plan de negocio-hojuelas de quinua y chia final de finales

8/10/2019 Plan de Negocio-hojuelas de Quinua y Chia Final de Finales

1/77

INTEGRANTES DEL DIRECTORIO:

ALBORNOZ COTRINA VICTOR

CRUZ BANCES DANNIA

CUBA NAVEDA YORYI

DOROTEO PARIACHI KARINA EVANGELISTA REYES GLADYS

LOPEZ CANCHO JESSENIA

RODRIGUEZ REYES JAVIER

VICTORINO CABELLOS JESS

VILLAR HUARIPATA PAOLA


2/77

Desarrollar un

programa integrado

de una cadenaproductiva que permita

brindar desayunos

nutritivos a nivel

nacional e

internacional.

Talleres participativos yentrevistas a los

trabajadores Productoresde Quinua y cha en

Santa-Humanchacate

Trabajo de gabinete-Sitematizacin de

informacin recacaba yRedaccin del Plan de

Negocio

Plan de Negocios, Producciny Comercializacin de Hojuelas

Quinua y cha

Tiene por

objetivo:I Etapa:

II Etapa:

Compuesto de

11 captulos:


3/77

La empresa de produccin de hojuelas de Quinua y Cha, del distrito de Santa-

Huamanchacate, provincia Santa, departamento de Ancash funciona con la

finalidad de:

Buscar el mejoramiento de la produccin y la calidad del producto ens mismo (valor agregado). Mediante la fabricacin de derivados se dar valor

agregado al producto.

Mejorar el poder negociacin (las condiciones de venta del producto, Precios del

producto, plazos de pago de mismo y bsqueda de nuevos compradores)

mediante la celebracin de convenios de compra venta para cada campaa de

produccin, donde se especifiquen con claridad las condiciones de compra venta

e Implementacin de programa de articulacin comercial para la bsqueda de

nuevos mercados.


4/77


5/77

1 1 SOBRE LA

ORGANIZACIN

MISION

VISION


6/77

Cuadro N 04 de Objetivos y

EstrategiasOBJETIVOS ESTRATEGIAS

A. Disminuir los ndices de desnutricin

Implementacin de un programaDesayunos saludables y nutritivos tantopara el mercado local,nacional yextranjero.

B. Buscar el mejoramiento de laproduccin y la calidad del producto ens mismo (valor agregado).

Asistencia tcnica y Desarrollo deproductos derivados de la Quinua yCha(hojuelas).

C. Mejorar el poder negociacin (lascondiciones de venta del producto,Precios del producto y los plazos depago de mismo y bsqueda de nuevoscompradores.

Celebracin de convenios de compraventa para cada campaa de produccin,donde se especifiquen con claridad lascondiciones de compra venta eImplementacin de programa dearticulacin comercial.


7/77

1 2 SOBRE EL NEGOCIO

1.2.3 Objetivos del Plan de negocios:

El siguiente plan de negocios tiene como objetivos:

Desarrollar un programa completo que brinde a lospobladores locales una alternativa de negocio conun mercado seguro tanto regional como nacional;as mismo ofrecer productos derivados comohojuelas hechas a base de Quinua y Cha en 200 gr.y 700 gr. ello ayudara a disminuir los grandes

ndices de desnutricin en la zona (45% poblacinrural infantil).

Obtener un documento que contemple elplan de : Produccin, Organizacin, Marketing yel plan econmico financiero de la empresa , demodo tal le permita a sus miembros tener mayorconocimiento sobre cmo estn organizados, sucapacidad instalada, las caractersticas de suproducto, el precio, mtodos de promocionar y

canales de distribucin del mismo y los recursoseconmicos con el que cuenta la empresa. El cualser susceptible a ser presentado a potencialesinversionistas, socios y o compradores.


8/77

2.1.2VARIEDADES

CHALas variedades con cha seleccionando lneas de plantas con caractersticas contrastantes:1. Variedades de Semilla Negra.

2. Variedades de Semilla Blanca.3. Variedades de Pubescencia Azul.4. Variedades de Pigmentacin en el tallo.5. Especies silvestres con Cliz Abierto. (En los alrededores de Acatic).

QUINUAINIA Altiplano 431(mejores condiciones climticas en el Valle y buenos rendimientos).


