PELABURAN(FIN 3073) “PELABURAN UNIT AMANAH”

DISEDIAKAN UNTUK:

CIK FARIZADISEDIAKAN OLEH:

SYAHROL110956

FAEZ 111146

ASHRAF 110229

SYUKRIE110080

FARHAN 110150

Unit amanah merupakan satu skim pelaburan yang mengumpulkan wang daripada ramai orang pelabur yang berkongsi matlamat kewangan yang sama.

Pemegang unit boleh menjual semula (iaitu menebus) unit mereka kepada dana, atau membeli (dan menjual) unit seterusnya.

Permodalan nasional berhad (PNB), telah ditubuhkan pada 17 Mac 1978 sebagai alat penting Dasar Ekonomi Baru Kerajaan

Bertujuan menggalakkan pemilikan saham dalam sektor korporat di kalangan Bumiputera, dan membina peluang kepada profesional Bumiputera yang sesuai menyertai pewujudan dan pengurusan harta

merupakan syarikat pengurusan modal terbesar di Malaysia merupakan syarikat induk bagi Amanah Saham Nasional

Berhad (ASNB)

PENGENALAN UNIT AMANAH

mempunyai pejabat luar negara di Singapura dan London Amanah Saham Nasional (ASN) -skim unit amanah

pertama dilancarkan pada 20 April 1981 oleh Tun Hussein Onn amanah saham kedua dilancarkan pada 1999 amanah saham ketiga dilancarkan pada 2001. tiga pihak yang terlibat -Syarikat Unit Amanah / Unit Trust

Company seperti Public Mutual, CIMB, OSK-UOB, Affin, MAAKL MUTUAL, pelabur, Pemegang Amanah

pelabur membeli unit dalam suatu skim pelaburan dan menyimpan unit tersebut pada satu tempoh sehingga nilai unit tersebut beroleh keuntungan dan menjualnya kembali pada nilai yang lebih tinggi berbanding nilai semasa belian

Pelabur mempunyai syer dalam pelaburan tersebut dan layak mendapat segala keistimewaan dari pelaburan tersebut

Sebenarnya harga unit amanah tidak memberikan sebarang maksud khusus daripada segi perbandingan antara satu unit amanah dengan yang lain

Nilai Aset Bersih (NAB) merangkumi semua pelaburan yang dimiliki seperti saham,bon, sukuk, instrumen pasawan wang dan juga tunai

wang yang dilaburkan atau diurusniagakan akan dikumpul dan dilaburkan mengikut cara dan peruntukan dalam prospektus

CIRI CIRI UNIT AMANAH

JENIS-JENIS UNIT AMANAH1) DANA PENGEMBANGAN DAN PENDAPATAN (GROWTH & INCOME FUND) melaburkan sebahagian besar modalnya dalam sekuriti

pasaran saham di Bursa Saham sebahagian lagi dilaburkan dalam instrumen pasaran wang

tempatan dapat menikmati pulangan daripada pelaburan melalui

pengembangan modal hasil daripada kenaikan harga unit ataupun dividen apabila diisytiharkan

Prestasi dana ini bergantung kepada prestasi Bursa Saham

Contoh dana seimbang lain yang boleh dibeli oleh pelabur: Dana Seimbang Biasa 1. PRUBalanced 2. ASM Balanced 3. Hwang DBS Select Balanced

CONTOH DANA PENGEMBANGAN DAN PENDAPATAN (GROWTH & INCOME FUND)

DANA PENGEMBANGAN ATAU DANA PERTUMBUHAN (GROWTH FUND) :

menyerupai Dana Pengembangan dan Pendapatan

mengutamakan pengembangan modal berbanding pembahagian dividen

pulangan yang lebih menarik dari segi pengembangan modal terutama apabila pasaran saham meningkat tetapi pulangan daripada dividen adalah terhad

CONTOH DANA PENGEMBANGAN ATAU DANA PERTUMBUHAN

(GROWTH FUND) :

DANA SEIMBANG (BALANCED FUND)

gandingan antara Dana Pengembangan dan Pendapatan dengan Dana Pasaran Wang.

melabur sebahagian daripada modal di pasaran saham

sebahagian lagi dilaburkan dalam instrumen pasaran wang

berupaya memberi pulangan yang lebih tinggi daripada Dana Pasaran Wang

risikonya pula adalah lebih rendah daripada Dana Pengembangan & Pendapatan

DANA PASARAN WANG (MONEY MARKET FUND)

menghadkan pelaburannya dalam instrumen pasaran wang yang dibenarkan sahaja

tidak membuat pelaburan dalam sekuriti ataupun ekuiti di bursa saham

mempunyai risiko paling rendah berbanding dana saham amanah lain

pulangan daripada dana jenis ini render kerana lazimnya pelaburan dalam instrumen pasaran wang memberikan pulangan yang rendah berbanding pelaburan di bursa saham.

