pedoman kebijakan & pro ops bpr duta artha

7/23/2019 Pedoman Kebijakan & Pro Ops Bpr Duta Artha

1/104

PEDOMAN KEBIJAKAN DAN PROSEDUR OPERASIONAL

DAFTAR ISI

Surat Keputusan Direksi

Daftar Isi

Isi Manual

I. PENDAULUAN

A. Tu!uan

B. Peru"a#an Buku Manual

$. Distri"usi Buku Manual

II. KEBIJAKAN

A. Kant%r Bank

B. K#asana#$. Kas

D. Teller

E. Ta"un&an

F. Dep%sit%'. Inkas%

. Transfer(Kiri)an Uan&I. Pe)"a*aran Listrik(Telep%nJ. Stan+in& Or+er

K. Pe)"l%kiran

III. PROSEDUR

A. Kant%r Bank

,-. Me)"uka Kant%r Bank,. Menutup Kant%r Bank

B. K#asana#

,-. Me)"uka K#asana# Pa+a A/al ari

,. Me)"uka Le)aril Besil Pa+a A/al ari ,0. Pen*i)panan Uan& Tunai

,1. Pen*i)panan N%n Tunai

,2. Pen&a)"ilan Uan& Tunai

,3. Pen&a)"ilan N%n Tunai


2/104

,4. Menutup Le)ari Besi Pa+a Ak#ir ari

,5. Menutup K#asana# Pa+a Ak#ir ari

$. Kas

,-. Pen&a)"ilan Uan& Tunai Dari Kepala Teller

,0. Pen&a)"ilan Uan& Tunai Dari Bank Lain ,1. Pen*et%ran Uan& Tunai Ke Kepala Teller

,2. Pen*et%ran Uan& Tunai Ke Bank Lain

D. Teller

,-. Pr%ses A/al ari

,. Pen*et%ran Tunai

,0. Pen*et%ran 6arkat Klirin& 7ia Bank U)u) ,1. Pen&a)"ilan Tunai Ta"un&an

,2. Pen&a)"ilan Tunai Bun&a(P%k%k Dep%sit%

,3. Per)%#%nan Inkas%

,4. Per)%#%nan Transfer(Kiri)an Uan& ,5. Pr%ses Ak#ir ari

E. Ta"un&an

,-. Pe)"ukaan Rekenin&

,. Penutupan Rekenin& ,0. Peru"a#an Data

,1. Pr%ses Ak#ir ari

,2. Pen8etakan sal+% #arian Ta"un&an

,3. Pr%ses Ak#ir Bulan

F. Dep%sit%

,-. Pr%ses A/al ari ,. Pe)"ukaan Rekenin&

,0. Perpan!an&an Dep%sit%

,1. Pe)"a*aran Bun&a Jatu# Te)p% ,2. Pen8airan Dep%sit% Jatu# Te)p%

,3. Pen8airan Dep%sit% Se"elu) Jatu# Te)p%

,4. Pr%ses Ak#ir ari

,5. Pr%ses Ak#ir Bulan

'. Inkas%

,-. Peneri)aan Inkas% Keluar ,. Pen&iri)an 6arkat Inkas%

,0. Pen8airan asil Inkas%

,1. Peneri)aan Inkas% $a"an& ,2. Pe)"atalan Titipan Inkas%

. Transfer(Kiri)an Uan&

,-. LL' Keluar


3/104

,. LL' Masuk

,0. Kiri)an Uan& Keluar

,1. Kiri)an Uan& Masuk

I. Pe)"a*aran Telep%n(Listrik

,-. Per)%#%nan

,. Peneri)aan Ta&i#an,0. Pen+e"etan Rekenin&

,1. Pen%lakan Pen+e"etan

,2. Pe)"a*aran

,3. Pe)"atalan

J. Stan+in& Or+er

,-. Per)%#%nan

,. Pen+e"etan ,0. Penutupan

K. Pe)"l%kiran

,-. Per)intaan Interen Bank

,. Per)intaan Bank Lain ,0. Per)intaan Nasa"a#

,1. Pen8a"utan Bl%kir Interen Bank

,2. Pen8a"utan Bl%kir Bank Lain


4/104

ISI MANUAL

Buku Manual Pe+%)an Ke"i!akan Dan Pr%se+ur Operasi%nal +i"a&i +ala) "e"erapa

"a&ian *aitu9

I. PENDAHULUAN

A. Tu!uan

Men!elaskan tentan& ke&unaan +an tu!uan +isusunn*a ketentuan: penerapann*a +ansanksi pelan&&aran +ari "uku )anual terse"ut.

B. Peru"a#an Buku Manual

Men!elaskan tentan& pen&&antian: pena)"a#an +an penapusan isi +ari "uku)anual terse"ut.

$. Distri"usi Buku Manual

Men!elaskan tentan& *an& "er#ak +an tan&&un& !a/a" ter#a+ap peneri)a "uku)anual terse"ut.

II. KEBIJAKAN

Dala) ke"i!akan +i!elaskan tentan& ketentuan p%k%k )en&enai ke"i!akan;ke"i!akan *anarus +ipatu#i %le# seluru# "a&ian(unit ker!a %perasi%nal "ank.

III. PROSEDUR

Dala) pr%se+ur +i!elaskan tentan& ta#apan atau lan&ka# ker!a *an& #arus +ilaksanakan

%le# seluru# "a&ian(unit ker!a %perasi%nal "ank se#u"un&an penerapan "uku )anualterse"ut.


5/104

A. TUJUAN

Buku )anual ini )erupakan pe+%)an res)i )en&enai ke"i!akan p%k%k: pr%se+ur ker!a+an sisti) pen&a/asan *an& +i!a+ikan se"a&ai pe+%)an +ala) pelaksanaan ker!a

+iseluru# "a&ian(unit ker!a %perasi%nal PT. BPR Duta Art#a Se!a#tera


6/104

B.PERUBAHAN BUKU MANUAL

Buku )anual ini perlu +ire7isi se8ara "erkala +en&an )en&ikuti perke)"an&an +an

peraturan *an& "erlaku.

Se)ua tan&&apan:usulan +an pen*i)pan&an #arus +ia!ukan )elalui Pe!a"at *an&"er/enan& kepa+a Direksi Bank untuk +ianalisa le"i# lan!ut.

Setiap pen*i)pan&an +an peru"a#an ter#a+ap isi "uku )anual ini ti+ak +i"enarkan:ke8uali tela# )en+apat persetu!uan tertulis +ari Direksi Bank.

Setiap ter!a+i peru"a#an isi "uku )anual ini akan +i+istri"usikan ke se)ua "a&ian (unitker!a untuk )en!a&a penerapan *an& sa)a.

Setiap surat e+aran *an& "er#u"un&an +en&an ke"i!akan +an peraturan ter#a+ap "uku

)anual akan +i)asukan ke +ala) "uku )anual ini.


7/104

C. DISTRIBUSI BUKU MANUAL

Buku )anual ini +isa)paikan kepa+a para Pe!a"at *an& "erkaitan +en&an pelaksanaan

%perasi%nal seluru# unit ker!a %perasi Bank.

Pe!a"at *an& "er#ak atas "uku )anual Pe+%)an Ke"i!akan Dan Pr%se+ur Operasi%nalserta peru"a#an;peru"a#an *an& ter!a+i a+ala# s""9

; De/an K%)isaris

; De/an Direksi; Internal Au+it%r

; Mana&er

Se)ua Pe!a"at terse"ut +i atas ti+ak "er#ak )e)"erikan: )e)in!a)kan ataupun

)e)"uat salinan pe+%)an ini untuk pi#ak lain.

Ba&i pe)e&an& "uku )anual *an& +ipin+a#tu&askan ke "a&ian (unit ker!a lain: #arus)en*era#kan kepa+a pen&&antin*a +en&an )e)"uat "erita a8ara tertulis.


8/104

KANTOR BANK

A. Pen&ertian U)u)

Me)"uka +an )enutup Kant%r Bank a+ala# suatu ke&iatan a/al


9/104

KHASANAH / LEMARI BESI

A. Pen&ertian U)u)

K#asana# atau le)ari "esi a+ala# ruan&an (le)ari ta#an api:anti pen8uri +an &%n8an&an

tertentu *an& +i&unakan untuk )en*i)pan uan&:"en+a +an +%ku)en "er#ar&a lainn*a.

B. Ke"i!akan P%k%k

-. K#asana# atau le)ari "esi ta#an api +an anti pen8uri #arus )e)pun*ai aspek

pen&a/asan &an+a *an& sekuran&;kuran&n*a satu an&ka k%)"inasi +an satu anakkun8i atau +ua anak kun8i *an& terpisa#.

. An&ka k%)"inasi +an 8a+an&an anak kun8i pintu k#asana# atau le)ari "esi

+i)asukan +ala) )asin&;)asin& a)pl%p *an& +i tan+atan&ani pe)e&an&n*a +an+ise&el *an& +isi)pan %le# Direksi atau +i+ala) le)ari "esi ta#an api pa+a l%kasi

*an& terpisa#.

0. Pe)e&an& an&ka k%)"inasi #arus )era#asiakan an&ka k%)"inasi *an& +i&unakan.

1. Untuk kesiapan +an kelan8aran ke&iatan %perasi%nal pa+a a/al #ari: pe!a"at *an&

"ertu&as #arus su+a# #a+ir seten&a# !a) se"elu) !a) kant%r +i"uka.

2. Pe)"ukaan +an penutupan pintu k#asana# atau le)ari "esi #arus +ilakukan %le# +uape!a"at "ersa)a;sa)a *an& +itun!uk se8ara tertulis %le# pe!a"at *an& le"i# tin&&i.

3. Apa"ila pe!a"at terse"ut ti+ak +apat #a+ir untuk )elakukan tu&asn*a: a)pl%p an&kak%)"inasi +an anak kun8i pintu k#asana# +apat +i"uka %le# Direksi.

4. Setiap pen&&antian pe)e&an& an&ka k%)"inasi atau anak kun8i #arus )en&u"a#an&ka k%)"inasi *an& la)a +an +i 8atat +en&an persetu!uan Direksi.

5. Sela)a !a) ker!a pe!a"at *an& )asuk +an keluar k#asana# #arus "ersa)a sa)a

+en&an pe!a"at *an& +itun!uk +an setiap akti7itas *an& +ilakukan +ik#asana# #arus+i8atat +ala) f%r)ulir akti7itas k#asana#.

. F%r)ulir akti7itas k#asana# #arus +iperiksa se8ara peri%+ik %le# Direksi.

-,. Ruan& k#asana# #arus +ilen&kapi +en&an peralatan alat pe)a+a) ke"akaran +an

la)pu +arurat.

