


banke

Etički kodeks

Neadekvatno

razumijevanje načina

primjene Etičkog

kodeksa

Mogući sukob

interesa prilikom

donošenja odluka i

sprovođenja

procedura

4 6 24 Sprovoditi periodične obuke zaposlenih

o etici i integritetu

Na internet strani Centralne banke

objaviti Etički kodeks

Uspostaviti evidenciju saglasnosti za rad

kod drugog poslodavca

Uspostaviti evidenciju zaposlenih koji

imaju člana uže porodice koji je

zaposlen kod pravnog lica koje

kontroliše ili sa kojim poslovno sarađuje

Centralna banka

Uvesti obaveznu dodatnu edukaciju o

etici i integritetu za zaposlene koji

pokrivaju rizične grupe poslova

Direkcija za

upravljanje

ljudskim

resursima

Kontinuirano

Guverner

Izvršni

direktor

Diskriminacija

zaposlenog kod

otkrivanja i

prijavljivanja sumnje na

nezakonito postupanje ili

druge povrede integriteta

Neadekvatna zaštita

podataka o zaposlenom

koji prijavi sumnju na

nezakonito postupanje ili

druge povrede integriteta


korupcije

Zakon o zaštiti

neobjavljenih podataka

Zakon o zabrani

zlostavljanja na radu

Etički kodeks

Neadekvatno

postupanje po

prijavama zviždača

Narušavanje zaštite

identiteta i prava

zviždača

3 6 18 Donijeti interni akt o evidentiranju

prijava korupcije, postupanju po

prijavama i zaštiti identiteta lica koje je

podnijelo prijavu

Obezbijediti zaštitu zviždača od svih

oblika diskriminacije, ograničenja i

uskraćivanja prava

Obavještavati zviždača o mjerama koje

su preduzete po njihovoj prijavi

Postupati po preporukama Agencije za

sprječavanje korupcije

Guverner

Odgovorno

lice za prijem

i postupanje

po prijavi

zviždača

30.06.2016.