DANA BON (BOND FUND)

menghadkan pelaburannya dalam bon dan Sekuriti Hutang Persendirian (Private Debt Securities) atau lain-lain produk kewangan yang menyerupai bon dan tidak membuat pelaburan dalam sekuriti ataupun ekuiti di bursa saham seperti kebanyakan dana saham amanah yang lain

risiko dan pulangannya lebih rendah daripada dana saham amanah yang melabur di bursa saham.

DANA EKUITI (EQUITY)

dana amanah yang menjurus kepada pelaburan dalam pasaran modal

mengutamakan peluang kenaikan modal kepada pemegang unit.

merujuk kepada pembelian pegangan dalam syarikat-syarikat perniagaan bagi mendapatkan sebahagian dari pendapatan dan aset syarikat-syarikat tersebut

Pengurus-pengurus dana memegang portfolio pelaburan pelbagai jenis saham

membolehkan amalan peruntukan aset (‘diversification’) dilakukan

risiko-risiko pelaburan boleh cuba dikurangkan dengan cara meluaskan tebaran risiko meliputi serangkaian luas pelaburan aset dan corak pelaburan.

KELEBIHAN UNIT AMANAH

KEPELBAGAIAN

Mempelbagaikan pelaburan dalam pelbagai kelas aset dan sektor-sektor yang berbeza akan mengurangkan risiko pelaburan

PENGURUS YANG PROFESIONAL

Berpeluang mendapat khidmat pengurus profesional yang selalunya tidak dapat dinikmati oleh pelabur individu yang melabur dengan modal yang kecil

PENTADBIRAN YANG MUDAH

lebih mudah jika dibandingkan dengan pegangan portfolio pelaburan dalam pasaran modal yang dibuat secara langsung oleh pelabur.

KECAIRAN

Pelabur boleh menjual balik sebahagian atau semua unit amanah mereka pada bila-bila masa dalam waktu perniagaan

BERKEMAMPUAN UNTUK MELABUR

hanya memerlukan modal yang kecil untuk menyertai portfolio pelaburan yang diuruskan oleh pengurus profesional dan menikmati faedah yang sama dengan mereka yang melabur dalam sekuriti berharga tinggi

RISIKO YANG RENDAH:

Dengan tempoh matang yang panjang akan menyebabkan risiko kepada pelabur-pelabur unit amanah adalah rendah.

KEKURANGAN ASNB

1) RISIKO

Setiap pelaburan pasti mempunyai risiko

Anda perlu membaca setiap prospektus skim unit amanah sebelum melabur

anda perlu mengenalpasti profil risiko anda terlebih dahulu. Jika tahap risiko anda rendah, anda perlu memilih Unit amanah yang berisiko rendah

TIADA KAWALAN DALAM PENGURUSAN DANA

Pelabur tiada hak untuk memilih portfolio pelaburan mereka

kerana dana tersebut akan dikendalikan oleh pengurus dana

professional yang dilantik mengikut ‘deed’ seperti yang tertulis

didalam prospectus

CAJ DAN YURAN PENGURUSAN

Caj permulaan akan dikenakan bagi menanggung kos-kos pengendalian dana, permohonan, pengurusan akaun pemegang unit dan lain-lain lagi

caj akan dikenakan pada anggaran 3%-6%

Caj seterusnya ialah yuran tahunan dan caj pertukaran (switching fee) jika pelabur bertukar skim

Caj semasa pelabur menjual unit (repurchase charge) sangat jarang dikenakan di Malaysia

dimaklumkan kepada pelabur melalui Prospektus skim UT dikawal selia dan diluluskan oleh Suruhanjaya Sekuriti bagi menanggung kos pengurusan dana dan

OPPORTUNITY COST (KOS PELUANG)

OC ini bermaksud pelabur kehilangan peluang pelaburan lain

seperti di stok, saham, bond dll kerana memilih pelaburan Unit

Amanah.