--. Kelaikan peralatan ruan& k#asana# #arus +iperiksa se8ara peri%+ik %le# Direksi.

-. An&ka k%)"inasi #arus +iu"a# se8ara peri%+ik +en&an persetu!uan Direksi.


10/104

-0. An&ka k%)"inasi #arus +iu"a# apa"ila pe!a"at *an& +itu&askan terse"ut

+i)utasikan atau "er#enti "eker!a.

-1. Te)pat )en*i)pan uan& titipan nasi"a# #arus +ipisa#kan +ari te)pat uan& kas.

-2. Pen*i)panan atau pen&eluaran uan& +ari k#asana# #arus +ilakukan %le# pe!a"at

*an& +itun!uk se8ara tertulis %le# Direksi.

-3. Pen*i)panan atau pen&eluaran "aran& (+%ku)en "er#ar&a +ari k#asana# #arus

+ilakukan %le# pe!a"at "a&ian *an& "erkepentin&an *an& +itun!uk se8ara tertulis

%le# Direksi.

-4. Sela)a !a) ker!a pintu uta)a k#asana# +apat +i"uka tetapi pintu !eru!i "esin*a

#arus tetap +ala) kea+aan tertutup +an terkun8i.

-5. Baran& (+%ku)en "er#ar&a *an& "%le# +isi)pan +i +ala) k#asana# a+ala# 9

; Perse+iaan "uku 8ek +an "il*et &ir% Bank *an& +ikeluarkan %le# Bank U)u).; Perse+iaan "il*et +ep%sit%

; 6arkat inkas% +an titipan klirin&

; D%ku)en("aran& )ilik Bank Art%s ; Surat tana# +an "an&unan )ilik Bank

; P%lis asuransi

; Surat ken+araan

; D%ku)en("aran& lainn*a ; Baran&(+%ku)en pen&ikatan +an !a)inan kre+it

; Surat tana# +an "an&unan !a)inan kre+it 9

; Surat ken+araan; Bil*et +ep%sit%

; L%&a) )ulia

; D%ku)en("aran& lainn*a ; Baran&(+%ku)en lainn*a *an& +ian&&ap perlu untuk +isi)pan +ala) k#asana#

$. Pe!a"at Ber/enan&

Pe!a"at *an& "er/enan& Le7el - a+ala# 9

; Direksi atau pen&&antin*a

; Mana&er atau pen&&antin*a

Pe!a"at *an& "er/enan& Le7el a+ala# 9

; Kepala Teller atau pen&&antin*a


11/104

K A S

A. Pen&ertian U)u)

Kas a+ala# uan& tunai "erupa uan& kertas +an uan& l%&a) *an& +ikeluarkan %le#Bank In+%nesia "er+asarkan nilai n%)inaln*a *an& )en!a+i alat pe)"a*aran *an&

sa# +i In+%nesia.

B. Ke"i!akan P%k%k

,-.Pe!a"at *an& )en&er!akan ke&iatan kas a+ala# Kasir atau Teller.

,.Perse+iaan uan& tunai +i k#asana# +iatur sesuai +en&an !u)la# *an& +iperlukan

%le# Kant%r Bank.

,0.Perse+iaan uan& tunai *an& "era+a +ala) tan&&un& !a/a" Kant%r Bank "erupa uan&tunai *an& a+a pa+a kas atau k#asana# #arus +iasuransikan


12/104

TELLER

A.Pen&ertian U)u)

-. Teller a+ala# suatu unit ker!a "ank *an& "ertan&&un& !a/a" atas transaksipeneri)aan atau penarikan +ana se8ara tunai: atau set%ran /arkat "ank lain untuk

)ena)"a# sal+% rekenin&n*a setela# +anan*a efektif +iteri)a.

. Set%ran tunai a+ala# transaksi pen*et%ran "erupa uan& tunai +ari nasa"a# untuk

)ena)"a# sal+% rekenin&n*a.

0. Set%ran /arkat Bank lain a+ala# transaksi pen*et%ran "erupa /arkat Bank lain %le#

nasa"a# untuk )ena)"a# sal+% rekenin&n*a setela# +anan*a efektif +iteri)a.

1. Set%ran /arkat klirin& a+ala# transaksi pen*et%ran "erupa /arkat Bank lain %le#

nasa"a# untuk )ena)"a# sal+% rekenin&n*a setela# +anan*a efektif +iteri)a.

2. 6arkat Bank lain a+ala# $ek: Bil*et 'ir% +an /arkat pe)in+a#"ukuan untuk)enarik +ana +ari rekenin& kre+itur.

3. 6arkat klirin& *an& +apat +iteri)a se"a&ai set%ran klirin& a+ala# /arkat "ank *an&+apat +iper#itun&kan +ala) le)"a&a klirin& *an& +in*atakan +ala) )ata uan&

rupia# *an& "ernilai penu# +an tela# !atu# te)p% pa+a saat +iklirin&kan .

4. 6arkat klirin& "erupa 8ek +an "il*et &ir% +ari "ank lain.

5. Penarikan a+ala# transaksi untuk )enarik()en&a)"il se!u)la# uan& +ari suaturekenin& +en&an )en&&unakan slip penarikan atau )e+ia lain +ari Bank

B.Ke"i!akan P%k%k

,-.Se)ua transaksi +en&an nasa"a# #an*a +ilakukan teller +i 8%unter

,.Setiap transaksi #arus +i la*ani satu persatu +an ti+ak +iper"%le#kan )ela*ani le"i#

+ari satu transaksi pa+a saat *an& sa)a.

,0.Untuk )en!a&a kea)anan +an )en8e&a# kesala#an per#itun&an pa+a saat )ela*aninasa"a#:se)ua uan& *an& "era+a +iatas )e!a teller #arus +i)asukan ke +ala) la8i

)e!a .

,1.Setiap teller #arus +ilen&kapi +en&an peralatan untuk )en*i)pan uan& tunai atau

"aran& "er#ar&a lain pa+a )e!a 8%untern*a seperti k%tak teller serta kun8in*a +an

ste)pel teller.


13/104

,2.Ruan&an teller #arus +ilen&kapi +en&an pintu +an sela)a !a) ker!a #arus selalu

+ikun8i.

,3.Kar*a/an *an& "%le# )e)asuki ruan& teller a+ala# kar*a/an *an& tela# +i"eri

/e/enan& sesuai +en&an tu&asn*a.

,4.Teller #arus +i"eri "atas nilai transaksi sesuai ke)a)puan +an pen&ala)an .

,5.Teller /a!i" )en!elaskan se8ara "i!aksana kepa+a nasa"a# *an& )e)"uatkekeliruan: kesala#an atau #al lain *an& "ertentan&an +en&an peraturan atau

ketentuan "ank *an& "erlaku .

,.Setiap transaksi #arus )en&&unakan slip(f%r)ulir *an& tela# +ise+iakan +an +iisise8ara len&kap serta +itan+atan&ani.

-,.Set%ran "erupa uan& tunai #arus )erupakan )ata uan& +en&an pe8a#an


14/104

,.Pen&isian slip set%ran n%n tunai +ipisa#kan "er+asarkan 9

; 6arkat Bank lain

; Tan&&al efektif /arkat

; K%ta "ank pener"it /arkat


15/104

PROSEDUR KANTOR BANK

,-.Me)"uka Kant%r Bank

,-. Pe!a"at *an& "er/enan&

,-.-. Buka pintu ke - ,-.. Buka pintu ke

,-.0. i+upkan listrik

,-.1. Aktifkan fasilitas

a.K%)puter ;i+upkan k%)puter

;Lakukan pr%ses a/al #ari

".Telep%n

;i+upkan line telep%n

,.Menutup Kant%r Bank

,-.Pe!a"at *an& "er/enan&

,-.-.Periksa se)ua fasilitas +iseluru# lantai +an ruan& apaka# su+a# +i)atikan

;Listrik

;K%)puter

;A$

,-..N%n aktifitas fasilitas

a.K%)puter ;Matikan k%)puter

".Telep%n ;Matikan line telep%n

8.Listrik

;Matikan aliran listrik

,-.0.Tutup pintu ke

,-.1.Tutup pintu ke -


16/104

PROSEDUR KASANA

,-.MEMBUKA KASANA PADA A6AL ARI

,-.Pe!a"at *an& "er/enan& -

,-.-.Pastikan k%n+isi pintu "esi +an kun8i run& k#asana# ti+ak +ala) kea+aan rusak

atau ter"uka .

,-..Jika rusak atau ter"uka lap%rkan se&era ke pe!a"at *an& le"i# tin&&i untuk

+i"uatkan Berita A8ara Pe)eriksaan .

,1.Pe!a"at *an& "er/enan&

,1.-.$antu)kan na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir>Aktifitas K#asana#>.


17/104

,.MEMBUKA LEMARI BESI PADA A6AL ARI

,-.Pe!a"at *an& "er/enan& -

,-.-.Pastikan k%n+isi pintu +an kun8i le)ari "esi ti+ak +ala) kea+aan rusak atau

ter"uka.

,-..Jika rusak atau ter"uka lap%rkan se&era ke pe!a"at *an& le"i# tin&&i untuk

+i"uatkan Berita A8ara Pe)eriksaan .

,-.2.Sera#kan f%r)ulir =TDK>ke pe!a"at *an& "er/enan& -.

,.Pe!a"at *an& "er/enan& -

,.-.Teri)a f%r)ulir>TDK>+an uan& tunai.

,..Pastikan uan& tunai *an& tersisa 8ukup untuk ke"utu#an %perasi%nal +an ti+ak

)ela)paui "atas.


18/104

,.0.Periksa +an 8%8%kan !u)la# uan& tunai *an& akan +isi)pan +en&an f%r)ulir

=TDK>+i#a+apan pe!a"at *an& "er/enan& .

,.1.Bu"u#kan na)a +an tan+a tan&an +if%r)ulir =TDK>pa+a k%l%) =Can&

Meneri)a>

,.2.Sera#kan ke pe!a"at *an& "er/enan& le)"ar asli f%r)ulir =TDK>

,.3.Si)pan le)"ar 8%p* f%r)ulir =TDK>+an +iurut per tan&&al.


,0.-.Teri)a +an periksa f%r)ulir>TDK>apaka# su+a# +i"u"u#kan na)a +an tan+a

tan&an %le# pe!a"at *an& "er/enan& -.

,0..Si)pan le)"ar asli f%r)ulir =TDK>+an +iurut per tan&&al.

,0.0.$antu)kan tan&&al :!a) )asuk: na)a: tan+a tan&an +an keperluan pa+af%r)ulir =Akti7itas K#asana#> .

,0.1.Siapkan anak kun8i +an "uka pintu !eru!i "esi .