Kontinuirano

Kontinuirano

Svi zaposleni Nedovoljan nivo

svjesnosti zaposlenih za

prijavljivanje

nezakonitih radnji unutar

Centralne banke


korupcije

Etički kodeks

Narušavanje

integriteta Centralne

banke

4 6 24 Sprovoditi edukaciju zaposlenih o

mehanizmima prijavljivanja nezakonitih

radnji unutar Centralne banke

Menadžer

integriteta

Direkcija za

upravljanje

ljudskim

resursima

Kontinuirano

3. Planiranje i

upravljanje

finansijama

Guverner

Direkcija za

finansije,

računovodstvo

i kontroling

Neadekvatno finansijsko

planiranje i izvršavanje

finansijskog plana

Zakon o Centralnoj

banci Crne Gore

Interna akta

Odbor za reviziju

Interna revizija

Eksterna revizija

Objavljivanje

finansisjkih izvještaja

na internet strani

Centralne banke

Nedostatak sredstava

za finansiranje

poslovanja

1 9 9

Postupati po preporukama iz izvještaja o

izvršenoj reviziji

Guverner

Direkcija za

finansije,

računovodstv

o i kontroling

Kontinuirano

Guverner

Direkcija za

finansije,

računovodstvo

i kontroling

Nenamjensko korišćenje

sredstava

Nepoštovanje procedura

Interna akta

Odbor za reviziju

Interna revizija

Eksterna revizija

Objavljivanje

finansisjkih izvještaja

na internet strani

Centralne banke

Pogrešno

evidentiranje

troškova

Neažurna i

neblagovremena

naplata potraživanja

3 5 15 Vršiti pojačan službeni i stručni nadzor

Implementirati preporuke iz izvještaja o

izvršenoj reviziji

Guverner

Direktor

direkcije za

finansije,

računovodstv

o i kontroling

Direktor

Sektora za

javne nabavke,

investicije i

usluge

Direktor

Direkcije za

javne nabavke

Službenik za

javne nabavke

Neadekvatno

sprovođenje postupka

javnih nabavki

Prekoračenje i

zloupotreba službenih

nadležnosti

Nezakonit uticaj ili drugi

oblici kršenja principa

transparentnosti


akta

Kvartalno

izvještavanje

rukovodstva o

realizaciji Plana

javnih nabavki

Izvještavanje Komisije

za javne nabavke-

Portal javnih nabavki

Podjela predmeta javne nabavke sa

namjerom

izbjegavanja primjene zakona i

propisanog postupka

javne nabavke Neadekvatna

kontrola sukoba

interesa zaposlenih u javnim nabavkama u

odnosu na prirodu

posla koji obavljaju

2 5 10 Objavljivati na internet strani Centralne

banke pozive i tendersku dokumentaciju

u postupcima javnih nabavki

Objavljivati zaključene ugovore sa

aneksima ugovora na internet strani

Centralne banke

Guverner

Direktor

Sektora za

javne

nabavke,

investicije i

usluge

Službenik za

javne nabavke

Kontinuirano

4.Čuvanje i

bezbjednost

podataka i

dokumenata

Svi zaposleni Neovlašćeno odavanje

podataka i dokumenata

trećim licima

Neovlašćeno odavanje

tajnih podataka

Zloupotreba povjerljivih

službenih podataka i

informacija

Zakon o Centralnoj

banci Crne Gore

Implementacija

standarda ISO/IEC

27001

Politika i pravila

bezbjednosti

informacija

Metodologija za

procjenu i obradu

rizika po bezbjednost

informacija

Periodično

informisanje o

mjerama zaštite i

bezbjednosti

informacija

Pojačan službeni i

stručni nadzor

Neadekvatno

postupanje sa

službenom

dokumentacijom i

informacijama

Neovlašćen fizički

pristup korisničkim

računarima

3 8 24 Sprovoditi aktivnosti predviđene

Programom podizanja svjesnosti

zaposlenih o bezbjednosti informacija

Svi zaposleni Kontinuirano

Oblasti rizika Radna mjesta Osnovni rizici Postojeće mjere

kontrole Preostali rizici

(rezidualni) Vjer. Posljedice Procjena

Predložene mjere za

smanjenje/otklanjanje rizika Odgovorna

osoba Rok Status

Kratak opis i

ocjena realizacije

mjere

5. Izrada nacrta

zakona i

podzakonske

regulative

Savjetnici

guvernera za

pravna pitanja

Zaposleni u

Direkciji za

pravne poslove

Zaposleni u

Direkciji za

licenciranje,

odobrenja,

mjere i nadzor

potrošačkih

kredita

Neadekvatna primjena

profesionalnih pravila

Neusklađenost donijetih

akata

Zakoni i

podzakonska akta

Podjela radnih

zadataka

Pojačan službeni i

stručni nadzor

Verifikacija od

strane Savjeta

Ocjena ustavnosti i

zakonitosti akata

Nedostatak adekvatne

međusektorske

procedura o radu

Kašnjenje u realizaciji

aktivnosti na

usklađivanju

regulatornog okvira

3 5 15

Donijeti adekvatne međusektorske

procedure

Redovno pratiti i usklađivati

regulatorni okvir sa izmjenama u

pravnom sistemu

Usklađivati regulatorni okvir sa

prevom EU

Direkcija za

pravne poslove

Kontinuirano

6. Odnosi sa

javnošću

Guverner

Izvršni direktor

Odjeljenje za

medije


Centralne banke

Gubitak povjerenja

građana u rad

Centralne banke

Zakon o Centralnoj