9/77

2.1.4 PROPIEDADES

CHA

Numerosos estudios cientficos indican lagrasa omega 3 juega un papel importanteen la prevencin de enfermedades

cardiovasculares, mejorando la funcincardaca normal. Tambin en el desarrollo ymantenimiento de nuestro sistemanervioso, en la regulacin de losprocesos inflamatorios aliviando lainflamacin, artritis y dolor de las

articulaciones.

QUINUAALIMENTICIO:- Las semillas de la QUINUA se utilizan en lapreparacin de sopas, tambin se les consumeen forma graneada con sal o azcar, cocidas en

torrejas con aj o queso, y como bebidarefrescante.- Las hojas tiernas pueden ser empleadascomo verdura fresca, y cocidas son usadas endistintas sopas.- Las semillas combinadas con miel sirven para

la elaboracin de barras energticas, ybaadas en chocolate para la preparacin deconfites.


10/77

Tabla N 01: Composicin y Valor Nutricional

(Contenido en 100 gr. de Quinua y Cha Blanca)

ELEMENTO UNIDAD VALORQUINUA

VALORCHIA

Energa de Kcal.AguaProtenasGrasaCarbohidratosFibra

CenizaCalcioFsforo

HierroRetinolVit. B1(Tiamina)VtB2(RiboflaminaVit B5(Niacina)gm

cido ascrbico reduc.

Calgrgrgrgrgr

gmgmgmgmcgmcgmcgmcgmcg

37610.111.58.2

66.75.1

3.5120165

-0

0.120.141.35

-

472-

16.626.247.838

-529604

--

0.870.170.94

Fuente:

-COLLAZOS, C.P.L White, H.S. White et al, 1975 La Composicin de los alimentosperuanos Instituto de Nutricin-Ministerio de Salud-FAO,http://www.fao.org/quinua-2013/es/)BOTANICAL-ONLINE http://www.botanical-online.com


11/77

Composicin nutricional Cha Valor nutricional de Hojuelas de Quinua


12/77


13/77

F. POLTICOS

F.DEMOGRFICOS

F.AMBIENTALES

F. ECONMICOS F. SOCIALES

F.TECNOLGICOS


14/77


15/77

3.3.1.1 Ubicacin Los consumidores de Quinua y Cha se encuentran localizados: alrededor de

nuestro pas a nivel nacional con especial inters el departamento de Ancashprovincia del Santa.

3.3.1.3 Caractersticas de la Demanda

Como la demanda es principalmente de empresas acopiadoras, el volumenes un factor principal seguida por el precio.

La demanda del mercado local es insatisfecha, afirman que no hay Quinua y Cha

de calidad en los mercados y los precios son caros, debido a que un granporcentaje de la produccin es destinada para mercado de exportacin.

Los consumidores locales en su mayora son productores en pequea escala,produccin para autoconsumo.

El motivo de compra es especial es por su alto valor nutritivo el mismo que tiene

una enorme demanda como producto de exportacin.


16/77

Producto Frecuencia de

consumo

Motivo de

compra

Precio Lugar de

compra

QuinuaEl 39% de los

consumidores

lo adquieren

en cantidades

de 3 4 Kg.

por mes.

El 75% de los

que consumen

lo adquieren

por ser un

producto

Alimenticio y

nutritivo.

El precio es entre

S/ 10 a S/15

Nuevos Soles lo

cual el 66% de los

consumidores

afirman que es

costoso.

El lugar de

compra

frecuente es el

mercado de

abastos de

cada ciudad.

Cha El 24% delos

consumidores

lo adquieren

en cantidades

de 1 2 Kg.

por mes.

El 81% de los

que consumen

lo adquieren

por ser un

producto con

propiedadesmedicinales.

El precio es entre

S/ 20 a S/22

Nuevos Soles lo

cual el 100% de

los consumidores

afirman que escostoso.

El lugar de

compra

frecuente es el

mercado de

abastos de

cada ciudad.


17/77


18/77

Supermer_ cado

Descripcin_ Artculos P.Normal

P.Venta

Ahorro

Metro Maca, Kiwicha o Quinua Avena 3 ositos bolsa 270g 3 x 2

3.3 2.2 1.1

Metro Avena Tradicional Quaker bolsa 300 g 3 x 2 3.99 2.66 1.33

Tottus Avena con Kiwicha, maca, soya, quinua SantaCatalina x 170 g 3 x 2

2.35 1.57 0.78

Wong Avena Premium clasica 3 Ositos bolsa 300 g 3.7 2.69 1.01

Wong Avena instantanea natural Quaker 350 g (+25 ptsbo S/.2.99)

5.7 4.45 1.25

Plaza Vea Avena Quaker tradicional bl x 1 kg 11.49 7.99 3.5


19/77


20/77


21/77


22/77

4.1 IDENTIFICACIN DE ESLABONES DE LA CADENA DE

VALOR

4.1.2 Identificacin de

factores generadores decostos, de riesgos o dediferenciacin delproducto en el mercado.