,1.Pe!a"at *an& "er/enan& -

,1.-.$antu)kan na)a +an tan+a tan&an pa+a "uku =Akti7itas K#asana#>.

,1..Pastikan ti+ak terli#at %le# pi#ak lain:putar an&ka k%)"inasi pintu le)ari "esi.


,2.-.Siapkan anak kun8i +an "uka pintu le)ari "esi .

,2..Si)pan uan& tunai ke +ala) le)ari "esi.

,2.0.Cakinkan se)ua uan& tunai su+a# )asuk ke +ala) le)ari "esi

,2.1.Siapkan anak kun8i +an tutup serta kun8i pintu le)ari "esi.

,2.2.Cakinkan pintu le)ari "esi su+a# +ala) kea+aan terkun8i.


19/104


,3.-.Kun8i pintu le)ari "esi +en&an )en&a8ak an&ka k%)"inasi

,3..Cakinkan an&ka k%)"inasi su+a# tera8ak atau terkun8i.


,4.-.Siapkan anak kun8i +an tutup serta kun8i pintu !eru!i "esi.

,4..Cakinkan pintu !eru!i su+a# +ala) kea+aan terkun8i .

,4.0.$antu)kan !a) keluar :na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir>Akti7itas

K#asana#>


,5.-.$antu)kan na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir =Akti7itas K#asana#>.


20/104

,1.PENCIMPANAN NON TUNAI

,-.Pe!a"at *an& "er/enan& 0

,-.-.Siapkan "aran& *an& +isi)pan

,-..Isi f%r)ulir =Teri)a Dari Kluis(Disi)pan Dala) Kluis +an 8antu)kan keteran&an tentan& "aran&

terse"ut: tan&&al: na)a +an tan+a tan&an .

,-.1.Minta tan+a tan&an ke Mana&er *an& le"i# tin&&i +ala) satu "a&ian.

,-.2.Sera#kan f%r)ulir =TDKK>ke pe!a"at *an& "er/enan& .

,.Pe!a"at *an& "er/enan&

,.-.Teri)a f%r)ulir =TDKK>

,..Periksa na)a +an tan+a tan&an pe!a"at *an& "er/enan& 0 +an pe!a"at *an& le"i#

tin&&i pa+a f%r)ulir>TDKK>.

,.0.Bu"u#kan na)a +an tan+a tan&an f%r)ulir =TDKK>.

,.1.Sera#kan ke staf terkait le)"ar asli f%r)ulir =TDKK>.

,.2.Si)pan le)"ar 8%p* f%r)ulir =TDKK>+an +iurut per tan&&al .

,.3.$antu)kan tan&&al :!a) )asuk:na)a:tan+a tan&an +an keperluan kepa+a

f%r)ulir>Akti7itas K#asana# =.


,1.-.Siapkan anak kun8i +an kun8i serta tutup pintu !eru!i "esi.

,1..Cakinkan pintu !eru!i "esi su+a# +ala) kea+aan terkun8i.

,1.0.$antu)kan !a) keluar :na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir>Akti7itas

K#asana#>.


21/104

,1.Pe!a"at *an& "er/enan& 0

,2.-.$antu)kan na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir>Akti7itas K#asana#>.

Apa"ila "aran& "er#ar&a akan +isi)pan +i+ala) le)ari "esi: pr%se+urn*a a+ala# s""9


,3.-.Minta pe!a"at *an& "er/enan& - untuk )e)"uka le)ari "esi.






,.Pe!a"at *an& "er/enan& 0

,.-.Si)pan "aran& "er#ar&a ke +ala) le)ari "esi.

-,.Pe!a"at *an& "er/enan&

-,.-.Siapkan anak kun8i +an tutup serta kun8i pintu le)ari "esi .

-,..Cakinkan pintu "esi su+a# +ala) kea+aan terkun8i

--.Pe!a"at *an& "er/enan& -

--.-.Kun8i pintu le)ari "esi +en&an )en&a8ak an&ka k%)"inasi.

--..Cakinkan an&ka k%)"inasi su+a# tera8ak atau terkun8i.


22/104

-.Pe!a"at *an& "er/enan&

-.-.Siapkan anak kun8i +an tutup serta kun8i pintu !eru!i "esi.

-..Cakinkan pintu "esi su+a# +ala) kea+aan terkun8i.

-.0.$antu)kan !a) keluar :na)a +an tan+a tan&an f%r)ulir>Akti7itas K#asana# =.

-0.Pe!a"at *an& "er/enan& -+an 0

-0.-.$antu)kan na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir>Akti7itas K#asana# =.


23/104

,2.PEN'AMBILAN UAN' TUNAI


,-.-.Pastikan uan& tunai *an& akan +ia)"il 8ukup untuk ke"utu#an %perasi%nal +anti+ak )ela)paui "atas +an atau a+an*a pen&a)"ilan *an& 8ukup "esar.

,-..Isi f%r)ulir>Teri)a Dari Kluis (Disi)pan Dala) Kluis>Disi)pan Dala) Kluis>+an 8antu)kan !u)la# le)"ar setiap

pe8a#an: n%)inal uan& tunai: tan&&al +an na)a .

,-.1.Sera#kan f%r)ulir>TDK>ke pe!a"at *an& "er/enan& -.


,.-.Teri)a f%r)ulir>TDK>

,..Pastikan uan& tunai *an& akan +ia)"il 8ukup untuk ke"utu#an %perasi%nal +an

ti+ak )ela)paui "atas +an atau a+an*a pen&a)"ilan *an& 8ukup "esar .


,0.-.$antu)kan tan&&al: !a) )asuk: na)a: tan+a tan&an +an keperluan pa+a

f%r)ulir>Akti7itas K#asana#>.

,0..Siapkan anak kun8i +an "uka pintu !eru!i "esi.


,1.-.$antu)kan na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir>Akti7itas K#asana#>.




,2..A)"il uan& tunai +ari le)ari "esi.


24/104

,2.0.Minta pe!a"at *an& "er/enan& - )e)eriksa +an )en8%8%kkan uan& *an&

+ia)"il +en&an f%r)ulir =TDK>.


,3.-.Periksa +an 8%8%kkan !u)la# uan& tunai *an& +ia)"il +en&an f%r)ulir

=TDK>+i#a+apan pe!a"at *an& "er/enan& .

,3..Bu"u#kan na)a +an tan+a tan&an +i f%r)ulir =TDK>pa+a k%l%) =Can&

)eneri)a>.

,3.0.Sera#kan ke pe!a"at *an& "er/enan& f%r)ulir =TDK>.


,4.-.Teri)a +an periksa f%r)ulir =TDK>apaka# su+a# +i"utu#kan na)a +an tan+a

tan&an %le# pe!a"at *an& "er/enan& -.

,4..Bu"u#kan na)a +an tan+a tan&an +i f%r)ulir =TDK>pa+a k%l%)>Can&

Men*era#kan>.

,4.0.Sera#kan ke pe!a"at *an& "er/enan& le)"ar asli f%r)ulir>TDK>.

,4.1.Si)pan le)"ar 8%p* f%r)ulir =TDK>+an +iurut per tan&&al .

,4.2.Siapkan anak kun8i +an tutup serta kun8i le)ari "esi .

,4.3.Cakinkan pintu le)ari "esi su+a# +ala) kea+aan terkun8i.


,5.-.Teri)a +an si)pan f%r)ulir =TDK> +an +iurut per tan&&al .

,5..Kun8i pintu le)ari "esi +en&an )en&a8ak an&ka k%)"inasi "esi .

,5.0.Cakinkan an&ka k%)"inasi su+a# tera8ak atau terkun8i .


,.-.Siapkan anak kun8i +an tutup serta kun8i pintu !eru!i "esi .

,..Cakinkan pintu !eru!i "esi su+a# +ala) kea+aan terkun8i.


25/104

,.0.$antu)kan !a) keluar: na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir =Akti7itas

K#asana#>.

-,.Pe!a"at *an& "er/enan& -

-,.-.$antu)kan na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir =Akti7itas K#asana# =.


26/104

,3.PEN'AMBILAN NON TUNAI

,-.Pe!a"at *an& "er/enan& 0

,-.-.Isi f%r)ulir =Teri)a Dari Kluis(Disi)pan Dala) Kluis+an 8antu)kan keteran&an tentan&

"aran& terse"ut: tan&&al: na)a.

,-.0.Minta tan+a tan&an ke pe!a"at *an& tela# +itun!uk +ala) satu "a&ian .

,-.1.Sera#kan f%r)ulir =TDK>ke pe!a"at *an& "er/enan& .


,.-.Teri)a f%r)ulir =TDKK>.

,..Periksa na)a +an tan+a tan&an pe!a"at *an& le"i# tin&&i pa+a f%r)ulir =TDKK>.

,.0.$antu)kan tan&&al:!a) )asuk:na)a: tan+a tan&an +an keperluan pa+a

f%r)ulir>Akti7itas K#asana#>.




,1.-.Siapkan anak kun8i +an "uka pintu !eru!i "esi .


,2.-.A)"il "aran& *an& +iperlukan +ari te)patn*a.

,2..Bu"u#kan na)a +an tan+a tan&an f%r)ulir =TDKK>.

,2.0.Sera#kan ke pe!a"at *an& "er/enan& f%r)ulir =TDKK>.


27/104


,3.-.Teri)a +an periksa f%r)ulir =TDKK>apaka# su+a# +i"u"u#kan na)a +an tan+atan&an %le# pe!a"at *an& "er/enan& 0.

,3..Bu"u#kan na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir =TDKK>.

,3.0.Sera#kan ke pe!a"at *an& "re/enan& 0 le)"ar 8%p* f%r)ulir =TDKK>.

,3.1.Si)pan le)"ar asli f%r)ulir =TDKK>+an +iurut per tan&&al .

,3.2.Siapkan anak kun8i +an tutup serta kun8i pintu !eru!i "esi.

,3.3.Cakinkan pintu !eru!i "esi su+a# +ala) kea+aan terkun8i.

,3.4.$antu)kan !a) keluar:na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir>Akti7itas

K#asana#>.




28/104

,4.MENUTUP LEMARI BESI PADA AKIR ARI


,-.-.Pastikan ti+ak a+a sesuatu *an& tertin&&al atau "elu) +isi)pan ke+ala) le)ari"esi.

,-..Siapkan anak kun8i +an tutup serta kun8i pintu le)ari "esi .

,-.0.Cakinkan pintu le)ari "esi ti+ak +ala) kea+aan terkun8i.


,.-.Kun8i pintu "esi +en&an )en&a8ak an&ka k%)"inasi - +an atau .

,..Cakinkan an&ka k%)"inasi su+a# tera8ak atau terkun8i.