banci Crne Gore

Objavljivanje

informacija na

internet strani

Centralne banke

Objavljivanje

saopštenja sa

sjednica Savjeta

Neblagovremeno

dostavljanje

informacija po

zahtjevima medija i

javnosti

2 7 14 Redovno ažurirati informacije na

internet strani Centralne banke

Proaktivno djelovati u odnosu na

moguća pitanja koja su od javnog

interesa ili izazivaju posebno

interesovanje medija i javnosti

Guverner

Izvršni direktor

Odjeljenje za

medije

Kontinuirano

7. Slobodan

pristup

informacijama

Guverner

Zaposleni

zadužen za

postupanje po

zahtjevima za

pristup

informacijama

Donošenje nezakonitih

odluka


Centralne banke

Zakon o slobodnom

pristupu

informacijama

Vodič za slobodan

pristup

informacijama

Agencija za zaštitu

ličnih podataka i

slobodan pristup

informacijama

Upravni sud

Neblagovremeno

odlučivanje o

zahtjevima za slobodan

pristup informacijama

Neosnovano odbijanje

zahtjeva za slobodan

pristup informacijama

2 6 12 Objavljivati na internet strani

Centralne banke podatke o

zahtjevima za pristup informacijama

Zaposleni

zadužen za

postupanje po

zahtjevima za

pristup

informacijama

Kontinuirano

8. Primjena

regulatornog

okvira

Zaposleni u

Sektoru za

kontrolu

Zaposleni u

Sektoru za

platni promet

Nedorečeni propisi

Nestručna i/ili

neadekvatna primjena

propisa

Propuštanje službenih

radnji

Neblagovremeno

postupanje

Zakon o Centralnoj

banci Crne Gore

Zakon o bankama

Zakon o platnom

prometu

Podzakonska akta

Politike i procedure

Sudska zaštita

Predlaganje

neadekvatnih mjera

prema bankama

Davanje netačnih

podataka o bankarskom

sistemu

Davanje netačnih

podataka o platnom

prometu

Objavljivanje netačnih

podataka o prinudnoj

nalati

3 8 24 Vršiti edukaciju zaposlenih

Vršiti periodičnu provjeru znanja

Implementirati međunarodne

standarde i usklađivati politike i

procedure

Vršiti pojačan nadzor nad radom

zaposlenih

Viceguverneri

Direktor

Sektora za

kontrolu sa

direktorima

direkcija

Direktor Sektora

za platni promet

Kontinuirano

9. Bezbjednost

informacionog

sistema Centralne

banke

Guverner

Izvršni direktor

Zaposleni u

Sektoru za

informacione

tehnologije

Neadekvatna zaštita

softvera od

bezbjednosnih

incidenata

Angažovanje trećih lica

na održavanju

informacionog sistema

Antivirusna zastita

Firewall zaštita

Replikacija podataka

na rezervnu lokaciju

Implementacija

standarda ISO/IEC

27001

Politika i pravila

bezbjednosti

informacija

Redovan backup

podataka

Uspostavljanje

sistema bezbjednosti

informacija

Podizanje svjesnosti

zaposlenih o značaju

bezbjednosti

informacija kroz

kontinuiranu

edukaciju

Zloupotreba korišćenja

eksternih medija (USB,

CD i DVD uređaja)

Neovlašćen fizički

pristup korisničkim

računarima

3 8 24 Nastaviti sa realizacijom aktivnosti

na upravljanju eksternim medijima

Vršiti stalnu edukaciju i provjeru

poštovanja procedura

Zaposleni u

Sektoru za

informacione

tehnologije

Direktori

organizacionih

jedinica

Kontinuirano

Zakonski okvir za rad Centralne banke Crne Gore

Redni

broj

NAZIV ZAKONA

Redni broj

NAZIV PODZAKONSKOG AKTA

1.

Zakon o Centralnoj banci Crne Gore

("Službeni list Crne Gore", br. 40/10, 46/10

i 06/13)

1.

Statut Centralne banke Crne Gore ("Sl. list Crne Gore", br. 66/10 i

24/13)

2. Odluka o operacijama na otvorenom tržištu ("Sl. list Crne

Gore", br. 15/11)

3. Odluka o bližim uslovima za davanje kredita bankama za

održavanje likvidnosti ("Sl. list Crne Gore", br. 15/11)

4. Odluka o odobravanju finansijske pomoći u krajnjoj instanci

("Sl. list Crne Gore", br. 15/11)

5. Odluka o obaveznoj rezervi banaka kod Centralne banke Crne

Gore ("Sl. list Crne Gore", br. 73/15)

6. Odluka o upravljanju međunarodnim rezervama ("Sl. list Crne

Gore", br. 19/11)

7. Odluka o snabdijevanju novčanicama i kovanim novcem ("Sl.

list Crne Gore", br. 19/11)

8. Odluka o provjeri podobnosti i autentičnosti i vraćanju u

opticaj euro novčanica i kovanog novca ("Sl. list Crne Gore",

br. 35/11)

9. Odluka o postupanju sa sumnjivim primjercima euro novčanica

i kovanog novca i drugim aktivnostima za zaštitu eura od

falsifikovanja ("Sl. list Crne Gore", br. 35/11)

10. Odluka o medaljama i žetonima sličnim kovanicama eura ("Sl.


11. Odluka o kontnom okviru Centralne banke Crne Gore ("Sl. list

Crne Gore", br. 29/11 i 66/15)

12. Odluka o utvrđivanju tarife po kojoj se obračunavaju naknade

za vršenje usluga koje obavlja Centralna banka Crne Gore

(„Sl.list Crne Gore” br.29/11, 22/12, 58/13, 12/14, 22/14, 48/14

i 32/15)