4.1.1 Definicin deactividades clavesdentro del sistema deproduccin:

4.1.1.1 Preparacin del Terrero:

4.1.1.2 Nivel de Abonamiento:

Las siguientes labores:

Limpieza del terreno.

Riego.

Arado

Rastrado

El surcado.

240-200-80 de NPK para quinua.

En Cha 15N-15P-15K.

Los factores generadores de costos son: La preparacin del terreno, demandamucha importancia y costos.

Y el nivel de abonamiento por los

insumos que se requieren

Los factores de riesgo son:

Nivel de abonamiento. Disponibilidad de riego en terrenos.

Factores de diferenciacin del producto: La principal caracterstica cultivan la

variedad de Chia Blanca y en Quinua lavariedad INIA Altiplano 431


23/77

4.2 MAPEO DE ACTORES QUE CONTRIBUYEN A LA

GENERACIN DE VALOR:

4.2.2 Anlisis delpoder de negociacin deagentes claves:

4.2.1Identificacin deactores queIntervienen con laempresa;

Proveedores: Los principalesson:

:

intermediarios:

PRO ABONOS,

La AGRARIA

SIERRA EXPORTADORA

Sierra y Selva Gobiernos locales.

Anlisis de las 5 fuerzas de

Porter, para identificar elpoder de negociacin de los

agentes claves involucrados.

1. Rivalidad existente en elmercado.

2. Poder de negociacin de

proveedores3. Poder de negociacin de

Compradores4. Amenaza de ingreso de

nuevos competidores5. Amenaza de productos

sustitutos

Organismos del estado:

PRONAMACHS (AGRO -

RURAL), MINAG

SENASA

4.2.3 Identificacin deespacios de cooperacin ydesarrollo de alianza:

Alianzas Con

productores de losdistritos de Casma,

Nepea y Santa.

Alianzas con PRO

ABONOS

PRONAMACHSC

(AGRO RURAL)

Con empresas

exportadoras

MINAG

SENASA


24/77

V. ANALISIS DE LA EMPRESA


25/77

Es importante realizar un anlisis interno FODA

(Fortalezas, Oportunidades, Debilidades yAmenazas) de la situacin de la empresa deQuinua y Cha, que se muestra en los siguientescuadros.


26/77

FORTALEZAS DEBILIDADES

El producto por su alto valor nutritivo

de la quinua y la cha es valioso en laalimentacin de los nios,adolescentes, deportistas, adultos yancianos, mejorando rendimientofsico e intelectual.

Es una empresa formalizada.

La empresa cuentan conmaquinaria y equipo para elcultivo de la quinua y cha.(Trilladora, ventiladores, cosedoras

elctrica, etc.).

La empresa cuenta con apoyo deinstituciones tanto pblicas comoprivadas.

La empresa Tienen compradores

fijos.

La empresa requiere fortalecimientoorganizacional, existencia de conflictosentre socios.

Falta de coordinacin en la empresa.

Deficiencia en control de plagas yenfermedades.

Falta de identificacin de nuevosmercados.


27/77

OPORTUNIDADES AMENAZAS

Demanda creciente por productos nutritivos.

Alianzas estratgicas con entidades

pblicas y privadas.

Participacin en ferias agropecuarias a nivelnacional, regional y local.

Participacin en feria agro ecolgicas

organizadas por la municipalidadprovincial del Santa.

Tendencia de la demanda por el consumo deproductos ricos en aminocidos.

Existe una mayor disponibilidad hacia el

consumo de granos andinos, dejando de ladoel consumo de avena que no es considerada

como portadora de protenas como el casode la quinua y cha por su alto contenido deLisina, uno de los aminocidos esenciales,generalmente presentes en las protenas

vegetales.

Factor climtico (desastres naturales).

Presencia de plagas y enfermedades.

Inestabilidad de precios del producto.

La competencia.

Existencia de acopiadores de laquinua y cha.


28/77

CAPTULO VI.