29/104

,5.MENUTUP KASANA PADA AKIR ARI


,-.-.Pastikan ti+ak a+a sesuatu *an& tertin&&al atau "elu) +isi)pan ke +ala) ruan&k#asana# .

,-..Cakinkan pintu le)ari *an& ter+apat +i +ala) k#asana# +ala) kea+aan tertutup+an terkun8i.

,-.0.Siapkan anak kun8i +an tutup serta kun8i pintu !eru!i "esi.

,-.1.Cakinkan pintu !eru!i "esi su+a# +ala) kea+aan terkun8i.


,.-.Pastikan ti+ak a+a sesuatu *an& tertin&&al atau "elu) +isi)pan ke +ala) ruan&k#asana#.

,..Cakinkan pintu !eru!i "esi su+a# +ala) kea+aan terkun8i.

,.0.Siapkan anak kun8i +an tutup serta kun8i pintu "esi ruan& k#asana# +an atau .

,.1.Tutup +an kun8i pintu "esi k#asana# +en&an )en&a8ak an&ka k%)"inasi.

,.2.Cakinkan an&ka k%)"inasi su+a# tera8ak atau terkun8i.


,0.-.$antu)kan !a) tutup k#asana#:na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir>Akti7itas

K#asana#>.




30/104

PROSEDUR KAS

,-.PEN'AMBILAN UAN' TUNAI DARI KEPALA TELLER

,-.Teller

,-.-.Pastikan uan& tunai *an& akan +ia)"il 8ukup untuk ke"utu#an %perasi%nal +anti+ak )ela)paui "atas teller +an atau a+an*a pen&a)"ilan *an& 8ukup "esar .

,-..Isi f%r)ulir>Teller $r%ss In>.

,.3.Siapkan uan& tunai se!u)la# *an& +ia)"il.

,.4.Bu"u#kan na)a +an tan+a tan&an +i f%r)ulir =T$I>pa+a k%l%)>Pe)"a*ar>.

,.5.Sera#kan +an #itun& uan& tunai +i#a+apan teller +an )inta )e)"u"u#i tan+a

tan&an +i f%r)ulir =T$I>pa+a k%l%)>Peneri)a>.


31/104

,0.Teller

,0.-.Teri)a uan& tunai +an f%r)ulir =T$I>.

,0..Bu"u#kan tan+a tan&an +i f%r)ulir>T$I>pa+a k%l%) =Peneri)a>.

,0.0.Sera#kan ke kepala teller le)"ar asli f%r)ulir =T$I>untuk +isi)pan +an +iurut

per tan&&al.

,0.1.Si)pan uan& tunai +an le)"ar 8%p* f%r)ulir>T$I>+i+ala) k%tak uan& teller.


32/104

,0.PEN'AMBILAN TUNAI DARI BANK LAIN

,-.Kepala teller

,-.-.Pastikan uan& tunai *an& akan +ia)"il 8ukup untuk ke"utu#an %perasi%nal pa+a

#ari terse"ut +an ti+ak )ela)paui "atas Kant%r Bank +an atau a+an*a

pen&a)"ilan *an& 8ukup "esar .

,-..Tan*akan +a#ulu ke pe!a"at *an& "er/enan& ke "ank )ana pen&a)"ilan uan&

tunai +ilakukan.

,-.0.Isi f%r)ulir =Pen&a)"ilan (Pen*et%ran Ke Bank Lain =Set%ran =+an 8antu)kan kant%r 8a"an&: tan&&al: !u)la#

pen&a)"ilan +ala) an&ka +an #uruf: keperluan: na)a "ank: na)a pe)%#%n +antan+a tan&an .

,-.2.Sera#kan f%r)ulir =PPB>ke pe!a"at *an& "er/enan& - *an& ter+aftar pa+a "ank

lain.


,.-.Teri)a f%r)ulir =PPB>.

,..Pastikan uan& tunai *an& akan +ia)"il 8ukup untuk ke"utu#an %perasi%nal pa+a

#ari terse"ut +an ti+ak )ela)paui "atas Kant%r Bank +an atau a+an*apen&a)"ilan *an& 8ukup "esar.

,.0.Isi le)"ar /arkat pa+a k%l%) =Pe!a"at ->.

,.5.Sera#kan ke pe!a"at *an& "er/enan& *an& ter+aftar pa+a "ank lain;F%r)ulir =PPB>

;Le)"ar /arkat serta resin*a

;Buku =Pen&&unaan $ek "ank lain>


33/104


,0.-.Teri)a +ari pe!a"at *an& "er/enan& -

;F%r)ulir>PPB>

;Le)"ar /arkat serta resin*a ;Buku>Pen&&unaan $ek "ank lain>

,0..Pastikan uan& tunai *an& akan +ia)"il 8ukup untuk ke"utu#an %perasi%nal pa+a#ari terse"ut +an ti+ak )ela)paui "atas Kant%r Bank +an atau a+an*a

pen&a)"ilan *an& 8ukup "esar.

,0.0.Bu"u#kan tan+a tan&an +i ;F%r)ulir =PPB>pa+a k%l%) =Pe!a"at >

;Le)"ar /arkat

;Le)"ar resi /arkat

;Buku >Pen&&unaan $ek "ank lain>

,0.1.Sera#kan ke pe!a"at *an& "er/enan& - ;F%r)ulir =PPB>

;Le)"ar /arkat serta resin*a

;Buku =Pen&&unaan $ek "ank lain>


,1.-.Teri)a +ari pe!a"at *an& "er/enan& +an *akinkan su+a# +itan+atan&ani

;F%r)ulir =PPB>

;Le)"ar /arkat serta resin*a ;Buku =Pen&&unaan $ek "ank lain

,1..Sera#kan ke kepala teller ;F%r)ulir =PPB>

;Le)"ar /arkat

,1.0.Si)pan resi /arkat +an "uku =Pen&&unaan $ek "ank lain>

,2.Kepala Teller

,2.-.Teri)a +ari pe!a"at *an& "er/enan& -+an *akinkan su+a# +itan+atan&ani

;F%r)ulir =PPB>

;Le)"ar /arkat

,2..Sera#kan ke petu&as *an& +itun!uk untuk ke "ank lain

;F%r)ulir =PPB>

;Le)"ar /arkat


34/104

,3.Petu&as *an& +itun!uk

,3.-.Teri)a +ari kepala teller

;F%r)ulir =PPB> ;Le)"ar /arkat

,3..u"un&i "a&ian u)u) untuk +ise+iakan ken+araan +an pen&a/alan %le# pi#akkea)anan


35/104

,4..Sera#kan le)"ar ke+ua f%r)ulir =PPB> ke petu&as *an& +i tun!uk .


,5.-.Teri)a le)"ar ke+ua f%r)ulir =PPB>.

,5..Lap%rkan ke pe!a"at *an& "er/enan& - "a#/a pen&a)"ilan +an pen*et%ran

tela# +ilaksanakan +an sera#kan le)"ar ke+ua f%r)ulir =PPB>untuk +isi)pan .

$atatan9

Apa"ila transaksi )ele"i#i li)it teller: )inta %t%risasi ke pe!a"at *an& "er/enan& +en&anpr%se+ur s""9

,.Teller

,.-.Input ke k%)puter k%+e transaksi sesuai +en&an !enis transaksi.

,..u"un&i pe!a"at *an& "er/enan& sesuai /e/enan& %t%risasi

,.0.Sera#kan f%r)ulir =PPB>ke pe!a"at *an& "er/enan&

-,.Pe!a"at *an& "er/enan&

-,.-.Teri)a f%r)ulir =PPB>

-,..Periksa +an *akinkan ke"enaran isi f%r)ulir =PPB>

-,.0.Input ke k%)puter k%+e transaksi 2,


36/104

--.Teller

--.-.Teri)a f%r)ulir =PPB>

--..Periksa +an *akinkan f%r)ulir =PPB>tela# +itan+a tan&ani %le# pe!a"at *an&

"er/enan& .

--.0.Pastikan pa+a )%nit%r transaksi tela# +i %t%risasi

--.1.$etak 7ali+asi k%)puter.


37/104

,1.PENCETORAN UAN' TUNAI KE KEPALA TELLER

,-.Teller

,-.-.Siapkan uan& tunai *an& akan +iset%r +an pastikan uan& *an& tersisa 8ukupuntuk ke"utu#an %perasi%nal +an ti+ak )ela)paui "atas teller.

,-..Isi f%r)ulir =Teller $r%ss Out> .

,-.1.Sera#kan uan& tunai +an f%r)ulir =T$O>ke kepala teller.

,.Kepala Teller

,.-.Teri)a uan& tunai +an f%r)ulir =T$O>.

,..Pastikan uan& *an& tersisa 8ukup untuk ke"utu#an %perasi%nal +an ti+ak

)ela)paui "atas teller.

,.0.Periksa +an 8%8%kan !u)la# uan& tunai +en&an f%r)ulir =T$O>+i#a+apan teller.

,.1.Input ke k%)puter k%+e transaksi 50,- .

,.4.Bu"u#kan na)a +an tan+a tan&an +i f%r)ulir =T$O>pa+a k%l%)>Peneri)a>.

,.5.Sera#kan le)"ar asli =T$O>ke teller.

,..Si)pan;Le)"ar 8%p* f%r)ulir =T$O> +an +iurut per tan&&al

;Uan& tunai ke k#asana#


38/104

,3.PENCETORAN TUNAI KE BANK INDONESIA(BANK LAIN

,-.Kepala Teller

,-.-.Siapkan uan& tunai *an& akan +iset%r +an pastikan uan& *an& tersisa 8ukupuntuk ke"utu#an %perasi%nal +an ti+ak )ela)paui "atas kant%r 8a"an&.

,-..Tan*akan +a#ulu ke pe!a"at *an& "er/enan& ke "ank )ana pen*et%ran uan&tunai +ilakukan .

,-.0.Isi f%r)ulir =Pen&a)"ilan(Pen*et%ran ke Bank Lain>PPB>kali)at =Pen&a)"ilan>+an 8antu)kan kant%r 8a"an&:

tan&&al: !u)la# pen*et%ran +ala) an&ka +an #uruf: keperluan: na)a "ank:

na)a pe)%#%n +an tan+a tan&an .

,-.2.Sera#kan f%r)ulir>PPB>+an>BSB>ke pe!a"at *an& "er/enan& *an& ter+aftarpa+a "ank lain.


,.-.Teri)a f%r)ulir =PPB>+an =BSB>

,..Pastikan uan& *an& tersisa 8ukup untuk ke"utu#an %perasi%nal +an ti+ak

)ela)paui "atas Kant%r Bank.

,.0.Bu"u#kan na)a +an tan+a tan&an +i f%r)ulir>PPB> pa+a k%l%) =Pe!a"at ->+an

f%r)ulir =BSB> "ank lain.