13. Odluka o promjenama cijena izdatog prigodnog kovanog novca


14. Odluka o načinu korišćenja kolekcija prigodnog crnogorskog

kovanog novca izdatog povodom obilježavanja jubileja 100-

godišnjice od kovanja prvog crnogorskog državnog novca ("Sl.

list RCG", br. 37/06 i "Sl. list Crne Gore", br. 09/07 i 13/11)

15. Odluka o formiranju kolekcija prigodnog crnogorskog kovanog

novca ("Sl. list RCG", br. 31/06)

16. Odluka o izdavanju prigodnog kovanog novca – legure ("Sl. list

RCG", br. 31/06)

17. Odluka o izdavanju prigodnog srebrenog kovanog novca ("Sl.

list RCG", br. 31/06)

18. Odluka o izdavanju prigodnog zlatnog kovanog novca ("Sl. list

RCG", br. 31/06)

19. Odluka o načinu korišćenja prigodnog crnogorskog kovanog

novca izdatog povodom obilježavanja godišnjice početka rada

Centralne banke Crne Gore ("Sl. list RCG", br. 01/03 i 50/04 i

"Sl. list Crne Gore", br. 13/11)

20. Odluka o formiranju kolekcija prigodnog crnogorskog kovanog

novca ("Sl. list RCG", br. 45/02)

21. Odluka o izdavanju prigodnog zlatnog kovanog novca ("Sl. list

RCG", br. 45/02)

22. Odluka o izdavanju prigodnog kovanog novca – legure ("Sl. list

RCG", br. 45/02)

23. Odluka o izdavanju prigodnog srebrnog kovanog novca ("Sl.

list RCG", br. 45/02)

2. Zakon o Savjetu za finansijsku stabilnost


3.

Zakon o bankama ("Sl. list Crne Gore", br.

17/08, 44/10 i 40/11)

24. Odluka o dokumentaciji koja se prilaže uz zahtjeve za

izdavanje odobrenja iz Zakona o bankama ("Sl. list Crne Gore",

br. 57/08 i 80/10)

25. Odluka o uslovima za obavljanje kreditno-garantnih poslova


26. Odluka o minimalnim standardima poslovanja banke sa licima

povezanim sa bankom ("Sl. list Crne Gore", br. 60/08)

27. Odluka o minimalnim standardima za upravljanje rizikom

likvidnosti u bankama ("Sl. list Crne Gore", br. 60/08)

28. Odluka o minimalnim standardima za upravljanje tržišnim

rizicima u banci ("Sl. list Crne Gore", br. 60/08)

29. Odluka o minimalnim standardima za upravljanje rizikom

kamatne stope koji ne proizilazi iz trgovačkih aktivnosti banke


30. Odluka o metodologiji za mjerenje rizika zemlje u bankama

("Sl. list Crne Gore", br. 60/08 i 51/13)

31. Odluka o sadržaju i načinu vođenja registara banaka, filijala

stranih banaka, mikrokreditnih finansijskih institucija, kreditnih

unija i predstavništava stranih banaka ("Sl. list Crne Gore", br.

60/08)

32. Odluka o osnovama sistema interne kontrole u bankama ("Sl.


33. Odluka o internoj reviziji u bankama ("Sl. list Crne Gore", br.

60/08)

34. Odluka o metodima za izradu konsolidovanih finansijskih

izvještaja bankarske grupe ("Sl. list Crne Gore", br. 24/09)

35. Odluka o bankarskom ombudsmanu ("Sl. list Crne Gore", br.

15/09 i 02/12)

36. Odluka minimalnim standardima za upravljanje rizicima u

mikrokreditnim finansijskim institucijama ("Sl. list Crne Gore",

br. 24/09, 41/09 i 61/12)

37. Odluka o minimalnim standardima za upravljanje operativnim

rizikom u bankama ("Sl. list Crne Gore", br. 24/09)

38.

Odluka o metodima za izradu konsolidovanih finansijskih

izvještaja bankarske grupe ("Sl. list Crne Gore", br. 24/09)

39. Odluka o minimalnim standardima za ulaganja banaka u

nepokretnosti i osnovna sredstva ("Sl. list Crne Gore", br.