TECNOLOGA DE PRODUCCIN


29/77

Granos: Quinuay Cha

Limpieza ysecado

Clasificado Descascarado

Corte

Laminado Enfriado

Secado

Hojuelas


30/77

Flujograma para la Obtencin de hojuelas de Quinua y Cha

EMBOLSADO Y SELLADO

HOJUELAS

Quinua Cha

SECADO DE GRANOS

Corriente de aire Prdida de agua por evaporacin

LAVADO Y ENJUAGADOAgua + Desinfectante De polvo, paja e impurezas

SELECCION (POR TAMIZADO)

Segn estado de madurez para consumo Granos en mal estado e impurezas

PESADO

Recepcion de granos de cosecha


31/77

6.3 CAPACIDAD DE PRODUCCION

Para la campaa actual se tienen 50 has

cultivadas con un promedio de produccin de

3000 Kg/ha de quinua y 1000 Kg/ha de cha.

Ha InstaladasProduccin

promedio x Ha Total Tn

50 2000 100


32/77

6.4 REQUERIMIENTOS DE INSUMOS YCOSTOS/HA

Insumos Unidad Cantidad Costo UnitarioS/.

Costo TotalS/.

Semillas Cha Kg. 250 10 2500

Semilla Quinua Kg. 250 14 3500

Guano de Isla Kg. 1000 1 1000

Fertilizante y

productos de

control

agronmico

Kg. 4000

Sacos Unidades 200 1 200

TOTAL 116000


33/77

6.5 REQUERIMIENTO DE EQUIPO

TCNICOACTIVIDADES UNIDAD CANTIDAD PRECIO UNITARIO COSTO TOTAL

CAPACITACION 2400

Planes de

saneamiento e

higiene

Curso 1 600

Buenas prcticas de

manufactura

Curso 1 600

Fabricacin de

hojuelas (teora y

prctica)

Curso 1 600

Manejo de

maquinarias (teora

y prctica)

Curso 1 600

COORDINACION Meses 2 1300 2600

PROMOCION Meses 2 1000 2000

Total 9000


34/77

6.6ANLISIS DE COSTOS DEL PROCESO DE

PRODUCCIN /Ha

ACTIVIDADES UNIDAD CANTIDAD PRECIO MONTO

1.- SIEMBRA 1140.00

MANO DE OBRA 350.00

Riego Machaco Jornal 2 25.00 50.00

Siembra a Chorro Jornal 5 25.00 125.00

Abonamiento Jornal 5 25.00 125.00

Tapado Jornal 2 25.00 50.00

SERVICIOS 270.00

Arado Hrs./Tractor 1 90.00 90.00

Rastrado Hrs./Tractor 1 90.00 90.00

Surcado Hrs./Tractor 1 90.00 90.00

INSUMOS 520.00

Semillas Kg. 10 12.00 120.00

Guano de Isla Kg. 500 1.00 500.00


35/77


2.- LABORES CULTURALES 4950.00

MANO DE OBRA 450.00

Raleo Jornal 4 25.00 100.00

Deshierbo Jornal 4 25.00 100.00

Aporque Jornal 4 25.00 100.00

Tratamiento

Fitosanitario

Jornal 4 25.00 100.00

Riego Jornal 2 25.00 50.00

INSUMOS 4500.00

Guano de isla Kg. 500 1,00 500.00

Plaguicidas y

fertilizantes

Kg. 4000.00


3.- COSECHA Y POS COSECHA 2470.00

MANO DE OBRA 450.00

Corte Jornal 5 25.00 125.00

Traslado Jornal 5 25.00 125.00

Operarios Trilla Jornal 2 25.00 50.00

Secado Jornal 3 15.00 45.00Ensacado Jornal 4 25.00 100.00

SERVICIOS 2020.00

Transporte Viajes 1 120.00 120.00

alquiler de centro de

acopio

Meses 3 300.00 900.00

otros gastos 1 1000.00 1000.00

INSUMOS 400.00

Sacos Unidades 400 1.00 400.00


36/77

FABRICACION DE DERIVABOS DE QUINUA Y CHIAACTIVIDADES UNIDAD CANTIDAD PRECIO MONTO

2.- PRODUCCION DE HOJUELAS 11372,20

MANO DE OBRA: 100,50Limpieza y Secado Jornal 1 25.00 25.00

Clasificacin Jornal 1 25.00 25.00

Descascarado y

Corte

horas/Maquina 1 0,20 0,20

Laminado y

enfriamiento

horas/Maquina 1 0,30 0,30

Secado y

Empacado

Jornal 2 25.00 50.00

INSUMOS: 11071,20

Quinua y Cha Kg. 200 3.40 8500.00

Envase (200 gr.) Unid. 12500.00 0,20 2500.00

Sacos (50 Kg.) Unid. 50 1.00 50.00

Hilo de cocer

(Pabilo)