,.1.Sera#kan f%r)ulir =PPB>+an>BSB>ke petu&as *an& +itun!uk .


,0.-.Teri)a f%r)ulir =PPB>+an =BSB>serta *akinkan su+a# +iisi len&kap +an

+itan+atan&ani %le# pe!a"at *an& "er/enan& .

,0..Bu"u#kan tan+a tan&an pa+a f%r)ulir =BSB> pa+a k%l%)

=Pen*et%r(Pe)%#%n>.

,0.0.Sera#kan f%r)ulir =PPB>ke teller.


39/104

,1.Teller

,1.-.Teri)a f%r)ulir =PPB>+an *akinkan su+a# +itan+atan&ani %le# pe!a"at *an&"er/enan&.

,1..K%nfir)asikan ke"enaran +an kea"sa#ann*a ke pe!a"at *an& "er/enan&terse"ut.

,1.0.Input ke k%)puter k%+e transaksi 1,-PPB>.

,1.3.Bu"u#kan na)a +an tan+a tan&an pa+a #asil 8etak 7ali+asi k%)puter +i f%r)ulir

=PPB>.

,1.4.Sera#kan f%r)ulir>PPB>ke petu&as *an& +itun!uk +an )inta )e)"u"u#kan

na)a serta tan+a tan&an.


,2.-.Teri)a f%r)ulir>PPB>

,2..Bu"u#kan na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir =PPB>

,2.0.Sera#kan f%r)ulir>PPB>ke teller.

,3.Teller

,3.-.Teri)a f%r)ulir>PPB>+an *akinkan su+a# +itan+atan&ani %le# petu&as *an&+itun!uk.

,3..Siapkan +an #itun& uan& tunai +i#a+apan petu&as *an& +itun!uk.

,3.0.Sera#kan uan& tunai serta le)"ar ke+ua f%r)ulir =PPB>ke petu&as *an&

+itun!uk.

,3.1.Si)pan le)"ar perta)a f%r)ulir>PPB>.


40/104


,4.-.Teri)a uan& tunai +an le)"ar ke+ua f%r)ulir>PPB>.

,4..Si)pan uan& tunai +ala) tas (k%tak uan& +an +ikun8i.

,4.0.u"un&i "a&ian u)u) untuk )inta +ise+iakan ken+araan +an pen&a/alan %le#

pi#ak kea)anan BSB> *an& tela# +i7ali+asi +an +itan+atan&ani

%le# "ank terse"ut.

,4.4.Ke)"ali ke kant%r

,4.5.Lap%rkan ke pe!a"at *an& "er/enan& "a#/a pen*et%ran tela# +ilaksanakan sertasera#kan le)"ar 8%p* f%r)ulir>PPN>+an =BSB>untuk +isi)pan

$atatan9Apa"ila transaksi )ele"i#i li)it teller:)inta %t%risasi ke pe!a"at *an& "er/enan& +en&an

pr%se+ur s""9

--.Teller

--.-.Input ke k%)puter k%+e transaksi sesuai +en&an !enis transaksi .

--..u"un&i pe!a"at *an& "er/enan& sesuai /e/enan& %t%risasi.

--.0.Sera#kan f%r)ulir =PPB>ke pe!a"at *an& "er/enan& .

-.Pe!a"at *an& "er/enan&

-.-.Teri)a f%r)ulir =PPB>

-..Periksa +an *akinkan ke"enaran isi f%r)ulir>PPB>

-.0.Input ke k%)puter k%+e transaksi 2,


41/104

-0.Teller

-0.-.Teri)a f%r)ulir =PPB>

-0..Periksa +an *akinkan f%r)ulir =PPB>tela# +itan+atan&ani %le# pe!a"at *an&

"er/enan& .

-0.0.Pastikan pa+a )%nit%r transaksi tela# +i %t%risas%.

-0.1.$etak 7ali+asi k%)puter.


42/104

PROSEDUR TELLER

,-.PROSES A6AL ARI

,-.Teller

,-.-.A)"il +ari Kepala Teller k%tak uan& teller.

,-..Pastikan k%tak uan& teller +ala) kea+aan terkun8i.

,-.0.Periksa sal+% uan& pa+a k%tak uan& teller.

,-.1.Jika a+a pena)"a#an: )inta uan& tunai ke kepala teller


43/104

,.SETORAN TUNAI

,-.Teller

,-.-.Teri)a +ari nasa"a# f%r)ulir =Bukti Set%ran =Slip Set%ran Ta"un&an>BS(SST>.

;N%)%r rekenin&

;Na)a pe)e&an& rekenin&

;Ju)la# an&ka +an #uruf sesuai;Tan&&al set%r

;Tan+a tan&an pen*et%r ;Na)a pen*et%r

,-.0..Kesa)aan pen&isian setiap le)"ar f%r)ulir>BS(SST>.

,-.0.0.Keaslian uan& +en&an )en&&unakan la)pu ultra 7i%let.

,-.1.Bu"u#kan &aris pe)"atas pa+a n%)inal set%ran sesuai pe8a#ann*a antararatusan: ri"uan +an !utaan serta &aris "a/a#i ter"ilan& n%)inal set%ran .

,-.2.Input ke k%)puter k%+e transaksi 2,-BS(SST>.

,-..Bu"u#kan ste)pel =Ti)e Sta)p> +an =Diteri)a> serta tan+a tan&an pa+a

f%r)ulir>BS(SST>.

,-.-,.Si)pan uan& pa+a k%tak uan& teller.


44/104

,-.--.Sera#kan +an +istri"usikan f%r)ulir =BS(SST>

;Le)"ar perta)a ke "a&ian *an& "erkepentin&an;Le)"ar ke+ua +isi)pan %le# teller

;Le)"ar keti&a ke nasa"a#

$atatan9

Apa"ila transaksi )ele"i#i li)it teller: )intala# %t%risasi ke pe!a"at *an& "er/enan&

+en&an pr%se+ur s""9

,.Teller

,.-.Input ke k%)puter k%+e transaksi sesuai +en&an !enis transaksi.

,..u"un&i pe!a"at *an& "er/enan& sesuai +en&an /e/enan& untuk %t%risasi .

,.0.Sera#kan f%r)ulir *an& +i)aksu+ ke pe!a"at *an& "er/enan& .


,0.-.Teri)a f%r)ulir *an& +i)aksu+.

,0..Periksa +an *akinkan isi f%r)ulir *an& +i)aksu+.

,0.0.Input ke k%)puter k%+e transaksi 2,


45/104

,2.SETORAN 6ARKAT KLIRIN'

,-.Teller

,-.-.Teri)a +ari nasa"a#

; F%r)ulir =Bukti Set%ran>Slip Set%ran Ta"un&an>


46/104

,-...1.Set%ran klirin& +an pin+a#an #arus +ipisa#kan

,-...2.Bank pener"it /arkat #arus +ala) /ila*a# klirin& *an& sa)a.

,-.0.Bu"u#kan &aris pe)"atas pa+a n%)inal set%ran sesuai pe8a#ann*a antara

ratusan: ri"uan +an !utaan serta &aris "a/a#i ter"ilan& n%)inal set%ran

,-.1.Bu"u#kan ste)pel 9

;=Klirin&>BS(SST>+an /arkat

;Le)"ar perta)a +an /arkat ke "a&ian sun+ries ;Le)"ar ke+ua +isi)pan %le# teller



47/104

,3.PEN'AMBILAN TUNAI DI KANTOR BANK

,-.Teller

,-.-.Teri)a +ari nasa"a# =Slip Pen&a)"ilan Ta"un&an>

,-.--.Bu"u#kan ste)pel >Ti)e Sta)p>+an =Di"a*ar>serta tan+a tan&an pa+a#ala)an +epan =SPT>

,-.-.Minta nasa"a# untuk )e)"u"u#kan tan+a tan&an ke+ua pa+a =SPT>se"a&ai

tan+a teri)a


48/104

,-.-0.$%8%kan tan+a tan&an perta)a +en&an tan+a tan&an ke+ua

,-.-1.Siapkan uan& tunai sesuai isi =SPT> +an #itun& +i #a+apan nasa"a#

,-.-3.Minta nasa"a# untuk )enitun& uan& tunai *an& +iteri)a +an !elaskan "a#/akelu#an atau kekuran&an setela# )enin&&alkan "ank ti+ak +ila*ani

,-.-4.Si)pan le)"ar =SPT>

$atatan9

; Jika peneri)a uan& "ukan pe)e&an& rekenin& +an !u)la# uan& tunai *an& +itarik)ele"i#i li)it k%nfir)asi: )aka lakukan k%nfir)asi terle"i# +a#ulu ke pe)e&an&

rekenin&

; Jika transaksi )ele"i#i li)it teller :)intala# %t%risasi ke pe!a"at *an& "er/enan& sesuai+en&an pr%se+ur s""9