24/09, 66/10, 58/11, 61/12, 13/13, 51/13 i 16/15)

40. Odluka o bližim uslovima koje mora da ispunjava član odbora

direktora banke ("Sl. list Crne Gore", br. 80/10)

41. Odluka o kreditnom registru ("Sl. list Crne Gore", br. 27/11 i

64/12)

42. Odluka o adekvatnosti kapitala banaka ("Sl. list Crne Gore", br.

38/11 i 55/12)

43. Odluka o načinu izračunavanja izloženosti banaka ("Sl. list

Crne Gore", br. 15/12)

44. Odluka o minimalnim standardima za upravljanje kreditnim

rizikom u bankama ("Sl. list Crne Gore", 22/12, 55/12 i 57/13)

Odluka o javnom objelodanjivanju podataka od strane banaka


45. Odluka o sadržaju, rokovima i načinu sačinjavanja i

dostavljanja finansijskih izvještaja banaka („Sl.list Crne Gore”,

br. 15/12 i 18/13)

46. Odluka o izvještajima koji se dostavljaju Centralnoj banci Crne

Gore ("Sl. list Crne Gore", br. 64/12)

47. Odluka o Kontnom okviru za banke ("Sl. list Crne Gore", br.

55/12)

48. Odluka o nadzoru nad primjenom Zakona o konverziji kredita u

švajcarskim francima CHF u eure EUR ("Sl. list Crne Gore",

br. 49/15)

49. Uputstvo o načinu evidentiranja rezervacija za potencijalne

kreditne gubitke, ispravki vrijednosti i otpisanih stavki bilansne

aktive pri utvrđivanju početnog stanja u poslovnim knjigama

banaka za 2013. godinu ("Sl. list Crne Gore", br. 61/12)

4.

Zakon o stečaju i likvidaciji banaka ("Sl.

list RCG", br. 47/01 i "Sl. list Crne Gore",

br. 62/08 i 44/10)

5.

Zakon o zaštiti depozita („Sl. List Crne

Gore“, br. 44/10, 40/11)

6.

Zakon o sprječavanju pranja novca i

finansiranja terorizma ("Sl. list Crne

Gore", br. 33/14),

7. Zakon o sprječavanju pranja novca I

finansiranja terorizma (“Sl. list Crne

Gore”, br. 14/07, 04/08 I 14/12) prestao da

važi, osim odredaba čl. 28 I 29

50. Smjernice za analizu rizika kod banaka radi sprječavanja pranja

novca i finansiranja terorizma

8.

Zakon o potrošačkim kreditima ("Sl. list


51. Odluka o jedinstvenom načinu obračuna i iskazivanja efektivne

kamatne stope na kredite i depozite ("Sl. list Crne Gore", br.

51/13 i 52/14)

52. Odluka o evidenciji kreditnih posrednika koju vodi Centralna

banka Crne Gore ("Sl. list Crne Gore", br. 51/13)

53. Odluka o sadržaju obrasca za informisanje potrošača o

potrošačkim kreditima ("Sl. list Crne Gore", br. 51/13)

9.

Zakon o sporazumnom finansijskom

restruktuiranju dugova prema finansijskim

institucijama („Sl.list Crne Gore”, br.

20/15)

10.

Zakon o privrednim društvima ("Sl. list

RCG", br. 06/02, "Sl. list CG", br. 17/07,

80/08, 40/10, 73/10, 36/11 i 40/11)

11.

Zakon o regulisanju obaveza i potraživanja

po osnovu ino duga i devizne štednje

građana ("Sl. list RCG", br. 55/03 i 11/04)

12.

Zakon o hartijama od vrijednosti ("Sl. list

RCG", br. 59/00, 10/01, 43/05, 28/06 i "Sl.

list Crne Gore", br. 53/09, 73/10 i 40/11)

13.

Zakon o preuzimanju akcionarskih

društava ("Sl. list Crne Gore", br. 18/11)

14.

Zakon o investicionim fondovima ("Sl. list


15.