Canuto 6 3,50 21.00

SERVICIOS 200,50

Tcnico

alimentario

horas 1 50.00 50.00

Electricidad Kwat/hora 1 0,50 0,50

Transporte 120.00 120.00

otros gastos 30.00 30.00


37/77

TOTAL DE COSTOS

TOTAL DE COSTOS 5000.00 Soles

PRODUCCION POR Ha (Promedio) 2000.00 Kg.

Costo por kg. (soles) 2.50

COSTOS DE PRODUCCIN DE GRANO

COSTOS DE PROCESAMIENTO

TOTAL DE COSTOS 11372,20PRODUCCION DE LA MAQUINA/hora (menos la

merma de 5%)2375.00

COSTO POR KILO 4.79

COSTO por 200 gr.0.96

EN 1 HECTAREA


38/77

EN 1 HECTAREA

ha

ha

1900 kg

0.2 kg

9500 bolsas de

200 gr.

0.7 kg

2714 bolsas de

700 gr.


39/77


40/77


41/77

1.5. Filosofa, valores


42/77

1.6. Objetivos

Objetivos Generales

Ofrecer un producto de calidad a un precio ms bajo. Posicionar los productos en la mente del consumidor

haciendo hincapi en una dieta nutritiva y equilibrada.

Inclusin de la marca.

Prestar el mejor servicio de atencin al cliente.

Implementar estrategias de promocin Expandir el nmero de canales de distribucin

Obtener una creciente y amplia participacin de mercado.

Objetivos Financieros

Obtener flujos de cajas positivos Recuperar el monto de inversin inicial en el menor

tiempo posible.

Obtener ingresos que superen los costes y gastos

producidos.

3 ESTRATEGIAS DE MARKETING


43/77

3.ESTRATEGIAS DE MARKETING

3.1. Estrategias de producto


44/77

Producto Central:

Quinua con alto valor nutritivo y alimenticio Cha gran aporte de OMG 3 y reduccin del colesterol. Propiedades medicinales. Capacidad de contribuir a la calidad de la dieta alimenticia Reforzamiento y fortalecimiento de la alimentacin

3.1.1. ESPECIFICACIONES DEL PRODUCTO:

Producto Adicional: Puntualidad en la entrega del producto.Abastecimiento del producto .Atencin personalizadaAsesora en la actividad comercial.


45/77


46/77

Lnea de Productos:

Se contemplar dos lneas de producto: Productos revidados de la Quinua y Chacomo Hojuelas se comercializara embolsadas de 200 gr. y caja de 700 gr.


47/77

Ciclo de vida del producto:

El Ciclo de Vida de la Quinua y Cha se encuentra en un proceso de

crecimiento luego de su introduccin en el mercado hacia el 2005. Enesta etapa, el producto completa su posicionamiento definitivo,

consolida su cobertura y comienza a aumentar su participacin en el

mercado.


48/77

3.2. Estrategias de precio

3.2.1. Estrategia de fijacin de precios:

3.2.2. Condiciones de Pago:

Producto presentacin cantidad Total

Hojuelas de Quinua y Cha Embolsadas 200 gr. S/. 2,10

Hojuelas de Quinua y Cha Caja 700 gr. S/. 7,20


49/77

3.3. Estrategias de distribucin


50/77

Estrategia de Pushpresin o empuje

Estrategias de Pulljaln o aspiracin

Sobre el consumidor final, evitando a

los intermediarios. El objetivo es crearen nuestros futuros consumidoresunas actitudes positivas hacia elproducto o nuestra marca


51/77

Mercadotecnia y Comunicacin


52/77

y

Programa de Comunicacin

3 5 Estrategias de


53/77

3.5 Estrategias deposicionamiento

El posicionamiento que buscala Empresa Peruvian Seeds,en el mercado local, nacionale internacional estar en lascaractersticas del producto.

la estrategia consistir enfomentar dichos atributos conmayor intensidad logrando asposicionar el producto en la

mente de los consumidorescomo un producto sano ynatural con alto valornutricional y que favorece a la

conservacin de la salud.