,.Teller

,.-.Input ke k%)puter k%+e transaksi sesuai +en&an !enis transaksi

,..u"un&i pe!a"at *an& "er/enan& sesuai +en&an /e/enan& untuk %t%risasi

,.0.Sera#kan f%r)ulir(/arkat *an& +i)aksu+ ke pe!a"at *an& "er/enan&


,0.-.Teri)a slip *an& +i)aksu+

,0..Periksa +an *akinkan isi slip *an& +i)aksu+

,0.0.Input ke k%)puter k%+e transaksi .......... A>


49/104

,1.Teller

,1.-.Teri)a slip *an& +i)aksu+

,1..Periksa +an *akinkan "a#/a slip *an& +i)aksu+ su+a# +itan+atan&ani %le#

pe!a"at *an& "er/enan&

,1.0.Cakinkan pa+a )%nit%r k%)puter transaksi su+a# +i %t%risasi

,1.1.$etak 7ali+asi k%)puter


50/104

,4.PEN'AMBILAN TUNAI BUN'A (POKOK DEPOSITO

,-.Teller

,-.-.Teri)a +ari nasa"a# 9 ;Bil*et Dep%sit%

;Kartu Tan+a Pen&enal Diri

,-..Periksa +an 8%8%kan 9

; Na)a: ala)at +an tan+a tan&an pa+a kartu tan+a pen&enal +iri +en&an "il*et

+ep%sit%

; Tan+a tan&an pa+a "il*et +ep%sit% +en&an kartu spe8i)en tan+a tan&an

,-.0.Untuk penarikan tunai p%k%k +ep%sit%: )inta nasa"a# )en8antu)kan +i

#ala)an "elakan& "il*et +ep%sit% keteran&an pe)in+a#an +ana *an& +i8airkan

serta tan+a tan&an

,-.1.Sera#kan "il*et +ep%sit% ke "a&ian +ep%sit%

,-.2.Teri)a +ari "a&ian +ep%sit%

;%u8#er Likui+asi

$R.Kas Teller

,-.5.Periksa +an "an+in&kan +ata pa+a 7ali+asi sesuai +en&an +ata pa+a =L>

,-..Bu"u#kan ste)pel =Ti)e Sta)p>:>Di"a*ar>:+an =Peneri)aan Uan&>serta tan+a

tan&an pa+a =L>

,-.-,.Sera#kan =L>+an )inta nasa"a# )e)"u"u#kan na)a: ala)at serta tan+a

tan&an perta)a +an ke+ua #asil ste)pel =Peneri)aan Uan&>se"a&ai tan+a

teri)a

,-.--.Siapkan uan& tunai sesuai +en&an isi =L> +an #itun& +i#a+apan nasa"a#

,-.-.Sera#kan ke nasa"a#

;Uan& tunai

;Kartu tan+a pen&enal +iri

;Bil*et +ep%sit%


51/104

,-.-0.Minta nasa"a# untuk )enitun& uan& *an& +iteri)a +an !elaskan "a#/a

kelu#an atau kekuran&an setela# )enin&&alkan "ank ti+ak +ila*ani

,-.-1.Sera#kan =L> ke "a&ian +ep%sit%


52/104

,5.PERMOONAN TITIPAN INKASO

,-.Teller


;F%r)ulir>Per)%#%nan Untuk Inkas%>


53/104

;Peru"a#an Dala) Penulisan Ditan+atan&ani Penarik

;K%n+isi Fisik Ti+ak $a8at

;N%)%r 6arkat;K#usus Untuk $ek

;$ek Atas Na)a Atau Pe)"a/a

;$ek Atas Na)a arus Di En+%rse)ent

,-..0..Keaslian /arkat +en&an )en&&unakan la)pu ultra 7i%let

,-..0.0.6arkat *an& "elu) +an !atu# /aktun*a "er"e+a #arus

+ipisa#kan

,-.0.Bu"u#kan &aris pe)"atas pa+a n%)inal set%ran sesuai pe8a#ann*a antararatusan: ri"uan +an !utaan serta &aris "a/a#i ter"ilan& n%)inal set%ran

,-.1.Bu"u#kan ste)pel =Ti)e Sta)p>+an =Diteri)a>serta tan+a tan&an pa+a

f%r)ulir =PUI>

,-.2.Sera#kan +an +istri"usikan f%r)ulir =PUI>+an /arkat;Le)"ar perta)a +an /arkat inkas% ke "a&ian sun+ries

;Le)"ar ke+ua +isi)pan %le# teller



54/104

-,.PERMOONAN KIRIMAN UAN' (LL'

,-.Teller


; F%r)ulir =Per)%#%nan Pen&iri)an Uan&>PPU>PUI>

;$ek Atas Na)a Atau Pe)"a/a;$ek Atas Na)a arus Di En+%rse)ent


55/104

--.PROSES AKIR ARI

,-.Teller

,-.-.Tutup 8%unter +an *akinkan ti+ak a+a transaksi la&i

,-..Input ke k%)puter k%+e transaksi ......


56/104

,.1.Siapkan +an isi f%r)ulir =Mutasi arian K#usus Uan& Tunai


57/104

PROSEDUR TABUN'AN

,-.PEMBUKAAN REKENIN'

,-.$ust%)er Ser7i8e

,-.-.Tan*akan kepa+a nasa"a# !enis rekenin& ta"un&an *an& akan +i"uka +an

!elaskan spesifikasi +ari setiap !enisn*a

,-..Siapkan +an )inta kepa+a nasa"a# untuk )en&isi serta )elen&kapi

,-..-.Ta"un&an;F%r)ulir =Per)%#%nan Pe)"ukaan Rekenin&> ,-...Ta"un&an;F%r)ulir>Per)%#%nan Rekenin& < ......? +ala) ran&kap

;Kartu spe8i)en tan+a tan&an

,-.0.Minta ke nasa"a# kartu tan+a pen&enal +iri *an& asli: periksa +an 8%8%kkan +ata

pa+a f%r)ulir =PPR> serta kartu spe8i)en +en&an kartu tan+a pen&enal +iri asli

,-.1.Periksa +an *akinkan +ata +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir =PPR>: kartu

spe8i)en tan+a tan&an +an kartu tan+a pen&enal +iri tela# "enar: sa)a +ansesuai

,-.2.Input ke k%)puter k%+e transaksi 5,- +an )inta nasa"a#untuk )e)"u"u#kan tan+a tan&an pa+a Kartu $%nt%# Tan+a Tan&an.

,-..Sera#kan "erkas pe)"ukaan rekenin& ke pe!a"at *an& "er/enan& untuk

+isetu!ui +an )inta nasa"a# untuk )enun&&u


58/104

,.Pe!a"at Can& Ber/enan&

,.-.Teri)a "erkas pe)"ukuan rekenin&

,..Periksa +an *akinkan ke"enaran serta kelen&kapan +ata pe)"ukuan rekenin&

,.0.Bu"u#kan tan+a tan&an pa+a "erkas pe)"ukuan rekenin&:untuk rekenin&Ta"un&an "u"u#kan pula tan+a tan&an +an ste)pel =L%&% Bank> pa+a "uku

ta"un&an.

,.1.Sera#kan "erkas pe)"ukaan rekenin& ke 8ust%)er ser7i8e

,0.$ust%)er Ser7i8e

,0.-.Teri)a +an periksa "erkas pe)"ukuan rekenin& su+a# +itan+atan&ani %le#


,0..Input ke k%)puter k%+e transaksi 0-,- PPR>

,0.1.Sera#kan le)"ar nasa"a# f%r)ulir =PPR> ke nasa"a#.

,0.2.Siapkan f%r)ulir>Slip Set%ran Ta"un&an>SST>*an& tela# +iisi +an +itan+atan&ani;Buku Ta"un&an..............


59/104

,1.-.0. Siapkan "uku =Ta"un&an ..........>+an input ke k%)puter k%+e transaksi

04,, +en&an +ata pa+a

f%r)ulir >PPR>.

,1.-.2. Siapkan "uku>Ta"un&an ............>+an Input ke k%)puter k%+e transaksi

04,- +en&an

f%r)ulir =SST>

,1.-.4.Sera#kan ke nasa"a# "uku =Ta"un&an .......>+ala) le)"ar nasa"a#f%r)ulir =SST>*an& tela# +i7ali+asi

,1..Ta"un&an ........................

,1..-. Teri)a +ari nasa"a# f%r)ulir =SST>*an& tela# +iisi +an +itan+atan&ani+an uan& tunai se"a&ai set%ran perta)a 9 Le)"ar perta)a +isi)pan 8ust%)er ser7i8e

Le)"ar ke+ua untuk nasa"a#

;Kartu spe8i)ent tan+a tan&an 9 -


60/104

,.PENUTUPAN REKENIN'

,-.$ust%)er ser7i8e

,-.-.Tan*akan kepa+a nasa"a# alasan penutupan rekenin& +an ta/arkan pr%+uk *an&

lainn*a

,-..Siapkan +an )inta kepa+a nasa"a# untuk )en&isi +an )enan+atan&ani f%r)ulir

=Per)%#%nan Penutupan Rekenin& Ta"un&an> serta

kepe)ilikan "uku ta"un&an.

,-.1.Sera#kan f%r)ulir =PPRT>+an "uku ta"un&an serta kartu tan+a pen&enal +iri ke"a&ian teller

,.Teller

,.-.Teri)a f%r)ulir =PPRT> +an "uku ta"un&an serta kartu tan+a pen&enal +iri

,..Periksa ke"enaran +an kea"sa#an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir =PPRT> +an "uku

ta"un&an serta kartu tan+a pen&enal +iri +en&an )e)"an+in&kann*a pa+a kartuspe8i)en tan+a tan&an +an per#atikan ketentuan tan+a tan&an *an& "erlaku

ke)u+ian "u"u#kan tan+a tan&an

,.0.Sera#kan f%r)ulir =PPRT>+an "uku ta"un&an: serta kartu tan+a pen&enal +iri ke

8ust%)er ser7i8e

,0.$ust%)er Ser7i8e

,0.-.Teri)a "erkas penutupan rekenin& +an kartu tan+a pen&enal +iri

,0..Periksa +an *akinkan "erkas penutupan rekenin& su+a# +itan+atan&ani

,0.0.Ke)"alikan kartu tan+a pen&enal +iri ke nasa"a#

,0.1.Sera#kan "erkas penutupan rekenin& ke pe!a"at *an& "er/enan&


61/104

,1.Pe!a"at Can& Ber/enan&

,1.-.Teri)a "erkas penutupan rekenin&

,1..Periksa +an *akinkan ke"enaran serta kelen&kapan +ata penutupan rekenin&

,1.0.Bu"u#kan tan+a tan&an pa+a "erkas penutupan rekenin& +an sera#kan ke

8ust%)er ser7i8e

,2.$ust%)er Ser7i8e

,2.-.Teri)a +an periksa "erkas penutupan rekenin& su+a# +itan+atan&ani %le# pe!a"at*an& "er/enan&

,2..Sera#kan "erkas penutupan rekenin& ke "a&ian ta"un&an

,3.Ba&ian Ta"un&an

,3.-.Teri)a "erkas penutupan rekenin&

,3..Lakukan pr%ses penutupan rekenin& ta"un&an +en&an input ke k%)puter k%+e

transaksi 9

; 025


62/104

,4.$ust%)er Ser7u8e

,4.-.Teri)a pe)"erita#uan +ari "a&ian ta"un&an

,4..Input ke k%)puter k%+e transaksi 534

,4.4.Si)pan se)ua "erkas pe)"ukaan rekenin& terse"ut "ersa)a +en&an "erkaspenutupann*a.