Zakon o platnom prometu ("Sl. list Crne

Gore", br. 62/13 i 6/14)

54. Odluka o strukturi, bližim uslovima i načinu otvaranja i

ukidanja transakcionih računa ("Sl. list Crne Gore", br. 48/14)

55. Odluka o sadržini centralnog registra transakcionih računa („Sl.

list Crne Gore“, br. 48/14 i br. 32/15)

56. Odluka o osnovnim elementima naloga za plaćanje za

izvršavanje nacionalnih platnih transakcija preko transakcionih

računa ("Sl. list Crne Gore", br. 48/14)

57. Odluka o bližim uslovima za obavljanje poslova agenta

pružalaca platnih usluga ("Sl. list Crne Gore", br. 48/14)

58. Odluka o načinu vođenja registra platnih institucija i registra

institucija za elektronski novac ("Sl. list Crne Gore", br. 48/14)

59. Odluka o zaštiti novčanih sredstava korisnika platnih usluga i

novčanih sredstava primljenih u zamjenu za izdati elektronski

novac ("Sl. list Crne Gore", br. 48/14)

60. Odluka o sopstvenim sredstvima platnih institucija ("Sl. list


61. Odluka o sopstvenim sredstvima institucija za elektronski

novac ("Sl. list Crne Gore", br. 48/14)

62. Odluka o minimalnoj vrijednosti platnih transakcija koje

moraju biti procesuirane u RTGS sistemu ("Sl. list Crne Gore",

br. 48/14)

63. Odluka o nadgledanju rada platnih sistema ("Sl. list Crne

Gore", br. 48/14)

64. Odluka o prestanku važenja pojedinih podzakonskih propisa iz

oblasti platnog prometa u zemlji ("Sl. list Crne Gore", br.

48/14)

65. Pravila rada platnog sistema Centralne banke Crne Gore ("Sl.

list Crne Gore", br. 48/14 i 57/14)

66. Odluka o kliringu međunarodnih plaćanja ("Sl. list Crne Gore",

br. 20/08)

67. Odluka o bližim uslovima i načinu obavljanja mjenjačkih

poslova ("Sl. list Crne Gore", br. 27/11)

16.

Zakon o visini stope zatezne kamate ("Sl.


17.

Zakon o izvršenju i obezbjeđenju ("Sl. list

Crne Gore", br. 36/11, 28/14 i 20/15)

68. Odluka o prestanku važenja Odluke o sprovođenju prinudne

naplate sa računa izvršnog dužnika ("Sl. list Crne Gore", br.

15/12)

69. Uputstvo o bližem načinu sprovođenja izvršenja na novčanim

sredstvima koja se vode na računu izvršnog dužnika ("Sl. list


70. Odluka o utvrđivanju elektronskih poruka za sprovođenje

prinudne naplate (odluka guvernera br: 0102 – 1484/1 od

27.03.2012. godine)

18.

Zakon o mjenici ("Sl. list RCG", br. 45/05)

71. Odluka o jedinstvenom mjeničnom blanketu (»Sl.list RCG», br.

81/05)

72. Odluka o puštanju u opticaj, prodajnoj cijeni i povlaćenju iz

opticaja jedinstvenih mjeničnih blanketa («Sl.list RCG», br.

1/06)

19. Zakon o tekućim i kapitalnim poslovima sa

inostranstvom ("Sl. list RCG", br. 45/05 i

"Sl. list CG", br. 62/08, 40/11 i 62/13)

73. Odluka o vođenju posebne evidencije o tekućim i kapitalnim

poslovima sa inostranstvom i dostavljanju podataka o tim

poslovima Centralnoj banci Crne Gore ("Sl. list CG", br. 38/10)

74. Odluka o visini gotovog novca koji se može unositi i iznositi iz

Crne Gore bez prijavljivanja ("Sl. list CG", br. 38/10)

75. Odluka o bližim uslovima i načinu obavljanja mjenjačkih

poslova ("Sl. list Crne Gore", br. 27/11)

76. Odluka o statističkim podacima koji se dostavljaju Centralnoj

banci Crne Gore za potrebe sastavljanja platnog bilansa Crne

Gore ("Sl. list CG", br. 61/12)

20. Zakon o upravnom postupku („Službeni list

Crne Gore", br. 56/14 i 20/15)

21. Zakon o javnim nabavkama ("Službeni list

Crne Gore", br. 42/11, 57/14 i 28/15)

22. Zakon o državnoj imovini ("Službeni list

Crne Gore", br. 21/09 i 40/11)

23. Zakon o računovodstvu i reviziji ("Sl. list

RCG", br. 69/05, "Službeni list Crne

Gore", br. 80/08 i 32/11)

24. Zakon o radu (Službeni list Crne Gore", br.

49/08, 88/09, 26/09, 26/10, 59/11, 66/12,

31/14 i 53/14)

PRILOG 2

Interna akta Centralne banke Crne Gore

1.