54/77

DETALLE PRESUPUESTO DEL PLAN DE MARKETING

DETALLE PRESUPUESTO DEL PLAN PRESUPUESTO


55/77

DETALLE PRESUPUESTO DEL PLANDEMARKETING

PRESUPUESTO

COMUNICACIN S/. 2 858,8Programa de marketing directo S/.168

Elaboracin de imagen corporativa S/. 1150,8

Creacin del sitio Web para la afiliacin yexplicacin del servicio.

S/. 1540

SERVICIO S/. 8285,2

Seminario Formacin de

EmpresariasS/. 336

Preparacin al Mundo Empresarial S/. 296,8Capacitacin por campaas S/. 50,4

Capacitacin en ventas S/.4704Elaboracin del estuche de demostracin S/. 2898

PRECIOS S/.10.1

Fijacin de precios/ kg S/. 10.1DISTRIBUCIN S/. 1 7012,8Formar el departamento de

Gerencia de VentasS/. 16 016

Formacin del primer equipo S/. 436,8Estrategias de presin o push S/. 560

TOTAL DE INVERSIN S/. 2 8187,6 S/. 2 8187,6

5 2 Cronograma


56/77

5.2. Cronograma


57/77


58/77

2. Estructura Organizacional:

rea de LogsticaIng. Agro.Cuba Naveda Yoryi

rea de FinanzasIng. Agro. Evangelista

Reyes Gladys

rea deComercializacin

Ing. Agro. Albornoz

Cotrina Vctor.

P rea de ersonalIng. Agro. Lpez Cancho

Jessenia.

Oficina de AsesoraLegal

JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS

DIRECTORIO

GERENCIA GENERALDr. Ing. Agro. Rodrguez Reyes

Javier.

SUB GERENCIAIng. Agro. Victorino Cabellos

Jess.

rgano de ControlInstitucional

rea de ProduccinIng. Agro. Villar Huaripata Paola.

Ing. Agro. Cruz Bances Dannia

rea de ProcesamientoIng. Agro. Doroteo Pariachi Karina

Propuesta de Estructura Organizacional Al 2020

4 COSTOS ADMINISTRATIVOS:


59/77

4 .- COSTOS ADMINISTRATIVOS:

Gastos Administrativos y de

VentasMens

ualAnual

Remuneracin de personal 1000 12000

Gastos de operacin ymantenimiento

35 420

Agua 10 120Energa Elctrica 20 240

Gastos de tiles de Escritorio 50 600

Gastos de Ventas 250 3000

Alquiler de local (produccin deharina y hojuelas)

600 7200

Total Gastos Administrativos y deVentas

23580


60/77

9 1 PLAN DE FINANCIACIN


61/77

9.1. PLAN DE FINANCIACIN9.1.1. Recursos propios:

RUBRO UNIDAD CANTIDAD

VALOR

UNITARIO S/.

VALOR

S/.

Terreno m2 500000 3.00 1500,000.00

Trilladora 1 Unid. 1 9,500.00 9,500.00

Trilladora 2 Unid. 1 4,000.00 4,000.00

Ventiladores Unid. 2 300.00 600.00

Cosechadora

Elctrica Unid. 1 1,110.00 1,110.00

Total 1515,210.00

Activos fijos


62/77

9.1.2 Crdito:

RUBRO SUB TOTAL

ACTIVOS FIJOS TANGIBLES-Produccin de hojuelas

932,660.00

ACTIVOS FIJOS INTANGIBLES-Produccin de

hojuelas.

7,050.00

Costo de produccin de quinua en 25 has

200,000.00

Costo de produccin de cha en 25 has

50,000.00

CAPITAL DE TRABAJO

146,420.00

TOTAL INVERSIN

1336,130.00


63/77

9.1.3 Inversin:

1. rea de la produccin de granos (50 has

de cultivos de quinua y chia).

2. rea de recepcin y PRE tratamiento demateria prima e insumos.

3. rea de almacn de materia prima einsumos.

4. rea de Produccin de Hojuelas.