63/104

,0.PERUBAAN DATA TABUN'AN

,-.$ust%)er Ser7i8e

,-.-.Teri)a surat pe)"erita#uan +ari nasa"a# )en&enai peru"a#an +ata

,-..Periksa +an *akinkan ke"enaran pe)"erita#uan terse"ut serta 8%8%kan tan+atan&an +an kartu tan+a pen&enal +iri +en&an kartu spe8i)en tan+a tan&an

,-.0.Input ke k%)puter k%+e transaksi "er+asarkan ke&unaann*a

; 0,-


64/104

,1.PROSES AKIR ARI

,-.Ba&ian Ta"un&an

,-.-.Teri)a "ukti fisik transaksi +ari teller

,-..$etak lap%ran +en&an )en&input ke k%)puter k%+e transaksi

; 4,,


65/104

,2.PROSES AKIR BULAN

,-.Ba&ian Ta"un&an

,-.-.Input ke k%)puter k%+e transaksi 00


66/104

PROSEDUR DEPOSITO

,-.PROSES A6AL ARI

,-.Dep%sit%

,-.-.$etak +aftar +en&an )en&input ke k%)puter k%+e transaksi s""9

; 4,1


67/104

,.PEMBUKAAN REKENIN'

,-.$ust%)er Ser7i8e

,-.-.Tan*akan kepa+a nasa"a# !enis rekenin& +ep%sit% *an& akan +i"uka +an !elaskanspesifikasin*a

,-..Siapkan +an )inta nasa"a# )en&isi serta )elen&kapi ;F%r)ulir =Per)%#%nan Pe)"ukaan Rekenin&>


68/104

,.0.Bu"u#kan tan+a tan&an pa+a "erkas pe)"ukaan rekenin&

,.1.Sera#kan "erkas pe)"ukaan rekenin& ke 8ust%)er ser7i8e

,0.$ust%)er Ser7i8e

,0.-.Teri)a +an periksa "erkas pe)"ukaan rekenin& su+a# +itan+atan&ani %le#pe!a"at *an& "er/enan&

,0..Input ke k%)puter k%+e transaksi -,- ke teller +an )inta nasa"a# untuk )enun&&u.

,0.3.Teri)a set%ran

,1..Input ke k%)puter k%+e transaksi untuk )e)eriksa sal+% efektif !ika +ana su+a#terse+ia .

; 5,


69/104

;Le)"ar ke 1

Se"a&ai le)"ar re&isterasi +an k%ntr%l ke "a&ian au+it

;Le)"ar ke 2

Se"a&ai 8atatan "un&a +ep%sit% *an& +i"a*arkan +an arsip "a&ian +ep%sit%

,1.1.$atat pa+a "uku =Re&isterasi Dep%sit%>


70/104

,1.3.1.Transfer (LL'

Jurnal pe)"ukuan9

DR.Rekenin& 'ir% Bank Lain ke pe!a"at *an&

"er/enan&.


,2.-.Teri)a le)"ar "il*et +ep%sit% +an f%r)ulir =PPR>

,2..Periksa +an *akinkan ke"enaran +an kelen&kapan ;F%r)ulir =PPR>

;Data pa+a le)"ar "il*et +ep%sit%

,2.0.Bu"u#kan tan+a tan&an pa+a le)"ar "il*et +ep%sit% +an f%r)ulir =PPR> PPR>

,3..Periksa +an *akinkan le)"ar "il*et +ep%sit% +an f%r)ulir >PPR> su+a#

+itan+atan&ani %le# pe!a"at *an& "er/enan&

,3.0.Sera#kan le)"ar "il*et +ep%sit% asli +an "uku =Tan+a Teri)a>


71/104

,4.$ust%)er Ser7i8e

,4.-.Teri)a le)"ar "il*et +ep%sit% asli +an "uku =TT>

,4..Periksa +an *akinkan le)"ar "il*et +ep%sit% asli su+a# +itan+atan&ani %le#


,4.0.Minta nasa"a# )e)"u"u#kan na)a !elas +an tan+a tan&an "uku =TT>se"a&ai

tan+a *eri)a "il*et +ep%sit% asli

,4.1.Sera#kan le)"ar "il*et +ep%sit% asli ke nasa"a# +an "uku =TT> ke "a&ian

+ep%sit%.

,5.Dep%sit%

,5.-.Teri)a +an periksa serta *akinkan "uku =TT>su+a# +itan+atan&ani %le# nasa"a#

,5..Sera#kan +an +istri"usikan

;F%r)ulir =PPR> 9 Le)"ar perta)a ke "a&ian pe)"ukuan

Le)"ar keti&a +isi)pan "a&ian +ep%sit%

;Bil*et Dep%sit% 9 Le)"ar ke+ua ke "a&ian pe)"ukuan

Le)"ar keti&a +isi)pan ke "a&ian +ep%sit%

Le)"ar kee)pat ke "a&ian au+it Le)"ar keli)a +isi)pan "a&ian +ep%sit%


72/104

,0.PERPANJAN'AN DEPOSITO

,-.Ba&ian Dep%sit%

,-.-.Li#at +an periksa #asil 8etakan k%)puter untuk pr%ses a/al #ari siste) ?

,-..Teri)a )e)% intern *an& +itan+atan&ani %le# pe!a"at *an& "er/enan&

peru"a#an pa+a rekenin& +ep%sit%?

,-.0.Peru"a#an +ilakukan +en&an )en&input ke k%)puter k%+e transaksi "er+asarkanke&unaann*a

; ,-


73/104

$atatan 9

Apa"ila ter+apat peru"a#an +en&an suku "un&a k#usus ke pe!a"at *an& "er/enan& untuk +itan+atan&ani se"a&ai persetu!uan

,.$ust%)er Ser7i8e

,.-.Teri)a +ari nasa"a# per)intaan untuk perpan!an&an rekenin& +ep%sit%

,..Siapkan +an )inta nasa"a# untuk )en&isi serta )enan+atan&ani f%r)ulir

=Per)%#%nan Perpan!an&an Dep%sit%> PPD>

,0..A)"il =SPPD>+ari te)pat pen*i)panan

,0.0.Periksa +an 8%8%kkan =SPPD>+en&an isi f%r)ulir =PPD>

,0.1.Bu"u#kan na)a +an tan+a tan&an pa+a f%r)ulir =PPD>

,0.2.Sera#kan =SPPD> le)"ar perta)a +an "uku =Tan+a Teri)a> ke nasa"a# +an "uku =TT>ke "a&ian +ep%sit%


74/104

,2.Dep%sit%

,2.-.Teri)a +an periksa "uku =TT>su+a# +itan+atan&ani %le# nasa"a#


;Surat =SPPD> 9 Le)"ar ke+ua ke "a&ian +ep%sit%

Le)"ar keti&a +isi)pan "a&ian pe)"ukuan


75/104

,1.PEMBACARAN BUN'A JATU TEMPO

,-.Ba&ian Dep%sit%

,-.-.Li#at +an periksa #asil 8etakan k%)puter k%+e transaksi 4,2


76/104

Jurnal pe)"ukuan9

DR.$a+an&an Bun&a Dep%sit%


77/104

,2.PEN$AIRAN DEPOSITO JATU TEMPO

,-.$ust%)er Ser7i8e

,-.-.Tan*akan ke nasa"a# alasan pen8airan +ep%sit% +an 8%"a ta/arkan ke)un&kinanlainn*a *an& le"i# )enarik

,-..Minta ke nasa"a#;Kartu tan+a pen&enal +iri

;Menan+atan&ani se"an*ak


78/104

,.1..Tunai

;Siapkan +an isi N%ta Pen&eluaran Kassa serta "u"u#kan tan+a tan&an

Jurnal pe)"ukuan 9

DR.KS.TTP Nas.Dep%sit%


79/104

,3.PEN$AIRAN DEPOSITO SEBELUM JATU TEMPO

,-.$ust%)er Ser7i8e

,-.-.Tan*akan ke nasa"a# alasan pen8airan +ep%sit% +an 8%"a ta/arkan ke)un&kinanlainn*a *an& le"i# )enarik

,-..Minta ke nasa"a#;Kartu tan+a pen&enal +iri

;Menan+atan&ani se"an*ak


80/104

,4.PROSES AKIR ARI

,-.Ba&ian Dep%sit%

,-.-.$etak lap%ran +en&an )en&input ke k%)puter k%+e transaksi

; 4,,


81/104

,5.PROSES AKIR BULAN

,-.Ba&ian Dep%sit%

,-.-.$etak lap%ran +en&an )en&input ke k%)puter k%+e transaksi

; 4,


82/104

PROSEDUR INKASO

,-.PENERIMAAN INKASO KELUAR

,-.Inkas%

,-.-.Teri)a +ari teller

; F%r)ulir =Per)%#%nan Untuk Inkas%> +an +itan+atan&ani %le# teller

; 6arkat


83/104

,0.PEN$AIRAN ASIL INKASO

,-.Inkas%

,-.-.Teri)a #asil inkas% )asuk )elalui

,-.-.-.Bank Lain

;Inf%r)asi )elalui telep%n ;N%ta kre+it #asil inkas% +ari "ank lain

;Keteran&an t%lakan inkas% +an /arkat *an& +it%lak

,-.1.Periksa +an 8%8%kkan +en&an n%ta kre+it #sil inkas% +ari "ank lain;N%)%r inkas%

;Ju)la# uan&

;N%)%r rekenin&

;Na)a nasa"a#

,-.2.Input +an 8etak n%ta kre+it )elalui k%)puter k%+e transaksi

,-.2.-.Untuk +ana efektif: 2,2


84/104

; Bia*a Inkas%

DR. 'ir% Pa+a Bank Lain

,.0.Bu"u#kan tan+a tan&an pa+a n%ta kre+it #asil inkas% +an sera#kan ke "a&ian

sun+ries.

,0.Sun+ries(Inkas%

,0.-.Teri)a +an periksa n%ta kre+it #asil inkas% tela# +itan+atan&ani %le# pe!a"at*an& "er/enan&

,0..Sera#kan n%ta kre+it ke 8ust%)er ser7i8e untuk +isera#kan ke nasa"a#

,0.0.Sera#kan keteran&an t%lakan inkas% +an /arkat *an& +it%lak ke 8ust%)er ser7i8e

untuk +i"erikan ke nasa"a#.


85/104

PROSEDUR TRANSFER

,-.TITIPAN TRANSFER KELUAR

,-.LL'


;F%r)ulir =Per)%#%nan Pen&iri)an Uan& > *an& tela# +i"u"u#i ste)pel=Ti)e Sta)p>+an +itan+atan&ani %le# teller.