Pravilnik o unutrašnjoj organizaciji Centralne banke Crne Gore

(br. 0102-4626/1 od 10.12.2010. god, 0102-4626/2 od 20.07.2012. god, 0102-

4626/3 od 30.11.2012. god, 0102-4626/4 od 5.07.2013. god, 0102-7430/1 od

31.12.2014. god. i 0102-7430/3 od 31.12.2015. god.)

2.

Pravilnik o sistematizaciji radnih mjesta u Centralnoj banci Crne Gore

(br. 0102-178/1 od 14.01.2011. god, 0102-2577/1 od 02.06.2011. god, 12-1263/1

od 14.03.2012. god, 0102-1263/2 od 24.07.2012. god, 0102-5444/1 od 03.12.2012.

god, 0102-5444/3 od 30.01.2013. god, 0102-5444/4 od 13.05.2013. god, 0102-

5444/5 od 17.07.2013. god, 0102-5444/6 od 27.11.2013. god, 0102-5444/7 od

13.12.2013. god, 0102-5444/8 od 31.12.2013. god, 0102-5444/10 od 08.04.2014.

god. i 0102-5444/12 od 10.02.2015. god.)

3.

Kolektivni ugovor Centralne banke Crne Gore

(br.0102-1350/1 od 23.03.2011.god, 0102-1350/2 od 26.12.2011.god, 0102-

1350/3 od 20.12.2012. god, 0102-3172/1 od 16.07.2013.god, 0102-3172/2 od

13.11.2013.god, 0102-3172/3 od 30.12.2013.god. i 0102-3172/4 od 15.12.2014.

god.)

4. Etički kodeks Centralne banke Crne Gore

(br. 0102-763/1 od 22.02.2011. god.)

5. Pravilnik o stručnom usavršavanju i osposobljavanju

(br. 0102-2945/1 od 23.06.2011. god.)

6.

Pravilnik o vrednovanju radnog učinka

(br. 0102-3457/1 od 20.07.2011. god, 0102-3457/2 od 22.03.2013. god, 0102-

3457/3 od 19.07.2013. god. i 0102-450/1 od 29.01.2014. god.)

7.

Pravilnik o službenim putovanjima

(br.0102-2195/1 od 11.05.2011. god, 0102-2195/2 od 09.02.2012. god, 0102-

2195/3 od 06.06.2012. god, 0102-2195/5 od 19.07.2013. god, 0102-2195/6 od

09.07.2015. god. i 0102-2195/7 od 02.10.2015. god.)

8. Pravilnik o rješavanju stambenih potreba

(br. 0102-1011/1 od 13.02.2015. god.)

9. Odluka o korišćenju službenih stanova

(br. 0102-2757/1 od 14.06.2011. god.)

10.

Pravilnik o korišćenju mobilnog telefona za službene potrebe

(br. 12-1082/1 od 8.03.2011. god, 12-1082/2 od 23.01.2012. god, 0102-2188/1 od

8.05.2012. god, 0102-2188/2 od 27.06.2012, 0102-2188/3 od 30.08.2012, 0102-

2188/4 od 19.07.2013, 0102-447/1 od 29.01.2014. god.)

11. Pravilnik o službenoj i radnoj odjeći

(br. 0102-3392/1 od 21.07.2011. god.)

12. Pravilnik o uslovima i načinu korišćenja sredstava za reprezentaciju

(br. 0102-7625/1 od 31.12.2015. god.)

13. Pravilnik o načinu korišćenja i upotrebe službenih vozila

(br. 0102-56/1 od 05.01. 2011. god, 0102-3249/1 od 19.07.2013. god, 0102-

3249/2 od 09.10.2013. god. i 0102-3249/5 od 29.04.2015. god.)

14. Pravilnik o tajnosti

(br. 0101-4014/14-2 od 30.05.2011. god.)

15. Pravilnik o kancelarijskom i arhivskom poslovanju

(br. 0102-5605/1 od 29.09.2015. god.)

16. Lista kategorija registraturske građe Centralne banke Crne Gore

(br. 0102-4297/1 od 28.09.2012. god.)

17. Pravilnik o pečatu, štambilju i žigu Centralne banke Crne Gore

(br.0102-490/1 od 04.02.2011. god. i 0102-490/5 od 29.09.2015. god.)

18. Odluka o broju pečata, štambilja i žiga

(br. 0102-490/2 od 16.03.2011. god. i 0102-490/3 od 30.09.2014. god.)

19. Pravilnik o popisu

(br. 0102-3386/1 od 21.07.2011. god.)