64/77

1. Produccin de granos 50 has de cultivos de quinua y chia).

CULTIVO UNID CANTIDAD PU COSTOTOTALCultivo de chia Has 25 2000 50,000.00

Cultivo de

quinua

Has 25 8000 200,000.00

TOTAL 1 S/.250,000.00


65/77

ACTIVOS FIJOS TANGIBLES

2. Recepcin y PRE tratamiento de materia prima e insumos.

EQUIPO UNID

CANTIDA

DPU COSTO

TOTALBalanza 1TM tipo plataforma unid 2 1000 2,000.00

Seleccionador y clasificador degranos

unid 1 10000 10,000.00

Dosificador embolsadora unid 1 12000 12,000.00

Cocedora de bolsas unid 1 6000 6,000.00

Carretillas transportadoras unid 10 60 600.00

Mobiliario 1 1000 1,000.00

TOTAL 2 S/.31,600.00


66/77

3. Almacn de materia prima e insumos

EQUIPO UNID

CANTIDAD

PU COSTOTOTAL

Carretillas unid 8 60 480.00

Parihuelas unid 100 10 1,000.00Humidimetro de pared unid 4 120 480.00

Balanza plataforma unid 1 1000 1,000.00

congelador unid 1 5000 5,000.00

Mobiliario 1 1000 1,000.00

TOTAL 3 S/.8,960.00

4 Produccin de hojuelas


67/77

4. Produccin de hojuelas

EQUIPO UNID CANTIDAD PU COSTO TOTALBalanza plataforma unid 1 1000 1,000.00

Molino de martillos unid 1 6000 6,000.00Zaranda unid 1 8500 8,500.00Zarandas de 0.5 Mm. unid 1 500 500.00Zarandas de 3.5 Mm. unid 1 500 500.00Sellado de sacos unid 1 3500 3,500.00

Carretillas unid 10 60 600.00Parihuelas unid 100 10 1,000.00Secador de bandejas unid 1 3500 3,500.00Cocinador a vapor unid 1 4000 4,000.00Descascarador unid 1 4500 4,500.00

Laminadores unid 1 6500 6,500.00Mobiliario 1 2000 2,000.00TOTAL 4 S/.42,100.00

TOTAL DE INVERSIN MAQUINARIA Y EQUIPONUEVOS SOLES S/.332,660.00

5 Construccin de planta


68/77

5. Construccin de planta

GASTO UNID CANTIDAD PU COSTO TOTAL

Costo de terreno m2 1000 100 100,000.00

Construccin de planta m2 1000 500 500,000.00

TOTAL 600,000.00

INVERSIN TOTAL NUEVOS SOLES S/. 932,660.00


69/77

ACTIVOS FIJOS INTANGIBLES

ACTIVIDADES UNID CANTIDA

D

PU COSTO

TOTALCAPACITACIN 2,450.00

Planes de Saneamiento e Higiene curso 1 600

Buenas Prcticas deManufactura(BPM).

curso 1 600

Fabricacn de hojuelas (T y P) curso 1 650

Manejo de Mquinas y equipo (T yP)

curso 1 600

COORDINACIN meses 2 1300 2,600.00

PROMOCIN meses 2 1000 2,000.00

TOTAL 7,050.00


70/77

CAPITAL DE TRABAJO

RUBRO UNID CANTIDAD PU COSTO TOTALCostos Fijos TM 100 151 15,100.00

Facturas de luzLnea telefnica

Costos Variables TM 100 1313,2 131,320.00

Materias primasSalarios

Costo Total 1464,2

TOTAL CAPITAL DE TRABAJO 146,420.00


71/77

9.1.4 Garantas:

Cuentan con Garantas Personales Cuenta con Garantas Realeso La prendao

La hipoteca Garantas Sociales


72/77

9.2 PROYECCIN DE VENTAS:

PROYECCIN DE VENTAS S/.

Producto Aos

2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022

Hojuelas 1000000 1100000 1140000 1150000 1170000 1200000 1190000 1180000

PROYECCIN DE EGRESOS S/.

Producto Aos

2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022

Hojuelas 550,000 554,000 555,000 556,000 555,000 558,000 559,000 560,000

9.4 FLUJO DE EFECTIVO


73/77

Concepto/periodo 2015 2016 2017 2018

Ingresos por ventas 1000000 1100000 1140000 1150000

Costo de produccin 510,000 512,000 512,000 512,000Costos de venta 40,000 42,000 43,000 44,000

Flujo de efectivo 450,000 546,000 585,000 594,000

Flujo de efectivo acumulado 450,000 996,000 1581,000 2175,000

Concepto/periodo 2019 2020 2021 2022

Ingresos por ventas 1170000 1200000 1190000 1180000

Costo de produccin 513,000 514,000 515,000 516,000

Costos de venta 42,000 44,000 44,000 44,000

Flujo de efectivo 615,000 642,000 631,000 620,000

Flujo de efectivo acumulado 2790,000 3432,000 4063,000 4683,000


74/77

9.4 PUNTO DE EQUILIBRIO:

Pe= C F

P V C V unitario.