;6arkat $ek( B'

;Na)a peneri)a

;Na)a "ank peneri)a

;Ju)la# an&ka +an #uruf sesuai ;N%)%r rekenin& peneri)a

;Na)a +an ala)at pen&iri)

,-.0.Untuk pe)"a*aran +en&an /arkat

;Tan&&al efektif;Ke"enaran penulis !u)la# an&ka +an #uruf

;Keaslian 6arkat

;Peru"a#an +an penulisan

;Tan+a tan&an penarik

,-.1.Periksa apaka# "ia*a LL' tela# +ilunasi: !ika "elu) +i"e"ankan )aka lakukan

pe)"e"anan sesuai +en&an ketentuan *an& "erlaku

,-.2.Input ke k%)puter k%+e transaksi 1,3


86/104

; Bia*a transfer

DR Titipan Dep%sit%


87/104

,.KU MASUK

-. KU MASUK

-.-. Teri)a n%ta kre+it LL' "ank lain


88/104

,0.KIRIMAN UAN' KELUAR

,-.Transfer


;F%r)ulir =Per)%#%nan Pen&iri)an Uan&> +an +itan+atan&ani teller

,-..Periksa kelen&kapan +an ke"enaran pen&isian f%r)ulir =PPU>

;Na)a peneri)a ;Na)a "ank peneri)a

;Ju)la# an&ka +an #uruf sesuai

;N%)%r rekenin& peneri)a

;Na)a +an ala)at pen&iri)

,-.0.Periksa apaka# "ia*a kiri)an uan& tela# +ilunasi: !ika "elu) +i"e"ankan )akalakukan pe)"e"anan sesuai +en&an ketentuan *an& "erlaku

,-.2.Bu"u#kan n%)%r urut kiri)an uan& pa+a f%r)ulir =PPU>

,-.3.Input ke k%)puter k%+e transaksi 1,3


89/104

,-.-..2.Setela# ke)"ali:periksa +an *akinkan le)"ar 8%p* f%r)ulir

pen&iri)an uan& terse"ut tela# +i"u"u#i ste)pel serta tan+a

tan&an %le# "ank k%resp%n+en

,-.-0.Lakukan !urnal 9

Jurnal pe)"ukuan9

DR.Titipan Dep%sit%


90/104

PROSEDUR PEMBACARAN TELEPON ( LISTRIK

,-.PERMOONAN

,-.$ust%)er Ser7i8e

,-.-.Siapkan +an )inta nasa"a# )en&isi +an )enan+atan&ani +iatas )aterai *an&

8ukup serta len&kapi

;F%r)ulir =Surat Kuasa Untuk Melaksanakan Pe)"a*aran> ke nasa"a#

,-.3.Si)pan le)"ar asli f%r)ulir =SKP>


91/104

,.PENERIMAAN TA'IAN

,-.$ust%)er Ser7i8e 9

,-.-.Teri)a kuitansi ta&i#an listrik +ari PLN atau telep%n +ari Peru)tel

,-..Periksa ke"enaran kuitansi ta&i#an terse"ut

,-.0.Keluarkan +aftar nasa"a# +e"et rekenin& pe)"a*aran listrik atau telep%n

,-.1.Periksa +an 8%8%kkan kuitansi ta&i#an listrik ( telep%n +en&an +aftar nasa"a#+e"et rekenin& terse"ut

,-.2.Sera#kan kuitansi ta&i#an listrik(telep%n ke unit !asa


92/104

,0.PENDEBETAN REKENIN'

,-.Unit Jasa

,-.-.Teri)a kuitansi ta&i#an listrik atau telep%n +ari 8ust%)er ser7i8e

,-..Periksa ke"enaran +an kelen&kapan kuitansi terse"ut

,-.0.Input ke k%)puter k%+e transaksi

; 41,1


93/104

,..Periksa +an 8%8%kkan ke"enarann*a serta "u"u#kan tan+a tan&an pa+a #asil

8etak k%+e transaksi 44, +an n%ta +e"et

,0.Unit Jasa

,0.-.Periksa +an *akinkan n%ta +e"et +an #asil 8etak k%)puter tela# +itan+atan&ani

%le# pe!a"at *an& "er/enan&


;asil 8etak k%+e transaksi 44, 9

;Le)"ar asli ke 8ust%)er ser7i8e

;Le)"ar 8%p* ke pe)"ukuan

;Le)"ar 8%p* +isi)pan unit !asa

;N%ta +e"et +an kuitansi ta&i#an listrik ( telep%n ke 8ust%)er ser7i8e

,1.$ust%)er Ser7i8e

,1.-.Teri)a 9

;Le)"ar asli #asil 8etak k%+e transaksi 44,

;N%ta +e"et

;Kuitansi ta&i#an

,1..Periksa +an *akinkan "erkas pen+e"etan tela# +itan+atan&ani %le# pe!a"at *an&

"er/enan&

,1.0.Si)pan #asil 8etak k%)puter k%+e transaksi 44,

,1.1.Si)pan n%ta +e"et +an kuitansi ta&i#an untuk +isera#kan ke nasa"a#


94/104

,1.PENOLAKAN PENDEBETAN

,-.$ust%)er Ser7i8e

,-.-.Jika sa)pai +en&an "atas /aktu *an& +itentukan nasa"a# "elu) !u&a

)en*et%rkan +ana pa+a rekenin&n*a:)aka

,-.-.-. Ke)"alikan kuitansi ta&i#an nasa"a# ke PLN atau Peru)tel +en&an

tan+a teri)a tertulis.

,-.-.. Input ke k%)puter k%+e transaksi 4--


95/104

,2.PEMBACARAN

,-.Unit Jasa

,-.-.Lakukan pe)"a*aran +en&an 8ara transfer untuk se)ua ta&i#an listrik ( telep%nnasa"a# *an& tela# +i+e"et ke PLN atau Peru)tel +i "ank *an& tela# +itun!uk

,-..Li#at Pr%se+ur Transfer;LL'


96/104

,3.PEMBATALAN

,-.$ust%)er Ser7i8e

,-.-.Siapkan +an )inta nasa"a# )en&isi +an )enan+atan&ani +iatas )aterai *an&8ukup f%r)ulir =Pen8a"utan Surat Kuasa>serta "erkas pe)"erian kuasa +an )inta tan+a tan&anke pe!a"at *an& "er/enan&

,-.3.Input ke k%)puter k%+e transaksi 4-,


97/104

PROSEDUR STANDIN' ORDER

,-.PERMOONAN

,-.$ust%)er Ser7i8e

,-.-.Teri)a surat perinta# stan+in& %r+er *an& tela# +iisi +an +itan+atan&ani %le#nasa"a#

,-..Periksa +an 8%8%kkan tan+a tan&an nasa"a# pa+a surat perinta# +en&an kartu

spe8i)en tan+a tan&an

,-.0.Bu"u#kan ste)pel =Si&nature erifie+> +an tan+a tan&an pa+a surat perinta#

,-.1.$atat stan+in& %r+er pa+a "uku re&isterasi +an "u"u#kan tan+a tan&an

,-.2.Sera#kan +an )inta tan+a tan&an ke pe!a"at *an& "er/enan& pa+a surat perinta#+an "uku re&isterasi

,-.3.Input ke k%)puter k%+e transaksi

; -4,


98/104

,.PENDEBETAN

,-.Ba&ian *an& "erkepentin&an

,-.-.keluarkan "erkas stan+in& %r+er

,-..Periksa sal+% nasa"a#

,-.0.Jika sal+% ti+ak 8ukup: perinta# stan+in& %r+er +itun+a ke)u+ian

#u"un&i nasa"a# sa)pai sal+% rekenin& nasa"a# 8ukup untuk +i+e"et

,-.1.Siapkan )e)% untuk transfer +an "u"u#kan tan+a tan&an ke)u+ian

sera#kan ke "a&ian sun+ries(transfer.

,-.2.Input ke k%)puter k%+e transfer 1,1


99/104

,0.PENUTUPAN

,-.$ust%)er Ser7i8e

,-.-.Teri)a surat pen8a"utan stan+in& %r+er *an& tela# +iisi +an +itan+atan&ani %le#

nasa"a#

,-..Periksa +an 8%8%kkan tan+a tan&an nasa"a# pa+a surat pen8a"utan +en&an kartu

spe8i)en tan+a tan&an

,-.0.Periksa +an 8%8%kkan surat pen8a"utan +en&an surat perinta# +an "ukure&isterasi 9

;Na)a nasa"a#

;N%)%r rekenin&

;Ju)la# uan&;Jan&ka /aktu

,-.1.Sera#kan +an )inta tan+a tan&an ke pe!a"at *an& "er/enan& pa+a surat

pen8a"utan

,-.2.Input ke k%)puter k%+e transaksi 9

;-4


100/104

PROSEDUR PEMBLOKIRAN

,-.PERMINTAAN INTEREN BANK


,-.-.Teri)a surat pe)"erita#uan


101/104

,.PERMINTAAN BANK LAIN


,-.-.Teri)a surat per)%#%nan pe)"l%kiran +ari "ank lain pa+a surat per)%#%nan

,-.3.Lakukan pe)"l%kiran )elalui k%)puter k%+e transaksi

; ,2 pa+a +%ku)en rekenin& +ep%sit% *an& +i)aksu+

,-..Kiri) le)"ar 8%p* surat per)%#%nan *an& tela# +itan+atan&ani ke "ank *an&

)en&iri)kan()e)%#%n "l%kir.

,-.-,.Si)pan le)"ar asli surat per)%#%nan terse"ut


102/104

,0.PERMINTAAN NASABA

,-.$ust%)er Ser7i8e


;Surat pern*ataan ke#ilan&an "uku ta"un&an atau "il*et +ep%sit%

;Surat keteran&an +ari kep%lisisan tentan& ke#ilan&an terse"ut ;F%t% 8%p* kartu tan+a pen&enal +iri

;Kartu tan+a pen&enal +iri asli

,-..Periksa +an *akinkan ke"enaran surat terse"ut

,-.0.$%8%kkan tan+a tan&an nasa"a# +en&an kartu spe8i)en tan+a tan&an

,-.1.Sera#kan "erkas ke pe!a"at *an& "er/enan&


,.-.Teri)a "erkas ke#ilan&an

,..Periksa ke"enaran pern*ataan terse"ut

,.0.Lakukan pe)"l%kiran atas Ta"un&an atau Dep%sit% terse"ut )elalui k%)puterk%+e transaksi

; ,2- < Pe)"l%kiran Ta"un&an ?; ,2 < Pe)"l%kiran Dep%sit%?

,.1.Bu"u#kan tan+a tan&an +an tan&&al +ilakukan pe)"l%kiran pa+a suratpern*ataan ke#ilan&an

,.2.Sera#kan "erkas ke#ilan&an ke 8ust%)er ser7i8e

,0.$ust%)er Ser7i8e

,0.-.Teri)a +an *akinkan tela# +itan+atan&ani %le# pe!a"at *an& "er/enan& pa+a

surat pern*ataan ke#ilan&an

,0..Ke)"alikan kartu tan+a pen&enal +iri asli ke nasa"a#

,0.0.Si)pan se)ua "erkas terse"ut


103/104

,1.PEN$ABUTAN BLOKIR INTEREN


,-.-.Teri)a surat pe)"erita#uan


104/104

,2.PEN$ABUTAN BLOKIR BANK LAIN


,-.-.Teri)a surat per)%#%nan pen8a"utan pe)"l%kiran +ari "ank lain pa+a surat

per)%#%nan terse"ut

,-.2.Lakukan pe)"l%kiran )elalui k%)puter k%+e transaksi

; ,2

pedoman kebijakan & pro ops bpr duta artha

Documents