20. Pravilnik o računovodstvu

(br. 0102-2256/1 od 16.05.2011. god.)

21. Računovodstvene politike

(br. 0102-2256/2 od 16.05.2011. god. i 0102-1961/1 od 23.04.2012. god.)

22. Uputstvo o izradi finansijskog plana

(br. 0102-4375/1 od 05.10.2011. god, 0102-4375/2 od 30.01.2014. god. i 0102-

4375/3 od 11.11.2014. god.)

23. Uputstvo o vrsti i mjestu troška u Centralnoj banci Crne Gore

(br. 0102-2773/1 od 14.06.2011. god, 0102-1962/1 od 23.04.2012. god. i 0102-

4134/1 od 16.09.2013. god.)

24. Uputstvo o blagajničkom poslovanju

(br. 0102-4373/1 od 20.07.2015. god.)

25. Pravilnik o internoj reviziji

(br. 0102-2847/1 od 20.06.2011. god. i 0102-2847/2 od 29.01.2014. god.)

26. Poslovnik o radu Savjeta Centralne banke Crne Gore

(P.br.0101-4014/1-3 od 3.11.2010. god, br.0101-4014/4-3 od 30.11.2010. god, br.

0101-4014/36-2 od 23.10.2012. god. i 0101-4014/65-7 od 11.12.2014. god.)

27. Odluka o načinu izvještavanja članova Savjeta Centralne banke Crne Gore o

ostvarivanju svojih finansijskih interesa

(br.0101-4014/17-2-2010 od 12.07.2011. god.)

28. Pravilnik o radu Odbora za reviziju

(br. 0101-4014/7-4 od 28.01.2011. god.)

29. Pravilnik o sprovođenju postupka javne nabavke neposrednim sporazumom

(br. 0102-7041/1 od 01.12.2015. god.)

30. Vodič za pristup informacijama u posjedu Centralne banke Crne Gore

(br. 0102-1363/1 od 22.03.2013. god. i br. 0102-1363/2 od 09.05.2014. god.)

31. Odluka o izgledu, sadržini i načinu upotrebe loga

(br. 0102-3083/1 od 30.06.2011. god.)

32. Odluka o vršenju video nadzora

(br. 0104-327/1 od 24.01.2013. god.)

33.

Odluka o radnom vremenu

(br. 0102-3084/1 od 30.06.2011. god, 0102-1866/1 od 17.04.2012. god, 0102-

1866/2 od 28.12.2012. god. i 0102-449/1 od 29.01.2014. god.)

34. Uputstvo o evidentiranju prisustva zaposlenih na radu

(0104-5688 od 28.12.2012. god. i 0102-446/1 od 29.01.2014. god.)

35. Odluka o postupku i načinu davanja u zakup ili na korišćenje nepokretnosti

(br. 0102-4482/1 od 11.10.2011. god.)

36. Odluka o načinu i postupku otuđenja nepokretne imovine

(br. 0101-4014/54-4 od 26.02.2014. god.)

37. Odluka o zabrani pušenja

(br. 0101-4014/17-2-2010 od 07.09.2011. god.)

38. Odluka o utvrđivanju Okvira za politiku nadgledanja platnih sistema

(br.0102-6312/1 od 29.10.2015. god.)

39.

Odluka o utvrđivanju Politike bezbjednosti informacija Centralne banke

Crne Gore

(br. 0102-4110/1 od 19.09.2012. god, 0102-4110/3 od 17.04.2014. god, 0102-

4110/4 od 17.03.2015. god.)

40. Odluka o utvrđivanju Politike kontinuiteta poslovanja Centralne banke Crne

Gore

(br. 0102-1885/1 od 01.04.2014. god.)

41. Odluka o utvrđivanju Metodologije za procjenu i obradu rizika po

bezbjednost informacija Centralne banke Crne Gore

(br. 0102-4048/2 od 24.09.2013. god.)

42. Odluka o utvrđivanju Opsega sistema upravljanja bezbjednošću informacija

u Centralnoj banci Crne Gore Gore

(br. 0102-4048/1 od 24.09.2013. god.)

43. Odluka o utvrđivanju Programa podizanja svjesnosti zaposlenih o

bezbjednosti informacija

(br. 0102-5484/1 od 06.10.2014. god.)

plan integriteta - cbcg · plan mjera za podizanje nivoa integriteta datum: 30. mart 2016. godine...

Documents