PRODUCTO CT CF CV CVunitario

PV PE

HOJUELA 550,000 200,000 350,000 6,2 12,00 34 482.76Kg.

9.5 PROYECCIN FINANCIERA:


75/77

Monto: 1336,130.00 solesPlazo: 36 cuotasInters: 1,5% Mensual

TOTAL 1336.130,00 370835.87 66750.41 1773.715,48Periodo Saldo

de CapitalAmortizacin Inters Impuesto

TF(18%)Cuota

Mensual- 1336.130,00 1 1299.015,30 37114.7 20041.95 3607.55 60764.202 1261.900,60 37114.7 19485.23 3507.34 60107.273 1224.785,90 37114.7 18928.51 3407.13 59450.344 1187.671,20 37114.7 18371.79 3306.92 58793.415 1150.556,50 37114.7 17815.07 3206.71 58136.486 1113.441,80 37114.7 17258.35 3106.50 57479.557 1076.327,10 37114.7 16701.63 3006.29 56822.628 1039.212,40 37114.7 16144.91 2906.08 56165.69

9 1002.097,70 37114.7 15588.19 2805.87 55508.7610 964.983,00 37114.7 15031.47 2705.66 54851.8311 927.868,30 37114.7 14474.75 2605.46 54194.9112 890.753,60 37114.7 13978.02 2516.04 53608.7613 853.638,90 37114.7 13361.30 2405.03 52881.0314 816.524,20 37114.7 12804.58 2304.82 52224.1015 779.409,50 37114.7 12247.86 2204.61 51567.1716 742.294,80 37114.7 11691.14 2104.41 50910.2517 705.180,10 37114.7 11134.42 2004.20 50253.3218 668.065,40 37114.7 10577.70 1903.99 49596.3919 630.950,70 37114.7 10020.98 1803.78 48939.4620 593.836,70 37114.7 9464.26 1703.57 48282.5321 556.722,00 37114.7 8907.55 1603.36 47625.61

22 519.607,30 37114.7 8350.83 1503.15 46968.6823 482.492,60 37114.7 7794.11 1402.94 46311.7524 445.337,90 37114.7 7237.39 1302.73 45654.8225 408.263,20 37114.7 6680.07 1202.41 44997.1826 371.148,50 37114.7 6123.95 1102.31 44340.9627 334.033,80 37114.7 5567.23 1002.10 43684.0328 296.919,10 37114.7 5010.51 901.89 43027.1029 259.804,40 37114.7 4453.79 801.68 42370.1730 222.689,70 37114.7 3897.07 701.47 41713.2431 185.575,00 37114.7 3340.35 601.26 41056.3132 148.460,30 37114.7 2783.63 501.05 40399.3833 111.345,60 37114.7 2226.90 400.84 39742.4434 74.230,90 37114.7 1670.18 300.63 39085.51

35 37.116,20 37114.7 1113.46 200.42 38428.5836 0,00 37114.7 556.74 100.21 37771.65


76/77

9.6 ANLISIS DE RENTABILIDAD:

INDICADORES VALOR SIGNIFICA:

VAN S/. 282,559.00

Por Valor Actual Neto de una inversin seentiende la suma de los valores actualizadosde todos los flujos netos de caja esperados delproyecto, deducido el valor de la inversin inicial.Como en VAN positivo, el plan de negocios esrentable. Lo que significa que la rentabilidad del

plan de negocios es mayor a colocar los fondosen l invertidos en el mercado con un intersequivalente a la tasa de descuento de 30%, esdecir, que se est ganando S/. 282,559.00Nuevos Soles invirtiendo los fondos en el Plan deNegocios.

TIR 38% Se denomina Tasa Interna de Rentabilidad (TIR) ala tasa de descuento que hace que el Valor ActualNeto (VAN) de la inversin sea igual a cero. (VAN= 0). Lo que indica que la rentabilidad promedioque genera el capital invertido en un perodo de 8

aos es de 38%.


77/77

plan de negocio-hojuelas de quinua y chia final de finales

Documents